富安达现金通货币市场证券投资基金招募说明书（更新）（二〇二三年第三号）

富安达现金通货币市场
证券投资基金
招募说明书（更新）
（二〇二三年第三号）
基金管理人：富安达基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
【重要提示】
富安达现金通货币市场证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于
2012年11月2日经中国证监会证监许可[2012]1440号文核准募集。本基金合同于
2013年1月29日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认（申）购本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等产生
波动。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行
或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资
人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考
虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认(申)购基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承
担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因
素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风
险，由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资策略所特有的风险等等。
本基金是货币市场基金，风险低于股票型基金、债券基金和混合型基金。
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的《招募说明书》、
《基金合同》和基金产品资料概要，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决
策，自行承担投资风险。过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他
基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
本次招募说明书（更新）所载内容截止至2023年8月1日，基金投资组合报告
截止至2023年6月30日（财务数据未经审计）。
目录
第一部分 绪言 ..................................................... 1
第二部分 释义 ..................................................... 2
第三部分 基金管理人 ............................................... 8
第四部分 基金托管人 .............................................. 20
第五部分 相关服务机构 ............................................ 25
第六部分 基金份额的分类 .......................................... 47
第七部分 基金的募集 .............................................. 49
第八部分 基金合同的生效 .......................................... 52
第九部分 基金份额的申购、赎回与转换 .............................. 54
第十部分 基金的投资 .............................................. 67
第十一部分 基金的业绩 ............................................ 82
第十二部分 基金的财产 ............................................ 86
第十三部分 基金资产的估值 ........................................ 88
第十四部分 基金的收益与分配 ...................................... 93
第十五部分 基金的费用与税收 ...................................... 95
第十六部分 基金的会计与审计 ...................................... 98
第十七部分 基金的信息披露 ........................................ 99
第十八部分 风险揭示 ............................................. 106
第十九部分 基金的终止与基金财产清算 ............................. 110
第二十部分 基金合同的内容摘要 ................................... 112
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ............................. 137
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ............................. 157
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ........................... 159
第二十四部分 备查文件 ........................................... 160
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证
券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金监督管理办法》
（以下简称“《管理办法》”）、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法〉有关问
题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金信息披露特
别规定〉》（以下简称《信息披露特别规定》）、《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关规定以及《富
安达现金通货币市场证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“合
同”）编写。
本招募说明书阐述了富安达现金通货币市场证券投资基金的投资目标、投资
理念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人
在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基
金管理人负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会
（以下简称“中国证监会”）核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务
的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和
基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投
资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：
1、基金或本基金：指富安达现金通货币市场证券投资基金
2、基金管理人或本基金管理人：指富安达基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指交通银行股份有限公司
4、基金合同：指《富安达现金通货币市场证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富安达现金通
货币市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《富安达现金通货币市场证券投资基金招募说明书》，及
其更新
7、基金产品资料概要：指《富安达现金通货币市场证券投资基金基金产品
资料概要》及其更新
8、发售公告：指《富安达现金通货币市场证券投资基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、
部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范
性文件及对该等法律法规不时作出的修订
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《管理办法》： 指经中国证券监督管理委员会第73次主席办公会议和中
国人民银行2015年第8次行长办公会议审议通过，于2015年12月18日颁布，
自2016年2月1日起施行的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订
15、《信息披露特别规定》：指中国证监会2005年3月25日颁布，同年4
月1日起实施的《货币市场基金信息披露特别规定》
16、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月
1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
其不时做出的修订
17、中国：指中华人民共和国，就基金合同而言，不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区
18、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
19、中国银监会：指中国银行业监督管理委员会
20、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
21、个人投资人：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以
投资于开放式证券投资基金的自然人
22、机构投资人：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和
有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它
组织
23、合格境外机构投资人：指符合现实有效的相关法律法规规定，经中国证
监会批准可以投资于中国境内证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国
境外的机构投资者
24、投资人：指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资人和法律法规
或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资人的合称
25、基金份额持有人：指依照法律法规、招募说明书或基金合同合法取得基
金份额的基金投资人
26、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资
等业务
27、销售机构：指直销机构和代销机构
28、直销机构：指富安达基金管理有限公司
29、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理本基金
销售业务的机构
30、基金销售网点：指基金管理人的理财咨询中心及代销机构的代销网点
31、注册登记业务：指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内
容包括基金投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、清算和交收、基
金销售业务的确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
32、注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记人为
富安达基金管理有限公司或接受富安达基金管理有限公司委托代为办理基金注
册登记业务的机构
33、基金账户：指注册登记机构为基金投资人开立的、记录其持有的、由该
注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户
34、基金交易账户：指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况
的账户
35、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约
定的备案条件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续
完毕，收到其书面确认之日
36、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
37、基金募集期限：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准
的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过3个月
38、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及其他相关交易场所的正
常交易日
40、日：指公历日
41、月：指公历月
42、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资人申购、赎回、或其他业务
申请的日期
43、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
44、开放日：指基金管理人为基金投资人办理基金份额申购、赎回或其他业
务的日期
45、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
46、发售：指在基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金基金份额的行
为；
47、认购：指在基金募集期间，基金投资人按照基金合同的规定申请购买本
基金基金份额的行为
48、申购：指在基金存续期内，基金投资人申请购买本基金基金份额的行为
49、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基
金管理人将其持有的本基金基金份额兑换为现金的行为
50、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的业
务规则进行的本基金份额与基金管理人管理的且由同一注册登记人办理注册登
记的其他基金份额间的转换行为
51、转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基金份额从某
一销售机构交易账户转移到另一销售机构交易账户的行为
52、巨额赎回：指在本基金单个开放日内，基金净赎回申请份额（基金赎回
申请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总份
额扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日本基金总份额10%的情形
53、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
54、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和B 类基金份
额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万
份基金已实现收益和7日年化收益率
55、A 类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
56、B 类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
57、升级：指当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额
的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类
基金份额全部升级为B 类基金份额
58、降级：指当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基
金份额最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的
B类基金份额全部降级为A类基金份额
59、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
60、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
61、7日年化收益率：指以基金最近7日（含节假日）收益率所折算的基金
年收益率
62、元：指人民币元
63、基金收益：指基金管理人运用基金资产投资所得债券利息、票据投资收
益、债券回购收入、买卖证券价差、银行存款利息和其他合法收入及因运用基金
财产带来的成本和费用的节约
64、基金资产总值：指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本
息、债券的应计利息、基金应收的申购基金款等款项、缴存的保证金以及其他投
资所形成的价值总和
65、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
66、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总数后
得出的基金份额的资产净值
67、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值的过程
68、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等，但中国证监会认可的特殊情形除
外
69、业务规则：指《富安达基金管理有限公司开放式基金登记结算业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基
金管理人和投资人共同遵守
70、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
71、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
72、不可抗力：指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素，包括
但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用和没收、法
律法规变化、突发停电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易场所非正常暂停或停
止交易以及其他突发事件
第三部分 基金管理人
一、概况
（一）基金管理人概况
名称： 富安达基金管理有限公司
住所： 上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦29层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦29层
法定代表人：张睿
成立时间：2011年4月27日
电话：（021）61870999-6210
联系人： 宋丽韵
注册资本：8.18亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
股权结构：富安达基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证
监许可[2011]544号文批准设立。目前公司股东为南京证券股份有限公司，持有
股份49%；江苏云杉资本管理有限公司，持有股份26%；南京市河西新城区国有资
产经营控股（集团）有限责任公司，持有股份25%。注册资本为8.18亿元人民币。
公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确
定基本的投资策略和投资组合的原则。
公司下设十五个一级部门，分别是：党建工作部、投资研究部、多资产投
资部、固定收益部、渠道理财部、机构业务部、电子商务部、专户理财部、产品
创新部、信息技术部、基金事务部、综合管理部、人力资源部、计划财务部和监
察稽核部。党建工作部全面负责公司党务建设工作，贯彻执行有关政策，落实党
员管理工作。投资研究部根据公司整体投资策略，管理并运作各类权益、量化等
金融产品，分析评估投资风险和投资收益，实现基金资产保值增值；开展宏观研
究、行业研究、上市公司研究和量化研究工作，为公司投资管理业务提供有效支
持；积极参与组合产品设计，包括拟订投资范围、投资策略和收益测算等；协助
做好各项市场营销活动，增强投资者对管理基金的了解。多资产投资部根据公司
整体投资策略，承担公司多类资产产品的投资策略及投资计划，确保投资组合的
正常运作；负责公司特定客户资产管理业务的投资运作；积极参与组合产品设计，
包括拟订投资范围、投资策略和收益测算等；配合开展业务培训和客户维护等工
作。固定收益部根据公司整体投资策略，制定和实施固定收益类资产的投资策略，
实现固定收益类资产的保值与增值；负责跟踪和落实基础设施不动产项目筛选、
谈判、尽调、价值评估、交易结构设计、资金对接和投资实施等；开展策略研究
和信用研究工作，为公司投资管理业务提供有效支持；配合完成产品发行路演活
动，满足受众群体的投资诉求，负责监督、指导和执行交易指令，主动向投资经
理提供建设性建议。渠道理财部根据公司整体营销规划，负责公司公募基金、专
户等产品代销渠道的开拓与维护，代销及营销协议的签署，产品的发行和持续营
销工作；负责公司各类产品的营销策划及实施，为公司投资者做好理财服务；参
与组合产品设计，包括拟订投资范围、投资策略和收益测算等。机构业务部负责
公司机构客户的开发与维护，完成相应的业务销售任务，增进并维护公司与机构
客户业务关系。电子商务部以互联网为依托推广公司品牌，推介并销售公司产品，
进而扩大公司产品规模，提升公司知名度和美誉度。专户理财部负责研判行业发
展及监管趋势，拓展公司私募资产管理业务类型及项目；负责私募项目的设计、
筛选、立项及分析评价，撰写项目尽职调查、投后管理等相关报告，落实商业谈
判、合同签约及项目实施等相关工作；在私募资产管理业务投资决策委员会决策
框架下，负责私募资产管理计划的具体投资运作；负责私募项目后续管理和风险
防范；开发和维护客户关系，提供持续服务，扩大公司私募资产管理产品规模。
产品创新部负责根据公司发展战略，提供公司产品策略建议，把握产品设计定位，
提出产品设计思路，建立并完善公司高效产品线，促进公司经营目标的实现。信
息技术部根据公司整体发展策略，规划公司信息技术体系架构，构建完善的信息
技术平台；负责公司信息技术系统的规划、建设、运营和维护，为公司各项业务
的正常运行、信息的安全保密和企业信息化提供有效的保障。基金事务部根据国
家相关法律法规和公司相关制度，负责基金的财务核算、资产估值、注册登记、
资金清算等相关业务，维护基金交易的正常有序运作。综合管理部根据公司的发
展战略，负责公司中长期发展战略、年度工作计划和绩效目标的拟定、推行、跟
踪和执行效果评估工作；负责公司制度建设、文秘管理、外部联络、内部宣传、
信息调研、行政后勤管理，为公司日常运作、领导战略决策提供支持和服务。人
力资源部根据公司的发展战略、经营计划和人力资源管理现状参与制订人力资源
战略规划；负责制定、执行和优化人力资源管理政策，运作和维护人力资源体系；
建立和完善人才梯队的配置和储备；制定并组织员工培训和开发；组织、实施和
监督各部门的员工绩效管理；宣传、贯彻公司价值理念，组织员工活动，提供员
工帮助，增强组织凝聚力；维持公司在市场竞争中的人力资源优势。计划财务部
负责公司全面预算的编制、会计核算、公司财务报告的编制；定期进行财务分析，
为公司发展和管理层决策提供依据；同时建立健全公司的财务管理制度以及与财
务有关的内控制度；定期或不定期进行公司资产清查，监督公司自有财产的管理，
保证公司自有财产记录准确和安全；并接受并配合国家监管机构、社会审计机构
和公司内部监察稽核部门的检查。监察稽核部根据相关法律法规，负责公司规章
制度的审核，检查、监督各部门执行情况；对基金管理的各个环节进行全程风险
管理；负责公司专项审计、信息披露内容的审核、对外文件的法律审核，保证公
司内部控制、风险管理的有效实施。公司设北京分公司，主要从事基金销售、基
金产品开发以及基金管理公司授权的其他业务。
截止到2023年8月1日，公司总人数90人，具有基金从业资格的人数为
88人，其中75.6%以上的员工具有硕士以上学历。
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理
制度、人事管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
董事长：
张睿女士，1977年1月出生，中共党员，硕士研究生。历任闽发证券有限
责任公司投资银行部副经理；南京证券有限责任公司投资银行管理总部副总经
理，兼上海投资银行部总经理；南京证券股份有限公司业务总监，兼投资银行业
务总部、业务二部总经理。现任富安达基金管理有限公司党委书记、董事长。
副董事长：
杜文毅先生，1963年2月出生，中共党员，大学学士，高级经济师，历任
南京交通学校财会教研室工作，江苏交通规划设计院计划财务室副主任、主任，
江苏交通控股有限公司财务审计处副处长，江苏交通产业集团有限公司财务审计
处副处长、处长，江苏交通产业集团有限公司董事，江苏京沪高速公路有限公司
副总经理，江苏交通控股有限公司副总会计师、财务管理部部长，江苏交通控股
集团财务有限公司董事长，富安达基金管理有限公司监事，江苏省铁路集团有限
公司监事，江苏银行股份有限公司董事，江苏交通控股有限公司总会计师、党委
委员。现任江苏金融租赁股份有限公司董事，南京跃进汽车有限公司董事，江苏
省铁路集团有限公司监事会主席。
董事：
王胜先生，1968年7月出生，中共党员，硕士。历任南京证券公司新华路
营业部业务员，南京证券连云港营业部总经理助理、副总经理，南京证券南京新
华路营业部总经理，南京证券营销管理总部部门总经理，南京证券经纪业务管理
总部部门总经理，南京证券宁夏分公司公司业务总监、分公司总经理，南京证券
经纪业务管理总部公司业务总监、部门总经理，南京证券零售业务部公司业务总
监、部门总经理。现任富安达基金管理有限公司总经理。
夏凡先生，1988年12月出生，硕士研究生，中级会计师。历任江苏丰泽土
畜产有限责任公司财务主管助理，南京紫金投资集团有限责任公司财务助理主
管、财务主管，南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司财务
管理部部长助理。现任南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公
司财务管理部副部长，兼任南京奥体建设开发有限责任公司董事，南京滨江公园
管理有限责任公司董事，紫金财产保险股份有限公司监事，南京市园林经济开发
有限责任公司监事。
金领千先生，1976年12月出生，中共党员，硕士研究生。历任南京证券有
限责任公司上海南车站路营业部财务部经理；南京证券有限责任公司结算存管中
心主办会计、计划财务部高级经理；富安达基金管理有限公司计划财务部负责人、
总监；富安达资产管理（上海）有限公司总经理助理、总经理。现任富安达资产
管理（上海）有限公司执行董事兼总经理。
黄懿稚女士，1974年4月出生，中共党员，硕士研究生。历任金新信托上
海管理总部人力资源部薪酬福利主管，民安证券上海管理总部人力资源部副总经
理，华富基金管理有限公司人力资源部经理，富安达基金筹备组人力资源负责人，
富安达基金管理有限公司人力资源部历任部门经理，部门副总监（主持工作）。
现任富安达基金管理有限公司人力资源部总监。
独立董事：
赵顺龙先生，1965年12月出生，中共党员，管理学博士，教授。历任南京
化工学院社科部教师，南京化工大学社科系教师，南京化工大学经济管理学院工
商管理系副主任、副教授，南京工业大学（原南京化工大学）经济管理学院院长、
教授。现任南京工业大学经济管理学院党委书记、教授，兼任江苏省创新科技协
会会长。
刘健先生，1955年6月出生，中共党员，研究生学历，律师。历任南京绵
织厂劳动干事、人事负责人，南京内燃机配件五厂党务、人事负责人，南京大量
律师事务所律师，江苏金鼎英杰律师事务所合伙人、上海市建纬（南京）律师事
务所副主任、主任、合伙人。现任上海市建纬律师事务所律师。
江涛女士，1967年4月出生，中共党员，本科学历，中级经济师。历任深
圳赛格集团市场部外贸业务员，深圳石化集团秘书科长、海外企业管理部副总，
招商证券有限责任公司投行总部总助、北京代表处副主任，中投证券有限责任公
司董办副主任（主持），中银国际证券有限责任公司执委会委员、董事会秘书兼
董办主任。现任富安达基金管理有限公司独立董事，大成基金管理有限公司独立
董事。
2、基金管理人监事会成员
监事会主席：
刘宁女士，1967年11月出生，中共党员，硕士研究生，高级会计师、高级
审计师。历任南京市审计局政财金融审计处科员，金融审计处科员、副主任科员、
主任科员，南京证券有限责任公司计划财务部副总经理、计划财务部总经理、财
务总监，南京证券股份有限公司计划财务部总经理。现任南京证券股份有限公司
财务总监，兼任南京巨石创业投资有限公司监事，江苏股权交易中心有限责任公
司监事长。
监事：
孙玮先生，1982年8月出生，中共党员，硕士研究生，高级经济师。历任
深圳市华林证券有限责任公司信息管理部职员，江苏交通控股有限公司投资发展
部职员、副主管、主管、副部长，江苏交通控股有限公司发展改革事业部副部长，
企地合作办公室主任，江苏交通文化传媒有限公司董事，江苏云杉清洁能源投资
控股有限公司董事，江苏云杉资本管理有限公司监事，苏南硕放国际机场有限公
司董事，南通天生港发电有限公司董事。现任江苏交通控股有限公司发展改革事
业部部长、产业合作部部长、战略规划办公室主任、产业发展研究院院长、智库
理事长，江苏云杉资本管理有限公司党支部书记、董事长（代为履行云杉资本总
经理职责）。
李炜先生，1990年3月出生，中共党员，硕士研究生。历任南京紫金久安
投资管理有限公司股权投资部投资经理，江苏通行宝智慧交通科技股份有限公司
金融事业部经理助理，南京东南国资投资集团有限责任公司财务管理部主管。现
任南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司投资资产部主管，
兼任南京河西私募基金管理有限公司监事。
戚明龙先生，1976年2月出生，中共党员，硕士研究生，历任南京证券上
海南车站路营业部市场部副经理、南京云南北路营业部市场部经理，现任富安达
基金管理有限公司综合管理部总监，兼党建工作部总监。
李守峰先生，1981年12月出生，中共党员，博士研究生。历任万联证券研
究所医药研究员、富安达基金管理有限公司行业研究员。现任富安达基金管理有
限公司行业研究部经理、基金经理兼投资经理。
高大祥先生，1992年1月出生，中共党员，大学本科。2014年加入富安达
基金管理有限公司，历任华东区销售经理、华东区副总监、总监。现任渠道理财
部副总监兼华东区总监。
3、基金管理人高级管理人员
总经理：
王胜先生（简历请参见上述董事会成员介绍）
副总经理：
沈伟青先生，中共党员，本科学历。历任南京市证券公司上海长宁支路营业
部、南京证券有限责任公司上海南车站路证券营业部员工，南京证券有限责任公
司上海南车站路证券营业部交易部经理，西北证券托管组银川福州南街证券营业
部托管小组成员，南京证券有限责任公司常熟吉祥商城证券营业部、南京证券有
限责任公司上海南车站路证券营业部、南京证券有限责任公司上海西藏南路证券
营业部、南京证券有限责任公司上海新华路证券营业部总经理助理，南京证券股
份有限公司上海番禺路证券营业部、南京证券股份有限公司上海分公司副总经
理。现任富安达基金管理有限公司副总经理。
督察长：
李理想先生，中共党员,硕士研究生。历任富安达基金管理有限公司监察稽
核部法务，富安达资产管理（上海）有限公司合规风控部总监助理、副总监、总
监，富安达资产管理（上海）有限公司总经理助理。现任富安达基金管理有限公
司督察长，兼富安达资产管理（上海）有限公司监事。
首席信息官：
孙爱民先生，中共党员，硕士。历任南京电声股份有限公司技术中心工程师、
南京市国际信托投资公司IT工程师、南京证券有限责任公司上海新华路营业部
IT工程师，富安达基金信息技术部总监助理、副总监、总监。现任富安达基金
管理有限公司首席信息官兼信息技术部总监兼北京分公司负责人。
4、本基金基金经理
康佳燕女士，硕士研究生。历任工银安盛人寿保险有限公司财务部投资分析，
泰信基金管理有限公司基金会计，浦银安盛基金管理有限公司基金会计、债券交
易员、货币基金经理、专户投资经理，南洋商业银行固定收益部投资经理。现任
富安达基金管理有限公司固定收益部总监助理、富安达富利纯债债券型证券投资
基金、富安达稳健配置6个月持有期混合型证券投资基金、富安达现金通货币市
场证券投资基金、富安达中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、富
安达富祥利率债债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理：
张凯瑜女士，2013年01月29日至2023年2月6日管理本基金。
5、投资决策委员会成员
（1）权益投资决策委员会成员：王胜（总经理）、李理想（督察长）、李守
峰（投资研究部行业研究部经理、基金经理、投资经理）、孙绍冰（投资研究部
总监助理、基金经理）、纪青（投资研究部指数与量化投资部副经理、基金经理）、
栾庆帅（基金经理）、路旭（基金经理）
（2）固定收益投资决策委员会成员：王胜（总经理）、李理想（督察长）、
赵恒毅（固定收益部总监）、康佳燕（固定收益部总监助理、基金经理）、郑良海
（首席经济学家、基金经理）
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三
人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、计算并公告基金净值信息；
9、采取适当合理的措施使计算各级基金份额的每万份基金已实现收益和七
日年化收益率的方法符合基金合同等法律文件的规定；
10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12、编制季度报告、中期报告和年度报告；
13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告
义务；
14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向
他人泄露；
15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年
以上；
18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配；
