诺安增利债券型证券投资基金招募说明书(更新)2021年第4期

诺安增利债券型证券投资基金
招募说明书(更新)
2021 年第4 期
基金管理人：诺安基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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重要提示
（一）诺安增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监
督管理委员会2009 年4 月13 日证监许可【2009】308 号核准公开募集，本基
金的基金合同于2009 年5 月27 日正式生效。
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本
《招募说明书》经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不
表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金
没有风险。
（三）本基金的投资范围包括存托凭证，若本基金投资于存托凭证，在承
担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担存托凭证的特有风险，详见
本招募说明书的“风险揭示”章节。本基金可根据投资策略需要，选择将部分
基金资产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非
必然投资存托凭证。
（四）投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本基金《招募说明
书》及《基金合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等
级划分方法及说明等，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资人
自身的风险承受能力，并对于申购本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出
独立决策。基金管理人提醒投资者“买者自负”原则, 在投资者作出投资决策
后，须承担基金投资中出现的各类风险，包括：利率风险、信用风险、流动性
风险、通货膨胀风险、政策风险、再投资风险、操作风险、法律风险等。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相
应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机
制”等有关部分。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标
识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关
注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
本基金属于债券型基金，其长期平均风险和预期收益低于混合型基金、股
票型基金，高于货币市场基金。本基金以一元初始面值募集基金份额，在市场
波动等因素的影响下，基金投资有可能出现亏损或基金份额净值低于初始面值。
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（五）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金
的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
（六）基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分类。投资
者应当如实提供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、
准确性、完整性负责。投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影
响投资者分类和适当性匹配的，应及时主动进行更新。
本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。本基金投资范围增加存托凭证
并修订基金合同及托管协议，基金管理人依据《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》及《关于实施<公开募集证券投资基金信息披露管理办法>有关问
题的规定》对本基金招募说明书涉及的相关部分及基金管理人信息进行更新，
除本次更新内容外，本招募说明书（更新）所载其他内容截止日期为2021 年4
月26 日，有关财务数据和净值表现截止日为2021 年3 月31 日(财务数据未经
审计)。
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目 录
第一部分 绪 言..........................................................................................................4
第二部分 释义............................................................................................................5
第三部分 基金管理人..............................................................................................11
第四部分 基金托管人..............................................................................................28
第五部分 相关服务机构..........................................................................................33
第六部分 基金份额分级..........................................................................................69
第七部分 基金份额的申购与赎回..........................................................................70
第八部分 基金的投资..............................................................................................84
第九部分 基金的业绩..............................................................................................97
第十部分 基金的财产............................................................................................100
第十一部分 基金资产估值....................................................................................102
第十二部分 基金的收益与分配............................................................................107
第十三部分 基金的费用与税收............................................................................109
第十四部分 侧袋机制............................................................................................115
第十五部分 基金的会计与审计............................................................................119
第十六部分 基金的信息披露................................................................................120
第十七部分 风险揭示............................................................................................126
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算....................................130
第十九部分 基金合同内容摘要............................................................................133
第二十部分 基金托管协议摘要............................................................................151
第二十一部分 对基金份额持有人的服务............................................................170
第二十二部分 其他应披露事项............................................................................172
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式........................................................178
第二十四部分 备查文件........................................................................................179
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第一部分 绪 言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险规定》”）等有关法律、法规及《诺安增利债券型证券
投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书的内容涵盖诺安增利债券型证券投资基金（以下简称“本基
金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序及
费率等与投资本基金有关的所有相关事项,投资者在做出投资决策前应仔细阅读
本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未
在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额
的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券
投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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第二部分 释义
在《诺安增利债券型证券投资基金招募说明书》中，除非文意另有所指，
下列词语具有如下含义：
基金或本基金指依据《基金合同》所募集的诺安增利债券型证
券投资基金
招募说明书 指《诺安增利债券型证券投资基金招募说明书》，
即用于公开披露基金管理人及托管人、相关服务
机构、基金的募集、基金合同的生效、基金份额
的交易、基金份额的申购和赎回、基金的投资、
基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基
金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息
披露、风险揭示、基金的终止与清算、基金合同
的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金
份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明
书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的
信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金认
购或申购申请的要约邀请文件，及其更新
《基金合同》指《诺安增利债券型证券投资基金基金合同》及
对该合同的任何有效的修订和补充
中国指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括
香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)
法律法规指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、
部门规章及规范性文件
《基金法》指《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》指《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》指《公开募集证券投资基金运作管理办法》
《流动性风险规定》 指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年10 月
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1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
《信息披露办法》指中国证监会2019 年7 月26 日颁布、同年9 月
1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理
办法》及颁布机关对其不时做出的修订
元指中国法定货币人民币元
基金产品资料概要指《诺安增利债券型证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新
托管协议指基金管理人与基金托管人签订的《诺安增利债
券型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订
和补充
发售公告指《诺安增利债券型证券投资基金基金份额发售
公告》
《业务规则》指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规
则》
中国证监会指中国证券监督管理委员会
银行监管机构指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
会
基金管理人指诺安基金管理有限公司
基金托管人指中国工商银行股份有限公司
基金份额持有人指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金
基金份额的投资者；
基金代销机构指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条
件，取得基金代销业务资格，并与基金管理人签
订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发
售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构
销售机构指基金管理人及基金代销机构
基金销售网点指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销
网点
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注册登记业务指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容
包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、
清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基
金份额持有人名册等
基金注册登记机构指诺安基金管理有限公司或其委托的其他符合条
件的办理基金注册登记业务的机构
《基金合同》当事人指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受
权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、
基金托管人和基金份额持有人
个人投资者指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券
投资基金的自然人
机构投资者指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基
金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部
门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社
会团体和其他组织
合格境外机构投资者指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内
合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理
机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机
构
投资者指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资
者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券
投资基金的其他投资者的总称
基金合同生效日基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条
件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基
金备案手续，获得中国证监会书面确认之日
募集期指自基金份额发售之日起不超过3 个月的期限
基金存续期指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
日/天指公历日
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月指公历月
工作日指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易
日
开放日指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的
工作日
T 日指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n 日指自T 日起第n 个工作日（不包含T 日）
认购指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额
的行为
发售指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本
基金份额的行为
申购指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向
基金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常
申购自《基金合同》生效后不超过3 个月的时间
开始办理
赎回指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向
基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常
赎回自《基金合同》生效后不超过3 个月的时间
开始办理
巨额赎回指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请
（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总
数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的10%
时的情形
基金账户指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投
资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况
的账户
交易账户指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该
销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动
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及结余情况的账户
转托管指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额
从某一交易账户转入另一交易账户的业务
基金转换指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基
金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的
全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任
何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行
为
定期定额投资计划指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期
扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每
期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成
扣款及基金申购申请的一种投资方式
基金收益指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、
票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以
及其他收益和因运用基金财产带来的成本或费用
的节约
基金资产总值指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款
本息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所
形成的价值总和
基金资产净值指基金资产总值扣除负债后的净资产值
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因
无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于
到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存
款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停
牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资
产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
基金资产估值指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金
资产净值的过程
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摆动定价机制 指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲
击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减
少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
货币市场工具指现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大
额存单；剩余期限在三百九十七天以内(含三百九
十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券
回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票
据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有
良好流动性的金融工具
指定媒介媒介指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性
报刊（以下简称“指定报刊”）及互联网网站（以
下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金
托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等
媒介
不可抗力 指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服
的客观事件
侧袋机制指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分
离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有
效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对
待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施
期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为
侧袋账户
特定资产 包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资
产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；
（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
1. 公司名称：诺安基金管理有限公司
2. 住所：深圳市深南大道4013 号兴业银行大厦19—20 层
3. 设立日期：2003 年12 月9 日
4. 法定代表人：李强
5. 办公地址：同住所
6. 电话：0755－83026688
7. 传真：0755－83026677
8. 注册资本：1.5 亿元人民币
9. 联系人：薛家萍
10. 股权结构：
股东单位出资额(万元) 出资比例
中国对外经济贸易信托有限公司6000 40％
深圳市捷隆投资有限公司6000 40％
大恒新纪元科技股份有限公司3000 20％
合 计15000 100％
二、证券投资基金管理情况
截至2021 年4 月26 日，本基金管理人共管理六十二只开放式基金：诺安
平衡证券投资基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安
优化收益债券型证券投资基金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活
配置混合型证券投资基金、诺安成长混合型证券投资基金、诺安增利债券型证
券投资基金、诺安中证100 指数证券投资基金、诺安中小盘精选混合型证券投
资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、诺
安沪深300 指数增强型证券投资基金、诺安行业轮动混合型证券投资基金、诺
安多策略混合型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF）、诺安
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全球收益不动产证券投资基金、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金、诺
安创业板指数增强型证券投资基金（LOF）、诺安策略精选股票型证券投资基金、
诺安双利债券型发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺
安纯债定期开放债券型证券投资基金、诺安鸿鑫混合型证券投资基金、诺安稳
固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券
投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场
基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵
活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票
型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证500 指数增强
型证券投资基金、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造
股票型证券投资基金、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵活
配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安安鑫
灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金、
诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合型证券投
资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配置
混合型证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活
配置混合型证券投资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺
安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式
证券投资基金、诺安联创顺鑫债券型证券投资基金、诺安汇利灵活配置混合型
证券投资基金、诺安积极配置混合型证券投资基金、诺安优化配置混合型证券
投资基金、诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安精选价值混合
型证券投资基金、诺安鼎利混合型证券投资基金、诺安恒鑫混合型证券投资基
金、诺安恒惠债券型证券投资基金、诺安新兴产业混合型证券投资基金、诺安
研究优选混合型证券投资基金等。
三、 主要人员情况
1. 董事会成员
李强先生，董事长，博士。自1995 年7 月加入中化集团，曾先后在中国化
工进出口总公司经办室、企业发展部规划科、战略规划部，中国对外经济贸易
信托投资公司，中国中化集团公司中化管理学院、办公厅，中国中化集团有限
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公司金融事业部，中化资本有限公司等多个公司及部门任职。现任中国中化控
股有限责任公司金融事业部总裁、党委书记、首席科技官，中化资本有限公司
董事、总经理、党委书记、首席科技官，中化资本投资管理有限责任公司董事、
总经理，中国对外经济贸易信托有限公司董事长，中汇投资管理（天津）有限
公司董事长，诺安基金管理有限公司董事长。
秦文杰先生，副董事长，博士研究生学历。历任中银国际亚洲有限公司高
级分析师、诺安国际资产管理有限公司总经理、诺安资本管理有限公司总裁、
诺安基金（香港）有限公司总裁助理，诺安基金（香港）有限公司董事。
张一冰女士，董事，硕士。历任中国华大理工技术公司计财部职员，中国
对外经济贸易信托有限公司证券部总经理助理、综合业务部副科长、投资银行
部总经理、稽核法律部总经理、投资发展部总经理、董事会秘书、公司副总经
理等职务。
赵忆波先生，董事，硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理，泰信
基金管理有限公司研究员，翰伦投资咨询公司（马丁可利基金）投资经理，纽
银西部基金管理有限公司基金经理，现任大恒科技副董事长。
孙晓刚先生，董事，本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺
安企业管理有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、
上海钟表有限公司副总经理。现任上海钟表有限公司董事长。
齐斌先生，董事，研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委
书记、中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份
制处主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投
资部副总经理、中国中化集团公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信
托有限公司副总经理等，现任诺安基金管理有限公司总经理兼代任督察长。
汤小青先生，独立董事，博士。历任国家计委财政金融司处长，中国农业
银行市场开发部副主任，中国人民银行河南省分行副行长，中国人民银行合作
司副司长，中国银监会合作金融监管部副主任，内蒙古银监局、山西银监局局
长，中国银监会监管一部主任，招商银行副行长。
史其禄先生，独立董事，博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长，
中国工商银行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行总经理，中国工
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商银行个人金融业务部副总经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深
专家。
钱学宁先生，独立董事，博士。历任福建省华侨信托投资公司上海证券部
总经理、福建联华国际信托投资公司上海部首席代表、上海富成证券公司助理
总裁、英国渣打银行私人银行北京分行筹备组成员、《银行家》杂志社副社长、
中国社科院金融所助理研究员、全国人大常委会办公厅联络局分析组主笔、中
国社科院陆家嘴研究基地副秘书长、中国社科院经济研究所助理研究员、中国
社科院上市公司研究中心副主任。
2. 监事会成员
秦江卫先生，监事，硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质
量管理处干部。2004 年加入中国对外经济贸易信托有限公司，历任中国对
外经济贸易信托有限公司风险法规部总经理、副总法律顾问。现任中国对
外经济贸易信托有限公司总法律顾问、首席风控官，兼任风控合规总部总经
理。
赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行
证券管理处副处长，深圳证券交易所理事会秘书长，君安证券香港公司副
总经理等职。
戴宏明先生，监事，本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管，国泰君安
证券公司部门主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监，诺安基金管理有限
公司首席交易师（总助级）兼交易中心总监。
梅律吾先生，监事，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金
管理有限公司研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、研究部
副总监、指数投资组副总监、指数组负责人，现任公司基金经理。
3. 经理层成员
齐斌先生，总经理兼代任督察长，研究生学历。历任中国人民银行总行管
理干部学院团委书记、中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部
计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国
中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司战略规划部副总经理、中国
对外经济贸易信托有限公司副总经理等。2019 年加入诺安基金管理有限公司，
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现任公司总经理兼代任督察长。
杨谷先生，副总经理，经济学硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所
研究员，西北证券公司资产管理部研究员。2003 年加入诺安基金管理有限公
司，历任权益投资事业部总经理，现任公司副总经理、诺安先锋混合型证券投
资基金基金经理。
田冲先生，副总经理兼首席信息官，硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证
券营业部工程师、光大证券信息技术部高级经理。2004 年加入诺安基金管理有
限公司，历任信息技术部总监，运营保障部总监，网络金融部总监，公司总裁
助理。现任公司副总经理兼首席信息官。
于东升先生，副总经理，博士。历任石油部上海西捷石油公司技术开发工
程师、南方证券有限责任管理有限公司部门副总经理、湘财证券股份有限公司
华东地区业务管理总部总经理、泰达宏利基金管理有限公司总经理助理、汇添
富基金管理股份有限公司副总经理、申万菱信基金管理有限公司总经理、上海
尚阳投资管理有限公司总经理、华宝基金管理有限公司股东代表常务副总经理
等。2020 年加入诺安基金管理有限公司，现任公司副总经理。
4. 现任基金经理
裴禹翔先生，硕士，具有基金从业资格，曾先后任职于华融湘江银行股份
有限公司、浙江浙商证券资产管理有限公司，任投资经理。2015 年12 月加入
诺安基金管理有限公司，任基金经理助理，从事债券投资工作。2016 年2 月至
2017 年4 月任诺安裕鑫收益两年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2016
年2 月至2018 年5 月担任诺安天天宝货币市场基金基金经理，2017 年8 月至
2019 年9 月任诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2016
年8 月至2021 年9 月任诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理，。
2016 年2 月起任诺安增利债券型证券投资基金基金经理，2016 年3 月起任诺安
稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2016 年9 月起任诺安进
取回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2017 年8 月起任诺安双利债券
型发起式证券投资基金基金经理，2018 年1 月起任诺安圆鼎定期开放债券型发
起式证券投资基金基金经理，2018 年2 月起任诺安鑫享定期开放债券型发起式
证券投资基金基金经理，2018 年11 月起任诺安浙享定期开放债券型发起式证
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券投资基金基金经理,2020 年9 月起任诺安精选回报灵活配置混合型证券投资
基金。
张立先生，硕士，具有基金从业资格，曾任国泰君安证券股份有限公司高
级经理、建银国际（深圳）有限公司项目经理、平安信托有限公司产品经理。
2016 年加入诺安基金管理有限公司，历任基金经理助理。2020 年5 月起任诺安
增利债券型证券投资基金基金经理。
黄友文先生，硕士，具有基金从业资格。2016 年7 月加入诺安基金管理有
限公司，历任研究员。2020 年8 月起任诺安研究优选混合型证券投资基金基金
经理，2021 年4 月起任诺安增利债券型证券投资基金基金经理。
5. 历任基金经理
钟志伟先生，曾于2009 年6 月至2009 年9 月担任本基金基金经理。
卓若伟先生，曾于2009 年9 月至2011 年12 月担任本基金基金经理。
汪洋先生，曾于2011 年12 月至2014 年4 月担任本基金基金经理。
汪波先生，曾于2014 年4 月至2016 年2 月担任本基金基金经理。
6. 投资决策委员会成员的姓名及职务
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、债券类基金投资决
策委员会、量化类基金投资决策委员会及QDII 类基金投资决策委员会，具体如
下：
股票类基金投资决策委员会主席由齐斌先生（公司总经理）担任，委员包
括杨谷先生（公司副总经理、基金经理）、韩冬燕女士（总经理助理、权益投资
事业部总经理兼研究部总经理、基金经理）。
债券类基金投资决策委员会主席由杨谷先生（公司副总经理、基金经理）
担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、韩冬燕女士（总经理助理、权益投资
事业部总经理兼研究部总经理、基金经理）、谢志华先生（总经理助理、固定收
益事业部总经理、基金经理）。
量化类基金投资决策委员会主席由杨谷先生（公司副总经理、基金经理）
担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、韩冬燕女士（总经理助理、权益投资
事业部总经理兼研究部总经理、基金经理）。
QDII 类基金投资决策委员会主席由韩冬燕女士（总经理助理、权益投资事
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业部总经理兼研究部总经理、基金经理）担任，委员包括齐斌先生（公司总经
理）、宋青先生（国际业务部总监、基金经理）。
上述人员之间不存在近亲属关系。
四、 基金管理人的职责
1．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
不限于：
（1） 依法募集基金，办理基金份额的发售和登记事宜；
（2） 自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运
用并管理基金财产；
（3） 依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会
批准的其他费用；
（4） 销售基金份额；
（5） 召集基金份额持有人大会；
