国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金招募说明书

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上海国泰君安证券资产管理有限公司
基金管理人： 上海国泰君安证券资产管理有限公司
基金托管人： 中国建设银行股份有限公司
二零二二年三月国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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重要提示
国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金由国泰君安君得鑫两年持
有期混合型集合资产管理计划变更而来。国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合
资产管理计划由国泰君安君得鑫股票集合资产管理计划变更而来。
国泰君安君得鑫股票集合资产管理计划为非限定性集合资产管理计划， 于
2010 年 9 月 1 日经中国证监会证监许可[2010]1214 号文核准设立， 自 2010 年 11
月 22 日起开始募集， 于 2010 年 12 月 22 日结束募集工作， 并于 2010 年 12 月
28 日正式成立。
根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《证券公司大集合资产管理业务适用<关
于规 范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》 等法律法规的规定及《国
泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划资产管理合同》 的约定， 国泰
君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划变更为国泰君安君得鑫两年持
有期混合型证券投资基金， 即本基金， 并相应修改《国泰君安君得鑫两年持有期
混合型集合资产管理计划资产管理合同》 等法律文件， 2021 年 11 月 5 日， 本基
金经中国证监会《关于准予国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划
变更注册的批复》 (证监许可[2021]3518 号文)注册。
《国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金基金合同》自基金管理人
公告的生效之日起生效， 原《国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计
划资产管理合同》 同日起失效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会批准， 但中国证监会对国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理
计划变更为本基金的批准， 并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质
性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用本基金资
产， 但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。
投资有风险， 投资者在投资本基金之前， 请仔细阅读本基金的招募说明书、
基金合同、 基金产品资料概要等信息披露文件， 全面认识本基金的风险收益特征国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 自主判断基金的
投资价值， 自主做出投资决策， 自行承担投资风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 并承担基金投资中出现的
各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的
系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金
份额产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险， 本基金的特定风险等。
本基金可投资于股指期货、 国债期货、 股票期权。 股指期货、 国债期货的投
资可能面临市场风险、 基差风险、 流动性风险。 市场风险是因期货市场价格波动
使所持有的期货合约价值发生变化的风险。 基差风险是期货市场的特有风险之
一， 是指由于期货与现货间的价差的波动， 影响套期保值效果， 使之发生意外损
益的风险。 流动性风险可分为两类： 一类为流通量风险， 是指期货合约无法及时
以所希望的价格建立或了结头寸的风险， 此类风险往往是由市场缺乏广度或深度
导致的； 另一类为资金量风险， 是指资金量无法满足保证金要求， 使得所持有的
头寸面临被强制平仓的风险。投资股票期权所面临的主要风险是股票期权价格波
动带来的市场风险； 因保证金不足、 备兑证券数量不足或持仓超限而导致的强行
平仓风险； 股票期权具有高杠杆性， 当出现不利行情时， 微小的变动可能会使投
资人权益遭受较大损失； 包括对手方风险和连带风险在内的第三方风险； 以及各
类操作风险。
本基金可投资于资产支持证券， 资产支持证券具有一定的价格波动风险、 流
动性风险、 信用风险等风险。 价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持
证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活
跃程度的影响， 资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或
卖出， 存在一定的流动性风险。 信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务
人出现违约， 或在交易过程中发生交收违约， 或由于资产支持证券信用质量降低
导致证券价格下降， 造成基金财产损失。
本基金参与内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通机
制” ） 下港股通相关业务， 基金资产投资于港股， 会面临港股通机制下因投资环国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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境、 投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险， 包括港股市场股
价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易， 且对个股不设涨跌幅限制，
港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动） 、 汇率风险（汇率波动可能对
基金的投资收益造成损失） 、 港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内
地开市香港休市的情形下， 港股通不能正常交易， 港股不能及时卖出， 可能带来
一定的流动性风险） 等。 具体风险烦请查阅本招募说明书的风险揭示章节的具体
内容。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化， 选择将部分基
金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股， 基金资产并非必然投资港
股。
本基金可投资于科创板股票， 科创板股票的特有风险包括： 科创板企业所
处行业和业务往往具有研发投入规模大、 盈利周期长、 技术迭代快、 风险高以及
严重依赖核心项目、 核心技术人员、 少数供应商等特点， 企业上市后的持续创新
能力、 主营业务发展的可持续性、 公司收入及盈利水平等仍具有较大不确定性。
此外， 科创板企业可能存在首次公开发行前最近3个会计年度未能连续盈利、 公
开发行并上市时尚未盈利、 有累计未弥补亏损等情形， 可能存在上市后仍无法盈
利、 持续亏损、 无法进行利润分配等情形。
本基金为逐笔计提业绩报酬的基金， 由于基金管理人可能计提业绩报酬， 投
资者实际赎回份额净值可能低于每日披露的基金份额净值。 投资者实际赎回金
额， 以登记机构确认数据为准。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时， 基金管理人履行相应
程序后， 可以启动侧袋机制， 具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等
有关章节。 侧袋机制实施期间， 基金管理人将对基金简称进行特殊标识， 并不办
理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用
侧袋机制时的特定风险。
本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示” 章节。
本基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他产品的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者投资的“买者自负”
原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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由投资者自行负责。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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目 录
重要提示............................................................................................................................................. 1
第一部分 绪言.................................................................................................................................1
第二部分 释义.................................................................................................................................2
第三部分 基金管理人.....................................................................................................................8
第四部分 基金托管人...................................................................................................................16
第五部分 相关服务机构...............................................................................................................19
第六部分 基金的历史沿革...........................................................................................................26
第七部分 基金的存续...................................................................................................................27
第八部分 基金份额的申购与赎回...............................................................................................28
第九部分 基金的投资...................................................................................................................39
第十部分 基金的财产...................................................................................................................49