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿；
22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
通知基金托管人；
24、执行生效的基金份额持有人大会决议；
25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管
理；
27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制
制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险
控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取
有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的目标
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行
和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、内部控制的原则
（1）健全性原则
公司风险管理必须覆盖公司的所有部门、各项业务和各个岗位，渗透业务的
决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则
公司设立独立的督察长和监察稽核部保持高度的独立性和权威性，负责对公
司各部门风险控制工作进行稽核和检查。
（3）相互制约原则
公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不
同岗位之间的制衡体系。
（4）有效性原则
公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进
而实现对各项经营风险的控制。
（5）成本效益原则
运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成
本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制的主要内容
（1）控制环境
良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和
有力的控制文化。
①董事会下设资格审查和薪酬委员会、合规和风险控制委员会等专业委员
会，其中合规和风险控制委员会负责评价与完善公司内部控制体系。
②公司管理层设立了投资决策委员会和风险控制委员会，投资决策委员会为
公司投资管理的最高决策机构，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略
和投资组合的原则。风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，负责全面
评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。
③公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，形
成了合理的组织结构。
④公司设有督察长，负责组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发
生重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。
⑤公司注重内控文化的建设,树立员工内控优先和风险管理的理念，定期对
员工进行合法合规的相关培训。
（2）风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度
及可能性。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关
业务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。
风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应
的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。
（3）操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的
关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
（4）信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息
交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部
稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内
部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进
意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定
期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事。
4、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制
度。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号
邮政编码：200336
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.63亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电 话：95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发
钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性
的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所
挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续13年跻身《财
富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第137位；列《银行家》(The Banker)
杂志全球千家大银行一级资本排名第11位。
截至2023年3月31日，交通银行资产总额为人民币13.65万亿元。2023年一季
度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币203.8亿元。
交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、
证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律
师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，
职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托
管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。
任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行
行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4
月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至2019年12月任本
行行长； 2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015
年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018
年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中
国银行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、
风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；
1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳
阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988
年于清华大学获工学硕士学位。
刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020 年5 月任中国投资有
限责任公司副总经理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公司副总经
理；2014年6月至2014年12月任中国光大（集团）总公司执行董事、副总经理（2014
年6月至2016年11月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司董事长、中国光大
集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼副主席、中国光大国
际有限公司执行董事兼副主席、中国光大实业（集团）有限责任公司董事长）；
2009年9月至2014年6月历任中国光大银行行长助理、副行长（期间先后兼任中国
光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总经理）；1993年7月至2009
年9月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、投行业务部工作。
刘先生2003年于香港理工大学获工商管理博士学位。
徐铁先生，资产托管部总经理。
徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年4月任
本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管部
客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、
总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至2023年3月31日，交通银行共托管证券投资基金731只。此外，交通银行
还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理
财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基
金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFII证券投资资产、
RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE资金、QDLP
资金和QFLP资金等产品。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部
管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、
评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保
护基金持有人的合法权益。
（二）内部控制原则
1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监
管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。
2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内
部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、
反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交
通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，
分账管理。
4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设
置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消
除内部控制中的盲点。
5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模
式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行
之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被
有效执行。
6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环
节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳
的内部控制目标。
（三）内部控制制度及措施
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托
管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管
管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资
产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产
托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行
资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、
《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基金业务的
发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度
健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人
负责。
托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实
现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行
进行国际标准的内部控制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资
组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支
付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及
时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。
交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银
行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告
中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
四、其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违
规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处
罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
第五部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
富安达基金管理有限公司直销中心
名称：富安达基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦29层
电话：（021）61870808
传真：（021）61601555
联系人：宋丽韵
全国统一服务热线：400-630-6999 （免长途）
2、代销机构
（1）平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人： 谢永林
电话：95511
网址：http://bank.pingan.com
（2）兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业大厦
办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业大厦
法定代表人：吕家进
电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（3）招商银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（4）交通银行股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人：任德奇
电话：95559
网址： www.bankcomm.com
联系人：高天
电话：021-58781234
传真：021-58408483
（5）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
法定代表人：陆华裕
电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（6）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：谷澍
电话：95599
网址：www.abchina.com
（7）江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市中华路26号
办公地址：江苏省南京市秦淮区中华路26号江苏银行总部大厦1803室
法定代表人：夏平
电话： 95319
网址：www.jsbchina.cn
（8）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
法定代表人：霍达
电话：95565
网址：www.newone.com.cn
（9）九州证券股份有限公司
注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号
办公地址：北京市朝阳区安立路30号仰山公园东一门2号楼
法定代表人：邓晖
电话：95305
公司网址：www.jzsec.com
（10）开源证券股份有限公司
注册地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人：李刚
电话：95325
网址：www.kysec.cn
（11）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号
法定代表人：杨炯洋
电话：95584
公司网址：www.hx168.com.cn
（12）五矿证券有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道3165号五矿金融大厦
2401
办公地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道3165号五矿金融大厦
2401
法定代表人：黄海洲
电话：400-184-0028
网址：www.wkzq.com
（13）上海证券有限责任公司
注册地址： 上海市黄浦区四川中路213号7楼
办公地址： 上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人：何伟
电话：4008-918-918
公司网站：www.shzq.com
（14）中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
办公地址：广州市天河区临江大道395号合利天德广场T1号楼10楼
法定代表人：陈可可
电话： 95548
网址：www.gzs.com.cn
（15）粤开证券股份有限公司
注册地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心21、22、23
层
办公地址：深圳市福田区深南大道2002号中广核大厦北楼10层
法定代表人：严亦斌
电话：95564
网址：www.ykzq.com
（16）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦
法定代表人：张纳沙
电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（17）华龙证券股份有限公司
注册地址：兰州市城关区东岗西路638号财富大厦21楼
办公地址：兰州市城关区东岗西路638号财富大厦21楼
法定代表人：祁建邦
电话：95368
网址：www.hlzqgs.com
（18）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：刘秋明
电话：95525
网址：www.ebscn.com
（19）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
法定代表人：张伟
电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（20）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
电话：95521
网址：www.gtja.com
（21）南京证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路389号
办公地址：江苏省南京市江东中路389号
法定代表人：李剑锋
电话：95386
网址：www.njzq.com.cn
（22））中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人：陈佳春
电话：95548
网址：http://sd.citics.com
（23）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（24）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市生态大街6666号
法定代表人：李福春
电话：95360
公司网址：www.nesc.cn
（25）兴业证券股份有限公司
注册地址：福建省福州市鼓楼区湖东路268号兴业证券大厦
办公地址：福建省福州市鼓楼区湖东路268号兴业证券大厦
法定代表人：杨华辉
电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（26）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云
电话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（27）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
办公地址： 深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
法定代表人：黄炎勋
电话：95517
网址：www.essence.com.cn
（28）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
电话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（29）东吴证券股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街5号
办公地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街5号
法定代表人：范力
电话：95330
网址：www.dwzq.com.cn
（30）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市经七路86号
办公地址：济南市经七路86号23层
法定代表人：王洪
电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（31）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：祝瑞敏
电话：95321
网址： www.cindasc.com
（32）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101
法定代表人：陈亮
电话：95551
网址： chinastock.com.cn
（33）平安证券股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第
22-25层
办公地址: 深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第
22-25层
法定代表人: 何之江
电话: 95511
网址：http://stock.pingan.com
（34）中信期货有限公司
注册地址 ：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305室、14层
办公地址 ：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（35）华金证券股份有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号30层
办公地址：：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号30层
法定代表人：燕文波
电话：956011
网址：www.huajinsc.cn
（36）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
法定代表人：王献军
联系人：梁丽
联系电话：0991-2307105
电话：95523、4008895523
传真：010-88085195
网址：www.swhysc.com
（37）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
法定代表人：杨玉成
联系人：陈宇
联系电话：021-33388999
电话：95523
传真：021-33388224
网址：www.swhysc.com
（38）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：钱俊文
电话：95531/400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（39）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：金才玖
电话： 95579
网址：www.95579.com
（40）国融证券股份有限公司
注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号四楼
办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号四楼
法定代表人：张智河
电话：95385
网址： www.grzq.com
（41）东海期货有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号
办公地址：江苏省常州市延陵西路23，25，27，29号
法定代表人：陈太康
电话：95531
网址： www.qh168.com.cn
（42）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
法定代表人：李科
电话：010-85632771、95510
传真：010-85632773
网址：http://fund.sinosig.com/
（43）中国人寿保险股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区金融大街16号
办公地址：中国北京市西城区金融大街16号
法定代表人：白涛
电话：95519
网址：www.e-chinalife.com
（44）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路98号永丰国际大厦10楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
（45）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
法定代表人：祖国明
客服电话：4000-766-123
公司网址：http://www.fund123.cn/
（46）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室
办公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街18号同花顺大楼
法定代表人：吴强
电话：952555
网址：http://www.ijijin.com.cn/
（47）上海长量基金销售有限公司
注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
（48）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街57号6幢221室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
法定代表人：李兴春
电话：95733
网址：http://www.leadfund.com.cn/
（49）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人：尹彬彬
客服热线：400-118-1188
网址：https://www.66liantai.com/
（50）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街83号4层407
办公地址：北京市西城区德胜门外大街83号4层407
法定代表人： 罗细安
客服电话：400-001-8811
公司网址：www.zcvc.com.cn
（51）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400－821－5399
公司网址：www.noah-fund.com
（52）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元
办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼12楼
法定代表人：陶怡
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.howbuy.com
（53）浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室
办公地址：北京市朝阳区望京中航资本大厦10层
法定代表人：张昱
客服电话：4000125899
公司网站：http://www.zscffund.com/
（54）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址：北京市朝外大街22号 泛利大厦10层
法定代表人：章知方
客服电话：400-920-0022
公司网站：http://www.licaike.com/
（55）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区九江路769号1807-3室
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号C5栋
法定代表人：金佶
电话：021-34013999
网址：https://www.hotjijin.com/
（56）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层
12-13室
办公地址：深圳市罗湖区梨园路Halo广场4楼
法定代表人：薛峰
客服电话：4006-788-887
公司网址：www.zlfund.cn
（57）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6
层）
办公地址：上海市浦东新区源深路1088号平安财富大厦7楼
法定代表人：陈祎彬
电话：4008219031
网址：https://www.lufunds.com
（58）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：钱燕飞
电话：95177
网址：https://www.snjijin.com/
（59）一路财富（深圳）基金销售有限公司
办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3046号香江金融大厦
2111
法定代表人：吴雪秀
电话：400-001-1566
网址：https://www.yilucaifu.com/
（60）上海中正达广基金销售有限公司
办公地址：上海市龙兰路277号1号楼1203、1204室
注册地址：上海市龙兰路277号1号楼1203、1204室
法定代表人：黄欣
客服电话：400-6767-523
网址：http://www.zzwealth.cn/
（61）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（62）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
网址：https://www.jiyufund.com.cn/
（63）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法定代表人：陈继武
客服电话：400 643 3389
网址：https://www.vstonewealth.com/
（64）中证金牛（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1 号2 号楼2‐45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1 号环球财讯中心A 座5 层
法定代表人：钱昊旻
客服电话：4008-909-998
网址：www.jnlc.com
（65）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（66）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路759号2号楼18层03单元
法定代表人：吕柳霞
客服电话：021-50810673
网址： www.wacaijijin.com
（67）北京雪球基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
法定代表人：钟斐斐