（6） 依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托
管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管
部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7） 在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8） 选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行
监督和处理；
（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注
册登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11） 在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整《业务
规则》，决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费
方式；
（13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（14） 在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
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（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；
（16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金
提供服务的外部机构；
（17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1） 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合
同》、基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他
监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（2） 办理基金备案手续；
（3） 自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业
化的经营方式管理和运作基金财产；
（5） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制
度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金
分别管理，分别记账，进行证券投资；
（6） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7） 依法接受基金托管人的监督；
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格
的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产
净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10） 编制中期和年度基金报告；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
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（12） 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保
密，不向他人泄露；
（13） 按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益；
（14） 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15） 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料15 年以上；
（17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有
关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18） 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
（20） 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿；
（22） 如基金管理人依法将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理
有关基金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有
人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向
第三方追偿；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
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生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息
在基金募集期结束后30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供
基金份额持有人名册；
（27） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
五、 基金管理人的承诺
1．基金管理人承诺
基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办
法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，
采取有效措施，防止违法行为的发生。
2．基金管理人的禁止性行为
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为及
基金合同禁止的行为。
3．基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的
有关规定，不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依
法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
六、 基金管理人的风险管理体系和内部控制制度
1. 风险管理及内部控制制度概述
公司风险管理及内部控制是公司为有效防范和控制经营风险和基金资产运
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作风险，保证公司规范经营、稳健运作，确保基金、公司财务和其他信息真实、
准确、完整，及时维护公司的良好声誉及股东合法利益，在充分考虑内外部环
境因素的基础上，通过构建科学的组织机制、运用有效的管理方法、实施严格
的操作程序与控制措施而形成的控制风险的管理系统。
公司风险管理及内部控制的总体目标在于建立一个决策科学、运营规范、
管理高效、持续健康发展的资产管理实体，在充分保障基金份额持有人利益的
基础上，维护公司的良好声誉及公司股东的合法权益。
2. 风险管理制度
（1）风险管理的具体目标
根据国家相关法律法规及公司内部控制大纲的具体要求，公司风险管理的
总体目标为：
1） 确保国家法律法规、行业规章和公司各项管理规章制度的贯彻执
行；
2） 建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策
机制、执行机制和监督机制；
3） 不断提高基金管理的效率和效益，在有效控制风险的前提下，努力
实现基金份额持有人经风险调整后的利益最大化；
4） 通过严格的风险控制体系和管理措施，保障公司发展战略的顺利实
施和经营目标的全面实现，维护公司及公司股东的合法权益；
5） 建立高效运行、控制严密、科学合理、切实有效的风险控制制度，
及时查错防弊、堵塞漏洞,保证各项业务稳健运行；
6） 借鉴和引用国际上成熟、先进的风险控制理念和技术，不断提升公
司国际化经营水准和核心竞争能力，巩固公司的声誉和市场份额。
（2）风险管理的原则
公司的风险管理严格遵循以下原则：
1）首要性原则：公司经营管理层将始终把风险管理置于公司经营中的
战略层面并作为首要任务；
2）全面性原则：风险管理制度应覆盖公司的各项业务、各个部门和各
级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节；
3）审慎性原则：公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防
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范风险、审慎经营为出发点；
4）独立性原则：合规审查与风险控制委员会、合规风控委员会、督察
长和监察稽核部应保持高度的独立性和权威性；
5）有效性原则：风险管理制度应当符合国家法律法规和监管部门的规
章，具有高度的权威性，并成为所有员工严格遵守的行动指南；
6）适时性原则：风险控制制度的制订应当具有前瞻性。同时，随时对
各项制度进行适时的更新、补充和调整，使其适应基金业的发展趋势和最新
法律法规的要求；
7）防火墙原则：公司各业务部门，应当在空间上和制度上适当分离，
以达到风险防范的目的。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应制定严格的
批准程序。
（3）风险管理的具体内容
1）确立加强风险控制的指导思想，以及风险控制的目标和原则；
2）建立层次分明、权责明确、涵盖全面的风险控制体系；
3）建立定性和定量相结合的风险控制方法；
4）建立严格合理的风险控制程序和措施；
5）制定持续有效的风险控制制度的评价和检查机制。
（4）风险管理的体系
1）依据风险管理的具体目标与原则，公司设立了以下风险管理机构及
职能部门：
a．董事会下设合规审查与风险控制委员会，负责对公司经营管理和基金
投资管理中的合法、合规性进行全面、重点的检查分析评价，对公司
经营和基金投资管理中的风险进行合规检查和风险控制评估。并出具
相应的工作报告和专业意见提交董事会。
b． 公司设督察长。督察长对董事会负责，按照中国证监会的规
定和督察长的职责进行工作。
c．公司设合规风控委员会，在督察长领导下，公司经营管理层制定公司
风险管理制度和政策，对风险控制部提交的《风控月报》、监察稽核
部提交的《合规月报》作出相应反馈和指示，从而使风险政策得到有
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力的执行。
d． 公司设监察稽核部，在各部门自我监察的基础上依照所规定
的职责权限、工作程序进行独立的再监督工作，对公司经营的法律法
规风险进行管理和监察，与公司各部门保持相对独立的关系；定期向
管理层提交监察稽核报告。
e．公司设风险控制部，负责根据公司各类业务的特点和需求，制定各个
风险领域（投资、运作、信用等）的风险管理和绩效评估方法，并监
督其执行；定期向管理层提交风险评估报告。
2）为最大限度地实现风险管理的目标，公司以各机构及职能部门
为依托，自上而下，建立了包括公司治理结构层、公司经营管理层、职
能机构层、具体操作层在内的四级合规风险管理组织体系：
第一层治理结构层：由董事会合规审查与风险控制委员会进行宏观
领导，负责对公司经营管理和基金投资管理中的合法、合规性进行全面、
重点的检查分析评价，对公司经营和基金投资管理中的风险进行合规检
查和风险控制评估。
第二层经营管理层：由管理层下设的公司合规风控委员会进行中观
管理，公司合规风控委员会每月召开例会，公司经营管理层制定合规风
险管理制度和政策，对风险控制部提交的《风控月报》、监察稽核部提交
的《合规月报》作出相应反馈和指示，从而使公司的风险控制措施得到
有力的执行。
第三层职能机构层：公司在专职合规风险控制运作模式上采用双线
独立运作模式，监察稽核部和风险控制部作为职能部门，对公司核心风
险要素进行具体的识别与管理。公司设立了风险控制部，对产品投资风
险进行监控，制定并提交各种形式的风险分析评估报告。公司设立了监
察稽核部，在各部门自我监察的基础上依照所规定的职责权限、工作程
序进行独立的再监督工作，对公司经营与产品运作的法律法规风险、员
工行为、子公司合法合规性进行监督和检查。
第四层具体操作层：各业务相关部门对各自部门的风险控制负责，
各业务部门各设一名合规管理人员，落实本部门风险管理工作。
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3) 数量化的投资风险控制体系
公司针对投资过程中的事前风险、事中风险和事后风险建立了一整
套的数量化风险控制体系，从而做到在每个环节有效控制风险点。
投资前的风险控制主要是通过严谨、细致的研究工作，定性与定量
相结合的方法来实现。研究员通过资金市场分析，结合宏观经济分析，
预测利率走势，确定组合久期。同时公司还通过量化的指标体系，如：
风险指标体系（包括久期、凸性、组合VaR 等）、流动性指标体系等，
挑选价值相对被低估的债券，运用数量化模型进行价值评估。
事中的风险控制通过两个手段来实现，一是在交易系统中设置风险
控制条目，当基金经理下达与公司风险管理规定不符的指令时，指令将
不能被执行，从技术上防止了不当投资行为的发生。第二是高频率的投
资情况报告，可随时掌握投资过程中的个券仓位、集中度、流动性多方
面的状况。
事后风险控制包括业绩评价和业绩归因，主要是把业绩逐层分解为
资产策略配置效应、组合配置效应和个券选择效应，同时为优化投资策
略提供参考。
　　3．内部控制制度
（1）内部控制的目标
为在守法经营、规范运作的基础上,实现持续、稳定、健康发展的经营目标,
公司内部控制的总体目标为：
1）使公司诚实信用、勤勉尽责地为投资者服务，保证基金份额持有人的
合法权益不受侵犯；
2）保护公司资产的安全，实现公司经营方针和目标，维护股东权益；
3）树立良好的品牌形象，维护公司最重要的资本-声誉；
4）健全公司法人治理结构，建立符合现代管理要求的内部组织结构，形
成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；
5）建立切实有效的内部控制系统，查错防弊，消除隐患，保证业务稳健
运行；
6）规范公司与股东之间的关联交易，避免股东干涉公司正常的经营管理
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活动。
（2）内部控制的原则
公司内部控制制度的建立严格遵循以下原则
1）全面性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和
各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
2）有效性原则：一方面，通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控
程序，维护内控制度的有效执行；另一方面，强化内部管理制度的高度权威
性，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；
3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上保持相对独立性；内
部控制的检查、评价部门独立于内部控制的建立、执行部门，公司基金资产、
自有资产以及其他资产的运作应当分离；
4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制
衡，并通过切实可行的相互制约措施来消除内部控制中的盲点；
5）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（3）内部控制制度的主要内容
内部控制主要包括环境控制和业务控制。
1）环境控制：指与内部控制相关的环境因素相互作用的综合效果及其对
业务、员工的影响力，环境控制构成公司内部控制的基础。公司致力于从
治理结构、组织机构、企业文化、员工素质控制等方面实现良好的环境控
制。
2）业务控制：包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控
制、会计系统控制、监察稽核控制及其它方面的内部控制等。
a．投资管理业务控制：涉及到研究业务控制、投资决策业务控制、基金
交易业务控制和对关联方交易的监控：
I) 研究业务控制主要包括：
公司的研究工作应保持独立、客观，为公司基金投资运作以及公司业
务的全局发展提供全方位的支持；建立科学的研究工作管理流程和投
资对象备选库制度；建立研究与投资的业务交流制度；建立研究报告
质量评价体系。
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II) 投资决策业务控制主要包括：
严格遵守法律法规的有关规定及基金合同所规定的投资目标、投资范
围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全投资决策授权制
度，实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制；投资决策应当有
充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并
保留决策记录；建立投资风险评估与管理制度；建立科学的投资管理
业绩评价体系；督察长和监察稽核部、风险控制部对投资决策和投资
执行的过程进行合规性监督检查；相关业务人员应遵循良好的职业道
德规范，严禁损害基金份额持有人利益事件的发生。
III)基金交易业务控制主要包括：
实行集中交易制度；投资决策和交易执行实行严格的人员和空间分离
制度，建立交易执行的权限控制体系和交易操作规则；建立完善的交
易监测、预警和反馈系统；执行公平的交易分配制度，确保不同投资
者的利益能够得到公平对待；建立完善的交易记录制度，及时核对并
存档保管每日投资组合列表等文件；制定相应的特殊交易的流程和规
则；建立科学的交易绩效评价体系；建立关联方交易的监控制度。
b. 信息披露控制：公司按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完
善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
按照程序进行信息的组织、审核和发布。公司制定了严格的保密制度。
公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
c. 信息技术系统控制：公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用
性、可操作性原则，制定了信息系统的管理制度。公司信息技术系统
硬件及软件的设计、开发均符合国家、金融行业软件工程标准的要求
并实现了全面的业务电子化；公司实行严格的授权制度、岗位责任制
度、门禁制度、内外网分离制度、信息数据的保存和备份制度、信息
技术系统的稽核检查制度等管理措施，确保系统安全运行。
d. 会计系统控制：公司根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制
度》、《证券投资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法
律、法规制定了基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和
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会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
主要包括以下方面：
明确职责划分与岗位分工；对所管理的基金以基金为会计核算主体，
独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资
金划拨、账簿记录等方面相互独立；基金会计核算独立于公司会计核
算；采取适当的会计控制措施；建立凭证制度，确保正确记载经济业
务，明确经济责任；建立账务组织和账务处理体系，有效控制会计记
账程序；建立复核制度；采取合理的计价方法和科学的计价程序，公
允反映基金所投资的有价证券在计价时点的价值；规范基金清算交割
工作，确保基金资产的安全；建立严格的成本控制和业绩考核制度，
强化会计的事前、事中和事后监督；制定完善的会计档案保管和财物
交接制度，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和
泄密；自觉遵守国家财税制度和财经纪律。
e. 监察稽核控制：公司设立督察长，督察长直接对董事会负责，经董事会
聘任，并报中国证监会核准。公司设立监察稽核部，对公司经营层负
责，开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性，确保
公司各项经营管理活动的有效运行。
f. 其他内部控制机制：其他内部控制包括对销售和客户服务的控制、对基
金托管人和基金代销机构等合作方的控制、授权控制、危机处理控制、
持续的控制检验等。
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第四部分 基金托管人
一、基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
成立时间：1984 年1 月1 日
法定代表人： 陈四清
注册资本：人民币35,640,625.7089 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
二、主要人员情况
截至2020 年12 月，中国工商银行资产托管部共有员工214 人，平均年龄
34 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历
或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998 年在国内首家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管
理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严
格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户
提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国
内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、
保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、
商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、
ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管
理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2020 年12 月，
中国工商银行共托管证券投资基金1160 只。自2003 年以来，本行连续十七年
获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、
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内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的74 项最佳托管
银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融
领域的持续认可和广泛好评。
四、基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资
产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓
展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内
部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的
力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理
作为重要工作来做。从2005 年至今共十四次顺利通过评估组织内部控制和安全
措施最权威的ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充
分表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效
性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托
管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规
化的内控工作手段。”
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守
法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、
监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维
护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业
务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察
工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依
照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职
责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要
求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有
的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按
照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的
规章制度。
　（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基
金资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和
控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内
控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一
系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独
立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检
查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制
措施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互
控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人
为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。
并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险
防范与控制理念。
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（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和
效益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进
行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期
演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照
预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能
力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保
资产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资
产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗
位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向
多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过
多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、
业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透
各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资
产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调
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规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。
随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产
托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为
托管业务生存和发展的生命线。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管
人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金
参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到
账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介
材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监
督和核查自基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或
有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，
基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应
报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人限期纠正。
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第五部分 相关服务机构
一、 基金份额销售机构
（一）直销机构：诺安基金管理有限公司
（1）直销柜台
办公地址：深圳市福田区深南大道4013 号兴业银行大厦19-20 层
邮政编码：518048
电话：0755-83026603 或0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人：祁冬灵
机构投资者可通过本公司直销柜台办理开户、本基金的申购、赎回等业
务，具体交易规则详见基金管理人网站公示的业务规则。
（2）直销网上交易系统（官网、微信公众号、APP）
个人投资者可通过本公司直销网上交易系统办理开户、本基金的申购、
赎回等业务，具体交易规则详见基金管理人网站公示的业务规则。
网址：www.lionfund.com.cn
（二）基金代销机构（排名不分先后）：
（1） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
法定代表人：陈四清
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2） 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1 号
法定代表人：刘连舸
客户服务热线：95566
网址：www.boc.cn
（3） 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188 号
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办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号
法定代表人：任德奇
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人：高天
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务热线：95555
网址：www.cmbchina.com
（5） 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号
法定代表人：张东宁
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（6） 平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路5047 号深圳发展银行大厦
法定代表人：谢永林
客户服务热线：95511-3
网址： bank.pingan.com
（7） 宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州宁南南路700 号
办公地址：宁波市鄞州宁南南路700 号
法定代表人：陆华裕
客户服务热线：95574
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网址： www.nbcb.com.cn
（8） 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9 号
法定代表人：李庆萍
客户服务电话：95558
网址： www.citicbank.com
（9） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12 号
办公地址：上海市中山东一路12 号
法定代表人：吉晓辉
客户服务电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（10） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2 号
法定代表人：高迎欣
客户服务热线：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（11） 中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街6 号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏
客户服务电话：95595
网址：www.cebbank.com
（12） 温州银行股份有限公司
住所及办公地址：温州市车站大道华海广场196 号
法定代表人：邢增福
客户服务电话：96699（浙江）、962699（上海）、0577-96699（其他地区）
网址： www.wzbank.com
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（13） 南京银行股份有限公司
地址：南京市玄武区中山路288 号
办公地址：南京市中山路288 号
法定代表人：胡升荣
客户服务电话：95302
网址： www.njcb.com.cn
（14） 杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市下城区庆春路46 号
办公地址：杭州市下城区庆春路46 号
法定代表人：陈震山
客户服务电话：95398、400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（15） 江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市中华路26 号
办公地址：南京市中华路26 号
法定代表人：夏平
客户服务电话：95319
网址：www.jsbchina.cn
（16） 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路8 号15-20 楼、22-27 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路8 号中融?碧玉蓝天大厦16 至23 楼
法定代表人：翼光恒
客户服务电话：021-962999、4006962999
网址：www.srcb.com
（17） 中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼长安兴融中心
法定代表人：田国立
客户服务热线：95533
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38
网址：www.ccb.com
（18） 洛阳银行股份有限公司
注册地址：河南省洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口
办公地址：河南省洛阳市洛龙区开元大道256 号
法定代表人：王建甫
客户服务电话：（0379）96699
网址：www.bankofluoyang.com.cn
（19） 齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区中心路105 号
办公地址：山东省淄博市张店区中心路105 号
法定代表人：杲传勇
客户服务电话：400-8696-588
网址：www.qsbank.cc
（20） 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路218 号
办公地址：天津市河东区海河东路218 号
法定代表人：李伏安
客服热线：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（21） 烟台银行股份有限公司
注册地址：中国?烟台市芝罘海港路25 号
办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路25 号
法定代表人：叶文君
客户服务电话：4008-311-777
网址：www.yantaibank.net
（22） 哈尔滨银行股份有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160 号
法定代表人：郭志文
客户服务电话：40060-96358、95537
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网址：www.hrbcb.com.cn
（23） 威海市商业银行股份有限公司
注册地址：中国·威海市宝泉路 9 号
办公地址：威海市宝泉路9 号财政大厦
法定代表人：谭先国
客户服务电话：96636（省内）、4000096636(境内)
网址：www.whccb.com
（24） 北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛南街1 号院2 号楼
办公地址：北京市西城区月坛南街1 号院2 号楼
法定代表人：王金山
客户服务电话：400-66-96198（全国）、96198（北京）
网址：www.bjrcb.com
（25） 郑州银行股份有限公司
注册地址：中国郑州郑东新区商务外环路22 号
办公地址：中国郑州郑东新区商务外环路22 号郑银大厦
法定代表人：王天宇
客户服务电话：967585（河南地区）、4000-967585（全国）
网址：www.zzbank.cn
（26） 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常熟市新世纪大道58 号
办公地址：江苏省常熟市新世纪大道58 号
法定代表人：宋建明
客户服务电话：0512-962000、4009-962000
网址：www.csrcbank.com
（27） 江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常州市和平中路413 号
办公地址：江苏省常州市和平中路413 号
法定代表人：陆向阳
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客户服务电话：0519-96005
网址：www.jnbank.cc
（28） 广州农村商业银行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1 号
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1 号
法定代表人：王继康
客户服务电话：95313
网址：www.grcbank.com
（29） 苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728 号
办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728 号
法定代表人：王兰凤
客户服务电话：96067
网址： www.suzhoubank.com
（30） 恒丰银行股份有限公司
注册地址：中国烟台市芝罘区南大街248 号
办公地址：中国烟台市芝罘区南大街248 号
法定代表人：蔡国华
客户服务电话：95395
网址：www.hfbank.com.cn
（31） 成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：成都市武侯区科华中路88 号
办公地址：成都市武侯区科华中路88 号
法定代表人：陈萍
客户服务电话：028-962711、4006-028-666
网址： www.cdrcb.com
（32） 江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：南京市建邺区梦都大街136 号
办公地址：南京市建邺区梦都大街136 号
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41
法定代表人：张小军
客服电话：96008
公司网址：www.zjrcbank.com
（33） 昆仑银行股份有限公司
注册地址：新疆克拉玛依市世纪大道7 号
