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信诚金砖四国积极配置证券投资基金（LOF）
基金合同
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
目 录
一、前言 .................................................................................................................................................. 1
二、释义 .................................................................................................................................................. 2
三、基金的基本情况 .............................................................................................................................. 5
四、基金份额的发售 .............................................................................................................................. 6
五、基金备案 .......................................................................................................................................... 7
六、基金份额的上市交易 ...................................................................................................................... 8
七、基金份额的申购与赎回 .................................................................................................................. 9
八、基金的非交易过户、冻结、质押与转托管 ................................................................................ 16
九、基金合同当事人及其权利义务 .................................................................................................... 17
十、基金份额持有人大会 .................................................................................................................... 22
十一、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ........................................................................ 26
十二、基金的托管 ................................................................................................................................ 28
十三、基金的销售 ................................................................................................................................ 28
十四、基金份额的注册登记 ................................................................................................................ 28
十五、基金的投资 ................................................................................................................................ 29
十七、基金财产的估值 ........................................................................................................................ 37
十八、基金的费用与税收 .................................................................................................................... 40
十九、基金收益与分配 ........................................................................................................................ 41
二十、基金的会计与审计 .................................................................................................................... 43
二十一、基金的信息披露 .................................................................................................................... 43
二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................................................ 47
二十三、违约责任 ................................................................................................................................ 49
二十四、争议的处理 ............................................................................................................................ 49
二十五、基金合同的效力 .................................................................................................................... 49
一、前言
（一）订立信诚金砖四国积极配置证券投资基金（LOF）基金合同（以下简称“本基金合同”）
的目的、依据和原则。
1、订立本基金合同的目的
订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范信诚金砖四国积极配置证
券投资基金（LOF）（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有人的合法权益。
2、订立本基金合同的依据
订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券
投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以
下简称《流动性风险管理规定》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第6号＜基金合同的
内容与格式＞》、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（以下简称《试行办法》）、
《关于实施＜合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法〉有关问题的通知》（以下简称《通
知》）及其他有关规定。
3、订立本基金合同的原则
订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。
（二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关规定募集，并经中国证
监会核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券投
资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相
关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与本基金合同有冲突，均以
本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持
有基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当
事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人应按照《基金法》、本基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
（四）投资人认购、申购款项和赎回款项均以人民币元计算，在本基金存续期间，基金管理
人不承担汇率变动风险。
（五）本基金合同约定的基金产品资料概要的编制、披露及更新要求，自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
二、释义
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指信诚金砖四国积极配置证券投资基金（LOF）；
基金合同或本基金合同： 指《信诚金砖四国积极配置证券投资基金（LOF）基金合同》及对
本基金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《信诚金砖四国积极配置证券投资基金（LOF）招募说明书》及
其更新；
托管协议： 指《信诚金砖四国积极配置证券投资基金（LOF）托管协议》及其
任何有效修订和补充；
