安信保证金交易型货币市场基金
更新招募说明书
(2018年3月修订)
基金管理人:安信基金管理有限责任公司
基金托管人:招商证券股份有限公司
安信保证金交易型货币市场基金更新招募说明书(2018年3月修订)
重要提示
安信保证金交易型货币市场基金的募集申请于2016年6月2日经中国证监会证监许可
[2016]1207号文注册。本基金基金合同于2016年9月9日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
安信保证金交易型货币市场基金(以下简称“本基金”) 投资于货币市场,每百份基金
已收现收益会因为货币市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前,需充分了解本基
金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险。本基金投资中的风险包括:因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,中央银行的利率调整
和市场利率的波动构成本基金的利率风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流
动性风险及本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金,属于低预期风险、低预期收益的
基金品种,其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资者在
投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件,全面认识本
基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自主判
断基金的投资价值,谨慎做出投资决策,自行承担投资风险。
本基金在上海证券交易所上市交易,对于选择买卖的投资人而言,交易费用和二级市场
流动性等因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益。如本基金销售机构未免除本基金的
交易费用,则会降低投资人的投资收益;另外,二级市场的价格受供需关系的影响,可能高
于或低于基金的基金份额净值,形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时,买入份额的投资
人以高于基金份额净值的价格买入本基金,投资收益可能减少,而卖出份额的投资人以高于
基金份额净值的价格卖出本基金,投资收益有望增加;当折价交易时,买入份额的投资人以
低于基金份额净值的价格买入本基金,投资收益有望增加,而卖出份额的投资人以低于基金
份额净值的价格卖出本基金,投资收益可能减少。由于上海证券交易所可根据基金管理人的
要求对本基金当日的申购及/或赎回申请进行总量控制,所以投资人可能面临无法及时申购
及/或赎回本基金的风险。
正常情况下,本基金T日申购份额,T+2日可赎回或卖出;T日买入的基金份额当日可
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赎回或卖出。
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。基
金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一
定盈利,也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资
者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但在基金运
作过程中因基金份额赎回、基金上市交易、基金管理人委托的登记机构技术条件不允许等基
金管理人无法予以控制的情形导致达到或超过50%的除外。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2017年9月9日,有关财务数据和净值表现
截止日为2017年6月30日(财务数据未经审计)。
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目 录
重要提示 ................................................................................................................................ 1
第一部分 绪言 ....................................................................................................................... 5
第二部分 释义 ....................................................................................................................... 6
第三部分 基金管理人 ......................................................................................................... 10
第四部分 基金托管人 ......................................................................................................... 21
第五部分 相关服务机构 ..................................................................................................... 26
第六部分 基金的募集 ......................................................................................................... 31
第七部分 基金合同的生效 ................................................................................................. 32
第八部分 基金份额的折算 ................................................................................................. 33
第九部分 基金份额的上市交易 ......................................................................................... 34
第十部分 基金份额的申购与赎回 ..................................................................................... 36
第十一部分 基金的投资 ..................................................................................................... 45
第十二部分 基金的业绩 ..................................................................................................... 58
第十三部分 基金的财产 ..................................................................................................... 59
第十四部分 基金资产的估值 ............................................................................................. 60
第十五部分 基金费用与税收 ............................................................................................. 64
第十六部分 基金的收益与分配 ......................................................................................... 67
第十七部分 基金的会计与审计 ......................................................................................... 69
第十八部分 基金的信息披露 ............................................................................................. 70
第十九部分 风险揭示 ......................................................................................................... 77
第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................. 82
第二十一部分 基金合同的内容摘要 ................................................................................. 84