客服电话：400-159-9288
网址：https://danjuanapp.com/
（68）东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市浦东新区东方路800号宝安大厦37－38楼
法定代表人：徐伟琴
客服电话：95537
网址：http://www.xzsec.com/
（69）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业园
2栋3401
办公地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业
园2栋3401
法定代表人：张斌
客服电话：010-83275199
网址：www.xinlande.com.cn
（70）北京中植基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京朝阳区大望路金地中心A座28层
法定代表人：武建华
客服电话：400-8180-888
网址：http://www.zzfund.com/
（71）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5
楼503
办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5
楼503
法定代表人：温丽燕
客服电话：4000555671
网址：www.hgccpb.com
（72）财咨道信息技术有限公司
注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601
法定代表人：朱荣晖
联系人：庞文静
客服电话：400-003-5811
网址：www.jinjiwo.com
（73）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座
办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人：简梦雯
联系人：徐亚丹
客服电话：400-799-1888
网址：www.520fund.com.cn
（74）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735
办公地址：北京市海淀区中关村东路18号B座1108
法定代表人：王利刚
客服电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
（75）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层
法定代表人：樊怀东
客服电话：4000-899-100
公司网址：http://www.yibaijin.com
（76）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
法定代表人：吴言林
客服电话：025-66046166
公司网站：www.huilinbd.com
（77）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
法定代表人：卢士远
客服热线：4001099639
公司网站：www.xiquefund.com
（78）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B
座1201号
法定代表人：于海锋
客服热线： 400-080-3388
公司网站： www.puyiwm.com
（79）京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市经济技术开发区科创十一街京东总部一号楼A座15层
法定代表人：邹保威
客服电话：4000988511/4000888816
网站：https://kenterui.jd.com/
（80）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路118号招商局大厦2405、06室
办公地址：北京市朝阳区建国路118号招商局大厦24F
法定代表人：胡雄征
客服电话：95183
网址：https://caifu.yixin.com
（81）华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座
14层
办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座
14层
法定代表人：杨新章
电话：952303
网址：www.huaruisales.com
（82）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
法定代表人：杨健
客服电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（83）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
法定代表人： 杨柳
客服电话：400-666-7388
网址：www.ppwfund.com
（84）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
办公地址 ：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
法定代表人： 梁蓉
客服电话： 010-66154828
网址：www.5irich.com
（85）上海爱建基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室
办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室
法定代表人：马金
客服电话：021-60608983
网址：http://www.ajcf.com.cn
（86）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层
法定代表人：沈丹义
客服电话 400-101-9301
网址 https://www.tonghuafund.com
（87）上海中欧财富基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层
法定代表人：许欣
客服电话：400-100-2666
网址：http://www.zocaifu.com/
（88）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园B
栋 B3-1106
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园B
栋3单元11层1108
法定代表人：张开兴
客服电话：400-9302-888
网址：https://www.jfzfund.com/
（89）泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206
办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号京汇大厦 1206
法定代表人：彭浩
客服热线： 4000048821
公司网站：www.taixincf.com
（90）北京度小满基金销售有限公司
注册地址: 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址: 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
法定代表人：盛超
客服热线：95505-4
公司网站：https://www.duxiaomanfund.com/
（91）上海攀赢基金销售有限公司
注册地址： 上海市闸北区广中西路1207号306室
办公地址： 上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼
法定代表人：郑新林
客服电话：021-68889082
公司网址：www.pytz.cn
（92）上海云湾基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1
层103-1、103-2办公区
办公地址： 上海市自由贸易试验区新金桥路27号1号楼
法定代表人： 冯轶明
客服电话：400-820-1515
公司网址：http://www.zhengtongfunds.com
（93）青岛意才基金销售有限公司
注册地址：山东省青岛市市南区澳门路98号青岛海尔洲际酒店B座20层
办公地址：山东省青岛市市南区澳门路98号海尔洲际酒店B座20层
法定代表人：Giamberto Giraldo
客服电话：400-612-3303
公司网址：https://www.yitsai.com
（94）中国中金财富证券有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦
L4601-L4608
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋
法定代表人：高涛
客服电话：95532、400-600-8008
公司网站：www.ciccwm.com
其他代销机构详见《基金份额发售公告》或其他增加代销机构的公告。
二、注册登记人
名称：富安达基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦29层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦29层
法定代表人：张睿
电话：（021）61870999-3602
传真：（021）021-61065222
联系人：王雪
三、律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：刘佳 孙文婷
经办律师：刘佳 孙文婷
四、会计师事务所和经办注册会计师
机构名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦
6楼
办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：陈熹
经办注册会计师：陈熹、林佳璐
第六部分 基金份额的分类
一、基金份额分类
本基金根据投资者认(申)购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不
同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类和
B类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金已
实现收益和7日年化收益率。
A类基金份额的基金代码为710501，B类基金份额的基金代码为710502。
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。
二、基金份额限制
投资者可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得
互相转换, 但依据招募说明书约定因认（申）购、赎回、基金转换等交易而发生
基金份额自动升级或者降级的除外。
A 级基金份额 B 级基金份额
销售服务费（年费） 0.25% 0.01%
首次认（申）购最低金额 1元 500万元
追加认（申）购最低金额 1元 1元
单笔赎回最低份额 1份 1份
在销售机构保留的最低份额余额 1份 500万份
投资者在销售机构保留的A 级基金最低份额余额为1份，即每个交易账户A
级基金的最低份额余额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在
销售机构（网点）保留的A级基金份额余额不足1份的，需一次全部赎回。如因
分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户A
级基金份额余额少于1份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。
投资者在销售机构保留的B级基金份额最低余额为500万份（包含500万
份），否则本基金的注册登记机构自动将其在该销售机构持有的B 级基金份额
降级为A级基金份额。
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)
购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介公告。
三、基金份额的自动升降级
1、若A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500
万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的A类基金份额升级
为B类基金份额。
2、若B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于500万份时，
本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基
金份额。
3、投资者在提交认/申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（A类、
B 类基金份额的基金代码不同），否则，因错误填写基金代码所造成的认/申购
等交易申请无效的后果由投资者自行承担。投资者认/申购申请确认成交后，其
最终获得的是A类还是B类基金份额，以本基金的注册登记机构根据上述规则确
认的结果为准。
第七部分 基金的募集
本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为不定期。基金管理人按照《基
金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定
募集本基金，并经中国证监会证监许可[2012]1440号文核准募集。
一、基金类型
货币市场证券投资基金
二、基金存续期限
不定期
三、基金份额的募集方式、募集期限与募集对象
1、募集方式
本基金的募集方式为代销与直销。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基
金投资人在募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤销。
2、募集期限
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
3、募集对象
本基金募集对象为中国境内的个人投资人和机构投资人、合格境外机构投资
人及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
四、募集场所
本基金通过基金管理人的直销机构销售网点及基金代销机构的代销网点向
社会公开募集。办理开放式基金业务城市（网点）的具体情况和联系方法，请参
见基金份额发售公告。
五、募集规模上限
本基金不设固定的募集规模。
六、认购费率
本基金不收取基金认购费。
七、基金的初始面值、认购价格和认购份额的计算
1、初始面值：人民币1.00元
2、认购价格：本基金认购价格为人民币1.00元
3、认购份额的计算
认购份额的计算方法如下：
认购份额＝（认购金额＋认购期利息）/基金份额初始面值
上述计算结果（包括认购份额）以四舍五入的方法保留到小数点后两位。
由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
认购份额计算方法：
例：某投资人投资100,000元认购本基金，假设该笔认购产生利息50元，
则其可得到的认购份额为：
认购份额=（100,000+50）/1.00＝100,050份。
八、认购安排
1、认购时间
本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过3个月。具体业务办理时间
详见基金份额发售公告及代销机构相关公告。
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续
基金投资人可在募集期间到基金销售网点认购本基金，按照销售机构的规定
办理基金认购手续，填写认购申请书并足额缴纳认购款（具体请参见基金份额发
售公告）。首次认购之前必须持有效证件开立富安达基金管理有限公司基金账户
和销售机构交易账户。
3、认购的方式及确认
投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。
投资人在T日规定时间内提交的认购申请，可于T+2日后在原申请网点或通过
基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中
心查询认购确认份额。基金募集期间，销售机构为投资人办理认购手续仅代表对
投资人认购申请的受理，投资人认购成功与否应以基金募集结束后注册登记人的
认购确认为准。
4、认购限制
（1）本基金募集期间内，单一投资人认购本基金，不设最高认购份额限制，
但法律法规、监管机构另有要求或基金合同另有约定的，从其规定。
（2）在本基金募集期内，投资人在代销机构销售网点首次认购A类基金份
额的单笔最低金额为人民币1,000元，追加认购每次最低金额为人民币100 元。
投资人首次认购B级基金份额的单笔最低金额为人民币500万元，追加认购B
级基金份额的单笔最低限额为人民币10,000元。
（3）投资人在直销中心首次认购A类基金份额的单笔最低金额为人民币10，
000元，追加认购每次最低金额为人民币1,000元。
（4）通过本基金网上交易系统办理基金认购业务时，A类基金份额首次最
低认购金额为1,000元，最低追加认购金额为100元，B类基金份额首次最低认
购金额为500万元，最低追加认购金额为1万元。
（5）已在基金管理人销售网点有认购本基金记录的投资人不受首次认购最
低金额的限制，但受追加认购最低金额的限制。
（6）投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。
（7）投资人在发售期内可多次认购本基金；认购申请已经销售机构受理，
不可以撤销。
九、募集期间认购资金利息的处理方式
有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持
有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记人的记录为准。
十、募集期间的资金存放和费用
本基金募集期间募集的资金存入有证券投资基金托管业务资格的商业银行
的基金募集专用账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。基金募集期间
的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。
十一、基金募集的情况
本基金募集期限为2013年1月14日起至2013年1月25日。经会计师事务所验
资，按照每份基金份额面值人民币1元计算，基金募集期共募集994,024,416.12
份基金份额（其中包括利息转份额105,236.87份），有效认购户数为1,601户。
第八部分 基金合同的生效
一、基金合同的生效
1、基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额
不少于2亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金
管理人依据法律法规和招募说明书的规定可以决定停止基金发售。基金管理人应
当自基金募集期届满之日或停止基金发售之日起10日内聘请法定验资机构验
资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备
案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
2、基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以
公告。
3、本基金募集期届满之日前，投资人的认购款项只能存入有证券投资基金
托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，任何人不得动用。有效认购款项
在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募
集期产生的利息以注册登记人的记录为准。
二、基金募集失败的处理方式
基金募集期届满，未达到基金的备案条件，或因不可抗力使基金合同无法生
效，则基金募集失败。基金管理人应当：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银
行同期存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金规模
基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或
者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份
额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定的，按其规定办理。
四、本基金合同于2013年1月 29日正式生效。
第九部分 基金份额的申购、赎回与转换
一、申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。
销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市（网点），并在管理人
网站公示。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，
投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的，投资人可以以
电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回，具体办法详见销售机构公
告。
二、申购、赎回办理的开放日及时间
1、开放日及业务办理时间
本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券
交易所交易日。开放日具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公告，但具
体业务办理结束时间不得晚于证券交易所交易结束时间。
若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放
日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告
本基金已于2013年2月18日开始办理日常申购、赎回业务。
2、申购与赎回的开始时间
本基金的申购和赎回自基金合同生效日后不超过3个月时间里开始办理。在
确定申购开始时间与赎回开始时间后，基金管理人最迟于开始办理申购或赎回业
务的2日前在中国证监会指定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回或转
换时间所在开放日的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“确定价”原则，即本基金的申购、赎回的价格为每份基金份额人民币
1.00元；
2、“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销，在交易时间结束后
不得撤销；
4、投资者在全部赎回其持有的本基金余额时，基金管理人自动将投资者账
户内当日已实现收益全部结转，再进行赎回款项结算。部分赎回基金份额时，投
资者账户当日已实现收益为正时不兑付账户未付收益；投资者账户当日已实现收
益为负，且剩余的基金份额足以弥补其当日已实现收益，则不兑付当日已实现收
益；否则将按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当日已实现收益，进
行赎回款项结算；
5、基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原则，
但最迟应在新的原则实施2日前在中国证监会指定媒介予以公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购与赎回申请的提出
基金投资人须按销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购或
赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成
立。
2、申购与赎回申请的确认
本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申
购或赎回申请日(T日)，并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的
有效申请，投资人可在T+2日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查
询申请的确认情况。
基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购或赎回申请的确认以注册登记机构或基金管理人的
确认结果为准。
3、申购与赎回申请的款项支付
申购时，采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不
成立。若申购不成立，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付
的申购款项本金退还给投资人，由此产生的利息等损失由投资者自行承担。投资
人交付申购款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
赎回时，当投资人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人于T＋1
日(包括该日)内将赎回款项从基金托管专户划出，各销售机构于T+3 日内划往
赎回投资人指定的银行账户。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法按照基金合同有关条款处理。
如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回
款在该等故障消除后及时划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付
办法按照基金合同有关条款处理。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述业务程序进行调整。基金管
理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
五、申购与赎回的数额限制
1、代销机构每个基金账户，A 类基金份额首次最低申购金额为1元，最低
追加申购金额为1元，B类基金份额首次最低申购金额为500万元，最低追加申
购金额为1元，或详见各代销机构网点公告。
2、直销机构的A类基金份额首次最低申购金额为10,000元人民币，最低追
加申购金额为1元。
3、通过本基金网上交易系统办理基金申购业务时，A类基金份额首次最低
申购金额为1元，最低追加申购金额为1元，B类基金份额首次最低申购金额为
500万元，最低追加申购金额为1元。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。 具体规定请参见招募说明书或相关公告。
5、基金份额持有人每次赎回申请不得低于1份基金份额；每个交易账户的
最低基金份额余额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售
机构(网点)保留的基金份额余额不足1份的，需一次全部赎回。如因分红再投资、
非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于1份之情
况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。
6、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制，具体规
定请参见定期更新的招募说明书或相关公告。基金管理人可根据市场情况，在法
律法规允许的情况下，调整上述对申购金额、赎回份额和账户最低持有余额的数
量限制，基金管理人必须在调整的2日前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介公告。
六、申购与赎回的价格、费用及其用途
本基金的申购和赎回价格为每份基金份额1.00元。
七、申购费率、赎回费率
除法律法规或本基金合同另有约定外，本基金的申购和赎回费率均为零。
八、申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额的计算
申购份额以申请当日基金份额净值（1.00元）为基准计算，计算公式如下：
申购份额＝申购金额/T日基金份额净值
申购份额按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的收益或损
失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
2、计算举例：
某投资人投资10,000元申购本基金，则其可得到的申购份额为：
申购份额 = 10,000/1.00 = 10,000.00份
3、赎回费用的计算
本基金的赎回费用收取分三种情形:
1）除2)、3）的情形外，本基金的赎回费用为零；
2）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个
交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负
时，对单个基金份额持有人单个交易日申请赎回基金份额超过基金总份额1%（不
含1%）以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，该赎回费用全额计入基金资产。
基金管理人与基金托管人协商确认该做法无益于基金利益最大化的情形除外。
3）如本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，当投
资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，基金管理人
应当对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强
制赎回费用，该赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认
该做法无益于基金利益最大化的情形除外 。
4、计算举例
赎回前基金总份额为100,000，某投资人赎回10,000份，当日累计赎回份
额占基金总份额的比例超过1%，对其超过基金总份额1%之上部分的赎回份额，
征收1%赎回费，则其被征收的赎回费为：
赎回费=（10,000-100,000×0.01）×0.01＝90.00元
5、赎回金额的计算
赎回金额以申请当日基金份额净值（1.00元）为基准计算。
（1）部分赎回
① 投资者部分赎回基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余
的基金份额按照1.00元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付
收益负值时，赎回金额如下计算：
a)赎回费用为零时
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额
b)需收取赎回费时
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额-（赎回份额-基金总份额×0.01）
×0.01
② 投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照
1.00元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，
则将自动按比例结转当前未付收益，赎回金额按如下公式计算：
a)赎回费用为零时
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额＋赎回份额按比例结转的未付收
益
b)需收取赎回费时
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额＋赎回份额按比例结转的未付收
益-（赎回份额-基金总份额×0.01）×0.01
（2）全部赎回
a)赎回费用为零时
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额＋赎回份额对应的未付收益
b)需收取赎回费时
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额＋赎回份额对应的未付收益-（赎
回份额-基金总份额×0.01）×0.01
赎回金额按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的收益或损
失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
6、计算举例：
（1）部分赎回
a)赎回费用为零时
① 基金总份额大于500,000份，某投资人持有本基金基金份额10,000份，
赎回本基金5,000份基金份额,该10,000份基金份额对应的未支付收益为50.00
元，其持有的基金份额的未付收益为正，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝5,000×1.00＝5,000.00元
② 基金总份额大于500,000份，某投资人持有本基金基金份额10,000份，
赎回本基金5,000份基金份额,该10,000份基金份额对应的未支付收益为-50.00
元，其赎回后剩余的5,000份基金份额足以弥补其累计至该日的未付收益负值，
则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝5,000×1.00＝5,000.00元
③ 基金总份额大于99,900,000份，某投资人持有本基金基金份额
1,000,000份，赎回本基金999,000份基金份额,该1,000,000份基金份额对应
的未支付收益为-5,000.00元，其赎回后剩余的1,000份基金份额不足以弥补其
累计至该日的未付收益负值，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝999,000×1.00-5,000×(999,000/1,000,000)＝994,005.00元
b)需收取赎回费时
① 基金总份额为400,000份，某投资人持有本基金基金份额10,000份，赎
回本基金5,000份基金份额,该10,000份基金份额对应的未支付收益为50.00
元，其持有的基金份额的未付收益为正，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝5,000×1.00-（5,000-400,000×0.01）×0.01＝4,990.00元
② 基金总份额为400,000份，某投资人持有本基金基金份额10,000份，赎
回本基金5,000份基金份额,该10,000份基金份额对应的未支付收益为-50.00
元，其赎回后剩余的5,000份基金份额足以弥补其累计至该日的未付收益负值，
则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝5,000×1.00-（5,000-400,000×0.01）×0.01＝4,990.00元
