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安信现金管理货币市场基金
托管协议
（2019年12月修订）
基金管理人：安信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
目 录
一、基金托管协议当事人 ...............................................................................................2
二、基金托管协议的依据、目的和原则 .......................................................................3
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 .......................................................4
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 .................................................................12
五、基金财产的保管 .....................................................................................................13
六、指令的发送、确认及执行 .....................................................................................16
七、交易及清算交收安排 .............................................................................................18
八、基金资产净值计算和会计核算 .............................................................................22
九、基金收益分配 .........................................................................................................26
十、基金信息披露 .........................................................................................................28
十一、基金费用 .............................................................................................................29
十二、基金份额持有人名册的保管 .............................................................................31
十三、基金有关文件档案的保存 .................................................................................32
十四、基金管理人和基金托管人的更换 .....................................................................32
十五、禁止行为 .............................................................................................................34
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 .....................................................35
十七、违约责任 .............................................................................................................37
十八、争议解决方式 .....................................................................................................38
十九、托管协议的效力 .................................................................................................38
二十、其他事项 .............................................................................................................39
二十一、托管协议的签订 .............................................................................................39
鉴于安信基金管理有限责任公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的
有限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟
募集发行安信现金管理货币市场基金；
鉴于中国建设银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的
银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于安信基金管理有限责任公司拟担任安信现金管理货币市场基金的基金管
理人，中国建设银行股份有限公司拟担任安信现金管理货币市场基金的基金托管
人；
为明确安信现金管理货币市场基金的基金管理人和基金托管人之间的权利义
务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《安信现金管理货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合
同”)中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有抵触应以基金合
同为准，并依其条款解释。
本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“十八、基金的信息披露”
约定的内容为准。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：安信基金管理有限责任公司
注册地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36
层
办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36
层
邮政编码：518026
法定代表人：刘入领
成立日期：2011年12月6日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2011]1895号
组织形式：有限责任公司
注册资本：5.0625亿元
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务
（二）基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
邮政编码：100033
法定代表人：田国立
成立日期：2004年09月17日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等有
关法律法规、基金合同及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、
投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务
及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用
相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。
1.对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
（1）现金；
（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、同业存单；
（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；
（4）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；
（5）剩余期限在397天以内（含397天）的中期票据、短期融资券；
（6）期限在1年以内（含1年）的债券回购；
（7）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；
（8）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
2.对基金投资比例进行监督。
(1)本基金不得投资于以下金融工具：
1)股票；
2)可转换债券、可交换债券；
3)剩余期限（或回售期限）超过397天的债券、中期票据和资产支持证券；
4) 债项信用等级在AAA 级以下或发行人最近一个会计年度的主体信用评级
在AA+以下的企业债券和中期票据；
5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的
除外；
6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
7)流通受限证券；
8)权证；
9)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
发行人信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人
同时有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结合基金管理
人内部信用评级进行独立判断与认定。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
(2)本基金的投资组合将遵循以下比例限制：
1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过
240天，但第16）项另有规定的除外；
2)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部证券投资基金持有一家
公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
3)本基金投资于同一机构发行的债券、短期融资券、中期票据及其作为原始权
益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票
据、政策性金融债券除外；
4）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
5）本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率
债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%；
6)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天；
7)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占
基金资产净值的比例合计不得超过20％；投资于不具有基金托管人资格的同一商
业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本
基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券
规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
过基金资产净值的10%；本基金管理人管理、且由本基金托管人托管的全部基金
投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计
规模的10%；
9)除发生巨额赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的
比例不得超过20%；因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金
资产净值20%的，基金管理人应当在5个交易日内进行调整；
10)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
不得低于5%；
11)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其
他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%，但第16）项另有规定的除
外；
12）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投
资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
13)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得
展期；
14）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或
相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标
