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浦银安盛基金管理有限公司
浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金
基金合同
基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二零二一年六月
目 录
第一部分 前言 ............................................................................................................................... 2
第二部分 释义 ............................................................................................................................... 4
第三部分 基金的基本情况 ........................................................................................................... 8
第四部分 基金份额的发售 ......................................................................................................... 10
第五部分 基金备案 ..................................................................................................................... 12
第六部分 基金的封闭期和开放期 ............................................................................................. 13
第七部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 14
第八部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 21
第九部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................. 27
第十部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................... 35
第十一部分 基金的托管 ............................................................................................................. 37
第十二部分 基金份额的登记 ..................................................................................................... 38
第十三部分 基金的投资 ............................................................................................................. 39
第十四部分 基金的财产 ............................................................................................................. 43
第十五部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 44
第十六部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 50
第十七部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 53
第十八部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 55
第十九部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 56
第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 62
第二十一部分 违约责任 ............................................................................................................. 64
第二十二部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 65
第二十三部分 基金合同的效力 ................................................................................................. 66
第二十四部分 其他事项 ............................................................................................................. 67
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，
规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中
华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以
下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称
“《流动性风险管理规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法
律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相
关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以
基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本
基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经
中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，
自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
五、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界
定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。
六、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，
可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金
管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细
阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指浦银安盛浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指浦银安盛基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金基金合
同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浦银安盛6个月定期开放
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其
更新
7、基金产品资料概要：指《浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资
料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金基金份额发
售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其
不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投
资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指浦银安盛基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办
理基金销售业务的机构
24、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人
基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为浦银安盛基金
管理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
26、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的
基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金
的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、封闭期：本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之
日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）6个月的期间。本基金的第一个封闭期为
自《基金合同》生效之日起6个月。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的6个月，以
此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
33、开放期：本基金的开放日为在开放期内销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务
的工作日。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务
的，开放期时间中止计算。在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算该开
放期时间，直至满足《基金合同》关于开放期的时间要求。本基金的开放期为每一封闭期结
束之后第一个工作日起为期5个工作日的时间，投资者可以办理本基金的申购业务。仅在本
基金开放期的第1个工作日和第2个工作日，投资者可以进行赎回业务的办理。
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、《业务规则》：指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金
管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额
兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基
金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一日基金总份额的20%
45、元：指人民币元
46、基金收益：本基金合同项下的基金收益即为基金利润，指基金利息收入、投资收益、
公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允
价值变动收益后的余额
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称“指定
报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、
中国证监会基金电子披露网站）等媒体
53、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
54、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处
置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工
具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
55、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
本基金以定期开放方式运作。其封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》
生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）6个月的期间。本基金的第一个封
闭期为自《基金合同》生效之日起6个月。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入为期5
个工作日的首个开放期，如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购
或赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起，继
续计算该开放期时间，直至满足《基金合同》关于开放期的时间要求，下一个封闭期为首个
开放期结束之日次日起的6个月，以此类推。本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入
为期5个工作日的开放期。在本基金的开放期的5个工作日内，投资者可以办理本基金的申
购业务，在本基金开放期的第1个工作日和第2个工作日，投资者可以进行赎回业务的办理。
四、基金的投资目标
在控制风险的基础上，追求超过业绩比较基准的当期收入和投资总回报，为基金份额持
有人谋求资产的稳定增值。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
六、基金份额面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金A类基金份额在认购时收取基金认购费用。本基金C类基金份额不收取认购费。
七、基金的份额类别
本基金根据认购、申购费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认
购、申购基金时收取认购、申购费用的，称为A 类基金份额；不收取认购、申购费用，从
本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。
本基金 A 类、C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A 类基金份
额和C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以
计算日发售在外的该类别基金份额总数。
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相
转换。
八、基金存续期限
不定期
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
2、发售方式
本基金的场内认购场所为上海证券交易所内具有基金代销业务资格的会员单位(具体名
单见本基金份额发售公告)。本基金的场外认购将通过基金管理人的直销中心及代销机构的
代销网点进行公开发售，各销售机构的具体名单见本基金份额发售公告以及基金管理人届时
发布的增加销售机构的相关公告。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构
投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金A 类基金份额在认购时收取基金认购费用；C类基金份额不收取认购费用。
本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基
金财产，认购费率不得超过认购金额的5%。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利
息转份额以注册登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生
的收益或损失由基金财产承担。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参
看招募说明书。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和处
理方法请参看招募说明书。
4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。
第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集
金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管
理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，
自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会
书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证
监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集
的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、
基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，在基金开放期期末出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元或者基金前十大份额持有人持有本基金基金份额比例超过90%的，
基金管理人与基金托管人协商一致后，可以在履行监管报告和信息披露程序后，无需召开持
有人大会，终止本基金合同，并根据第二十部分的约定进行基金财产清算。
法律法规另有规定时，从其规定。
第六部分 基金的封闭期和开放期
一、基金的封闭期
本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）或自每一
开放期结束之日次日起（包括该日）6个月的期间。本基金的第一个封闭期为自《基金合同》
生效之日起6个月。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的6个月，以此类推。本基金
封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
二、基金的开放期
本基金的开放日为在开放期内销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日，为
本基金每个封闭期结束之后第1个工作日起5个工作日的期间。在本基金的开放期，投资者可
以办理本基金的申购业务，在本基金开放期的第1个工作日和第2个工作日，投资者可以进行
赎回业务的办理。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购或赎回
业务的，开放期时间中止计算。在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算
该开放期时间，直至满足《基金合同》关于开放期的时间要求。
三、封闭期与开放期示例
例如，本基金的《基金合同》于2013 年8 月9日生效，则本基金的第一个封闭期为《基
金合同》生效之日起6个月，即2013 年8 月9日至2014年2 月8日，由于2014年2 月8日为非
工作日，则第一个开放期为自2014年2月10日至2014年2月14日的5个工作日，其中投资者可
以在2014年2月10日至2014年2月11日办理本基金的赎回业务，在2014年2月10日至2014年2
月14日办理本基金的申购业务；第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日起的6个月，即
2014年2月15日至2014年8 月14日，以此类推。
第七部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的场内申购与赎回场所为上海证券交易所内具有基金代销业务资格的会员单位
(具体名单见本基金份额发售公告)。本基金的场外申购和赎回将通过基金管理人的直销中心
及代销机构的代销网点进行公开发售，各销售机构的具体名单见本基金份额发售公告以及基
金管理人网站。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办
理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购业务，在开放日的第1个工作日和第2个工作日办
理本基金的赎回业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交
易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、
赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
除法律法规或《基金合同》另有约定外，自首个封闭期结束之后第一个工作日起，本基
金进入首个开放期，开始办理申购或赎回等业务。本基金每个封闭期结束之后第一个工作日
起进入下一个开放期。投资人在开放日办理基金份额的申购业务，在开放日的第1个工作日
和第2个工作日办理本基金的赎回业务。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或
者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且注册登记机
构确认接收的，该申购、赎回或转换申请视为下一开放日提出的有效申购、赎回或转换申请，
其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即本基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、基金份额持有人赎回时，除基金合同另有规定外，基金管理人按“先进先出”的原
则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即注册登记确认日期在先的基
金份额先赎回，注册登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持有期
限和所适用的赎回费率；
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，否则所提交的申购申请无效。投资人
在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请无效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生
巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金