富安达增强收益债券型证券投资基金托管协议

基金管理人：富安达基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二零二一年六月
目 录
二、基金托管协议的依据、目的和原则 .................................................................................... 5
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 .................................................................... 6
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 .............................................................................. 15
五、基金财产的保管 .................................................................................................................. 16
六、指令的发送、确认和执行 .................................................................................................. 19
七、交易及清算交收安排 .......................................................................................................... 22
八、基金资产净值计算和会计核算 .......................................................................................... 25
九、基金收益分配 ...................................................................................................................... 32
十、基金信息披露 ...................................................................................................................... 34
十一、基金费用.......................................................................................................................... 36
十二、基金份额持有人名册的保管 .......................................................................................... 38
十三、基金有关文件档案的保存 .............................................................................................. 39
十四、基金管理人和基金托管人的更换 .................................................................................. 40
十五、禁止行为.......................................................................................................................... 43
十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 .......................................................... 44
十七、违约责任.......................................................................................................................... 46
十八、争议解决方式 .................................................................................................................. 47
十九、基金托管协议的效力 ...................................................................................................... 48
二十、其他事项.......................................................................................................................... 49
二十一、基金托管协议的签订 .................................................................................................. 50
鉴于富安达基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的
有限责任公司，拟募集富安达增强收益债券型证券投资基金（以下简称“本基
金”或“基金”）；
鉴于交通银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银
行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于富安达基金管理有限公司拟担任富安达增强收益债券型证券投资基金
的基金管理人，交通银行股份有限公司拟担任富安达增强收益债券型证券投资
基金的基金托管人；
为明确富安达增强收益债券型证券投资基金的基金管理人和基金托管人之
间的权利义务关系，特制订本协议；
除非文义另有所指，本协议的所有术语与《富安达增强收益债券型证券投
资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）中定义的相应术语具有相同的含
义。若有抵触应以《基金合同》为准，并依其条款解释。
若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招
募说明书的规定。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：富安达基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦29层
法定代表人：张华东
成立日期：2011年4月27日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可[2011]544号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本： 1.6亿
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）
法定代表人：胡怀邦
成立时间：1987年3月30日
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81 号文和中国人
民银行银发［1987］40号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡
业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务
院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
注册资本：618.85亿元人民币
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、基金托管协议的依据、目的和原则
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、
《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券
投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险规定》）、《富
安达增强收益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）及其
他有关规定订立。
本协议的目的是明确基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保管、投
资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义
务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法
利益的原则，经协商一致，签订本协议。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
（1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约
定，对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券、股票（包含
中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、货币市场工
具、银行存款、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，
但须符合中国证监会的相关规定。
本基金主要投资于国债、政策金融债、央行票据、地方政府债、商业银行
金融债与次级债、企业债、公司债、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融
资券、中期票据、资产支持证券、债券回购等固定收益品种。本基金可投资股
票、权证等权益类资产.