准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
1)国内信用评级机构评定的债项信用等级为A-1级或相当于A-1级的短期信
用级别；
2)发行人最近一个会计年度的主体信用评级为AA+级；
3）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用
评级和跟踪评级应具备下列条件之一：
①国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别；
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如，若
中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级)。
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准，
如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并
结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。
本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人
应在评级报告发布之日起20个交易日内对其予以全部减持。
16)基金管理人应当对本基金的份额持有人集中度实施严格的监控与管理，根
据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整，并遵守以下要求：
1>当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本
基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
2>当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本
基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合上
述比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
18）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比
例合计不得超过2%；
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、
相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，
应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，
并作为重大事项履行信息披露程序；
19）本基金与由基金管理人管理、且由本基金托管人托管的其他货币市场基
金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银
行最近一个季度末净资产的10%；
20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；
21）中国证监会规定的其他比例限制。
因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金投资组合不
符合以上除1）、9）、10）、14）、15）、17）、20）项约定以外的投资比例限制的，
基金管理人应在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情况除外。法
律法规另有规定时，从其规定。
若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当
程序后，本基金可相应调整投资限制规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
基金管理人应当在每个交易日10:00前将本基金前一交易日前10名基金份额
持有人合计持有比例等信息报送基金托管人，基金托管人依法履行投资监督职责。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资
产净值计算、每万份基金净收益与七日年化收益率计算、应收资金到账、基金费
用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基
金业绩表现数据等进行监督和核查。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止
从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股
关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券
名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完
整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规
禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻
止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，
基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，基金托
管人事前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托管人不承担由
此造成的损失，并向中国证监会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格
按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已
与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，
应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管
人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对
相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金
管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）在基金投资银行存款前，基金管理人确定符合条件的所有存款银行名
单，并及时提供给基金托管人。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同
的约定，对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督。对于
不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并书面通知基金管理人。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人投资银行存款进行监督。
1.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行定期存款的
业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金
托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账
户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
(1)基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、
存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造
成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。
(2)基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流动
性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款
银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、
因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性
方面的风险。
(3)基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的个人
行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。
(4)基金管理人投资银行存款时，应就相关事宜在更新招募说明书中予以披露，
进行风险揭示。
2.基金管理人在投资银行存款之前，需与存款银行总行或其授权分行签订总体
合作协议。如将资金存放于存款银行总行，则应与其签订具体存款协议；如将资
金存放于其授权分行书面指定的分支机构，则存款银行总行应出具承诺函确认对
存款承担偿付义务，承诺函中需明确定期存款的金额、期限、利率、具体存款银
行名称等与基金定期存款有重要关系的事项，并由存款银行签订具体存款协议。
具体存款协议应包括但不限于以下内容：
(1)存款账户必须以基金名义开立，并加盖本基金公章和基金管理人公章，账
户名称为基金名称。
(2)协议须约定存款类型、期限、利率、金额、账号、起止时间，存款银行经
办行名称、地址及进款账户。
(3)协议须约定基金托管人经办行名称、地址和账户，且本基金账户为唯一回
款账户。
(4)资金汇划须通过人民银行支付结算系统，存款银行经办行须满足基金托管
人的查询要求，在查复内容中须明确资金到账时间、金额、所入账户名称、账号。
(5)定期存款存续期间，存款银行经办行须向基金托管人提供实时查询定期存
款余额的途径并确保查询。
(6)未支取存款受损责任由存款银行承担。
(7)如办理定期存款凭证挂失，须由经基金管理人和基金托管人分别授权的人
员持授权委托书共同办理。
(8)为防范特殊情况下的流动性风险，存款银行须提供部分提前支取时的支付
保证承诺和利息计付等具体安排。
3.办理基金投资银行存款的开户、全部提前支取、部分提前支取或到期支取，
需由基金管理人和基金托管人的授权代表持授权委托书共同全程办理，基金管理
人和基金托管人还要将授权委托书的复印件交由对方备份。基金管理人上述事项
授权人员与基金管理人负责洽谈存款事宜并签订存款协议的人员不能为同一人。
基金管理人不得单独申请存款凭证挂失。
4.本基金投资于银行存款后，基金管理人全部提前支取、部分提前支取或到期
支取时，需提前发送投资指令到基金托管人处，以便基金托管人有足够的时间履
行相应的业务操作程序。如基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，基金
管理人负责补足已提取资金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时
收到的资金利息差额)。
5.本基金投资于银行存款应符合以下规定：
(1)本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代
销业务资格或合格境外机构投资人托管人资格的商业银行。
(2)本基金定期存款的期限不得超过一年(含一年)，且到期后不得展期。
(3)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，不得超
过基金资产净值的百分之二十。
(4)存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，不得
超过基金资产净值的百分之五。
(5)本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的百分
之三十，根据协议可提前支取的银行存款，可不受此限制。
基金托管人将据此监督。
6.本基金投资于银行存款时，应本着便于基金的安全保管和日常监督核查的原
则，尽量选择基金托管人营业地址所在地的分支机构。
7.法律法规或者监管部门对上述业务另有规定的，从其规定。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和
核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基
金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正
期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应
在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管
人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
由此造成的损失由基金管理人承担。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人应报告中国证监会。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金
管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率、根据基金管
理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基
金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理
人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述
规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并
改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人应报告中国证监会。
五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与
独立。
5.基金