③ 基金总份额为4,000,000份，某投资人持有本基金基金份额1,000,000
份，赎回本基金999,000份基金份额,该1,000,000份基金份额对应的未支付收
益为-5,000.00元，其赎回后剩余的1,000份基金份额不足以弥补其累计至该日
的未付收益负值，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝999,000×1.00-5,000×(999,000/1,000,000) -
（999,000-4,000,000×0.01）×0.01＝984,415.00元
（2）全部赎回
a)赎回费用为零时
基金总份额大于1,000,000份，某投资人赎回其持有的10,000份基金份额,
该10,000份基金份额对应的未支付收益为50.00元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝10,000×1.00+50.00＝10,050.00元
b)需收取赎回费时
基金总份额为900,000份，某投资人赎回其持有的10,000份基金份额,该
10,000份基金份额对应的未支付收益为50.00元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝10,000×1.00+50.00-（10,000-900,000×0.01）×0.01＝
10,040.00元
7、本基金于每个开放日的次日披露开放日各级基金份额的每万份基金已实
现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日、应于节假日结束后的第2个自然日，
披露节假日期间的各级基金份额的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的7
日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各级基金份额的每万份基金已实现收
益和7日年化收益率。
九、申购与赎回的注册登记
1、投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T＋1日为投资人增加权益并
办理注册登记手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
2、投资人赎回基金成功后，基金注册登记人在T＋1日为投资人扣除权益并
办理相应的注册登记手续。
3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行
调整，并最迟于开始实施2日前在中国证监会指定媒介上予以公告。
十、巨额赎回的认定及处理方式
1、巨额赎回的认定
巨额赎回是指在单个开放日内，本基金中基金净赎回申请份额（基金赎回申
请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额
扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日基金总份额10%的情形。
2、巨额赎回的处理方式
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请和基
金间转换时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为该基金兑付投资人的全部赎回及转
出申请有困难，或认为为实现投资人的赎回、转出申请进行的资产变现可能使基
金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低于上
一日该基金总份额10%的前提下，对其余申请延期办理。若进行上述延期办理，
对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额40 % 以上的
部分，将自动进行延期办理。对于当日的非自动延期办理的赎回及转出申请，应
当按单个账户非自动延期办理的赎回或转出申请量占当日该基金非自动延期办
理的赎回及转出申请总量的比例，确定单个账户当日办理的赎回或转出份额；未
受理赎回部分，除基金份额持有人在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤
销者外，延迟至下一开放日办理，并且转入下一开放日的申请不享有优先权并将
以该下一个开放日的基金份额净值为基准计算，以此类推，直到全部完成赎回和
转出申请为止。
3、暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基
金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受赎
回申请时，基金管理人应当在2日内编制临时报告书，予以公告。
4、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额
10%的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措
施。具体可参照巨额赎回中关于延期办理、延缓支付赎回款项的规则办理，并予
以公告。
5、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，在2日内在指定媒介上刊登公告。
十一、拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理
1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人的申
购申请；
（2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值；
（3）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
（4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他
可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；
（5）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基
金份额的比例超过50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动超标、基
金管理人使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份
额超过基金总份额50%的除外），或者变相规避50%集中度的情形时；
（6）某笔申购超过基金管理人公告的单笔申购上限；
（7）当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净
值的正偏离度的绝对值达到0.5%时；
（8）基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损
害其他基金份额持有人利益时；
（9）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施；
（10）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述（1）、（2）、（3）、（4）、（7）、（9）、（10）项情形时，
基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投
资人。
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
赎回款项：
（1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
（2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值；
（3）连续2个开放日以上发生巨额赎回，根据基金合同规定，基金管理人
可以暂停接受赎回申请的情况；
（4）发生基金合同规定的暂停基金财产估值情况；
（5）基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损
害其他基金份额持有人利益时；
（6）为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有
人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以采取
延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施；
（7）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序终
止基金合同的；
（8）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措
施；
（9）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案并予以公
告。
已经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应
当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分
配给赎回申请人，其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定相应
的处理办法予以支付。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
3、暂停期间结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按规定公告。
（1）如果发生暂停的时间为1天，基金管理人应于重新开放申购或赎回日
在中国证监会指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个
开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
（2）如果发生暂停的时间超过1天但少于2周，基金管理人应于重新开放
申购或赎回日的前1个工作日在中国证监会指定媒介上刊登基金重新开放申购
或赎回的公告，并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日各级基金份额的
每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
（3）如果发生暂停的时间超过2周，基金管理人应在暂停期间每两周至少
重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应最
迟提前2日在中国证监会指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在
重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日各级基金份额的每万份基金已实现
收益和7日年化收益率。
十二、基金转换
基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申
请将其持有的本基金基金份额全部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注册
登记人办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。基金管理人在基金合同生效
后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业务，具体业务办理时间、业务规则
及转换费率届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业务开始前2
天在中国证监会指定媒介上刊登公告。
十三、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十四、定期定额投资计划
定期定额投资计划，是指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户
内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。
在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资人提供定期定额投资计划服务，
具体实施方法基金管理人届时公布的业务规则为准。
十五、基金的非交易过户与转托管
1、非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金
份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为，包
括继承、捐赠、司法强制执行，以及基金注册登记人认可的其它行为。无论在上
述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资人或机构投资人。其中：
（1）“继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继
承人继承。
（2）“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性
质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。
（3）“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有
人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。
基金注册登记人可以办理的非交易过户情形，以其公告的业务规则为准。
2、办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料，直
接向基金注册登记人或其指定的机构申请办理。
3、基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）
时，可根据各销售机构的实际情况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机构
可以按照其业务规则规定的标准收取转托管费。
十六、基金的销售
本基金的销售业务指接受投资人申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、
转换等业务。
本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。基金管理人委托代销机构办理本基金认购、申购、赎回等销售业务的，应
与代销机构签订代销协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、
申购、赎回等销售事宜中的权利和义务，确保基金财产的安全，保护基金投资人
和基金份额持有人的合法权益。
十七、基金份额的冻结、解冻及质押
1、基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的
冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。
2、在有关法律法规有明确规定的情况下，本基金将可以办理基金份额的质
押业务或其他业务。
第十部分 基金的投资
一、投资目标
本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上，追求超过业绩比较基
准的稳定回报。
二、投资范围
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括现金；期限在1年以内
（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397
天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及法律
法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
三、投资策略
1、整体资产配置策略
本基金管理人采用自上而下的富安达多维经济模型，运用定性与定量分析方
法，通过对宏观经济指标的分析，包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币
政策、财政政策、物价水平变动趋势、市场资金供求、利率水平和市场预期、通
货膨胀率、货币供应量等，对短期利率走势进行综合判断，并根据动态预期决定
和调整组合的平均剩余期限。在预期市场利率水平将上升时，适度缩短投资组合
的平均剩余期限；在预期市场利率水平将下降时，适度延长投资组合的平均剩余
期限。
2、类属配置策略
类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券
及现金等投资品种之间的配置比例。通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、
信用等级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和
信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的差异化投资价值，合理配置并灵活调整
不同类属债券在组合中的构成比例，形成合理组合以实现稳定的投资收益。
3、个券选择策略
在确定债券平均组合久期、期限结构配置和类属配置的基础上，对影响个别
债券定价的主要因素，包括信用风险、流动性、市场供求、票息及付息频率、税
赋、含权等因素进行分析，有限选择央票、短期国债等高等级债券品种以规避违
约风险，在此基础上通过拟合收益率曲线寻找定价低估、收益率偏高的券种进行
重点关注。
4、回购策略
该策略是利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投
资收益的投资策略。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购，在利用回购
融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入
资金。在进行回购融资融券交易时，本基金将综合考虑央行公开市场操作、季节
因素、日历效应、IPO发行等因素导致短期资金需求激增的机会，通过逆回购方
式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。本基金还将结合交易所和银行
间市场回购利率变化实施跨市场套利；并综合考虑回购期限利差差异，合理安排
回购品种的配置比例配置，并实施跨期限套利策略。
5、收益率曲线策略
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供
的价值判断基础，结合对当期和远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因收
益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹
策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现，构建优化组合，获取合
理收益。
四、投资管理程序
1、投资决策依据
（1）国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。
（2）宏观经济发展环境、证券市场走势。
2、投资管理程序
依照逐级授权的原则，本公司的投资决策机制分别由投资决策委员会、投资
业务负责人和基金经理三个层面具体实施：
（1）投资决策委员会
投资决策委员会是全公司基金投资的最高决策机构，公司基金及受托资产投
资行为必须经过投资决策委员会授权，投资相关人员必须严格按照该委员会制定
的原则和决策从事投资活动。投资决策委员会定期或不定期召开会议讨论和决定
基金投资中的重大问题，包括制定总体投资方案、确定资产和行业配置原则、审
定基金经理的投资提案、批准基金经理的超权限投资等。
（2）投资业务负责人
投资业务负责人由投资总监担任，其主要职责是参加投资决策委员会、制定
投资研究业务规则并监督实行、负责投资研究等部门的日常管理、审批基金经理
超权限投资等。
（3）基金经理
本公司实行授权制度下的基金经理负责制。公司制定制度对基金经理的职责
和权限进行规定，投资决策委员会对基金经理的投资方案进行原则性决策，基金
经理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，执行和优化组合配置方
案，并对其投资业绩负责。基金经理可以在特殊情况下授权基金经理助理暂时代
为履行投资职责，但必须遵守公司的规定，不得采用无条件和无时限的授权。
3、研究机制
本公司设立研究发展部，具体负责公司的研究业务，具体包括研究投资策略，
提供包括宏观经济、资本市场、产业配置等策略报告，为投资部门把握市场机会
服务；开展对行业、公司、固定收益产品、衍生产品的研究，为投资部门、投资
决策委员会提供投资建议；开展基金绩效考核，为投资决策委员会提供旗下基金
的绩效分析报告等。
4、投资基本流程
（1）投资决策委员会制定投资决策
投资决策委员会定期或不定期召开会议，对下一阶段基金投资的资产和行业
配置进行讨论，明确股票库的构成和最新变化，并最终确定总体投资方案。
（2）研究部门进行研究分析
研究部门将广泛地参考和利用公司外部的研究成果，及时了解国家宏观经济
走势和行业发展状况等，并采用实地调研、持续跟踪等方式对上市公司进行深入
调查研究，并建立相关模型，最终形成对宏观经济、投资策略和公司基本面的深
度研究报告，提交投资决策委员会和投资部门作为决策和投资的依据。研究部门
的固定收益产品研究人员将在对宏观经济、财政货币政策和市场资金供求状况深
入分析的基础上，利用数量化模型，合理预计收益率曲线，并形成债券投资策略
提交投资部门。此外，研究部门和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议，
讨论宏观经济、行业、上市公司、债券等问题，作为投资决策的重要依据之一。
（3）投资部门实施投资
基金经理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资方案，依据研究部
门提供的研究成果，对宏观经济、行业发展和个股走势做出判断，完善资产配置
和行业配置方案，构建和优化投资组合，并具体实施下达交易指令。对于超出权
限范围的投资，基金经理应按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决
策委员会审议。
1）集中交易室执行交易
集中交易室接受基金经理下达的交易指令。集中交易室接到指令后，首先应
对指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或
者不合规的，集中交易室可以暂不执行指令，并即时通知基金经理或相关人员。
集中交易室应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项
交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
2）投资绩效分析评估
公司研究部门和风险控制部门会对基金投资的业绩进行数量化分析，利用相
关工具对基金投资的风险检验、风险评估、投资绩效的风险调整和业绩贡献等方
面进行评估和测算，并提交投资部门和投资决策委员会作为对下期投资方案决策
的依据。
3）风险控制和监察稽核
公司设置风险控制委员会定期召开会议讨论公司各项风险问题，并对投资风
险进行识别和监控；公司督察长和监察稽核部门负责对投资研究环节的全面事
前、事中和事后的合规监督检查，及时向公司管理层和董事会上报发现的合规性
问题并持续督促相关部门予以解决。
五、业绩比较基准
基金业绩比较基准为：同期活期存款利率（税后）
本基金选取这个业绩比较基准的理由是：本基金为货币市场证券投资基金，
本质上属于现金管理产品，产品性质上与银行活期存款有着很强的相似性。
当市场上有更加适合的业绩比较基准，在不损害投资者利益的前提下，经基
金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩
比较基准并及时公告。
六、风险收益特征
本基金属于货币市场基金，一般情况，其风险和预期收益低于股票型基金、
混合型基金和债券型基金。
七、投资禁止行为与限制
1、禁止用本基金财产从事以下行为：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理
人、基金托管人发行的股票或者债券；
（6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本
基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销
期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为降低
投资组合的平均剩余期限的真实天数；
（9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。
2、基金投资组合比例限制
(1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均
剩余存续期不得超过240天；
(2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
(3）根据本基金的基金份额持有人集中度情况，对上述第1）、2）项投资
组合实施如下调整：
当本基金前10名份额持有人（可不将基金管理人固有资金投资的基金份额
纳入） 的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资组合的平均剩余
期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资
产净值的比例合计不得低于30%；
当本基金前10名份额持有人（可不将基金管理人固有资金投资的基金份额
纳入）的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资组合的平均剩余期
限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资
产净值的比例合计不得低于20%；
(4)同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的
资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、
政策性金融债券除外；
(5)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得
超过该证券的10%；
(6)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的
30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述例限制；
本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金
资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银
行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；本基金管理
人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单
与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；
(7)在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得
展期；
(8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
(9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于5%；
(10)到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
(11)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易
日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不
得超过20%；
(12)本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10%。本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
(13)本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
(14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的10%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资；
(15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
(16)本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基金资
产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值
的比例合计不得超过2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、
银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认
定的其他品种；
(17)法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履行
适当程序后投资不再受相关限制。
除上述(1)、(9)、(13)、(14)、(15)项外，因市场波动、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人
应当在10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规
另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。
3、本基金不得投资于以下金融工具：
(1)股票；
(2)可转换债券、可交换债券；
(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整
期的除外；
(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
(5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
(6)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意，并作为重大事项履行信息披露程序。
债券与非金融企业债务融资工具的信用等级应主要参照最近一个会计年度
的主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，应采用孰
低原则确定其评级，并结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。如法
律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不受上述规定
的限制。
八、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法
1、计算公式
本基金按下列公式计算平均剩余期限：
本基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为：
其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付
金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、一年以内（含一年）的银
行定期存款、同业存单、通知存款、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、
非金融企业债务融资工具、期限在一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以
内（含一年）的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中
国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断
式回购产生的待返售债券等。
采用摊余成本法计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券
成本包括债券投资成本和内在应收利息。
2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定方法
（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限
为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日
天数计算；
（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限
和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期
限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议
到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失
的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计
算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；
（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到
期日的实际剩余天数计算；
（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止
所剩余的天数，以下情况除外：
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调
整日的实际剩余天数计算。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期
日的实际剩余天数计算。
（6）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中
国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五
入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从
其规定。
九、基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东和债权人权利，保
护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