第二十二部分 托管协议的内容摘要 ................................................................................. 85
第二十三部分 对基金份额持有人的服务 ......................................................................... 86
第二十四部分 其他应披露事项 ......................................................................................... 88
第二十五部分 招募说明书存放及查阅方式 ..................................................................... 90
第二十六部分 备查文件 ..................................................................................................... 91
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附件一:基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 92
附件二:托管协议的内容摘要 ........................................................................................... 107
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第一部分 绪言
《安信保证金交易型货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明
书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简
称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)
以及《安信保证金交易型货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。
安信保证金交易型货币市场基金(以下简称“基金”或“本基金”)是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中
载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中
国证监会”)注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资
人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有
基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其
他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细
查阅基金合同。
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第二部分 释义
在本基金招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指安信保证金交易型货币市场基金
2、基金管理人:指安信基金管理有限责任公司
3、基金托管人:指招商证券股份有限公司
4、基金合同:指《安信保证金交易型货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有
效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信保证金交易型货币市
场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书:指《安信保证金交易型货币市场基金招募说明书》及
其定期的更新
7、基金份额发售公告:指《安信保证金交易型货币市场基金基金份额发售公告》
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、《流动性风险管理规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机关对其不时作出的修订
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
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17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
18、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
19、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的
证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金
份额的申购、赎回等业务
22、销售机构:指安信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办
理基金销售业务的机构,以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的场内销售
机构
23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国证券登记结算有限责任
公司
25、证券账户:指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的人民币普通股票账
户或证券投资基金账户
26、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
27、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
28、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3
个月
29、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
30、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
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31、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
32、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
33、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
34、交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
35、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
36、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
37、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
38、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的10%
39、基金份额折算:基金合同生效后,基金管理人根据基金合同规定将投资者的基金份
额进行变更登记的行为
40、上市交易:指基金合同生效后,基金管理人根据规定向上海证券交易所申请基金份
额的上市。申请成功后,投资者可在上海证券交易所进行本基金份额的买入和卖出操作
41、元:指人民币元
42、基金收益:指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利
息和其他收入因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益
43、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益
44、每百份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每百份基金份额的日已实现收益
45、7日年化收益率:指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
46、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从基
金财产中扣除,属于基金的营运费用
47、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
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48、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数,本基金通过每日
计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民币100.00元
50、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值、每百份
基金已实现收益和7日年化收益率的过程
