建信现金添益交易型货币市场基金2024年度年度报告

2024年12月31日










基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：国泰君安证券股份有限公司
送出日期：2025年3月28日
§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人国泰君安证券股份有限公司根据本基金合同规定，于2025年3月26日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中的财务资料经审计，安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金出具了标准
无保留意见的审计报告，请投资者注意阅读。
本报告期自2024年1月1日起至12月31日止。

1.2 目录
§1 重要提示及目录 ........................................................................................................................ 2
1.1 重要提示 .......................................................................................................................................... 2
1.2 目录.................................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ................................................................................................................................... 5
2.1 基金基本情况 .................................................................................................................................. 5
2.2 基金产品说明 .................................................................................................................................. 5
2.3 基金管理人和基金托管人 .............................................................................................................. 5
2.4 信息披露方式 .................................................................................................................................. 6
2.5 其他相关资料 .................................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 ........................................................................ 6
3.1 主要会计数据和财务指标 .............................................................................................................. 6
3.2 基金净值表现 .................................................................................................................................. 7
3.3 其他指标 ........................................................................................................................................ 11
3.4 过去三年基金的利润分配情况 .................................................................................................... 11
§4 管理人报告 ............................................................................................................................. 12
4.1 基金管理人及基金经理情况 ........................................................................................................ 12
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ................................................................ 14
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ............................................................................ 14
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ............................................................ 15
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ............................................................ 16
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 ............................................................................ 16
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ........................................................................ 18
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ............................................................................ 18
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 .................................... 19
§5 托管人报告 ............................................................................................................................. 19
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ................................................................................ 19
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ............ 19
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ................................ 19
§6 审计报告 ................................................................................................................................. 19
6.1 审计报告基本信息 ........................................................................................................................ 19
6.2 审计报告的基本内容 .................................................................................................................... 19
§7 年度财务报表 ......................................................................................................................... 21
7.1 资产负债表 .................................................................................................................................... 21
7.2 利润表 ............................................................................................................................................ 22
7.3 净资产变动表 ................................................................................................................................ 24
7.4 报表附注 ........................................................................................................................................ 26
§8 投资组合报告 ......................................................................................................................... 53
8.1 期末基金资产组合情况 ................................................................................................................ 53
8.2 债券回购融资情况 ........................................................................................................................ 54
8.3 基金投资组合平均剩余期限 ........................................................................................................ 54
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 ........................................................ 55
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ........................................................................................ 55
8.6 期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 ........ 55
8.7 “影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离 ................................ 56
8.8 期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明
细........................................................................................................................................................... 56
8.9 投资组合报告附注 ........................................................................................................................ 56
§9 基金份额持有人信息............................................................................................................... 57
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 .................................................................................... 57
9.2 期末上市基金前十名持有人 ........................................................................................................ 57
9.3 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ................................................................................ 58
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ........................................................................ 58
9.5 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ........................................ 59
9.6 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理本人及其直系亲属持有本人管理的产品情
况........................................................................................................................................................... 59
§10 开放式基金份额变动 ............................................................................................................. 59
§11 重大事件揭示 ........................................................................................................................ 59
11.1 基金份额持有人大会决议 .......................................................................................................... 59
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .......................................... 60
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................................................. 60
11.4 基金投资策略的改变 .................................................................................................................. 60
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 ...................................................................................... 60
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ...................................................... 60
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .................................................................................. 61
11.8 偏离度绝对值超过0.5%的情况 ................................................................................................. 62
11.9 其他重大事件 .............................................................................................................................. 62
§12 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 63
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况 .......................................... 63
12.2 影响投资者决策的其他重要信息 .............................................................................................. 63
§13 备查文件目录 ........................................................................................................................ 63
13.1 备查文件目录 .............................................................................................................................. 63
13.2 存放地点 ...................................................................................................................................... 63
13.3 查阅方式 ...................................................................................................................................... 63

§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 建信现金添益交易型货币市场基金
基金简称 建信现金添益货币
场内简称 建信添益（扩位简称：货币ETF建信添益）
基金主代码 003022
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016年9月2日
基金管理人 建信基金管理有限责任公司
基金托管人 国泰君安证券股份有限公司
报告期末基金份额总额 18,044,608,074.31份
基金合同存续期 不定期
基金份额上市的证券交易所 上海证券交易所
上市日期 2016年9月21日
下属分级基金的基金简称 建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C
下属分级基金的场内简称 - 建信添益（扩位简称：货币ETF建信添益） -
下属分级基金的交易代码 003022 511660 011222
报告期末下属分级基金的份额总额 16,232,807,465.85份 113,073,265.95份 1,698,727,342.51份

注：本基金A级、C级建信现金添益份额面值为1元，H级现金添益份额面值为100元。
2.2 基金产品说明
投资目标 在控制投资组合风险和保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资策略 本基金将采取资产配置策略、个券选择策略、利率策略、资产支持证券投资策略等积极投资策略，在严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
业绩比较基准 同期中国人民银行公布的七天通知存款利率（税前）
风险收益特征 本基金为货币市场基金，基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 建信基金管理有限责任公司 国泰君安证券股份有限公司
信息披露负责人 姓名 吴曙明 帅芳
联系电话 010-66228888 021-38031815
电子邮箱 xinxipilu@ccbfund.cn tgrxp@tg.gtja.com
客户服务电话 400-81-95533；010-66228000 021-38917599-5

传真 010-66228001 021-38677819
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 上海市静安区新闸路669号博华广场19楼
邮政编码 100033 200041
法定代表人 生柳荣 朱健

2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《证券时报》
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.ccbfund.cn
基金年度报告备置地点 基金管理人和基金托管人的住所

2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
会计师事务所 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
注册登记机构 建信基金管理有限责任公司 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
注册登记机构 中国证券登记结算有限责任公司 北京市西城区太平桥大街17号

§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据和指标 2024年 2023年 2022年
建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C 建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C 建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C
本期已实现收益 359,463,963.04 234,565, 881.87 22,247,6 67.50 520,811, 853.46 357,017, 071.28 19,747,2 25.77 674,237, 167.89 447,122, 118.38 12,852,1 90.41
本期利润 359,463, 963.04 234,565, 881.87 22,247,6 67.50 520,811, 853.46 357,017, 071.28 19,747,2 25.77 674,237, 167.89 447,122, 118.38 12,852,1 90.41
本期净值收益率 1.9128% 1.6682% 1.6689% 2.1553% 1.9103% 1.9104% 2.1056% 1.8605% 1.8612%
3.1.2 期末数据和指标 2024年末 2023年末 2022年末
期末基金资产净值 16,232,807,465.8 5 11,307,326,594.9 2 1,698,727,342.51 14,852,006,120.4 1 16,124,928,354.2 8 805,315,085.24 33,532,711,927.6 1 17,670,246,001.7 9 692,005,828.23
期末基金 1.0000 100.0000 1.0000 1.0000 100.0000 1.0000 1.0000 100.0000 1.0000

份额净值
3.1.3 累计期末指标 2024年末 2023年末 2022年末
累计净值收益率 25.2925% 2 2.8103% 7.0007% 2 2.9409% 2 0.7952% 5.2443% 2 0.3472% 1 8.5309% 3.2714%

注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
由于该基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的
金额相等；
2、本基金的利润分配按日结转基金份额；
3、持有人认购或交易本基金时，不需缴纳任何费用。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信现金添益货币A
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
过去三个月 0.4394% 0.0003% 0.3403% 0.0000% 0.0991 % 0.0003 %
过去六个月 0.8921% 0.0002% 0.6805% 0.0000% 0.2116 % 0.0002 %
过去一年 1.9128% 0.0005% 1.3537% 0.0000% 0.5591 % 0.0005 %
过去三年 6.3014% 0.0006% 4.0537% 0.0000% 2.2477 % 0.0006 %
过去五年 11.4457% 0.0009% 6.7574% 0.0000% 4.6883 % 0.0009 %
自基金合同生效起至今 25.2925% 0.0023% 11.2549% 0.0000% 14.037 6% 0.0023 %

建信现金添益货币H
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
过去三个月 0.3788% 0.0003% 0.3403% 0.0000% 0.0385 % 0.0003 %
过去六个月 0.7703% 0.0002% 0.6805% 0.0000% 0.0898 % 0.0002 %
过去一年 1.6682% 0.0005% 1.3537% 0.0000% 0.3145 % 0.0005 %
过去三年 5.5381% 0.0006% 4.0537% 0.0000% 1.4844 % 0.0006 %
过去五年 10.1163% 0.0009% 6.7574% 0.0000% 3.3589 % 0.0009 %
自基金合同生效起至今 22.8103% 0.0023% 11.2549% 0.0000% 11.555 4% 0.0023 %

建信现金添益货币C
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
过去三个月 0.3790% 0.0003% 0.3403% 0.0000% 0.0387 % 0.0003 %
过去六个月 0.7707% 0.0002% 0.6805% 0.0000% 0.0902 % 0.0002 %
过去一年 1.6689% 0.0005% 1.3537% 0.0000% 0.3152 % 0.0005 %
过去三年 5.5396% 0.0006% 4.0537% 0.0000% 1.4859 % 0.0006 %
自基金合同生效起至今 7.0007% 0.0007% 4.8933% 0.0000% 2.1074 % 0.0007 %

3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较



注：本报告期，本基金投资组合比例符合基金合同要求。
3.2.3 过去五年基金每年净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较



3.3 其他指标
无。
3.4 过去三年基金的利润分配情况
单位：人民币元
建信现金添益货币A
年度 已按再投资形式 转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 年度利润 分配合计 备注
2024年 359,463,963.04 - - 359,463,963.04 -
2023年 520,811,853.46 - - 520,811,853.46 -
2022年 674,237,167.89 - - 674,237,167.89 -

合计 1,554,512,984.39 - - 1,554,512,984.39 -

建信现金添益货币H
年度 已按再投资形式 转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 年度利润 分配合计 备注
2024年 234,565,881.87 - - 234,565,881.87 -
2023年 357,017,071.28 - - 357,017,071.28 -
2022年 447,122,118.38 - - 447,122,118.38 -
合计 1,038,705,071.53 - - 1,038,705,071.53 -

建信现金添益货币C
年度 已按再投资形式 转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 年度利润 分配合计 备注
2024年 22,247,667.50 - - 22,247,667.50 -
2023年 19,747,225.77 - - 19,747,225.77 -
2022年 12,852,190.41 - - 12,852,190.41 -
合计 54,847,083.68 - - 54,847,083.68 -

