富兰克林国海研究精选混合型证券投资基金基金合同

富兰克林国海研究精选混合型
证券投资基金
基金合同
基金管理人：国海富兰克林基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇二三年八月修订
目录
一、前言 .................................................................................................................... 3
二、释义 .................................................................................................................... 5
三、基金的基本情况 .............................................................................................. 11
四、基金份额的发售与认购 .................................................................................. 13
五、基金的备案 ...................................................................................................... 15
六、基金份额的申购、赎回与转换 ...................................................................... 16
七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 .................................................. 25
八、基金合同当事人及其权利义务 ...................................................................... 26
九、基金份额持有人大会 ...................................................................................... 33
十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 .............................................. 40
十一、基金的托管 .................................................................................................. 42
十二、基金的销售 .................................................................................................. 43
十三、基金份额的注册登记 .................................................................................. 44
十四、基金的投资 .................................................................................................. 45
十五、基金的融资、融券 ...................................................................................... 53
十六、基金的财产 .................................................................................................. 54
十七、基金财产的估值 .......................................................................................... 55
十八、基金费用与税收 .......................................................................................... 60
十九、基金收益与分配 .......................................................................................... 63
二十、基金的会计与审计 ...................................................................................... 65
二十一、基金的信息披露 ...................................................................................... 66
二十二、基金的业务规则 ...................................................................................... 70
二十三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .......................................... 71
二十四、违约责任 .................................................................................................. 74
二十五、争议的处理 .............................................................................................. 75
二十六、基金合同的效力 ...................................................................................... 76
一、前言
（一）订立《富兰克林国海研究精选混合型证券投资基金基金合同》（以下
简称“本基金合同”）的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的
订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范富兰克林
国海研究精选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份
额持有人的合法权益。
2、订立本基金合同的依据
订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合
同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证
券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》(以下简称《流动性风险管理规定》)和《证券投资基金销
售管理办法》（以下简称《销售办法》）及其他法律法规的有关规定。
3、订立本基金合同的原则
订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的
合法权益。
（二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关法律法
规规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中
国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证
基金份额持有人的最低收益。
（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，
其他与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表
述，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和
基金份额持有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对本基
金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合
同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人按照《基金法》、本基金合同及
其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。
（四）本基金的投资范围包括存托凭证。基金资产投资存托凭证，会面临因
存托凭证而产生的特殊风险，包括但不限于存托凭证价格大幅波动的风险，存托
凭证出现较大亏损的风险，因存托凭证的境外基础证券价格影响导致基金净值波
动的风险、因存托凭证的境外基础证券的相关风险而直接或间接导致本基金产生
的相关风险以及与存托凭证发行机制相关的风险等。
二、释义
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指经中国证监会【2011】1949号文批准的富兰克林国
海研究精选股票型证券投资基金；自2015年8月8
日起，本基金根据《公开募集证券投资基金运作管理
办法》的规定变更为富兰克林国海研究精选混合型证
券投资基金；
基金合同或本基金合指《富兰克林国海研究精选混合型证券投资基金基金
同： 合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《富兰克林国海研究精选混合型证券投资基金招募
说明书》及其更新；
基金产品资料概要： 指《富兰克林国海研究精选混合型证券投资基金基金
产品资料概要》及其更新；
发售公告： 指《富兰克林国海研究精选混合型证券投资基金基金
份额发售公告》
托管协议： 指《富兰克林国海研究精选混合型证券投资基金托管
协议》及其任何有效修订和补充；
《业务管理规则》： 指《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金业务
管理规则》
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会；
《基金法》： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常
务委员会第五次会议通过，2012年12月28日经第十
一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修
订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24
日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次
会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华
人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中
华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
做出的修订；
《销售办法》： 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订；
《运作办法》： 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日
实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订；
《流动性风险管理规指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
定》 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订；
《信息披露办法》： 指中国证监会2019年7月26日颁布并于2019年9
月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理
办法》及不时作出的修订；
元： 指人民币元；
基金管理人： 指国海富兰克林基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国银行股份有限公司；
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包
括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及
基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有
人名册等；
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登
记机构为国海富兰克林基金管理有限公司或接受国
海富兰克林基金管理有限公司委托代为办理本基金
注册登记业务的机构；
投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其
他投资者；
个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证
券投资基金的自然人；
机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准
设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的
企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法
募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者；
基金份额持有人： 根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额
的投资者；
基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基
金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议；
基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核
准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长
不超过3个月；
基金合同生效日： 指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和
基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同
规定的，基金管理人依据《基金法》向中国证监会办
理备案手续后，中国证监会的书面确认之日；
存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
认购： 指在基金募集期内，投资者按照本基金合同、招募说
明书和注册登记机构的相关业务规则的规定申请购
买本基金基金份额的行为；
申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者按照本基
金合同、招募说明书和注册登记机构的相关业务规则
的规定申请购买本基金基金份额的行为；
赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者按照本基
金合同、招募说明书和注册登记机构的相关业务规则
的规定要求基金管理人购回其持有的本基金基金份
额的行为；
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将
其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转