51、申购、赎回清单:指由基金管理人编制的用以公告场内申购对价、赎回对价等信息
的文件
52、收益账户:指本基金为投资者分配的虚拟账户,用于登记投资者场内基金份额的累
计未付收益
53、风险准备金:指基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》和《公开募集
证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》及颁布机关对其不时做出的修订计提的,主要
用于弥补因基金管理人违法违规、违反基金合同、操作错误或因技术故障等原因给基金财产
或基金份额持有人造成的损失的相关资金
54、固有资金:指归属基金管理人所有的,符合《基金管理公司固有资金运用管理暂行
规定》及颁布机关对其不时做出的修订规定的以本外币计价的资本金、公积金、未分配利润
及其他自有资金
55、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
56、场内:指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所交易系统
办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称
为场内申购、场内赎回
57、场外:指不通过场内的销售机构办理基金份额申购和赎回的场所。通过该等场所办
理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回
58、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协
议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
易的债券等
59、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称:安信基金管理有限责任公司
住所:广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层
办公地址:广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层
法定代表人:刘入领
成立时间:2011年12月6日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证监会证监许可〔2011〕1895号
组织形式:有限责任公司
注册资本:50,625万元人民币
存续期间:永续经营
联系人:陈静满
联系电话:0755-82509999
公司的股权结构如下:
股东名称 持股比例
五矿资本控股有限公司 39.84%
安信证券股份有限公司 33.95%
佛山市顺德区新碧贸易有限公司 20.28%
中广核财务有限责任公司 5.93%
二、主要人员情况
1、董事会成员
王连志先生,董事长,经济学硕士。历任长城证券有限公司投行部经理、中信证券股份
公司投行部经理、第一证券有限责任公司副总经理、安信证券股份有限公司副总经理、安信
基金管理有限责任公司总经理。现任安信证券股份有限公司总经理。
刘入领先生,董事,经济学博士。历任国通证券股份有限公司(现招商证券股份有限公
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司)研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理;招商证券股份有限公司战略部副总
经理(主持工作)、总裁办公室主任、理财客户部总经理;安信证券股份有限公司人力资源
部总经理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中心总经理、总裁助理兼安信期货有限责任公
司董事长、总裁助理兼资产管理部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理,兼任安
信乾盛财富管理(深圳)有限公司董事长。
任珠峰先生,董事,经济学博士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员、有色部
经理、上海公司副总经理,英国金属矿产有限公司小有色、铁合金及矿产部经理,五矿投资
发展有限责任公司资本运营部总经理、五矿投资发展有限责任公司副总经理、总经理等职务。
现任中国五矿集团公司总经理助理兼五矿资本控股有限公司董事、总经理、党委书记,五矿
经易期货有限公司董事长,五矿证券有限公司董事长,五矿国际信托有限公司董事长,工银
安盛人寿保险有限公司副董事长,中国外贸金融租赁有限公司副董事长,绵阳市商业银行股
份有限公司董事、党委书记,五矿资本(香港)有限公司董事长,隆茂投资有限公司董事长。
王晓东先生,董事,经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员,日本五
金矿产株式会社财务部科员,中国外贸金融租赁有限公司副总经理,中国五矿集团公司财务
总部副总经理,五矿投资发展有限责任公司副总经理等职务。现任五矿资本控股有限公司副
总经理、党委委员兼资本运营部总经理,五矿经易期货有限公司董事,五矿证券有限公司董
事,五矿国际信托有限公司董事,五矿金牛进出口贸易(上海)有限公司执行董事,五矿鑫
扬投资管理有限公司董事长,绵阳市商业银行股份有限公司董事。
代永波先生,董事,管理学硕士。历任深圳市深国投房地产开发有限公司财务部会计、
第一创业证券有限责任公司投资银行部业务经理、中信建投证券股份有限公司投资银行部副
总裁、申银万国证券股份有限公司投资银行部执行总经理、深圳市帕拉丁资本管理有限公司
资本市场部董事总经理。现任深圳市帕拉丁股权投资有限公司总经理。
郭伟喜先生,董事,经济学学士。历任福云会计师事务所项目经理,上海中科合臣股份
有限公司财务主管,厦门天地安保险代理有限公司财务总监,高能资本有限公司投资银行业
务董事等职务。现任中广核财务有限公司投资银行部副总经理(主持工作)。
庞继英先生,独立董事,金融学博士,高级经济师。历任中央纪律检查委员会干部,国
家外汇管理局副处长、处长、副司长,中国外汇交易中心副总裁、总裁,中国人民银行条法
司副司长、金融稳定局巡视员,中国再保险(集团)股份有限公司党委副书记、副董事长、
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国家开发银行股份有限公司董事。
魏华林先生,独立董事,1977年毕业于武汉大学政治经济学专业、1979年毕业于厦门
大学政治经济学研究班。历任武汉大学经济系讲师,保险系副教授、副系主任、主任,保险
经济研究所所长,兼任中国保监会咨询委员会委员、中国金融学会常务理事暨学术委员会委
员、中国保险学会副会长、湖北省政府文史研究馆馆员等职。现任武汉大学风险研究中心主
任、教授、博士生导师。
尹公辉先生,独立董事,法学硕士。历任四川建材工业学院辅导员、学办主任,中农信
(香港)集团有限公司法务主管,广东信达律师事务所专职律师,广东华商律师事务所专职
律师,广东百利孚律师事务所合伙人。现任广东信达律师事务所合伙人。
2、基金管理人监事会成员
刘国威先生,监事会主席,工商管理硕士。历任五矿集团财务公司资金部科长、香港企
荣财务有限公司资金部高级经理、五矿投资发展有限责任公司综合管理部副总经理、五矿投
资发展有限责任公司规划发展部总经理、五矿投资发展有限责任公司资本运营部总经理、金
融业务中心资本运营部总经理兼五矿投资发展有限责任公司纪委委员等职务。现任五矿资本
控股有限公司副总经理、党委委员、纪委委员,五矿保险经纪(北京)有限责任公司董事,
工银安盛人寿保险有限公司监事,中国外贸金融租赁有限公司董事,五矿证券有限公司董事,
五矿资本(香港)有限公司董事,隆茂投资有限公司董事,五矿经易期货有限公司董事。
余斌先生,监事,经济学学士。历任深圳鸿华实业股份有限公司财务审计经理、南方证
券股份有限公司稽核部副总经理、中科证券托管组副组长。现任安信证券股份公司计划财务
部总经理。
蒋牧人先生,监事,法律硕士。历任北京金杜律师事务所实习律师、中信建投证券有限
公司投资银行部高级经理、华林证券投资银行部高级业务总监。现任深圳市帕拉丁股权投资
有限公司投资总监。
廖维坤先生,职工监事,理学学士。历任轻工业部南宁设计院电算站软件工程师,申银
万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管,南方证券股份有限公司深圳管理总部电脑工程
师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部高级经理、经纪业务总部高级经理,安信证券股
份有限公司信息技术部总经理。现任安信基金管理有限责任公司首席信息官,兼任安信乾盛
财富管理(深圳)有限公司监事。
安信保证金交易型货币市场基金更新招募说明书(2018年3月修订)
王卫峰先生,职工监事,工商管理硕士。历任吉林省国际信托公司财务人员,汉唐证券
有限责任公司营业部财务经理,摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察稽核部监察稽核主
管,浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人。现任安信基金管理有限责任公司监察稽核部
总经理。
张再新先生,职工监事,管理学学士。历任安信证券股份有限公司计划财务部会计,安
信基金管理有限责任公司财务部会计、工会财务委员。现任安信基金管理有限责任公司运营
部交易主管。
3、基金管理人高级管理人员
王连志先生,董事长,经济学硕士。简历同上。
刘入领先生,董事,总经理,经济学博士。简历同上。
陈振宇先生,副总经理,经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资部经理、资
产管理部总经理,招商证券股份有限公司福民路证券营业部总经理,安信证券股份有限公司
资产管理部副总经理、证券投资部副总经理,安信基金管理有限责任公司总经理助理兼基金
投