大成现金宝场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书

大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招募说明书
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二〇二一年四月
重要提示
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2013年2
月6日证监许可【2013】131号文核准募集，基金合同于2013年3月27日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金是货币市场基金，属于预期风险收益水平较低的品种。正常情况下，本基金T
日申购份额T+1日可赎回，T日赎回资金T日可用于证券交易，T+1日可提取。根据上海证
券交易所、登记结算机构及本基金相关业务规则，本基金将设定可接受的基金每个开放日当
日的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请的额度上限，以及单一账户每个开放日当日
的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请的额度上限，对于超出设定额度上限的申购、
赎回申请，基金管理人有权予以拒绝。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本更新的招募说明书。
基金过往业绩并不预示其未来表现。
本更新招募说明书已经基金托管人复核。本更新招募说明书所载内容截至日为2021年
3月27日（其中人员变动信息以公告日为准），有关基金投资组合及财务数据截止日为2020
年12月31日（财务数据未经审计）。
目录
一、绪 言 .............................................................................................................................................. 1
二、释 义 .............................................................................................................................................. 1
三、基金管理人 ...................................................................................................................................... 5
四、基金托管人 .................................................................................................................................... 19
五、相关服务机构 ................................................................................................................................ 22
六、基金份额的分类 ............................................................................................................................ 36
七、基金合同的生效 ............................................................................................................................ 37
八、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................................ 37
九、基金的投资 .................................................................................................................................... 45
十、基金的业绩 .................................................................................................................................... 55
十一、基金的财产 ................................................................................................................................ 57
十二、基金资产的估值 ........................................................................................................................ 59
十三、基金的费用与税收 .................................................................................................................... 62
十四、代理收取增值服务费 ................................................................................................................ 65
十五、基金的收益与分配 .................................................................................................................... 65
十六、基金的会计与审计 .................................................................................................................... 66
十七、基金的信息披露 ........................................................................................................................ 67
十八、风险揭示 .................................................................................................................................... 73
十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................................................................ 77
二十、基金合同内容摘要 .................................................................................................................... 79
二十一、基金托管协议内容摘要 ...................................................................................................... 103
二十二、对基金份额持有人的服务 .................................................................................................. 119
二十三、其他应披露的事项 .............................................................................................................. 120
二十四、对招募说明书更新部分的说明 ............................................................... 错误!未定义书签。
二十五、招募说明书的存放及查阅方式 .......................................................................................... 121
二十六、备查文件 .............................................................................................................................. 121
一、 绪 言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机构
监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以
下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称
《流动性风险管理规定》）及《大成现金宝场内实时申赎货币市场基金基金合同》（以下简称
基金合同）其他有关规定编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据《大成现金宝场内实时申赎货币市场基金基金合同》编写，并经中国