换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为；
转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基
金份额从某一交易账户转入另一交易账户的行为；
定期定额投资： 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣
款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金
申购申请的一种投资方式；
指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托
管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
取得基金代销业务资格并接受基金管理人委托，代为
办理基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构；
销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；
基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点；
指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报
刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站（以
下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托
管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒体；
基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的
由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及
其变动情况的账户；
交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而
引起的基金份额的变动及结余情况的账户；
开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
T 日： 指投资者向销售机构提出申购、赎回或其他业务申请
的开放日。
T+n日： 指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数；
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价
差、银行存款利息以及其他已实现的合法收入及因运
用基金财产带来的成本和费用的节约；
基金财产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款
项以及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总
和；
基金财产净值： 指基金财产总值减去基金负债后的价值；
基金份额净值 指以计算日基金财产净值除以计算日基金份额余额
所得的单位基金份额的价值；
基金财产估值： 指计算、评估基金财产和负债的价值，以确定基金财
产净值和基金份额净值的过程；
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在
10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议
约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发
行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；
法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法
解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性
文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充；
不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的使本基金合
同当事人无法全部或部分履行本基金合同的事件和
因素，以及其他突发事件、证券交易场所非正常暂停
或停止交易等。
A类基金份额 指在投资人申购基金时收取申购费用，并不再从本类别
基金资产中计提销售服务费的基金份额
C类基金份额 指在投资人申购基金时不收取申购费用，而从本类别基
金资产中计提销售服务费的基金份额
销售服务费 指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售
以及基金份额持有人服务的费用
三、基金的基本情况
（一）基金名称
富兰克林国海研究精选混合型证券投资基金
（二）基金的类别
混合型
（三）基金的运作方式
契约型、开放式
（四）基金投资目标
本基金通过对企业基本面全面、深入的研究，持续挖掘具有长期发展潜力和
估值优势的上市公司，实现基金资产的长期稳定增值。
（五）基金份额初始面值
本基金的初始面值为人民币1.00元
（六）基金最低募集份额总额和最低募集金额
本基金的募集份额总额应不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
（七）基金存续期限
不定期
（八）基金份额的类别
本基金根据所收取申购费用、销售服务费方式的差异，将基金份额分为不
同的类别。其中：
1、在投资人申购基金时收取申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销
售服务费的基金份额，称为A类基金份额。
2、在投资人申购基金时不收取申购费用，而从本类别基金资产中计提销售
服务费的基金份额，称为C类基金份额。
本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金
A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计
净值。
投资人可自行选择申购的基金份额类别。
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说
明书及基金产品资料概要中公告。基金管理人可在法律法规和基金合同规定的范
围内且在不损害基金份额持有人利益的情况下，在履行适当的程序后，增加新的
基金份额类别或者停止现有基金份额类别的销售等，无需召开基金份额持有人大
会，但调整实施前基金管理人需及时公告。
四、基金份额的发售与认购
（一）发售时间
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间由基
金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并在基金份额发售公告
中披露。
（二）发售方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，各销售机构的具
体名单见基金份额发售公告。
（三）发售对象
本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者（有关法律法规规定禁止购买
者除外）、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资者。
（四）基金认购费用
本基金认购费率不高于认购金额的5%，实际执行费率在招募说明书中载明。
认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，
不列入基金财产。
（五）认购份数的计算方法
净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）
认购费用 =认购金额-净认购金额
认购份数=（净认购金额+认购期间的利息）/基金份额初始面值
（六）募集期间认购资金利息的处理方式
本基金的认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为
基金份额，归基金份额持有人所有。利息的具体金额及利息转份额的具体数额，
以注册登记机构的记录为准。
（七）基金认购的具体规定
投资者认购原则、认购限额、认购份额的计算公式、认购时间安排、投资者
认购应提交的文件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本
基金合同的规定确定，并在招募说明书和基金份额发售公告中披露。认购申请一
经提交，不能撤销。
（八）基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前任何
人不得动用。
五、基金的备案
（一）基金备案的条件
本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资
和基金备案手续：
1、基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；
2、基金份额持有人的人数不少于200人。
（二）基金的备案
基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限
届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向
中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
（三）基金合同的生效
1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；
2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜
予以公告。
（四）基金募集失败的处理方式
基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，则基金募集失败。基金管
理人应当：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银
行同期存款利息。
（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
本合同存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金财产净值低于
5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述
情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。
六、基金份额的申购、赎回与转换
（一）申购与赎回的场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销
售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或基金管理人网站列
明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。投
资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方
式办理基金的申购与赎回。
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作
日。即开放时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。
但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申
购、赎回时除外。具体业务办理时间由基金管理人和销售机构遵照有关法律法规
在公开的相关文件中进行约定。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公
告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请的，视为下一个开放日的申请，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金
份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
2、申购与赎回的开始时间
本基金的申购自基金合同生效日起不超过3个月的时间开始办理。
本基金的赎回自基金合同生效日起不超过3个月的时间开始办理。
在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于申购或赎回开
始前2日在至少一种指定媒体上公告。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日基金份额净值
为基准进行计算；
2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额
申请；
3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即
对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，申购确认日期在
先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎
回费率；
4、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的
业务办理时间结束后不得撤销；
5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但
最迟应在新的原则实施前依照《信息披露办法》的有关规定在至少一种指定媒体
上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购与赎回申请的提出
投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎
回的申请。
投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。
投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。
2、申购与赎回申请的确认
注册登记机构在T+1日对投资者在T日开放时间结束前提交的申购、赎回申
请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应自T+2日起（含该日）到
销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。所受理的申购、赎回申请成功与否以注册登记
机构的确认结果为准。
3、申购与赎回申请的款项支付
申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申
购款项将退回投资者账户。
投资者赎回申请成交后，赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起
不超过7个工作日的时间内划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项
的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，
并进行公告。
（五）申购与赎回的数额限制
1、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书或相关
公告中列示。
2、基金管理人可以规定基金投资者每个交易账户的最低基金份额余额。如
有此规定，具体规定请参见招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量或持有的基金
份额占基金份额总数的比例上限。具体规定请参见招募说明书或相关公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
具体请参见相关公告。
5、基金管理人可根据市场情况，合理调整对申购金额和赎回份额的数量限
制，基金管理人进行前述调整必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
至少一种指定媒体上公告。
（六）申购份额与赎回金额的计算方式
1、本基金基金份额分为A类和C类基金份额。投资人在申购A类基金份额
