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农银汇理增强收益债券型证券投资基金
托管协议
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：渤海银行股份有限公司
二零二零年五月
目 录
一、基金托管协议当事人 ................................................................................................ 3
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ..................................................................... 4
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ................................................... 4
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 .............................................................. 11
五、基金财产的保管 ....................................................................................................... 12
六、指令的发送、确认及执行 ..................................................................................... 15
七、交易及清算交收安排 .............................................................................................. 17
八、基金资产净值计算和会计核算 ............................................................................ 21
九、基金收益分配 ............................................................................................................ 27
十、基金信息披露 ............................................................................................................ 28
十一、基金费用................................................................................................................. 30
十二、基金份额持有人名册的登记与保管 .............................................................. 32
十三、基金有关文件档案的保存 ................................................................................. 33
十四、基金管理人和基金托管人的更换 ................................................................... 33
十五、禁止行为................................................................................................................. 36
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ................................................. 36
十七、违约责任................................................................................................................. 38
十八、争议解决方式 ....................................................................................................... 39
十九、托管协议的效力 ................................................................................................... 40
二十、托管协议的签订 ................................................................................................... 40
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层
法定代表人：许金超
成立时间：2008年3月18日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2008】307号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币1,750,000,001元
存续期间：永久存续
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；中国证监会许可的其他业务。
（二）基金托管人
名称：渤海银行股份有限公司
住所：天津市河东区海河东路218号
办公地址：天津市河西区马场道201-205号
法定代表人：李伏安
成立时间：2005年12月30日
基金托管业务批准文号：证监许可【2010】893号
组织形式：股份有限公司
注册资金：人民币捌拾伍亿元整
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融证券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱业务；保险兼业代理，经国
务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证
券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办
法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以
下简称《信息披露办法》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第7号＜托
管协议的内容与格式〉》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称《流动性规定》）、《农银汇理增强收益债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称《基金合同》）及其他有关规定订立。
（二）订立托管协议的目的
本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资
运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职
责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合
法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
（四）解释
除非文义另有所指，本协议的所有术语与《基金合同》的相应术语具有相同
含义。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
投资范围、投资对象进行监督。
《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照
基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关
技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、金
融债、公司债、企业债、可转换公司债券（含分离交易可转债）、债券回购、短
期融资券、资产支持证券、银行存款等固定收益类金融工具；本基金还可以投资
于一级市场新股申购、可转债转股所得的股票、二级市场股票（包括中小板、创
业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）和权证，及中国证监会允许基
金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的80％，非固定
收益类金融工具的投资比例合计不得超过基金资产的20％，其中权证投资比例
范围为基金资产净值的0%-3%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券
投资比例不低于基金资产净值的5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例
为：
本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的80％，非固定收
益类金融工具的投资比例合计不得超过基金资产的20％，本基金持有现金或到期
日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5％，其中，现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
若法律法规或监管机构以后允许债券型基金投资于其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
2、根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下
投资限制：
(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；
(2)本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不
超过该证券的10%；
(3)进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产
净值的40%。债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期；
(4) 本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的80％, 非
固定收益类金融工具的投资比例合计不得超过基金资产的20％；
(5)本基金参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
(6)保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，
其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
(7)本基金投资权证，在任何交易日买入的总金额，不超过上一交易日基金
资产净值的0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3％，本基
金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10％；投资于其他
权证的投资比例，遵从法律法规或监管部门的相关规定；
(8)本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券
的比例，不得超过该基金资产净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资基金
投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计
规模的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值
的20％；
(9)本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起3个月内予以全部卖出；
(10) 本基金投资流通受限证券遵照法律法规相关规定执行；
(11) 本基金与基金管理人管理的其他全部开放式基金(包括开放式基金以
及处于开放期的采取定期开放方式运作的基金)持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；
(12)本基金与基金管理人管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发行
的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
(13)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
(14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
(15)法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自《基金合同》生效之日起6个月内使基金的投资组合比例
符合《基金合同》的约定。
若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金投资可不受
上述规定限制。
除投资资产配置外，基金托管人对基金的投资的监督和检查自本《基金合同》
生效之日起开始。
3、法规允许的基金投资比例调整期限
在符合相关法律法规规定的前提下，除上述第2条中第(6)、(9)、(13)、(14)
项之外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等非本基金管理人的因
素致使基金的投资组合不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在10个交
易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述
基金投资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
1、 承销证券；
2、 向他人贷款或者提供担保；
3、 从事承担无限责任的投资；
4、 买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5、 向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、
基金托管人发行的股票或者债券；
6、 买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基
金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期
内承销的证券；
7、 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8、 依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。
（四）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
关联投资限制进行监督。
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真
实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名
单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基
金托管人于2个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作
中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失
的，由基金管理人承担责任。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必
要措施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交
易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关
联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中
国证监会报告。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。
1、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管
理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金
适用的银行间债券市场交易对手名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内回
函确认收到该名单。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市
场交易对手名单进行交易。基金管理人可以定期或不定期对银行间债券市场交易
对手名单进行更新，新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次
剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中
国证监会。
2、基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中
约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管
理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管
人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式。基金管理人仍不重新确
定交易方式的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任，法律法规另有规
定的除外。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》
的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金
托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
管理人投资流通受限证券进行监督。
（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券
行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》等有关法律法规规定。
（2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开
发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易
证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制
制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的
流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控制情况。
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律
法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总
成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、
资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行
投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够
的时间进行审核。
（5）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险
控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书
面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理
人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留
查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等
备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令
造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人已切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人
没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。
（八）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
（九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中
违反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金
管理人限期纠正。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通
知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托
管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及
时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基
金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在上述规定期限内
纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中
国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。
（十）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事
项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为，应及时报告中
国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金
管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、
欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金
管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交
收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并
以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因，并保证在规定期限内及时改
正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托
管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交
相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基
金管理人并改正等。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国
证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出
警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完
整与独立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照法律法规的规定、《基金合同》
和本协议的约定保管基金财产。
6、 对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收
资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账
日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并有义务配合基金管理
人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当
事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
7、除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金财产。
（二）募集资金的验资
1、基金募集期限届满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、
基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，
由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金
进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2
名）中国注册会计师签字方为有效。
2、验资完成，基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管
人处为本基金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一
致，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。基金托管人应严格
管理基金在基金托管人处开立的账户、及时核查账户余额。
2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户，并
根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托
管人保管和使用。
3、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。
（四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用
并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用
的规定。
（五）债券托管专户的开设和管理
《基金合同》生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有
限责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算
账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代
表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》
的规定，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有
关规则使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的