0.0082% 基金管理人：海富通基金管理有限公司
基金托管人：杭州银行股份有限公司
重要提示
海富通瑞丰债券型证券投资基金由海富通瑞丰一年定期开放债券型证券投
资基金转型而来。海富通瑞丰一年定期开放债券型证券投资基金经2016年7月
12日中国证券监督管理委员会证监许可【2016】1580号文准予注册募集。《海
富通瑞丰一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》于2016年8月15日正式
生效。海富通瑞丰一年定期开放债券型证券投资基金的基金类型为契约型开放
式。自2019年6月20日起，《海富通瑞丰债券型证券投资基金基金合同》生效，
《海富通瑞丰一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。本基金
类型为契约型开放式。
本招募说明书是对原《海富通瑞丰债券型证券投资基金招募说明书》的定期
更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管
理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
变更注册，但中国证监会对海富通瑞丰一年定期开放债券型证券投资基金转型
为本基金的变更注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会
高于或低于投资人先前所支付的金额。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动而波动，投资者根据
所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资本基金的风险
包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性
风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的
积极管理风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险、本基
金特有的风险等。
本基金为债券型基金，其预期风险及收益水平低于股票型基金、混合型基金，
高于货币市场基金。投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金
的招募说明书和基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金
的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业
绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资人在申购本基金时应
认真阅读本基金的招募说明书和基金合同、基金产品资料概要等信息披露文
件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策。基金管理人提醒投资人基
金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变
化引致的投资风险，由投资人自行承担。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，
但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，不晚于
2020年9月1日起执行。
本招募说明书所载内容截止日为2020年12月28日，有关财务数据和净值
表现截止日为2020年9月30日。
本招募说明书所载的财务数据未经审计。
目 录
第一部分 绪言 ............................................................................................................................... 1
第二部分 释义 ............................................................................................................................... 2
第三部分 基金管理人 ................................................................................................................... 7
第四部分 基金托管人 ................................................................................................................. 18
第五部分 相关服务机构 ............................................................................................................. 22
第六部分 基金的历史沿革 ......................................................................................................... 25
第七部分 基金的存续 ................................................................................................................. 26
第八部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 27
第九部分 基金的投资 ................................................................................................................. 38
第十部分 基金的业绩 ................................................................................................................. 50
第十一部分 基金的财产 ............................................................................................................. 52
第十二部分 基金资产的估值 ..................................................................................................... 53
第十三部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 59
第十四部分 基金的费用和税收 ................................................................................................. 61
第十五部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 63
第十六部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 64
第十七部分 风险揭示 ................................................................................................................. 70
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 76
第十九部分 基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 78
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ..................................................................................... 93