第十一部分 基金资产估值...........................................................................................................50
第十二部分 基金的收益与分配...................................................................................................57
第十三部分 基金费用与税收.......................................................................................................59
第十四部分 基金的会计与审计...................................................................................................63
第十五部分 基金的信息披露.......................................................................................................64
第十六部分 侧袋机制.....................................................................................................................71
第十七部分 风险揭示.....................................................................................................................74
第十八部分 基金合同的变更、 终止与基金财产的清算.......................................................... 84
第十九部分 基金合同的内容摘要...............................................................................................86
第二十部分 基金托管协议的内容摘要.....................................................................................102
第二十一部分 对基金份额持有人的服务................................................................................ 120
第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式........................................................................ 122
第二十三部分 备查文件.............................................................................................................123国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第一部分 绪言
《国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称
“招募说明书” 或“本招募说明书” ） 依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》 ” ） 等相关法律法规和《国泰君安君得鑫两年持有期混
合型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同” 或“《基金合同》 ” ） 编
写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请销售的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书依据基金合同编写， 并经中国证监会批准。 基金合同是约定基
金当事人之间权利义务的法律文件。 投资者自依基金合同取得基金份额， 即成为
基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明对基金
合同的承认和接受， 并按照《基金法》 、 基金合同及其它有关规定享有权利， 承
担义务。 投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第二部分 释义
在本招募说明书中， 除非文意另有所指， 下列词语或简称具有如下含义：
1、 基金或本基金： 指国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金
2、 基金管理人： 指上海国泰君安证券资产管理有限公司
3、 基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司
4、 基金合同、 《基金合同》 或合同： 指《国泰君安君得鑫两年持有期混合
型证券投资基金基金合同》 及对合同的任何有效修订和补充
5、 托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰君安君得
鑫两年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充
6、 招募说明书： 指《国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金招募
说明书》 及其更新
7、 基金产品资料概要： 指《国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基
金产品资料概要》 及其更新
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过， 经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施， 并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》 修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、 同年 10 月 1 日
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 及颁布机关对其不时做
出的修订
11、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、 同年 9 月 1
日实施的， 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》 修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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出的修订
12、 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订
13、 《流动性风险管理规定》 ： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、 同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布
机关对其不时做出的修订
14、 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会
15、 银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
16、 合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义务的
法律主体， 包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人
17、 个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织
19、 合格境外投资者： 指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进
行境内证券期货投资的境外机构投资者， 包括合格境外机构投资者和人民币合格
境外机构投资者
20、 人民币合格境外机构投资者： 指按照《合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》 及相关法律法规规定， 运用来自
境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
21、 投资人、 投资者： 指个人投资者、 机构投资者、 合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
22、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 办理基金份额
的申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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24、 销售机构： 指上海国泰君安证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》
和中国证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基
金销售服务协议， 办理基金销售业务的机构
25、 登记业务： 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、 代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 本基金的登记机构为中国证券登记
结算有限责任公司
27、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理申购、 赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
29、 基金合同生效日： 指《国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金
基金合同》 的生效日， 原《国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划
资产管理合同》 同日起失效
30、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、 存续期： 指《国泰君安君得鑫股票集合资产管理计划管理合同》 生效至
合同终止之间的不定期期限
32、 工作日： 指上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日
33、 T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日
34、 T+n 日： 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
35、 开放日： 指为投资人办理基金份额申购、 赎回或其他业务的工作日（若
本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时， 则管理人有权根据实际
情况决定本基金暂停申购、 赎回及转换业务并公告）
36、 开放时间： 指开放日基金接受申购、 赎回或其他交易的时间段
37、 《业务规则》 ： 指中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则及其不
时做出的修订， 是规范基金管理人所管理的并由中国证券登记结算有限责任公司国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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办理登记业务的基金登记方面的业务规则
38、 锁定期： 指本基金对 C 类份额设置两年的锁定期， 指锁定期起始日（含）
起至二年后的对日（如不存在该对日或该对日为非工作日的， 则顺延至下一工作
日） 的前一日的期间。 在锁定期内， 投资者不能提出赎回申请； 锁定期到期日后
的下一工作日（含） 起， 投资者可以申请赎回该类基金份额。 本基金对 A 类份
额不设置锁定期
39、 锁定期起始日： 指 C 类份额申购申请的确认日
40、 锁定期到期日： 指 C 类份额锁定期起始日（含） 起二年后的对日（如
不存在该对日或该对日为非工作日的， 则顺延至下一工作日） 的前一日。 因不可
抗力或合同约定的其他情形致使管理人无法在 C 类份额的锁定期到期日按时开