时支付申购费用，申购C类基金份额时不支付申购费用，而是从该类别基金资产
中计提销售服务费。
2、基金申购份额的计算：
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后，以申请当日该
类基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2
位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
（1）申购本基金A类基金份额的计算方式：
1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用 =申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/T日A类基金份额净值
2）申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值
（2）申购本基金C类基金份额的计算公式：
申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值
3、赎回金额的计算方式：赎回总金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申
请当日该类基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总金额扣除赎回费用的金额，
各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2位，由此误差产生的损失由基
金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
基金的赎回金额为赎回总金额扣减赎回费用，其中：
赎回总金额=赎回份额?T日该类基金份额净值
赎回费用=赎回总金额?赎回费率
赎回金额=赎回总金额?赎回费用
（七）申购和赎回的费用及其用途
1、本基金A类基金份额的申购费率最高不超过申购金额的5％，本基金A
类和C类基金份额赎回费率最高不超过赎回金额的5％。
2、本基金A类基金份额的申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，
所适用的申购费率越低，申购费用等于申购金额减净申购金额（见前述计算公
式）。实际执行的申购费率在招募说明书中载明。投资者在一天之内如有多笔申
购，适用费率按单笔分别计算。
3、本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，
所适用的赎回费率越低，赎回费用等于赎回总金额乘以所适用的赎回费率（见前
述计算公式）。实际执行的赎回费率在招募说明书中载明。
4、本基金的A类基金份额的申购费用由投资者承担，主要用于本基金的市
场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。本基金C类基金份额不
收取申购费用。
本基金A类和C类基金份额的赎回费用由基金份额持有人承担，其中对持续
持有期少于7日的投资人收取不少于1.5%的赎回费并全额计入基金财产。
5、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎
回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的
规定在指定媒体上公告。
6、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以按中国证
监会要求履行必要手续后，采用低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回费
率。
7、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下与根据
市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活
动。在基金促销活动期间，基金管理人在与相应的销售机构协商一致并按中国证
监会要求履行必要手续后，可以对基金投资者适当调整基金申购费率和赎回费
率。
（八）申购与赎回的注册登记
1、经基金销售机构同意，投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规
定的时间之前可以撤销。
2、投资者T日申购基金成功后，注册登记机构在T＋1日为投资者增加权益
并办理注册登记手续，投资者自T＋2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。
3、投资者T日赎回基金成功后，注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权益
并办理相应的注册登记手续。
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行
调整，并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在至少一种指定媒体上
公告。
（九）巨额赎回的认定及处理方式
1、巨额赎回的认定
单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总
份额后的余额）与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）
之和超过上一开放日基金总份额的10%，为巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受
全额赎回或部分延期赎回。
（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请
时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或
认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金财产净值发生较大波动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10％的前提
下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有
人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该基金份额持有人当日受理
的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予
以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的该类基金份额
净值。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回
为止。
（3）当基金发生巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一开
放日基金总份额10%的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎
回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现
可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可以对该单个基金份额持有
人超过基金总份额10%以上的赎回申请实施延期办理，其余赎回申请可以根据前
述“（1）接受全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持
有人的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无
优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直
到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将
被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动
延期赎回处理。
（4）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应在2日内通过指定媒体
刊登公告，并应当通过邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式，在3个工作日
内通知基金份额持有人，说明有关处理方法。
（5）暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上（含本数）发生巨
额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请
可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日，并应当依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
（1）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请；
（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金财产净值；
（3）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况；
（4）基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或基金
管理人认为会损害现有基金份额持有人的利益的情形；
（5）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基
金份额的比例达到或超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；
（6）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请；
（7）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退回投资者账户。发生
上述第（1）、（2）、（3）、（4）、（6）、（7）项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受申购申请时，应当依法公告。当发生上述第（5）项情形时，基金管理
人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒
绝该等全部或者部分申购申请。在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢
复申购业务的办理并依法公告。
2、在以下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付
赎回款项：
（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；
（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金财产净值；
（3）基金连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，根据本基金合同规定，
可以暂停接受赎回申请的情况；
（4）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值的情况；
（5）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项；
（6）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请
的，基金管理人应当按照《信息披露办法》的有关规定公告。除非发生巨额赎回，
已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依法公
告。
3、暂停申购或赎回期间结束，基金重新开放时，基金管理人应依法公告。
（1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在指定媒
体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的各类基金份
额净值。
（2）如果发生暂停的时间超过一天但少于2周（含2周），则在暂停期结束、
基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，
提前2个工作日，在指定媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新
开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额净值。
（3）如果发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每两周至少
重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过2个月时，可对重复刊登暂停公告
的频率进行调整。暂停结束、基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前3
个工作日，在指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放
申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额净值。
（十一）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在条件成熟的情
况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收
取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的
规定制定并公告。
（十二）基金的定期定额投资计划
在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资者提供定期定额投资计划服务，
具体实施方法以更新后的招募说明书和基金管理人届时的公告为准。
七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额
按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，或者按
照相关法律法规或国家有权机关另有要求的方式进行处理的行为。
（一）注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认
可的其他情况下的非交易过户。其中：
“继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基
金会或社会团体的情形；
“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织或者以其他方式处
分。
办理非交易过户业务必须提供注册登记机构规定的相关资料。
（二） 符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2个月内办理；申请人按
注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。
（三） 基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。
转托管的具体办理方法按照《业务管理规则》的有关规定及销售机构的业务流程
执行。
（四）注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的
冻结与解冻，以及注册登记机构认可的、符合法律法规的其他情况下的冻结与解
冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红
利再投资）一并冻结。
（五）如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金
业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
八、基金合同当事人及其权利义务
（一）基金管理人