§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准，建信基金管理有限责任公司成立于2005年9
月19日，由中国建设银行股份有限公司、信安金融服务公司、中国华电集团产融控股有限公司合
资设立，注册资本2亿元。
公司拥有公开募集证券投资基金、私募资产管理计划、QDII、保险资金受托等业务资格，总
部设在北京，下设北京、上海、广州、成都、深圳、南京、武汉七家分公司，并分别在上海和香
港设立了子公司——建信资本管理有限责任公司、建信资产管理（香港）有限公司。自成立以来，
公司秉持“创新、诚信、专业、稳健、共赢”的核心价值观，恪守“持有人利益重于泰山”的原
则，以“善建财富 相伴成长”为崇高使命，坚持规范运作，致力成为“可信赖的财富管理专家，
资产管理行业的领跑者”。
公司以持续优秀的管理能力、完善周到的服务，为超过8000万境内外个人和机构投资者提供
资产管理解决方案。截至2024年12月31日，公司管理运作167只公开募集证券投资基金以及多
个私募资产管理计划，资产管理规模1.22余万亿元。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务 任本基金的基金经理（助理）期限 证券从业年限 说明
任职日期 离任日期
陈建良 固定收益投资部总经理，本基金的基金经理 2016年9月2日 - 17 陈建良先生，固定收益投资部总经理，双学士。曾任中国建设银行厦门分行客户经理、总行金融市场部债券交易员。2013年9月加入我公司投资管理部，历任基金经理助理、基金经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理、总经理。2013年12月10日至2021年10月21日任建信货币市场基金的基金经理；2014年1月21日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理，该基金于2020年1月13日转型为建信短债债券型证券投资基金，陈建良继续担任该基金的基金经理；2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理；2014年9月17日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理；2016年3月14日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理，该基金在2018年9月19日转型为建信睿怡纯债债券型证券投资基金，陈建良自2018年9月19日至2019年8月20日继续担任该基金的基金经理；2016年7月26日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理；2016年9月2日起任建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2016年9月13日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理；2016年10月18日起任建信天添益货币市场基金的基金经理；2021年8月10日起任建信鑫悦90天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金的基金经理；2022年3月23日起任建信鑫怡90天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理；2022年8月30日起任建信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理；2024年11月5日起任建信鑫诚90天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
先轲宇 固定收益投资部总经理助理，本基金的基金 2017年7月7日 - 12 先轲宇先生，固定收益投资部总经理助理，硕士。曾任中国建设银行金融市场部业务经理。2016年7月加入我公司，历任固定收益投资部基金经理助理、基金经理、总经理助理兼基金经理。2017年7月

经理 7日起任建信现金增利货币市场基金和建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2018年3月26日起任建信周盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2019年1月25日起任建信天添益货币市场基金、建信嘉薪宝货币市场基金、建信货币市场基金的基金经理；2020年12月18日起任建信荣禧一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2022年10月18日起任建信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。

注：①上述任职日期、离任日期根据本基金管理人对外披露的任免日期填写。
②证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.1.3 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况
无。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金销售机构监督管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》、基金合同和其他法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高
效的原则管理和运用基金资产，在认真控制投资风险的基础上，为基金持有人谋求最大利益，没
有发生违反法律法规的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
为了公平对待投资人，保护投资人利益，避免出现不正当关联交易、利益输送等违法违规行
为，公司根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》、《证券投资基金
公司公平交易制度指导意见》等法律法规和公司内部制度，制定和修订了《公平交易管理办法》、
《异常交易管理办法》、《公司防范内幕交易管理办法》、《利益冲突管理办法》等风险管控制度。
公司使用的交易系统中设置了公平交易模块，一旦出现不同基金同时买卖同一证券时，系统自动
切换至公平交易模块进行操作，确保在投资管理活动中公平对待不同投资组合，严禁直接或通过
第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
本基金管理人一贯公平对待旗下管理的所有基金和组合，制定并严格遵守相应的制度和流
程，通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行。报告期内，本公司严格执行了《证
券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和《建信基金管理有限责任公司公平交易制度》的
规定。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单
边交易量超过该证券当日成交量的5%的情况有5次，原因是投资组合投资策略需要，未导致不公
平交易和利益输送。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
宏观经济方面，在一揽子增量政策推动下，2024年我国经济运行总体平稳，全年呈现“前高、
中低、后扬”的走势，经济社会发展主要目标任务顺利实现。全年实现国内生产总值1349084亿
元，同比增长5%。分季度来看，四个季度当季GDP增速分别为5.3%、4.7%、4.6%、5.4%。具体分
项上看，消费层面，24年全年社会消费品零售总额同比增长3.5%，增速相比于上半年增速回落
0.2个百分点。投资层面，全年全国固定资产投资同比增长3.2%，比上半年回落0.7个百分点，
全年地产销售整体维持下行趋势，基建投资在高基数及地方化债背景下增速放缓，制造业投资增
速较上半年高位小幅回落。进出口上看，全年外贸进出口总额同比增长3.8%，增速较上半年回升
0.8个百分点。整体看，前三季度经济主要依靠内生动能，增长速度前高后低，9月底政策转向使
得社会预期改善、活力增加，四季度经济动能明显提升。
全年物价水平走势偏弱，CPI全年基本维持在0-0.5%区间波动，PPI全年先上后下。2024年，
全国CPI上涨0.2%，月度上看CPI同比三季度最高，整体维持区间波动。全年通胀较弱受到多因
素影响，猪价虽有阶段性反弹，但总体维持下行趋势，油价因地缘扰动影响减小、高利率抑制需
求及特朗普交易而中枢下行。工业品价格指数全年同比下降2.2%，相比上半年回落0.1个百分点，
主要受到宏观情绪的扰动。
货币政策方面，全年货币政策来看，总体维持稳健偏宽松态势。从公开市场操作上来看，央
行创新操作工具，包括临时正逆回购、买卖国债、买断式逆回购等，推动MLF逐步减量退出，方
便更加精准地调控不同期限的资金利率。从总量政策来看，7月、9月分别调降一次逆回购及MLF
利率，累计降息30bp、50bp；7月、10月调降1年期LPR，2月、7月、10月调降5年期LPR，分
别累计调降35bp、60bp；2月、9月分别降准一次，累计降准100bp；从资金利率来看，4月至8
月资金利率整体稳定，市场流动性充裕，9月起资金利率波动率显著抬升、中枢小幅下行，11月
资金面略平稳，12月波动再次放大。全年人民币兑美元明显贬值，中间价从年初的7.0827贬值
到年末的7.1884，贬值幅度为1.49%。
债券市场方面，债券收益率全年整体趋于下行。整体看，24年年末1年期国债和1年期国开
债收益率较23年末分别下行100BP和100BP，收于1.08%和1.2%。1年期AAA级别中短期票据收
益率年末收于1.68%，相比于23年末下行84BP。1年期AAA级别同业存单收益率年末收于1.58%，
相比于23年末下行83BP。
报告期内，本基金密切跟踪资金价格及政策预期变化，积极调整组合资产结构及组合剩余期
限，精准把握了降准、降息等关键政策窗口期前的配置机会，在短端利率下行预期升温前及时布
局，加大了对中长期限同业存单、同业存款的配置力度，在确保组合信用风险及流动性风险可控
的前提下，为组合收益提供了有力支撑。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期本基金H净值收益率1.6682%，波动率0.0005%，业绩比较基准收益率1.3537%，波
动率0.0000%。本报告期本基金A净值收益率1.9128%，波动率0.0005%，业绩比较基准收益率
1.3537%，波动率0.0000%。本报告期本基金C净值收益率1.6689%，波动率0.0005%，业绩比较
基准收益率1.3537%，波动率0.0000%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2025年，中国经济预计将延续温和复苏态势。外部环境方面，中美贸易摩擦加剧可能对
出口形成压力，外需对经济增长的拉动作用可能边际减弱，汇率压力预计仍为货币政策的主要掣
肘，外部环境的不确定性愈发提升。国内政策上看，预计稳增长政策将持续加码，进一步强化经
济内生动能，财政发力将成为25年主线，重点或将落在地方化债、大行资本补充、稳地产以及扩
内需。货币政策方面，预计25年将坚持支持性的货币政策立场，加大货币政策调控力度，降准降
息仍有空间，降息节奏或将取决于银行息差压力和汇率压力的变化，但考虑“手工补息”整改及
同业存款自律倡议实施，预计部分时点银行负债缺口加大，资金面波动或有所加剧。经济增长方
面，受益于政策支持的制造业投资和消费或表现走强，而出口、地产投资表现或相对偏弱。整体
看，在“宽货币”与“宽财政”政策协同发力的背景下，预计货币市场整体维持宽幅震荡格局，
短端收益率中枢有望进一步下行，但受政策节奏调整、流动性波动以及市场情绪变化等因素影响，
收益率波动幅度可能有所扩大。
鉴于此，本基金将持续加强信用风险识别，并严格把控流动性风险。在短端利率调整出现显
著机会时，及时锁定高性价比的存款、存单，同时动态跟踪资金面变化，灵活调整组合资产结构
与剩余期限策略，力争实现组合流动性和收益性的大体平衡。
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
2024年，本基金管理人的内部监察稽核工作以保障基金合规运作和基金份额持有人合法权益
为出发点，坚持独立、客观、公正的原则，在督察长的指导下，公司风险与合规管理部牵头组织
继续完善了风险管控制度和业务流程。报告期内，公司实施了不同形式的检查，对发现的潜在合
规风险，及时与有关业务部门沟通并向管理层报告，采取相应措施防范风险。依照有关规定，定
期向公司董事会、总裁和监管部门报送监察稽核报告，并根据不定期检查结果，形成专项审计报
告，促进了内控体系的不断完善和薄弱环节的持续改进。
在本报告期，本基金管理人在自身经营和基金合法合规运作及内部风险控制中采取了以下措
施：
1、根据法律法规以及监管部门的最新规定和公司业务的发展情况，在对公司各业务线管理制
度和业务流程重新进行梳理后，制定和完善了一系列管理制度和业务操作流程，使公司基金投资
管理运作有章可循。
2、将公司监察稽核工作重心放在事前审查上，把事前审查作为内部风险控制的最主要安全阀
门。报告期内，在公司自身经营和受托资产管理过程中，为化解和控制合规风险，事前制定了明
确的合规风险控制指标，并相应地将其嵌入系统，实现系统自动管控，减少人工干预环节；对潜
在合规风险事项，加强事前审查，以便有效预防和控制公司运营中的潜在合规性风险。
3、要求业务部门进行风险自查工作，以将自查和稽查有效结合。监察稽核工作是在业务部门
自身风险控制的基础上所进行的再监督，业务部门作为合规性风险防范的第一道防线，需经常开
展合规性风险的自查工作。在准备定期监察稽核报告之前，皆要求业务部门进行风险自查，由内
控合规部门对业务部门的自查结果进行事先告知或不告知的现场抽查，以检查落实相关法律法规
的遵守以及公司有关管理制度、业务操作流程的执行情况。
4、把事中、事后检查视为监察稽核工作的重要组成部分。根据公司年度监察稽核工作计划，
实施了涵盖公司各业务线的稽核检查项目，重点检查了投资、销售、运营等关键业务环节，尤其
加强了对容易触发违法违规事件的防控检查，对检查中发现的问题均及时要求相关部门予以整
改，并对整改情况进行跟踪检查，促进了公司各项业务的持续健康发展。
5、大力推动监控系统的建设，充分发挥了系统自动监控的作用，尽量减少人工干预可能诱发
的合规风险，提高了内控监督检查的效率。
6、通过对新业务、新产品风险识别、评价和预防的培训以及基金行业重大事件的通报，加强
了风险管理的宣传，强化了员工的遵规守法意识。
7、在公司内控管理方面，注重借鉴外部审计机构的专业知识、经验以及监管部门现场检查的
意见反馈，重视他们对公司内控管理所作的评价以及提出的建议和意见，并按部门一一沟通，认
真进行整改、落实。
8、高度重视与信安金融集团就内部风险控制业务所进行的广泛交流，以吸取其在内控管理方
面的成功经验。
9、依据相关法规要求，认真做好本基金的信息披露工作，确保披露信息的真实、准确、完整
和及时。
本基金管理人承诺将秉承“持有人利益重于泰山”的原则，秉持“创新、诚信、专业、稳健、
共赢”的核心价值观，不断提高内部监察稽核工作的科学性和有效性，以充分保障持有人的合法
权益。
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人按照企业会计准则、中国证监会相关规定、中国证券投资基金业协会相关指引
和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规要
求履行估值及净值计算的复核责任。
本公司设立资产估值委员会，主要负责审核和决定受托资产估值相关事宜，确保受托资产估
值流程和结果公允合理。资产估值委员会由公司分管核算业务的高管、督察长、风险与合规管理
部、投资风险管理部和基金会计部负责人组成。分管投资、研究业务的公司高管、相关投资管理
部门负责人、相关研究部门负责人作为投资产品价值研究的专业成员出席资产估值委员会会议。
资产估值委员会成员均为多年从事估值运作、证券行业研究、风险管理工作，熟悉业内法律
法规的专家型人员。
本公司基金经理参与讨论估值原则及方法，但对估值政策和估值方案不具备最终表决权。
本公司参与估值流程的各方之间不存在任何的重大利益冲突。
本基金管理人已与中债金融估值中心有限公司、中证指数有限公司合作，由其提供相关债券
品种、流通受限股票的估值参考数据。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金A类基金份额和C类基金份额根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基
准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付，支付方式只采用红利再投资（即红利
转基金份额）方式。本基金H类基金份额根据每日基金收益情况，以每百份基金已实现收益为基
准，为投资人每日计算当日收益并分配，计入投资人收益账户，投资人收益账户里的累计未付收
益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。本报告期内基金应分配利润为616,277,512.41
元，其中A类份额应分配利润为359,463,963.04元，C类份额应分配利润为22,247,667.50元，
H类份额应分配收益为234,565,881.87元，已全部分配，符合法律法规和《基金合同》的相关规
定。
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
无。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，国泰君安证券股份有限公司（以下称"本托管人"）在建信现金添益交易型货币
市场基金（以下称"本基金"）的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》及其他有关法律法规、
基金合同和托管协议的有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行
了应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内，本托管人根据《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议
的规定，对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督，对基金资产净值的计算、基金份额申购
赎回价格的计算以及基金费用开支等方面进行了复核，未发现本基金管理人存在损害基金份额持
有人利益的行为。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核了本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况（如有）、财务会计报告、投
资组合报告等内容，认为其真实、准确和完整。
§6 审计报告
6.1 审计报告基本信息
财务报表是否经过审计 是
审计意见类型 标准无保留意见
审计报告编号 安永华明（2025）审字第70071792_A59号