放办理该份额的赎回业务的， C 类份额的锁定期到期日顺延至不可抗力或合同约
定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日
41、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买 C 类份额的行为
42、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、 基金转换： 指基金份额持有人按照合同和基金管理人届时有效公告规定
的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的份额转换为基金管理人管
理的其他基金份额的行为
44、 转托管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
47、 元： 指人民币元
48、 基金收益： 指基金投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和
50、 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、 基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、 A 类份额： 指持有国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划
A 类份额至基金合同生效日， A 类份额只接受赎回， 不接受申购
54、 C 类份额： 指自原《国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计
划资产管理合同》 生效后接受申购/赎回申请、 锁定期起始日为该基金份额申购
确认日的份额
55、 规定媒介： 指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》 规定的互联网网站（包括基金管理人网站、 基金托管人网
站、 中国证监会基金电子披露网站） 等媒介
56、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产， 包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款） 、 停牌股票、 流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
57、 摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时， 通过调整基金份
额净值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投
资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
58、 侧袋机制： 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算， 目的在于有效隔离并化解风险， 确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。 侧袋机制实施期间， 原有账户称为主袋账户， 专门账
户称为侧袋账户
59、 特定资产： 包括： （一） 无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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致公允价值存在重大不确定性的资产； （二） 按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产； （三） 其他资产价值存在重大不确
定性的资产
60、 不可抗力： 指合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事件国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第三部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称： 上海国泰君安证券资产管理有限公司（简称： 本公司或公司）
住所： 上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室
设立日期： 2010 年 8 月 27 日
法定代表人： 谢乐斌
办公地址： 上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层
联系电话： 38676999
联系人： 徐恺
注册资本： 20 亿元人民币
股权结构： 国泰君安证券股份有限公司， 持有股份 100%。
二、 主要人员情况
1、 董事会成员
谢乐斌， 男， 博士。 1993 年 7 月至今， 历任万国证券投资银行部融资经理、
君安证券投资银行部常务董事、 国泰君安证券股份有限公司稽核审计部（沪） 副
总经理、 稽核审计总部副总经理、 稽核审计总部副总经理（主持工作） 、 稽核审
计总部总经理、 计划财务部总经理、 副财务总监兼计划财务部总经理、 财务总监
兼计划财务部总经理、 营运总监、 首席风险官、 投行事业部总裁、 执行委员会主
任。 现任国泰君安证券股份有限公司副总裁、 国泰君安金融控股有限公司董事会
主席、 本公司董事长。
陶耿， 男， 博士， 高级经济师， 中共党员。 历任中国银行、 中国人民银行科
员， 中国证监会上海监管局机构处主任科员、 机构监管二处副处长、 基金监管处
处长、 办公室主任， 光大保德信基金管理有限公司总经理， 现任本公司副董事长、
总裁。
王吉学， 男， 硕士。 历任黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区法院书记员、 助理
审判员， 国泰证券法律事务部业务员， 国泰君安证券法律事务部业务员、 法律事
务总部主管、 经理、 风险监管总部经理、 法律及合规部高级法律顾问、 法律部合国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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规测研与检查总监、 法律部副总经理、 总经理， 现任国泰君安证券股份有限公司
法律合规部总经理、 本公司董事。
王新宇， 男， EMBA。 历任吉林省机械进出口公司上海子公司员工， 中国投资
银行吉林省分行国际部员工， 君安证券长春营业部零售客户部研究咨询， 国泰君
安证券长春大马路营业部研究咨询、 经纪业务部经理、 总经理助理、 营业部负责
人（主持工作） 、 副总经理（主持工作） 、 长春大街营业部副总经理（主持工作）、
吉林营销总部副总经理、长春西安大路营业部总经理、吉林营销总部副总经理（主
持工作） 、 总经理、 吉林分公司总经理、 零售业务部总经理， 现任国泰君安证券
股份有限公司零售客户部总经理、 本公司董事。
韩志达， 男， 硕士。 历任国泰君安证券固定收益证券总部高级经理(债务融
资)、 高级经理(结构融资)、 助理董事、 董事(结构融资)、 收购兼并总部执行董
事、 并购融资部执行董事、 董事总经理、 副总经理级、 董事总经理 III 、 投资
银行部北京投行一部行政负责人， 现任国泰君安证券股份有限公司战略发展部总
经理、 国泰君安证裕投资有限公司总经理、 本公司董事。
刘敬东， 男， 硕士。 历任君安证券研发中心职员、 副所长、 国际业务部副总
经理、 海口营业部总经理， 国泰君安证券深圳华强北路营业部总经理、 深圳华发
路营业部总经理、 深圳笋岗路营业部总经理、 深圳分公司副总经理、 深圳分公司
副总经理（主持工作） 、 深圳分公司总经理， 现任国泰君安证券股份有限公司机
构客户部总经理、 本公司董事。
2、 监事
董博阳， 男。 历任国泰证券天津分公司财务部主管会计、 天津第二营业部财
务部财务经理， 国泰君安证券公司稽核审计部（沪） 职员、 稽核审计总部助理稽
核师、 审计总监、 风险管理部总经理助理级、 市场风险管理总监、 风险管理一部
副总经理、 集团稽核审计中心副总经理（主持工作） ， 国泰君安金融控股有限公
司首席风险官， 现任国泰君安证券计划财务部总经理。
3、 高级管理人员
陶耿， 男， 1968 年 1 月出生， 博士， 高级经济师， 中共党员。 历任中国银
行、 中国人民银行科员， 中国证监会上海监管局机构处主任科员、 机构监管二处
副处长、 基金监管处处长、 办公室主任， 光大保德信基金管理有限公司总经理。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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现任本公司副董事长、 总裁。
叶明， 男， 1976 年 8 月出生， 大学本科， 中共党员。 1995 年 7 月入职原国
泰证券， 1999 年 7 月加入国泰君安证券， 先后担任计划财务部副经理、 资金清
算总部总经理助理、 营运中心副总经理； 2010 年 8 月起加入本公司， 历任营运
总监兼任营运部总经理、 董事会秘书、 代履职合规总监职责， 现任本公司副总裁
兼任合规总监、 首席风险官、 财务负责人。
吴楠， 女， 1970 年 12 月出生， 经济学硕士。 1992 年 7 月任职于深圳发展银
行， 1997 年 1 月加入君安证券， 1999 年 8 月加入国泰君安证券， 2010 年 10 月
进入本公司担任总裁助理兼北京业务部总经理， 现任本公司副总裁。
周诗宇， 男， 1971 年出生， 大学本科， 中共党员。 1994 年 7 月加入君安证
券， 1999 年 8 月加入国泰君安证券， 2013 年 10 月进入本公司担任总裁助理兼市
场部总经理， 现任本公司副总裁。
李艳， 女， 1974 年 2 月出生， 硕士研究生， FRM， 中共党员。 2001 年 3 月入
职上海证券有限责任公司，历任证券投资总部高级经理、创新产品总部高级经理、
研究所金融工程部负责人、 基金评价研究中心副总经理、 创新发展总部总经理兼
基金评价研究中心总经理， 2015 年 9 月加入本公司担任综合管理部总经理， 现
任本公司董事会秘书。
庄严， 男， 1971 年 8 月出生， 硕士研究生。 1990 年 9 月起历任中国银行上
海分行会计员； 中国工商银行总行信托投资公司上海证券总部交易员、 办公室主
任助理、 主任； 中国银河证券有限责任公司上海总部行政部经理； 亚洲证券有限
公司公司总裁办副主任、 资产管理总部副总经理、 总经理； 国海富兰克林基金管
理有限公司渠道总监兼零售业务部总经理； 泰信基金管理有限公司市场总监兼市
场部总经理、 营销部总经理； 光大保德信基金管理有限公司副 CMO 等； 2016 年 9
月起加入本公司担任基金管理部总经理、 总裁助理兼机构金融部总经理， 现任本
公司总裁助理。
朱晓力， 男， 1965 年 4 月出生， 工商管理硕士， 中共党员。 1993 年 3 月起
历任上海国际信托有限公司证券部技术主管、 营业部副经理； 上海证券有限责任
公司信息技术总部总经理、 电子商务总部总经理； 2016 年 3 月起加入本公司担
任信息技术部总经理， 现任本公司首席信息官。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
11
4、 本基金基金经理
刘强， 清华大学应用经济学硕士研究生。 拥有 10 年证券从业经验。 曾在瑞
银证券、 汇丰银行、 海富通基金公司、 平安养老保险公司担任股票分析师、 研究
总监、 投资经理职务。 2021 年 8 月加入上海国泰君安证券资产管理有限公司权
益投资部。 自 2021 年 8 月 17 日至 2022 年 3 月 20 日担任“国泰君安君得鑫两年
持有期混合型集合资产管理计划” 投资经理， 自 2022 年 3 月 21 日起担任“国泰
君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金” 基金经理。
5、 公募投资决策委员会成员
陶耿， 公募投资决策委员会主任委员， 现任本公司副董事长、 总裁。
丁杰能， 公募投资决策委员会副主任委员， 现任本公司固定收益投资部总经
理。
李少君， 公募投资决策委员会委员， 现任本公司基金投资部总经理。
孙佳宁， 公募投资决策委员会委员， 现任本公司量化投资部总经理、 权益研
究部总经理。
汪玮， 公募投资决策委员会委员， 现任本公司投资风险管理部总经理。
6、 上述人员之间不存在近亲属关系。
三、 基金管理人的职责
1、 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的申购、 赎回和登记事宜；
2、 办理基金备案手续；
3、 自《基金合同》 生效之日起， 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产；
4、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
5、 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管
理， 分别记账， 进行证券投资；