十一、基金的融资融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
十二、基金投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至2023年06月30日，本报告中所列财务数据
未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 1,591,582,376.42 33.21
其中：债券 1,591,582,376.42 33.21
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 1,293,997,895.82 27.00
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 1,735,784,943.66 36.22
4 其他资产 171,382,390.00 3.58
5 合计 4,792,747,605.90 100.00
注：由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
2、报告期债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 - 1.74
其中：买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易
日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本基金本报告期内未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 47
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 68
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 35
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限无超过120天情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1 30天以内 45.02 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天(含)—60天 23.35 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天（含）—90天 12.49 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天(含)—120天 5.43 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天(含)—397天（含） 9.92 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 96.20 -
注：由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限无超过240天情况。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 284,553,182.43 5.94
其中：政策性金融债 284,553,182.43 5.94
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 30,430,856.91 0.64
6 中期票据 - -
7 同业存单 1,276,598,337.08 26.65
8 其他 - -
9 合计 1,591,582,376.42 33.22
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 220211 22国开11 2,300,000 233,630,374.71 4.88
2 112303051 23农业银行CD051 1,000,000 99,933,581.21 2.09
3 112319124 23恒丰银行CD124 1,000,000 99,924,521.74 2.09
4 112308071 23中信银行CD071 1,000,000 99,919,943.21 2.09
5 112396559 23宁波银行 1,000,000 99,918,975.48 2.09
CD059
6 112319137 23恒丰银行CD137 1,000,000 99,869,664.26 2.08
7 112319176 23恒丰银行CD176 1,000,000 99,674,705.94 2.08
8 112205140 22建设银行CD140 1,000,000 99,656,510.60 2.08
9 112317135 23光大银行CD135 1,000,000 99,655,972.37 2.08
10 112211108 22平安银行CD108 1,000,000 99,640,673.79 2.08
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0168%
报告期内偏离度的最低值 0.0009%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0096%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25%情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.5%情况。
8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商
定利率每日计提应收利息，并考虑其买入时的溢价或折价在其剩余期限内平均摊
销。
（2）报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，本基金投
资的前十名证券的发行主体中，中国农业银行股份有限公司、中国建设银行股份
有限公司、宁波银行股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处
罚的情形。
在本基金对该证券的投资过程中，本基金管理人在遵守法律法规和公司管理
制度的前提下，经公司审慎研究评估，将该证券纳入投资库进行投资。整个过程
中严格履行了相关的投资决策程序。
（3）期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 -
4 应收申购款 171,382,390.00
5 其他应收款 -
6 其他 -
7 合计 171,382,390.00
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分
①本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序。
②由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
第十一部分 基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2013年1月29日，基金业绩数据截至2023年06月30日。
本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。
一、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、富安达现金通货币A基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的
比较
阶段(A级) 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2013年01月29日（合同生效日）-2013年12月31日 3.1662% 0.0064% 0.3237% 0.0000% 2.8425% 0.0064%
2014年01月01日-2014年12月31日 4.3618% 0.0107% 0.3506% 0.0000% 4.0112% 0.0107%
2015年01月01日-2015年12月31日 3.4405% 0.0108% 0.3506% 0.0000% 3.0899% 0.0108%
2016年01月01日-2016年12月31日 2.6462% 0.0105% 0.3516% 0.0000% 2.2946% 0.0105%
2017年01月01日-2017年12月31日 3.8547% 0.0066% 0.3506% 0.0000% 3.5041% 0.0066%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.1547% 0.0026% 0.3506% 0.0000% 2.8041% 0.0026%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.2847% 0.0025% 0.3506% 0.0000% 1.9341% 0.0025%
2020年1月1日-2020年12月31日 1.8865% 0.0026% 0.3516% 0.0000% 1.5349% 0.0026%
2021年1月1日-2021年12月31日 2.2691% 0.0031% 0.3506% 0.0000% 1.9185% 0.0031%
2022年1月1日 1.5506% 0.0010% 0.3506% 0.0000% 1.2000% 0.0010%
-2022年12月31日
2013年01月29日（合同生效日）-2023年06月30日 33.6928% 0.0070% 3.7160% 0.0000% 29.9768% 0.0070%
注：本基金收益分配按日结转份额。
2、富安达现金通货币B基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的
比较
阶段(B级) 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2013年01月29日（合同生效日）-2013年12月31日 3.3962% 0.0065% 0.3237% 0.0000% 3.0725% 0.0065%
2014年01月01日-2014年12月31日 4.6131% 0.0107% 0.3506% 0.0000% 4.2625% 0.0107%
2015年01月01日-2015年12月31日 3.6892% 0.0108% 0.3506% 0.0000% 3.3386% 0.0108%
2016年01月01日-2016年12月31日 2.8926% 0.0105% 0.3516% 0.0000% 2.5410% 0.0105%
2017年01月01日-2017年12月31日 4.1035% 0.0066% 0.3506% 0.0000% 3.7529% 0.0066%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.4040% 0.0026%， 0.3506% 0.0000% 3.0524% 0.0026%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.5307% 0.0025% 0.3506% 0.0000% 2.1801% 0.0025%
2020年1月1日-2020年12月31日 2.1315% 0.0026% 0.3516% 0.0000% 1.7799% 0.0026%
2021年1月1日-2021年12月31日 2.5148% 0.0031% 0.3506% 0.0000% 2.1642% 0.0031%
2022年1月1日-2022年12月31日 1.7951% 0.0010% 0.3506% 0.0000% 1.4445% 0.0010%
2013年01月29日（合同生效日） 37.0821% 0.0070% 3.7160% 0.0000% 33.3661% 0.0070%
-2023年06月30日
注：本基金收益分配按日结转份额。
二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较
本基金A类累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2013年01月29日-2023年06月30日）
本基金B类累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2013年01月29日-2023年06月30日）
第十二部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、债
券的应计利息、基金应收申购款、缴存的保证金以及其他资产的价值总和。
其构成主要有：
1、银行存款及其应计利息；
2、结算备付金及其应计利息；
3、根据有关规定缴存的保证金及其应收利息；
4、应收证券交易清算款；
5、应收申购基金款；
6、债券投资和应计利息；
7、其他投资；
8、其他资产等。
二、基金资产净值
本基金基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立本基金的银行存款托管账户；
以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立基金结算备付金账
户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户；以本基
金的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户，以本基金的名义开立
银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的上述基金财产账户与基金管
理人、基金托管人、代销机构和注册登记人自有的财产账户以及其他基金财产账
户相独立。
如国家相关法律法规调整，基金管理人和基金托管人有权依据新规定执行。
四、基金财产的保管及处分
1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产，并由基金托管
人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得
的财产和收益，归基金财产。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
等原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围。
4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；
不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得
对基金财产强制执行。
5、基金管理人、基金托管人、注册登记人和代销机构以其自有的财产承担
其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。
除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。
第十三部分 基金资产的估值
一 、估值目的
基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值，并为基金份额的
申购与赎回提供计价依据。
二、估值日
本基金的估值日为基金合同生效后相关的证券交易场所的正常营业日以及
法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
三、估值对象
基金所拥有的各类有价证券以及银行存款的本息、应收款项、保证金、备付
金和其他投资等资产。
四、估值方法
1、本基金估值采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率
或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进
行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价
计算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法
前，本基金暂不投资于交易所短期债券。
2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价
计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象
进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成
本法计算的基金资产净值的负偏离度的绝对值达到或超过0.25%时，基金管理人
应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达
到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值
调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准
备金或固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负
偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值
方法对持有投资组合的账面价值进行调整或者履行适当程序后采取暂停接受所
有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施，并履行相关信息披露义务。
3、在任何情况下，基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值，
均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如有确凿证据表明按上述估值方法对
基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场各因
素的基础上，可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，发现方应及
时通知对方，以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值，以维护基金
份额持有人的利益。
基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本
基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等
基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人有权按照其对基金净值
的计算结果对外予以公布，基金托管人对由此导致的损失不承担责任。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
五、估值程序
每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现
收益，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日
结转份额的，7日年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益
率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从
其规定。
基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。每万份基金已实现收益
和7日年化收益率由基金管理人完成估值后，将估值结果以双方约定形式报给基
金托管人，基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金
托管人复核无误后将结果以双方约定形式反馈给基金管理人，由基金管理人对外
公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
财产价值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
基金份额持有人的利益，决定延迟估值时；
4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一
致，基金管理人应当暂停基金估值；
5、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
七、基金份额净值的计算
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币
1.00元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
八、估值错误的处理
1、当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后四位（含第四位）
或基金7日年化收益率小数点后三位（含第三位）以内发生差错时，视为基金份
额净值估值错误。基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保
基金财产估值的准确性、及时性。当估值或基金份额净值计价出现错误时，基金
管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误
达到或超过基金份额净值的0.25%时，基金管理人应通报基金托管人，并报告中
国证监会；计价错误达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应通报基金托管
人，按基金合同的规定进行公告，并报中国证监会备案。
2、差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记人、代理
销售机构或投资人自身的原因造成差错，导致其他当事人遭受损失的，责任人应
当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予
赔偿。
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同
行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失、被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
3、差错处理原则
因基金估值错误给投资人造成损失的应由基金管理人对基金份额持有人或
者基金先行支付赔偿金。基金管理人对不应由其承担的责任，有权向责任人追偿。
基金合同的当事人应当按照以下约定的原则处理基金估值差错。
（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各
方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方
未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任
方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，由
此造成或扩大的损失由差错责任方和未更正方依法分别各自承担相应的赔偿责
任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正；
（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失
负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责；
（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不当得利造成其他当事人的利益损失，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在
其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的
权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损
方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际
损失的差额部分支付给差错责任方；
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式；
（5）如果因基金管理人原因造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的
利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人原因造成基金财产损失时，基金管理
人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成
基金财产的损失，由基金管理人负责向差错方追偿；
（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、
行政法规、基金合同或其他规定，基金管理人或基金托管人自行或依据法院判决、
仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人或基金托管人有权向出现差错
的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失；
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。
4、差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确
定差错的责任方；
（2） 根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评
估；
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔
偿损失；
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记人交易数据的，由基金
注册登记人进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
（5）基金管理人及基金托管人计价错误达到或超过基金份额净值的0.25%
时，基金管理人应通报基金托管人，并报告中国证监会；计价错误达到基金份额
净值的0.5%时，基金管理人应通报基金托管人，按基金合同的规定进行公告，
并报中国证监会备案。
九、特殊情形的处理
1、基金管理人按本章节第四条第2、3款进行估值时，所造成的误差不作为
基金份额净值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未
能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免
除赔偿责任。但基金管理人及基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成
的影响。
第十四部分 基金的收益与分配
一、基金收益的构成
1、基金收益包括：存款及债券利息收入、票据投资收益、债券回购收入、
买卖证券价差、和其他合法收入扣除相关费用后的余额。
2、因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
3、基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用
等项目后的余额。
二、收益分配原则
（1）本基金收益分配方式为红利再投资；
（2）本基金同一级别的每份基金份额享有同等分配权；
（3）“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份
基金已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每日支付。投资者
当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因
去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
（4）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益
大于零时，为投资者记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；
（5）本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式采用红利再投
资（即红利转基金份额）方式。投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投
资人在每日收益支付时，当日已实现收益为正值，则为投资者增加相应的基金份
额；若其当日已实现收益为负值，则缩减投资者基金份额；若当日已实现收益为
零，则保持投资者基金份额不变；
（6）当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益；当
日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益；
（7）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、
分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。
四、收益分配的时间和程序
本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额的
每万份基金已实现收益及7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后
第二个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金已实现收益和节假日
最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基
金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
法律法规有新的规定时，从其规定。
本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延），每日
例行的收益结转不再另行公告。
五、收益分配中发生的费用
本基金的收益分配采用红利再投资方式，免收再投资的费用。
第十五部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金合同生效后的与基金相关的信息披露费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
7、基金的证券交易费用；
8、基金银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。
上述基金费用从基金财产中支付。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费率为年费率0.28%。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下：
H＝E×0.28%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费率为年费率0.07%。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下：
H＝E×0.07%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性
支付给基金托管人。
3、销售服务费
本基金A级基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类
的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到A类条件的开放日后的下一
个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。
本基金B级基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类
的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一
个工作日起适用B类基金份额持有人的费率。
基金销售服务费计算方法如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的销售服务费
E为前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中划出，
由基金注册登记人代收，基金注册登记人收到后按相关合同规定支付给基金销售
机构等。
4、除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用由基金托管人根据其他
有关法律法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费
用。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用；
3、基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财
产中列支；
4、其他根据法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金管理费和基金托管费的调整
在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托管
人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基
金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在中国证监会指定媒介上刊登公告。
五、其他费用
按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他
的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。
六、税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体根据国家法律法规的规定，履行纳税义
务。
第十六部分 基金的会计与审计
一、基金的会计政策
1、基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。
2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。
3、会计制度按国家有关的会计制度执行。
4、本基金独立建账、独立核算。
5、本基金会计责任人为基金管理人。
6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照
有关规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、
报表编制等进行核对并以书面方式确认。
二、基金的审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券、