1、基金管理人基本情况
名称：国海富兰克林基金管理有限公司
住所：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层
法定代表人：吴显玲
成立日期：2004年11月15日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]145号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.2亿元人民币
存续期间：50年
2、基金管理人的权利
（1）依法募集基金，办理基金备案手续；
（2）依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产；
（3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金认购、
申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规
则；
（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方
式，获得基金管理费，收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合
理费用以及法律法规规定的其他费用；
（5）根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额；
（6）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管
人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人
履行本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合
同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中
国证监会和中国银监会，以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同当
事人的利益；
（7）根据基金合同的规定选择适当的代销机构并有权依照代销协议和有关
法律法规对代销机构行为进行必要的监督和检查；
（8）自行担任注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基
金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督
和检查；
（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
（10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行
融资、融券；
（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益分配方案；
（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使
因投资于其他证券所产生的权利；
（13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；
（14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构并确定有关费率；
（16）法律法规、基金合同规定的其他权利。
3、基金管理人的义务
（1）依法申请并募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定
的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理、分别记账，进行证券投资；
（6）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配基金收益；
（7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第
三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
（9）依法接受基金托管人的监督；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销
价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
（12）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务；
（14）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得
向他人泄露；
（15）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（16）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重
大合同及其他相关资料；
（17）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权
益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿；
（22）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。
（二）基金托管人
1、基金托管人基本情况
名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街1号
法定代表人：葛海蛟
成立日期：1983年10月31日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
存续期间：持续经营
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办
理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付
款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外
汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和
贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以
外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自
营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡
的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；
国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业
务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货
币；经中国人民银行批准的其他业务。
2、基金托管人的权利
（1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；
（2）依照基金合同的约定获得基金托管费；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作；
（4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；
（5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
（6）法律法规、基金合同规定的其他权利。
3、基金托管人的义务
（1）安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自
己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；
（6）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（7）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（8）按照基金合同的约定，根据基金管理人的指令，及时办理清算、交割
事宜；
（9）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；
（10）根据法律法规及本合同的约定，办理与基金托管业务活动有关的信息
披露事项；
（11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告的相关内容出
具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进
行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否
采取了适当的措施；
（12）保存基金份额持有人名册；
（13）复核基金管理人计算的基金财产净值和基金份额申购、赎回价格；
（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召
集基金份额持有人大会；
（17）按照法律法规监督基金管理人的投资运作；
（18）因过错违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其责任不
因其退任而免除；
（19）因基金管理人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管
理人追偿，除法律法规另有规定外，基金托管人不承担连带责任；
（20）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。
（三）基金份额持有人
1、基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，
基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当
事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。同
一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
2、基金份额持有人的权利
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行
为依法提起诉讼；
（9）法律法规、基金合同规定的其他权利。
3、基金份额持有人的义务
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
（2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；
（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责
任；
（4）不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合
法利益的活动；
（5）执行基金份额持有人大会的决议；
（6）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（7）遵守基金管理人、销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则；
（8）法律法规及基金合同规定的其他义务。
九、基金份额持有人大会
（一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人或其合法
的代理人组成。
（二）有以下情形之一时，应召开基金份额持有人大会：
1、终止基金合同；
2、转换基金运作方式；
3、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或C类基金份额的销售服务费
率，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、变更基金类别；
6、变更基金投资目标、范围或策略；
7、变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序；
8、本基金与其他基金合并；
9、对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大
会的变更基金合同等其他事项；
10、法律法规、中国证监会或本基金合同规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
（三）有以下情形之一的，不需召开基金份额持有人大会：
1、调低基金管理费率、基金托管费率或C类基金份额的销售服务费率；
2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、调低赎回
费率或调整收费方式；
3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6、调整基金份额类别设置或基金份额分类规则；
7、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情
形。
（四）召集方式：
1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管
理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
3、代表基金份额10%以上（含10%，下同）的基金份额持有人认为有必要召
开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管
理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，
应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自
出具书面决定之日起60日内召开。
4、代表基金份额10%的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的
基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基
金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（五）通知
召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开至少提前30天在指定媒
体上公告。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有
人大会通知将至少载明以下内容：
1、会议召开的时间、地点、方式；
2、会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式；
3、代理投票授权委托书送达时间和地点；
4、会务常设联系人姓名、电话；
5、权益登记日；
6、如采用通讯表决方式，还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决
票的送达地址等内容。
（六）开会方式
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由
基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人
和基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以
通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更
换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会
方式召开基金份额持有人大会。
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
1、亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的
规定，并与注册登记机构记录相符；
2、经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全