6、 除依据《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定外， 不得利用基金财国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
12
产为自己及任何第三人谋取利益， 不得委托第三人运作基金财产；
7、 依法接受基金托管人的监督；
8、 采取适当合理的措施使计算基金份额申购、 赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基
金份额申购、 赎回的价格；
9、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、 编制季度报告、 中期报告和年度报告；
11、 严格按照《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务；
12、 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除《基金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露；
13、 按《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人
分配基金收益；
14、 按规定受理申购与赎回申请， 及时、 足额支付赎回款项；
15、 依据《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料不低于法律法规规定的最低期限；
17、 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保
证投资者能够按照《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公
开资料， 并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配；
19、 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人；
20、 因违反《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时， 应当承担赔偿责任， 其赔偿责任不因其退任而免除；
21、 监督基金托管人按法律法规和《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
13
托管人违反《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿；
22、 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任；
23、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；
24、 执行生效的基金份额持有人大会的决议；
25、 建立并保存基金份额持有人名册；
26、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他义务。
四、 基金管理人承诺
1、 基金管理人将根据基金合同的规定， 按照招募说明书列明的投资目标、
理念、 策略及限制等全权处理本基金的投资。
2、 基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券法》 、 《基金法》 、 《信息
披露办法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 及有关法律法规， 建立健全内部控制
制度， 采取有效措施， 防止以下行为发生：
（1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2） 不公平地对待基金管理人管理的不同证券投资基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5） 侵占、 挪用基金财产；
（6） 泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事或者明示、 暗示
他人从事相关的交易活动；
（7） 玩忽职守， 不按照规定履行职责；
（8） 法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
3、 基金经理承诺
（1） 依照有关法律、 法规和基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
（2） 不能利用职务之便为自己、 受雇人或任何第三者谋取利益；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
14
（3） 不违反现行有效的有关法律法规、 规章、 基金合同和中国证监会的有
关规定， 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或明示、 暗示他人从事
相关的交易活动；
（4） 不协助、 接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；
（5） 不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、 基金管理人的内部控制制度
1、 内部控制制度概述
为保障公司及其所开展的资产管理业务规范运作， 有效防范、 规避和化解各
类风险， 最大限度地保护利益相关者及公司的合法权益， 基金管理人建立了科学
合理、 控制严密、 运行高效的内部控制制度。
内部控制制度是对公司章程规定的内控原则的细化和展开， 是公司各项基本
管理制度的纲要和总揽， 贯穿公司运营的所有环节， 其内容包括公司内控目标、
内控原则、 控制环境、 内控措施等。
2、 内部控制目标
（1） 确保公司经营运作严格遵守国家有关法律、 法规和行业监管规则， 自
觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念。
（2） 防范和化解经营风险， 提高经营管理效益， 实现公司资产管理业务的
持续、 稳定、 健康发展。
（3） 建立行之有效的风险控制系统， 保障公司资产及客户资产的安全完整，
维护公司股东的合法权益， 并最大限度地保护投资人的合法权益。
（4） 确保公司业务记录、 财务信息和其它信息真实、 准确、 完整、 及时。
（5） 保证公司内部规章制度的贯彻执行， 提高公司经营效益。
3、 内部控制原则
（1） 健全性原则。 内部控制机制应当做到事前、 事中、 事后控制相统一；
覆盖公司各个部门和各级岗位， 渗透到决策、 执行、 监督、 反馈等各个环节。
（2） 有效性原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内部控制程序，
维护内控制度的有效执行。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（3） 独立性原则。 公司各部门和岗位职责应当保持相对独立， 公司对受托
资产、 自有资产、 其他资产的管理运作必须分离； 公司设立法律合规部及风险管
理部， 承担内部控制监督检查职能， 对各部门、 岗位进行流程监控和风险管理。
（4） 相互制约原则。 内部部门和岗位的设置必须权责分明、 相互制衡； 前
台业务运作与后台管理支持适当分离。
（5） 成本效益原则。 公司内部控制与公司业务范围、 经营规模、 风险状况
相适应， 运用科学化的经营管理方法， 以合理的成本实现内部控制目标。
4、 控制环境
内部控制环境主要包括公司经营理念与风险意识、 治理结构、 组织架构与决
策程序、 内部控制体系、 员工的诚信和道德价值观、 人力资源政策等。
5、 内控措施
公司建立科学严密的风险控制评估体系， 通过定期与不定期风险评估， 对公
司内外部风险进行识别、 评估和分析， 发现风险来源和类型， 针对不同的风险由
相关部门提出相应的风险控制方案， 及时防范和化解风险。
控制活动主要包括： 授权控制、 内幕交易控制、 关联交易控制和法律风险控
制等。 内部控制的主要内容包括： 市场开发业务控制、 投资管理业务控制、 信息
披露控制、 信息技术系统控制、 会计系统控制和人力资源控制等。
6、 基金管理人关于内部控制的声明
（1） 基金管理人确知建立、 实施和维持内部控制制度是基金管理人的责任；
（2） 上述关于内部控制的披露真实、 准确；
（3） 基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人业务的发展不断
完善内部控制制度。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第四部分 基金托管人
一、 基金托管人情况
（一） 基本情况
名称： 中国建设银行股份有限公司(简称： “中国建设银行” )
住所： 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人： 田国立
成立时间： 2004 年 09 月 17 日
组织形式： 股份有限公司
注册资本： 贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人： 李莉
联系电话： (021)6063 7111
（二） 主要人员情况
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险
资产市场处、 理财信托股权市场处、 全球托管处、 养老金托管处、 新兴业务处、
运营管理处、 跨境托管运营处、 社保及大客户服务处、 托管应用系统支持处、 合
规监督处等 12 个职能处室， 在安徽合肥设有托管运营中心， 在上海设有托管运
营中心上海分中心， 共有员工 300 余人。 自 2007 年起， 托管部连续聘请外部会
计师事务所对托管业务进行内部控制审计， 并已经成为常规化的内控工作手段。
（三） 基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持“以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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户、 (R)QFII、 (R)QDII、 企业年金、 存托业务等产品在内的托管业务体系， 是目
前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2021 年三季度末， 中国建设
银行已托管 1120 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业
务水平， 赢得了业内的高度认同。 截至目前， 中国建设银行先后多次被《全球托
管人》 、 《财资》 、 《环球金融》 杂志及《中国基金报》 评选为“最佳托管银
行” 、 连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债） “优秀资产托管机
构” 、 银行间市场清算所股份有限公司（上清所） “优秀托管银行” 奖项、 并在
2017、 2019 及 2020 年分别荣获《亚洲银行家》 颁发的“最佳托管系统实施奖” 、
“中国年度托管业务科技实施奖” 以及“中国年度托管银行（大型银行） ” 奖项。
二、 基金托管人的内部控制制度
（一） 内部控制目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格检查， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时， 保护基金份额持有人的合法权益。
（二） 内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工
作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部配备了专职内控合
规人员负责托管业务的内控合规工作， 具有独立行使内控合规工作职权和能力。
（三） 内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、 独立。
三、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一） 监督方法国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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依照《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。 利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统” ， 严格按照现行法律法规以
及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情
况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基
金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查
监督。
（二） 监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统， 对各基金投资运作比例控
