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金元顺安优质精选灵活配置混合型
证券投资基金基金合同
基金管理人：金元顺安基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二零二零年十一月
目录
一、前言 .................................................................................................................................................. 1
二、释义 .................................................................................................................................................. 3
三、基金的基本情况 .............................................................................................................................. 7
四、基金的历史沿革及基金的存续 ...................................................................................................... 8
五、基金份额的申购与赎回 .................................................................................................................. 9
六、基金合同当事人及权利义务 ........................................................................................................ 17
七、基金份额持有人大会 .................................................................................................................... 23
八、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ............................................................................ 30
九、基金的托管 .................................................................................................................................... 33
十、基金份额的注册登记 .................................................................................................................... 34
十一、基金的投资 ................................................................................................................................ 35
十二、基金的财产 ................................................................................................................................ 41
十三、基金资产的估值 ........................................................................................................................ 42
十四、基金的费用与税收 .................................................................................................................... 48
十五、基金的收益与分配 .................................................................................................................... 50
十六、基金的会计与审计 .................................................................................................................... 52
十七、基金的信息披露 ........................................................................................................................ 53
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................................ 58
十九、违约责任 .................................................................................................................................... 61
二十、争议的处理 ................................................................................................................................ 62
二十一、基金合同的效力 .................................................................................................................... 63
二十二、其他事项 ................................................................................................................................ 64
二十三、基金合同内容摘要 ................................................................................................................ 65
一、前言
（一）订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，规范基
金运作，保障基金财产的安全。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》（下简称“《基金法》”）、《中华人
民共和国合同法》、《证券投资基金运作管理办法》（下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理
办法》（下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（下简称“《信息披露办
法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（下简称“《流动性风险规定》”）和其他
有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益。
（二）基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉
及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。
本基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资者
自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受。本基金合同的当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。
（三）金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金由金元顺安保本混合型证券投资基金转型
而来，金元顺安保本混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，
并经中国证券监督管理委员会（下简称“中国证监会”）核准，本基金的转型已经中国证监会备案。
中国证监会对本基金转型的备案，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也
不表明投资于本基金没有风险。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
（四）基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界定基金
合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。
基金合同应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新导致基金合同
的内容存在与届时有效的法律法规的规定不一致之处，应当以届时有效的法律法规的规定为准，及时
作出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告。
（五）本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚
至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易
机制等相关的风险。
二、释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金，由金元顺安保本混合型证
券投资基金转型而来。
2、基金管理人或本基金管理人：指金元顺安基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对
本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议或本托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《金元顺安优质精选灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》
及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日
起执行）。
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、地方性法规、
地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法规不时作出的修订
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自
2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金销
售管理办法》及对其不时作出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运
作管理办法》及对其不时作出的修订
13、中国：指中华人民共和国，就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和
台湾地区
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行或中国银行保险监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册登记或经
政府有关部门批准设立的机构
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其他相关法
律法规的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者
20、基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称
21、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者
22、基金销售业务：指基金的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指直销机构和代销机构
24、直销机构：指金元顺安基金管理有限公司
25、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与
基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
26、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
27、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金投资者基金
账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并
保管基金份额持有人名册等
28、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为金元顺安基金管理有限
公司或接受金元顺安基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
29、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
30、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机构买卖基金
份额的变动及结余情况的账户
31、基金清算账户：指联系托管户和直销户的中间账户，其业务类型包括申购、赎回、分红等业
务的确认、手续费分成等
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同规定的程序终
止基金合同的日期
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、日：指公历日
36、月：指公历月
37、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日
38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
39、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
40、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、申购：指在基金存续期内，基金投资者申请购买基金份额的行为
42、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求卖出基金份额的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时的公告在本基金份额与基金
管理人管理的其他基金份额间的转换行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持基金份额销售机构的
操作
45、巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申