本基金的投资组合比例为：债券等固定收益类资产的投资比例不低于基金
资产的80%；股票、权证等权益类品种投资比例不超过基金资产的20%。本基
金保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起
开始履行。
（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约
定，对基金投资、融资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
1）本基金对债券等固定收益类资产的投资比例不得低于基金资产的
80%；
2）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超
过基金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购
的最长期限为1年,债券回购到期后不得展期；
3）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得
超过基金资产净值的10%；
4）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不
得超过该资产支持证券规模的10%；
5）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值
的20%；
6）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产
支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
7）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的债券和资
产支持证券。基金持有债券和资产支持证券期间，如果其信用等
级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内
全部予以卖出；
8）本基金参与股票发行申购时，申报的金额不得超过本基金的总资
产，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总
量；
9）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值
的10%；
10）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；
11）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证
的10%；
12）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不得低于基金资
产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申
购款等；
13）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过
该证券的10%；
14）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于
开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，
不得超过该上市公司可流通股票的15%；
15）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流
通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资
产净值的15%；
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不
得主动新增流动性受限资产的投资；
17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交
易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金
合同约定的投资范围保持一致；
18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行。
19）如果法律法规对《基金合同》约定的组合限制进行变更的，以变
更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于
本基金，在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制；
20）除上述7）、12）、16）、17）项外，因证券市场波动、上市公司
合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述组合限制的，基金管理人应当在10个交易日内进行
调整。法律法规如有变更，从其变更。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。除投资资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比
例的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，
对基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
1）承销证券；
2）向他人贷款或者提供担保；
3）从事承担无限责任的投资；
4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金
管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者
与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司
发行的证券或者承销期内承销的证券；
7）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活
动。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行
适当程序后可不受上述规定的限制。根据法律法规有关基金禁止
从事的关联交易的规定，基金合同生效后2个工作日内，基金管
理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或者与
本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化的，
应及时予以更新并通知对方。
（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，
对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于
基金管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行
监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间
市场交易对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电
话或回函确认收到该名单。基金管理人应定期和不定期对银行间
市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金托管人在收到名
单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管人确
认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚
未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信
风险，由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向
相关责任人追偿。
（5）基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本协议的约定对
于基金关联投资限制进行监督。
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真
实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名
单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基
金托管人于2个工作日内电话或回函确认已知名单的变更。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，若无法阻
止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成
交的违规关联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结
算，同时向中国证监会报告。
（6）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，
对基金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同
的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基
金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确
保基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业
务另行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管
理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文
件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义
务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法
权益。
3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、
复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，
切实履行托管职责。
4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基
金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、
利率管理、支付结算等的各项规定。
（7）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
1）基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发
行证券行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流
通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
2）此处流通受限证券的释义与上文中流动性受限资产并不相同,
包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可
交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证
券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人
提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投
资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行股票,基金管理
人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述
资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比
例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个
工作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够
的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,
以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
4）基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符
合法律法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体
的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价格、锁定期,基金
拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、
已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。
基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资
指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托
管人有足够的时间进行审核。
5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基
金托管人认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求
基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进
行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投
资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,
基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金
财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监
会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监
会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责
任。
(8) 基金托管人对基金投资中期票据的监督
1）基金投资中期票据应遵守《关于证券投资基金投资中期票据有
关问题的通知》等有关法律法规的规定，并与资产托管人签订《基
金投资中期票据风险控制补充协议》。
2）基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、风险控制
制度以及基金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给资产
托管人，资产托管人对资产管理人是否遵守相关制度、流动性风
险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督。
如果基金管理人确定基金投资中期票据，应根据《托管协议》及
相关补充协议的约定向资产托管人提供其托管基金拟购买中期票
据的数量和价格、应划付的金额等执行指令所需相关信息，并保
证上述信息的真实、准确、完整。
基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，如果
基金托管人认为上述资料可能导致基金投资出现风险,有权要求
基金管理人在投资中期票据前就该风险的消除或防范措施进行补
充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资中
期票据出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人
有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,
基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监
会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责
任。
（9）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金投资其他方面进行监督。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基
金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现
数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发
现后报告中国证监会。
（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内
答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据
资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及
其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基
金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式
向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有
权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时
向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人，并及时向中国证监会报告。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理
人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管
账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值，
是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规
定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金
托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资
产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式
通知基金托管人，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理
人发出回函。在限期内，如无异议，应在基金管理人给定的合理期限内改进，
如有异议，应作出书面解释。基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促
基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监
会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金托管人在限期内纠正。
五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
（1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行
运用、处分、分配基金的任何资产。
（2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管
账户。
（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的
完整和独立。
（5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，
应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基
金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取
措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿
基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。
（二）基金合同生效时募集资产的验证
基金募集期满之日起10日内，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金
份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人
聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出
具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。
验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基
金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。
（三）基金的银行存款账户的开立和管理
（1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
（2） 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，
并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保
管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。
（3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；
亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
（4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进
行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托
管资产的资金结算汇划业务。
（5）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民
币银行账户结算管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率
管理规定》、《中国人民银行关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办
法》以及监督银行业管理机构的其他规定。
（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
基金托管人以本基金的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账
户。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不