6.2 审计报告的基本内容
审计报告标题 审计报告
审计报告收件人 建信现金添益交易型货币市场基金全体基金份额持有人
审计意见 我们审计了建信现金添益交易型货币市场基金的财务报表，包括2024年12月31日的资产负债表，2024年度的利润表、净资产变动表以及相关财务报表附注。 我们认为，后附的建信现金添益交易型货币市场基金的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了建信现金添益交易型货币市场基金2024年12月31日的财务状况以及2024年度的经营成果和净值变动情况。
形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职

业道德守则，我们独立于建信现金添益交易型货币市场基金，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
强调事项 -
其他事项 -
其他信息 建信现金添益交易型货币市场基金管理层对其他信息负责。其他信息包括年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。 我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。 结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。 基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。
管理层和治理层对财务报表的责任 管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。 在编制财务报表时，管理层负责评估建信现金添益交易型货币市场基金的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。 治理层负责监督建信现金添益交易型货币市场基金的财务报告过程。
注册会计师对财务报表审计的责任 我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。 在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作： （1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。 （2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。 （3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。 （4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，

根据获取的审计证据，就可能导致对建信现金添益交易型货币市场基金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致建信现金添益交易型货币市场基金不能持续经营。 （5）评价财务报表的总体列报（包括披露）、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。 我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
会计师事务所的名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册会计师的姓名 田志勇 马剑英
会计师事务所的地址 中国 北京
审计报告日期 2025年3月26日

§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：建信现金添益交易型货币市场基金
报告截止日：2024年12月31日
单位：人民币元
资 产 附注号 本期末 2024年12月31日 上年度末 2023年12月31日
资 产：
货币资金 7.4.7.1 9,538,086,736.05 14,206,995,918.59
结算备付金 155,006,573.72 400,029,215.79
存出保证金 - -
交易性金融资产 7.4.7.2 17,314,745,904.00 18,701,318,419.57
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 17,314,745,904.00 18,701,318,419.57
资产支持证券投资 - -
贵金属投资 - -
其他投资 - -
衍生金融资产 7.4.7.3 - -
买入返售金融资产 7.4.7.4 5,326,819,732.82 4,714,082,874.87
债权投资 7.4.7.5 - -
其中：债券投资 - -
资产支持证券投资 - -
其他投资 - -

其他债权投资 7.4.7.6 - -
其他权益工具投资 7.4.7.7 - -
应收清算款 888,198,465.83 81,405,550.33
应收股利 - -
应收申购款 187,931,711.62 109,286,629.49
递延所得税资产 - -
其他资产 7.4.7.8 - -
资产总计 33,410,789,124.04 38,213,118,608.64
负债和净资产 附注号 本期末 2024年12月31日 上年度末 2023年12月31日
负 债：
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 7.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款 4,158,647,318.55 6,329,984,741.17
应付清算款 - 85,766,385.55
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 7,100,953.63 7,879,517.38
应付托管费 2,272,305.16 2,521,445.59
应付销售服务费 3,110,095.62 4,166,767.14
应付投资顾问费 - -
应交税费 - -
应付利润 - -
递延所得税负债 - -
其他负债 7.4.7.9 797,047.80 550,191.88
负债合计 4,171,927,720.76 6,430,869,048.71
净资产：
实收基金 7.4.7.10 29,238,861,403.28 31,782,249,559.93
其他综合收益 7.4.7.11 - -
未分配利润 7.4.7.12 - -
净资产合计 29,238,861,403.28 31,782,249,559.93
负债和净资产总计 33,410,789,124.04 38,213,118,608.64

注： 报告截止日2024年12月31日,基金份额总额18,044,608,074.31份，其中建信现金添益货
币A基金份额总额16,232,807,465.85份，基金份额净值人民币1.0000元；建信现金添益货币H
基金份额总额113,073,265.95份，基金份额净值人民币100.0000元；建信现金添益货币C基金
份额总额1,698,727,342.51份，基金份额净值人民币1.0000元。
7.2 利润表
会计主体：建信现金添益交易型货币市场基金
本报告期：2024年1月1日至2024年12月31日
单位：人民币元
项 目 附注号 本期 2024年1月1日至2024年12月31日 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
一、营业总收入 833,049,560.16 1,171,485,804.77
1.利息收入 458,588,497.03 696,864,305.43
其中：存款利息收入 7.4.7.13 301,086,544.42 410,718,638.43
债券利息收入 - -
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 157,501,952.61 286,145,667.00
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以“-”填列） 374,461,063.13 474,621,499.34
其中：股票投资收益 7.4.7.14 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 7.4.7.15 374,461,063.13 473,983,192.97
资产支持证券投资收益 7.4.7.16 - 638,306.37
贵金属投资收益 7.4.7.17 - -
衍生工具收益 7.4.7.18 - -
股利收益 7.4.7.19 - -
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 - -
其他投资收益 - -
3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 7.4.7.20 - -
4.汇兑收益（损失以“-”号填列） - -
5.其他收入（损失以“-”号填列） 7.4.7.21 - -
减：二、营业总支出 216,772,047.75 273,909,654.26
1．管理人报酬 7.4.10.2.1 86,171,541.78 111,328,401.54
其中：暂估管理人报酬 - -
2．托管费 7.4.10.2.2 27,574,893.40 35,625,088.53
3．销售服务费 40,438,191.33 52,318,500.92
4．投资顾问费 - -
5．利息支出 62,340,021.24 74,377,748.90
其中：卖出回购金融资产支出 62,340,021.24 74,377,748.90
6．信用减值损失 7.4.7.22 - -
7．税金及附加 - 2,297.89
8．其他费用 7.4.7.23 247,400.00 257,616.48

三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 616,277,512.41 897,576,150.51
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“-”号填列） 616,277,512.41 897,576,150.51
五、其他综合收益的税后净额 - -
六、综合收益总额 616,277,512.41 897,576,150.51

