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基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
基金托管人： 中国农业银行
目 录
一、托管协议当事人 ....................................................................................................................... 2
二、托管协议的依据、目的、原则 ............................................................................................... 3
三、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 ....................................................................... 3
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ................................................................................... 5
五、基金财产的保管 ....................................................................................................................... 6
六、指令的发送、确认和执行 ....................................................................................................... 8
七、交易及清算交收安排 ............................................................................................................. 10
八、基金资产净值计算和会计核算 ............................................................................................. 12
九、基金收益分配 ......................................................................................................................... 17
十、信息披露 ................................................................................................................................. 18
十一、基金费用 ............................................................................................................................. 18
十二、基金份额持有人名册的保管 ............................................................................................. 21
十三、基金有关文件和档案的保存 ............................................................................................. 21
十四、基金托管人和基金管理人的更换 ..................................................................................... 21
十五、禁止行为 ............................................................................................................................. 23
十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................. 24
十七、违约责任和责任划分 ......................................................................................................... 25
十八、适用法律与争议解决 ......................................................................................................... 27
十九、托管协议的效力和文本 ..................................................................................................... 27
二十、其他事项 ............................................................................................................................. 27
二十一、托管协议当事人盖章及法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日 ................. 27
信诚四季红混合型证券投资基金托管协议
鉴于中信保诚基金管理有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，
按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力；
鉴于中国农业银行系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照相关法律法规的规
定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于中信保诚基金管理有限公司拟担任信诚四季红混合型证券投资基金（以下简称“信诚四
季红基金”）的基金管理人，中国农业银行拟担任信诚四季红基金的基金托管人；
为明确信诚四季红基金基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议。
一、托管协议当事人
（一）基金管理人（或简称“管理人”）
名称： 中信保诚基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
法定代表人: 张翔燕
成立时间：2005年9月30日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字【2005】142号
注册资本：2亿元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会许可的其他业
务
组织形式：有限责任公司
存续期间：持续经营
（二）基金托管人（或简称“托管人”）
名称： 中国农业银行
住所： 北京海淀区复兴路甲23号
法定代表人：周慕冰
成立时间：1979年2月23日
批准设立机关：国务院
批准设立文号：国发（1979）056号
组织形式：国有独资