办公地址：新疆克拉玛依市世纪大道7 号
法定代表人：蒋尚军
客服电话：40066-96569
公司网址：www.klb.cn
（34） 中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD 商务外环路23 号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD 商务外环路23 号中科金座大厦
法定代表人：窦荣兴
客户服务电话：95186
网址：www.zybank.com.cn
（35） 广发银行股份有限公司
注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路713 号
法定代表人：杨明生
客户服务热线：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
（36） 桂林银行股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市中山南路76 号
办公地址：广西壮族自治区桂林市中山南路76 号
法定代表人：王能
客户服务电话：400-86-96299（全国）、96299（广西专线）
网址：www.guilinbank.com.cn
（37） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼
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法定代表人：贺青
客户服务电话：95521、4008888666
网址：www.gtja.com
（38） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座2-6 层
法定代表人：陈共炎
客户服务电话：400-8888-888 或95551
网址：www.chinastock.com.cn
（39） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号
办公地址：北京市东城区朝内大街188 号中信建投证券公司
法定代表人：王常青
客户服务电话：95587、4008-888-108
网址：www.csc108.com
（40） 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989 号45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989 号45 层
法定代表人：杨玉成
客服电话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
（41） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大
厦20 楼2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大
厦20 楼2005 室
法定代表人：王献军
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
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（42） 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（43） 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45 楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45 楼
法定代表人：霍达
客户服务电话：95565
网址：www.newone.com.cn
（44） 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客户服务电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（45） 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：刘秋明
客户服务电话：95525
网址：www.ebscn.com
（46） 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689 号
办公地址：上海市广东路689 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：95553、4008888001
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网址：www.htsec.com
（47） 德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路510 号南半幢9 楼
办公地址：上海市浦东新区福山路500 号“城建国际中心”26 楼
法定代表人：武晓春
客户服务电话：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（48） 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8 号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8 号长江证券大厦
法定代表人：李新华
客户服务电话：95579 或4008-888-999
网址：www.95579.com
（49） 南京证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区大钟亭8 号
办公地址：江苏省南京市玄武区大钟亭8 号
法定代表人：步国旬
客户服务电话：95386
网址：www.njzq.com.cn
（50） 华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路228 号
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228 号华泰证券广场
法定代表人：周易
客户服务电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（51） 湘财证券股份有限公司
注册地址：长沙市天心区湘府中路198 号新南城商务中心A 栋11 楼
办公地址：长沙市天心区湘府中路198 号新南城商务中心A 栋11 楼
法定代表人：林俊波
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客户服务电话：95351
网址：www.xcsc.com
（52） 国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层、10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层、10 层
法定代表人：王少华
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（53） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街42 号写字楼101 室
办公地址：天津市河西区宾水道8 号
法定代表人：安志勇
客户服务电话：400-6515-988
网址：www.ewww.com.cn
（54） 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023 号平安金融中心B 座第22-
25
层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023 号平安金融中心B 座第22-
25
层
法定代表人：何之江
客户服务电话：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
（55） 国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市梅山路18 号
办公地址：安徽省合肥市梅山路18 号安徽国际金融中心A 座
法定代表人：蔡咏
客户服务电话：95578
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网址：www.gyzq.com.cn
（56） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路213 号7 楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路213 号7 楼
法定代表人：李俊杰
客服服务电话：4008918918、021-962518
网址：www.962518.com
（57） 新时代证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路99 号院1 号楼15 层1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路99 号院1 号楼15 层1501
法人代表：叶顺德
客户服务电话：95399
网址：www.xsdzq.cn
（58） 长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦16/17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦16/17 层
法定代表人：张巍
客户服务电话：400-6666-888、95514
网址：www.cgws.com
（59） 东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666 号
办公地址：长春市生态大街6666 号
法定代表人：李福春
客户服务电话：95360
网址：www.nesc.cn
（60） 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路86 号
办公地址：山东省济南市经七路86 号
法定代表人：李玮
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客户服务电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（61） 中国中金财富证券有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋4 层、
18-21 层
办公地址：深圳市福田区益田路6003 号荣超商务中心A 栋第04、18 层至
21 层
法定代表人：高涛
客户服务电话：95532、4006008008
网址：www.china-invs.cn
（62） 山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街69 号山西国际贸易中心
办公地址：太原市府西街69 号山西国际贸易中心A 座26―30 层
法定代表人：侯巍
客户服务电话：95573
网址：www.i618.com.cn
（63） 国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市金融一街8 号
办公地址：无锡市太湖新城金融一街8 号国联金融大厦
法定代表人：姚志勇
客户服务电话: 95570
网址：www.glsc.com.cn
（64） 浙商证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市杭大路1 号
办公地址：浙江省杭州市杭大路1 号黄龙世纪广场A 区6/7 楼
法定代表人：吴承根
客户服务电话：95345
网址：www.stocke.com
（65） 爱建证券有限责任公司
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注册地址：上海市世纪大道1600 号32 楼
办公地址：上海市世纪大道1600 号32 楼
法定代表人：祝健
客户服务热线：4001-962-502
网址：www.ajzq.com
（66） 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18 层
办公地址：上海浦东新区东方路1928 号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
客户服务电话：95531 或400-888-8588
网址：www.longone.com.cn
（67） 广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路183 号大都会广场43 楼
办公地址：广州市天河北路183 号大都会广场5、7、10、18、19、35、
36、38、39-44 楼
法定代表人：孙树明
客户服务热线：95575
网址：www.gf.com.cn
（68） 中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19 层、20
层
办公地址：广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19 层、20
层
法定代表人：胡伏云
客户服务电话：95396
网址：www.gzs.com.cn
（69） 东莞证券股份有限公司
注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路1 号金源中心30 楼
办公地址: 广东省东莞市莞城区可园南路1 号金源中心30 楼
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法定代表人：陈照星
客户服务热线: 95328
网址:www.dgzq.com.cn
（70） 江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号
法定代表人：赵洪波
客户服务电话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（71） 华宝证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100 号57 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100 号57 层
法定代表人：陈林
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（72） 财通证券股份有限公司
注册地址：杭州市杭大路15 号嘉华国际商务中心
办公地址：杭州市杭大路15 号嘉华国际商务中心
法定代表人：沈继宁
客户服务电话：95336、40086-96336
网址：www.ctsec.com
（73） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼信达金融中心
法定代表人：祝瑞敏
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
（74） 国融证券有限责任公司
注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川
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50
立农村镇银行股份有限公司四楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号长安兴融中心4 号楼11 层国融
证券
法定代表人：张智河
客户服务电话：400-660-9839、95385
网址：www.grzq.com
（75） 华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号兰州财富中心21 楼
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号兰州财富中心21 楼
法定代表人：陈牧原
客户服务电话：400-6898888（全国）、95368（甘肃）
网址：www.hlzqgs.com
（76） 华福证券有限责任公司
注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路157 号新天地大厦7、8 层
办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路157 号新天地大厦7 至10 层
法定代表人：黄金琳
客户服务电话：96326（福建）、400-88-96326（全国）
网址：www.hfzq.com.cn
（77） 华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街8 号
办公地址：北京市西城区金融大街8 号
法定代表人：祝献忠
客户服务电话：95390、400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
（78） 大通证券股份有限公司
注册地址：大连市沙河口区会展路129 号大连国际金融中心A 座-大连期货
大厦38、39 层
办公地址：大连市沙河口区会展路129 号大连国际金融中心A 座-大连期货
大厦39 层
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法定代表人：赵玺
客户服务电话 ：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（79） 方正证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24 层
办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24 层
法定代表人：高利
客户服务电话：95571
网址：www.foundersc.com
（80） 中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10 号
办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10 号
法定代表人：菅明军
客户服务电话：95377
网址：www.ccnew.com
（81） 国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路13 号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46 号
法定代表人：何春梅
客户服务电话：95563、0771-95563
网址：www.ghzq.com.cn
（82） 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8 号西南证券大厦
法定代表人：廖庆轩
客户服务电话：4008-096-096、95355
网址：www.swsc.com.cn
（83） 东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦B 座12-15 层
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办公地址：北京市西城区金融大街5 号（新盛大厦）B 座12、15 层
法定代表人：魏庆华
客户服务电话：95309
网址：www.dxzq.net.cn
（84） 财达证券股份有限公司
注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路35 号
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路35 号庄家金融大厦24 层
法定代表人：翟建强
客户服务电话：95363（河北省内）、0311-95363（河北省外）
网址：www.s10000.com
（85） 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街95 号
办公地址：成都市东城根上街95 号
法定代表人：冉云
客户服务电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（86） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼2001
办公地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼第20 层
法定代表人：姜晓林
客户服务电话：95548
公司网址：http://sd.citics.com
（87） 第一创业证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20 楼
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20 楼
法定代表人：刘学民
客户服务电话：400-888-1888
网址：www.firstcapital.com.cn
（88） 华西证券股份有限公司
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注册地址：四川省成都市高新区天府二街198 号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
客户服务电话：400-8888-818、95584
网址：www.hx168.com.cn
（89） 红塔证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市北京路155 号附1 号
办公地址：云南省昆明市北京路155 号附1 号红塔大厦7-11 楼
法定代表人：李素明
客户服务电话：400-871-8880
网址：www.hongtazq.com
（90） 华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦28 层A01、B01
办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦第28 层A01、B01(b)单
元
法定代表人：俞洋
客户服务电话：95323（全国）、4001099918（全国）； 029-68918888（西
安）
网址：www.cfsc.com.cn
（91） 华安证券股份有限公司
注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人：章宏韬
客户服务热线：95318
网址：www.hazq.com
（92） 首创证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街115 号德胜尚城E 座
办公地址：北京市西城区德胜门外大街115 号德胜尚城E 座
法定代表人：毕劲松
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客户服务电话：95381
网址：www.sczq.com.cn
（93） 大同证券有限责任公司
注册地址：大同市城区迎宾街15 号桐城中央21 层
办公地址：山西省太原市长治路111 号山西世贸中心A 座12、13 层
法定代表人：董祥
客户服务电话：4007-121-212
网址：www.dtsbc.com.cn
（94） 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道100 号环球金融中心9 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100 号环球金融中心9 楼
法定代表人：陈灿辉
客户服务电话：4008205999
网址： www.shhxzq.com
（95） 联储证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9
楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金砖大厦8楼；深圳市福田区
福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼；北京市朝阳区安定路5
号院3号楼中建财富国际中心27层
法定代表人：吕春卫
客户服务电话：400-620-6868
网址：www.lczq.com
（96） 世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42 层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42 层
法定代表人：李强
客服电话：400-832-3000
网站：www.csco.com.cn
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（97） 中天证券股份有限公司
注册地址：沈阳市和平区光荣街23 甲
办公地址：沈阳市和平区光荣街23 甲
法定代表人：马功勋
客户服务电话：024-95346
网址：www.iztzq.com
（98） 中信期货有限公司
地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13
层1301-1305、14 层
法定代表人：张晧
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（99） 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法定代表人：林义相
客户服务电话：010-66045678
天相投顾网-网址：www.txsec.com
天相基金网-网址：www.jjm.com.cn
（100） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178 号华融大厦27 层2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28 号富卓大厦A 座16 层
法人代表人：洪弘
客户服务电话：400-166-1188
网址: http://money.jrj.com.cn
（101） 上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
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客户服务电话：400-820-2899
网址： www.erichfund.com
（102） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88 号东方财富大厦
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188 、95021
网址：www.1234567.com.cn
（103） 北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66 号建威大厦1208 室
办公地址：北京市西城区南礼士路66 号建威大厦1208-1209 室
法定代表人：罗细安
客户服务电话：010-67000988
网址：www.zcvc.com.cn
（104） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218 号1 幢202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588 号恒生大厦12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（105） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8 楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼
法定代表人：薛峰
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com
（106） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号
办公地址：上海浦东南路1118 号鄂尔多斯大厦903～906 室
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法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（107） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区外大街22 号1002 室
办公地址：北京市朝外大街22 号泛利大厦10 层
法定代表人：章知方
客户服务电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（108） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1 号元茂大厦903 室
办公地址：浙江省杭州市文二西路1 号元茂大厦903 室
法定代表人：吴强
客户服务电话：952555
网址： www.5ifund.com
（109） 深圳腾元基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区华富街道深南中路4026 号田面城市大厦18 层b
办公地址：深圳市福田区深南中路4026 号田面城市大厦18 楼ABC
法定代表人：杨启香
客户服务电话：4009-908-600
网址： www.tenyuanfund.com
（110） 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1 邮电新闻大厦2 层
法定代表人：闫振杰
客户服务电话：400-818-8000
网址： www.myfund.com
（111） 一路财富(北京) 基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街2 号1 幢A2208 室
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办公地址：北京西城区阜成门大街2 号万通新世界广场A 座22 层2208
法定代表人：吴雪秀
客户服务电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（112） 北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路18 号1 号楼11 层B-1108
办公地址：北京市海淀区中关村东路18 号1 号楼11 层B-1108
法定代表人：王利刚
客户服务电话：400-678-5095
网址：www.qianjing.com
（113） 北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735 号03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6 号万通中心D 座21 层
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：010-58170761
网址： www.shengshiview.com.cn
（114） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88 号9 号楼15 层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88 号SOHO 现代城C 座1809
法定代表人：戎兵
客户服务电话： 400-6099-200
网址： www.yixinfund.com
（115） 北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10 号2 栋236 室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路40 号二十一世纪大厦A 座3 层303
室
法定代表人：张冠宇
客户服务电话： 400-819-9869
网址： www.tdyhfund.com
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（116） 北京加和基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街4 号5 号楼1 层
办公地址：北京市西城区北礼士路甲129 号
法定代表人：曲阳
客户服务电话：400-600-0030
网址：www.bzfunds.com
（117） 上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
法定代表人：金佶
客户服务电话：400-821-3999
网址：https://tty.chinapnr.com
（118） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务电话：95733
网址：www.leadfund.com.cn
（119） 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333 号14 楼09 单
元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼
法定代表人：王之光
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（120） 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360 弄9 号3724 室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32 号C 栋
法定代表人：汪静波
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客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（121） 嘉实财富管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8 号上海国金中心办公
楼二期53 层5312-15 单元
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国金中心办公楼二期53 层
53 层12-15 单元
法定代表人：赵学军
客户服务电话：400-021-8850
网址：www.harvestwm.cn
（122） 上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765 号602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1 号凯石大厦4 楼
法定代表人：陈继武
客户服务电话：400-643-3389
网址：www.vstonewealth.com
（123） 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504
法定代表人：陈洪生
客服电话：400-918-0808
公司网站：www.dkhs.com
（124） 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 号
办公地址：北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 号
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
公司网站：www.hcfunds.com
（125） 上海联泰基金销售有限公司
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
61
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277 号3 层310 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277 号3 层310 室
法定代表人：尹彬彬
客户服务电话：400-118-1188
公司网站：www.66liantai.com
（126） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1 号2 号楼2-45 室
办公地址：北京市丰台区东管头1 号2 号楼2-45 室
法定代表人：钱昊旻
客户服务电话： 4008-909-998
公司网站：www.jnlc.com
（127） 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路1 号保利国际广场南塔1201-1203
室
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
公司网站：www.yingmi.cn
（128） 奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道88 号金茂大厦办公楼29 层01-02 单
元法人代表： TEO WEE HOWE
客户服务电话：400-684-0500
公司网址： www.ifastps.com.cn
（129） 乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南1 号楼7 层7117 室
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302 室
法人代表：王兴吉
客户服务电话：400-088-8080
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
62
公司网址：www.qiandaojr.com
（130） 北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19 号楼701 内09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19 号楼701 内09 室
法人代表：乐贤龙
客户服务电话：400-066-8586
公司网址：www.igesafe.com
（131） 北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28 号C 座六层605 室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B 座19 层
法定代表人：齐剑辉
客户服务电话：400-623-6060
公司网址：www.niuniufund.com
（132） 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地
块新浪总部科研楼5 层518 室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地
块新浪总部科研楼5 层518 室
法定代表人：赵芯蕊
客户服务电话：010-62675369
公司网址：www.xincai.com
（133） 凤凰金信（海口）基金销售有限公司
注册地址：海南省海口市滨海大道32 号复兴城互联网创新创业园E 区4 层
办公地址：海南省海口市滨海大道32 号复兴城互联网创新创业园E 区4 层
法定代表人：张旭
客户服务电话：400-810-5919
公司网址：www.fengfd.com
（134） 上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33 号11 楼B 座
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
63
办公地址：上海市浦东新区福山路33 号8 楼
法定代表人：黄祎
客户服务电话：400-821-0203
网址：ww.520fund.com.cn
（135） 天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79 号MSDC1-28 层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路26 号鹏润大厦B 座19 层
法定代表人：丁东华
客户服务电话：400-111-0889
公司网站：www.gomefund.com
（136） 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687 号1 幢2 楼268 室
办公地址：北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座8 层
法定代表人：毛淮平
客户服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（137）京东肯特瑞基金销售有限公司（原北京肯特瑞基金销售有限公司）
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12 号17 号平房157
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18 号院
法定代表人：王苏宁
客户服务电话：95118 或400 098 8511（个人业务）
400 088 8816（企业业务）
网址：http://fund.jd.com
（138） 北京懒猫基金销售有限公司（原北京懒猫金融信息服务有限公
司）
注册地址：北京市石景山区金府路32 号院3 号楼9 层940 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38 号院3 号安联大厦901 室
法定代表人：赵劲松
客户服务电话：010-85965200
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64
网址：www.lanmao.com
（139） 通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667 弄107 号201 室
办公地址：上海市浦东新区杨高南路799 号陆家嘴世纪金融广场3 号楼9
楼
法定代表人：沈丹义
客户服务电话：400-101-9301 或 95193 转5
网址：www.tonghuafund.com
（140） 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号2 号楼6153 室（上海
泰和经济发展区）
办公地址：上海市昆明路518 号北美广场A1002 室
法定代表人：王翔
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（141）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988 号滨海浙商大厦公寓
2-2413 室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28 号太平洋保险大厦5 层
法定代表人：李修辞
客户服务电话：010-59013895
网址： www.wanjiawealth.com
（142） 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路34 号院6 号楼15 层1501 室
办公地址：北京市朝阳区创远路34 号融新科技中心C 座17 层