请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份
额的10%
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现
的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的
价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的
过程
52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基
金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
53、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服，且在本基金合同由基金管
理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事
件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、
突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
54、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日起实施的《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现
的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支
取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无
法进行转让或交易的债券等
三、基金的基本情况
（一）基金的名称
金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金
（二）基金的类别
混合型证券投资基金
（三）基金的运作方式
契约型开放式
（四）基金的投资目标
在正确认识中国经济发展特点的基础上，透过投资于优质股票和票息优势的固定收益证券，并结
合严格风险管理，为投资者带来稳定的当期收益与长期的资本增值。
（五）基金存续期限
不定期
（六）基金份额的类别
本基金根据申购、赎回费用收取的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者申购基金时收取
申购费用的，称为A 类基金份额；不收取申购费用的，称为C 类基金份额。有关基金份额类别的具体
设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。根据基金销售情况，基金管理人可在
不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人协商，增加新的基金份额类别、在法律法
规和本基金合同规定的范围内调整现有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式、或
者停止现有基金份额类别的销售等，调整实施前基金管理人报中国证监会备案，并依照《信息披露办
法》的规定公告。
四、基金的历史沿革及基金的存续
（一）基金的历史沿革
金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金，由金元顺安保本混合型证券投资基金转型而来。
金元顺安保本混合型证券投资基金（以下简称“金元顺安保本”）经2011年4月11日经中国证监
会基金部函[2011]523号文核准生效，基金管理人为金元顺安基金管理有限公司，基金托管人为中国农
业银行股份有限公司。
金元顺安保本自【2011】年【7】月【18】日至【2011】年【8】月【12】日进行公开募集，募集结
束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认，《金元顺安保本混合型证券投资
基金基金合同》于【2011】年【8】月【16】日生效。
金元顺安保本于基金合同生效日(即2011年8月16日)开始第一个保本周期，第一个保本周期自基
金合同生效之日起至3个公历年后对应日(即2014年8月16日)止。自2014年9月23日起进入第二个
保本周期，第二个保本周期为2014年9月23日至3个公历年后对应日(即2017年9月23日（非工作
日），顺延至下一个工作日即2017年9月25日)止。由于第二个保本周期到期，金元顺安保本未能符合
保本基金存续条件，按照《金元顺安保本混合型证券投资基金基金合同》的规定，经向中国证监会备
案，金元顺安保本在保本期满后转型非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“金元顺安优质精选
灵活配置混合型证券投资基金”。
（二）基金的存续
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元，
基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人，或连续20
个工作日基金资产净值低于5,000万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的
原因并提出解决方案。
五、基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点进行。具体的销售网点
将由基金管理人在招募说明书或基金管理人网站中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构。
投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与
赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的
规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管
理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公
告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公
告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开始日前2日在指定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。基金
投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格
为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即基金份额的申购与赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准
进行计算；
2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、赎回遵循“先进先出”，即按照基金投资者申购的先后次序进行顺序赎回；
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施
前依照有关规定在指定媒介上予以公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请
基金投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或赎回的申请。
基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，基金投资者在提交赎回申
请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当日作为申购或赎回申请日（T日），并在
T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，基金投资者可在T+2日后到销售网点柜
台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到
申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无
效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将基金投资者已缴付的申购款项本金退还给投资者。
基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额
赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
（五）申购和赎回的金额
1、基金管理人可以规定基金投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份额，具
体规定请参见招募说明书。
2、基金管理人可以规定基金投资者每个交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说明
书。
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量或持有的基金份额占基金份额总数的
比例上限，具体规定请参见招募说明书。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设
定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实
保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
5、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定的数量或比例限制。
基金管理人必须在调整前依照有关规定在指定媒介上公告。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
申购本基金的申购费用采用“外扣法”计算，基金投资者的申购金额包括申购费用和净申购金额。
1、基金申购份额的计算
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：净申购金额=申购金额/（1+申购费率），申购
费用=申购金额－净申购金额，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。
申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
净申购金额以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留至小数点后两位；申购费用以
人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留至小数点后两位；申购份额计算结果按照四舍五
入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
2、基金赎回金额的计算
基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，其中：赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值，赎回
费用=赎回总额×赎回费率，赎回金额=赎回总额－赎回费用。
赎回总额以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；赎回费用以人民
币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；赎回金额计算结果按照四舍五入方法，
保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
3、T日的基金份额净值在当日收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，
可以适当延迟计算或公告。
4、本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此误差产生的损
失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
5、本基金的申购费用应在投资者申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场
推广、销售、注册登记等各项费用，C 类份额不收取申购费 。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持
有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，其中对持续持有期少于7日的A类基金份额的投
资者收取不少于1.5%的赎回费并全额计入基金财产，对于持续持有期不少于7日的A类基金份额的投
资者收取的赎回费，不低于25%的部分归入基金财产，赎回费未归入基金财产的部分用于支付注册登
记费和其他必要的手续费。对于根据持有C 类份额的期限收取的赎回费根据法律法规规定的比例计入
基金财产，未归入基金财产的部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费，其中对持续持有期少于7
日的C类基金份额的投资者收取不少于1.5%的赎回费并全额计入基金财产。
6、本基金A 类基金份额的申购费率最高不超过5%，赎回费率最高不超过5%。本基金的申购费
率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明书及基金产品资料概
要中列示。基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整申购、赎回费率或调整
收费方式，基金管理人依照有关规定在最迟应于新的费率或收费方式实施日前在指定媒介上公告。
7、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以采用低于柜台交易方式的基金
申购费率和基金赎回费率。
8、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计
划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中
国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率和赎回费率。
（七）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人应拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作；
2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
3、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
4、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或基金管理人认为会损害已有基
金份额持有人利益的申购；
5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超
过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；
6、申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的；
7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受申购申请；
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述除第5、6项以外的暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。如果基金投资者的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资者。
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
（八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理