期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表及其他
规定事项进行审计；
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意；
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
第十七部分 基金的信息披露
一、披露原则
基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基
金合同及其他有关规定。
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，应予披露的基金信息通
过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以
下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
本基金信息披露义务人承诺在公开披露基金信息的过程中不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披
露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为
准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
二、公开披露的基金信息
基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，应予披露的基金信息通
过中国证监会指定媒介披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式
查阅或者复制公开披露的信息资料。
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
1、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载
在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
2、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的3日前，
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇法定节假日指定媒
介休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）在指定媒介上登载基金合同
生效公告。
(四) 基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投
资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制，由基金托管人复核。基
金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告。
1、基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成
基金年度报告，将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在
指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计。
2、基金中期报告：基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完
成基金中期报告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载
在指定报刊上。
3、基金季度报告：基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制
完成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登
载在指定报刊上。
4、基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前10名基金份
额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报
告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有
份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定
的特殊情形除外。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。
（五）基金净值信息
基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至
少每周在指定网站披露一次各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化
收益率。
每万份基金已实现收益＝（当日基金净收益/当日基金总份额）×10000
365/77?????R???i
7日年化收益率＝?1+?1??100%? ????
10000??????i=1??
其中：Ri为最近第i公历日（i=1，2，…，7，包括计算当日）的每万份基
金已实现收益。每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第四位，7
日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第三位。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各级基金份
额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结
束后第2个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金已实现收益、节
假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万
份基金已实现收益和7日年化收益率。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
（六）临时报告与公告
基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并
登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、基金合同终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制
人；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之
三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的除外；
14、管理费、托管费、销售服务费、 申购费、赎回费等费用计提标准、计
提方式和费率发生变更；
15、基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；
16、基金开始办理申购、赎回；
17、基金发生巨额赎回并延期办理；
18、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
19、基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
20、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产
净值的正负偏离度绝对值达到或超过0.5％的情形；
21、基金管理人及其股东在履行内部程序后，使用固有资金从本基金购买金
融工具；
22、本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
时；
23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（七）澄清公告
在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人
权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关
情况立即报告中国证监会。
（八）中国证监会规定的其他信息
（九）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
（十）暂停或延迟信息披露的情形
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
基金份额持有人的利益决定延迟估值时；
4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一
致暂停估值的；
5、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。
三、信息披露管理制度
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。基金信息披露义务人公开披露基金信息，
应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益、基金
份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基
金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书
面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。 基金管
理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介
上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
四、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
第十八部分 风险揭示
一、投资于本基金的主要风险
风险揭示，即识别市场变化和交易过程中的各种潜在风险因素，并量化成各
种风险指标。本基金面临的风险主要包括：市场风险、管理风险、流动性风险、
信用风险以及其它风险等。
1、市场风险
本基金主要投资于证券市场，而各种证券的市场价格受到经济因素、政治因
素、投资人心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益的不确定性。市场
风险主要包括：政策风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险。
（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地
区发展政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
（2）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资
于债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。
（3）信用风险。基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息，
或者不能履行合约规定的其它义务，或者其信用等级降低，将会导致债券价格下
降，进而造成基金资产损失。
（4）上市公司经营风险。它与基金所投资债券的发行人的经营活动所引起
的收入现金流的不确定性有关。债券发行人期间运营收入变化越大，经营风险就
越大；反之，运营收入越稳定，经营风险就越小。此外，本基金可投资于股票，
如果基金所投资的上市公司经营不善，可能导致其新股上市价格涨幅收窄甚至股
价下跌，从而影响本基金参与股票投资的收益水平。
（5）购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货
膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际
收益下降，影响基金资产的保值增值。
（6）债券收益率曲线变动风险。是指收益率曲线没有按预期变化导致基金
投资决策出现偏差。
（7）再投资风险。该风险与利率风险互为消长。当市场利率下降时，基金
所持有的债券价格会上涨，而基金将投资于固定收益类金融工具所得的利息收入
进行再投资将获得较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当市场利率上升时，
基金所持有的债券价格会下降，利率风险加大，但是利息的再投资收益会上升。
2、管理风险
在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基
金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不
全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。基金托管人的管理水平对基
金收益水平也存在影响。
3、流动性风险
本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投
资人的申购和赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资
金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回
时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风
险，可能影响基金收益水平。
（1）本基金的申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第九部分 基金份额的申购、
赎回与转换”章节。
（2）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
1）本基金合同约定：“本基金投资对像是具有良好流动性的金融工具”，包
括“现金；期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良
好流动性的货币市场工具”，从投资范围上看，基金资产的流动性良好；
2）从投资限制上看，本基金合同约定：“本基金主动投资于流动性受限资产
的市值合计不得超过基金资产净值的10%”，本基金流动性受限资产的比例设置
符合《流动性风险规定》。
综上所述，本基金拟投资市场及资产的流动性良好，流动性风险相对可控。
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管人
协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以应对
流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于：
1）延缓办理巨额赎回申请；
2）暂停接受赎回申请；
3）延缓支付赎回款项；
4）中国证监会认可的其他措施。
具体措施，详见招募说明书“第九部分 基金份额的申购、赎回与转换”中
“十、巨额赎回的认定及处理方式”的相关内容。
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可
依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申
请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包
括但不限于：
1）延期办理巨额赎回申请
具体措施，详见招募说明书“第九部分 基金份额的申购、赎回与转换”中
“十、巨额赎回的认定及处理方式”的相关内容。
2）暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项
上述具体措施，详见招募说明书“第九部分 基金份额的申购、赎回与转换”
中“十一、拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理”的相
关内容。
3）暂停基金估值
当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申
购赎回申请的措施。
当本基金出现上述情形时，本基金可能无法及时满足所有投资者的赎回申
请，投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的成本。
4、本基金特定风险揭示
本基金为货币市场基金，主要投资于短期固定收益类资产。因此，本基金可
能面临以下两类风险：
（1）因投资固定收益类资产而面临的固定收益类资产市场的系统性风险和
个券风险；
（2）为应对基金赎回而卖出证券时，可能因交易量不足而使用基金面临流
动性风险。
5、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致
的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关
法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此
销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之
间的匹配检验。
6、其他风险
（1）因技术因素而产生的风险，如基金在交易时所采用的电脑系统可能因
突发性事件或不可抗原因出现故障，由此给基金投资带来风险；
（2）因基金业务快速发展，在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面
的不完善产生的风险；
（3）因人为因素而产生的风险，如基金经理违反职业操守的道德风险，以
及因内幕交易、欺诈等行为产生的违规风险；
（4）人才流失风险，公司主要业务人员的离职如基金经理的离职等可能会
在一定程度上影响工作的连续性，并可能对基金运作产生影响；
（5）因业务竞争压力可能产生的风险；
（6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益
水平，从而带来风险；
（7）其他意外导致的风险。
二、声明
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资人自愿投资于本
基金，须自行承担投资风险。
2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代
理销售，但是，基金资产并不是代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构
担保收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。
第十九部分 基金的终止与基金财产清算
一、基金合同的变更
1、基金合同变更涉及基金合同第八节第（二）项规定的对基金合同当事人
权利、义务产生重大影响的，应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金合同
的基金份额持有人大会决议应报中国证监会备案。
2、除上述第1项规定的情形外，经基金管理人和基金托管人同意可对基金
合同的内容进行变更，该等变更应当在2日内由基金管理人进行公告。
二、基金合同的终止
有下列情形之一的，基金合同终止：
1、基金份额持有人大会决定终止；
2、基金管理人职责终止，在六个月内没有新基金管理人承接的；
3、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金托管人承接的；
4、法律法规和基金合同规定的其他情形。
三、基金财产的清算
1、基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行
清算。
2、基金财产清算组
（1）自基金合同终止之日起30个工作日内由基金管理人组织成立基金财产
清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记人、
具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
3、清算程序
（1） 基金合同终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（2） 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
（3） 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
（4） 对基金财产进行评估和变现；
（5） 基金清算组做出清算报告；
（6） 会计师事务所对清算报告进行审计；
（7） 律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（8） 将基金清算结果报告中国证监会；
（9） 公布基金清算公告；
（10）对基金剩余财产进行分配。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。
5、基金剩余财产的分配
基金财产按如下顺序进行清偿：
（1）支付基金财产清算费用；
（2）缴纳基金所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
6、基金财产清算的公告
清算组成立后2日内应就清算组的成立进行公告；清算过程中的有关重大事
项须及时公告；基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、期货相关业务资格
的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基
金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站
上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存期限不少于15年。
第二十部分 基金合同的内容摘要
一、 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
1、基金份额持有人的权利、义务
（1）基金投资人持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受，基金投资人自依据招募说明书、基金合同取得本基金的基金份额，即
成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基
金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。同一类别的
每份基金份额具有同等的合法权益。
（2）基金份额持有人的权利
1）分享基金财产收益；
2）参与分配清算后的剩余基金财产；
3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大
会审议事项行使表决权；
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7）监督基金管理人的投资运作；
8）对基金管理人、基金托管人、注册登记人、基金销售机构损害其合
法权益的行为依法提起诉讼；
9）法律法规、基金合同规定的其它权利。
（3）基金份额持有人的义务
1）遵守基金合同；
2）交纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；
3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限
责任；
4）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动；
5）执行生效的基金份额持有人大会决议；
6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及
代销机构处获得的不当得利；
7）基金合同规定的其他义务。
2、基金管理人的的权利、义务
（1）基金管理人的权利
1）依法募集基金，办理基金备案手续；
2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理基金
财产；
3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募
集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分
配等方面的业务规则；
4）根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规
定或中国证监会批准的其他费用；
5）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，决定本基金的相关费
率结构和收费方式；
6）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
7）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人；
8） 根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协
议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；
9） 自行担任基金注册登记人或选择、更换基金注册登记代理机构，
办理基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进
行必要的监督和检查；
10） 在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
11）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金
进行融资融券；
12）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；
13）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金
行使因投资于其它证券所产生的权利；
14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；
15）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
16）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
17）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的
外部机构并确定有关费率；
18）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规
定的其它权利。
（2）基金管理人的义务
1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2）办理基金备案手续；
3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用
基金财产；
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业
化的经营方式管理和运作基金财产；
5） 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务；
6） 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托
其他机构代理该项业务；
7） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金
和受托资产分别管理、分别记账，进行证券投资；
8） 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产
为自己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产；
9） 接受基金托管人依法进行的监督；
10）采取适当合理的措施使计算各级基金份额的每万份基金已实现收益
和七日年化收益率的方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算
并公告基金净值信息；
11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予
以保密，不得向他人泄露；
13）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基
金收益；
14）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请，及时、
足额支付赎回和分红款项；
15）不谋求对上市公司的控股和直接管理；
16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大
会，或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关
资料不少于15年；
18）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
19）编制季度报告、中期报告和年度报告；
20）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，能在规定时间
内发出；保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基
金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
21）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
22）面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资产
时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
23）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法
权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
24）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金
托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金
托管人追偿；
25）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动；
26）公平对待所管理的不同基金和受托资产，防止在不同基金和受托资
产间进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配；
27）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
28）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
29）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实
施其他法律行为；
30）基金合同规定的其他义务。
3、基金托管人的权利和义务
（1）基金托管人的权利
1）依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产；
2）依照基金合同的约定获得基金托管费；
3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的
投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监
会报告；
4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；
5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理
人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利
益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会，以及采取其它必要措施以保
护本基金及相关基金合同当事人的利益；
7）法律法规、基金合同规定的其它权利。
（2）基金托管人的义务
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产；
2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不
同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金和受托资产分别设置账户，
独立核算，分账管理，保证不同基金、受托资产之间在名册登记、账户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4） 除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外，不以基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5） 按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同
及有关凭证；
6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7） 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清
算、交割事宜；
8） 保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；
9） 复核、审查基金管理人计算的基金净值信息；
10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；
如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应说明基金托管人是否
采取了适当的措施；
12）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相
关资料，保存基金的会计账册、报表和记录等不少于15年；
13）根据有关法律法规，从基金管理人处接收并保存基金份额持有人
名册；
14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收
益和赎回款项；
16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自
行召集基金份额持有人大会；
17）按照规定监督基金管理人的投资运作；
18）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
19）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时
报告中国证监会和中国银监会，并通知基金管理人；
20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义