法定代表人：钟斐斐
客户服务电话：400-159-9288
网址：http://danjuanfunds.com
（143） 大河财富基金销售有限公司
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注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路110-134 号富中国际广场1 栋20 层
1.2 号
办公地址：贵州省贵阳市南明区新华路110-134 号富中国际广场1 栋20 层
1.2 号
法定代表人：王荻
客户服务电话：0851-88235678
网址：www.urainf.com
（144） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19 号SOHO 嘉盛中心30 层
法定代表人：周斌
客户服务电话：400-8980-618
网址：www.chtwm.com
（145）上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路1207 号306 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488 号太平金融大厦603 室
法定代表人：沈茹意
客户服务电话：021-68889082
网址：www.pytz.cn
（146） 上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759 号18 层03 单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759 号18 层03 单元
法定代表人：吕柳霞
客户服务电话：400-711-8718
网址：www.wacaijijin.com
（147） 济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16 号院1 号楼3 层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16 号院1 号楼3 层307
法定代表人：杨健
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客户服务电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（148） 北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8 号院2 号楼106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10 号
法定代表人：于龙
客户服务电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（149） 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1 号
法定代表人：王锋
客户服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（150）方德保险代理有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3 号楼神华国华投资大厦7 层711
办公地址：北京市东城区东直门南大街3 号楼神华国华投资大厦7 层711
法定代表人：林柏均
客服电话：010-64068617
网址：www.fundsure.cn
（151）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1 号三亚阳光金融广场16 层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12 号院1 号昆泰国际大厦12 层
法定代表人：李科
客服电话：95510
网址：http://fund.sinosig.com
（152）北京度小满基金销售有限公司（原北京百度百盈基金销售有限公
司）
注册地址：北京市海淀区西北旺东路10 号院西区4 号楼1 层103 室
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办公地址：北京市海淀区西北旺东路10 号院西区4 号楼
法定代表人：葛新
客户服务电话：95055-4
网址：www.baiyingfund.com
（153）江苏天鼎证券投资咨询有限公司
注册地址：南京市秦淮区太平南路389 号1002 室
办公地址：南京市鼓楼区平安里74 号
法定代表人：金婷婷
客户服务电话：025-962155
网址：www.tdtz888.com
（154）华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399 号运通星财富广场1 号楼B 座
13、14 层
办公地址：上海市浦东新区向城路288 号国华人寿金融大厦8 层806
法定代表人：路昊
客户服务电话：4001115818
网址：www.huaruisales.com
（155）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街2 号经济日报社A 座综合楼712
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2 号经济日报社A 座综合楼712
法定代表人：梁蓉
客户服务电话：400-6262-818
网址：www.5irich.com
（156）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6 号楼5
楼503
办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6 号楼5
楼503
法定代表人：王旋
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客户服务电话：400-0555-671
网址：www.hgccpb.com
（157）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22 号诺德大厦2 层202 室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22 号诺德大厦2 层
法定代表人：樊怀东
客户服务电话：4000-899-100
网址：www.yibaijin.com
（158）海银基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8 号402 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8 号402 室
法定代表人：巩巧丽
客户服务电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（159）中国人寿保险股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街16 号
办公地址：北京市西城区金融大街16 号
法定代表人：王滨
客户服务电话：95519
网址：www.e-chinalife.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销
售基金，并及时在基金管理人网站公示。
二、 注册登记机构
名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道4013 号兴业银行大厦19—20 层
法定代表人：李强
电话：0755－83026688
传真：0755－83026677
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三、 出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：国浩律师集团（北京）事务所
地址：北京市朝阳区东三环北路38 号泰康金融大厦9 层
法定代表人/负责人：王卫东
电话：010－65890699
传真：010－65176800
联系人：陈周
联系电话：010－65890699
经办律师：黄伟民、陈周
四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦507
单元01 室
执行事务合伙人：李丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：周祎
经办注册会计师：薛竞、周祎
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第六部分 基金份额分级
本基金基金合同于2009 年5 月27 日生效。为了满足投资者的理财需求，
提供更灵活的理财服务，本基金于2009 年9 月1 日进行基金份额分级，分级后
本基金设两级基金份额：A 级基金份额和B 级基金份额。其中在投资者申购时
收取申购费用的，称为A 级基金份额，其基金代码为320008,基金简称为“诺
安增利债券A”；不收取申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费
的，称为B 级基金份额，其基金代码为320009，基金简称为“诺安增利债券B”。
除费率和信息披露外，A 级、B 级两类基金份额享受同样的权利和义务。A
级、B 级基金份额共同受《基金合同》的约束，享有相关权利，承担相关义
务，凡《基金合同》及相关法律文书中对基金或基金份额等事项的提及，除明
确说明的，包括A 级、B 级两类基金份额。
本基金的基金份额分级公告-《诺安基金管理有限公司关于诺安增利债券型
证券投资基金实施基金份额分级的公告》已于2009 年8 月28 日在《中国证券
报》、《证券时报》、《上海证券报》及基金管理人网站披露。
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第七部分 基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回场所
本基金的申购和赎回将通过基金管理人的直销机构及基金代销机构的代销
网点进行，具体信息详见本招募说明书“第五部分 相关服务机构”或基金管
理人网站。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售
机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更
或增减基金代销机构，并在基金管理人网站公示。
申购与赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金将上海证券交易所、深圳证券交易所的每一个交易日设为开放日，
为投资者办理申购、赎回业务，办理时间为上午9：30—下午3：00。
2、申购、赎回的开始时间
本基金基金合同于2009 年5 月27 日生效，于2009 年6 月25 日开始办理
日常申购、赎回业务。
3、若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理
人可对申购/赎回的时间进行调整，但此项调整应根据《信息披露办法》的规定
在指定媒介公告。
4、投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。投资者在基金合同约定之外的日
期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一
开放日的相应价格。
二、申购与赎回的限制
1、通过本公司直销柜台申购本基金，每个基金账户首次申购的最低金额为1，
000元人民币（含申购费），追加申购的最低金额为人民币1,000元（含申购费）。
通过本公司网上交易系统（目前仅对个人投资者开通）每个基金账户首次申购
的最低金额为100元人民币（含申购费），追加申购的最低金额为人民币100元
（含申购费）。
2、通过本公司直销柜台赎回本基金，基金份额持有人赎回本基金的最低份额为
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72
100份基金份额。通过本公司网上直销平台赎回本基金，单笔赎回申请的最低份
额不作限制。基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导
致该基金份额持有人在单个渠道的基金份额余额少于相应的最低赎回限额时，
余额部分的基金份额必须一同赎回。
3、各代销机构对上述最低申购限额、交易级差、最低赎回份额有其他规定的，
以各代销机构的业务规定为准。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金
管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权
益， 具体请参见相关公告。
5、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的
金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介公告。
三、申购与赎回的程序
（一）申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间
向基金销售机构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在
提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请
无效而不予成交。
（二）申购和赎回申请的确认与通知
T日规定时间受理的申请，正常情况下，本基金注册与过户登记人在T+1日
内为投资者对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可向
销售机构或以销售机构规定的其它方式查询申购与赎回的成交情况。
基金管理人及代销机构不承担对确认结果的通知义务，投资者应主动查询
申请的确认结果。
（三）申购和赎回的款项支付的方式与时间
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申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成
功，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。
投资者赎回申请成功后，赎回款项将在T＋2 日从基金托管专户中划出，
通过各基金代销机构划往基金份额持有人指定的银行账户。在发生巨额赎回的
情形时，款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。
四、申购与赎回的费用
（一）申购费用
A 级基金份额在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递
减；B 级基金份额不收取申购费。具体费率如下：
费率
具体项目申购金额
A 级基金份额B 级基金份额
M＜50 万0.8%
50 万≤M＜250 万0.5%
250 万≤M＜500 万0.3%
申购费
（金额M）
M≥500 万每笔1000 元
0
（二）赎回费用
赎回费用由赎回人承担。本基金对持续持有期少于7 日的投资者收取不低
于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。对持续持有期不少于7
日的投资者收取的赎回费，其中25%的部分归基金资产所有，其余部分可用于
注册登记等相关费用。A 级基金份额的赎回费率随持有期递减，对于持续持有
期不少于7 日的B 级基金份额不收取赎回费。具体费率如下：
费率
具体项目持有年限
A 级基金份额B 级基金份额
Y＜7 日1.5% 1.5%
7 日≤Y＜1 年0.1%
1 年≤Y＜2 年0.05%
赎回费
（持有年限Y）
Y≥2 年0%
0
（三）基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投
资者以及以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资
者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门
要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
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基金管理人应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介公告新的费率或收费方
式。
（四）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
五、申购和赎回金额的数额和价格
（一）申购份额及余额、赎回金额的处理方式
1、 申购份额及余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在
扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，计算结果保留到小数点
后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产；
2、 赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金
份额净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后2位，小数点后2
位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
（二）申购份额
A 级基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，
净申购金额＝申购金额 / （1+申购费率）
申购费用=申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额 / 申购当日A 级基金份额净值
B 级基金份额无申购费用，其申购份额计算如下：
申购份额＝申购金额 / 申购当日B 级基金份额净值
基金份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产。
例一：某投资者通过销售机构网点投资10 万元申购本基金A 级基金份
额，则对应费率为0.8 %，若当日的A 级基金份额净值为1.2000 元，其可得到
的申购份额为：
净申购金额 = 100,000 /（1+0.8 %）=99,206.35 元
申购费用 = 100,000 –99,206.35 = 793.65 元
申购份额 =99,206.35/1.200 =82671.96 份
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例二：某投资者通过销售机构网点投资500 万元申购本基金A 级基金份
额，收取固定的申购费1000 元，若当日的A 级基金份额净值为1.2000 元，其
可得到的申购份额为：
净申购金额 = 5,000,000 / 1=5,000,000 元
申购费用 = 1,000 元
申购份额 =（5,000,000-1,000）/1.2000 =4,165,833.33 份
例三：某投资者通过销售机构网点投资10 万元申购本基金B 级基金份
额，申购费率为0%，若当日的B 级基金份额净值为1.2000 元，其可得到的申
购份额为：
申购份额 =100,000 /1.200 =83,333.33 份
（三）赎回金额
A 级基金份额赎回金额的计算
赎回总额=赎回当日A 级基金份额净值×赎回份额
赎回费 = 赎回总额 × 赎回费率
赎回金额 = 赎回总额 – 赎回费
B 级基金份额赎回金额的计算
赎回金额 = 赎回当日B 级基金份额净值 × 赎回份额
例四：某投资者持有本基金A 级基金份额刚满1 年赎回10 万份，其对应
的赎回费率为0.05％，假设赎回当日A 级基金份额净值是1.2000 元，则其可得
到的赎回金额为：
赎回总额＝1.2000×100,000= 120,000 元
赎回费用= 120,000×0.05 % = 60 元
赎回金额=120,000–60 =119,940 元
例五：某投资者赎回其持有不少于7 日的本基金B 级份额10 万份，赎回
费率为0％，假设赎回当日B 级基金份额净值是1.2000 元，则其可得到的赎回
金额为：
赎回金额=1.2000×100,000= 120,000 元
（四）基金份额资产净值的计算公式
本基金的A 级基金份额和B 级基金份额将分别计算并披露基金份额净值。
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T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经
中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算，保留到
小数点后三位，小数点后第四位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。具
体计算公式为：
基金份额净值 = 基金资产净值 / 基金份额总份数
六、拒绝或暂停接受申购的情况及处理方式
除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请：
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计
算；
（3）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接
收投资人的申购申请；当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上且与基
金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请；
（4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
（5）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；
（6）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基
金份额的比例达到或者超过50%的情形时。出现上述情形时，基金管理人有权
将上述申购申请全部或部分确认失败。
（7）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额
持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购。
发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述（1）到
（5）项暂停申购情形时，基金管理人应当在指定媒介刊登暂停申购公告。
七、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情况及处理方式
除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎
回申请或者延缓支付赎回款项：
（1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项；
（2）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金
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资产净值；
（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续2 个或2 个以上开放日巨额赎
回，导致本基金的现金支付出现困难；
（4）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接
收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项；当特定资产占前一估值日基金资产
净值50%以上且与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项
或暂停接受基金赎回申请。；
（5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接
受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付
部分赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总
量的比例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相
应的处理办法在后续开放日予以支付。
同时，在出现上述第（3）款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎
回款项，最长不超过20 个工作日，并在至少一家指定的媒体媒介及基金管理人
网站公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
暂停基金的赎回，基金管理人应及时在至少一家指定媒体媒介及基金管理
人网站上刊登暂停赎回公告。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依
照《信息披露办法》有关规定在至少一家指定媒体媒介及基金管理人网站上公
告。
八、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）
超过上一日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分顺延赎回。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
78
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认
为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理
人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回
申请延期予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎
回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的
赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获
办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的
价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类
推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开
放日基金总份额的30%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出30%
的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人30%以内（含30%）的
赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请，基金管理人可以根据基金当时的
资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延
期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基
金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。具体见相关
公告。
（4）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在2
日内通过指定媒介及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在
公开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机
构备案。同时以邮寄、传真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持
有人，并说明有关处理方法。
本基金连续2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可
暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过
正常支付时间20 个工作日，并应当在指定媒介公告。
十、 重新开放申购或赎回的公告
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在指定媒介刊登
基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过一天，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基
金管理人应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介刊登基金重新开放申购或
赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的基
金份额净值。媒介媒介媒介
十一、基金的转换
基金转换是指投资者在持有基金管理人发行的任一已开通基金转换业务的
开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成基金管理人管理的其它已开
通基金转换业务的开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份
额，再申购目标基金的一种业务模式。
基金管理人已在直销机构及部分代销机构开通了本基金A 类基金份额、B
类基金份额与基金管理人旗下诺安平衡证券投资基金（基金代码：320001）、诺
安货币市场基金（A 级基金份额代码：320002，B 级基金份额代码：320019）、
诺安先锋混合型证券投资基金（基金代码：320003）、诺安优化收益债券型证券
投资基金（基金代码：320004）、诺安价值增长混合型证券投资基金（基金代
码：320005）、诺安灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：320006）、诺安
成长混合型证券投资基金（基金代码：320007）、诺安中证100 指数证券投资基
金（A 类基金代码：320010；C 类基金代码：010351）、诺安中小盘精选混合型
证券投资基金（基金代码：320011）、诺安主题精选混合型证券投资基金（基金
代码：320012）、诺安沪深300 指数增强型证券投资基金（A 类基金代码：
320014；C 类基金代码：010352）、诺安行业轮动混合型证券投资基金（基金代
码：320015）、诺安多策略混合型证券投资基金（基金代码：320016）、诺安新
动力灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：320018）、诺安策略精选股票型
证券投资基金（基金代码：320020）、诺安双利债券型发起式证券投资基金（基
金代码：320021）、诺安研究精选股票型证券投资基金（基金代码：320022）、
诺安鸿鑫混合型证券投资基金（基金代码：000066）、诺安天天宝货币市场基金
（A 级基金份额代码：000559，E 级基金份额代码：000560，B 级基金份额代
码：006025，C 级基金份额代码：000818）、诺安理财宝货币市场基金（A 类基
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
80
金代码：000640；C 类基金代码：001026）、诺安优势行业灵活配置混合型证券
投资基金（A 类基金代码：000538；C 类基金代码：002053）、诺安稳健回报灵
活配置混合型证券投资基金（A 类基金代码：000714；C 类基金代码：002052）、
诺安新经济股票型证券投资基金（基金代码：000971）、诺安聚鑫宝货币市场基
金（A 级基金份额代码：000771）、诺安低碳经济股票型证券投资基金（A 类基
金代码：001208；C 类基金代码：010349）、诺安中证500 指数增强型证券投资
基金（A 类基金代码：001351；C 类基金代码：010355）、诺安创新驱动灵活配
置混合型证券投资基金（A 类基金代码：001411；C 类基金代码：002051）、诺
安先进制造股票型证券投资基金（基金代码：001528）、诺安利鑫灵活配置混合
型证券投资基金（基金代码：002137）、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金
（基金代码：002145）、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：
002292）、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：002291）、诺安
和鑫灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：002560）、诺安积极回报灵活配
置混合型证券投资基金（基金代码：001706）、诺安优选回报灵活配置混合型证
券投资基金（基金代码：001743）、诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金
（基金代码：001744）、诺安高端制造股票型证券投资基金（基金代码：
001707）、诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：001780）、
诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金（A 类基金代码：005901；C 类基金代
码：005902）、诺安积极配置混合型证券投资基金（A 类基金代码：006007；C
类基金代码：006008）、诺安优化配置混合型证券投资基金（基金代码：
006025）、诺安精选价值混合型证券投资基金（基金代码：001900）、诺安鼎利
混合型证券投资基金（A 类基金代码：006005；C 类基金代码：006006）、诺安
恒鑫混合型证券投资基金（基金代码：006429）、诺安联创顺鑫债券型证券投资
金（A 类基金代码：005448；C 类基金代码：005480）、诺安新兴产业混合型证
券投资基金（基金代码：008328）、诺安研究优选混合型证券投资基金（基金代
码：008185）等之间的转换业务；其中，本基金的A 级基金份额与B 级基金份
额之间不能直接进行转换。
（一）、基金转换费用
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转
换费用由基金持有人承担。
转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用，收取该基金的赎回费用。
当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购
费补差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购
费率”；当转入基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不
收取申购费补差。
（二）、转换份额计算公式
计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E
其中，A 为转入的基金份额；B 为转出的基金份额；C 为转换申请当日转
出基金的基金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费
率；E 为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F 为货币市场基金转出的基
金份额按比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）。
具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小
数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所
有。
例1：诺安优化收益债券50000 份转换为诺安增利债券A
假设某投资者在某代销机构购买了5 万份诺安优化收益债券，至T 日其持
有期不少于7 日但未满31 个自然日，希望在T 日全部转换为诺增利债券A。
T 日，诺安优化收益债券的净值为1.1000，赎回费率为0.50%，适用申购
费率为0；诺安增利债券A 的净值为1.2000，T 日该代销机构的适用申购费率
为0.80%。则计算如下：
0.8%＞0，收取申购费补差，申购费补差费率＝0.80%－0＝0.80%
根据公式：
转入诺安增利债券A 的基金份额＝转出诺安优化收益债券的基金份额×T
日诺安优化收益债券的净值×（1－诺安优化收益债券的赎回费率）÷（1+申购
费补差费率）÷ T 日诺安增利债券A 的净值=50000×1.1000×（1－0.50%）÷
（1＋0.8%）÷1.2000＝45242.23 份
例2：诺安增利债券A 5 万份转换为诺安货币
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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假设某投资者在某代销机构购买了5 万份诺安增利债券A，至T 日其持有
期不少于7 日但未满一年，希望在T 日全部转换为诺安货币。
T 日，诺安增利债券A 的净值为1.2000，赎回费率为0.10%，T 日该代销机
构的适用申购费率为0.80%。则计算如下：
因诺安货币的申购费率为0，低于0.80%，故本次转换不收取申购费补差
（即申购费补差费率为0）；而诺安货币的面值（即净值）为1.0000。
根据公式：
转入诺安货币的基金份额＝转出诺安增利债券A 的基金份额×T 日诺安增
利债券A 的净值×（1－诺安增利债券A 的赎回费率）÷（1＋申购费补差费
率）÷T 日诺安货币的净值＝50000×1.20×（1－0.10%）÷（1＋0）÷1＝
59940.00 份
（三）、基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销
售人销售的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。基金管
理人有权根据市场情况对基金转换的业务规则、转换费率的设定等做出调整，
但应在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
十二、 转托管
本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一
个交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照《业务规则》的
有关规定以及基金代销机构的业务规则。
十三、 定期定额投资计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，扣款的金额及业务规则
遵循各销售机构的规定，具体内容投资者可查阅相关销售机构定期定额投资业
务的公告。
十四、 基金的非交易过户
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份
额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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可的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有
的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有
的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法执行”是指司
法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自
然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受划转的主体
应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。
办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。
基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理
该项业务。
对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。
十五、 基金的冻结与解冻
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻
以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻
结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。
十六、 其他
1、申购和赎回的注册与过户登记
投资者申购基金成功后，注册与过户登记人在T+1 日为投资者登记权益并
办理注册与过户登记手续，投资者自T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金
份额。
投资者赎回基金成功后，注册与过户登记人在T+1 日为投资者办理扣除权
益的注册与过户登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册与过户登记办理时
间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前2 日在
指定媒介上刊登公告。
2、申购与赎回的原则
（1） “未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净
值为基准进行计算；
（2） 本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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份额申请；
（3） 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
（4） 基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响投资者实质利益的
前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信
息披露办法》在至少一家中国证监会指定的媒介刊登公告。
十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋
机制”部分的规定或相关公告。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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第八部分 基金的投资
一、投资目标
本基金通过在核心固定收益类资产上进行增强型配置，力图在获得稳定收
益的同时增加长期资本增值的能力，使基金资产在风险可控的基础上得到最大
化增值。
二、投资范围
本基金所投资的金融资产可分为两类，核心类资产和增强类资产。其中，
本基金主要投资于核心类资产，主要包括国内依法发行、上市的国债、金融债、
短期融资券、企业债、公司债、可转债、央行票据、回购、资产支持证券等固
定收益类金融工具；而增强类资产主要为股票（包括新股申购）、存托凭证、权
证等中国证监会允许基金投资的其它非固定收益类金融工具。
本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%，非债券类资产的投资
比例合计不超过基金资产的20%；本基金所持有现金和到期日在一年以内的政府
债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款。
此外，如法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种的，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
三、投资理念
本基金追求在风险可控条件下的投资回报。核心资产为较低风险高流动性
的固定收益类证券；在核心资产之上，本基金会适当配置与核心资产相关性较
小，并且可以带来超额收益的增强类资产。通过“核心-增强”的资产配置模
式，建立一个可产生有竞争力业绩回报的低风险端的投资组合。
四、投资策略
本基金的投资策略分为核心类资产配置策略和增强类资产配置策略两大部
分。
1、核心类资产配置策略
国债、金融债、短期融资券、企业债、公司债、可转债、央行票据、回购、
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
86
资产支持证券等较低风险高流动性固定收益类资产为本基金的核心资产，此部
分资产力图在控制组合风险的前提下获取市场平均收益，而非追逐承受风险溢
价下的超额收益。
本基金的固定收益类资产配置策略由总体资产配置策略、类属资产配置策
略、期限结构配置策略、具体个券选择策略、债券回购投资策略、可转债投资
策略、资产支持证券投资策略七部分组成。
（1）总体资产配置策略
通过对宏观经济、市场利率、资金市场工具供求关系、资金市场发展状况、
情景分析、申购/赎回现金流情况、季节性资金流动变化等因素的综合分析，决
定债券类资产、银行同业存款等工具的配置比例。
在进行债券类、银行同业存款等资产的总体策略配置时，本基金将定期通
过对以上宏观、微观因素的综合分析，决定债券、银行存款等工具的配置比
例；并动态跟踪影响资产策略配置的各种因素的变化，并定期对资产策略配置
比例进行调整。
（2）类属资产配置策略
资产组合配置是本基金投资策略中最为关键的环节，将决定基金风险收益
的基本特征。
本基金投资的核心债券类资产细分为国债、金融债、短期融资券、企业债、
公司债、可转债、央行票据、回购、银行存款等资产，银行存款则主要包括银
行同业存款。目前我国债券现券、央行票据、债券回购已经形成了全国性统一
的银行间及交易所市场，无论在市场规模、收益性还是从安全性上都已比较成
熟，完全可以满足基金运作的需要。
1）流动性的保证和实现
本基金将对基金流动性进行有针对性地分析，包括：投资者申购赎回特征
分析、季节性因素分析、客户大额赎回管理等，以确定大致的流动性需求，从
而确定资产配置中银行同业存款的比例，即以银行同业存款提供绝大部分流动
性需求。
2）组合收益的实现
在保证良好流动性的基础上，本基金将通过国债、金融债、短期融资券、
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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企业债、公司债、可转债、央行票据、回购、银行存款等资产的合理组合实现
稳定的投资收益。
（3）期限结构配置策略
各类债券资产在期限结构上的配置是我们所选择的收益率曲线策略在资产
配置过程中的具体体现。其做法是，在久期确定的基础上，充分把握收益率曲
线的非平行移动选择哑铃型组合、子弹型组合或梯型组合。
（4）具体个券选择策略
本基金对债券现券和央行票据基本采取买入持有策略；现金资产以银行同
业存款的方式持有，在条件允许的情况下，可投资于其他经过证监会和银行监
管机构等监管部门批准的金融工具，如商业票据等。
涉及到具体个券的选择策略，本基金将主要通过信用风险分析和技术分析
对具体个券优化选择，从而实现优于市场平均回报的收益。
（5）债券回购投资策略
债券回购主要的投资策略是在对各回购品种及其收益率精确计算的基础
上，结合短期利率走势预期，合理搭配回购品种的期限结构，既充分获取回购
品种的最大收益又及时捕捉利率变动带来的获利机会。
在债券回购的投资中，我们将考虑债券回购的每日交易，选择当日报价最
优的品种进行投资，并按照对收益率曲线的走势判断，调配债券回购的品种，
把握资金进入回购市场的时机。
在短期债券回购中由于存在周末效益，每一回购品种具体的资金占用时间
不同，这导致各期限的回购利率有很大差别。我们将充分把握债券回购利率具
有时间波动性的特定，在风险可控的情况下放大投资收益。
由于信息的不对称、回购债券的信用等级的变化等因素会造成短期内回购
市场失衡；新股、新债发行以及周末效应等因素会使债券回购市场资金供求发
生短时的失衡，这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的
动因，研究其中的规律，据此调整回购品种的组合配置，改进操作方法，积极
利用市场机会获得超额收益。
（6）可转债投资策略
可转债兼具债性和股性，其投资风险和收益介于股票和债券之间。把握可
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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转债的价值走向，选择相应券种，从而获取较高投资收益。
可转债债性方面的价值分析可以从可转债的底价溢价率和到期收益率入手。
底价溢价率越高，债券特性越弱；底价溢价率越低，则债券特性越强。可转债
的到期收益越高，可转债的债性越强；可转债的到期收益率越低，可转债的股
性越强。在实际投资中，可转债的底价溢价率小于10％或到期收益率大于2％
的可转债可视为债性较强。
可转债股性方面的价值分析可以从可转债的平价溢价率和可转债的Delta
系数入手。平价溢价率越高，股性特征越弱；溢价率越低，则股性特征越弱。
可转债的Delta 系数越接近1，股性越强；Delta 系数越远离1，股性越弱。在实
际投资中，可转债的平价溢价率小于5 或Delta 值大于0.6 可视为股性较强。
本基金还将以可转债自身的基本面因素作为分析视角，全方位考察该债券
股性、债性、摊薄率、流动性等因素，并结合该可转债基础股票的基本面分
析，最终确定投资的品种。
（7）资产支持证券投资策略
本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析，估计资产违约
风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券
的本金偿还和利息收益的现金流过程，利用合理的收益率曲线对资产支持证券
进行估值。本基金投资资产支持证券时，还将充分考虑该投资品种的风险补偿
收益和市场流动性，控制资产支持证券投资的风险，力争获取较高的投资收益。
2、增强类资产配置策略
股票（包括新股申购）、存托凭证、权证等非固定收益类金融工具为本基金
的增强类资产，此部分资产在承担合理风险的基础上追求超越基准的最大化增
值。增强类资产配置策略由股票投资策略、存托凭证投资策略和权证投资策略
组成。
（1）股票投资策略
在股票投资方面，本基金将在风险可控的前提下，精选个股，审慎投资，
从而提高整个组合的收益水平。
本基金的股票资产主要投资于具备良好成长性和价值性的股票，并择机参
与新股的一级市场申购：本基金在进行股票投资时，将会根据宏观经济状况、
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市场流动性变化、估值水平以及政策面因素等进行投资时机的判断，并根据
EPS、主营业务利润增长率、资产负债率等经营指标和PE、PB、DCF 等估值指
标，以及行业地位、行业景气度、管理层团队等定性因素，重点投资于具备良
好流动性以及可投资价值的股票；本基金会根据新股申购规则变化以及市场时
机变动，择机参与新股的一级市场申购。
（2）存托凭证投资策略
本基金将根据投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的研究
判断，进行存托凭证的投资。
（3）权证投资策略
在权证投资方面，本基金主要运用价值发现和价差策略。作为辅助性投资
工具，本基金会结合自身资产状况审慎投资，力图获得最佳风险调整收益。
五、业绩比较基准
本基金业绩比较基准：中证综合债指数
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数
时，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。”
上述变更事项对本基金投资及基金份额持有人利益无不利影响，并已履行
了规定的程序，符合相关法律法规及基金合同的规定。本公司将在今后发布的
本基金招募说明书（更新）中相应变更业绩比较基准。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益低于混合型基金、股票
型基金，高于货币市场基金。
七、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召
开基金份额持有人大会审议。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、
业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”
部分的规定。
八、投资决策
（一）决策依据
1、国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投
资的前提；
2、宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金投
资决策的基础；
3、国家财政、货币政策、产业政策、区域规划与发展政策；
4、证券市场的发展水平和走势及基金业发展状况；
5、上市公司的行业发展状况、景气指数及竞争优势；
6、上市公司的持续盈利能力以及综合价值的评估；
（二）决策程序
1、投资决策支持：研究人员、基金经理及相关人员根据独立研究及各咨
询机构的研究报告，向投资决策委员会提出宏观经济分析报告和投资策
略报告等决策支持。
2、投资原则的制定：投资决策委员会在遵守国家有关法律、法规和基金
合同的有关规定的前提下，根据研究人员和基金经理的有关报告，决定
基金投资的主要原则，对基金投资组合的资产配置比例等提出指导性意
见。
3、研究支持：研究分析人员根据投资决策委员会的决议，为基金经理提
供各类分析报告和投资建议；也可根据基金经理的要求进行有关的研究。
4、制定投资决策：基金经理按照投资决策委员会决定的投资原则，根据
研究分析人员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决
策。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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5、风险控制与评估：合规风控委员会定期召开会议，听取投资管理部、
基金经理、风险控制人员对基金投资组合进行的风险评估，并提出风险
控制意见。
6、组合的调整：基金经理有权根据环境的变化和实际的需要，在其权限
范围内对组合进行调整，超出其权限的调整，需报投资决策委员会审批。
九、投资限制
（一）投资禁止
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
1、承销证券；
2、向他人贷款或提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发
行的股票或债券；
6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券；
7、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
8、当时有效的法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程
序后可不受上述规定的限制。
（二） 投资组合限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
1、持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；
2、本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证
券，不得超过该证券的10%；
3、本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
可流通股票的15%；
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
92
4、本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
5、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%；
6、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产
净值的0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%，基金管理
人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。法律法规或中国
证监会另有规定的，遵从其规定；
7、现金和到期日不超过1 年的政府债券不低于基金资产净值的5%，其
中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；
8、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
9、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
10、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
11、本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总
资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
12、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产
净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理
人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新
增流动性受限资产的投资；
13、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
14、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与
境内上市交易的股票合并计算；
15、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；
16、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
93
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更
后的规定为准；《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，
履行适当程序后，基金不受上述限制。
除上述第7、12、13 项外，由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模
变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制
之内，但基金管理人应在10 个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有
规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。
十、基金管理人代表基金份额持有人利益行使股东权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金投
资者的利益。
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
投资者的利益。
十一、基金投资组合报告
本投资组合报告所载数据截止日为2021 年3 月31 日，本报告中所列财务
数据未经审计。
（一） 报告期末基金资产组合情况
序号项目金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资8,003,722.00 14.17
其中：股票 8,003,722.00 14.17
2 基金投资- -
3 固定收益投资 46,577,644.80 82.46
其中：债券 46,577,644.80 82.46
资产支持证券- -
4 贵金属投资- -
5 金融衍生品投资- -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
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7 银行存款和结算备付金合计 1,562,836.88 2.77
8 其他资产 343,175.64 0.61
9 合计 56,487,379.32 100.00
（二） 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码行业类别公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业- -
B 采矿业- -
C 制造业6,830,698.00 15.71
D
电力、热力、燃气及水生产
和供应业
- -
E 建筑业- -
F 批发和零售业778,134.00 1.79
G 交通运输、仓储和邮政业289,890.00 0.67
H 住宿和餐饮业- -
I
信息传输、软件和信息技术
服务业
- -
J 金融业- -
K 房地产业105,000.00 0.24
L 租赁和商务服务业- -
M 科学研究和技术服务业- -
N 水利、环境和公共设施管理
业
- -
O 居民服务、修理和其他服务
业
- -
P 教育- -
Q 卫生和社会工作- -
R 文化、体育和娱乐业- -
S 综合- -
合计8,003,722.00 18.41
（三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细
序号股票代码股票名称数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 601012 隆基股份44,304 3,898,752.00 8.97
2 603233 大参林6,100 512,034.00 1.18
3 002831 裕同科技12,100 352,473.00 0.81
4 000661 长春高新700 316,911.00 0.73
5 002810 山东赫达4,900 314,237.00 0.72
6 603816 顾家家居3,800 306,128.00 0.70
7 603899 晨光文具3,500 298,935.00 0.69
8 603565 中谷物流9,000 289,890.00 0.67
9 300572 安车检测7,700 279,279.00 0.64
10 603939 益丰药房3,000 266,100.00 0.61
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95
（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号债券品种公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券2,519,500.00 5.79
2 央行票据- -
3 金融债券- -
其中：政策性金融债- -
4 企业债券3,831,960.00 8.81
5 企业短期融资券- -
6 中期票据- -
7 可转债（可交换债） 40,226,184.80 92.52
8 同业存单- -
9 其他- -
10 合计46,577,644.80 107.12
（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细
序号债券代码债券名称数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 128126 赣锋转2 22,000 3,571,260.00 8.21
2 113041 紫金转债22,480 3,432,471.20 7.89
3 010107 21 国债⑺ 25,000 2,519,500.00 5.79
4 113043 财通转债21,500 2,340,920.00 5.38
5 113011 光大转债18,500 2,255,150.00 5.19
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
（九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
96
本基金本报告期末未投资国债期货。
2、本基金投资国债期货的投资政策
本基金本报告期末未投资国债期货。
3、本期国债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。
（十）投资组合报告附注
1、本基金投资的前十名证券的发行主体,本期除赣锋锂业外，没有出现被监
管部门立案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚
的情形。
江西赣锋锂业股份有限公司于2020 年4 月15 日收到江西证监局《关于对
江西赣锋锂业股份有限公司采取出具警示函措施的决定》，公司存在内幕信息知
情人登记管理不规范的问题。公司收到警示函后，高度重视并组织证券部门对
照警示函逐一落实整改，并对相关工作人员进行学习培训，进一步树立规范运
作意识。
截至本报告期末，赣锋转2（128126）为本基金前十大重仓。从投资的角
度看，我们认为新能源汽车行业处于爆发初期，公司在锂电池核心资源上的布
局处于全球领先地位，公司被采取警示函措施并不影响公司的长期竞争力。因
此本基金才继续持有赣锋转2。本基金对该股票的投资符合法律法规和公司制
度。
2、本基金本报告期末未持有股票。
3、期末其他资产构成
序号名称金额（元）
1 存出保证金5,705.67
2 应收证券清算款166,382.80
3 应收股利-
4 应收利息114,155.19
5 应收申购款56,931.98
6 其他应收款-
7 其他-
8 合计343,175.64
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
97
序号债券代码债券名称公允价值(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 128126 赣锋转2 3,571,260.00 8.21
2 113011 光大转债2,255,150.00 5.19
3 127005 长证转债1,835,680.00 4.22
4 110067 华安转债1,041,141.00 2.39
5 110066 盛屯转债926,170.00 2.13
6 123035 利德转债906,752.00 2.09
7 123050 聚飞转债861,014.00 1.98
8 123058 欣旺转债831,390.00 1.91
9 128095 恩捷转债825,888.00 1.90
10 123060 苏试转债693,480.00 1.59
11 123044 红相转债620,640.00 1.43
12 128106 华统转债592,774.20 1.36
13 123053 宝通转债588,126.00 1.35
14 113013 国君转债555,100.00 1.28
15 113579 健友转债551,639.00 1.27
16 128123 国光转债471,450.49 1.08
17 113596 城地转债346,520.00 0.80
18 128133 奇正转债308,790.00 0.71
19 123061 航新转债302,310.00 0.70
20 123056 雪榕转债239,177.00 0.55
21 132021 19 中电EB 216,000.00 0.50
22 113508 新凤转债192,176.00 0.44
23 123025 精测转债174,986.00 0.40
24 128083 新北转债100,960.00 0.23
25 127013 创维转债96,000.00 0.22
5、报告期末前十名股票中窜在流通受限情况的说明
本基金本报告期期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计可能有尾差。
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98
第九部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收
益率的比较
（一） 诺安增利债券A
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2009.5.27～2009.12.31 1.50% 0.22% -0.22% 0.05% 1.72% 0.17%
2010.1.1～2010.12.31 6.25% 0.27% 2.00% 0.07% 4.25% 0.20%
2011.1.1～2011.12.31 -1.79% 0.12% 3.79% 0.06% -5.58% 0.06%
2012.1.1～2012.12.31 3.74% 0.13% 4.03% 0.04% -0.29% 0.09%
2013.1.1～2013.12.31 2.31% 0.24% 1.78% 0.05% 0.53% 0.19%
2014.1.1～2014.12.31 25.54% 0.39% 9.41% 0.16% 16.13% 0.23%
2015.1.1～2015.12.31 17.93% 1.08% 6.08% 0.07% 11.85% 1.01%
2016.1.1～2016.12.31 -5.91% 0.38% 2.12% 0.08% -8.03% 0.30%
2017.1.1～2017.12.31 -3.32% 0.21% 0.28% 0.05% -3.60% 0.16%
2018.1.1～2018.12.31 -1.64% 0.19% 8.12% 0.06% -9.76% 0.13%
2019.1.1～2019.12.31 11.01% 0.54% 4.67% 0.05% 6.34% 0.49%
2020.1.1～2020.12.31 20.86% 1.06% 2.97% 0.09% 17.89% 0.97%
2021.1.1～2021.3.31 -5.38% 1.53% 0.95% 0.04% -6.33% 1.49%
2009.5.27～2021.3.31 89.03% 0.56% 56.38% 0.07% 32.65% 0.49%
（二） 诺安增利债券B
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2009.9.1～2009.12.31 1.30% 0.22% 0.25% 0.05% 1.05% 0.17%
2010.1.1～2010.12.31 5.76% 0.27% 2.00% 0.07% 3.76% 0.20%
2011.1.1～2011.12.31 -2.37% 0.11% 3.79% 0.06% -6.16% 0.05%
2012.1.1～2012.12.31 3.20% 0.12% 4.03% 0.04% -0.83% 0.08%
2013.1.1～2013.12.31 1.69% 0.24% 1.78% 0.05% -0.09% 0.19%
2014.1.1～2014.12.31 24.86% 0.39% 9.41% 0.16% 15.45% 0.23%
2015.1.1～2015.12.31 17.38% 1.08% 6.08% 0.07% 11.30% 1.01%
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
99
2016.1.1～2016.12.31 -6.63% 0.38% 2.12% 0.08% -8.75% 0.30%
2017.1.1～2017.12.31 -3.78% 0.21% 0.28% 0.05% -4.06% 0.16%
2018.1.1～2018.12.31 -2.04% 0.19% 8.12% 0.06% -10.16% 0.13%
2019.1.1～2019.12.31 10.42% 0.54% 4.67% 0.05% 5.75% 0.49%
2020.1.1～2020.12.31 20.25% 1.06% 2.97% 0.09% 17.28% 0.97%
2021.1.1～2021.3.31 -5.43% 1.52% 0.95% 0.04% -6.38% 1.48%
2009.9.1～2021.3.31 77.79% 0.56% 57.12% 0.08% 20.67% 0.48%
注：本基金的业绩比较基准为“中证综合债指数”。
二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较
（一） 诺安增利债券A
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
100
（二）诺安增利债券B
注：本基金的建仓期为6 个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。
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101
第十部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收
的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
其构成主要有：
1、银行存款及其应计利息；
2、清算备付金及其应计利息；
3、根据有关规定缴纳的保证金；
4、应收证券交易清算款；
5、应收申购款；
6、股票投资及其估值调整；
7、债券投资及其估值调整和应计利息；
8、权证投资及其估值调整；
9、其他投资及其估值调整；
10、其他资产等。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金
结算业务，并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金
的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户
与基金管理人、基金托管人、基金代销机构和基金注册登记人自有的财产账户
以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
102
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和
收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人、基金注册登记人和基金代销
机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使
请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基
金财产不得被处分。
基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债
务相互抵消；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得
相互抵消。
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103
第十一部分 基金资产估值
一、估值目的
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据
经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金
申购与赎回价格的基础。
二、估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非营业日。
三、估值对象
基金所拥有的股票、存托凭证、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。
四、估值程序
基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果加
盖业务公章以书面形式加密传真至基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金
合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后在基金管理人传真
的书面估值结果上加盖业务公章返回给基金管理人；月末、年中和年末估值复
核与基金会计账目的核对同时进行。
五、估值方法
本基金按以下方式进行估值：
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交
易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境
未发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济
环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调
整最近交易市价，确定公允价格。
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价
及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
104
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日
后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变
化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘
价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股
票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收
盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股
价，则估值为零。
4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用
估值技术确定公允价值。
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
6、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
105
8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。
9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值信息，基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金净值信息。因此，就与本基金有关的会计问题，如
经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理
人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
六、基金份额净值的确认和估值错误的处理
基金份额净值的计算保留到小数点后3 位，小数点后第4 位四舍五入。当
估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理
的措施防止损失进一步扩大。当错误达到或超过基金份额净值的0.25%时，基
金管理人应报中国证监会备案；当估值错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，
基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损
失的，应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权向过
错人追偿。
关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理：
1、差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失
的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述
“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若
系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照
下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该
差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
106
2、差错处理原则
（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各
方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任
方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错
责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更
正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进
行确认，确保差错已得到更正。
（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失
负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返
还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受
损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要
求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返
还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返
还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损
失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错
造成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金
管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基
金管理人负责向差错方追偿。
（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、
行政法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁
决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追
索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。
3、差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确
定差错的责任方；
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评
估；
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔
偿损失；
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由
基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；
（5）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净
值的0.25%时，基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金托管人基
金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告并
报中国证监会备案。
七、暂停估值的情形
1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、中国证监会认定的其他情形。
八、特殊情形的处理
1、基金管理人按估值方法的第7 项进行估值时，所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理；
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基
金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的
措施消除由此造成的影响。
九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。
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第十二部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润包括：基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买
卖证券差价、银行存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用
