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金鹰货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
基金管理人：金鹰基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
时间：二〇二〇年十二月
【重要提示】
金鹰货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2012年11月2日中国证券监
督管理委员会《关于核准金鹰货币市场证券投资基金募集的批复》（证监许可【2012】1444
号）和2012年11月13日《关于金鹰货币市场证券投资基金募集时间安排的确认函》（基
金部函[2012]1040号）进行募集。本基金的基金合同经中国证监会基金监管部于2012年12
月7日备案确认（基金部函[2012]1105号）后正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资
本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生
影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回基
金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特
定风险等等。
投资人认购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要等
信息披露文件。
本基金属于高流动性、低风险品种，其预期风险和预期收益率低于股票型、债券型和混
合型基金。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并
且中长期持有。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或
存款类金融机构。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存
款存放在银行或者存款类金融机构。
本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为
2020年11月30日，有关财务数据截止日为2020年9月30日，净值表现截止日为2020年
9月30日，本报告中财务数据未经审计。
本招募说明书约定的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
目 录
一、绪言 ........................................................................................................................................... 5
二、释义 ........................................................................................................................................... 6
三、 基金管理人 ............................................................................................................................ 12
四、基金托管人 .............................................................................................................................. 23
五、相关服务机构 .......................................................................................................................... 25
六、基金份额的分类 ...................................................................................................................... 75
七、基金的募集 .............................................................................................................................. 76
八、基金合同的生效 ...................................................................................................................... 77
九、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................................... 77
十、基金的转换 .............................................................................................................................. 86
十一、基金的非交易过户与转托管................................................................................................ 86
十二、基金份额的冻结与解冻 ....................................................................................................... 87
十三、定期定额投资计划 ............................................................................................................... 87
十四、基金的投资 .......................................................................................................................... 88
十五、 基金的业绩 ...................................................................................................................... 101
十六、基金的财产 ........................................................................................................................ 104
十七、基金财产的估值................................................................................................................. 105
十八、基金的费用和税收 ............................................................................................................. 109
十九、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 112
二十、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 113
二十一、基金的信息披露 ............................................................................................................. 114
二十二、风险揭示 ........................................................................................................................ 119
二十三、基金合同的终止与基金财产的清算 .............................................................................. 122
二十四、基金合同的内容摘要 ..................................................................................................... 124
二十五、基金托管协议的内容摘要.............................................................................................. 149
二十六、对基金份额持有人的服务.............................................................................................. 159
二十七、其他应披露事项 ............................................................................................................. 160
二十八、招募说明书的存放及查阅方式 ...................................................................................... 164
二十九、备查文件 ........................................................................................................................ 164