注册资本：1338.65亿元人民币
存续期间：持续经营
二、托管协议的依据、目的、原则
（一）依据
本托管协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有
关法律法规与《信诚四季红混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）制订。
（二）目的
本托管协议的目的是明确信诚四季红基金的基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保
管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义务及职责，
以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，签订本托管协议。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查
（一）基金托管人应对基金管理人的投资行为行使监督权，主要包括：
1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资范围、投资对象进行监
督。
基金的投资范围和投资对象不得超越法律法规的规定及基金合同的约定。
监督的程序为：基金托管人定期对基金的投资范围、投资对象进行监督核查。如果基金托管
人发现基金的投资范围、投资对象违反了法律法规的规定以及基金合同的约定，基金托管人有权
要求基金管理人在规定的期限内进行整改，并且有权向中国证监会报告。基金托管人如果对基金
实际投资是否符合有关法律法规的规定及基金合同的相关约定存在疑义，应及时向基金管理人提
出，基金管理人应及时做出解释、澄清或纠正。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投融资比例进行监督。监
督内容包括：基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票
申购限制、基金投资比例符合法规规定、法规允许的基金投资比例调整期限等。基金托管人对基
金管理人的投资行为的监督和检查自基金合同生效之后开始。
监督的标准包括但不限于：债券（不包括到期日在一年以内的政府债券）的投资比例是否在
0%—65%范围内；股票的投资比例是否在30%—95%；现金或者到期日在1年以内的政府债券是否
不低于基金财产净值的5％，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；基金的
投资组合是否自基金合同生效之日起6个月内符合基金合同的约定等。
监督的程序为：基金托管人定期对基金的投融资进行监督核查。如果基金托管人发现基金的
投融资比例违反有关法律法规的规定以及基金合同的约定，基金托管人有权要求基金管理人限期
整改，并有权报告中国证监会。基金托管人如果对基金实际投资是否符合有关法律法规的规定及
基金合同对投融资比例的相关约定存在疑义，应及时向基金管理人提出，基金管理人应及时做出
解释、澄清或纠正。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资禁止行为进行监督。
监督内容和标准包括但不限于：基金是否违反了法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规
定；是否从事了承销证券、向他人贷款或者提供担保；是否从事了承担无限责任的投资等。
监督的程序为：基金托管人定期对基金的禁止投资行为等进行监督核查。如果基金托管人发
现基金管理人违规操作，则基金托管人有权要求基金管理人限期整改，并有权报告中国证监会。
基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司及其相关证券名单。基金托管人根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定进行监
督。基金托管人如果对基金实际投资是否符合有关法律法规及基金合同对禁止行为的规定或约定
存在疑义，应及时向基金管理人提出，基金管理人应及时做出解释、澄清或纠正。
4、为控制基金参与银行间债券市场的信用风险，由基金托管人根据有关法律法规的规定及基
金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。监督的内容包括基金的银行间市场
投资情况，交易对手的资信和交易及结算方式（如见券付款、见款付券）等。
监督标准包括但不限于：基金是否严格按照有关法律法规的规定参与银行间债券市场交易；
基金是否严格按照有关风险防范制度对交易对手的资信情况和交易方式进行控制等。
监督的程序为：基金托管人定期对基金参与银行间债券市场的交易行为等进行监督核查。如
果基金托管人发现基金管理人违规操作，则基金托管人有权要求基金管理人限期整改，并有权向
中国证监会报告。
5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人选择存款银行进行
监督。基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定符合条
件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据此对基金是否符合有关规
定进行监督。
基金选择的存款银行需在事先提交给基金托管人的银行名单中。基金托管人如果对基金实际
存款行为是否超出约定的银行范围存在疑义，应及时向基金管理人提出。基金管理人应及时做出
解释、澄清或纠正。
6、基金托管人根据法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资其他方面进行监督。
基金托管人如果对基金实际投资是否符合法律法规的规定及基金合同的相关约定存在疑义，
应及时向基金管理人提出。基金管理人应及时做出解释、澄清或纠正。
（二）根据《基金法》等法律法规和基金合同的规定，基金托管人应对基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、
基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（三）基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》、基金合同、本
托管协议及其他有关规定时的处理方式和程序。
1、基金托管人发现基金管理人的指令违反《基金法》等有关法律法规和基金合同规定的行为，
可以拒绝执行，并通知基金管理人，向中国证监会报告。
2、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关
规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
3、如基金托管人认为基金管理人的作为或不作为违反了法律法规、基金合同或本托管协议，
基金托管人应呈报中国证监会和其他监管部门，有权利并有义务行使法律法规、基金合同或本托
管协议赋予、给予、规定的基金托管人的任何及所有权利和补救措施，以保护基金财产的安全和
基金投资人的利益，包括但不限于就更换基金管理人事宜召集基金份额持有人大会、代表基金对
因基金管理人的过错造成的基金财产的损失向基金管理人索赔。
4、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括在规定时间内答复基金托管
人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报
送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》、基金合同及其他有关规定，基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行
核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。