证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的
涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的
当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。投资人取得依基金合同所发行的基
金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售
办法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；投资人欲
了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《大成现金宝场内实时申赎货币市场基金基
金合同》。
二、释 义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
2、基金管理人或本基金管理人：指大成基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《大成现金宝场内实时申赎货币市场基金基金合同》及
对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议或本托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《大成现金宝
场内实时申赎货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《大成现金宝场内实时申赎货币市场基金招募说明
书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《大成现金宝场内实时申赎货币市场基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《大成现金宝场内实时申赎货币市场基金基金产品资料概要》
及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，
自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法
律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订11、
《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开募集证券
投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：是指经主管部门批准，运用在境外募集的人民币资金
开展境内证券投资业务的相关主体
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格
境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指基金管理人的直销中心和代销机构
26、代销机构：指与基金管理人签订代销协议的具有基金销售业务资格，并经上海证券
交易所及中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位
27、场外：指通过上海证券交易所交易系统外的销售机构进行基金份额认购、申购和赎
回等业务的销售机构和场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认
购、场外申购、场外赎回
28、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用上海证券交易所
交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过该等场所办理基金
份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回
29、登记结算业务：指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括基金份额登记
（包括初始登记，申购赎回变更登记、收益结转基金份额变更登记、非交易过户变更登记）、
基金申购赎回有效申报数据的确认、基金申购赎回的清算和交收、建立并保管基金份额持有
人名册等
30、登记结算机构：指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为大成基金管理
有限公司或接受大成基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的机构
31、登记结算系统：指基金登记结算机构的登记结算系统
32、《业务规则》：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则，
及由基金管理人参考《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金及证券公司集合
资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》编写的《大成基金管理有限公司开放式基金业
务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
33、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开立的人民币普通
股票账户（简称“A股账户”）或证券投资基金账户（简称“基金账户”）
34、基金账户：指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的
基金份额余额及其变动情况的账户
35、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
36、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
37、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过
3个月
38、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
39、工作日：指上海证券交易所的正常交易日
40、日：指公历日
41、月：指公历月
42、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
43、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
44、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
45、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
46、认购：指在基金募集期间，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
47、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
48、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书的规定申请
将基金份额兑换为现金的行为
49、转指定：指基金份额持有人按照基金合同或届时有效的业务规则将其持有人的本基
金份额在上海证券交易所场内有本基金销售代理资格的不同会员营业部之间进行转指定的
行为
50、指定交易：《上海证券交易所指定交易实施细则》中定义的“指定交易”
51、销售服务费：指本基金用于持续营销和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基
金财产中扣除，属于基金的营运费用
52、增值服务费：指本基金销售机构在销售基金产品的过程中，因向投资人提供增值服
务而收取的费用
53、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份额。两
类基金份额分设不同基金代码，按不同费率收取销售服务费和增值服务费，并分别公布每百
万份基金净收益和七日年化收益率。但投资人进行两类基金份额申赎时只用一个申赎代码
54、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时
的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
55、每百万份基金净收益：指按照相关法规计算的每百万份基金份额的日净收益
56、七日年化收益率：指以最近7个自然日（含节假日）每百万份基金净收益所折算的
年收益率
57、元：指人民币元
58、基金收益：指基金管理人运用基金资产投资所得债券利息、票据投资收益、债券回
购收入、买卖证券价差、银行存款利息和其他合法收入以及因运用基金财产带来的成本或费
用的结余
59、基金资产总值：基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存
款本息、债券的应计利息、基金应收的款项以及其他投资所形成的价值总和
60、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的净资产值
61、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值
62、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每百万
份基金净收益、七日年化收益率的过程
63、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
易的债券等
64、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
65、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
设立日期：1999年4月12日
注册资本：贰亿元人民币
股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例50%）、中国银河投资管理有
