银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书
银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资
基金
更新招募说明书
(2021年第1号)
基金管理人:银华基金管理股份有限公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于2019年6
月5日证监许可【2019】1011号文准予募集注册。
本基金的基金合同生效日期:2019年7月5日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的风险
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分
散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、
货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,
也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险
也越大。本基金是混合型证券投资基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型
基金和货币市场基金。
本基金投资国内上市的科创板股票,会面临因投资标的、市场制度以及交易
规则等差异带来的特有风险,包括但不限于:科创板上市公司股票流动性较差的
风险、科创板上市公司退市的风险(科创板执行比A股其他板块更为严格的退
市标准)、投资集中风险等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章
节的相关内容。
本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波
动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行
机制以及交易机制等相关的风险。
本基金按照基金份额发售面值人民币1.00元发售,在市场波动等因素的影
响下,基金份额净值可能低于基金份额发售面值。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受
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能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险、基金
运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特
有的一种风险,对本基金而言,在封闭运作期届满转为上市开放式基金(LOF)
后,当本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过前一工作日基金总份额的百分之十时,投资人将可
能无法及时获得赎回款项或及时赎回持有的全部基金份额。在封闭期内,本基金
可上市交易,不接受基金份额的申购、赎回申请。在场内交易过程中,可能出现
基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值的情形,即基金折价交易,从而影
响持有人收益或产生损失。
本基金股票投资部分可以以战略配售方式进行投资,战略配售股票在发行时
明确了一定期限的锁定期,该类证券在锁定期内流动性较差,存在市场或个股出
现大幅调整时无法及时卖出的风险。
本基金封闭运作期届满转为上市开放式基金(LOF),投资内地与香港股票市
场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下
简称“港股通标的股票”)的,将承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市
场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险
(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出
比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成
损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情
形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)
等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。基金可根
据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股
或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应
程序后,可以启用侧袋机制。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金
启用侧袋机制时的特定风险。
投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本招募说明书、基金合
同、基金产品资料概要等信息披露文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自
身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险
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承受能力相适应。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得可能
会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招
募说明书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行
承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金
管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人
提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与
基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购
和赎回基金份额,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售
公告以及相关披露。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2021 年 1 月 15日,有关财务数据
和净值表现截止日为 2020 年 3 月 31 日,所披露的投资组合为 2020 年第 1 季度
的数据(财务数据未经审计)。
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目 录
一、绪言 .......................................................................................................................................... 5
二、释义 .......................................................................................................................................... 6
三、基金管理人 ............................................................................................................................ 13
四、基金托管人 ............................................................................................................................ 28
五、相关服务机构 ........................................................................................................................ 34
六、基金的募集 ............................................................................................................................ 52
七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 53
八、基金份额的上市交易............................................................................................................. 54
九、基金份额的申购与赎回......................................................................................................... 56
十、基金的投资 ............................................................................................................................ 71
十一、基金的业绩 ........................................................................................................................ 95
十二、基金的财产 ........................................................................................................................ 96
十三、基金资产估值 .................................................................................................................... 97
十四、基金的收益与分配........................................................................................................... 104
十五、基金的费用与税收........................................................................................................... 106
十六、基金的会计与审计........................................................................................................... 108
十七、基金的信息披露............................................................................................................... 109
十八、侧袋机制 .......................................................................................................................... 117
十九、风险揭示 .......................................................................................................................... 119
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................... 127
二十一、基金合同的内容摘要................................................................................................... 129
二十二、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................... 147
二十三、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 170
二十四、其他应披露事项........................................................................................................... 172
二十五、招募说明书的存放及查阅方式 ................................................................................... 173
二十六、备查文件 ...................................................................................................................... 174
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一、绪言
《银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投