务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人应为基
金向基金管理人追偿；
21）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任
不因其退任而免除；
22）不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动；
23）本基金合同所规定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
1、本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人共同组成。
基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。本
基金的基金份额持有人持有的每一基金份额享有平等的表决权。
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
2、有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：
（1）终止基金合同；
（2）转换基金运作方式；
（3）更换基金托管人；
（4）更换基金管理人；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提
高该等报酬标准的除外；
（6）本基金与其它基金的合并；
（7）变更基金类别；
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的
除外）；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有
人大会的事项。
3、以下情况不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费等应由基金承担的费用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的基金份额类别设置、
变更或增加收费方式，调整本基金的申购费率、调低赎回费率；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（6）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
4、召集人和召集方式
（1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管
理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理
人应当配合。
（3）代表基金份额10%以上（含10%，以基金管理人收到提议当日的基金份
额计算，下同）的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当
向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决
定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不
召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，
应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日
内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基
金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额
10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应
当至少提前30日向中国证监会备案。
（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、
基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。
5、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
（1）召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前40天在指定媒
介上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
1）会议召开的时间、地点和方式；
2）会议拟审议的主要事项；
3）会议形式；
4）议事程序；
5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日；
6）授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点；
7）表决方式；
8）会务常设联系人姓名、电话；
9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
10）召集人需要通知的其他事项。
（2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书
面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方
式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式及
截止时间。
（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金
管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有
人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计
票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监
督的，不影响表决意见的计票结果。
6、 基金份额持有人出席会议的方式
（1）会议方式
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。
通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
会议的召开方式由召集人确定，但决定更换基金管理人、更换基金托管人、
转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有
人大会。
（2）召开基金份额持有人大会的条件
1）现场开会方式
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
① 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占
权益登记日基金总份额的50%以上（含50%）；若到会者在权益登记日代表的有
效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事
项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益
登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分
之一（含三分之一）；
② 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证
明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文
件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与
基金管理人持有的登记资料相符。
未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和
地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。
2）通讯开会方式
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
① 召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相
关提示性公告；
② 召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和
公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面
表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响
表决效力；
③ 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人
所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%）；若本人直
接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份
额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持
有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份
额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三
分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
④ 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其
他代表，同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的
规定，并与登记注册机构记录相符。
如果开会条件达不到上述条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时
间，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面
符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊
不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额总数。
7、议事内容与程序
（1）议事内容及提案权
1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及
的内容。
2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份
额10%以上（含10%）的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前
就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也
可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案。临时提案应当在大会召
开日前35天提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前30天公
布。
3）对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当
按照以下原则对提案进行审核：
①关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关
系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应
提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果
召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人
大会上进行解释和说明。
②程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出
决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意
变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按
照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
4）单独或合并持有权利登记日基金总份额10%以上（含10%）的基金份
额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管
人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议
通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6
个月。法律法规另有规定除外。
5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对
原有提案进行修改或增加新的提案，应当最迟在基金份额持有人大会召开日
前30日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30
日的间隔期。
（2）议事程序
1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后在公证机
关监督下进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表
均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份
额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。基
金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持
有人大会做出的决议的效力。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或
单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)等事项。
2）通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人至少提前30天公布提案，在所通
知的表决截止日期第2天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成
决议。
（3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
8、决议形成的条件、表决方式、程序
（1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
（2）基金份额持有人大会决议分为特别决议和一般决议：
1）特别决议
特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的三分之
二以上通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、
终止基金合同、与其他基金合并的重大事项必须以特别决议方式通过；
2）一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的50%以
上（含50%）通过方为有效，除须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般
决议的方式通过。
（3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予
以公告。
（4）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
（5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当
分开审议、逐项表决。
（6）基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金
托管人均有约束力。
9、计票
（1）现场开会
1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则
基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的
基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召
集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自
行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人和代理人中推举3名基金份额持有人担任监票
人。
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会
主持人当场公布计票结果。
3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进
行重新清点；如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额
持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布
表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布
重新清点结果。重新清点仅限一次。
4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人
拒不参加基金份额持有人大会或拒不配合计票的，不影响计票的效
力。
（2）通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在
基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表)的监
督下进行计票，由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒
派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
10、基金份额持有人大会决议的生效与公告
（1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过
之日起5日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之
日起生效。
（2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生
效的基金份额持有人大会的决定。
（3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内由相关信息披露义务
人在指定媒介公告。
（4）如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必
须将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。
11、其他
法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
三、基金收益分配原则、执行方式
1、基金收益分配原则
（1）本基金收益分配方式为红利再投资；
（2）本基金同一级别的每份基金份额享有同等分配权；
（3）“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份
基金已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每日支付。投资者
当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因
去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
（4）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益
大于零时，为投资者记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；
（5）本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式采用红利再投
资（即红利转基金份额）方式。投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投
资人在每日收益支付时，当日已实现收益为正值，则为投资者增加相应的基金份
额；若其当日已实现收益为负值，则缩减投资者基金份额；若当日已实现收益为
零，则保持投资者基金份额不变；
（6）当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益；当
日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益；
（7）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
2、收益分配方案
基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、
分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。
3、收益分配方案的确定与公告
本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额的
每万份基金已实现收益及7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后
第二个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金已实现收益和节假日
最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基
金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
法律法规有新的规定时，从其规定。
本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延），每日
例行的收益结转不再另行公告。
4、收益分配中发生的费用
本基金的收益分配采用红利再投资方式，免收再投资的费用。
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金销售服务费；
（4）基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费；
（7）基金的证券交易费用；
（8）基金银行汇划费用；
（9）按照国家有关规定可以列入的其他费用。
上述费用从基金财产中支付。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费率为年费率0.28%。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下：
H ＝E×0.28%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。
（2）基金托管人的基金托管费
本基金的托管费率为年费率0.07%。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下：
H ＝E×0.07%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次
性支付给基金托管人。
（3）销售服务费
本基金A级基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类
的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到A类条件的开放日后的下一
个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。
本基金B级基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类
的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一
个工作日起适用B类基金份额持有人的费率。
基金销售服务费计算方法如下：
H＝E×销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的销售服务费
E 为前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中划
出，由基金注册登记人代收，基金注册登记人收到后按相关合同规定支付给基金
销售机构等。
（4）除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用由基金托管人根据其
他有关法律法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金
费用。
3、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用以及其他根据法律法
规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目等不列入基金费用。基金合
同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。
4、基金管理费和基金托管费的调整
在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托管
人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基
金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在中国证监会指定媒介上刊登公告。
5、其他费用
按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他
的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。
6、税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义
务。
五、基金财产的投资方向和投资限制
1、投资目标
本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上，追求超过业绩比较基
准的稳定回报。
2、投资范围
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括现金；期限在1年以内
（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397
天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及法律
法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
3、投资禁止行为与限制
（1）禁止用本基金财产从事以下行为
1）承销证券；
2）向他人贷款或者提供担保；
3）从事承担无限责任的投资；
4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金
管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者
与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发
行的证券或者承销期内承销的证券；
7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8）不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为
降低投资组合的平均剩余期限的真实天数；
9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活
动。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。
（2）基金投资组合比例限制
1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，
平均剩余存续期不得超过240天；
2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到
期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
3)根据本基金的基金份额持有人集中度情况，对上述第1）、2）项投
资组合实施如下调整：
当本基金前10名份额持有人（可不将基金管理人固有资金投资的基
金份额纳入） 的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超
过120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融
债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计不得低于30%；
当本基金前10名份额持有人（可不将基金管理人固有资金投资的基
金份额纳入）的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超
过180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融
债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计不得低于20%；
4)同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益
人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国
债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
5）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，
不得超过该证券的10%；
6)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值
的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款
不受上述例限制；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业
银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过
20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、
同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；本基金管理人
管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行
的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产
的10%；
7）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比
例合计不得低于5%；
10）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受
限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
11）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5
个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占
基金资产净值的比例不得超过20%；
12）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，
不得超过该资产支持证券规模的10%。本基金管理人管理的全部
基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各
类资产支持证券合计规模的10％；
13)本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符
合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资
产净值的10%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，本基
金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基
金合同约定的投资范围保持一致；
16）本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具
占基金资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金
融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%。前述金融工具包
括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关
机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品
种；
17）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更
后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则
本基金在履行适当程序后投资不再受相关限制。
除上述1）、9）、13）、14）、15）项外，因市场波动、基金规模变
动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人应当在10 个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。
六、基金净值的计算方法和公告方式
1、基金资产净值指基金资产总值减去基金负债后的价值；
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币
1.00元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
2、基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当
至少每周在指定网站披露一次各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年
化收益率。
每万份基金已实现收益＝（当日基金净收益/当日基金总份额）×10000
365/77?????R???i
7日年化收益率＝?1+?1??100%? ????
10000??????i=1??