限公司（持股比例25%）、光大证券股份有限公司（持股比例25%）三家公司。
法定代表人：吴庆斌
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：肖剑
（二）主要人员情况
1．董事会成员
吴庆斌先生，董事长，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京
国际信托有限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012年7月至今，任广
联（南宁）投资股份有限公司董事长；2012年任职于中泰信托有限责任公司，2013年6月
至今，任中泰信托有限责任公司董事长。2019年11月3日起任大成基金管理有限公司董事
长。
林昌先生，副董事长，北京大学经济学硕士。1993年进入中国光大银行从事证券业务。
1996年光大证券有限责任公司重组设立时，林昌先生随所在部门整体调入光大证券，先后
担任光大证券南方总部研究部总经理、光大证券南方总部副总经理、光大证券投资银行总部
总经理、光大证券助理总裁等职务。2005年3月至2020年11月担任光大保德信基金管理
有限公司董事长。2020年12月起担任光大证券股份有限公司深化改革高级顾问、资深董事
总经理。2020年12月28日起任大成基金管理有限公司副董事长。
谭晓冈先生，董事、总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社
保基金理事会任职。2016年7月加入大成基金管理有限公司，2016年12月至2019年8月
任大成国际资产管理有限公司总经理， 2017年2月至2019年6月任大成基金管理有限公
司副总经理，2019年7月起任大成基金管理有限公司总经理，2019年8月起任大成国际资
产管理有限公司董事长。
李超女士，董事，华中科技大学管理学学士。2007年6月至2008年5月，任职于深圳
晨星咨询有限责任公司；2008年7月至2011年8月，任德勤华永会计师事务所高级审计员；
2011年8月至2018年5月，任平安信托有限责任公司稽核监察部模型团队团队经理；2018
年5月至今，任中泰信托有限责任公司稽核审计部总经理。
郭向东先生，董事，中国人民大学金融学在职研究生。1996年至1998年在中国新技术
创业投资公司负责法律事务；1998年至2000年在中国华融信托投资公司负责法律事务；2000
年至2006年任职于中国银河证券有限责任公司法律部；2007年1月加入中国银河投资管理
有限公司，任职于负债处置部；2007年7月至2013年2月，历任人力资源部负责人、风险
控制部总经理、监事会办公室主任、审计部负责人，曾兼任北京银河吉星创业投资有限责任
公司监事；2013年2月起任资产管理部总经理兼行政负责人。
杨晓帆先生，独立董事，香港浸会大学工商管理学士。2006年至2011年，任惠理集团
有限公司高级投资分析师兼投资组合经理；2012年至2016年，任FALCON EDGE CAPITAL LP
合伙人和大中华区负责人；2016年至今，任晨曦投资管理公司(ANATOLE INVESTMENT
MANAGEMENT) 主要创始人。
胡维翊先生，独立董事，波士顿大学国际银行与金融法硕士。1991年7月至1994年4
月，任全国人大常委会办公厅研究室政治组主任科员；1994年5月至1998年8月，任北京
乾坤律师事务所合伙人；2000年2月至2001年4月任北京市中凯律师事务所律师；2001
年5月至今，历任北京市天铎律师事务所副主任、主任，现任北京市天铎律师事务所合伙人。
金李先生，独立董事，美国麻省理工学院金融学博士。现任北京大学光华管理学院副院
长，九三学社中央常委，全国政协委员，经济委员会委员。曾在美国哈佛大学商学院任教十
多年，并兼任哈佛大学费正清东亚研究中心执行理事。
黄隽女士，独立董事，中国人民大学经济学博士。现任中国人民大学应用经济学院教授、
副院长。研究方向为货币政策、商业银行理论与政策、艺术品金融，出版多本专著，在经济、
金融类学术核心期刊上发票多篇学术论文，具有丰富的教学和科研经验。
2. 监事会成员
许国平先生，监事会主席，中国人民大学国民经济学博士。1987年至2004年先后任中
国人民银行国际司处长，东京代表处代表，研究局调研员，金融稳定局体改处处长；2005
年6月至2008年1月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任；2005年8月至2016
年11月任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员；2007年2月至2016
年11月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、党委书记；2010年6月至2014年3
月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长；2007年1月至2015年6月任中国银河
证券股份有限公司董事；2014年1月至2017年6月任银河基金管理有限公司党委书记；2014
年3月至2018年1月任银河基金管理有限公司董事长（至2017年11月）及法定代表人；
2018年3月加入大成基金管理有限公司，任监事会主席。
邓金煌先生，职工监事，上海财经大学管理学硕士。2001年9月至2003年9月任职于
株洲电力局；2003年9月至2006年1月攻读硕士学位；2006年4月至2010年5月任华为
三康技术有限公司人力资源专员；2010年5月至2011年9月任招商证券人力资源部高级经
理；2011年9月至2016年8月任融通基金管理有限公司综合管理部总监助理；2016年8
月加入大成基金管理有限公司，任人力资源部副总监；现任大成基金管理有限公司人力资源
部总监。
陈焓女士，职工监事，吉林大学法学硕士。2005年8月至2008年3月任金杜律师事务
所深圳分所公司证券部律师；2008年3月加入大成基金管理有限公司，历任监察稽核部律
师、总监助理；现任大成基金管理有限公司监察稽核部副总监。
3. 高级管理人员情况
吴庆斌先生，董事长。简历同上。
谭晓冈先生，总经理。简历同上。
肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委（政府）办公室副
主任，深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳
市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2014年11月加入大成基金管理有限公
司，2015年1月起任公司副总经理，2019年8月起任大成国际资产管理有限公司总经理。
温智敏先生，副总经理，哈佛大学法学博士。曾任职于美国Hunton & Williams国际律
师事务所纽约州执业律师。中银国际投行业务副总裁，香港三山投资公司董事总经理，标准
银行亚洲有限公司董事总经理兼中国投行业务主管。2015年4月加入大成基金管理有限公
司，任首席战略官，2015年8月起任公司副总经理。
周立新先生，副总经理兼首席信息官，中央党校经济管理本科。曾任新疆精河县党委办
公室机要员、新疆精河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家
户农场党委书记、新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份
有限公司办公室主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公
司控股企业负责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005年1月加
入大成基金管理有限公司，历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总
经理、客户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理，2015年8月起任公司副总
经理，2019年5月起兼任首席信息官。
姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美
国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部
经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政策二司
副巡视员，中国人民银行货币政策司副司长，中国人民银行金融研究所所长。2016年9月
加入大成基金管理有限公司，任首席经济学家，2017年2月起任公司副总经理。
赵冰女士，督察长，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、专
业联络部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员会
委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体
公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017年7月加入大成基金管理有限公司，2017
年8月起任公司督察长。
4．基金经理
（1）现任基金经理
张俊杰：经济学硕士。证券从业年限14年。曾任职于恒生银行广州分行。2007年7月
至2013年4月就职于平安证券股份有限公司，历任衍生产品部研究员，固定收益事业部高
级经理、债券研究员。2013年4月至2016年8月就职于金鹰基金管理有限公司，任固定收
益部基金经理。2016年8月至2018年12月就职于华润元大基金管理有限公司，任固定收
益投资部总经理、基金经理。2018年12月加入大成基金管理有限公司，现任固定收益总部
总监助理。2020年4月30日起任大成景安短融债券型证券投资基金、大成恒丰宝货币市场
基金、大成添益交易型货币市场基金基金经理。2020年5月8日起任大成惠福纯债债券型
证券投资基金基金经理。2020年7月1日起任大成慧成货币市场基金基金经理。2020年7
月7日起任大成现金宝场内实时申赎货币市场基金基金经理。2020年8月11日起任大成安
汇金融债债券型证券投资基金基金经理。2020年9月18日起任大成景优中短债债券型证券
投资基金基金经理。具有基金从业资格。国籍：中国
（2）历任基金经理
历任基金经理姓名