1、基金管理人定期对基金托管人保管的基金财产进行核查。基金管理人发现基金托管人未对
基金财产实行分账管理、擅自挪用基金财产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、
泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同或本托管协议的，基金管理人应立即以书面的方式
要求基金托管人予以纠正和采取必要的补救措施。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因
此所遭受的损失。
2、基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》、基金合同和有关法律法规的规定，应
及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基
金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。
3、如基金管理人认为基金托管人的作为或不作为违反了法律法规、基金合同或本托管协议，
基金管理人应呈报中国证监会和其他监管部门，有权利并有义务行使法律法规、基金合同或本托
管协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有权利和补救措施，以保护基金财产的安全和
基金投资人的利益，包括但不限于就更换基金托管人事宜召集基金份额持有人大会、代表基金对
因基金托管人的过错造成的基金财产的损失向基金托管人索赔。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理
人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产的保管责任，由基金托管人承担。基金托管人将遵守《基金法》、基金合同及其
他有关规定，为基金份额持有人的最大利益处理基金事务。基金托管人保证恪尽职守，依照诚实
信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地持有并保管基金财产。
2、基金托管人应当设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；建立健全内部风险监控制度，对负责
基金财产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后监督，防范和减少风险。
3、基金托管人应当购置并保持托管基金财产所必要的设备和设施（包括硬件和软件），并对
设备和设施进行维修、维护和更换，以保持设备和设施的正常运行。
4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不为自己及任何第三人谋取利益，基金
托管人违反此义务，利用基金财产为自己及任何第三方谋取利益，所得利益归于该基金财产；基
金托管人不得将基金财产转为其固有财产，不得将固有资产与基金财产进行交易，或将不同基金
财产进行相互交易；违背此款规定的，将承担相应的责任，包括但不限于恢复相关基金财产的原
状、承担赔偿责任。
5、基金托管人必须将基金财产与自有资产严格分开，将基金财产与其托管的其他基金财产严
格分开；基金托管人应当为基金设立独立的账户，建立独立的账簿，与基金托管人的其他业务和
其他基金的托管业务实行严格的分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、
账册记录等方面具有实质的独立性。
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财
产；
7、基金托管人应安全、完整地保管基金财产；未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、
处分、分配基金的任何财产。
8、对于因基金投资、基金申（认）购过程中产生的应收资产，应由基金管理人确定到帐日期
并通知基金托管人，到帐日基金资产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收。因此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿。
9、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
（二）基金合同生效时募集资金的验证和入账
本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：
1、基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；
2、基金份额持有人的人数不少于200人。
基金管理人自募集期限届满之日起10日内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基
金进行验资，并出具验资报告，验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签
字有效。
3、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入基金的银行账户中，并确保划入的资金与
验资确认金额相一致。
（三）基金的银行账户的开设和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴，由基金托管
人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、
收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业
务以外的活动。
4、对于基金因进行定期存款投资等活动而开立账户的，基金管理人需向托管银行提交备选银
行的名单；基金托管人对基金实际存款行为是否超出名单规定的银行范围进行监督。
5、基金银行账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《银行账户管理办法》、《现金管理
条例》、《中国人民银行利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》
以及其他有关规定。
（四）基金证券账户和资金账户的开设和管理
1、基金托管人应当代表本基金，以托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任
公司开设证券账户。
2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
人不得出借和未经另一方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何证券账
户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，用于
办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金结
算业务。结算备付金、结算互保基金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
4、在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相关账户
的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的
交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公
司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行债券和资金的清算。在上述手续办理完毕
之后，由基金托管人负责向中国人民银行进行报备。
（六）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