制等情况进行监控， 如发现投资异常情况， 向基金管理人进行风险提示， 与基金
管理人进行情况核实， 督促其纠正， 如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后， 对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求基金管理
人进行解释或举证， 如有必要将及时报告中国证监会。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第五部分 相关服务机构
一、 基金销售机构
1、 直销机构
（1） 上海国泰君安证券资产管理有限公司直销中心
注册地址： 上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室
办公地址：上海市静安区石门二路街道新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25
层
法定代表人： 谢乐斌
电话： 021-38676999
联系人： 甘珉
网址： www.gtjazg.com
（2） 上海国泰君安证券资产管理有限公司网上直销系统
2、 其他销售机构：
（1） 中国建设银行股份有限公司
住所： 北京市西城区金融大街25号
法定代表人： 田国立
客户服务电话： 95533
网址： www.ccb.com
（2） 国泰君安证券股份有限公司
住所： 中国（上海） 自由贸易试验区商城路618号
法定代表人： 贺青
客户服务电话： 95521
网址： www.gtja.com
（3） 深圳众禄基金销售股份有限公司
住所： 广东省深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层
12-13室
法定代表人： 薛峰国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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客户服务电话： 4006788887
网址： www.jjmmw.com
（4） 中国银行股份有限公司
住所： 北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人： 刘连舸
客户服务电话： 95566
网址： www.boc.cn
（5） 京东肯特瑞基金销售有限公司
住所： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
法定代表人： 李骏
客户服务电话： 95118
网址： kenterui.jd.com
（6） 上海天天基金销售有限公司
住所： 上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
法定代表人： 其实
客户服务电话： 4001818188或95021
网址： www.1234567.com.cn
（7） 招商银行股份有限公司
住所： 深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人： 缪建民
客户服务电话： 95555
网址： www.cmbchina.com
（8） 上海浦东发展银行股份有限公司
住所： 上海市黄浦区中山东一路12号
法定代表人： 郑杨
客户服务电话： 95528
网址： www.spdb.com.cn
（9） 上海陆金所基金销售有限公司
住所： 中国（上海） 自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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法定代表人： 陈祎彬
客户服务电话： 4008219031
网址： www.lufunds.com
（10） 中国光大银行股份有限公司
住所： 北京市西城区太平桥大街25号
法定代表人： 李晓鹏
客户服务电话： 95595
网址： www.cebbank.com
（11） 中国工商银行股份有限公司
住所： 北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人： 陈四清
客户服务电话： 95588
网址： www.icbc.com.cn
（12） 兴业银行股份有限公司
住所： 福建省福州市鼓楼区湖东路154号
法定代表人： 吕家进
客户服务电话： 95561
网址： www.cib.com.cn
（13） 上海银行股份有限公司
住所： 上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人： 金煜
客户服务电话： 95594
网址： www.bosc.cn
（14） 交通银行股份有限公司
住所： 中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人： 任德奇
客户服务电话： 95559
网址： www.bankcomm.com
（15） 中国邮政储蓄银行股份有限公司国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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住所： 北京市西城区金融大街3号
法定代表人： 张金良
客户服务电话： 95580
网址： www.psbc.com
（16） 广发银行股份有限公司
住所： 广州市越秀区东风东路713号
法定代表人： 王凯
客户服务电话： 400-830-8003
网址： www.cgbchina.com.cn
（17） 中信银行股份有限公司
住所： 北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦
法定代表人： 朱鹤新
客户服务电话： 95558
网址： www.citicbank.com
（18） 华夏银行股份有限公司
住所： 北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人： 李民吉
客户服务电话： 95577
网址： www.hxb.com.cn
（19） 江苏银行股份有限公司
住所： 南京市中华路26号
法定代表人： 夏平
客户服务电话： 95319
网址： www.jsbchina.cn
（20） 平安银行股份有限公司
住所： 深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人： 谢永林
客户服务电话： 95511
网址： bank.pingan.com国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（21） 平安证券股份有限公司
住所： 深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层
法定代表人： 何之江
客户服务电话： 95511
网址： stock.pingan.com
（22） 泛华普益基金销售有限公司
住所： 成都市成华区建设路9号高地中心1101室
法定代表人： 于海锋
客户服务电话： 400-080-3388
网址： www.puyifund.com
（23） 东亚银行（中国） 有限公司
住所： 中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路66号23楼、 25楼、 26楼、 27
楼、 28楼、 37楼、 38楼
法定代表人： 李国宝（LI, Kwok Po David）
客户服务电话： 95382
网址： www.hkbea.com.cn
（24） 南京苏宁基金销售有限公司
住所： 南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人： 王锋
客户服务电话： 95177
网址： www.snjijin.com
（25） 江苏江南农村商业银行股份有限公司
住所： 常州市和平中路413号
法定代表人： 陆向阳
客户服务电话： 96005
网址： www.jnbank.com.cn
（26） 腾安基金销售（深圳） 有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
法定代表人： 林海峰国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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客户服务电话： 95017（拨通后转1转8）
网址： www.tenganxinxi.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的销售机构销售
本基金， 基金管理人新增或变更本基金的销售机构时， 将按照《信息披露办法》
进行公示。
二、 基金登记机构
名称： 中国证券登记结算有限责任公司
住所： 北京市西城区太平桥大街17号
办公地址： 北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人： 于文强
电话： 010-50938921
传真： 010-50938828
联系人： 赵亦清
三、 出具法律意见的律师事务所
名称： 上海市通力律师事务所
住所： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 韩炯
电话： 021-31358666
传真： 021-31358600
联系人： 陆奇
经办律师： 黎明、 陆奇
四、 审计基金财产的会计师事务所
会计师事务所： 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507
单元01室
办公地点： 上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
执行事务合伙人： 李丹
电话： （021） 23238888国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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传真： （021） 23238800
经办注册会计师： 薛竞、 陈轶杰
联系人： 薛竞国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第六部分 基金的历史沿革
国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金由国泰君安君得鑫两年持
有期混合型集合资产管理计划变更而来。国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合
资产管理计划由国泰君安君得鑫股票集合资产管理计划变更而来。
国泰君安君得鑫股票集合资产管理计划为非限定性集合资产管理计划， 于
2010 年 9 月 1 日经中国证监会证监许可[2010]1214 号文核准设立， 自 2010 年
11 月 22 日起开始募集， 于 2010 年 12 月 22 日结束募集工作， 并于 2010 年 12
月 28 日正式成立。
根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《证券公司大集合资产管理业务适用<关
于规 范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》 等法律法规的规定及《国
泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划资产管理合同》 的约定， 国泰
君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划变更为国泰君安君得鑫两年持
有期混合型证券投资基金， 即本基金， 并相应修改《国泰君安君得鑫两年持有期
混合型集合资产管理计划资产管理合同》 等法律文件， 2021 年 11 月 5 日， 本基
金经中国证监会《关于准予国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划
变更注册的批复》 (证监许可[2021]3518 号文)注册。
《国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金基金合同》自基金管理人
公告的生效之日起生效， 原《国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计
划资产管理合同》 同日起失效。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第七部分 基金的存续
基金合同生效后， 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当 10 个工作日内向中国证监会
报告并提出解决方案， 如持续运作、 转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基
金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定时， 从其规定。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第八部分 基金份额的申购与赎回