资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称
“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办
法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办
法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动
性风险管理规定》”)、《银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
基金合同》(以下简称“基金合同”)及其他有关法律法规编写。
本招募说明书阐述了银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资
基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,
投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银华
基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在
本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有本基金基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同
当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。基金合同当事人应按照
《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资
基金
2、基金管理人:指银华基金管理股份有限公司
3、基金托管人:指招商银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》:指《银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合
型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华科创主题
3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有
效修订和补充
6、招募说明书、《招募说明书》、本招募说明书:指《银华科创主题3年封
闭运作灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告:指《银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证
券投资基金份额发售公告》
8、上市交易公告书:指《银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券
投资基金基金份额上市交易公告书》
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
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日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会或其他经国务院授权的机构
17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定(包括其不时修订)规定的条件,经中国证监会批准
的、可以投资于中国境内证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的、可以投
资于在中国境内依法募集的证券投资基金的、中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的
人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得本基金基金份额
的投资人
24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
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25、发售:指在本基金募集期内,销售机构向投资人销售本基金基金份额的
行为
26、销售机构:指银华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议,办理基金销售业务的机构,以及可通过上海证券交易所交易系统办理
基金销售业务的会员单位。其中可通过上海证券交易所交易系统办理本基金销售
业务的机构必须是具有基金销售业务资格、并经上海证券交易所和中国证券登记
结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理本基金销售业务
的上海证券交易所会员单位
27、基金销售网点:指销售机构的销售网点
28、场内:指通过具有相应业务资格的上海证券交易所会员单位利用上海证
券交易所交易系统办理基金份额的认购、申购、赎回和上市交易等业务的场所。
通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场
内赎回
29、场外:指上海证券交易所交易系统外的销售机构利用其自身柜台或者其
他交易系统办理基金份额认购、申购和赎回业务的基金销售机构和场所。通过该
等场所办理基金份额的认购、申购和赎回也称为场外认购、场外申购和场外赎回
30、会员单位:指具有基金销售业务资格并经上海证券交易所和中国证券登
记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位
31、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人开放式基金账户/上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售
业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办
理非交易过户等
32、登记机构:指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为中国证券登记
结算有限责任公司,基金管理人也可以自行或委托其他机构担任登记机构
33、开放式基金账户:指投资人通过场外销售机构在中国证券登记结算有限
责任公司注册的开放式基金账户,用于记录投资人持有的、基金管理人所管理的
基金份额余额及其变动情况。投资人办理场外认购、场外申购和场外赎回等业务
时需具有开放式基金账户。记录在该账户下的基金份额登记在登记机构的登记结
算系统
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34、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额
变动及结余情况的账户
35、上海证券账户:指投资人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
开设的上海证券交易所人民币普通股票账户(即A股账户)或证券投资基金账户,
投资人通过上海证券交易所交易系统办理基金交易、场内认购、场内申购和场内
赎回等业务时需持有上海证券账户,记录在该账户下的基金份额登记在登记机构
的证券登记系统
36、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中
国证监会书面确认的日期
37、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
38、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过3个月
39、存续期:指基金合同生效后合法存续的不定期期间
40、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
41、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
42、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日),n=1,2,3,4,5……
43、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
44、封闭运作期:指自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)至三
年后的年度对日止。本基金在封闭运作期内不办理申购、赎回业务,但投资人可
在本基金上市交易后通过上海证券交易所卖出基金份额。封闭运作期届满后,本
基金转为上市开放式基金(LOF),基金名称调整为“银华科创主题灵活配置混合
型证券投资基金(LOF)”
45、年度对日:指某一日期在后续年度中的对应日期;如该对应日期为该年
度中不存在对应日期的,或该对应日期为非工作日的,则顺延至下一工作日
46、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
47、《业务规则》:指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、基
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金管理人、基金销售机构的相关业务规则及其不时做出的修订
48、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书规定的条
件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为
49、申购:指本基金封闭运作期届满转为上市开放式基金(LOF)后,投资
人根据基金合同和招募说明书规定的条件以及基金销售网点规定的手续申请购
买本基金基金份额的行为
50、赎回:指本基金封闭运作期届满转为上市开放式基金(LOF)后,基金
份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件以及基金销售网点规定的手续
要求将本基金基金份额兑换为现金的行为
51、基金转换:指在基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按照基金
合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、
已开通基金转换业务的某一开放式基金的全部或部分基金份额转换为同一基金
管理人管理的且已开通基金转换业务的其他开放式基金的基金份额的行为
52、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作,包括系统内转托管和跨系统转托管
53、系统内转托管:指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内
不同销售机构(网点)之间转登记或证券登记系统内不同会员单位(交易单元)
之间进行指定关系变更的行为
54、跨系统转托管:指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和
证券登记系统间进行转登记的行为
55、登记结算系统:指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
系统
56、证券登记系统:指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登记
结算系统
57、场内份额:指登记在证券登记系统下的基金份额
58、场外份额:指登记在登记结算系统下的基金份额
59、上市交易:指基金存续期间投资人通过上海证券交易所会员单位以集中
竞价的方式买卖基金份额的行为
60、定期定额投资计划:指本基金封闭运作期届满转为上市开放式基金(LOF)
后投资人按照基金合同或基金管理人届时有效公告的规定,通过有关销售机构提
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出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日
在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
61、巨额赎回:指本基金封闭运作期届满转为上市开放式基金(LOF)后,
单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额
总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上
一开放日基金总份额的10%的情形
62、元:指中国法定货币人民币元
63、基金利润:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的
余额
64、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、国债期货
合约、银行存款本息和基金应收的款项以及其他资产的价值总和
65、基金资产净值:指基金资产总值扣除基金负债后的净资产值
66、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得价
值
67、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
68、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
69、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
70、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等媒介
71、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
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件
72、中国:指中华人民共和国。为基金合同目的,不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区
73、基金产品资料概要:指《银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证
券投资基金基金产品资料概要》及其更新
74、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门