部有效凭证所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%，下
同）。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
1、召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关
提示性公告；
2、召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
3、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人
所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
4、直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其
他代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基
金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，
并与注册登记机构记录相符；
5、会议通知公布前已报中国证监会备案。
如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时
间(至少应在25 个工作日后)，且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权
益登记日应保持不变。
（七）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
（1）议事内容限为本条前述第（二）款规定的基金份额持有人大会召开事
由范围内的事项。
（2）基金管理人、基金托管人、代表基金份额10%以上的基金份额持有人
可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会
审议表决的提案。
（3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提
案进行审核：
a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关
系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应
提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果
召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人
大会上进行解释和说明。
b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做
出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同
意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并
按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
（4）代表基金份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审
议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的
提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有
人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
（5）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成
大会决议，报经中国证监会核准或备案后生效。在通讯表决开会的方式下，首先
由召集人在会议通知中公布提案，在所通知的表决截止日期第二个工作日由大会
聘请的公证机关的公证员统计全部有效表决并形成决议，报经中国证监会核准或
备案后生效。
（八）表决
1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）特别决议
对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以
上（含三分之二）通过。
（2）一般决议
对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上通
过。
更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以
特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面
表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但
应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（九）计票
1、现场开会
（1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表，如大会
由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召
集人授权的一名监督员(如果基金管理人为召集人，则监督员由基金托管人担任；
如基金托管人为召集人，则监督员由基金托管人在出席会议的基金份额持有人中
指定)共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大
会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举三名基
金份额持有人代表担任监票人。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重
新清点；如果大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或者基
金份额持有人代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结
果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重
新清点仅限一次。重新清点后，大会持有人应当场公布重新清点结果。
（4）在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下，如果在计票过程中
基金管理人或者基金托管人拒不配合的，则参加会议的基金份额持有人有权推举
三名基金份额持有人代表共同担任监票人进行计票。
2、通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式可采取如下方式：
由大会召集人聘请的公证机关的公证员进行计票。
（十）生效与公告
1、基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项，
召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大
会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执
行生效的基金份额持有人大会的决定。
3、基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或出具无异议意见后2
日内，由基金份额持有人大会召集人在指定媒体上公告。
4．如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须
将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。
（十一）法律法规或监管机关对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
（一）基金管理人和基金托管人的更换条件
1、有下列情形之一的，基金管理人职责终止，须更换基金管理人：
（1）基金管理人被依法取消基金管理资格；
（2）基金管理人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；
（3）基金管理人被基金份额持有人大会解任；
（4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
2、有下列情形之一的，基金托管人职责终止，须更换基金托管人：
（1）基金托管人被依法取消基金托管资格；
（2）基金托管人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；
（3）基金托管人被基金份额持有人大会解任；
（4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
（二）基金管理人和基金托管人的更换程序
1、基金管理人的更换程序
原基金管理人退任后，基金份额持有人大会需在6个月内选任新基金管理
人。在新基金管理人产生前，中国证监会可指定临时基金管理人。
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或代表10％以上基金份额的基金
份额持有人提名。
（2）决议：基金份额持有人大会对更换基金管理人形成有效决议。
（3）核准并公告：基金份额持有人大会决议自通过之日起5日内，由大会
召集人报中国证监会核准，并应自中国证监会核准后2日内在指定媒体上公告。
（4）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及
时办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接
收。新任基金管理人或临时基金管理人应与基金托管人核对基金财产总值和净
值。
（5）审计并公告：基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
（6）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名称中
与原基金管理人有关的名称或商号字样。
2、基金托管人的更换程序
原基金托管人退任后，基金份额持有人大会需在六个月内选任新基金托管
人。在新基金托管人产生前，中国证监会可指定临时基金托管人。
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或代表10％以上基金份额的基金
份额持有人提名。
（2）决议：基金份额持有人大会对更换基金托管人形成有效决议。
（3）核准并公告：基金份额持有人大会决议自通过之日起5日内，由大会
召集人报中国证监会核准，并应自中国证监会核准后2日内在指定媒体上公告。
（4）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业
务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时
基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对
基金财产总值和净值。
（5）审计并公告：基金托管人职责终止的，基金管理人应当按照规定聘请
会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会
备案。
3、基金管理人与基金托管人同时更换
（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基
金总份额10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
（2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金
托管人的基金份额持有人大会决议获得中国证监会核准后2日内在指定媒体上
联合公告。
4、新基金管理人接受基金管理或新基金托管人接受基金财产和基金托管业
务前，原基金管理人或基金托管人应依据法律法规和基金合同的规定继续履行相
关职责，并保证不对基金份额持有人的利益造成损害。原基金管理人或基金托管
人在继续履行相关职责期间，仍有权按照本合同的规定收取基金管理费或基金托
管费。
十一、基金的托管
本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金
法》、本基金合同及其他有关法律法规规定订立《富兰克林国海研究精选混合型
证券投资基金托管协议》，以明确基金管理人与基金托管人之间在基金份额持有
人名册登记、基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中
的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
十二、基金的销售
（一）本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资和客户服务等业务。
（二）本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的
机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金认购、申购、赎回业务的，应与
代理机构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认
购、申购、赎回等事宜中的权利和义务，确保基金财产的安全，保护基金投资者
和基金份额持有人的合法权益。销售机构应严格按照法律法规和本基金合同规定
的条件办理本基金的销售业务。
十三、基金份额的注册登记
（一）本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和
交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金
交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
（二）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条
件的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理
机构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、
基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额
持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金投资者和基金份额持有人的合法权
益。
（三）注册登记机构履行如下职责：
1、建立和保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册
等；
2、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务；
3、严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务；
4、接受基金管理人的监督；
5、保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录15年以上；
6、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对
投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但按照法律法规的规定进行
披露的情形除外；
7、按本基金合同及招募说明书、更新的招募说明书的规定，为投资者办理
非交易过户、转托管等业务、提供基金收益分配等其他必要的服务；
8、在法律、法规允许的范围内，对注册登记业务的办理时间进行调整，并
最迟于开始实施前3 个工作日在至少一种指定媒体上公告；
9、法律法规规定的其他职责。
（四）注册登记机构履行上述职责后，有权取得注册登记费。
十四、基金的投资
（一）投资目标
本基金通过对企业基本面全面、深入的研究，持续挖掘具有长期发展潜力和
估值优势的上市公司，实现基金资产的长期稳定增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、
债券、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他