发售公告： 指《信诚金砖四国积极配置证券投资基金（LOF）发售公告》；
《业务规则》: 指《中信保诚基金管理有限公司开放式基金业务规则》，及代销及
注册登记机构的业务规则；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会；
外管局： 指国家外汇管理局；
《合同法》： 指《中华人民共和国合同法》；
《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》；
《流动性风险管理规定》： 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》；
《信息披露办法》： 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订；
元： 如无特指，指人民币；
基金合同当事人： 指受本基金合同约束，根据本基金合同享受权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
基金管理人： 指中信保诚基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国银行股份有限公司；
境外托管人： 指基金托管人委托的、根据基金托管人与其签订的合同负责基金境
外财产的保管、存管、清算等业务的金融机构；
投资顾问： 是指符合《试行办法》规定的条件，根据基金管理人与其签订的合
同为基金管理人境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理
等服务并取得收入的境外金融机构。基金管理人有权根据基金运作
情况选择、更换或撤销投资顾问；
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金
账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册等；
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为中信
保诚基金管理有限公司或接受中信保诚基金管理有限公司委托代
为办理本基金注册登记业务的机构；
投资人： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中
国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者；
个人投资者： 指年满18周岁,依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于开
放式证券投资基金的自然人；
机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存
续并依法可以投资于开放式证券投资基金的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织；
合格境外机构投资者: 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的开放
式证券投资基金的中国境外的机构投资者；
基金份额持有人： 指依招募说明书和基金合同合法取得本基金基金份额的投资人；
基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额
募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过三个月；
基金合同生效日： 基金募集达到法律规定及基金合同约定的条件，基金管理人聘请法
定机构验资并办理完毕基金合同备案手续,获得中国证监会书面确
认之日；
存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
开放日： 指基金管理人为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日；
认购： 指在基金募集期内，投资人按照本基金合同的规定申请购买本基金
基金份额的行为；
申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资人申请购买本基金基金份
额的行为；
赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合同规
定的条件向基金管理人卖出本基金基金份额的行为；
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的基金
管理人管理的某一开放式基金的基金份额转换为基金管理人管理
的其他开放式基金的基金份额的行为；
投资指令： 指基金管理人或其委托的第三方机构在运用基金财产进行投资时，
向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销
业务资格，并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议, 接受基
金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的
机构，以及取得基金代销业务资格、可以通过深圳证券交易所交易
系统办理基金销售业务的深圳证券交易所会员单位；
会员单位: 指具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位；
销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；
基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联
网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金
电子披露网站）等媒介；
基金账户： 指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注册登记
机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；
交易账户： 指销售机构为投资人开立的记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余
情况的账户；
深圳证券账户： 指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳证券
交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户，投资人通过深圳
证券交易所交易系统办理基金交易、申购、赎回等业务时需持有深
圳证券账户；
T 日： 指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日；
T+n日： 指自T日起第n个工作日（不包括T日）；
销售场所： 指场外销售场所和场内交易场所，分别简称场外和场内；
场外： 指以交易所开放式基金交易系统以外的方式、通过销售机构办理基
金销售业务的场所；
场内： 指以交易所开放式基金交易系统的方式、通过销售机构办理基金销
售业务的场所；
发售： 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为；
注册登记系统： 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记系统；
证券登记结算系统： 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统；
日常交易： 指场外申购和赎回、转换等场外基金交易，以及场内申购和赎回及
上市交易等场内基金交易；
上市交易： 指基金合同生效后投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式买
卖基金份额的行为；
系统内转托管： 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售
机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之
间进行转托管的行为；
跨系统转登记： 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记
结算系统间进行转登记的行为；
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、买卖证券价差、银行存款利息及其他
合法收入；
基金资产总值： 指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及其他资产
等形式存在的基金财产的价值总和；
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金份额净值 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额总额后得出的基金
份额资产净值；
基金财产估值： 指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程；
法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门规章及其他规
范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充；
公司行为信息: 指证券发行人所公告的会或将会影响到基金资产的价值及权益的
任何未完成或已完成的行动，及其他与本基金持仓证券所投资的发
行公司有关的重大信息，包括但不限于权益派发、配股、提前赎回
等信息；
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予
以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌
股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行
人债务违约无法进行转让或交易的债券等；
不可抗力： 指任何不能预见、不能避免、不能克服的客观情况，包括但不限于
《基金法》及其他有关法律法规及重大政策调整、台风、洪水、地
震、流行病及其他自然灾害，战争、骚乱、火灾、政府征用、戒严、
没收、恐怖主义行为、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非
正常暂停或停止交易等事件；
基金产品资料概要： 指《信诚金砖四国积极配置证券投资基金（LOF）基金产品资料概
要》及其更新。
三、基金的基本情况
（一）基金的名称
信诚金砖四国积极配置证券投资基金（LOF）
（二）基金的类别
基金中的基金
（三）基金的运作方式
上市契约型开放式
（四）上市交易所
深圳证券交易所
（五）基金的投资目标
通过对“金砖四国”各地区间的积极配置，以及对“金砖四国”相关ETF和股票的精选，在
有效分散风险的基础上，追求基金资产的长期稳定增值。
（六）基金的最低募集份额总额和金额
本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