7.3 净资产变动表
会计主体：建信现金添益交易型货币市场基金
本报告期：2024年1月1日至2024年12月31日
单位：人民币元
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日
实收基金 其他综合收益 未分配利润 净资产合计
一、上期期末净资产 31,782,249,559.93 - - 31,782,249,559.93
加：会计政策变更 - - - -
前期差错更正 - - - -
其他 - - - -
二、本期期初净资产 31,782,249,559.93 - - 31,782,249,559.93
三、本期增减变动额（减少以“-”号填列） -2,543,388,156.65 - - -2,543,388,156.65
（一）、综合收益总额 - - 616,277,512.41 616,277,512.41
（二）、本期基金份额交易产生的净资产变动数 （净资产减少以“-”号填列） -2,543,388,156.65 - - -2,543,388,156.65
其中：1.基金申购款 103,244,443,937.35 - - 103,244,443,937.35
2.基金赎回款 -105,787,832,094.00 - - -105,787,832,094.00

（三）、本期向基金份额持有人分配利润产生的净资产变动（净资产减少以“-”号填列） - - -616,277,512.41 -616,277,512.41
（四）、其他综合收益结转留存收益 - - - -
四、本期期末净资产 29,238,861,403.28 - - 29,238,861,403.28
项目 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
实收基金 其他综合收益 未分配利润 净资产合计
一、上期期末净资产 51,894,963,757.63 - - 51,894,963,757.63
加：会计政策变更 - - - -
前期差错更正 - - - -
其他 - - - -
二、本期期初净资产 51,894,963,757.63 - - 51,894,963,757.63
三、本期增减变动额（减少以“-”号填列） -20,112,714,197.70 - - -20,112,714,197.70
（一）、综合收益总额 - - 897,576,150.51 897,576,150.51
（二）、本期基金份额交易产生的净资产变动数 （净资产减少以“-”号填列） -20,112,714,197.70 - - -20,112,714,197.70
其中：1.基金申购款 96,685,202,492.79 - - 96,685,202,492.79
2.基金赎回款 -116,797,916,690.49 - - -116,797,916,690.49
（三）、本期向基金份额持有人分 - - -897,576,150.5 -897,576,150.51

配利润产生的净资产变动（净资产减少以“-”号填列） 1
（四）、其他综合收益结转留存收益 - - - -
四、本期期末净资产 31,782,249,559.93 - - 31,782,249,559.93

报表附注为财务报表的组成部分。
本报告7.1至7.4财务报表由下列负责人签署：
谢海玉 莫红 丁颖
基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人

7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
建信现金添益交易型货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会（以
下简称“中国证监会”）证监许可[2016]1446号《关于准予建信现金添益交易型货币市场基金注
册的批复》核准，由建信基金管理有限责任公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《建
信现金添益交易型货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，存续期限不
定，首次设立募集不包括认购资金利息共募集人民币4,050,804,687.99元，业经普华永道中天会
计师事务所（特殊普通合伙）普华永道中天验字（2016）第1124号予以验证。经向中国证监会备
案，《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》于2016年9月2日正式生效，基金合同生效
日的基金份额总额为4,050,844,765.32份基金份额，其中认购资金利息折合40,077.33份基金份
额。本基金的基金管理人为建信基金管理有限责任公司，基金托管人为国泰君安证券股份有限公
司。
根据《建信现金添益交易型货币市场基金新增C类基金份额及修改基金合同的公告》，自2021
年5月14日起本基金新增C类基金份额。根据《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》和
《建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书》并报中国证监会备案，本基金份额包括建信现
金添益货币基金之A类份额、建信现金添益货币基金之H类份额和建信现金添益货币基金之C类
份额。A类和C类基金份额通过基金管理人及其指定的场外销售机构办理认购、申购和赎回等业
务。H类基金份额通过上海证券交易所场内交易系统办理认购、申购和赎回等业务，并在上海证
券交易所上市交易。各类基金份额类别分别设置代码并分别计算和公告每万份或每百份基金已实
现收益和七日年化收益率。投资人可自由选择认购、申购某一类别的基金份额，但各类别基金份
额之间不能相互转换。
本基金H类基金份额的基金份额折算日为基金合同生效当日，折算前H类基金份额总额为
3,780,763,000.00份，折算前基金份额净值为1.00元。根据基金合同中约定的基金份额折算方
法，本基金折算后的H类基金份额总额为37,807,630.00份，折算后基金份额净值为100.00元。
经上海证券交易所（以下简称“上交所”）上证自律监管决定书[2016]232号审核同意，本基金H
类基金份额（场内简称：建信添益）37,807,630.00份于2016年9月21日在上交所挂牌交易。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》
的有关规定，本基金的投资范围为现金；期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、
中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具；本
基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基金管理人董
事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。本基金的业绩比较基准为：同期中国人民银行公布的七天通知存款利率（税
前）。
7.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则——基本准则》以及其后颁布及修订的具体
会计准则、解释以及《资产管理产品相关会计处理规定》和其他相关规定（统称“企业会计准则”）
编制，同时，在信息披露和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券监督管理委员会关
于证券投资基金估值业务的指导意见》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资
基金信息披露内容与格式准则》第2号《年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报
规则》第3号《会计报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露编报规则》第5号《货币
市场基金信息披露特别规定》、《证券投资基金信息披露XBRL模板第3号》
以及中国证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于2024年12月31日的财
务状况以及2024年度的经营成果和净值变动情况。
7.4.4 重要会计政策和会计估计
7.4.4.1 会计年度
本基金会计年度采用公历年度，即每年自1月1日起至12月31日止。
7.4.4.2 记账本位币
本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民币元
为单位表示。
7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
金融工具是指形成本基金的金融资产（或负债），并形成其他单位的金融负债（或资产）或权益
工具的合同。
（1）金融资产分类
本基金的金融资产于初始确认时根据管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特
征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本计量的金融资产；
（2）金融负债分类
除由于金融资产转移不符合终止确认条件或继续涉入被转移金融资产所形成的金融负债以
外，本基金的金融负债于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、
以摊余成本计量的金融负债。
7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
本基金于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。
划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债，在初始确认时以公允
价值计量；
划分为以摊余成本计量的金融资产和金融负债，按照取得时的公允价值作为初始确认金额，
相关交易费用计入其初始确认金额；
对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，采用公允价值进行后续计量，其公
允价值变动形成的利得或损失计入当期损益；
对于以摊余成本计量的金融资产，采用实际利率法确认利息收入，其终止确认、修改或减值
产生的利得或损失，均计入当期损益；
本基金以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融资产进行减值处理并确认损失准备。
对于不含重大融资成分的应收款项，本基金运用简化计量方法，按照相当于整个存续期内的预期
信用损失金额计量损失准备。除上述采用简化计量方法以外的金融资产，本基金在每个估值日评
估其信用风险自初始确认后是否已经显著增加，如果信用风险自初始确认后未显著增加，处于第
一阶段，本基金按照相当于未来12个月内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和
实际利率计算利息收入；如果信用风险自初始确认后已显著增加但尚未发生信用减值的，处于第
二阶段，本基金按照相当于整个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和
实际利率计算利息收入；如果初始确认后发生信用减值的，处于第三阶段，本基金按照相当于整
个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照摊余成本和实际利率计算利息收入；
本基金在每个估值日评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。本基金以
单项金融工具或者具有相似信用风险特征的金融工具组合为基础，通过比较金融工具在估值日发
生违约的风险与在初始确认日发生违约的风险，以确定金融工具预计存续期内发生违约风险的变
化情况；
本基金计量金融工具预期信用损失的方法反映的因素包括：通过评价一系列可能的结果而确
定的无偏概率加权平均金额、货币时间价值，以及在估值日无须付出不必要的额外成本或努力即
可获得的有关过去事项、当前状况以及未来经济状况预测的合理且有依据的信息；
当对金融资产预期未来现金流量具有不利影响的一项或多项事件发生时，该金融资产成为已
发生信用减值的金融资产；
当本基金不再合理预期能够全部或部分收回金融资产合同现金流量时，本基金直接减记该金
融资产的账面余额；
当收取该金融资产现金流量的合同权利终止，或该收取金融资产现金流量的权利已转移，且
符合金融资产转移的终止确认条件的，金融资产将终止确认；
本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产；
保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产；本基金既没有转移
也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：放弃了对该金融资
产控制的，终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；未放弃对该金融资产控制的，按照其
继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。
交易性金融负债（含属于金融负债的衍生工具），按照公允价值进行后续计量，其公允价值
变动形成的利得或损失计入当期损益。对于以摊余成本计量的金融负债，采用实际利率法，按照
摊余成本进行后续计量。如果金融负债的责任已履行、撤销或届满，则对金融负债进行终止确认。
7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
公允价值，是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一
项负债所需支付的价格。以公允价值计量或披露的资产和负债，根据对公允价值计量整体而言具
有重要意义的最低层次输入值，确定所属的公允价值层次：第一层次输入值，在计量日能够取得
的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次输入值，除第一层次输入值外相关资
产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次输入值，相关资产或负债的不可观察输入值。
本基金采用影子定价和偏离度控制确定金融资产的公允价值，即按实际利率法计算金融资产
的账面价值，同时为了避免按实际利率法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算
的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管
理人于每一估值日，采用其他可参考公允价值指标，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影
子定价”。当按实际利率法计算确定的基金资产净值与影子定价确定的基金资产净值产生重大偏
离，基金管理人应根据相关法律法规采取相应措施，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价
值。
如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体
情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值；
如有新增事项，按国家最新规定估值。
7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且该种法定权利现在是可执行的，
同时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以
相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列
示，不予相互抵销。
7.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金变动分
别于基金申购确认日及基金赎回确认日确认。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基
金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8 收入/(损失)的确认和计量
（1）存款利息收入按存款的本金与适用的实际利率逐日计提的金额入账。若提前支取定期存
款，按协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入，并根据提前支取所实际收到的利息收入
与账面已确认的利息收入的差额确认利息损失，列入利息收入减项，存款利息收入以净额列示。
另外，根据中国证监会令第120号《货币市场基金监督管理办法》的规定，如果出现因提前支取
而导致的利息损失的情形，基金管理人应当使用风险准备金予以弥补，风险准备金不足的，应当
使用固有资金予以弥补；
（2）债券投资和资产支持证券投资按实际利率法计算的利息扣除在适用情况下的相关税费后
的净额计入投资收益，在债券投资和资产支持证券投资的实际持有期内逐日计提；处置债券投资
和资产支持证券投资的投资收益于成交日确认，并按成交金额与其账面价值的差额入账；
（3）买入返售金融资产收入，按实际利率法确认利息收入，在回购期内逐日计提；
（4）其他收入在经济利益很可能流入从而导致本基金资产增加或者负债减少、且经济利益的
流入额能够可靠计量时予以确认。
7.4.4.9 费用的确认和计量
本基金的管理人报酬和托管费等费用按照权责发生制原则，在本基金接受相关服务的期间计
入当期损益。
以摊余成本计量的金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直
线法差异较小的则按直线法计算。
7.4.4.10 基金的收益分配政策
本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权。申购的基金份额享有确认当日的分红权益，
而赎回的基金份额不享有确认当日的分红权益。买入的基金份额享有买入当日的分红权益，而卖
出的基金不享有卖出当日的分红权益。本基金建信现金添益基金份额以份额面值1.00元固定份额
净值交易方式，每日计算当日收益并全部分配结转至投资人基金账户。本基金建信添益基金份额
以份额面值100.00元固定份额净值交易方式，每日计算当日收益并全部分配结转至投资人收益账
户，投资人收益账户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。收益账户
高于100元以上的整百元收益于每个工作日转为基金份额支付到投资人的证券账户。投资人赎回
基金份额时，其对应比例的累计未付收益立即结清，以现金支付给投资人；若累计未付收益为负
值，则从投资人赎回基金款中按比例扣除。投资人卖出部分基金份额时，不支付对应的累计未付
收益；但投资人份额全部卖出时，以现金方式将全部累计未付收益结清。
7.4.4.11 分部报告
经营分部是指本基金内同时满足下列条件的组成部分：
（1）该组成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；
（2）能够定期评价该组成部分的经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；
（3）能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有关会计信息。
如果两个或多个经营分部具有相似的经济特征，并且满足一定条件的，则合并为一个经营分
部。
本基金目前以一个经营分部运作，不需要进行分部报告的披露。
7.4.4.12 其他重要的会计政策和会计估计
本基金本报告期无其他重要的会计政策和会计估计。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期未发生会计政策变更。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更。
7.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
7.4.6 税项
7.4.6.1 增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》
的规定，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股
票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来利息收入免征增
值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业
有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券
取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充
通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金
融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服
务等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理
人为增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规
定，自2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以下简
称“资管产品运营业务”），暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税，资管产品管理
人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人
可选择分别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在2018年1月1
日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税
额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政
策的通知》的规定，自2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、发生
的部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：提供贷款服务，以2018年1月1日起产生
的利息及利息性质的收入为销售额；转让2017年12月31日前取得的股票（不包括限售股）、债
券、基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以2017年最后一个交易日的
股票收盘价（2017年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最后一个交易日收盘价）、
债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基金份额净值、
非货物期货结算价格作为买入价计算销售额；
增值税附加税包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加，以实际缴纳的增值税税额
为计税依据，分别按规定的比例缴纳。
7.4.6.2 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运
用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
7.4.6.3 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息
所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自2008年10月9日起，对储蓄存款利息所得暂免征
收个人所得税。
7.4.7 重要财务报表项目的说明
7.4.7.1 货币资金
单位：人民币元
项目 本期末 2024年12月31日 上年度末 2023年12月31日
活期存款 425,201,472.43 3,895,764,432.26
等于：本金 422,815,458.58 3,893,484,942.12
加：应计利息 2,386,013.85 2,279,490.14
减：坏账准备 - -
定期存款 9,112,885,263.62 10,311,231,486.33
等于：本金 9,040,000,000.00 10,220,000,000.00
加：应计利息 72,885,263.62 91,231,486.33
减：坏账准备 - -