如无特别所指， 在本部分中， 基金份额的申购均指 C 类份额的申购， 基金
份额的赎回均指 A 类份额、 C 类份额的赎回。
一、 申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售机构将由基金管理
人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售
机构， 并在基金管理人网站公示。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务
的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、 申购和赎回的开放日及时间
1、 开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购与赎回， 具体办理时间为上海证券交
易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该
工作日为非港股通交易日时， 则管理人有权根据实际情况决定本基金暂停申购、
赎回及转换业务并公告） ， 但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基
金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，
但应在实施日前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公告。
2、 申购、 赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月起开始办理赎回， 具体业
务办理时间在赎回开始公告中规定。 对于每份 C 类份额， 仅在锁定期到期日后
的下一工作日（含） 起， 基金份额持有人可就该份额提出赎回申请。 如果投资人
多次申购本基金， 则其持有的每一份计划份额的锁定期到期日可能不同。
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前
依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
购、 赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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转换申请且登记机构确认接受的， 该申购、 赎回价格为下一开放日该类基金份额
申购、 赎回的价格。
三、 申购与赎回的原则
1、 “未知价” 原则， 即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金
份额净值为基准进行计算；
2、 “金额申购、 份额赎回” 原则， 即申购以金额申请， 赎回以份额申请；
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、 赎回遵循“先进先出” 原则， 即按照投资人持有基金份额登记日期的先
后次序进行顺序赎回。基金份额持有人持有原国泰君安君得鑫两年持有期混合型
集合资产管理计划的份额期限连续计算；
5、 办理申购、 赎回业务时， 应当遵循基金份额持有人利益优先原则， 确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、 申购与赎回的程序
1、 申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
2、 申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付申购款项，
申购成立； 登记机构确认基金份额时， 申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生
效。 投资者赎回申请生效后， 基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款
项。 遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统
故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时， 赎
回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或合同载明
的延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、 申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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或赎回申请日(T 日)， 在正常情况下， 登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进
行确认。 T 日提交的有效申请， 投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点
柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功， 则申购
款项退还给投资人。
基金销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代
表销售机构确实接收到申请。 申购、 赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对
于申请的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
五、 申购和赎回的数量限制
1、 投资人单笔申购的最低金额为 10 元， 具体规定请参见更新的招募说明
书或相关公告。
2、 投资者可将其账户中持有的全部或部分份额赎回， 持有人在销售机构赎
回时， 每次赎回申请不得低于 10 份。 持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）
保留的份额余额不足 10 份的， 在赎回时需一次全部赎回。
3、 单个投资人累计持有的基金份额不设上限。
4、 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要， 可采取上述措施对基金规模予以控
制。 具体见基金管理人相关公告。
5、 基金管理人可在法律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额和赎回
份额等数量限制。 基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》 的有关规定在
规定媒介上公告。
6、 各代销机构对上述首次申购及追加申购的最低金额有更高规定的， 以各
代销机构的业务规定为准。
六、 申购和赎回的价格、 费用及其用途
1、 申购费
（1） 投资人申购基金份额时， 需交纳申购费用， 申购费率按照申购金额递
减， 即申购金额越大， 所适用的申购费率越低。 投资者可以多次申购本基金， 申
购费率按单笔分别计算。 具体申购费率如下表所示：国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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单笔申购金额（含申购费， M） 申购费率
M＜100 万元 1.50%
100 万元≤M＜300 万元 1.00%
300 万元≤M＜500 万元 0.80%
M≥500 万 每笔 1000 元
（2） C 类份额申购费用由投资人承担， 不列入基金财产， 主要用于本基金
的市场推广、 销售、 注册登记等各项费用。 A 类份额不接受申购申请。
2、 赎回费
本基金的赎回费在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 基金份额的赎回
费率按照持有时间递减， 即基金份额持有时间越长， 所适用的赎回费率越低。 具
体赎回费率如下表所示：
持有期限（N） 赎回费率
N＜7 日 1.50%
7 日≤N＜180 日 0.75%
180 日≤N＜365 日 0.50%
N≥365 日 0
本基金对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费， 将全额计入基金财
产； 对持续持有期大于等于 30 日少于 90 日的投资人， 将赎回费总额的 75%计入
基金财产； 对持续持有期大于等于 90 日但少于 180 日的投资人， 将赎回费总额
的 50%计入基金财产； 对持续持有期大于等于 180 日的投资人， 将赎回费总额的
25%计入基金财产。 未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续
费。
3、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介
上公告。
4、 当本基金发生大额申购或赎回情形时， 基金管理人可以采用摆动定价机
制， 以确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、 自律规则的规定。
5、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对存量基金份国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划， 定期
或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行
必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金销售费用。
七、 申购份额、 赎回金额的计算方式
1、 申购份额的计算
当投资者选择申购本基金份额时， 申购份额的计算方法如下：
（1） 申购费用适用比例费率时：
净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
（2） 申购费用为固定金额时：
申购费用＝固定金额
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
申购的有效份额为净申购金额除以当日的 C 类基金份额净值， 有效份额单
位为份， 上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收
益或损失由基金财产承担。
例： 某投资者投资 5 万元申购本基金， 则对应的申购费率为 1.50%， 假设申
购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元， 则可得到的申购份额为：
净申购金额＝50,000/（1＋1.50%） ＝49,261.08 元
申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92 元
申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31 份
即： 投资者投资 5 万元申购本基金， 假设申购当日基金份额净值为 1.0500
元， 则其可得到 46,915.31 份的 C 类基金份额。
例： 某投资者投资 550 万元申购本基金， 则其对应的申购费用为 1,000 元，
假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元， 则其可得到的基金份额的份数计
算如下:
申购费用＝1,000.00 元
净申购金额＝5,500,000-1,000＝5,499,000.00 元国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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申购份额＝5,499,000/1.0500＝5,237,142.86 份
即： 投资人投资 550 万元申购本基金， 假设申购当日基金份额净值为 1.0500
元， 则其可得到 5,237,142.86 份 C 类基金份额。
2、 赎回金额的计算
本基金的赎回采用“份额赎回” 方式， 赎回价格以 T 日的该类基金份额净
值为基准进行计算， 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。
当投资者赎回基金份额时， 赎回金额的计算方法如下：
赎回总额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费用＝【赎回总额－应计提的业绩报酬（如有） 】 ×赎回费率
赎回金额=赎回总额－应计提的业绩报酬（如有） －赎回费用
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除
应计提的业绩报酬（如有） 及其他相应的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结
果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或损失由基金财产