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ............................................................................... 110
第二十二部分 其他披露事项 ................................................................................................... 112
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ....................................................................... 114
第二十四部分 备查文件 ........................................................................................................... 115
第一部分 绪言
《海富通瑞丰债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或
“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券
投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）
及其他有关规定以及《海富通瑞丰债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基
金合同”）编写。
本招募说明书阐述了海富通瑞丰债券型证券投资基金的投资目标、策略、
风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策
前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其
他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和
义务，应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指海富通瑞丰债券型证券投资基金，由海富通瑞丰一年
定期开放债券型证券投资基金转型而来
2、基金管理人：指海富通基金管理有限公司
3、基金托管人：指杭州银行股份有限公司
4、基金合同：指《海富通瑞丰债券型证券投资基金基金合同》及对基金合
同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通瑞丰债
券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《海富通瑞丰债券型证券投资基金招募
说明书》及其更新
7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
通知等
8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份
额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指海富通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构，包括可通过上海证券交易所开放式基金
销售系统办理有关业务的会员单位
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为海富通基金管
理有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额
变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指《海富通瑞丰债券型证券投资基金基金合同》生效
日，原《海富通瑞丰一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》自同一日终止
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日
33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36、《业务规则》：指《海富通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守；投资者通过上海证券交易所开放式基金销售系统办
理开放式基金份额申购和赎回等业务的，还须遵守上海证券交易所及中国证券
登记结算有限责任公司的有关业务规则及其不时做出的修订
37、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
38、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
39、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
41、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
42、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
43、元：指人民币元
44、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
约
45、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
46、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
47、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
48、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
49、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指
定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披
露网站）等媒介
50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转
让或交易的债券等
51、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回
的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合
法权益不受损害并得到公平对待
52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
53、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区
54、基金产品资料概要：指《海富通瑞丰债券型证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：海富通基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦
36-37层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦
36-37层
法定代表人：杨仓兵
成立时间： 2003年4月18日
电话： 021-38650999
联系人： 吴晨莺
注册资本： 3亿元人民币
股权结构： 海通证券股份有限公司51%、法国巴黎资产管理BE控股公司
49%。
二、主要人员情况
1、董事会成员
杨仓兵先生，董事长。历任安徽省农业科学院计财科副科长，安徽示康药
业有限公司财务部经理，海通证券有限公司计划资金部资金科科长、计划资金
部总经理助理、计划资金部副总经理，上海海振实业发展有限公司总经理，海
通证券股份有限公司计划财务部副总经理。自2015年10月至2019年3月任海
通证券股份有限公司资金管理总部总经理。2016年10月至2019年4月兼任海
通证券资产管理有限公司董事。2018年5月至2019年3月兼任海富通基金管理
有限公司监事长。2019年3月至2019年4月任海富通基金管理有限公司董事。
2019年4月起任海富通基金管理有限公司董事长。