其中：存款期限1个月以内 - -
存款期限1-3个月 - -
存款期限3个月以上 9,112,885,263.62 10,311,231,486.33
其他存款 - -
等于：本金 - -
加：应计利息 - -
减：坏账准备 - -
合计 9,538,086,736.05 14,206,995,918.59

7.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目 本期末 2024年12月31日
按实际利率计算的账面价值 影子定价 偏离金额 偏离度（%）
债券 交易所市场 751,976,315.90 753,056,078.37 1,079,762.47 0.0037
银行间市场 16,562,769,588.10 16,586,750,049.03 23,980,460.93 0.0820
合计 17,314,745,904.00 17,339,806,127.40 25,060,223.40 0.0857
资产支持证券 - - - -
合计 17,314,745,904.00 17,339,806,127.40 25,060,223.40 0.0857
项目 上年度末 2023年12月31日
按实际利率计算的账面价值 影子定价 偏离金额 偏离度（%）
债券 交易所市场 1,222,214,314.65 1,222,566,515.36 352,200.71 0.0011
银行间市场 17,479,104,104.92 17,486,092,187.33 6,988,082.41 0.0220
合计 18,701,318,419.57 18,708,658,702.69 7,340,283.12 0.0231
资产支持证券 - - - -
合计 18,701,318,419.57 18,708,658,702.69 7,340,283.12 0.0231

注：1. 偏离金额＝影子定价－摊余成本；
2. 偏离度＝偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值
7.4.7.3 衍生金融资产/负债
7.4.7.3.1 衍生金融资产/负债期末余额
无。
7.4.7.3.2 期末基金持有的期货合约情况
无。
7.4.7.3.3 期末基金持有的黄金衍生品情况
无。
7.4.7.4 买入返售金融资产
7.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元
项目 本期末 2024年12月31日
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 5,326,819,732.82 -
银行间市场 - -
合计 5,326,819,732.82 -
项目 上年度末 2023年12月31日
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 3,588,772,194.58 -
银行间市场 1,125,310,680.29 -
合计 4,714,082,874.87 -

7.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
无。
7.4.7.4.3 按预期信用损失一般模型计提减值准备的说明
无。
7.4.7.5 债权投资
7.4.7.5.1 债权投资情况
无。
7.4.7.5.2 债权投资减值准备计提情况
无。
7.4.7.6 其他债权投资
7.4.7.6.1 其他债权投资情况
无。
7.4.7.6.2 其他债权投资减值准备计提情况
无。
7.4.7.7 其他权益工具投资
7.4.7.7.1 其他权益工具投资情况
无。
7.4.7.7.2 报告期末其他权益工具投资情况
无。
7.4.7.8 其他资产
无。
7.4.7.9 其他负债
单位：人民币元
项目 本期末 2024年12月31日 上年度末 2023年12月31日
应付券商交易单元保证金 - -
应付赎回费 - -
应付证券出借违约金 - -
应付交易费用 316,238.48 281,816.47
其中：交易所市场 - -
银行间市场 316,238.48 281,816.47
应付利息 - -
预提费用 480,809.32 268,375.41
合计 797,047.80 550,191.88

7.4.7.10 实收基金
金额单位：人民币元
建信现金添益货币A
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 14,852,006,120.41 14,852,006,120.41
本期申购 59,879,490,183.35 59,879,490,183.35
本期赎回（以“-”号填列） -58,498,688,837.91 -58,498,688,837.91
基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算调整 - -
本期申购 - -
本期赎回（以“-”号填列） - -
本期末 16,232,807,465.85 16,232,807,465.85

建信现金添益货币H
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 161,249,283.54 16,124,928,354.28
本期申购 158,941,434.82 15,894,143,481.87
本期赎回（以“-”号填列） -207,117,452.41 -20,711,745,241.23
基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算调整 - -
本期申购 - -

本期赎回（以“-”号填列） - -
本期末 113,073,265.95 11,307,326,594.92

建信现金添益货币C
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 805,315,085.24 805,315,085.24
本期申购 27,470,810,272.13 27,470,810,272.13
本期赎回（以“-”号填列） -26,577,398,014.86 -26,577,398,014.86
基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算调整 - -
本期申购 - -
本期赎回（以“-”号填列） - -
本期末 1,698,727,342.51 1,698,727,342.51

注：如有相应情况，申购含红利再投、转换入份额及金额，赎回含转换出份额及金额。
7.4.7.11 其他综合收益
无。
7.4.7.12 未分配利润
单位：人民币元
建信现金添益货币A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
加：会计政策变更 - - -
前期差错更正 - - -
其他 - - -
本期期初 - - -
本期利润 359,463,963.04 - 359,463,963.04
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -359,463,963.04 - -359,463,963.04
本期末 - - -

建信现金添益货币H
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
加：会计政策变更 - - -
前期差错更正 - - -
其他 - - -
本期期初 - - -
本期利润 234,565,881.87 - 234,565,881.87

本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -234,565,881.87 - -234,565,881.87
本期末 - - -

建信现金添益货币C
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
加：会计政策变更 - - -
前期差错更正 - - -
其他 - - -
本期期初 - - -
本期利润 22,247,667.50 - 22,247,667.50
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -22,247,667.50 - -22,247,667.50
本期末 - - -

7.4.7.13 存款利息收入
单位：人民币元
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
活期存款利息收入 42,756,764.57 42,879,081.10
定期存款利息收入 251,726,818.97 359,231,087.28
其他存款利息收入 - -
结算备付金利息收入 6,105,672.62 8,385,376.92
其他 497,288.26 223,093.13
合计 301,086,544.42 410,718,638.43

7.4.7.14 股票投资收益
无。
7.4.7.15 债券投资收益
7.4.7.15.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
债券投资收益——利息收入 377,978,255.01 475,105,747.80

债券投资收益——买卖债券（债转股及债券到期兑付）差价收入 -3,517,191.88 -1,122,554.83
债券投资收益——赎回差价收入 - -
债券投资收益——申购差价收入 - -
合计 374,461,063.13 473,983,192.97

7.4.7.15.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
卖出债券（债转股及债券到期兑付）成交总额 32,879,324,112.10 39,035,081,669.84
减：卖出债券（债转股及债券到期兑付）成本总额 32,799,599,452.17 38,924,668,378.08
减：应计利息总额 83,241,851.81 111,535,346.59
减：交易费用 - 500.00
买卖债券差价收入 -3,517,191.88 -1,122,554.83

7.4.7.15.3 债券投资收益——赎回差价收入
无。
7.4.7.15.4 债券投资收益——申购差价收入
无。
7.4.7.16 资产支持证券投资收益
7.4.7.16.1 资产支持证券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
资产支持证券投资收益——利息收入 - 638,306.37
资产支持证券投资收益——买卖资产支持证券差价收入 - -
资产支持证券投资收益——赎回差价收入 - -