承担。
例： 某持有人赎回 5 万份本基金 C 类份额， 持有满锁定期， 则对应的赎回
费率为 0， 假设赎回当日基金份额净值为 1.0500 元， 且基金管理人无应计提的业
绩报酬， 则可得到的赎回金额为：
赎回总金额=50,000×1.0500=52,500 元
赎回费用＝52,500×0=0 元
净赎回金额=52,500－0＝52,500 元
即： 持有人赎回 5 万份本基金份额， 持有满锁定期， 假设赎回当日 C 类基
金份额净值为 1.0500 元， 则其可得到 52,500 元。
例： 某持有人赎回 5 万份本基金 C 类份额， 持有满锁定期， 则对应的赎回
费率为 0， 假设赎回当日基金份额净值为 1.0500 元， 基金管理人应计提的业绩报
酬为 200 元， 则可得到的赎回金额为：
赎回总金额=50,000×1.0500=52,500 元
赎回费用＝（52,500－200） ×0=0 元
净赎回金额=52,500－200－0＝52,300 元
即： 持有人赎回 5 万份本基金份额， 持有满锁定期， 假设赎回当日 C 类基国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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金份额净值为 1.0500 元， 则其可得到 52,300 元。
3、 基金份额净值计算
T 日某类基金份额净值=T 日该类基金资产净值/T 日发行在外的集该类合计
划份额总数。
本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的各类基金份额净值在当天收市后
计算， 并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况， 经履行适当程序， 可以适当延迟计算
或公告。
八、 拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时， 基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、 证券、 期货交易所交易时间非正常停市或休市， 导致基金管理人无法计
算当日基金资产净值。
4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益
时。
5、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可
能对基金业绩产生负面影响， 或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后， 基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%， 或者变相规避 50%集中度的情形。
8、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
接受投资人申购申请时， 基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申
购公告。 发生上述第 7 项情形时， 基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资
人的申购申请进行限制， 基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。 如果国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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投资人的申购申请被全部或部分拒绝， 被拒绝部分的申购款项将退还给投资人。
在暂停申购的情况消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项：
1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、 证券、 期货交易所交易时间非正常停市或休市， 导致基金管理人无法计
算当日基金资产净值。
4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、 发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时， 基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后， 基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时， 基
金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人应足额支
付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例
分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项所述情形， 按基
金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未
获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业
务的办理并公告。
十、 巨额赎回的情形及处理方式
1、 巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%， 即认为是发生了巨额赎回。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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2、 巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或部分延期赎回。
（1） 全额赎回： 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此
类推， 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3） 在出现巨额赎回时， 对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基
金总份额 20%以上的赎回申请， 基金管理人可以对超过的部分全部进行延期办
理， 具体措施如下： 延期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，
未能赎回部分作自动延期赎回处理。 对于此类持有人未超过上述比例的部分， 基
金管理人有权根据前述“（1） 全额赎回” 或“（2） 部分延期赎回” 的方式与其
他持有人的赎回申请一并办理。 但是， 如此类持有人在提交赎回申请时选择取消
赎回， 则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
（4） 暂停赎回： 连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回， 如基金管理
人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项， 但不得超过 20 个工作日， 并应当在规定媒介上进行公告。
3、 巨额赎回的公告国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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当发生上述巨额赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者
招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理
方法， 并于两日内在规定媒介上刊登公告。
十一、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、 如发生暂停的时间为 1 日， 基金管理人应于重新开放日， 在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净
值。
3、 若暂停时间超过 1 日， 则基金管理人可以根据《信息披露办法》 的有关
规定， 最迟于重新开放申购或赎回日， 在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎
回公告， 并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值； 也可以根据实际情况在暂
停公告中明确重新开放申购或赎回的时间， 届时不再另行发布重新开放的公告。
十二、 基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。
十三、 基金的非交易过户
基金的非交易过户是指登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论在
上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供登
记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按登记机构的规定
办理， 并按登记机构规定的标准收费。
十四、 基金的转托管国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十五、 定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人
另行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣
款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期
定额投资计划最低申购金额。
十六、 基金份额的冻结和解冻
登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登
记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十七、 基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请， 并由登记机
构办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公
告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十八、 实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的， 本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋
机制” 部分的规定或相关公告。
十九、 如相关法律法规允许基金管理人办理其他基金业务， 基金管理人将
制定和实施相应的业务规则。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第九部分 基金的投资
一、 投资目标
本基金利用管理人的研究优势， 主要投资于具备持续增长能力的优秀企业，
并通过严谨的行业需求和公司前景分析， 寻找价格相对于价值有所低估的上市公
司， 力争实现基金资产的长期稳定增值。
二、 投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具， 包括股票（包含主板、
创业板及其他依法发行上市的股票） 、 内地与香港股票市场交易互联互通机制下
允许买卖的香港联合交易所上市股票（以下简称“港股通标的股票” ） 、 股指期
货、 国债期货、 股票期权、 债券（含国债、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、
地方政府债、 可转换债券、 可交换债券、 可分离交易债券、 央行票据、 短期融资
券、 超短期融资券、 中期票据等债券） 、 资产支持证券、 债券回购、 同业存单、
银行存款（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款） 、 货币市场工具等， 以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关
规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产比例为 50%-95%（其中投资于
港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%） ； 每个交易日日终在扣除股指期
货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中， 现金不包括结算备付金、 存
出保证金、 应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履行
适当程序后， 可以调整上述投资品种的投资比例。
三、 投资策略
1、 资产配置策略
本基金采取积极的资产配置策略， 通过宏观策略研究， 辅之以基金管理人自