品种，本基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
本基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产净值的60%
－95%；债券、现金类资产以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金
资产净值的5%－40%。其中，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
权证市值占基金资产净值的比例不超过3%。
（三）投资理念
坚持研究创造价值、研究驱动投资的基本理念，充分利用公司研究团队的研
究成果,自下而上精选个股,配以适度的资产配置,有效控制系统性风险，谋求实
现基金资产的长期稳健增长。
（四）投资策略
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将科学、规范的选股方法与积极主
动的投资风格相结合，采用“自下而上”精选个股策略，同时辅以“自上而下”
资产配置和行业配置策略，在有效控制风险的前提下，实现基金资产的长期稳定
增值。
1、股票投资策略
本基金管理人采取积极的股票选择策略，旨在依托本公司的研究平台，综合
采用基本面分析和深入调查研究相结合的研究方法，以“自下而上”的方式精选
出具备可持续的竞争优势、杰出的成长潜质、出色的经营管理能力，同时有合理
估值的上市公司，构建投资组合。
在股票选择方面，本基金将从上市公司的核心竞争力、盈利能力和盈利质量、
公司治理水平和管理层分析、估值水平等方面进行综合评价，精选具有较高投资
价值的上市公司。
具体而言，主要考虑的因素包括：
（1）核心竞争力
本基金对公司核心竞争力的考察主要分析公司的品牌优势、销售和其他网络
的可复制性、资源优势、技术创新能力和竞争环境等因素。
? 品牌优势
分析公司是否在所属的行业已经拥有较高的市场份额，是否有良好的市场知
名度和较好的品牌效应，是否处于行业龙头地位。
? 销售和营销网络的可复制性
分析公司在销售渠道及营销网络等方面是否具有竞争对手在中长期时间内
难以模仿的显著优势。
? 资源优势
分析公司是否拥有独特优势的资源，是否在某些领域拥有独占性的优势。
? 技术创新能力
分析公司的产品自主创新情况、主要产品更新周期、专有技术和专利、对引
进技术的吸收和改进能力。
? 竞争环境
分析公司所在行业的内部竞争格局、公司议价能力、公司规模经济、替代品
的威胁和潜在竞争对手进入行业的壁垒等因素。
（2）盈利能力和盈利质量
? 盈利能力
结合公司所处行业的特点和发展趋势、公司背景，从财务结构、资产质量、
业务增长、利润水平、现金流特征等方面考察公司的盈利能力，专注于具有行业
领先优势、资产质量良好、盈利能力较强的上市公司。
? 盈利质量
本基金不仅关注公司的盈利能力，同时也关注公司盈利的质量，包括公司盈
利的构成、盈利的主要来源、盈利的可持续性和可预测性、公司的盈利模式和扩
张方式等方面。
（3）公司治理水平和管理层分析
? 公司治理水平分析
清晰、合理的公司治理是公司不断良性发展的基础。本基金主要从股权结构
的合理性、控股股东的背景和利益、董事会构成、信息披露的质量和及时性、激
励机制的有效性、关联交易的公允性、公司的管理层和股东的利益是否协调和平
衡等方面，对公司治理水平进行综合评估。
? 公司管理层分析
公司管理层的素质和能力是决定公司能否良性发展、不断创造领先优势的关
键因素。对公司管理团队进行评价，主要考察其过往业绩、诚信记录、经营战略
规划和商业计划执行能力等。
（4）估值分析
结合公司所处行业的特点及业务模式，运用相对估值指标和绝对估值模型相
结合，并通过估值水平的历史纵向比较和与同行业、全市场横向比较，评估上市
公司的投资价值和安全边际，选择股价尚未反映内在价值或具有估值提升空间的
上市公司。
2、行业配置策略
本基金采取“自上而下”的方式进行行业配置，即根据宏观经济周期、国家
产业政策、行业景气度和行业竞争格局等因素进行深入分析，结合行业盈利趋势
预测、行业整体估值水平和市场特征等，进行综合的行业投资价值评估。
在本基金投资管理过程中，将持续跟踪影响行业投资价值的各方面因素，并
及时更新行业投资价值的评估，从而对行业配置进行适时调整。
3、资产配置策略
本基金贯彻“自上而下”的资产配置策略，通过对宏观经济周期、国家经济
政策、证券市场流动性和大类资产相对收益特征等因素的综合分析，在遵守大类
资产投资比例限制的前提下进行积极的资产配置，对基金组合中股票、债券、短
期金融工具的配置比例进行调整和优化，平衡投资组合的风险与收益。本基金在
进行资产配置时，重点考察宏观经济状况、资金流动性、资产估值水平和市场因
素这四个方面。
? 宏观经济状况：重点关注反映国家经济增长情况及通胀水平的宏观经济
指标、财政政策与货币政策、工业企业经营情况等；
? 资金流动性：主要考察货币环境变化对利率、汇率等关键金融变量的影
响，关注市场资金在各个资产市场间的流动，包括货币供应量、商业银
行信贷、资金流动情况等；
? 资产估值水平：通过对各类资产的相对估值和绝对估值指标的对比分析，
寻找相对的估值洼地。
? 市场因素：主要分析反映投资者情绪和市场动量特征等方面的指标来判
断未来市场的变化趋势。
本基金通过对上述指标的深入分析和综合评估，确定各类资产的配置时机和
配置比例。
4、债券投资策略
本基金通过对宏观经济、货币政策、财政政策、资金流动性等影响市场利率
的主要因素进行深入研究，结合新券发行情况，综合分析市场利率和信用利差的
变动趋势，采取久期调整、收益率曲线配置和券种配置等积极投资策略，把握债
券市场投资机会，以获取稳健的投资收益。
5、股指期货投资策略
本基金在进行股指期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目
的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行趋势
的研究，结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，
通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。
基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指
期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用
金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。
6、存托凭证投资策略
在严格控制风险的前提下，本基金将根据投资目标和股票投资策略，基于对
基础证券投资价值的深入研究分析，从而选择有比较优势的存托凭证进行投资。
7、投资决策依据
（1）国家有关法律、法规和《基金合同》的规定；
（2）本基金将在对宏观经济发展态势、证券市场运行环境和上市公司的基
本面进行深入研究的基础上进行投资；
8、投资决策流程
本基金通过对不同层次的决策主体明确授权范围，建立完善的投资决策运作
体系：
（1）投资决策委员会会议：投资决策委员会为基金管理人的最高投资决策
机构，由投资决策委员会主席主持，讨论与投资相关的事务，并对重大投资决策
做出决议。
（2）基金经理根据投资决策委员会授权和会议决议，在研究分析部的研究
支持下，根据市场情况，进行投资组合的构建或调整。在组合构建和调整的过程
中，基金经理必须严格遵守有关法律法规、基金合同的投资限制及其他要求。
（3）中央交易室按照有关制度流程负责执行基金经理的投资指令，并担负
一线风险监控职责。
（4）风险控制部按照有关法律法规、基金合同和公司制度流程，对基金的
投资行为和投资组合进行持续监控，并定期进行风险分析和报告，确保基金投资
承担的风险在适当的范围内。
（5）风险管理和业绩分析会议：由投资决策委员会主席主持，投资总监、
研究主管和风险管理主管参加。风险管理主管向会议提交最新的投资风险和业绩
评估报告，会议讨论基金投资合规控制和风险管理事项并形成决议，同时依据绩
效分析的结果提出组合调整建议。
（6）基金经理根据风险管理和业绩分析会议的决议或建议，对投资组合进
行调整，以确保遵守各项合规控制和风险管理要求。
（五）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为沪深300 指数收益率 × 80％ ＋ 中债国债总指
数（全价）收益率 × 20％。
沪深300指数衡量股票投资部分的业绩，中债国债总指数（全价）衡量基金
债券投资部分的业绩。
如果今后证券市场中出现更具代表性的业绩比较基准，或有更权威、更科学
的复合指数权重比例，或今后法律法规发生变化，本基金管理人可以依据维护基
金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况在履行适当的程序后对业绩比较基
准进行相应调整。
（六）风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债
券型基金及货币市场基金，属于中高风险收益特征的基金品种。
（七）投资禁止行为与限制
1、禁止用本基金财产从事以下行为
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券；
（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）依照法律、行政法规有关法律法规规定，由国务院证券监督管理机构
规定禁止的其他活动。
2、基金投资组合比例限制
（1）持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；
（2）本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，
不超过该证券的10%；
（3）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过基金总资产，
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（4）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资；
（6）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（7）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过本基金
资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值
之和，不得超过本基金资产净值的95％，其中，有价证券指股票、债券（不含
到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不
含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过本基
金持有的股票总市值的20％；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货
合约价值，合计（轧差计算）应当符合本基金合同关于股票投资比例的有关约定；
在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交
易日基金资产净值的20％；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易
保证金后，应当保持不低于本基金资产净值5%的现金（不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券；
（8）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资
产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（9）本基金投资权证，在任何交易日买入的总金额，不超过上一交易日基
金资产净值的0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3％，
本基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10％；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券的比例，不得超过该基金资产净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资
基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券
合计规模的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产
净值的20％；本基金只投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证
券，基金持有资产支持证券期间，如果资产支持证券信用等级下降、不再符合投
资标准，应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出；
（11）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境
内上市交易的股票合并计算。
（12）法律法规规定的其他限制。
3、若将来法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，致使本款前
述约定的投资禁止行为和投资组合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履
行相应程序后，本基金可相应调整禁止行为和投资限制规定。
（八）投资组合比例调整
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。除第（5）、（6）、（7）项以及第（10）项另有约定外，因证
券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在10个交易日内进
行调整。法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。
十五、基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。
十六、基金的财产
（一）基金资产总值
本基金的基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基
金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。
（二）基金财产净值
本基金的基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
（三）基金财产的账户
本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户，与
基金管理人和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。
（四）基金财产的保管及处分
1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产，并由基金托管
人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得
的财产和收益，归基金财产。
3、基金管理人、基金托管人、注册登记机构和代销机构以其自有的财产承
担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权
利。除依法律法规和基金合同、托管协议的规定处分外，基金财产不得被处分。
4、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
等原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围。
5、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；
不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得
对基金财产强制执行。
十七、基金财产的估值
（一）估值目的
基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公
允价值。开放式基金份额申购、赎回价格应按基金估值后确定的基金份额净值计
算。
