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交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金
基金合同
基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二零二一年六月
目 录
一、前言 ........................................................................................................................................... 3
二、释义 ........................................................................................................................................... 4
三、基金的基本情况 ..................................................................................................................... 11
四、基金份额的发售与认购 ......................................................................................................... 13
五、基金备案 ................................................................................................................................. 15
六、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 17
七、基金合同当事人及权利义务 ................................................................................................. 26
八、基金份额持有人大会 ............................................................................................................. 34
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ..................................................................... 43
十、基金的托管 ............................................................................................................................. 46
十一、基金份额的注册登记 ......................................................................................................... 47
十二、基金的投资 ......................................................................................................................... 49
十三、基金的财产 ......................................................................................................................... 57
十四、基金资产的估值 ................................................................................................................. 58
十五、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 65
十六、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 68
十七、基金的会计和审计 ............................................................................................................. 70
十八、基金的信息披露 ................................................................................................................. 71
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 78
二十、违约责任 ............................................................................................................................. 81
二十一、争议的处理 ..................................................................................................................... 82
二十二、基金合同的效力 ............................................................................................................. 83
二十三、其他事项 ......................................................................................................................... 84
一、前言
（一）订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事
人的权利义务，规范基金运作，保障基金财产的安全。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《中华人民共和国合同法》、《证券投资基金运作管理办法》（以
下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售
办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披
露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称
“《流动性规定》”）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合
法权益。
（二）基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，
其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如
与基金合同有冲突，均以基金合同为准。本基金合同当事人包括基金管理人、基
金托管人和基金份额持有人。
基金管理人和基金托管人自本基金合同生效之日起成为本基金合同的当事
人。基金投资者自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金
合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
本基金合同的当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
义务。
（三）交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金由基金管理人依照《基金
法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称
“中国证监会”）核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守，诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
（四）基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，
其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以
基金合同为准。
基金合同应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改
或更新导致基金合同的内容存在与届时有效的法律法规的规定存在冲突之处，应
当以届时有效的法律法规的规定为准。
（五）本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不
晚于2020年9月1日起执行。
二、释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基
金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德纯
债债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金招募说明
书》，及其更新
7、基金份额发售公告：指《交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金基
金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金基
金产品资料概要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及
更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、
部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范
性文件及对该等法律法规不时作出的修订
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时作出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及对其不时作出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订
14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不
时做出的修订
15、中国：指中华人民共和国，就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、中国银监会：指中国银行业监督管理委员会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然
人
20、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国境内
注册登记或经政府有关部门批准设立的机构
21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及其他相关法律法规规定的条件，经中国证监会批准可投资于中国证券市
场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者
22、基金投资者或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资
者和使用发起资金认购的投资人，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资
基金的其他投资者
23、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金
投资者
24、基金销售业务：指基金的宣传推介、认购、申购、赎回、转换、转托管
及定期定额投资等业务
25、销售机构：指直销机构和代销机构
26、直销机构：指交银施罗德基金管理有限公司
27、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销
售业务的机构以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单
位
28、会员单位：指具有开放式基金代销资格，经上海证券交易所和中国证券
登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理开放式基金
的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员单位
29、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
30、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容
包括基金投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册、办理非交易
过户业务等
31、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为交
银施罗德基金管理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托代为办理
注册登记业务的机构
32、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金
管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
33、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过
该销售机构办理交易业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户
34、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约
定的备案条件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续
完毕，并收到其书面确认的日期
35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
36、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过3个月
37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
39、日：指公历日
40、月：指公历月
41、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申购、赎回或其他基
金业务申请的工作日
42、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
43、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
