诺安平衡证券投资基金基金合同
诺安平衡证券投资基金
基金合同
基金发起人:诺安基金管理有限公司
基金管理人:诺安基金管理有限公司
基金托管人:中国工商银行
本合同条款未来如有修改,将在指定媒介公告,恕不另行书面通知
诺安平衡证券投资基金基金合同
目 录
第一部分 前言和释义......................................1
第二部分 《基金合同》当事人及其权利义务..................6
一、基金发起人........................................................................................................6
二、基金管理人........................................................................................................6
三、基金托管人........................................................................................................9
四、基金份额持有人..............................................................................................12
第三部分 基金份额持有人大会.............................13
第四部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序..........19
一、基金管理人和基金托管人的更换条件..........................................................19
二、基金管理人和基金托管人的更换程序..........................................................20
第五部分 诺安平衡证券投资基金基本情况....................21
一、基金名称..........................................................................................................21
二、基金类型..........................................................................................................21
三、基金投资目标..................................................................................................21
四、基金规模..........................................................................................................21
五、基金份额面值..................................................................................................21
六、基金存续期限..................................................................................................21
第六部分 基金份额的认购.................................21
一、设立募集期......................................................................................................21
二、认购对象..........................................................................................................22
三、募集目标..........................................................................................................22
四、认购方式和销售渠道......................................................................................22
五、基金认购的最低金额......................................................................................22
六、认购费用..........................................................................................................22
七、基金认购份额的计算......................................................................................23
第七部分 基金的成立.....................................23
一、基金的成立条件..............................................................................................23
二、基金不能成立时募集资金的处理方式..........................................................23
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额..........................................24
诺安平衡证券投资基金基金合同
第八部分 基金的申购与赎回...............................24
一、申购与赎回场所..............................................................................................24
二、申购与赎回的开放日及时间..........................................................................24
三、申购与赎回的原则..........................................................................................25
四、申购与赎回的程序..........................................................................................25
五、申购与赎回的数额限制..................................................................................26
六、申购费用和赎回费用......................................................................................26
七、申购份额与赎回金额的计算..........................................................................27
九、拒绝或暂停申购、赎回的情况及处理方式..................................................28
十、巨额赎回的情形及处理方式..........................................................................29
十一、其它暂停申购和赎回的情形及处理方式..................................................30
十二、重新开放申购或赎回的公告......................................................................31
十三、基金的非交易过户......................................................................................31
第九部分 基金资产的托管.................................31
第十部分 基金认购、申购、赎回业务代理协议...............32
第十一部分 基金注册登记业务.............................32
第十二部分 基金的投资...................................33
一、投资目标..........................................................................................................33
二、业绩比较基准..................................................................................................33
三、投资范围和投资对象......................................................................................34
四、投资理念..........................................................................................................34
五、投资策略..........................................................................................................35
六、投资程序..........................................................................................................38
七、投资限制..........................................................................................................38
八、禁止行为..........................................................................................................39
九、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法..............................40
十、基金的融资......................................................................................................40
第十三部分 基金的资产...................................40
一、基金资产总值..................................................................................................40
