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建信现金添益交易型货币市场基金
托管协议
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：国泰海通证券股份有限公司
目 录
一、 基金托管协议当事人.......................................................................................... 3
二、 基金托管协议的依据、目的和原则.................................................................. 3
三、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查.................................................. 4
四、 基金管理人对基金托管人的业务核查............................................................ 12
五、 基金财产的保管................................................................................................ 13
六、 指令的发送、确认和执行................................................................................ 16
七、 基金交易及清算交收安排................................................................................ 19
八、 基金资产净值计算和会计核算........................................................................ 23
九、 基金收益分配.................................................................................................... 27
十、 基金信息披露.................................................................................................... 29
十一、 基金费用........................................................................................................ 30
十二、 基金份额持有人名册的登记与保管............................................................ 31
十三、 基金有关文件和档案的保存........................................................................ 32
十四、 基金托管人和基金管理人的更换................................................................ 33
十五、 禁止行为........................................................................................................ 33
十六、 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算........................................ 33
十七、 违约责任........................................................................................................ 35
十八、 争议解决方式................................................................................................ 37
十九、 托管协议的效力............................................................................................ 38
二十、 其他事项........................................................................................................ 38
一、基金托管协议当事人
（一） 基金管理人
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：生柳荣
成立时间：2005年9月19日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]158号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币2亿元
存续期间：持续经营
（二） 基金托管人
名称：国泰海通证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市静安区新闸路669号19楼
法定代表人：朱健
成立时间：1999年8月18日
批准设立机关及批准设立文号：证监机构字[1999]77号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：人民币17,629,708,696元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批准文号：证监许可[2014]511号
联系人：丛艳
联系电话：021-38677336
二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一） 订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集
证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金
监督管理办法》（简称“《监督管理办法》”）、《关于实施＜货币市场基金监督管理
办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《建信现金添益交易型货币市场基金基
金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关规定制订。
（二） 订立托管协议的目的
本协议的目的是明确本基金基金托管人和基金管理人之间在基金财产的保
管、投资运作、净值计算、收益分配、基金份额申购、赎回的资金清算、信息披
露及相互监督等有关事宜中的权利、义务及职责，以确保基金财产的安全，保护
基金份额持有人的合法权益。
（三） 订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权
益的原则，经协商一致，签订本协议。
除非文义另有所指，本协议的所有术语或简称与基金合同的相应术语具有相
同含义。
三、基金托管人对基金管理人的业务监
督和核查
（一） 基金托管人对基金管理人的投资行为的监督
1、基金托管人对基金投资范围、投资对象进行监督的内容、标准和程序
（1）监督的内容
根据《基金法》及相关法律法规的规定和基金合同的约定，本基金应当投资
于货币市场金融工具，基金托管人应对基金管理人就基金的投资范围、投资对象
的合法性、合规性进行监督和核查。
（2）监督的标准
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：现金；期限
在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩
余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支
持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金不得投资于以下金融工具：
1）股票；
2）可转换债券、可交换债券；
3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整
期的除外；
4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意，并作为重大事项履行信息披露程序。
法律法规或监管部门取消上述限制后，基金管理人在履行适当程序后，本基
金不受上述规定的限制。
（3）监督的程序
基金托管人根据（2）所述的监督标准对基金管理人的投资对象和投资范围
进行监督，如发现基金管理人的投资范围及投资对象不符合监督标准的，基金托
管人应向基金管理人出具提示函通知其限期纠正，基金管理人收到通知后应及时
核对确认并对基金托管人发出回函给予合理解释。基金托管人在限期内有权对通
知事项随时进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违法违规的，基金托管人可以拒绝执
行相关结算事宜，通知基金管理人，并向中国证监会报告；基金管理人应取消相
关投资交易，但基金托管人应以书面方式说明拒绝结算的理由。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违法违规的，
应书面通知基金管理人，基金管理人应以书面形式向基金托管人说明理由。同时，
基金托管人应立即报告中国证监会。
2、基金托管人对基金投融资比例进行监督的内容、标准和程序
（1）监督的内容
基金托管人对基金投融资比例进行监督的内容包括但不限于：基金合同约定
的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、基金投资比例符
合《基金法》及相关法律法规规定、基金合同约定的时间要求、投资比例调整期
限等。
（2）监督的标准
本基金投资组合遵循如下投资限制：
1）基金投资组合的平均剩余期限不超过120 天，平均剩余存续期不得超过
240天。
2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于5%。
3）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%。
4）到期日在10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%。
5）投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权
益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行
票据、政策性金融债券除外。
6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%，债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期。
7）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；本基
金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产
净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的
银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。
8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券
的比例，不得超过基金资产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市
值不得超过基金资产净值的20%；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于
同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模