任志强先生，董事，总经理，硕士。曾任南方证券有限公司上海分公司研
究部总经理助理、南方证券研究所综合管理部副经理，华宝信托投资有限责任
公司研究发展中心总经理兼投资管理部总经理、华宝信托投资有限责任公司总
裁助理兼董事会秘书，华宝证券经纪有限公司董事、副总经理。华宝兴业基金
管理有限公司基金经理、投资总监、副总经理，华宝兴业资产管理（香港）有限
公司董事长。2017年6月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理
有限公司董事、总经理。2018年3月至2018年7月兼任上海富诚海富通资产管
理有限公司执行董事。2018年7月至2020年8月兼任上海富诚海富通资产管理
有限公司董事长。2019年2月起兼任海富通资产管理（香港）有限公司董事长。
吴淑琨先生，董事，管理学博士。历任南京大学副教授，海通证券股份有
限公司研究所宏观研究部经理、所长助理、机构业务部副总经理、企业及私人
客户服务部副总主持、企业金融部总经理。现任海通证券股份有限公司战略发
展部总经理。
芮政先先生，董事，理学学士。历任上海警备区教导大队训练处教员，上
海社会科学院人口与发展研究所助理研究员，海通证券有限责任公司监察室专
务、二科副科长，海通证券股份有限公司人力资源开发部劳资科科长、干部科
科长、总经理助理兼干部科科长，海通证券股份有限公司人力资源部总经理助
理。2008年10月起担任海通开元投资有限公司监事。2014年11月起至今任海
通证券股份有限公司人力资源部副总经理，2015年11月起兼任海通证券股份有
限公司纪委委员，2016年11月起兼任海通创新资本管理有限公司董事。2017年
12月起兼任海通证券股份有限公司监事。2020年3月起任海通证券股份有限公
司工会办公室主任。2020年3月起任海通证券股份有限公司工会办公室主任。
Ligia Torres（陶乐斯）女士，董事，法国与墨西哥双重国籍，双硕士学位，
曾任职于东方汇理银行、渣打银行和欧洲联合银行，1996年加入法国巴黎银行
集团工作，2010年3月至2013年6月任法国巴黎银行财产管理部英国地区首席
执行官，2010年10月至今任法国巴黎银行英国控股有限公司董事，2013年7月
至今任法国巴黎资产管理公司亚太区CEO。
Alexandre Werno(韦历山)先生，董事，法国籍，金融硕士学位。2007年9
月至2013年4月在法国兴业投资银行全球市场部任执行董事、中国业务开发负
责人职务；2013年5月至2017年11月先后任华宝兴业基金管理有限公司总经
理高级顾问、常务副总经理职务；2017年11月至今任法国巴黎资产管理亚洲有
限公司亚太区战略合作总监。
张馨先生，独立董事，博士。历任厦门大学经济学院财金系教授及博士生
导师、副院长兼系主任、厦门大学经济学院院长。2011年1月至今退休。
杨文斌( Philip YOUNG Wen Binn) 先生，独立董事，管理学硕士（MBA）。
历任美国大陆银行（芝加哥，台北）放贷经理，中华开发金控（台湾）资本市场
经理，国际投资信托（台湾）执行副总经理，美银信托（香港）副总经理，日本
野村资产管理（香港）投资总监，安泰人寿大中华地区投资总监，日本万通人寿
投资总监及常务董事，中国平安保险集团资产管理公司投资总监。2006年7月
至2009年4月任中国太平洋人寿保险股份有限公司与中国太平洋（集团）股份
有限公司投资总监。2009年4月至2012年11月任太平洋资产管理有限公司投
资总监。
刘正东先生，独立董事，法律硕士。历任上海市人民检察院铁路运输分院
助理检察员，上海市虹桥律师事务所律师。1998年11月至2018年6月任上海
市君悦律师事务所主任、高级合伙人。2018年6月起至今任上海市君悦律师事
务所首席合伙人、合伙人会议主席。
陈静女士，独立董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外
运-敦豪有限公司财务部经理，华盛顿普华会计师事务所（现普华永道）审计师，
世界银行集团华盛顿总部高级会计官员、高级金融官员，中国证监会规划委高
级顾问委员兼会计部副主任，中国投资有限责任公司财务部副总监、董事总经
理。2014年5月起至今任瑞士合众集团中国董事会成员。2019年9月起任宇信
科技的独立董事。2019年9月起任宇信科技的独立董事。
2、监事会成员
曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险控制
总部（稽核部）二级部经理、稽核部总经理助理，自2018年3月至今任稽核部
副总经理。2016年11月起至今任海通吉禾股权投资基金管理有限责任公司和海
通创意资本管理有限公司监事。
Bruno Weil（魏海诺）先生，监事，法国籍，博士。历任巴黎银行东南亚负
责人、亚洲融资项目副经理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、亚洲
金融机构投行业务部负责人、零售部中国代表、南京银行副行长。现任法国巴
黎银行集团（中国）副董事长。
俞涛先生，监事，博士，CFA。先后就职于上投摩根基金管理有限公司、
摩根资产管理（英国）有限公司。曾任上投摩根基金管理有限公司业务发展部总
监。2012年11月加入海富通基金管理有限公司，历任产品与创新总监。2015年
12月起任海富通基金管理有限公司总经理助理。
胡正万先生，监事，硕士。先后就职于成都机车车辆厂、四川省证券股份
有限公司、富国基金管理有限公司。2003年4月加入海富通基金管理有限公
司，历任基金会计、高级注册登记专员、注册登记负责人、基金运营副总监。
2015年7月起任海富通基金管理有限公司基金运营总监。
3、其他高级管理人员
岳冲先生，督察长，硕士。2001年7月至2011年1月，任职于中国海关；
2011年1月至2018年10月，任职于中国证监会；2019年7月至2020年7月历
任太平基金管理有限公司副总经理、督察长。2020年8月起任海富通基金管理
有限公司督察长。
何树方先生，副总经理，博士。历任山东济宁市财政贸易委员会副科长，
魁北克蒙特利尔大学研究助理（兼职），魁北克公共退休金管理投资公司分析
师、基金经理助理，富国基金管理有限公司总经理助理，2011年6月加入海富
通基金管理有限公司，任总经理助理。2014年11月起，任海富通基金管理有限
公司副总经理。
魏峻先生，副总经理，经济学学士。1996年7月至2001年8月就职于交通
银行深圳分行，2001年8月至2019年11月历任招商银行总行同业银行部非银
行金融机构室经理、期货结算部总经理助理、同业客户部总经理助理。2019年
11月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司副总经理。
王智慧先生，副总经理，管理学博士。历任国元证券股份有限公司投资银
行部高级经理、浙江龙盛集团股份有限公司投资管理部经理、上海申银万国证
券研究所首席分析师、中国国际金融股份有限公司研究部副总经理、华宝基金
管理有限公司助理投资总监、基金经理、研究部总经理。2015年11月加入海富
通基金管理有限公司，历任总经理助理，并自2016年4月起兼任基金经理。
2020年6月起任海富通基金管理有限公司副总经理。
胡光涛先生，副总经理，博士。历任云南大学经济学院副教授，全国社会
保障基金理事会法规及监管部风险控制处处长、投资部委托投资处处长、投资
部（后更名为证券投资部）副主任、法规及监管部副巡视员。2015年11月至2017
年10月任海富通资产管理（香港）有限公司董事长，2016年7月至2020年7
月任海富通基金管理有限公司总经理助理。自2020年7月起任海富通基金管理
有限公司副总经理。
陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司会计科长、
上海中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。2003年
4月加入海富通基金管理有限公司，2003年4月至2006年4月任公司财务部负
责人，2006年4月至2013年3月任财务总监。2013年4月至2020年5月任海
富通基金管理有限公司副总经理。2018年7月起兼任上海富诚海富通资产管理
有限公司董事。2020年5月起任海富通基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金的基金经理
刘田，硕士。曾任上海银行同业客户经理，2016年4月加入海富通基金管
理有限公司，历任债券基金部的基金经理助理。2020年7月起兼任海富通鼎丰
定开债券、海富通弘丰定开债券、海富通集利债券、海富通聚利债券、海富通融