二、基金资产净值..................................................................................................41
三、基金资产的账户..............................................................................................41
四、基金资产的保管和处分..................................................................................41
第十四部分 基金资产估值.................................42
诺安平衡证券投资基金基金合同
一、估值目的..........................................................................................................42
二、估值日..............................................................................................................42
三、估值方法..........................................................................................................42
四、估值对象..........................................................................................................44
五、估值程序..........................................................................................................44
六、估值错误的处理..............................................................................................44
七、暂停估值的情形..............................................................................................46
八、特殊情形的处理..............................................................................................46
第十五部分 基金费用与税收...............................47
一、基金费用的种类..............................................................................................47
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式..................................................47
三、不列入基金费用的项目..................................................................................48
四、基金税收..........................................................................................................48
第十六部分 基金的收益与分配.............................48
一、基金收益的构成..............................................................................................48
二、基金净收益......................................................................................................48
三、基金收益分配原则..........................................................................................49
四、收益分配方案..................................................................................................49
五、收益分配方案的确定、公告与实施..............................................................49
六、基金收益分配中发生的费用..........................................................................49
第十七部分 基金的会计与审计.............................50
一、基金会计政策..................................................................................................50
二、基金的年度审计..............................................................................................50
第十八部分 基金的信息披露...............................50
第十九部分 基金的终止与清算.............................54
一、基金的终止......................................................................................................54
二、基金清算小组..................................................................................................54
三、基金清算小组的工作内容..............................................................................55
四、清算费用..........................................................................................................55
五、基金剩余资产的分配......................................................................................55
六、基金清算的公告..............................................................................................55
七、清算账册及文件的保存..................................................................................55
第二十部分 业务规则.....................................56
诺安平衡证券投资基金基金合同
第二十一部分 违约责任...................................56
第二十二部分 争议的处理和适用的法律.....................57
第二十三部分 《基金合同》的效力..........................57
第二十四部分 《基金合同》的修改和终止....................58
一、《基金合同》的修改........................................................................................58
二、《基金合同》的终止........................................................................................58
第二十五部分 其它事项...................................59
诺安平衡证券投资基金基金合同
第一部分 前言和释义
前 言
为保护基金投资者合法权益,明确《基金合同》当事人的权利与义务,规
范基金运作,依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国信托法》、《中
华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》及其他法律、法规和有关
规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上,
特订立《诺安平衡证券投资基金基金合同》(以下简称 “本合同”、或“《基金
合同》”)。
本《基金合同》的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基
金份额持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本《基金合同》签订
并生效之日起成为本《基金合同》的当事人。基金投资者自取得依本《基金合
同》所发行的基金份额,即成为基金份额持有人和本《基金合同》的当事人,
其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受。本《基金
合同》的当事人按照《基金法》、本《基金合同》及其他有关规定享有权利,同
时需承担相应的义务。
诺安平衡证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)由基金发起人按
照法律法规、本《基金合同》及其他有关规定发起设立,经中国证监会批准。
该批准并不表明中国证监会对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,亦
不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本基金,必须自担风险。
基金管理人保证将按照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,
但由于证券投资具有一定的风险,因此不保证本基金一定盈利,也不保证基金
份额持有人的最低收益。
基金发起人、基金管理人和基金托管人在本《基金合同》之外披露的涉及
本基金的信息,其内容涉及界定本《基金合同》当事人之间权利义务关系的,
以本《基金合同》的规定为准。
自2004年6月1日起,《基金合同》应当适用《中华人民共和国证券投资
诺安平衡证券投资基金基金合同
基金法》之规定,若《基金合同》的内容存在与该法不一致之处,应当以该法
的规定为准,《基金合同》相应内容应当被视为自动按照该法的规定作出了相应
的修改和调整。届时如果该法或其他法律法规要求《基金合同》进行变更或调
整并进行公告的,应当按照该等规定进行公告。
释 义
本《基金合同》中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:
基金或本基金: 指依据本《基金合同》所设立的诺安平衡证券投资基金
本合同、《基金合同》: 指《诺安平衡证券投资基金基金合同》及对本合同
的任何修订和补充
招募说明书: 指《诺安平衡证券投资基金招募说明书》,一份公开披
露本基金设立、管理人及托管人、销售机构及有关中介
机构、基金认购安排、基金成立、基金日常申购及赎回、