资产支持证券投资收益——申购差价收入 - -
合计 - 638,306.37

7.4.7.16.2 资产支持证券投资收益——买卖资产支持证券差价收入
无。
7.4.7.16.3 资产支持证券投资收益——赎回差价收入
无。
7.4.7.16.4 资产支持证券投资收益——申购差价收入
无。
7.4.7.17 贵金属投资收益
7.4.7.17.1 贵金属投资收益项目构成
无。
7.4.7.17.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入
无。
7.4.7.17.3 贵金属投资收益——赎回差价收入
无。
7.4.7.17.4 贵金属投资收益——申购差价收入
无。
7.4.7.18 衍生工具收益
7.4.7.18.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入
无。
7.4.7.18.2 衍生工具收益——其他投资收益
无。
7.4.7.19 股利收益
无。
7.4.7.20 公允价值变动收益
无。
7.4.7.21 其他收入
无。
7.4.7.22 信用减值损失
无。
7.4.7.23 其他费用
单位：人民币元
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
审计费用 90,000.00 100,000.00
信息披露费 120,000.00 120,000.00
证券出借违约金 - -
银行间账户维护费 36,000.00 35,640.00
其他 1,400.00 1,976.48
合计 247,400.00 257,616.48

7.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
7.4.8.1 或有事项
无。
7.4.8.2 资产负债表日后事项
无。
7.4.9 关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
建信基金管理有限责任公司(“建信基金”) 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
国泰君安证券股份有限公司(“国泰君安证券”) 基金托管人、基金销售机构
中国建设银行股份有限公司(“中国建设银行”) 基金管理人的股东、基金销售机构
中国华电集团产融控股有限公司 基金管理人的股东
美国信安金融服务公司 基金管理人的股东
建信资产管理（香港）有限公司 基金管理人的子公司
建信资本管理有限责任公司 基金管理人的子公司

注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
7.4.10.1.1 股票交易
无。
7.4.10.1.2 债券交易
无。
7.4.10.1.3 债券回购交易
金额单位：人民币元
关联方名称 本期 2024年1月1日至2024年12月31日 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例（%） 成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例（%）
国泰君安证券 697,677,716,000.00 100.00 1,001,277,472,000.00 100.00

7.4.10.1.4 权证交易
无。
7.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
无。
7.4.10.2 关联方报酬
7.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
当期发生的基金应支付的管理费 86,171,541.78 111,328,401.54
其中：应支付销售机构的客户维护费 21,629,627.00 25,806,396.04
应支付基金管理人的净管理费 64,541,914.78 85,522,005.50

注：支付基金管理人建信基金的管理人报酬按前一日基金资产净值0.25%的年费率计提，逐日累
计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日管理人报酬＝前一日基金资产净值 × 0.25%/ 当
年天数。
7.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目 本期 2024年1月1日至2024年12月31日 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
当期发生的基金应支付的托管费 27,574,893.40 35,625,088.53

注：支付基金托管人的托管费按前一日基金资产净值0.08%的年费率计提，逐日累计至每月月底，
按月支付。其计算公式为：日托管费＝前一日基金资产净值×0.08%/当年天数。
7.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的 本期 2024年1月1日至2024年12月31日

各关联方名称 当期发生的基金应支付的销售服务费
建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C 合计
国泰君安证券 45,551.16 1,804,956.09 3,402,114.32 5,252,621.57
建信基金 668,011.28 11,739,712.07 255.38 12,407,978.73
中国建设银行 618,230.14 - - 618,230.14
合计 1,331,792.58 13,544,668.16 3,402,369.70 18,278,830.44
获得销售服务费的各关联方名称 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C 合计
国泰君安证券 5,345.70 2,155,440.49 2,618,703.81 4,779,490.00
建信基金 1,042,948.60 11,912,226.18 228.11 12,955,402.89
中国建设银行 712,516.13 - - 712,516.13
合计 1,760,810.43 14,067,666.67 2,618,931.92 18,447,409.02

注：支付基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值的约定年费率计提，逐日累计至每月
月底，按月支付给建信基金，再由建信基金计算并支付给各基金销售机构。A类基金份额、H类基
金份额、C类基金份约定的销售服务费年费率分别为0.01%、0.25%、0.25%。销售服务费的计算公
式为：
日销售服务费＝前一日基金资产净值×约定年费率/当年天数。
7.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
单位：人民币元
本期 2024年1月1日至2024年12月31日
银行间市场交易的 各关联方名称 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
国泰君安证券 - - - - 100,004,000.00 26,298.45
中国建设银行 - - - - 13,634,523,000.00 1,143,743.45
上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
银行间市场交易的 各关联方名称 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
国泰君安证券 - 49,937,62 199,500, 347,669.2 - -

1.43 000.00 4
中国建设银行 - - - - 186,395,669,000.00 14,467,225.23

7.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
7.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
无。
7.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
份额单位：份
建信现金添益货币H
关联方名称 本期末 2024年12月31日 上年度末 2023年12月31日
持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的比例（%） 持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的比例（%）
国泰君安证券 1,298,085.00 1.15 1,046,760.00 0.65

注：分级持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级别的份额。
7.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方名称 本期 2024年1月1日至2024年12月31日 上年度可比期间 2023年1月1日至2023年12月31日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国建设银行-定期 1,511,529,304.95 11,529,304.95 - -

注：本基金的银行存款由中国建设银行保管，按银行活期利率/银行同业利率/约定利率计息。
7.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期内及上年度可比期间未发生承销期内参与关联方承销证券的情况。
7.4.10.7 其他关联交易事项的说明
无。
7.4.11 利润分配情况
单位：人民币元
建信现金添益货币A
已按再投资形式转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分配合计 备注
359,463,963.04 - - 359,463,963.04 -
建信现金添益货币H

已按再投资形式转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分配合计 备注
234,565,881.87 - - 234,565,881.87 -
建信现金添益货币C
已按再投资形式转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分配合计 备注
22,247,667.50 - - 22,247,667.50 -

7.4.12 期末（2024年12月31日）本基金持有的流通受限证券
7.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
无。
7.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
无。
7.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末2024年12月31日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额人民币3,650,647,318.55元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
072410245 24西部证券CP009 2025年1月2日 100.15 243,000 24,335,977.32
072410250 24银河证券CP015 2025年1月2日 100.10 1,000,000 100,101,786.30
112411050 24平安银行CD050 2025年1月2日 99.58 2,000,000 199,151,960.12
112415129 24民生银行CD129 2025年1月2日 99.46 3,000,000 298,365,663.69
112415210 24民生银行CD210 2025年1月2日 99.69 3,000,000 299,072,626.61
112415319 24民生银行CD319 2025年1月2日 98.65 2,050,000 202,226,153.00
112415437 24民生银行CD437 2025年1月2日 99.21 500,000 49,603,002.43
112482435 24厦门国际银行CD122 2025年1月2日 99.92 2,329,000 232,724,062.10
112484368 24四川银行CD143 2025年1月2日 99.23 1,364,000 135,353,183.41
112486184 24成都农商银行 2025年1月2日 99.10 3,410,000 337,930,754.01

CD063
112486606 24温州银行CD187 2025年1月2日 99.58 2,000,000 199,151,171.60
112489413 24深圳农商银行CD142 2025年1月2日 99.32 2,000,000 198,647,141.76
112489930 24杭州银行CD228 2025年1月2日 98.82 3,000,000 296,454,576.13
112499273 24四川银行CD065 2025年1月2日 99.67 1,000,000 99,670,269.79
112499859 24四川银行CD077 2025年1月2日 99.61 3,000,000 298,841,648.69
180206 18国开06 2025年1月2日 104.25 700,000 72,975,265.90
200305 20进出05 2025年1月2日 102.62 2,000,000 205,239,680.76
200405 20农发05 2025年1月2日 101.68 100,000 10,167,856.20
220403 22农发03 2025年1月2日 102.26 200,000 20,452,984.35
230302 23进出02 2025年1月2日 101.68 100,000 10,168,223.65
240308 24进出08 2025年1月2日 100.44 200,000 20,088,145.35
240401 24农发01 2025年1月2日 101.48 1,000,000 101,477,147.67
240411 24农发11 2025年1月2日 101.01 700,000 70,709,908.35
240421 24农发21 2025年1月2日 100.41 5,500,000 552,258,165.03
合计 40,396,000 4,035,167,354.22

7.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末2024年12月31日止，基金从事证券交易所债券正回购交易形成的卖出回购
证券款余额人民币508,000,000.00元，于2025年1月2日到期。该类交易要求本基金在回购期
内持有的证券交易所交易的债券和/或在新质押式回购下转入质押库的债券，按证券交易所规定的
比例折算为标准券后，不低于债券回购交易的余额。
7.4.13 金融工具风险及管理
7.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基金管
理人制定政策和程序来识别及分析这些风险，运用特定的风险量化模型和指标评估风险损失的程
度，设定适当的风险限额及内部控制流程，通过可靠的管理及信息系统持续对这些风险进行监督
和检查评估，并通过相应决策，将风险控制在可承受的范围内。
本基金风险管理的主要目标是基金管理人通过事前监测、事中监控和事后评估，有效管理和
控制上述风险，追求基金资产长期稳定增值。
本基金管理人建立了以董事会审计与风险控制委员会为核心的、由风险管理与内控合规委员
会、督察长、风险与合规管理部和相关业务部门构成的风险管理架构体系，并由独立于公司管理
层和其他业务部门的督察长和风险与合规管理部对公司合规风险状况及各部门风险控制措施进行
检查、监督及报告。
7.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金的活期存款存放于本基金托管人的帐户，与该机构存款相关的信用风险不重大。本基
金在交易所进行的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和款项清
算，违约风险可能性很小。在定期存款和银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估并对
证券交割方式进行限制以控制相应的信用风险。
本基金的基金管理人建立了信用产品投资流程，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发
行人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金债券投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》设定的标准统计
及汇总。按信用评级列示的债券、资产支持证券和同业存单的投资情况如下表所示，如无表格，
则本基金于本期末及上年年末未持有除国债、央行票据、政策性金融债以外的债券。
7.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级 本期末 2024年12月31日 上年度末 2023年12月31日
A-1 370,577,598.71 895,461,766.41
A-1以下 - -
未评级 1,034,138,873.26 402,025,967.84
合计 1,404,716,471.97 1,297,487,734.25

