金鹰现金增益交易型货币市场基金基金合同（2020年1月）

金鹰现金增益交易型货币市场基金
基金合同
（2020年1月）
基金管理人：金鹰基金管理有限公司
基金托管人：招商证券股份有限公司
目 录
第一部分 前言 ............................................................................................................................... 1
第二部分 释义 ............................................................................................................................... 3
第三部分 基金的基本情况 ......................................................................................................... 10
第四部分 基金份额的发售 ......................................................................................................... 12
第五部分 基金备案 ..................................................................................................................... 14
第六部分 基金份额的折算 ......................................................................................................... 15
第七部分 基金份额的上市交易 ................................................................................................. 16
第八部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 18
第九部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 30
第十部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................. 37
第十一部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ..................................................... 45
第十二部分 基金的托管 ............................................................................................................. 48
第十三部分 基金份额的登记 ..................................................................................................... 49
第十四部分 基金的投资 ............................................................................................................. 51
第十五部分 基金的财产 ............................................................................................................. 59
第十六部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 60
第十七部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 65
第十八部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 68
第十九部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 70
第二十部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 71
第二十一部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................... 79
第二十二部分 违约责任 ............................................................................................................. 81
第二十三部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 82
第二十四部分 基金合同的效力 ................................................................................................. 83
第二十五部分 其他事项 ............................................................................................................. 84
第二十六部分 基金合同内容摘要 ............................................................................................. 85
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资者合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国
证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办
法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销
售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露
办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理
办法＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基
金信息披露特别规定＞》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资者自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、金鹰现金增益交易型货币市场基金（以下简称“本基金”）由基金管理
人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员
会(以下简称“中国证监会”)注册。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和
市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、基金合同约定的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求，自《信息
披露办法》实施之日起一年后开始执行。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指金鹰现金增益交易型货币市场基金
2、基金管理人：指金鹰基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商证券股份有限公司
4、基金合同、本基金合同或《基金合同》：指《金鹰现金增益交易型货币市
场基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《金鹰现金增益
交易型货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《金鹰现金增益交易型货币市场基金招募说明书》及其
更新
7、基金份额发售公告：指《金鹰现金增益交易型货币市场基金基金份额发
售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指自2013 年6 月1 日起实施并经2015 年4 月24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《监督管理办法》：指中国证监会及中国人民银行2015年12月17日颁
布、2016年2月1日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。
23、销售场所：场外销售场所和场内销售场所，分别简称为场外和场内
24、场内：指利用上海证券交易所交易系统进行基金份额认购、申购、赎回
以及上市交易的场所
25、场外：指不通过场内的销售机构办理基金份额申购和赎回的场所。通过
该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回
26、销售机构：直销机构和代销机构。直销机构指金鹰基金管理有限公司，
代销机构包括场外代销机构和场内代销机构。场外代销机构包括办理本基金场外
认购、申购和赎回业务的销售机构，场内代销机构指发售代理机构和/或申购赎
回代理券商
27、发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由
基金管理人指定的、在募集期间代理本基金场内发售业务的机构
28、申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
由基金管理人指定的、在《基金合同》生效后代理办理本基金场内申购、赎回业
务的证券公司，又称为代办证券公司
29、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
30、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为金鹰基金管理有
限公司或接受金鹰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。本基金的登
记机构为金鹰基金管理有限公司和中国证券登记结算有限责任公司
31、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户，通过场外进行的基金份额认购、申购
和赎回等业务确认的基金份额（以下简称场外份额）记录在该账户下
32、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
33、证券账户：指中国证券登记结算有限责任公司的上海证券交易所A 股
账户或证券投资基金账户，通过场内进行认购、交易、申购和赎回等业务确认的
基金份额（以下简称场内份额）记录在该账户下
34、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确
认的日期
35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
39、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
开放日
40、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
41、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
43、《业务规则》：指指金鹰基金管理有限公司、上海证券交易所和中国证
券登记结算有限责任公司的相关业务规则