（二）估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。
（三）估值对象
基金所持有的金融资产（含存托凭证）和金融负债。
（四）估值方法
1、股票估值方法
（1）上市流通股票的估值
上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近
交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
（2）未上市股票的估值
送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在交易
所挂牌的同一股票的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未
发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重
大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格。
首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量的情况下，按成本估值。
（3）有明确锁定期股票的估值
首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上
市的同一股票的收盘价估值；非公开发行且处于明确锁定期的股票，按监管机构
或行业协会的有关规定确定公允价值。
2、固定收益证券的估值办法
（1）证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘净价估值，估值日
没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘净
价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现
行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
（2）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘
价中所含的债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)
得到的净价进行估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大
变化，按有交易的最近交易日所采用的净价估值；如最近交易日后经济环境发生
了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易
市价，确定公允价格。
（3）未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的
情况下，按成本估值。
（4）在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用
估值技术确定公允价值。
（5）交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允
价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。
（6）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别
估值。
3、权证估值：
（1） 配股权证的估值：
因持有股票而享有的配股权，类同权证处理方式的，采用估值技术进行估值。
（2） 认沽/认购权证的估值：
从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的认沽/认购权证按估值日
的收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，
按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量的情况下，按成本估值。
4、股票指数期货合约估值方法：
（1）股票指数期货合约以结算价格进行估值。
（2）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）小项规定的方法对基金
资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为
按本项第（1）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价
格估值。
（3）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
5、本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收
或应付利息。
6、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提
利息。
7、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
8、在任何情况下，基金管理人采用上述1-7项规定的方法对基金财产进行
估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人有充足的理由
认为按上述方法对基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素的基础上与
基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
9、国家有最新规定的，按国家最新规定进行估值。
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。各类基金份额净值由基
金管理人完成估值后，将估值结果发送给基金托管人，基金托管人按基金合同规
定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后发送给基金管理人，
由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时
进行。
（六）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
财产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值；
4、中国证监会认定的其他情形。
（七）基金份额净值的确认
用于基金信息披露的各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人
进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额净值
并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理
人，由基金管理人对基金份额净值予以公布。
基金份额净值的计算精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另
有规定的，从其规定。
（八）估值错误的处理
1、当基金财产的估值导致任一类基金份额净值小数点后4位（含第4位）
内发生差错时，视为该类基金份额净值估值错误。
2、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金财产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠
正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到或超过该类基金份
额净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到或超过
该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报中国证监会备案。
3、前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，按其规定处理。
（九）特殊情形的处理
1、基金管理人按本条第（四）款有关估值方法规定的第8项条款进行估值
时，所造成的误差不作为该类基金份额净值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未
能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免
除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
十八、基金费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
4、因基金的证券交易或结算而产生的费用（包括但不限于经手费、印花税、
证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用
等）；
5、除法律法规、中国证监会另有规定外，基金合同生效以后的信息披露费
用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效以后的会计师费、律师费和诉讼费；
8、基金资产的资金汇划费用；
9、按照国家有关法律法规规定和基金合同约定可以列入的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理人的基金管理费按基金财产净值的1.20%年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金财产净值的1.20%年费率计提。计
算方法如下：
H＝E×1.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金财产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，
由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金财产净值的0.20%年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金财产净值的0.20%年费率计提。计
算方法如下：
H=E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金财产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，
由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管
人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。
3、从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费
率为0.40%。本基金销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.40%
年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，
由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人，由基金管理人代付给销售机构。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使
无法按时支付的，支付日期顺延。
4、本条第（一）款第4至第9项费用由基金管理人和基金托管人根据有关
法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。
（三）不列入基金费用的项目
本条第（一）款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履
行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。
（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服
务费，无须召开基金份额持有人大会。
（五）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义
务。
十九、基金收益与分配
（一）收益的构成
基金本期利润是指基金本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。基金本
期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收
益）扣除相关费用后的余额。
期末可供分配利润，采用截至收益分配基准日期末资产负债表中未分配利润
与未分配利润中已实现部分的孰低数。
（二）收益分配原则
1、基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式，基金份额持有人可自行
选择收益分配方式；基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金
红利；选择红利再投资的，现金红利则按除权日经除权后的该类基金份额净值自
动转为相应类别的基金份额进行再投资；
2、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销
售服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同，基金管理人可对各
类别基金份额分别制定收益分配方案，本基金同一类别的每一基金份额享有同等
分配权；
3、基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益
分配金额后不能低于面值，基金收益分配基准日即期末可供分配利润计算截止
日；
4、在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多4次；每次
基金收益分配比例不得低于期末可供分配利润的10%。基金的收益分配比例以期
末可供分配利润为基准计算，期末可供分配利润以收益分配基准日期末资产负债
表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数为准。基金合同生效不满三
个月，收益可不分配；
5、基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不超过15个工作日；
6、投资者的现金红利和分红再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2
位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金资产；
7、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明基金期末可供分配利润、基金收益分配对象、分
配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。
（四）收益分配方案的确定与公告
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定，基金管
理人按法律法规的规定公告。
（五）收益分配中发生的费用
1、收益分配采用红利再投资方式的，免收再投资的费用。
2、当收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担时，
如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记
机构有权自动将该基金份额持有人的现金红利按除权日的该类基金份额净值转
为相应类别的基金份额。
二十、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金的会计年度为公历每年1 月1 日至12 月31 日。
2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。
3、会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。
4、本基金独立建账、独立核算。
5、本基金会计责任人为基金管理人。
6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照