注：以上按短期信用评级及长期信用评级的债券投资中不包含国债、政策性金融债、央行票据、
资产支持证券及同业存单等。
7.4.13.2.2 按短期信用评级列示的资产支持证券投资
无。
7.4.13.2.3 按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元
短期信用评级 本期末 2024年12月31日 上年度末 2023年12月31日
A-1 - -
A-1以下 - -
未评级 14,756,281,817.40 15,519,297,607.96
合计 14,756,281,817.40 15,519,297,607.96

7.4.13.2.4 按长期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
长期信用评级 本期末 2024年12月31日 上年度末 2023年12月31日
AAA 40,094,941.14 -
AAA以下 - -
未评级 50,115,296.23 25,289,673.30
合计 90,210,237.37 25,289,673.30

注：以上按短期信用评级及长期信用评级的债券投资中不包含国债、政策性金融债、央行票据、
资产支持证券及同业存单等。
7.4.13.2.5 按长期信用评级列示的资产支持证券投资
无。
7.4.13.2.6 按长期信用评级列示的同业存单投资
无。
7.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风
险。
公司建立了健全有效的流动性风险内部控制体系，对流动性风险管理的组织架构、职责分工
以及指标监控体系进行了明确规定，同时建立了以流动性风险为核心的压力测试体系，由独立的
风险管理部门负责压力测试的实施，多维度对投资组合流动性风险进行管控。
7.4.13.3.1 金融资产和金融负债的到期期限分析
无。
7.4.13.3.2 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
在日常运作中，本基金严格按照相关法律法规要求、基金合同约定的投资范围与比例限制实
施投资管理，确保投资组合资产变现能力与投资者赎回需求保持动态平衡。
在资产端，本基金遵循组合管理、分散投资的基本原则，主要投资于基金合同约定的具有良
好流动性的金融工具。基金管理人对基金持有资产的集中度、偏离度、剩余期限、高流动性资产
比例、流动性受限资产比例、逆回购分布等指标进行监控，定期开展压力测试，持续对投资组合
流动性水平进行监测与评估。
在负债端，基金管理人建立了投资者申购赎回管理机制，结合市场形势对投资者申购赎回情
况进行分析，合理控制投资组合持有人结构。在极端情形下，投资组合面临巨额赎回时，基金管
理人将根据相关法律法规要求以及基金合同的约定，审慎利用流动性风险管理工具处理赎回申
请，保障基金持有人利益。
本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
7.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感
性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面
临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。
本基金的基金管理人每日通过影子价格对本基金面临的市场风险进行监控，定期对本基金面
临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的平均剩余期限等方法对上述利率风险进行
管理。
7.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末 2024年12月31日 6个月以内 6个月-1年 1-5年 5年 以上 不计息 合计
资产
货币资金 7,730,425,346.41 1,807,661,389.64 - - - 9,538,086,736.05
结算备付金 155,006,573.72 - - - - 155,006,573.72
存出保证金 - - - - - -
交易性金融资产 11,336,977,296.50 5,977,768,607.50 - - - 17,314,745,904.00
衍生金融资产 - - - - - -
买入返售金融资产 5,326,819,732.82 - - - - 5,326,819,732.82
应收清算款 - - - - 888,198,465.83 888,198,465.83

债权投资 - - - - - -
应收股利 - - - - - -
应收申购款 - - - - 187,931,711.62 187,931,711.62
其他资产 - - - - - -
资产总计 2 4,549,228,949.45 7,785,429,997.14 - - 1,076,130,177.45 33,410,789,124.04
负债
卖出回购金融资产款 4,158,647,318.55 - - - - 4,158,647,318.55
短期借款 - - - - - -
交易性金融负债 - - - - - -
衍生金融负债 - - - - - -
应付清算款 - - - - - -
应付赎回款 - - - - - -
应付管理人报酬 - - - - 7,100,953.63 7,100,953.63
应付托管费 - - - - 2,272,305.16 2,272,305.16
应付销售服务费 - - - - 3,110,095.62 3,110,095.62
应付投资顾问费 - - - - - -
应交税费 - - - - - -
应付利润 - - - - - -
其他负债 - - - - 797,047.80 797,047.80
负债总计 4,158,647,318.55 - - - 13,280,402.21 4,171,927,720.76
利率敏感度缺口 20,390,581,630.90 7,785,429,997.14 - - 1,062,849,775.24 29,238,861,403.28
上年度末 2023年12月31日 6个月以内 6个月-1年 1-5年 5年 以上 不计息 合计
资产
货币资金 13,196,441,473.43 1,010,554,445.16 - - - 14,206,995,918.59
结算备付金 400,029,215.79 - - - - 400,029,215.79
存出保证金 - - - - - -
交易性金融资产 16,347,897,615.07 2,353,420,804.50 - - - 18,701,318,419.57

衍生金融资产 - - - - - -
买入返售金融资产 4,714,082,874.87 - - - - 4,714,082,874.87
应收清算款 - - - - 81,405,550.33 81,405,550.33
债权投资 - - - - - -
应收股利 - - - - - -
应收申购款 - - - - 109,286,629.49 109,286,629.49
其他资产 - - - - - -
资产总计 3 4,658,451,179.16 3,363,975,249.66 - - 190,692,179.82 3 8,213,118,608.64
负债
卖出回购金融资产款 6,329,984,741.17 - - - - 6,329,984,741.17
短期借款 - - - - - -
交易性金融负债 - - - - - -
衍生金融负债 - - - - - -
应付清算款 - - - - 85,766,385.55 85,766,385.55
应付赎回款 - - - - - -
应付管理人报酬 - - - - 7,879,517.38 7,879,517.38
应付托管费 - - - - 2,521,445.59 2,521,445.59
应付销售服务费 - - - - 4,166,767.14 4,166,767.14
应付投资顾问费 - - - - - -
应交税费 - - - - - -
应付利润 - - - - - -
其他负债 - - - - 550,191.88 550,191.88
负债总计 6,329,984,741.17 - - - 100,884,307.54 6,430,869,048.71
利率敏感度缺口 28,328,466,437.99 3 ,363,975,249.66 - - 89,807,872.28 3 1,782,249,559.93

注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早
者予以分类。
7.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
于本期末，在影子价格监控机制有效的前提下，若市场利率上升或下降25个基点且其他市场
变量保持不变，本基金资产净值将不会发生重大变动（上年末：同）。
7.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，无重大外汇风险。
7.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，
因此无重大其他价格风险。
7.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口
无。
7.4.13.4.3.2 其他价格风险的敏感性分析
无。
7.4.13.4.4 采用风险价值法管理风险
无。
7.4.14 公允价值
7.4.14.1 金融工具公允价值计量的方法
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的
最低层次决定：第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次：除第一
层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次：相关资产或负债的不可
观察输入值。
7.4.14.2 持续的以公允价值计量的金融工具
7.4.14.2.1 各层次金融工具的公允价值
单位：人民币元
公允价值计量结果所属的层次 本期末 2024年12月31日 上年度末 2023年12月31日
第一层次 - -
第二层次 17,314,745,904.00 18,701,318,419.57
第三层次 - -

合计 17,314,745,904.00 18,701,318,419.57

7.4.14.2.2 公允价值所属层次间的重大变动
本基金政策以报告期初作为确定金融工具公允价值层次之间转换的时点。本基金本期及上
年度可比期间持有的持续以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次间未发生重大转换。
7.4.14.2.3 第三层次公允价值余额及变动情况
7.4.14.2.3.1 第三层次公允价值余额及变动情况
无。
7.4.14.2.3.2 使用重要不可观察输入值的第三层次公允价值计量的情况
无。
7.4.14.3 非持续的以公允价值计量的金融工具的说明
本基金本报告期末及上年度末均未持有非持续的以公允价值计量的金融工具。
7.4.14.4 不以公允价值计量的金融工具的相关说明
本基金持有的不以公允价值计量的金融工具为以摊余成本计量的金融资产和金融负债，这
些金融工具因其剩余期限较短，所以其账面价值与公允价值相若。
7.4.15 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。
本财务报表已于2025年3月26日经本基金的基金管理人批准。
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 17,314,745,904.00 51.82
其中：债券 17,314,745,904.00 51.82
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 5,326,819,732.82 15.94
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 9,693,093,309.77 29.01
4 其他各项资产 1,076,130,177.45 3.22
5 合计 33,410,789,124.04 100.00

8.2 债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额 10.55
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（%）
2 报告期末债券回购融资余额 4,158,647,318.55 14.22
其中：买断式回购融资 - -

注：报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比
例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
无。
8.3 基金投资组合平均剩余期限
8.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 107
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 117
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 65

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
无。
8.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1 30天以内 35.27 14.22
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天（含）—60天 8.78 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天（含）—90天 20.69 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天（含）—120天 7.31 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天（含）—397天（含） 41.25 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

合计 113.30 14.22

8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
无。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 按实际利率计算的账面价值 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,815,513,693.16 6.21
其中：政策性金融债 1,063,537,377.26 3.64
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 742,950,393.44 2.54
6 中期票据 - -
7 同业存单 14,756,281,817.40 50.47
8 其他 - -
9 合计 17,314,745,904.00 59.22
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -

8.6 期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资
明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 按实际利率计算 的账面价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 240421 24农发21 5,500,000 552,258,165.03 1.89
2 112482435 24厦门国际银行CD122 5,000,000 499,622,288.74 1.71
3 112486184 24成都农商银行CD063 4,000,000 396,399,711.45 1.36
4 112413082 24浙商银行CD082 3,500,000 348,554,370.59 1.19
5 112416129 24上海银行CD129 3,000,000 299,776,782.41 1.03
6 112498959 24郑州银行CD120 3,000,000 299,103,214.22 1.02
7 112415210 24民生银行CD210 3,000,000 299,072,626.61 1.02
8 112499859 24四川银行CD077 3,000,000 298,841,648.69 1.02

9 112415129 24民生银行CD129 3,000,000 298,365,663.69 1.02
10 112482791 24厦门国际银行CD128 3,000,000 298,051,223.96 1.02

8.7 “影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0857%
报告期内偏离度的最低值 0.0042%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0360%