（七）基金份额初始面值和认购费用
每份基金份额发售的初始面值为人民币1.00元，基金份额的认购价格为1.00元/份。
本基金的认购费率最高不超过5%，具体费率情况由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。
（八）基金存续期限
不定期
四、基金份额的发售
（一）发售时间
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间由基金管理人根据相关
法律法规以及本基金合同的规定，在基金份额发售公告中披露。
（二）发售方式
本基金通过场外、场内两种方式公开发售。
场外发售是指通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，具体名
单见基金份额发售公告)场外公开发售基金份额的行为。
场内发售是指通过深圳证券交易所内具有基金代销业务资格的会员单位发售基金份额的行为
（具体名单见本基金份额发售公告或相关业务公告）。尚未取得基金代销资格，但属于深交所会
员的其他机构，可在本基金上市后，代理投资人通过深交所交易系统参与本基金的上市交易。
本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购一经受理不
得撤销。
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认
购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投
资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
（三）发售对象
符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资人。
（四）基金份额的认购
本基金的认购费率不得超过5%。本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明中列示。
基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各
项费用。
场内认购时，认购方式为份额认购，认购的份额为整数。
场外认购时，认购方式为金额认购，认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位
以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
（五）发售规模
本基金可根据中国证监会、外管局核准的境外投资额度（美元额度需折算为人民币），对基
金发售规模进行限制。具体规模限制在招募说明书或基金份额发售公告中约定。
基金合同生效后，基金的资产规模不受上述限制，但基金管理人有权根据基金的外汇额度控
制基金申购规模并暂停基金的申购。
（六）基金认购的具体规定
投资人认购原则、认购限额、认购份额的计算公式、认购时间安排、投资人认购应提交的文
件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在招募说明书
和基金份额发售公告中确定并披露。
五、基金备案
（一）基金备案的条件
本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：
1、基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；
2、基金份额持有人的人数不少于200人。
（二）基金的备案
基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起十日
内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内，向中国证监会提交验资报告，办理基
金备案手续。
（三）基金合同的生效
1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕且基金合同生效；
2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。
3、在基金合同生效前，基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前任何
人不得动用。
（四）基金募集失败的处理方式
基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，则基金募集失败。基金管理人应当：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后三十日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。
（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
本基金基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当向中国证监会说明原因及报送解决方
案。
法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。
六、基金份额的上市交易
本基金的日常交易包括上市交易和申购赎回两种方式。本章是有关基金的上市交易。
1、上市交易的地点
深圳证券交易所。
2、上市交易的时间
在符合下述第3项规定的基金上市条件的前提下，本基金拟在基金合同生效后6个月内申请
在深圳证券交易所上市交易。
在确定上市交易的时间后，基金管理人最迟在上市前3个工作日在至少一种指定媒介刊登公
告。
3、基金上市条件
基金合同生效后具备下列条件，基金管理人可依据《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》，
向深圳证券交易所申请上市：
（1）基金募集金额不低于2亿元；
（2）基金份额持有人不少于1000人；
（3）《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。
基金上市前，基金管理人应与深圳证券交易所签订上市协议书。基金获准在深圳证券交易所
上市的，基金管理人应在基金上市日前至少3个工作日发布基金上市交易公告书。
4、上市交易的规则
（1）本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值；
（2）本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；
（3）本基金买入申报数量为100份或其整数倍；
（4）本基金申报价格最小变动单位为0.001元人民币；
（5）本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及《深圳证券交易所证券投资基金上
市规则》等其他有关规定。
5、上市交易的费用
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所的有关规定办理。
6、上市交易的行情揭示
本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同时揭
示基金前一交易日的基金份额净值。
7.上市交易的注册登记
投资人T日买入成功后，注册登记机构在T日自动为投资人登记权益并办理注册登记手续；
投资人T日卖出成功后，注册登记机构在T日自动为投资人办理扣除权益的注册登记手续。
8、暂停上市的情形和处理方式
发生下列情形之一时, 深圳证券交易所可暂停基金的上市交易：
（1）不再具备深圳证券交易所规定的上市条件；
（2）违反国家法律、行政法规，中国证监会决定暂停本基金上市；
（3）严重违反深圳证券交易所有关规则的；
（4）深圳证券交易所认为须暂停上市的其他情形。
暂停上市情形消除后,基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请；经深圳证券交易所
核准后,可恢复本基金上市。
9、终止上市的情形和处理方式
发生下列情况之一时，深圳证券交易所可终止基金的上市交易：
（1）自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因的；
（2）基金合同终止；
（3）基金份额持有人大会决定终止上市；
（4）深圳证券交易所认为须终止上市的其他情况。
发生上述终止上市情形时，由证券交易所终止其上市交易，并报经中国证监会备案，基金管
理人应当在收到深圳证券交易所终止基金上市的决定之日起按规定在指定媒介上刊登终止上市公
告。
10、相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等相关规定内容进
行调整的，本基金合同相应予以修改，并按照新规定执行，且此项修改无须召开基金份额持有人
大会。
11、若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交易的新功能，基
金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
七、基金份额的申购与赎回
本基金的日常交易包括申购赎回和上市交易两种方式。本章是有关基金的申购和赎回。
基金份额的申购与赎回包括基金份额的场内申购与赎回和基金份额的场外申购与赎回两种方
式。
（一）申购与赎回办理的场所
场内申购与赎回场所为深圳证券交易所内具有基金代销业务资格的会员单位（具体名单见本
基金发售公告）。
场外申购赎回场所包括基金管理人和基金管理人委托的场外代销机构（具体名单见本基金招
募说明书和发售公告）。
投资人应当在上述销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理
基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金管理人网站
公示。若基金管理人或其委托的代销机构开通电话、传真或网上交易等交易方式，投资人可以通
过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
申购与赎回的开放日是指为投资人或基金份额持有人办理基金申购、赎回等业务的上海证券
交易所、深圳证券交易所及香港联合交易所和美国纽约证券交易所同时正常交易的工作日，但基
金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。各
销售机构的具体业务办理时间参见基金销售机构的相关公告。基金管理人可与销售机构约定，在
开放日的其他时间或非开放日受理或者拒绝受理投资人的申购、赎回申请，届时以基金管理人或
者销售机构的公告为准。如果本基金接受投资人在基金合同约定的日期和时间之外提出申购、赎
回申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基
金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购与赎回的开始时间
本基金的场外申购自基金合同生效日后不超过3个月开始办理。具体业务办理时间由基金管
理人另行公告。
本基金的场外赎回自基金合同生效日后不超过3个月开始办理。具体开放时间由基金管