基金非交易过户、基金管理、管理人内部控制制度、基
金份额持有人权利义务及基金份额持有人大会、基金投
资、基金费用及税收、基金资产及计价、基金收益及分
配、基金会计及审计、基金信息披露制度、基金终止及
清算、投资于基金的风险提示等涉及本基金的信息,供
基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的
要约邀请文件
基金产品资料概要指《诺安平衡证券投资基金基金产品资料概要》及其更
新
发行公告: 指《诺安平衡证券投资基金发行公告》
《基金法》: 指2003 年10 月28 日第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,自2004 年6 月1 日起实行的《中华
人民共和国证券投资基金法》
诺安平衡证券投资基金基金合同
《流动性风险规定》: 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机关对其不时做出的修订
中国:指中华人民共和国(为本合同之目的,不包括香港特别
行政区、澳门特别行政区及台湾地区)
法律法规:指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规
章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件
元: 指中国法定货币人民币元
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会
基金管理人: 指诺安基金管理有限公司
基金发起人: 指诺安基金管理有限公司
基金托管人: 指中国工商银行
基金销售网点: 指基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网
点
基金注册与过户登记人:指诺安基金管理有限公司或其委托的其它符合条件的
机构
基金销售代理人: 指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金认购、
申购、赎回和其他基金业务的代理机构
销售机构: 指基金管理人及基金销售代理人
《基金合同》当事人: 指受《基金合同》约束,根据本《基金合同》享受权利
并承担义务的法律主体
个人投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可
以投资于证券投资基金的自然人投资者
机构投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可
以投资于证券投资基金的法人、社会团体或其他组织
合格境外机构投资者: 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设
立的开放式证券投资基金的中国境外的机构投资者
基金成立日: 指自招募说明书公告之日起三个月内,在基金净认购额
诺安平衡证券投资基金基金合同
超过人民币2亿元,且认购户数达到或超过100户的条
件下,基金发起人可以依据《基金法》和基金实际发行
情况决定停止基金认购,并宣告基金成立的日期
设立募集期: 指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段,最
长不超过3个月
基金存续期: 指基金成立后合法存续的不定期之期间
日/天:指公历日
月:指公历月
工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
T日: 指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
认购: 指本基金在设立募集期内投资者购买本基金份额的行为
申购: 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续,向基金管
理人购买基金份额的行为。本基金的申购自基金成立后
不超过60个工作日内开始办理
赎回: 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续,向基金管
理人卖出基金份额的行为。本基金的赎回自基金成立后
不超过60个工作日内开始办理
基金转换:指投资者将其所持有的本基金管理人管理的任一开放式
基金向本基金管理人提出申请将其原有基金(转出基
金)的全部或部分基金份额转换为本基金管理人管理的
任何其他开放式基金(转入基金)的基金份额的行为
基金收益: 指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差
价、银行存款利息以及其他收益
基金账户: 指基金注册与过户登记人给投资者开立的用于记录投资
者持有本基金管理人管理的开放式基金份额情况的凭证
基金资产总值: 指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和
基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
基金资产净值: 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
诺安平衡证券投资基金基金合同
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10
个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有
条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违
约无法进行转让或交易的债券等
基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
摆动定价机制: 指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净
值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给
实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持
有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害
并得到公平对待
公开说明书: 指本基金成立后每六个月公告一次的有关基金简介、基
金投资组合公告、基金经营业绩、重要变更事项和其他
按法律法规规定及《基金合同》约定应披露事项的公示
性说明文件
指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报纸
(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以下简
称“指定网站”,包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
不可抗力: 指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本
合同由基金发起人、基金托管人、基金管理人签署之日
后发生的,使本合同当事人无法全部履行或无法部分履
行本合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其它
自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律
法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正
常暂停或停止交易。
诺安平衡证券投资基金基金合同
第二部分 《基金合同》当事人及其权利义务
一、基金发起人
(一)基金发起人简况
名称:诺安基金管理有限公司
住所:深圳市福田区深南大道4013号兴业银行大厦19—20层
法定代表人:刘德树
成立时间:2003年12月9日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]132号
组织形式:有限责任公司
实收资本:1亿元人民币
存续期间:持续经营
(二)基金发起人的权利与义务
1、基金发起人的权利
(1)申请设立基金;
(2)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2、基金发起人的义务
(1)公告招募说明书和发行公告;
(2)遵守《基金合同》;
(3)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人利益的活动;
(4)基金不能成立时及时退还所募集资金本息和承担发行费用;
(5)法律法规和《基金合同》规定的其他义务。
二、基金管理人
(一)基金管理人简况
诺安平衡证券投资基金基金合同
名称:诺安基金管理有限公司
住所:深圳市福田区深南大道4013号兴业银行大厦19—20层
法定代表人:刘德树
成立时间:2003年12月9日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]132号
组织形式:有限责任公司
实收资本:1亿元人民币
存续期间:持续经营
(二)基金管理人的权利与义务
1、基金管理人的权利
(1)自本基金成立之日起,根据法律法规和本《基金合同》独立运用并管
理基金资产;
(2)依照本《基金合同》获得基金认购和申购费用以及基金管理费;
(3)销售基金份额;
(4)作为基金注册与过户登记人办理基金注册与过户登记业务并获得《基
金合同》规定的费用;
(5)依据本《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托
管人违反了本《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会
和其它监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(6)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(7)选择、委托、更换基金销售代理人,对基金销售代理人的相关行为进
行监督和处理。如认为基金销售代理人违反本《基金合同》、基金销
售与服务代理协议及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其它监
管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(8)依据本《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(9)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
(10)在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下,制订和调整开放式
基金业务规则,决定基金的除托管费率之外的相关费率结构和收费方
诺安平衡证券投资基金基金合同
式;
(11)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利;
(12)为基金的利益行使基金所投资的证券项下的权利;
(13)以自身的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为;
(14)法律法规和《基金合同》规定的其它权利
2、基金管理人的义务
(1)遵守《基金合同》;
(2)自基金成立之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产;
(3)配备足够的专业人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式
管理和运作基金资产;
(4)配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购与赎回业务或委托其
它机构代理该项业务;
(5)配备足够的专业人员进行基金的注册登记或委托其它机构代理该项业
务;
(6)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金资产和基金管理人的资产相互独立,保证不同基金
在资产运作、财务管理等方面相互独立;
(7)除依据法律法规、《基金合同》及其它有关规定外,不得为自己及任何
第三人谋取非法利益,不得委托第三人运作基金资产;
(8)接受基金托管人的依法监督;
(9)按规定