其中：Ri为最近第i公历日（i=1，2，…，7，包括计算当日）的每万份基
金已实现收益。每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第四位，7
日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第三位。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各级基金份
额各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，
应于节假日结束后第2个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金已
实现收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基
金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
1、基金合同的变更
（1）基金合同变更涉及本基金合同第八节第（二）项规定的对基金合同当
事人权利、义务产生重大影响的，应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金
合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会备案。
（2）除上述第（1）项规定的情形外，经基金管理人和基金托管人同意可对基金
合同的内容进行变更，该等变更应当在2日内由基金管理人进行公告。
2、基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止；
（2）基金管理人职责终止，在六个月内没有新基金管理人承接的；
（3）基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金托管人承接的；
（3）法律法规和基金合同规定的其他情形。
3、基金财产的清算
（1）基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产
进行清算。
（2）基金财产清算组
1）自基金合同终止之日起30个工作日内由基金管理人组织成立
基金财产清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人
和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金
财产安全的职责。
2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册
登记人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及
中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人
员。
3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
（3）清算程序
1） 基金合同终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产；
2） 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
3） 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
4） 对基金财产进行评估和变现；
5） 基金清算组做出清算报告；
6） 会计师事务所对清算报告进行审计；
7） 律师事务所对清算报告出具法律意见书；
8） 将基金清算结果报告中国证监会；
9） 公布基金清算公告；
10）对基金剩余财产进行分配。
（4）清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。
（5）基金剩余财产的分配
基金财产按如下顺序进行清偿：
1）支付基金财产清算费用；
2）缴纳基金所欠税款；
3）清偿基金债务；
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进
行分配。
（6）基金财产清算的公告
清算小组成立后2日内应就清算小组的成立进行公告；清算过程中的有关重
大事项须及时公告；基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并
公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内
由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网
站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（7）基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。
八、争议解决方式
1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。
2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争
议可首先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十日
内如果争议未能以协商或调解方式解决，则任何一方有权将争议提交设在上海国
际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是
终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。
3、除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人
继续履行。
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、基金代销机构
和注册登记人的办公场所和营业场所查阅；投资人也可按工本费购买基金合同复
制件或复印件，但内容应以基金合同正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
1、基金管理人
名称：富安达基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦29层
法定代表人：秦雁
成立时间：2011年4月27日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可[2011]544号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
组织形式： 有限责任公司
注册资本：8.18亿
存续期间： 持续经营
2、基金托管人
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）
法定代表人：牛锡明
成立时间：1987年3月30日
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81 号文和中国人民
银行银发［1987］40号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业
监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
注册资本：742.62亿元人民币
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、基金托管协议的依据、目的和原则
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《货币市场基金监督管理办
法》（以下简称《管理办法》）、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问
题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金信息披露特
别规定〉》（以下简称《信息披露特别规定》）、《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险规定》）、《富安达现金通货币
市场证券投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）及其他有关规定订立。
本协议的目的是明确基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保管、投资
运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义务及
职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法利
益的原则，经协商一致，签订本协议。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
（1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括现金期限在1年以内（含
1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内
（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及法律法规或
中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金不得投资于以下金融工具：
1)股票；
2)可转换债券、可交换债券；
3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期
的除外；
4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
6)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意，并作为重大事项履行信息披露程序。
债券与非金融企业债务融资工具的信用等级应主要参照最近一个会计年度
的主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，应采用孰
低原则确定其评级，并结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起
开始履行。
（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金投资、融资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，
平均剩余存续期不得超过240天；
2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
3）根据本基金的基金份额持有人集中度情况，对上述第1）、2）项
投资组合实施如下调整：
当本基金前10名份额持有人（可不将基金管理人固有资金投资的基
金份额纳入）的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超
过120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融
债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计不得低于30%；
当本基金前10名份额持有人（可不将基金管理人固有资金投资的基
金份额纳入）的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超
过180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融
债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计不得低于20%；
4)同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益
人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国
债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
5)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，
不得超过该证券的10%；
6) 本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值
的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款
不受上述例限制；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业
银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过
20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、
同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；本基金管理人
管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行
的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产
的10%；
7）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比
例合计不得低于5%；
10)到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限
资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
11)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个
交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基
金资产净值的比例不得超过20%；
12)本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不
得超过该资产支持证券规模的10%。本基金管理人管理的全部基
金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类
资产支持证券合计规模的10％；
13）本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符
合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产
净值的10%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，本基
金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交
易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金
合同约定的投资范围保持一致；
16）本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基
金资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融
工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%。前述金融工具包括
债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机
构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品
种；
17)法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履行
适当程序后投资不再受相关限制。
除上述1）、9）、13）、14）、15）项外，因市场波动、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人
应当在10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规
另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对
基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
1） 承销证券；
2） 向他人贷款或者提供担保；
3） 从事承担无限责任的投资；
4） 买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5） 向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、
基金托管人发行的股票或者债券；
6） 买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基
金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期
内承销的证券；
7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8）不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为降低投
资组合的平均剩余期限的真实天数；
9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后
可不受上述规定的限制。根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基
金合同生效后2个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控
股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化
的，应及时予以更新并通知对方。
（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对
基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管
理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名
单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更
新。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金
托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算
的交易，仍应按照协议进行结算。
2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，
由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
（5）基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本协议的约定对于
基金关联投资限制进行监督。
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真
实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名
单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基
金托管人于2个工作日内电话或回函确认已知名单的变更。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，若无法阻止
关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的
违规关联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同
时向中国证监会报告。
（6）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对
基金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行
签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有
人的合法权益。
3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
（7）基金托管人对基金投资中期票据的监督
1）基金投资中期票据应遵守有关法律法规的规定，并与基金托管人签订《基
金投资中期票据风险控制补充协议》。
2）基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、风险控制制度以及
基金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给资产托管人，资产托管人对资
产管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情
况进行监督。
基金管理人确定基金投资中期票据的，应根据《托管协议》及相关补充协议
的约定向资产托管人提供其托管基金购买中期票据的数量和价格、应划付的金额
等执行指令所需相关信息，并保证上述信息的真实、准确、完整。
基金托管人认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理
人在投资中期票据前就该风险的消除或防范措施进行书面说明,并保留查看基金
管理人风险管理部门就基金投资中期票据出具的风险评估报告等备查资料的权
利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产
损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。
（8）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对
基金投资其他方面进行监督。
2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、各级基金份额的每万份基金已实现收益、7日年化收益率、应收
资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣
传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
3、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内
答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据
资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其
他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管
理人在限期内纠正，并通知基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面
形式向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改
正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权
报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中
国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人
对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户，
是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、各级基金份额每万份已实
现收益和7日年化收益率，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法
规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资
产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知
基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基
金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促
基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会
报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金托管人在限期内纠正。
五、基金财产的保管
1、基金财产保管的原则
（1） 基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行
运用、处分、分配基金的任何资产。
（2） 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（3） 基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管
账户。
（4） 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的
完整和独立。
（5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，
应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金
资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知并配合基金管理人采
取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿
基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。
（6）除依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关法律法规规
定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产。
2、基金合同生效时募集资产的验证
（1）基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立
的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
（2）基金募集期满之日起10日内，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理
人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出
具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验
资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银
行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。
（3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人
按照规定办理退款等事宜。
3、基金的银行存款账户的开立和管理
（1） 基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
（2） 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，
并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保管
和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付
基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。
（3） 本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需
要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账
户；亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
（4） 基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务
进行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托
管资产的资金结算汇划业务。
（5） 基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人
民币银行账户结算管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率
管理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
（6）基金托管人应严格管理基金在基金托管人处开立的银行存款账户、及
时核查基金银行存款账户余额。
4、基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。基金证券账户的开立和证券账户
卡的保管由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负责。
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超
买。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金
的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。
5、债券托管账户的开立和管理
（1） 募集资金经验资后，基金托管人负责在中央国债登记结算有限责任
公司和银行间市场清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由
基金托管人负责基金的债券及资金的清算。在上述手续办理完毕后，由基金托管
人向人民银行进行报备。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场
进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
（2） 基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债
券回购主协议，协议正本由基金托管人保管，协议副本由基金管理人保存。
6、其他账户的开立和管理
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托
管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按
有关规则使用并管理。
7、基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人
存放于托管银行的保管库。实物证券、银行定期存单等有价凭证的购买和转让，
由基金托管人和基金管理人共同办理。属于基金托管人实际有效控制下的有价凭
证在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。
基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责
任。
8、与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基
金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的
正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人应
及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
六、基金资产净值计算和会计核算
1、基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证
券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的
基金资产净值、各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率，由基
金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计
算当日的各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率，以双方认可
的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核结果以双
方认可的方式通知基金管理人，由基金管理人对各级基金份额的每万份基金已实
现收益和7日年化收益率予以公布。
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币
1.00 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
（1）估值对象
基金所拥有的各类有价证券和银行存款本息、应收款项、保证金、备付金和
其他投资等资产。
（2）估值方法
1）本基金估值采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率
或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进
行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价
计算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法
前，本基金暂不投资于交易所短期债券。
2）为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价
计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象
进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成
本法计算的基金资产净值的负偏离度的绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在
5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%
时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到
0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或
固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度
绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对
持有投资组合的账面价值进行调整或者履行适当程序后采取暂停接受所有赎回
申请并终止基金合同进行财产清算等措施，并履行相关信息披露义务。
3）在任何情况下，基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值，
均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如有确凿证据表明按上述估值方法对
基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场各因
素的基础上，可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，发现方应及
时通知对方，以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值，以维护基金
份额持有人的利益。
基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本
基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等
基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人有权按照其对基金净值
的计算结果对外予以公布，基金托管人对由此导致的损失不承担责任。
4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
2、净值差错处理
当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和
基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。基
金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条
款进行赔偿。
（1）若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复核过程中没有发现，且
造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资人或基金支付赔偿
金，就实际向投资人或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按管理
费率和托管费率比例各自承担相应的责任；
（2）如基金管理人和基金托管人对各级基金份额的每万份基金已实现收益
和7日年化收益率的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，
为避免不能按时公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率的情形，以基金管
理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交
易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付，基金托
管人不负赔偿责任；
针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执行；
如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资人利益的前提下，双方应
本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。
3、暂停估值与公告基金份额净值的情形
（1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时；
（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保
障基金份额持有人的利益，决定延迟估值时；
（4）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
一致，基金管理人应当暂停基金估值；
（5）中国证监会和基金合同认定的其它情形。
4、基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
5、基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记
账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双
方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计
处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
6、会计数据和财务指标的核对
双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和
基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无
法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账
册为准。
7、基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公
告。季度报表的编制，应于每季度终了后15个工作日内完成；基金合同生效后，
基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新
基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基
金管理人至少每年更新一次。中期报告在上半年结束之日起两个月内公告；年度
报告在会计年度结束后三个月内公告。基金终止运作的，基金管理人不再更新基
金招募说明书。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基
金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基
金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理
人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
中期报告在上半年结束之日起两个月内公告；年度报告在会计年度结束后三个月
内公告。
基金管理人在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以传真方式将有关报
表提供基金托管人；基金托管人在2个工作日内进行复核，并将复核结果反馈给
基金管理人。基金管理人在季度报表完成当日，以约定方式将有关报表提供基金
托管人；基金托管人在5个工作日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。
基金管理人在更新招募说明书、基金产品资料概要完成当日，将有关报告提供基
金托管人，基金托管人在收到15日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理
人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人
在收到后20日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在年
度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到后30日内复
核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金托管人在复核过程中，发现双方的报
表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双
方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告
之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，
基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告、年度报告、更新的招募说
明书、基金产品资料概要复核完毕后，并向基金管理人进行书面或电子确认，以
备有权机构对相关文件审核检查。
七、基金份额持有人名册的保管
基金管理人可委托基金注册登记人登记和保管基金份额持有人名册。基金份
额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金
权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有
人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金注册登记人负责编
制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。
基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份额持有人名册。
1、基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后10个工作日
内向基金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册；
2、基金管理人于基金份额持有人大会权利登记日后5个工作日内向基金托
管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册；
3、基金管理人于每年最后一个交易日后10个工作日内向基金托管人提供由
注册登记人编制的基金份额持有人名册；
4、除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人商议
一致后，由基金管理人向基金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名
册。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备
份，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由
于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应
的责任。
八、争议解决方式
相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通
过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、
调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上
海分会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决
是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有
人的合法权益。
本协议受中华人民共和国法律管辖。
九、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
1、基金托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。
2、基金托管协议的终止
（1）《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。
（4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定
的终止事项。
3、基金财产的清算
（1）基金财产清算组
在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照《基
金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。
1）基金财产清算组组成：基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、
基金注册登记人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中
国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
2）基金财产清算组职责：基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
（2）基金财产清算程序
1）《基金合同》终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产；
2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
4）对基金财产进行评估和变现；
5）基金清算组做出清算报告；
6）会计师事务所对清算报告进行审计；
7）律师事务所对清算报告出具法律意见书；
8）将基金清算报告中国证监会；
9）公布基金清算公告；
10）对基金剩余财产进行分配。
（3）清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
（4）基金剩余财产的分配
基金财产按如下顺序进行清偿
1）支付基金财产清算费用；
2）缴纳基金所欠税款；
3）清偿基金债务；
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
5）基金财产清算的公告
清算小组成立后2日内应就清算小组的成立进行公告；清算过程中的有关重
大事项须及时公告。基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计、律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并
公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示
性公告登载在指定报刊上。
（6）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不少于15年。
第二十二部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
一、基金份额持有人交易资料的寄送服务
1、每次交易结束后，投资人可在T+2个工作日后通过销售机构的网点查询
和打印交易确认单，或在T+1个工作日后通过电话、网站查询交易确认情况。
2、基金管理人可以为基金份额持有人提供以电子形式为主的确认单、对账
单等基金信息服务，如果基金份额持有人需要提供纸质对账单服务，请致电基金
管理人客户服务中心索取。
3、每月/每季结束后，基金管理人向所有订阅电子对账单的投资人发送电子
形式对账单。
二、定期投资计划
基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期投资的服务。通过定期投资计
划，投资人可以定期申购基金份额，具体实施时间、方法另行公告。
三、网上理财服务
通过本公司网站，投资人可获得如下服务：
1、自助开户交易：投资人可以在本公司网站上自助开户并进行网上交易业
务。
2、查询服务：投资人可以通过本公司网站查询所持有基金的基金份额、交
易记录等信息，同时可以修改联络信息等基本资料。
3、信息咨询服务：投资人可以利用本公司网站获取基金和基金管理人各类
信息，包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。
四、短信服务
基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。
五、电子邮件服务
基金管理人为投资人提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金份额净
值等服务。
六、信息订阅服务
投资人可以通过拨打客服热线提交信息订制的申请，富安达公司将以电子形
式定期为投资人发送所订制的信息。
七、客户服务中心电话服务
投资人拨打富安达基金管理有限公司全国统一客服热线： 400-630-6999（免
长途话费）可享有如下服务：
1、自助语音服务：客服中心自助语音系统提供7×24小时的全天候服务，
投资人可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息，也可以进行密码修
改、传真索取等操作。
2、人工电话服务：客服代表可以为投资人提供业务咨询、信息查询、资料
修改、投诉受理、信息订制等服务。
3、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时，投资人可进行电话留言。
八、基金管理人个人信息保护政策
投资者因订立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗钱、投资者适
当性管理、实名制等相关法律法规及监管规定履行法定义务所必需，在账户开立
及基金交易时涉及个人信息处理。投资者可以通过基金管理人网站查看基金管理
人个人信息保护政策，了解基金管理人处理个人信息的规则。
九、投资人投诉与建议
如果投资人在使用服务过程中发觉有任何需要改进的地方或不满意的地方，
可通过短信、信函、客服热线及电子邮件等方式进行投诉。
对于一般性投诉，原则上不超过T+1个工作日回复，对于严重性投诉的处理
时限将根据具体处理方案确定（对于非工作日提出的投诉，我们将在顺延的工作
日回复）。
我们的联系方式：
客服热线： 400-630-6999（免长途）
客服电子邮件：service@fadfunds.com
联系地址：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦29楼富安达基金管理
有限公司 客户服务中心（收）
邮政编码：200122
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金代销机构和注册登
记人的办公场所，投资人可在办公时间查阅。在支付工本费后，可在合理时间内
取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.fadfunds.com）查阅和下载
招募说明书。
第二十四部分 备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会批准富安达现金通货币市场证券投资基金募集的文件
（二）《富安达现金通货币市场证券投资基金基金合同》
（三）《富安达现金通货币市场证券投资基金托管协议》
（四）关于申请募集富安达现金通货币市场证券投资基金之法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
富安达基金管理有限公司
二〇二三年八月三十一日