的节约计入利润。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为十
二次，每次分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的20%；并且红利
发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间应不超过15
个工作日；若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；
若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值：即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，根据《信
息披露办法》的规定在指定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
110
红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资
者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注
册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净
值自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书
“侧袋机制”部分的规定。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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第十三部分 基金的费用与税收
一、与基金运作有关的费用
（一）费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、本基金B 级基金份额的销售服务费
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费和律师费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
112
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、本基金B 级基金份额的销售服务费
销售服务费的计算方法如下：
H＝E × 0.45 % ÷ 当年天数
H 为B 级基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日B 级基金份额的基金资产净值
本基金B 级基金份额的销售服务费将专门用于B 级基金份额的销售与基金
持有人服务。
　　4、其他费用
上述（一）中第4－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际
支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、
信息披露费用等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
113
费率、基金托管费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金份额持有人大会审
议；调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前根据《信息披露办法》的规定在
指定媒介公告。
二、与基金销售有关的费用
1、申购费
基金的申购费用由申购人承担，用于市场推广、销售、注册登记等各项费
用，由基金管理人支配使用，不列入基金财产。
本基金A 级基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减，B 级基金份额
无申购费，具体如下表所示：
具体项目费率申购金额
A 级基金份额B 级基金份额
M＜50 万0.8%
50 万≤M＜250 万0.5%
250 万≤M＜500 万0.3%
申购费
（金额M）
M≥500 万每笔1000 元
0
本基金A 级基金份额的申购份额计算方法如下：
净申购金额＝申购金额 / （1+申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额＝净申购金额 / 申购当日A 级基金份额净值
本基金B 级基金份额的申购份额计算方法如下：
申购份额＝申购金额 / 申购当日B 级基金份额净值
例一：某投资者通过销售机构网点投资10 万元申购本基金A 级基金份额，
则对应费率为0.8 %，若当日的A 级基金份额净值为1.2000 元，其可得到的申
购份额为：
净申购金额 = 100,000 /（1+0.8 %）=99,206.35 元
申购费用 = 100,000 –99,206.35 = 793.65 元
申购份额 =99,206.35/1.200 =82671.96 份
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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例二：某投资者通过销售机构网点投资500 万元申购本A 级基金，收取固
定的申购费1000 元，若当日的A 级基金份额净值为1.2000 元，其可得到的申
购份额为：
净申购金额 = 5,000,000 / 1=5,000,000 元
申购费用 = 1,000 元
申购份额 =（5,000,000-1,000）/1.2000 =4,165,833.33 份
例三：某投资者通过销售机构网点投资10 万元申购本基金B 级份额，申
购费率为0 %，若当日的B 级基金份额净值为1.2000 元，其可得到的申购份额
为：
申购份额 =100,000 /1.200 =83333,33 份
2、赎回费
本基金的赎回费用在投资人赎回基金份额时收取。赎回费用由赎回人承担。
本基金对持续持有期少于7 日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎
回费全额计入基金财产。对持续持有期不少于7 日的投资者收取的赎回费，其
中25%的部分归基金资产所有，其余部分可用于注册登记等相关费用。
本基金A 级基金份额的赎回费率随持有年限的增加而递减，持续持有期不
少于7 日的B 级基金份额无赎回费，具体如下表所示：
费率
具体项目持有年限
A 级基金份额B 级基金份额
Y＜7 日1.5% 1.5%
7 日≤Y＜1 年0.1%
1 年≤Y＜2 年0.05%
赎回费
（持有年限Y）
Y≥2 年0%
0
本基金A 级基金份额及持续持有期少于7 日的B 级基金份额的赎回金
额计算方法如下：
赎回总额＝赎回份额 × T 日A 级基金份额净值
赎回费用＝赎回总额 × 赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
本基金持续持有期不少于7 日的B 级基金份额的赎回金额计算方法如
下：
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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赎回金额＝赎回份额 × T 日B 级基金份额净值
例五：某投资者持有本基金A 级基金份额刚满1 年赎回10 万份，其对应的
赎回费率为0.05％，假设赎回当日A 级基金份额净值是1.2000 元，则其可得到
的赎回金额为：
赎回总额＝1.2000×100,000= 120,000 元
赎回费用= 120,000×0.05 % = 60 元
赎回金额=120,000–60 =119,940 元
例六：某投资者赎回其持有不少于7 日的本基金B 级基金份额10 万份，
赎回费率为0％，假设赎回当日B 级基金份额净值是1.2000 元，则其可得到的
赎回金额为：
赎回金额=1.2000×100,000= 120,000 元
3、转换费
（1）、基金转换费用
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体
收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转
换费用由基金持有人承担。
转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用，收取该基金的赎回费用。
当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购
费补差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购
费率”；当转入基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不
收取申购费补差。
（2）、转换份额计算公式
计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E
其中，A 为转入的基金份额；B 为转出的基金份额；C 为转换申请当日转
出基金的基金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费
率；E 为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F 为货币市场基金转出的基
金份额按比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）。
具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小
数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所
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有。
4、投资者通过网上交易方式办理基金申购或转换，适用网上交易费率，详见基
金管理人网站的具体规定。
5、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率和收费方
式。如调整费率或收费方式，基金管理人应根据《信息披露办法》的规定在指
定 媒介公告新的费率或收费方式。调整后的费率或收费方式还将在最新的更新
的招募说明书中列示。
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情
况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及
以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等定期或不定期地开展基金促销活
动。
三、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，
但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收
取管理费，其他费用详见本招募说明书“侧袋机制”部分或相关公告。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
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第十四部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件、实施程序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召
开基金份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及
公司所在地中国证监会派出机构备案。
启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基
础，确认相应侧袋账户份额。
二、侧袋机制实施期间的基金运作安排
（一）基金份额的申购与赎回
1、侧袋账户
侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基
金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转
换申请将被拒绝。
2、主袋账户
基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权
利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理
人在相关公告中规定。
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延
缓支付赎回款项。
4、对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的
赎回申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者
对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请。
（二）基金份额的登记
侧袋机制实施期间，基金管理人对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户
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沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。侧袋账户份额的名称以“基
金简称+侧袋标识S+侧袋账户建立日期”格式设定，同时主袋账户份额的名称
增加大写字母M 标识作为后缀。基金所有侧袋账户注销后，将取消主袋账户份
额名称中的M 标识。
启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构将以基金份额持有人的原
有账户份额为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。
侧袋账户资产完全清算后，基金管理人将注销侧袋账户。
（三）基金的投资
侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主
袋账户资产为基准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标
时仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金
业绩相关指标时按投资损失处理。
（四）基金的估值
侧袋机制启用当日，基金管理人以完成日终估值后的基金净资产为基数对
主袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余
额、除应交税费外的负债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理人应将特定
资产作为一个整体，不能仅分割其公允价值无法确定的部分。
侧袋机制实施期间，基金管理人将对侧袋账户单独设置账套，实行独立核
算。如果本基金同时存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋
账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
（五）基金的费用
侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待
特定资产变现后方可列支。
（六）基金的收益分配
侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形
下，基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。
侧袋账户份额不再适用基金合同的收益与分配条款。
（七）基金的信息披露
1、基金净值信息
侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和
基金份额累计净值。
2、定期报告
基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，
披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表
特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。
侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编
制。
3、临时报告
基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他
可能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。
启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性
和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋
账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。
侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理
人在每次处置变现后均应按照相关法律、法规要求及时发布临时公告。
（八）特定资产的处置变现和支付
基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以
处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资
产是否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户全部份额持有人支付已
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
120
变现部分对应的款项。
（九）侧袋的审计
基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华
人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所的专业意见。
基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日
发表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具
专项审计意见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。
会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运
行相关的会计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。
当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关
要求，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进
行审计并披露专项审计意见。
三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则
的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金
管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开
基金份额持有人大会审议。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
121
第十五部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1 月1 日至12 月31 日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2 个月，可以并入下一个会
计年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人和基金托管
人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。媒介
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
122
第十六部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化
时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法
人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法
律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确
性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定的互联
网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国
证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；
5、登载任何自然人、法人或者非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文
字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以
中文文本为准。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
123
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的3 日
前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基
金托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
1、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登
载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年
更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
2、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
大利益的事项的法律文件。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指
定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基
金产品资料概要。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在指定媒介上登载《基金合
同》生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人
应当至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放
日的次日，通过其指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基
金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载在指定网站上，将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金
年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事
务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15 个工作日内，编制完成基金季度报
告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊
上。
《基金合同》生效不足2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。
本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披
露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
125
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投
资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占
比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情
形除外。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2 日内编制临时报告
书，并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事
项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12 个月内变动超过百分之
三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
126
托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率
发生变更；
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期支付；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重
大事项时；
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时；
23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基
金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开
澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核
准或者备案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前
30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和
表决方式等事项。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，本基金管理人、本基
金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
127
人应当履行相关信息披露义务。
（十）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合
同和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。
（十一）投资于存托凭证的信息披露
本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。
（十二）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门
及高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则等法律法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告
等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子
确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基
金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10 年。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律
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法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
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第十七部分 风险揭示
本基金为债券型基金，风险低于混合型基金和股票型基金，但略高于货币
市场基金。本基金主要投资于固定收益类金融工具，由于这些金融工具的自身
的特点，整个基金的风险处于较低的水平。但本基金仍面临着利率风险、信用
风险、流动性风险、通货膨胀风险、政策风险、再投资风险、操作风险、法律
风险等各种风险。
一、投资风险
（一）利率风险
利率风险主要是指利率与债券价格的负相关关系，具体为当利率水平上升
时债券的价格会下跌，这样，如果利率水平急剧上升，债券投资者要承担一定
的资本损失。因此利率上升是债券投资面临的主要风险，到期期限、票面利率、
嵌入期权的存在都是决定利率风险大小的因素。
（二）再投资风险
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，
即当利率下降时，从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获
得比之前较少的收益率。
（三）信用风险
信用风险是指由于债券发行人出现违约、无法支付到期本息，或由于债券
发行人信用等级下降导致债券价格下降，而导致的损失。
（四）流动性风险
流动性风险主要是指某些流动性不佳的证券使投资者在买卖证券时较难获
得合理的价格或者要付出更高的费用。资金市场金融工具的流动性相对较好，
但是在特殊市场情况下（加息或市场资金紧张的情况下）也会出现部分品种交
投不活跃、成交量不足的情形，此时如果基金赎回金额较大，可能会导致基金
净值出现波动。
（五）通货膨胀风险
通货膨胀风险反映了由于物价水平的上升导致固定收益证券的实际收益率
低于名义收益率的情况，甚至在极端情况下，实际收益率为负（通货膨胀率高
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
130
于名义收益率）。
（六）政策风险
政策风险主要指由于中央政府的货币政策、财政政策的变动导致资金市场
波动所引发的风险。
（七）股票价格波动风险
本基金中股票价格波动风险主要指本基金在股票二级市场上购买的股票存
在价格波动的风险，此风险主要由股票市场风险和个股非系统性风险组成。
二、操作风险
（一）交易风险
交易风险是指因交易执行流程不畅、指令传输错误、交易策略和交易方法
选择错误、主观疏漏差错、系统故障、交易记录错误等带来基金利益的直接损
失。
（二）清算风险
指基金由于清算交收、会计核算等业务出现差错，从而给投资人、基金或
基金管理人造成损失的风险。
（三）估值风险
估值风险是指由于估值方法、技术使用不当或市场公允价格不能反映投资
品种的真实价值，导致基金份额净值不能完全或准确反映基金资产的变现价
值，从而使基金持有人承担因此造成的损失的风险。
三、启用侧袋机制的风险和对投资者的影响
当本基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不
得办理申购、赎回和转换。启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧
袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其
对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有
可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面
临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理
人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作
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131
为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价
格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。启用侧袋机制后，基金管理人计算各
项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对
分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理，因此本基金披
露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
四、投资存托凭证的风险
本基金的投资范围包括存托凭证，存托凭证是由存托人签发、以境外证券
为基础在中国境内发行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的
权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不能等同于直接持有境
外基础证券。投资存托凭证除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共
同风险外，还面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存
托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股
东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在
分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束
存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；
存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基
础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外
法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等。
五、法律风险
（一）投资范围和投资比例的合法、合规性风险
（二）信息披露风险
（三）合同风险
六、声明
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资
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比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下一般同
类型基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售
机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方
法可能不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的
表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承
受能力与产品风险之间的匹配检验。
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第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过：
（1）更换基金管理人；
（2）更换基金托管人；
（3）转换基金运作方式；
（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（5）变更基金类别；
（6）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定
的除外）；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金份额持有人大会召开程序；
（9）终止《基金合同》；
（10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案：
（1）调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、
调低赎回费率；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或
修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会
的以外的其他情形。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生
效后方可执行，自《基金合同》生效之日起根据《信息披露办法》的有关规定
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在指定媒介公告。
二、《基金合同》的终止
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30 个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为6 个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
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用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中
国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会
备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将
清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。
八、实施侧袋机制期间的基金清算
本基金实施侧袋机制的，若《基金合同》终止，主袋账户资产的清算适用
本部分的约定，侧袋账户特定资产的处置变现和支付详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定。
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第十九部分 基金合同内容摘要
一、基金合同当事人的权利和义务
（一） 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1） 依法募集基金；
（2） 自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运
用并管理基金财产；
（3） 依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会
批准的其他费用；
（4） 销售基金份额；
（5） 召集基金份额持有人大会；
（6） 依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托
管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管
部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7） 在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8） 选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行
监督和处理；
（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注
册登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11） 在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整《业务
规则》，决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费
方式；
（13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
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（14） 在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；
（16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金
提供服务的外部机构；
（17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1） 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合
同》、基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他
监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（2） 办理基金备案手续；
（3） 自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和
运用基金财产；
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业
化的经营方式管理和运作基金财产；
（5） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制
度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金
分别管理，分别记账，进行证券投资；
（6） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7） 依法接受基金托管人的监督；
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格
的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值
信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10） 编制季度报告、中期报告和年度报告；（11） 严格按照《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（12） 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