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管
理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以
下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、
《关于实施《货币市场基金监督管理办法》有关问题的规定》（以下简称“《实施规定》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）
及其他有关规定以及《金鹰货币市场现金证券投资基金基金合同》编写。
本招募说明书阐述了金鹰货币市场证券投资基金的投资目标、策略、风险以及费率等与
投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指金鹰货币市场证券投资基金
基金管理人： 指金鹰基金管理有限公司
基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司
基金合同或《基金合同》： 指《金鹰货币市场证券投资基金基金合同》及对其的任何有
效修订和补充
托管协议： 指《金鹰货币市场证券投资基金托管协议》及对其任何有效
修订和补充
招募说明书： 指《金鹰货币市场证券投资基金招募说明书》及其更新
基金份额发售公告： 指《金鹰货币市场证券投资基金基金份额发售公告》
法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的
决定、决议、通知等
《基金法》： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民
代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1
日起实施指并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表
大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修
改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不
时做出的修订
《销售办法》： 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
《运作办法》：
指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施并
于2014年7月7日修改颁布的《公开募集证券投资基金运
作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《信息披露办法》： 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
《管理办法》 指中国证监会及中国人民银行于2015年12月17日颁布、
于2016年2月1日起实施的《货币市场基金监督管理办法》
及颁布机关对其不时做出的修订
偏离度 指采用影子定价法确定的基金资产净值与采用摊余成本法
计算的基金资产净值之间的偏离程度，计算公式：偏离度
=(NAVS??-NAVA)/ NAVA，其中NAVA代表摊余成本法计算的
基金资产净值，NAVS为影子定价确定的基金资产净值
交易日 指中国银行间市场或上海、深圳证券交易所可以进行交易的
日期
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会
银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法
律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存
续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
合格境外机构投资者： 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内
证券市场的中国境外的机构投资者
投资者： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的
合称
基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
基金销售业务： 指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办
理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定
期定额投资等业务
销售机构： 指直销机构和代销机构
直销机构： 指金鹰基金管理有限公司
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理
协议，代为办理基金销售业务的机构
基金销售网点： 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
注册登记业务： 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销
售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基
金份额持有人名册等
注册登记机构： 办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为 金鹰
基金管理有限公司或接受金鹰基金管理有限公司委托代为
办理注册登记业务的机构
基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注
册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的
账户
基金交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办
理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份
额的变动及结余情况的账户
基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金
管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证
监会书面确认的日期
基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算
完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过3个月
存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限
日/天： 指公历日
月： 指公历月
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
T 日： 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期
T+n日： 指T日起第n个工作日（不包括T日）
开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
交易时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
《业务规则》： 指《金鹰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的
业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
认购： 指在基金募集期内，投资者按照基金合同的规定申请购买本
基金基金份额的行为
申购： 指在基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基
金份额的行为
赎回： 指在基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合
同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行为
发售： 指在基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行
为
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有
的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金的基金份额的行为
转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额
从一个销售机构托管到另一销售机构的行为
定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人
指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资
方式
销售服务费： 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，
该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
基金份额分类： 本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份
额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销
售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和7日年
化收益率
A类基金份额： 指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
B类基金份额： 指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
基金份额的升级： 指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B
类基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自
动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升
级为B类基金份额
基金份额的降级： 指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能