44、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
45、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
47、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告场内申购对价、赎回对
价等信息的文件
48、申购对价：指投资者场内申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规
定应交付的现金替代及其他对价
49、赎回对价：指基金份额持有人场内赎回基金份额时，基金管理人按基金
合同和招募说明书规定 应交付给赎回人的现金替代及其他对价
50、现金替代：指场内申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书
的规定，用于替代组合证券的一定数量的现金
51、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
52、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
53、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
54、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
55、基金份额折算：本基金合同生效后，基金管理人根据基金合同规定将投
资者的E类基金份额进行变更登记的行为
56、上市交易：指基金合同生效后，基金管理人根据规定向上海证券交易所
申请E类基金份额的上市。申请成功后，投资者可在上海证券交易所进行本基
金E类份额的买入和卖出操作
57、元：指人民币元
58、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、
银行存款利息和其他收入因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益
59、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
60、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份场外基金份额的
日已实现收益
61、每百份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每百份场内基金份额的
日已实现收益
62、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
63、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
64、基金份额类别：本基金分设三类基金份额：A类基金份额、B类基金份
额和E类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务
费并分别公布每万份（每百份）基金已实现收益和7日年化收益率
65、A类基金份额：指从本类别基金资产中按照0.2%年费率计提销售服务
费的一类场外基金份额
66、B类基金份额：指从本类别基金资产中按照0.01%年费率计提销售服务
费的一类场外基金份额
67、E类基金份额：指从本类别基金资产中按照0.2%年费率计提销售服务
费的一类场内基金份额
68、升级：指当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金
份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A
类基金份额全部升级为B类基金份额
69、降级：指当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类
基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的
B类基金份额全部降级为A类基金份额
70、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、
基金应收申购款及其他资产的价值总和
71、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
72、基金份额净值：指计算日各类基金资产净值除以计算日各类基金份额总
数，合同生效当日，基金管理人将对E类基金份额进行份额折算，折算后基金
份额净值为100元。本基金A类和B类基金份额净值保持在1.00元，E类基金
份额净值保持在100.00元。上述基金份额净值是计算各类基金份额申购与赎回
价格的基础
73、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、各类基金份额每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
74、收益账户：指本基金为E类基金份额投资者分配的虚拟账户，用于登
记投资者场内基金份额的累计未付收益
75、风险准备金：指基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》和
《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》及颁布机关对其不时做
出的修订计提的，主要用于弥补因基金管理人违法违规、违反基金合同、操作错
误或因技术故障等原因给基金财产或基金份额持有人造成的损失的相关资金
76、固有资金：指归属基金管理人所有的，符合《基金管理公司固有资金运
用管理暂行规定》及颁布机关对其不时做出的修订规定的以本外币计价的资本
金、公积金、未分配利润及其他自有资金
77、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
78、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
79、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
80、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
81、基金产品资料概要：《金鹰现金增益交易型货币市场基金基金产品资料
概要》及其更新
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
金鹰现金增益交易型货币市场基金
二、基金的类别
货币市场基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
在严格控制风险和保持流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的稳定
收益。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
六、基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金不收取认购费。
七、基金存续期限
不定期
八、上市交易所
上海证券交易所
九、基金份额分类
本基金设A 类、B类和E 类三类基金份额，A 类和B类为场外基金份额，
E 类为场内基金份额。三类基金份额单独设置基金代码，并分别公布基金份额
的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率。A 类和B类基金份额通
过基金管理人指定的场外销售机构办理认购、申购和赎回等业务。E 类基金份
额通过上海证券交易所场内交易平台办理认购、申购和赎回等业务，并在上海证
券交易所上市交易。有关基金份额分类的具体规定详见招募说明书相关章节。
十、其他
基金管理人可根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不
利影响的情况下，经履行适当程序后，增加新的基金份额类别，或取消某基金
份额类别，或对基金份额分类办法及规则进行调整、公告并报中国证监会备案。
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
本基金将通过场外认购和场内认购两种方式公开发售。场外将通过基金管理
人的直销网点及其他基金场外销售机构的销售网点发售；场内认购包括网上现金
认购和网下现金认购两种方式。网上现金认购方式是指投资者通过基金管理人指
定的发售代理机构用上海证券交易所网上系统以现金进行的认购，网下现金认购
方式是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购。销
售机构具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构
的相关公告。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资者。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金不收取认购费。
2、募集期利息的处理方式
场外有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持
有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
场内有效认购款项在募集期间产生的利息计入基金财产。
3、基金认购份额的计算
本基金按基金份额发售面值人民币1.00元的价格发售。基金认购份额具体
的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
基金认购份额余额的处理方式在招募说明书中列示。
5、基金销售机构对认购申请的受理不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构已经接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申
请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具
体限制请参看招募说明书。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资者的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书。
第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案
手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。
第六部分 基金份额的折算
本基金合同生效后，本基金E类基金份额进行基金份额折算，A 类和B类
基金份额不进行基金份额折算。下述为E 类基金份额的折算规则：
一、基金份额折算的时间
基金合同生效当日，基金管理人办理E类基金份额折算。
二、基金份额折算的原则
基金份额折算由基金管理人办理，并由登记机构进行基金份额的变更登记。
E类基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额
数额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额的净值占基金资产
净值的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。
基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担义
务。
基金份额持有人持有的每一基金份额在其对应的份额类别内拥有平等的投
票权。E 类基金份额折算后，每份E 类基金份额与每100 份A 类或B类基金
份额拥有同等投票权。由于A 类和B类基金份额的面值为1 元，E 类基金份额
在基金合同生效日折算后的面值为100 元，因此在计算包括但不限于提议召开
基金份额持有人大会、参加基金份额持有人大会、基金份额持有人大会提案和表
决、提名新任基金管理人和基金托管人、基金财产清算后剩余资产分配等事项的
基金份额持有人所持有的基金份额和基金总份额时，每100 份A 类或B类基金
份额等同于1 份E类基金份额。
如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理人可延迟办理基金份额折