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138
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保
密，不向他人泄露；
（13） 按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益；
（14） 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15） 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料15 年以上；
（17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有
关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18） 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
（20） 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿；
（22） 如基金管理人依法将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理
有关基金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有
人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向
第三方追偿；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息
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139
在基金募集期结束后30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供
基金份额持有人名册；
（27） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二） 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1） 自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安
全保管基金财产；
（2） 依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门
批准的其他收入；
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反
《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大
损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4） 以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海
分公司和深圳分公司开设证券账户；
（5） 以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清
算；
（6） 以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账
户，负责基金投资债券的后台匹配及资金的清算；
（7） 提议召开或召集基金份额持有人大会；
（8） 在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1） 以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2） 设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
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（3） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制
度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及
不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，
分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等
方面相互独立；
（4） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
证；
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的
约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7） 保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8） 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金
份额申购、赎回价格；
（9） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是
否采取了适当的措施；
（11） 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15 年
以上；
（12） 建立并保存基金份额持有人名册；
（13） 按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项；
（15） 按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行
召集基金份额持有人大会；
（16） 按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
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（17） 复核、审查基金清算报告，参加基金财产清算小组，参与基金财产
的保管、清理、估价、变现和分配；
（18） 复核、审查基金管理人更新的基金产品资料概要、招募说明书；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（20） 因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔
偿责任不因其退任而免除；
（21） 按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向
基金管理人追偿；
（22） 执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（23） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金份额
持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份
额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为
必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1） 分享基金财产收益；
（2） 参与分配清算后的剩余基金财产；
（3） 依法申请赎回其持有的基金份额；
（4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大
会审议事项行使表决权；
（6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7） 监督基金管理人的投资运作；
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（8） 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼；
（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1） 遵守《基金合同》；
（2） 缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定
的费用；
（3） 在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止
的有限责任；
（4） 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（5） 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及
代销机构处获得的不当得利；
（6） 执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表
共同组成。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人持有
的每一基金份额拥有平等的投票权。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的
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除外）；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10％以上（含10％）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项
书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的
以外的其他情形。
（二） 会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
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求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应
当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之
日起60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基
金托管人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起60 日内召开。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计
代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前40 天，在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和
书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通
讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时
间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书
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面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金
管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有
人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的
计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进
行监督的， 不影响表决意见的计票结果。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须
以现场开会方式召开。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会
同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资
料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行
表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理
人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面
表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影
响表决效力；
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（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意
见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书
符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相
符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议
通知的规定；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者；
表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意
见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额
持有人所代表的基金份额总数。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金
合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基
金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%
（含10%）以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召
集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后
向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少35 天前提交召集
人并由召集人公告。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开日30 天前公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进
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行审核，符合条件的应当在大会召开日30 天前公告。大会召集人应当按照以下
原则对提案进行审核：
（1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超
出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大
会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集
人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大
会上进行解释和说明。
（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提
案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会
主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额
持有人大会决定的程序进行审议。
单独或合并持有权利登记日基金总份额10%（含10%）以上的基金份额持有
人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就
同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6 个月。法律
法规另有规定除外。
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提
案进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开前30 日公告。否则，会议的
召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30 日的间隔期。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份
额持有人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
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会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、
委托人姓名（或单位名称）等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2 项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更
换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的
视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额
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持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人
或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5 日内报中国证监
会核准或者备案。
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2 日内在指定媒介公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。
基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管
人均有约束力。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有
人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若
相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额
持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相
关基金份额10%以上（含10%）；
（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益
登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
（3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份
额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含
二分之一）；
（4）若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额
小于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有
人大会召开时间的3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份
额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人
参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
（5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以
上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主
持人；
（6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二
分之一以上（含二分之一）通过；
（7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账
户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧账
户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账
户份额无表决权。
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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内容为准，本节没有规定的适用本部分相关约定。
三、 基金合同解除和终止的事由、程序
（一）基金合同的变更
1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过：
（1）更换基金管理人；
（2）更换基金托管人；
（3）转换基金运作方式；
（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（5）变更基金类别；
（6）变更基金投资目标或投资范围（法律法规和中国证监会另有规定的
除外）；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金份额持有人大会召开程序；
（9）终止《基金合同》；
（10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案：
（1）调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、
调低赎回费率；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或
修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会
的以外的其他情形。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生
效后方可执行，自《基金合同》生效之日起在至少一家指定媒介公告。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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（二）基金合同的终止
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30 个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为6 个月。
（四） 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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（五） 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
（六） 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中
国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会
备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将
清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（七） 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。
（八）实施侧袋机制期间的基金清算
本基金实施侧袋机制的，若《基金合同》终止，主袋账户资产的清算适用
本部分的约定，侧袋账户特定资产的处置变现和支付详见招募说明书的规定。
四、争议的处理和适用的法律
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该
会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对
各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机
构的办公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件
或复印件，但内容应以《基金合同》正本为准。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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第二十部分 基金托管协议摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：诺安基金基金管理有限公司
住所：广东省深圳市深南大道4013 号兴业银行大厦19-20 层
成立时间：2003 年12 月9 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132 号
注册资本：人民币1.5 亿元
组织形式: 有限责任公司
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
存续期间：持续经营
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
联系人：陈阳
（二）基金托管人
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55 号（100032）
法定代表人：姜建清
电话：（010）66105799
传真：（010）66106904
联系人：赵会军
成立时间：1984 年1 月1 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币349,018,545,827 元
批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行
职能的决定》（国发[1983]146 号）
存续期间：持续经营
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票
据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担
保；代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业
务；代理证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、
外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债
券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；
年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调
查、咨询、见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团
贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑
和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的
外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话
银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督
管理机构批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
本基金所投资的金融资产可分为两类，核心类资产和增强类资产。其中，
本基金主要投资于核心类资产，主要包括国内依法发行、上市的国债、金融债、
短期融资券、企业债、公司债、可转债、央行票据、回购、资产支持证券等固
定收益类金融工具；而增强类资产主要为股票（包括新股申购）、存托凭证、权
证等中国证监会允许基金投资的其它非固定收益类金融工具。
此外，如法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种的，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的
投资工具。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督：
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比
例为：
本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%，非债券类资产的投资
比例合计不超过基金资产的20%；本基金所持有现金和到期日在一年以内的政府
债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款。
因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理
人应在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另
有规定时，从其规定。
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理
地调整投资范围。
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以
下投资限制：
a、持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；
b、本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证
券，不得超过该证券的10%；
c、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部开放式基金(包括
开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；
d、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投资组合持有一家
上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
e、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%；
f、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产
净值的0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%，基金管理
人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。法律法规或中国
证监会另有规定的，遵从其规定；
g、现金和到期日不超过1 年的政府债券不低于基金资产净值的5%，其
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；
h、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
i、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
j、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
k、本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资
产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
l、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增
流动性受限资产的投资；
m、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致；
n、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境
内上市交易的股票合并计算；
o、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；
p、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更
后的规定为准；《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，
履行适当程序后，基金不受上述限制。
基金托管人对基金的投资的监督和检查自本基金合同生效之日起开始。
（3）法规允许的基金投资比例调整期限
除上述第g、l、m 项外，由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变
动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例，不在限制
之内，但基金管理人应在10 个交易日内进行调整，以达到规定的投资比例限制
要求。法律法规另有规定的从其规定。
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基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2 个工
作日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管
人实施交易监督。
（4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。
（5）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或提供担保；
（3）从事可能使基金承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或债券；
（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券；
（7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的
其他行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关
联投资限制进行监督。
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托
管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关
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系的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单
的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联
交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托
管人，基金托管人于2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托
管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成
基金资产损失的，由基金管理人承担责任。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取
必要措施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关
联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的
违规关联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，
同时向中国证监会报告。
5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的
交易结算方式。基金托管人在收到名单后2 个工作日内回函确认收到该名单。
基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更
新，名单中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金托管人提出书面申请，
基金托管人于2 个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收
到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本
次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造
成基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报
告中国证监会。
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
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基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基
金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基
金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未
改正时造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。
（3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、
中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人与基金托管
人协商一致后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人
有责任控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易
时，由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相
关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程，则对
于由于交易对手资信风险引起的损失，不承担赔偿责任。
6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中
国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投
资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失
时，先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿，如果基金
托管人在运作过程中遵循上述监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的
损失，不承担赔偿责任。基金管理人与基金托管人协商一致后，可以根据当时
的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。
7、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券
行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的
通知》等有关法律法规规定。
（2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开
发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交
易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市
证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
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（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控
制制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批
准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的
投资额度和投资比例控制情况。
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到
上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律
法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、
总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、
资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执
行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有
足够的时间进行审核。
（5）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险
控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关
书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金