有关法律法规规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会
计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
（二）基金审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规
定事项进行审计。
2、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，应在更换会计师事务所
后2日内公告。
3、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
二十一、基金的信息披露
基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息
通过指定媒体披露，并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者
复制公开披露的信息资料。
（一）基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同、基金托管协议
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人应当在基金份额发售的3日
前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金
托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在各自公司网站上。
基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更
的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，
并登载在指定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或
营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息
发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再
更新基金招募说明书和基金产品资料概要。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒体和网站上登载基金合同
生效公告。
（四）基金净值信息公告
基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至
少每周在指定网站公告一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理人应当在不晚于每个开放
日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基
金份额净值和各类基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站公告半
年度和年度最后一日各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
（五）定期报告
基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投
资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制，由基金托管人按照法律
法规的规定对相关内容进行复核。基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期
报告和基金季度报告（含资产组合季度报告）。
1、基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成
基金年度报告，将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在
指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计。
2、基金中期报告：基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完
成基金中期报告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载
在指定报刊上。
3、基金季度报告：基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制
完成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登
载在指定报刊上。
基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报
告或者年度报告。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报
告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有
份额及占比、报告期内持有份额变化情况及基金的特有风险，中国证监会认定的
特殊情形除外。
法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。
（六）股指期货投资
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露股指期货投资情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等，并充分揭示股指期货投资对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标。
（七）临时报告与公告
基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并
登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的事件，包括：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、基金合同终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更；
8、基金募集期延长；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%；
11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12
个月内变动超过30%；
12、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的情形除外；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更；
17、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值0.5%；
18、基金改聘会计师事务所；
19、基金更换注册登记机构；
20、基金开始办理申购、赎回；
21、基金发生巨额赎回并延期办理；
22、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
23、基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
24、基金份额持有人大会的决议；
25、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大
事项；
26、调整基金份额类别，调整基金份额分类办法及规则；
27、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（七）公开澄清
在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人
权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关
情况立即报告中国证监会。
（八）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（九）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。投资者在支付工本费后，
可在合理时间内取得上述文件复印件。
二十二、基金的业务规则
基金份额持有人应遵守基金托管人、基金管理人及其代销机构和注册登记机
构的相关交易及业务规则。
二十三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。
2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，
并自中国证监会核准或出具无异议意见之日起生效。
3、但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的
情形，或者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或对
基金份额持有人利益无实质性不利影响的，可不经基金份额持有人大会决议，而
经基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并报中国证监会备案。
（二）基金合同的终止
有下列情形之一的，在履行相关的程序后，本基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止；
2、因重大违法、违规行为，被中国证监会责令终止的；
3、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、基
金托管人承接的；
4、法律法规和基金合同规定的其他情形。
基金合同终止后，基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办
法》、《销售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定，行使请求给付报酬、
从基金财产中获得补偿的权利。
（三）基金财产的清算
1、基金合同终止的情形发生后，基金管理人应当按法律法规和本基金合同
的有关规定组织基金财产清算组对基金财产进行清算。
2、基金财产清算组
（1）自基金合同终止情形发生之日起30个工作日内由基金管理人组织成立
基金财产清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管
人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相
关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
组可以聘用必要的工作人员。
（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
3、清算程序
（1）基金合同终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
（3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
（4）对基金财产进行评估和变现；
（5）制作清算报告；
（6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（7）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（8）对基金财产进行分配。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
5、基金剩余财产的分配
基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）、（2）、（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有
人。
对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易
席位保证金等，在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。
6、基金财产清算的公告
基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事
务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。基金财产
清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指
定报刊上。
7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。
二十四、违约责任
（一）因基金管理人或基金托管人违约给基金财产或者基金份额持有人造成
损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任，因共同行为给基金财产或者
基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。
（二）基金合同当事人违反本基金合同，给基金财产或其他基金合同当事人
造成损失的，应承担相应的赔偿责任。
（三）发生下列情况时，当事人可以免责：
1、基金管理人和/或基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律法
规或规章的作为或不作为而造成的损失等；
2、在无过错情况下，基金管理人由于按照本基金合同规定的投资原则进行
的投资所造成的损失等；
3、不可抗力。基金管理人及基金托管人因不可抗力不能履行本合同的，可
根据不可抗力的影响部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。任何一方迟
延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。
（四）在发生一方或多方当事人违约的情况下，基金合同能够继续履行的应
当继续履行。
（五）本基金合同当事人一方违约后，其他当事方应当采取适当措施防止损
失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守
约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
二十五、争议的处理
（一）本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。
（二）本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的
争议可通过友好协商解决，但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争
议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济
贸易仲裁委员会，按照其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲
裁各方当事人均具有约束力。
（三）除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事
人继续履行。
二十六、基金合同的效力
（一）本基金合同是基金合同当事人之间的法律文件，应由基金管理人和基
金托管人的法定代表人或其授权签字人签字并加盖公章。基金合同于投资者缴纳
认购的基金份额的款项时成立，自基金募集结束报中国证监会备案并获中国证监
会书面确认后生效。
（二）本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证
监会备案并公告之日止。
（三）本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额
持有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。
（四）本基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
(五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投资者在支付工本费后，可
在合理时间内取得上述文件复印件，基金合同条款及内容应以基金合同正本为
准。