1.0820% 银华-道琼斯88精选证券投资基金基金产品资料概
要更新
编制日期：2024-08-21
送出日期：2024-09-20
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华-道琼斯88指数 基金代码 180003
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2004-08-11
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
周晶 2018-11-12 2006-09-01
李旻 2023-01-29 2008-07-16
陈梦舒 2023-01-31 2010-09-15
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。
投资目标本基金将运用增强型指数化投资方法，通过严格的投资流程和数量化风险管理，
在对标的指数有效跟踪的基础上力求取得高于指数的投资收益率，实现基金资产
的长期增值。
投资范围本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括道琼斯中国88指数的成份A股
及其备选成份股、新股（首发或增发）、存托凭证、债券资产（国债、金融债、企
业债、可转债等债券资产）以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具，各类
资产投资比例符合《证券投资基金法》的规定。
本基金将不高于95%的资产投资于股票，且保持不低于基金资产5%的现金或到期日
在一年以内的政府债券。
主要投资策略本基金为增强型指数基金，以道琼斯中国88指数为基金投资组合跟踪的标的指数，
股票指数化投资部分主要投资于标的指数的成份股票，增强部分主要选择基本面
好、具有核心竞争力的价值型企业的股票，在控制与标的指数偏离风险的前提下，
力求取得超越标的指数的投资收益率。
业绩比较基准道琼斯中国88指数收益率。
风险收益特征本基金是混合型证券投资基金，其预期收益与预期风险高于债券型基金与货币市
场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
银华-道琼斯88指数
费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注
有期限（N）
M＜100万元1.5%
申购费（前收费）100万元≤M＜1000万元1.2%
1000万元≤M 1,500元每笔
N＜7天1.5%
赎回费7天≤N≤365天0.5%
365天＜N≤730天0.2%
（二）基金运作相关费用以下费用将从基金资产中
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 1.20% 基金管理人和销售机构
托管费 0.20% 基金托管人
审计费用 90,000.00元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊
其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计
费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最
终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
1.42%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以
最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的主要风险包括市场风险、权证投资风险、管理风险、流动性风险、与标
的指数偏离风险、基金价格变动风险、更换标的指数风险、投资科创板股票的风险、投资北
交所股票的风险、投资存托凭证的风险、侧袋机制的相关风险、跟踪误差控制未达约定目标
的风险、指数编制机构停止服务的风险、成份股停牌风险、标的指数不再符合要求的风险、
其他风险。
（二）重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。基金合同的当事人之间因基金合同产生
的或与基金合同有关的争议可首先通过友好协商解决。自一方书面要求协商解决争议之日起
60日内如果争议未能以协商方式解决，则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委
员会，根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局的，对
仲裁各方当事人均具有约束力。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无