管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，
并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估
报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执
行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国
证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人
没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、基金份额累计净值计算、应收资金到账、
基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料
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中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面
形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管
人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金
合同》而致使投资者遭受的损失。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反《基
金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金
管理人，并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间
内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管
人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合
提供相关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督
权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
（四）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度
保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨
询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，
无需召开基金份额持有人大会审议。
基金托管人依照相关法律法规的规定以及基金合同和招募说明书的约定，
对侧袋机制启用、特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
163
实施期间的具体规则依照相关法律法规的规定以及基金合同和招募说明书的约
定执行。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不
限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复
核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值、根据
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时
以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知
事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理
人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金
管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银
行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金
管理人并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督
权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、 基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
164
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有
到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。
由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基
金托管人对此不承担责任。
（二）募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管
理人在具有托管资格的商业银行开设的诺安基金管理有限公司基金认购专户。
该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金
募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，
由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资
报告，出具的验资报告应由参加验资的2 名以上（含2 名）中国注册会计师签
字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基
金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认
文件。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人
按规定办理退款事宜。
（三）基金的银行账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基
金的银行存款。该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托
管的基金与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户
的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金
托管人的资产托管专户进行。
资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
165
金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合《银行账户管理办法》、《现金管理条例》、《中
国人民银行利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结
算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（五）债券托管账户的开立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以
基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自
营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金
合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，
由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开
立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
（七）基金财产投资的有关实物证券等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；
其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有
限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购
买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
166
效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应
由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不
承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署
与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5 个工
作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合
同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15 年以上。
五、基金资产净值、基金份额净值计算和会计核算
（一）基金资产净值、基金份额净值的计算
1、基金资产净值、基金份额净值的计算、复核的时间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计
算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计
算保留到小数点后3 位，小数点后第4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金
财产。
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、
《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露
的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基
金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以加密传
真方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，签名、盖章并
以加密传真方式传送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值信息，基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金净值信息。因此，本基金的会计责任方是基金管理
人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍
无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公
布法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最
新规定估值。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
167
基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与
本基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在
平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产
净值的计算结果对外予以公布。
（二）基金资产估值方法
1、估值对象
基金所拥有的股票、存托凭证、债券、权证和银行存款本息等资产及负债。
2、估值方法
本基金的估值方法为：
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
①交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所
挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发
生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境
发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最
近交易市价，确定公允价格。
②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价
及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后
经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化
的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确
定公允价格；
④交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
168
①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘
价）估值；
②首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（3）因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果
收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股
价，则估值为零。
（4）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采
用估值技术确定公允价值。
（5）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别
估值。
（6）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
（7）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
（8）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
（9）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事
项，按国家最新规定估值。
（三）估值差错处理
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人
对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。
当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确
认后公告的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资
者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
169
与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施
后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金资产净值、基金份额净值
计算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、
基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的
当事人一方负责赔偿。
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力
原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基
金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的
措施消除由此造成的影响。
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相
关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以
基金管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资
产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不
负赔偿责任。
（四）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的
同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账
册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。
若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及
时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对
不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以
基金管理人的账册为准。
（五）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的
编制，应于每月终了后5 个工作日内完成。
在《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要 的信息发生
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
170
重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产
品资料概要并登载在指定网站上；基金招募说明书、基金产品资料概要其他信
息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人
不再更新基金招募说明书和基金产品资料概要。基金管理人在每个季度结束之
日起15 个工作日内完成季度报告编制并公告；在上半年结束之日起两个月内完
成中期报告编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成年度报告编制并公告。
媒介
基金管理人在月度报表完成当日，将有关报表提供基金托管人复核；基金
托管人在3 个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基
金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人
在收到后7 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管
理人在中期报告报完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在
收到后一个月内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在
年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后一
个半月日内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人
和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方
式为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或
者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基
金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基
金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报
证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章
确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、
每年6 月30 日、12 月31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内
容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
171
基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编
制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持
有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15 年。
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、
每年6 月30 日、每年12 月31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12 月31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、
《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发
生日后十个工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘
备份，保存期限为15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于
基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
七、争议的处理和适用的法律
相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除
经友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有
效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各
方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继
续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份
额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、基金托管协议的修改和终止
1、托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的
托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
172
变更报中国证监会核准后生效。
2、基金托管协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
（1）基金或《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金
资产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金
管理权；
（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
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第二十一部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务
内容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服
务项目。主要服务内容如下：
一、公开信息披露服务
1、披露公司（基金管理人）信息；
2、披露基金信息；
3、其他信息的披露。
二、对账服务
1、对账信息：基金管理人默认的对账单方式为年度电子邮件和短信对账单。
基金管理人将在每个年度结束后的5 个工作日内向投资者发送基金账户对账单。
基金管理人提示，凡无法接收电子或手机年度对账单的投资者，须在开户成功
后与基金管理人客户服务中心联系400-888-8998（免长途费），基金管理人在核
对投资者联系方式完整无误后，可为基金投资者提供上述对账单服务。
2、其他资料。
三、查询服务
1、账户信息查询
对于基金管理人所管理基金的基金份额持有人，基金管理人都会给予其唯
一的客户服务账户及初始密码。为了持有人方便起见，客户服务账户将和客户
基金账户唯一对应。基金份额持有人在客户服务中心和基金管理人网站及微信
公众号都可以凭借客户服务账户、基金账户或身份证号进入本人的账户，实时
查询了解账户信息，包括本人的基本资料、基金名称、管理人名称、基金代码、
风险等级、持有份额、单位净值、基金投资收益情况等。
2、客户账户信息的修改
基金份额持有人可以直接登陆基金管理人网站及微信公众号修改账户的非
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重要信息，如联系地址、电话等等。也可以致电客户服务中心，由服务人员提
供相关服务。为了维护客户的利益，客户重要信息的更改由基金份额持有人亲
自到指定的基金销售网点进行。
3、信息定制
基金份额持有人可以在基金管理人网站定制自己所需要的信息，包括基金
管理人新闻、市场行情、基金信息等方面的内容。基金管理人按照要求将定期
或不定期向客户发送信息，客户也可以直接登陆基金管理人网站浏览相关信息。
如果客户不需要或需要调整，也可以直接在线修改和调整。
四、基金投资的服务
1、免费红利再投资服务；
2、定期定额计划服务：
（1）基金管理人通过直销网上交易系统为投资者办理定期定额投资业
务，具体开始或结束办理的时间和规则请查阅本基金管理人相关公告。
（2）投资者可通过部分代销机构办理定期定额投资业务，通过代销机
构办理基金定投业务开始或结束办理的时间和规则以代销机构的有关规定为
准。
五、投诉管理与建议受理服务
基金管理人的投诉管理与建议受理服务由客户服务中心统一管理，投诉
人可以通过基金管理人客服热线、在线客服、客服邮箱等渠道对基金管理人
所提供的服务进行投诉或提出建议。
诺安基金管理有限公司全国统一客户服务电话：400-888-8998
诺安基金管理有限公司网址：www.lionfund.com.cn
诺安基金管理有限公司客服邮箱：services@lionfund.com.cn
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
175
第二十二部分 其他应披露事项
编号公告事项披露媒介披露日期
1
诺安增利债券型证券投资基金招募说明
书（更新）提示性公告
《证券时报》2020-6-1
2
诺安增利债券型证券投资基金招募说明
书（更新）2020 第3 期-正文
基金管理人网站2020-6-1
3
诺安增利债券型证券投资基金招募说明
书（更新）2020 第3 期-摘要
基金管理人网站2020-6-1
4
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在上海证券开通定投、转换业务并参
加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-12
5
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在北京度小满基金销售有限公司开通
定投、转换业务并参加基金费率优惠活
动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-22
6
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在汇成基金开通定投、转换业务的公
告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-23
7
诺安基金管理有限公司关于提醒投资者
注意防范不法分子冒用诺安基金名义进
行诈骗活动的提示性公告
《中国证券报》2020-6-23
8
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在德邦证券开通定投、转换业务并参
加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-24
9
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在万家财富开通定投、转换业务并参
加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-24
10
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在乾道盈泰开通定投、转换业务并参
加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-29
11
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加交通银行手机银行基金申购及定
投申购手续费率优惠的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-6-30
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
176
编号公告事项披露媒介披露日期
12
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在长江证券开通定投、转换业务并参
加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-7-1
13
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在海通证券开通定投、转换业务并参
加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-7-14
14
诺安基金管理有限公司旗下基金2020
年第2 季度报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-7-21
15
诺安增利债券型证券投资基金2020 年
第2 季度报告
基金管理人网站2020-7-21
16
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在南京银行开通定投、转换业务并参
加基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-7-24
17
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加中信银行开展的基金费率优惠活
动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》
2020-8-6
18
诺安基金管理有限公司关于副总经理变
更的公告
《中国证券报》2020-8-7
19
诺安基金管理有限公司关于深圳办公地
址临时变更的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-8-8
20
诺安基金管理有限公司关于终止泰诚财
富基金销售（大连）有限公司办理旗下
基金相关销售业务的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-8-8
21
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在同花顺开通定投及转换业务并参加
同花顺开展的基金定投费率优惠活动的
公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-8-10
22
诺安基金管理有限公司关于旗下基金披
露基金产品资料概要的提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-8-24
23
诺安增利债券型证券投资基金基金产品
资料概要更新
基金管理人网站2020-8-24
24 诺安基金管理有限公司关于提醒投资者《中国证券报》2020-8-28
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
177
编号公告事项披露媒介披露日期
注意防范不法分子冒用诺安基金名义进
行诈骗活动的提示性公告
25
诺安基金管理有限公司旗下基金2020
年中期报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-8-31
26
诺安增利债券型证券投资基金2020 年
中期报告
基金管理人网站2020-8-31
27
诺安基金管理有限公司关于在直销网上
平台开通汇款交易业务并开展基金申
（认）购费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-9-15
28
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加华鑫证券开展的基金申购费率优
惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-10-23
29
诺安基金管理有限公司旗下基金2020
年第3 季度报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-10-28
30
诺安增利债券型证券投资基金2020 年
第3 季度报告
基金管理人网站2020-10-28
31
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金在中天证券开通定投、转换业务并参
加中天证券开展的基金费率优惠活动的
公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-11-2
32
诺安基金管理有限公司关于终止深圳盈
信基金销售有限公司代销本公司旗下基
金的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-12-23
33
诺安基金管理有限公司关于提示浙江金
观诚基金销售有限公司代销客户及时办
理转托管业务的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-12-23
34
诺安基金管理有限公司关于提示泰诚财
富基金销售（大连）有限公司代销客户
及时办理转托管业务的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-12-23
35
诺安基金管理有限公司关于终止北京电
盈基金销售有限公司代销本公司旗下基
金的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-12-24
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
178
编号公告事项披露媒介披露日期
36
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加中国工商银行“2021 倾心回
馈”基金定投优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-12-28
37
诺安基金管理有限公司关于旗下基金继
续参加中国工商银行个人电子银行基金
申购费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-12-28
38
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金改聘会计师事务所的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-12-31
39
诺安基金管理有限公司关于旗下基金参
加苏州银行基金申购及定期定额申购费
率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-12-31
40
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加交通银行开展的基金申购及定投
手续费率优惠的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-12-31
41
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加昆仑银行基金费率优惠的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2020-12-31
42
诺安基金管理有限公司关于旗下基金参
加平安银行开展的基金申购费率优惠活
动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-1-4
43
诺安基金管理有限公司关于旗下基金参
加申万宏源证券、申万宏源西部证券开
展的基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-1-4
44
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加中国银行开展的固收及“固收
+”基金费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《中国证券报》
2021-1-5
45
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加中国银行开展的基金费率优惠活
动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-1-5
46
诺安基金管理有限公司关于旗下基金参
加烟台银行基金申购费率优惠活动的公
《证券时报》、
《上海证券报》、
2021-1-6
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
179
编号公告事项披露媒介披露日期
告《中国证券报》、
《证券日报》
47
诺安基金管理有限公司关于终止泰信财
富基金销售有限公司代销本公司旗下基
金的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-1-16
48
诺安基金管理有限公司旗下基金2020
年第4 季度报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-1-22
49
诺安增利债券型证券投资基金2020 年
第4 季度报告
基金管理人网站2021-1-22
50
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金增加中国人寿为代销机构并开通定投、
转换业务及参加基金费率优惠活动的公
告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-2-8
51
诺安基金管理有限公司关于终止包商银
行股份有限公司办理本公司旗下基金销
售业务的公告
基金管理人网站2021-2-8
52
诺安基金管理有限公司关于调整直销网
上交易系统汇款交易业务基金申（认）
购费率优惠活动的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-3-12
53
诺安基金管理有限公司关于深圳总部办
公地址恢复办公及西部营销中心办公地
址变更的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-3-29
54
诺安基金管理有限公司关于调整个人投
资者在盈米基金的申购起点金额、最低
赎回（转换、保有）份额的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-3-31
55
诺安基金管理有限公司旗下基金2020
年年度报告提示性公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-3-31
56
诺安增利债券型证券投资基金2020 年
年度报告
基金管理人网站2021-3-31
57
诺安基金管理有限公司关于终止成都万
华源基金销售有限公司办理本公司旗下
基金销售业务的公告
《证券时报》、
《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
2021-4-1
58 诺安基金管理有限公司旗下基金2021 《证券时报》、2021-4-22
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
180
编号公告事项披露媒介披露日期
年第1 季度报告提示性公告《上海证券报》、
《中国证券报》、
《证券日报》
59
诺安增利债券型证券投资基金2021 年
第1 季度报告
基金管理人网站2021-4-22
60
诺安基金管理有限公司关于诺安增利债
券型证券投资基金增聘基金经理的公告
《证券时报》2021-4-22
61
诺安增利债券型证券投资基金招募说明
书、基金产品资料概要（更新）提示性
公告
《证券时报》2021-4-26
62
诺安增利债券型证券投资基金基金产品
资料概要（更新）
基金管理人网站2021-4-26
63
诺安增利债券型证券投资基金招募说明
书（更新）2021 年第1 期
基金管理人网站2021-4-26
注：上述公告同时在本公司网站[www.lionfund.com.cn]及中国证监会基金电子
披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
181
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式
招募说明书文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售网点的营业场
所，投资者可在营业时间免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上
述文件复印件。投资者也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。对投资者
按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人应保证与所公
告的内容完全一致。
诺安增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）-2021 年第4 期
182
第二十四部分 备查文件
一、中国证监会核准诺安增利债券型证券投资基金募集的文件
二、《诺安增利债券型证券投资基金基金合同》
三、《诺安增利债券型证券投资基金托管协议》
四、法律意见书
五、基金管理人业务资格批件和营业执照
六、基金托管人业务资格批件和营业执照