实物证券、银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人存放于托管银行的保管库，但要与非
本基金的其他实物证券分开保管；也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算
有限责任公司的代保管库。保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行存款定期存单等有价凭
证的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。
（七）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管理人
保管。除本托管协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基
金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
在重大合同签署后10个工作日内，基金管理人将重大合同原件以邮寄或专人送达的方式交基
金托管人保管，保管期限不少于15年。
六、指令的发送、确认和执行
（一）基金管理人对发送指令人员的授权
1、基金管理人应当事先向基金托管人发出书面通知（以下称“授权通知”），载明基金管理人
有权发送指令的人员名单（以下称“指令发送人员”）及各个人员的权限范围，并规定基金管理人
向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送指令的人员身份的方法。基金管理人应向基金
托管人提供指令发送人员的人名印鉴的预留印鉴样本和签字样本。
2、基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署，
若由授权代表签署，还应附上法定代表人的授权书。基金托管人在收到授权通知后以回函确认。
3、基金管理人和基金托管人对授权通知及其更改负有保密义务，其内容不得向指令发送人员
及相关操作人员以外的任何人披露、泄露。
（二）指令的内容
指令是基金管理人在运作基金财产时，向基金托管人发出的资金划拨及其他款项支付的指令。
相关登记结算公司向基金托管人发送的结算通知视为基金管理人向基金托管人发出的指令。
（三）指令的发送、确认和执行
1、指令由“授权通知”确定的指令发送人员代表基金管理人用加密传真的方式或其它甲乙双
方确认的方式向基金托管人发送。基金托管人依照“授权通知”规定的方法确认指令有效后，方
可执行指令。对于指令发送人员发出的指令，基金管理人不得否认其效力。但如果基金管理人已
经撤销或更改对指令发送人员的授权，并且通知基金托管人，则对于此后该指令发送人员无权发
送的指令，或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任。
2、基金管理人应按照《基金法》等、有关法律法规和基金合同的规定，在其合法的经营权限
和交易权限内，并依据相关业务规则发送指令。基金托管人应对指令进行复核，对适当的指令应
在规定期限内执行，不得延误。基金托管人发现基金管理人的指令违法、违规的，不予执行，并
及时书面通知基金管理人；基金托管人应依据有关法律法规的规定向中国证监会进行报告。
基金管理人应在交易结束后将同业市场债券交易成交单经有权人员签字并加盖印章后及时传
真给基金托管人。
基金管理人在发送投资指令时，应为基金托管人执行投资指令留出执行指令时所必需的时间。
基金托管人因故意或过失致使本基金的利益受到的损害，应负赔偿责任。
（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
基金管理人发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指令，指令标的、价
格、金额明显错误，指令交易方向、交易对手及交割信息错误，指令中重要信息模糊不清或不全
等。
基金托管人发现可能的错误指令后，应立即以最快捷、明确和安全的方式与基金管理人取得
联系，由基金管理人澄清或纠正。基金托管人按基金管理人最后确认的正确指令执行。
（五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
根据《基金法》等有关法律法规和基金合同规定，基金托管人发现基金管理人的指令需暂缓
执行的，基金托管人应立即以最快捷、明确和安全的方式与基金管理人取得联系，由基金管理人
澄清和确认。基金托管人执行基金管理人确认后的指令。
基金托管人发现基金管理人的指令违反《基金法》等有关法律法规和基金合同规定的行为，
可以拒绝执行，并通知基金管理人，同时向中国证监会报告。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法。
基金管理人发现基金托管人未按照基金管理人的指令执行的，基金管理人有权要求其继续执
行。若因基金托管人未执行或延迟执行指令造成基金损失或产生相关法律责任的，基金托管人须
按照法律法规和本托管协议的规定承担赔偿责任。
（七）被授权人的更换
基金管理人若对授权通知的内容进行修改（包括但不限于指令发送人员的名单的修改，及/
或权限的修改），应当至少提前1个工作日通知基金托管人；修改授权通知的文件应由基金管理人
加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署，若由授权代表签署，还应附上法定代表人的授权书。
基金管理人对授权通知的修改应当以加密传真的形式发送给基金托管人，同时电话通知基金托管
人，基金托管人收到变更通知后书面传真回复基金管理人并电话向基金管理人确认。基金管理人
对授权通知的内容的修改自通知送达基金托管人之时起生效。基金管理人在此后三个工作日内将
对授权通知修改的文件原件送交基金托管人。
（五）其它事项
1、基金托管人在接受指令时，应对投资指令的要素是否齐全、印鉴是否与被授权人预留的授
权文件内容相符做审慎检查，并根据《基金法》、《运作管理办法》、有关规定和基金合同对指令的
形式真实性、内容合规性进行检查，如发现问题，应及时通知基金管理人。
2、除因故意或过失致使基金的利益受到损害而负赔偿责任外，基金托管人对执行基金管理人
的合法指令对基金财产造成的损失不承担赔偿责任。基金托管人因正确执行基金管理人的合法合
规投资指令而产生的相关法律责任，由基金管理人承担，基金托管人不承担该责任。基金托管人
因未正确执行基金管理人的合法合规指令而使基金的利益受到损害或产生的相关法律责任，由基
金托管人承担，基金管理人不承担该责任。
七、交易及清算交收安排
（一）基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。
1、选择代理证券买卖的证券经营机构的标准：
（1）资金雄厚，信誉良好。
（2）财务状况良好，经营行为规范，最近一年未因重大违规行为而受到有关管理机关的处罚。
（3）内部管理规范、严格，具备健全的内控制度，并能满足本基金运作高度保密的要求。
（4）具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合代理基金进行证券交易的需
要，并能为基金提供全面的信息服务。
（5）研究实力较强，有固定的研究机构和专门研究人员，能及时、定期、全面地为基金提供
宏观经济、行业情况、市场走向、股票分析的研究报告及周到的信息服务，并能根据基金投资的
特定要求，提供专题研究报告。
2、选择代理证券买卖的证券经营机构的程序
基金管理人根据以上标准进行考察后选择证券经营机构。基金管理人与被选择的证券经营机
构签订委托协议。
3、相关信息的通知
基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人基金专用席位号、佣金费率等基金基本信息以
及变更情况。
（二）证券交易的资金清算与交割
1、资金划拨
（1）基金管理人的资金划拨指令，基金托管人在复核无误后应在规定期限内执行，不得延误。
如基金管理人的资金划拨指令有违法、违规的，基金托管人应