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
无。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
无。
8.8 期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持
证券投资明细
无。
8.9 投资组合报告附注
8.9.1 基金计价方法说明
本基金采用固定份额净值。
8.9.2 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券发行主体中，成都农村
商业银行股份有限公司因对公贷款审查不尽职、贷后管理不到位，固定资产项目和房地产开发项
目资本金审查严重失职，个人贷款管理不到位，严重违反审慎经营规则于2024年6月25日被国
家金融监督管理总局四川监管局处以罚款250万元。（川金监罚决字〔2024〕42号）
本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券发行主体中，四川银行
股份有限公司因办理房地产开发贷款业务中贷款用途不合规、贷前调查不尽职，严重违反审慎经
营规则于2024年4月26日被国家金融监督管理总局四川监管局处以罚款40万元。（川金监罚决
字〔2024〕12号）
本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合基金管理人投资制度的规定。
8.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收清算款 888,198,465.83
3 应收利息 -
4 应收申购款 187,931,711.62
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,076,130,177.45

8.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。

§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额级别 持有人户数（户） 户均持有的基金份额 持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额 占总份额比例（%） 持有份额 占总份额比例（%）
建信现金添益货币A 1,883,142 8,620.07 5,706,492,920.19 35.15 10,526,314,545.66 64.85
建信现金添益货币H 13,462 8,399.44 69,674,664.55 61.62 43,398,601.40 38.38
建信现金添益货币C 30,069 56,494.31 38,453,174.34 2.26 1,660,274,168.17 97.74
合计 1,926,673 9,365.68 5,814,620,759.08 32.22 12,229,987,315.23 67.78

9.2 期末上市基金前十名持有人
建信现金添益货币H
序号 持有人名称 持有份额（份） 占上市总份额比例（%）
1 中债信用增进投资股份有限公司 2,438,458.24 2.16
2 华泰金融控股（香港） 2,188,144.65 1.94

有限公司－客户资金
3 法国巴黎银行－自有资金 2,000,357.18 1.77
4 太平资产－工商银行－太平之星19号投资产品 1,719,866.56 1.52
5 野村新加坡有限公司－自有资金 1,586,292.46 1.40
6 刘杰娜 1,560,064.61 1.38
7 华能贵诚信托有限公司－华能信托·悦文1号集合资金信托计划 1,487,057.92 1.32
8 招商证券股份有限公司 1,303,806.22 1.15
9 国泰君安证券股份有限公司 1,298,086.57 1.15
10 摩根大通证券（中国）有限公司 1,139,948.24 1.01

9.3 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例（%）
1 银行类机构 721,159,991.31 4.00
2 银行类机构 705,857,299.91 3.91
3 银行类机构 517,001,698.16 2.87
4 银行类机构 501,732,554.20 2.78
5 其他机构 301,411,020.25 1.67
6 银行类机构 301,053,773.53 1.67
7 银行类机构 211,636,046.04 1.17
8 券商类机构 205,527,114.62 1.14
9 券商类机构 200,520,820.31 1.11
10 券商类机构 200,036,951.99 1.11

9.4 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例（%）
基金管理人所有从业人员持有本基金 建信现金添益货币A 2,787,953.96 0.02
建信现金添益货币H - -
建信现金添益货币C - -
合计 2,787,953.96 0.02

注：分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的
分母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金
份额总额）。
9.5 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金 建信现金添益货币A -
建信现金添益货币H -
建信现金添益货币C -
合计 -
本基金基金经理持有本开放式基金 建信现金添益货币A 0~10
建信现金添益货币H -
建信现金添益货币C -
合计 0~10

9.6 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理本人及其直系亲属持有本人管
理的产品情况
无。
§10 开放式基金份额变动
单位：份
项目 建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C
基金合同生效日（2016年9月2日）基金份额总额 270,111,664.62 37,819,331.48 -
本报告期期初基金份额总额 14,852,006,120.41 161,249,283.54 805,315,085.24
本报告期基金总申购份额 59,879,490,183.35 158,941,434.82 27,470,810,272.13
减：本报告期基金总赎回份额 58,498,688,837.91 207,117,452.41 26,577,398,014.86
本报告期基金拆分变动份额 - - -
本报告期期末基金份额总额 16,232,807,465.85 113,073,265.95 1,698,727,342.51

注：如有相应情况，申购含红利再投、转换入份额及金额，赎回含转换出份额及金额。
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
本报告期，本基金未召开基金份额持有人大会。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，基金管理人于2024年3月30日发布公告，自2024年3月28日起聘任宫永媛
女士担任建信基金管理有限责任公司首席信息官；基金管理人于2024年9月21日发布公告，自
2024年9月20日起张力铮先生不再担任建信基金管理有限责任公司副总裁；基金管理人于2024
年10月26日发布公告，自2024年10月25日起聘任莫红女士担任建信基金管理有限责任公司
副总裁；基金管理人于2024年12月28日发布公告，自2024年12月27日起聘任谢海玉女士担
任建信基金管理有限责任公司总裁，张军红先生不再担任建信基金管理有限责任公司总裁。上述
事项均已按相关规定报中国证券监督管理委员会北京监管局和中国证券投资基金业协会备案。
本报告期内，南翰仪同志任职国泰君安证券资产托管部副总经理(主持工作)。陈忠义同志任
国泰君安证券公司副总裁，不再兼任资产托管部总经理职务。具体信息参见国泰君安证券资产托
管与基金服务网站公告《关于国泰君安证券股份有限公司资产托管部负责人变更的公告》。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期无涉及本基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼事项。
11.4 基金投资策略的改变
本报告期基金投资策略未发生改变。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
报告期内本基金的审计机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），本报告期内会计师
事务所未发生改变。本年度审计费用为人民币90000元。该会计师事务所自2019年起为本公司
旗下所有公募基金提供审计服务。
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
11.6.1 管理人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
措施1 内容
受到稽查或处罚等措施的主体 建信基金管理有限责任公司
受到稽查或处罚等措施的时间 2024年1月18日
采取稽查或处罚等措施的机构 中国证券监督管理委员会北京监管局
受到的具体措施类型 出具警示函
受到稽查或处罚等措施的原因 信息披露不及时
管理人采取整改措施的情况（如提出整改意见） 公司已完成整改
其他 无

11.6.2 托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，本基金托管人及其高级管理人员无受稽查或处罚等情况。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称 交易单元数量 股票交易 应支付该券商的佣金 备注
成交金额 占当期股票成交总额的比例(%) 佣金 占当期佣金 总量的比例(%)
国泰君安证券 2 - - - - -

注：1、公司选择证券公司的标准
（1）实力雄厚，信誉良好，注册资本不少于10亿元人民币；
（2）财务状况良好，各项财务指标显示公司经营状况稳定；
（3）经营行为规范，研究业务线最近两年未因发生重大违规行为而受到中国证监会处罚；
（4）内部管理规范、严格，具备健全的内控制度，并能满足基金运作的要求；
（5）具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合证券交易的需要，并能为基
金提供全面的信息服务；
（6）能及时为公司提供高质量的研究服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走势分析、
个股分析报告及其他专门报告。
2、证券公司服务评价程序
（1）证券公司服务的评价包括定期的证券公司评价打分以及对证券公司投研支持服务的定额
激励。
（2） 公司对证券公司实行“核心名单”管理。在所有公司合作机构中筛选部分机构进入“核
心名单”。公司的评价打分仅针对进入“核心名单”的机构，“核心名单”定期调整、动态优化。
（3） 定期的证券公司评价打分：根据证券公司服务记录，投研人员定期在投研系统平台对
核心名单的证券公司服务进行评价打分。
（4） 证券公司服务的定额激励：根据证券公司服务记录，投研各部门可提出定额激励作为
对证券公司投研支持服务的补充激励。证券公司投研支持服务的范围包括但不限于：重点推荐、
定向路演邀请、投研课题委托、产业链调研、数据模型及支持等服务内容。
（5） 证券公司服务评价、交易佣金分配建议等证券公司服务的定期考核评价结果，由研究
部进行汇总，提交公司投资决策委员会授权的投研部门总经理联席会议审议。
3、本基金本报告期内无新增和剔除交易单元。本基金与托管在同一托管行的公司其他基金共
用交易单元。
4、本部分的数据统计时间区间与本报告的报告期一致；本公司网站披露的《建信基金管理公
司旗下公募基金通过证券公司证券交易及佣金支付情况（2024年度）》的报告期为2024年7月1
日至2024年12月31日。敬请投资者关注上述报告统计时间区间的口径差异。

11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称 债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额 占当期债券 成交总额的比例(%) 成交金额 占当期债券回购成交总额的比例(%) 成交金额 占当期权证 成交总额的比例(%)
国泰君安证券 - - 697,677,716, 000.00 100.00 - -

11.8 偏离度绝对值超过0.5%的情况
无。
11.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1 建信现金添益交易型货币市场基金A类基金份额暂停大额申购、大额转换转入、定期定额投资公告 指定报刊和/或公司网站 2024年12月27日
2 建信现金添益交易型货币市场基金A类基金份额暂停大额申购、大额转换转入、定期定额投资公告 指定报刊和/或公司网站 2024年12月13日
3 关于建信现金添益交易型货币市场基金修改基金合同的公告 指定报刊和/或公司网站 2024年9月27日
4 建信现金添益交易型货币市场基金基金暂停大额申购、大额转换转入、定期定额投资公告 指定报刊和/或公司网站 2024年9月24日
5 建信现金添益交易型货币市场基金基金恢复大额申购、大额转换转入、定期定额投资公告 指定报刊和/或公司网站 2024年9月11日
6 关于新增创金启富为公司旗下建信现金添益A基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2024年8月1日
7 关于新增国联证券股份有限公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2024年7月25日
8 关于新增工商银行为公司旗下部分开放式基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2024年7月9日
9 关于新增上海攀赢为公司旗下部分开放式基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2024年4月30日

§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
无。
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。

§13 备查文件目录
13.1 备查文件目录
1、中国证监会批准建信现金添益交易型货币市场基金设立的文件；
2、《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》；
3、《建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书》；
4、《建信现金添益交易型货币市场基金托管协议》；
5、基金管理人业务资格批件和营业执照；
6、基金托管人业务资格批件和营业执照；
7、报告期内基金管理人在指定报刊上披露的各项公告。
13.2 存放地点
基金管理人或基金托管人处。
13.3 查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅。也可在支付工本费后，在合理时间内取得上述文件的复印件。


建信基金管理有限责任公司
2025年3月28日