满足该类基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记
机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额
全部降级为A类基金份额
摊余成本法： 指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际
利率法摊销，每日计提损益
每万份基金已实现收益： 指按照相关法规计算的每万份基金的日已实现收益
7日年化收益率： 指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
巨额赎回： 指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申
请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的10%
元： 指人民币元
基金资产总值： 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本
息和基金应收款项以及其他投资所形成的价值总和
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值
基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和每万份基金已实现收益、7日年化收益率的过程
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊
及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人
网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
不可抗力： 指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在
基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生
的，使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的
任何事件
《流动性风险管理规定》 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以
上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的
银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转
让或交易的债券等
基金产品资料概要 指《金鹰货币市场基金基金产品资料概要》及其更新
三、基金管理人
（一）基金管理人简况：
名称：金鹰基金管理有限公司
注册地址：广东省广州市南沙区海滨路171号11楼自编1101之一J79
办公地址: 广东省广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦30楼
法定代表人：王铁
设立日期：2002年12月25日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、证监基金字[2002]97号
组织形式：有限责任公司
注册资本：5.102亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：020-83936180
股权结构：
发起人名称 出资额（万元） 出资比例
东旭集团有限公司 33770 66.19%
广州越秀金融控股集团股份有限公司 12250 24.01%
广州白云山医药集团股份有限公司 5000 9.8%
总计 51020 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
王铁先生，董事长，法定代表人，南开大学财政学硕士，特许金融分析师（CFA）、金
融风险管理师（FRM）,先后任职于华为技术有限公司、深圳证券交易所、长江证券（上海）
资产管理公司、深圳市融通资本管理股份有限公司，现任东旭集团有限公司副总裁。
李兆廷先生，董事，北京交通大学软件工程硕士。曾任石家庄市柴油机厂技术员、车间
主任、总经理助理、副总经理等职务。现任东旭集团有限公司董事长、西藏金融租赁有限公
司董事长、中国生产力学会副会长。
姚文强先生，董事，华中科技大学经济学硕士。曾任上海中央登记结算公司深圳代办处
财务部负责人，上海中央登记结算公司深圳代办处主管，浙江证券深圳营业部投资咨询部经
理、大成基金管理公司市场部高级经理，汉唐证券有限责任公司市场总监，招商基金营销管
理部总经理助理，国投瑞银基金管理有限公司华南总经理，博时基金管理有限公司零售南方
总经理，金鹰基金管理有限公司总经理助理、副总经理等职务。现任金鹰基金管理有限公司
总经理。
颜康富先生，董事，暨南大学经济学学士。曾任深圳发展银行股份有限公司（现平安银
行股份有限公司）深圳分行彩田支行副行长、长城支行信贷部经理、总行信贷审批部风险管
理高级经理、广东南粤银行股份有限公司总行授信审批部副总经理、总行贷审会副主任、广
州分行副行长、广州越秀融资租赁有限公司首席风险官。现任广州越秀金融控股集团股份有
限公司风险管理部总经理。
周建余先生，董事，浙江大学管理学硕士。曾任广东省电信有限公司东莞分公司担任会
计、财务主管、浙商证券股份有限公司体育东路营业部财务经理、广州越秀金融控股集团有
限公司财务部主管、高级主管、经理、高级经理、广州越秀金融控股集团有限公司财务中心
副总经理、广州越秀金融控股集团股份有限公司财务中心副总经理等职务。现任广州越秀金
融控股集团股份有限公司财务中心总经理、广州越秀金融控股集团有限公司财务中心总经
理。
黄雪贞女士，董事，英语语言文学硕士，历任深圳高速公路股份有限公司董事会秘书助
理和证券事务代表、广州药业股份有限公司董事会秘书处副主任、主任、证券事务代表。现
任广州白云山医药集团股份有限公司董事会秘书室主任、证券事务代表、董事会秘书。
魏宏超先生，独立董事，香港公开大学工商管理硕士。历任中国人民银行哈尔滨市分行
计划资金处主任科员、民族证券哈尔滨营业部总经理、民族证券长春营业部总经理、民族证
券总公司经纪业务督导、民族证券总公司资产管理部副总经理等职务。现任海保人寿保险有
限公司总经理职务。
唐宜红女士，独立董事，对外经济贸易大学经济学博士。历任对外经济贸易大学担任助
教、讲师、副教授、教授、博士生导师等职务,2010年5月至2020年7月在中央财经大学
国际经济与贸易学院先后担任教授、博士生导师、院长等职务。现任对外经贸大学国际经济
贸易学院教授、博士生导师。
崔书文先生，独立董事，辽宁财经学院经济学学士，历任经济日报信息部编辑、主任助
理、副主任、证券部主任、新闻研究部主任、财经新闻部主任、产经新闻部主任、高级记者、
首席记者等职务。
2、监事会成员
姚志智女士，监事，党校本科学历、会计师、经济师。历任郴州电厂职员、郴州市农业
银行储蓄代办员、飞虹营业所副主任、国北所主任、广州天河保德交通物资公司主管会计、
广州珠江啤酒集团财务部主管会计、广州荣鑫容器有限公司财务部经理、总经理助理、广州
白云山侨光制药有限公司财务部副部长、广州白云山制药有限公司财务部副部长、广州白云
山化学制药创新中心财务负责人、广州白云医药集团股份有限公司财务部高级经理、财务部
部长、广州医药海马品牌整合传播有限公司监事，现任广州白云山医药集团股份有限公司财
务副总监。
赖德昌先生，监事，本科学历，历任广东证券有限责任公司审计员、广发基金管理有限
公司交易员，现任金鹰基金管理有限公司集中交易部总监。
郭素颖女士，监事，经济学硕士。历任安信证券研究所研究员，盛盈资本管理有限公司
总经理助理，现任金鹰基金管理有限公司总经理助理、综合管理部总经理。
3、公司高级管理人员
姚文强先生，总经理，经济学硕士，历任上海中央登记结算公司深圳代办处财务部负责
人，上海中央登记结算公司深圳代办处主管，浙江证券深圳营业部投资咨询部经理、大成基
金管理公司市场部高级经理，汉唐证券有限责任公司市场总监，招商基金营销管理部总经理
助理，国投瑞银基金管理有限公司华南总经理，博时基金管理有限公司零售南方总经理，金
鹰基金管理有限公司总经理助理、副总经理等职务。经公司第六届董事会第六十次会议审议
通过，并已按规定报中国证券投资基金业协会及广东证监局备案，现任金鹰基金管理有限公
司总经理。
徐娇娇女士，督察长，法学硕士，历任南京证券股份有限公司投资银行部项目经理、中
国证券业协会会员服务三部高级主办、第一创业证券股份有限公司总裁办公室新业务/产品
管理组负责人、第一创业证券股份有限公司资产管理运营部负责人。经公司第六届董事会第
四十六次会议审议通过，并已按规定报中国证券投资基金业协会及广东证监局备案，现任金
鹰基金管理有限公司督察长。
刘盛先生，副总经理，首席信息官，化学工程硕士，历任长江证券有限公司电脑主管、
平安证券有限公司电脑主管、巨田证券有限公司总裁助理、宏源证券股份有限公司技术总监、
广州证券股份有限公司副总裁、天源证券有限公司总经理、广州证券股份有限公司副总裁等
职务。经公司第六届董事会第四十八次会议、第五十六次会议审议通过，并已按规定报中国
证券投资基金业协会及广东证监局备案，现任金鹰基金管理有限公司副总经理兼首席信息官
职务。
4、基金经理
刘丽娟女士，曾任恒泰证券股份有限公司债券交易员、投资经理，广州证券股份有限公
司资产管理总部固定收益投资总监，2014年12月加入金鹰基金管理有限公司，任固定收益部
总监。2015年7月起任金鹰货币市场证券投资基金基金经理。2016年7月至2017年9月担任金
鹰元盛债券型发起式证券投资基金(LOF)基金经理。2016年8月19日至2018年5月任金鹰添益
纯债债券型证券投资基金基金经理。2016年10月至2018年3月任金鹰元祺保本混合型证券投
资基金基金经理(2017年11月8日起转型为金鹰元祺信用债债券型证券投资基金)。2016年10
月至2019年5月任金鹰元和保本混合型证券投资基金(2018年5月底转型为金鹰元和灵活配置
混合型证券投资基金)基金经理。2016年10月至2018年3月任金鹰元安保本混合型证券投资基
金基金经理(2017年6月6日起转型为金鹰元安混合型证券投资基金)。2016年10月至2017年9
月任金鹰元丰保本混合型证券投资基金基金经理。2017年2月至2018年7月担任金鹰添利中长
期信用债债券型证券投资基金基金经理。2017年2月起任金鹰添享纯债债券型证券投资基金
基金经理。2017年3月起任金鹰添荣纯债债券型证券投资基金基金经理。2017年3月起任金鹰
现金增益交易型货币市场基金基金经理。2017年8月起至2018年8月担任金鹰鑫富灵活配置混
合型证券投资基金(2018年4月13号起转型为金鹰医疗健康产业股票型证券投资基金)基金经
理。2017年9月至2018年3月任金鹰元