44、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
45、认购：指在基金募集期间，基金投资者按基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
46、申购：指在基金存续期内，基金投资者按基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
47、赎回：指在基金存续期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件申请将基金份额兑换为现金的行为
48、场外：指不通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和
赎回等业务的销售机构和场所
49、场内：指通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎
回等业务的销售机构和场所
50、注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
系统
51、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券
登记结算系统
52、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
53、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费
收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端
认购/申购费用、赎回时收取赎回费用的，称为A类基金份额；在投资者认购/
申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取后端认购/申购费用和赎回费用的，称
为B类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回
费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额
54、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时公告规
定的条件，向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的某一开放式基
金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金
（转入基金）的基金份额的行为
55、定期定额投资计划：指基金投资者通过有关销售机构提出申请，约定每
期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在基金投资者指定银行账户内自动
完成扣款并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式
56、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持
基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管及跨系统转托管
57、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内
不同销售机构之间或证券登记结算系统内不同会员单位之间进行转登记的行为
58、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和
证券登记结算系统间进行转登记的行为
59、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的10%的情形
60、元：指人民币元
61、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额
62、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
63、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的净资产值
64、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值
65、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
66、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
67、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
68、《业务规则》：指《交银施罗德基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基
金管理人和基金投资者共同遵守；此外，投资者通过场内认购、申购、赎回本基
金还须遵守上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司场内业务有关规
则
69、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
70、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
71、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
72、发起式基金：指符合中国证监会发布的《关于增设发起式基金审核通道
有关问题的通知》中相关条件而募集、运作的证券投资基金
73、发起资金：指来源于基金管理人的公司股东的资金、公司固有资金、公
司高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包
括但可能不限于本基金的基金经理）等人员的资金
三、基金的基本情况
（一）基金的名称
交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金
（二）基金的类别
债券型
（三）基金的运作方式
契约型开放式
（四）基金的投资目标
本基金为纯债基金，在严格控制投资风险的基础上，追求稳定的当期收益和
基金资产的稳健增值。
（五）基金的最低募集份额总额和金额
基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币，
发起资金认购本基金的金额不少于1000万元人民币。
（六）基金份额初始面值和认购费用
基金份额初始面值为人民币1.00元。
本基金的认购费率不高于5%，具体费率情况由基金管理人决定，并在招募
说明书和基金份额发售公告中列示。
（七）基金存续期限
不定期
（八）基金份额类别
本基金根据认购/申购费用、赎回费用收取方式的不同，将基金份额分为不
同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费用、赎回时收取赎回费用
的，称为A类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收
取后端认购/申购费用和赎回费用的，称为B类基金份额；在投资者认购/申购时
不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售
服务费的，称为C类基金份额。
本基金A类、B类和C类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同，
本基金A/B类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告，计
算公式为：计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值/计
算日发售在外的该类别基金份额总数。
投资者可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之
间不得互相转换。
四、基金份额的发售与认购
（一）基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起，最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发
售公告。
2、发售方式
本基金通过直销机构和代销机构公开发售。投资者可通过场内认购和场外认
购两种方式认购本基金。场外发售渠道为直销机构和场外代销机构（具体名单参
见基金份额发售公告）；场内发售渠道为通过上海证券交易所交易系统办理基金
销售业务的上海证券交易所会员单位（具体名单参见基金份额发售公告或上海证
券交易所网站）。投资者通过上海证券交易所交易系统办理场内认购、申购和赎
回等业务时需持有中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的上海证券
交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称“上海证券账户”）。
除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金份
额。
通过场外认购的基金份额登记在注册登记系统中基金份额持有人的开放式
基金账户下；通过场内认购的基金份额登记在证券登记结算系统中基金份额持有
人的上海证券账户下。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。
3、发售对象
个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、使用发起资金认购的投资
人及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
（二）基金份额的认购
1、认购费用
本基金基金份额分为A类、B类和C类基金份额。投资者认购A类基金份额
在认购时支付认购费用，认购B类基金份额在赎回时才支付相应的认购费用，认
购C类基金份额不支付认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。
本基金认购费率不得超过5%。本基金的认购费率由基金管理人决定，并在
招募说明书和基金份额发售公告中列示。基金认购费用不列入基金财产，主要用
于基金的市场推广、销售、注册登记等基金募集期间发生的各项费用。
2、募集期利息的处理方式
本基金合同生效前，基金投资者的有效认购款项只能存入专用账户，任何人
不得动用。有效认购款项在基金募集期间形成的利息折算成基金份额归基金份额
持有人所有，具体利息转份额以注册登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后
两位；场外认购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误
差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。场内认购份额计算
结果截位保留到整数位，剩余部分按每份基金份额认购价格折回金额返还投资
者，折回金额的计算保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
（三）基金份额的认购原则及持有限额
1、基金投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购
申请单独计算。认购一经注册登记机构受理不得撤销。
3、基金管理人可以对每个账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请
参看招募说明书。
4、基金管理人可以对募集期间的单个基金投资者的累计认购金额进行限制，
具体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。
五、基金备案
（一）基金备案和基金合同生效
1、自本基金基金份额发售之日起3个月内，若基金募集份额总额不少于5000
万份，基金募集金额不少于5000万元人民币，基金份额持有人的人数不少于200
人的，其中发起资金认购本基金的金额不少于1000万元人民币，且使用发起资
金认购的投资人承诺其认购的基金份额持有期限不少于三年，基金管理人依据法
律法规和招募说明书的规定可以决定停止基金发售。基金管理人在募集期间达到
上述基金备案条件，应当自基金募集期结束之日起10日内聘请法定验资机构验
资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备
案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
2、基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以
公告。
3、本基金合同生效前，基金投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人
不得动用。有效认购款项在基金募集期形成的利息在本基金合同生效后将折算成
基金份额，归基金份额持有人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记
录为准。
（二）基金募集失败
1、基金募集期届满，未达到基金备案的条件，或基金募集期内发生不可抗
力使基金合同无法生效，则基金募集失败。
2、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的
债务和费用，在基金募集期限届满后30日内返还基金投资者已缴纳的认购款项，
并加计同期银行存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后，出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低
于5000万元情形的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出
现前述情形的，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原
因并提出解决方案。
基金合同生效之日起满3年后的对应日（如该对应日为非工作日，则顺延至
下一个工作日），若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止，且不得通
过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。
法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。
六、基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，其中销售机构包括场内销售机构
和场外销售机构。场内销售机构为通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业
务的上海证券交易所会员单位；场外销售机构为直销机构和场外代销机构（具体
名单将由基金管理人在招募说明书或其他公告中列明）。基金管理人可根据情况
变更或增减代销机构，并在管理人网站公示。投资者可以在销售机构办理基金销
售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及开放时间
1、开放日及开放时间
基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海
证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律
法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。使用发起资金认购的投资人自基金合同生效之日
起3年后方可赎回其认购的基金份额。
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