行开发的数量化辅助模型， 对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪， 决定大类国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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资产配置比例。
本基金将从分析基金投资者行为特点和需求入手， 确定流动性需求， 并将其
作为资产配置和构建投资组合的一个约束条件， 同时配合大额退出的制度安排，
使投资组合能够满足流动性需要。
2、 股票投资策略
本基金采取的是自上而下和自下而上相结合的选股策略。 本基金将从行业配
置策略和公司精选两方面进行具体股票筛选， 并基于此形成两级股票池。
1） 行业配置策略
本基金将通过分析宏观经济、 产业政策和行业景气程度， 以中国证监会行业
分类标准为基础， 挑选出以下行业：
增长前景持续向好的行业或处于周期景气复苏上升期的行业；
随 GDP 增长、 居民收入提高以及城市化过程出现重大机遇的行业；
宏观经济调整周期内仍有稳定增长的行业；
受益于人民币升值周期和经济结构性调整的行业。
2） 公司股票精选策略
本基金结合使用定量分析和定性分析两方面的方法精选符合条件的股票。 本
基金定量分析使用的指标包括成长指标、 价值指标和盈利指标， 针对不同行业采
取相应的估值方法。 同时， 本基金对精选公司使用内部的企业竞争力分析等方法
进行定性分析， 结合行业估值模型来考察个股的基本面， 并判断企业是否具备以
下特征：
行业地位突出、 有市场定价能力， 主营业务鲜明且具备核心竞争力；
公司治理结构比较规范， 管理能力较强；
有合理的可持续的盈利模式；
具备长远规划；
注重股东长期回报；
有一定的自主品牌和创新能力；
财务状况稳健， 现金流良好。
3、 组合调整策略
本基金采用两级仓位配置策略确定股票的仓位。 股票总仓位包含基本仓位和国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
41
动态仓位两部分。 其中， 基本仓位一般保持在 50%左右， 主要投资增长明确、 可
长期持有的成长股（即明星股） 和估值便宜、 有一定行业发展机遇的价值股（即
价值股） 。 动态仓位主要体现策略研究和行业研究的成果， 通过宏观、 市场流动
性和行为金融分析， 选择具有阶段性机会的蓝筹股和主题股票， 以期通过灵活的
动态仓位调整策略， 体现研究价值， 获得超额收益。 但从整体而言， 产品仓位会
较为稳定在一个合适的水平， 年均换手率也将明显低于同类产品， 从而更好地体
现研究和长期投资的价值。
4、 股指期货、 国债期货交易策略
（1） 股指期货投资策略
在股指期货投资上， 本基金以套期保值和有效管理为目标， 在控制风险的前
提下， 谨慎适当参与股指期货的投资。 本基金在进行股指期货投资中， 将分析股
指期货的收益性、 流动性及风险特征， 主要选择流动性好、 交易活跃的期货合约，
通过研究现货和期货市场的发展趋势， 运用定价模型对其进行合理估值， 谨慎利
用股指期货， 调整投资组合的风险暴露， 及时调整投资组合仓位， 以降低组合风
险、 提高组合的运作效率， 并利用股指期货流动性较好的特点对冲基金的流动性
风险， 如大额申购赎回等
（2） 国债期货投资策略
在风险可控的前提下， 本基金将本着谨慎原则适度参与国债期货投资。 本基
金参与国债期货交易以套期保值为主要目的， 运用国债期货对冲风险。 本基金将
根据对债券现货市场和期货市场的分析， 结合国债期货的定价模型寻求其合理的
估值水平， 发挥国债期货杠杆效应和流动性较好的特点， 灵活运用多头或空头套
期保值等策略进行套期保值操作。
基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、 流动性及风险性特征， 运用国债
期货对冲系统性风险、 对冲收益率曲线平坦、 陡峭等形态变化的风险、 对冲关键
期限利率波动的风险； 利用金融衍生品的杠杆作用， 以达到降低投资组合的整体
风险的目的。
5、 债券的投资策略
本基金将采取利率策略、 信用策略、 债券选择策略等积极投资策略， 在严格
控制风险的前提下， 发掘和利用市场失衡提供的投资机会， 以实现组合增值的目国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
42
标。
（1） 利率策略
通过全面研究 GDP、 物价、 就业以及国际收支等主要经济变量， 分析宏观经
济运行的可能情景， 并预测财政政策、 货币政策等宏观经济政策取向， 分析金融
市场资金供求状况变化趋势及结构。 在此基础上， 预测金融市场利率水平变动趋
势， 以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。 本基金将根据对市场利率变化趋势
的预期， 制定出组合的目标久期： 预期市场利率水平将上升时， 降低组合的久期；
预期市场利率将下降时， 提高组合的久期。
（2） 信用策略
根据国民经济运行周期阶段， 分析企业债券、 公司债券等发行人所处行业发
展前景、 业务发展状况、 市场竞争地位、 财务状况、 管理水平和债务水平等因素，
评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，
确定企业债券、 公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、 偿债能力、 经营效益等财务
信息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债能力，
评估其违约风险水平。
（3） 债券选择策略
根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度， 结合其信用等
级、 流动性、 选择权条款、 税赋特点等因素， 确定其投资价值， 主要选择定价合
理或价值被低估的企业（公司） 债券进行投资。
（4） 可转债的投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性。 本基金将选择公司基
本素质优良、 其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资， 并采
用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值， 以合理价格买入并持有。 本
基金持有的可转换债券可以转换为股票。
（5） 可交换债券的投资策略
可交换债券的价值主要取决于其债券价值、 股权价值和内嵌期权价值。 可交
换债券换股期间用于交换的股票并非自身新发的股票， 而是发行人持有的其他上国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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市公司的股票。本基金将通过对目标公司股票的投资价值分析和可交换债券的纯
债部分价值分析综合开展投资决策。
6、 资产支持证券等品种投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS） 、 住房抵押贷款支持证券
（MBS） 等， 其定价受多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支持资产的
构成及质量、 提前偿还率等。 本基金将深入分析上述基本面因素， 并辅助数量化
定价模型， 评估其内在价值
7、 股票期权的投资策略
基金管理人认为在符合一定条件的市场环境中， 有必要审慎灵活地综合运用
非线性品种期权来增加投资组合策略和套期保值交易的多样性、降低投资组合波
动性并提高资金管理效率。 本基金参与股票期权策略主要为套期保值， 在综合考
虑对冲成本和流动性的前提下选择最优的对冲工具。本基金参与股票期权投资时
将综合考虑： 1） 期权交易品种的流动性； 2） 期权交易品种的杠杆和成本； 3）
通过期权进行套期保值交易的必要性。
8、 港股投资策略
本基金将通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，
不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。 重点关注：
（1） 具有持续领先优势或核心竞争力的企业； （2） 与 A 股同类公司相比
具有相对优势的公司。
四、 投资限制
1、 组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1） 股票资产占基金资产比例为 50%-95%（其中投资于港股通标的股票的
比例不超过股票资产的 50%） ；
（2） 每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保
证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%， 其中， 现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等；
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值（同一家公司在境内和香港
市场同时上市的 A+H 股合并计算） 不超过基金资产净值的 10％；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司
在境内和香港市场同时上市的 A+H 股合并计算） ， 不超过该证券的 10％；
（5） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过
基金资产净值的 10％；
（6） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20
％；
（7） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10％；
（8） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（9） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%， 进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不展期；
（12）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可
流通股票的 15%；本管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通
股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（13） 本基金投资股指期货、 国债期货的， 应当遵守下列限制：
1） 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金资产
净值的 10%；
2） 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价证
券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95%。 其中， 有价证券指股票、 债券（不
含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产（不
含质押式回购） 等；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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3） 在任何交易日日终， 持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的 20%； 在任何交易日内交易（不包括平仓） 的股指期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 本基金所持有的股票市值和买
入、 卖出股指期货合约价值合计（轧差计算） 应当符合《基金合同》 关于股票投
资比例的有关约定；
4） 在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金资产
净值的 15%； 在任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持
有的债券总市值的 30%； 在任何交易日内交易（不包括平仓） 的国债期货合约的
成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（14） 本基金投资股票期权的， 应当遵守下列限制：
1） 因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的
10%；
2） 开仓卖出认购期权的， 应持有足额标的证券； 开仓卖出认沽期权的， 应
持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等
价物；
3） 未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的 20%。 其中， 合约面值
按照行权价乘以合约乘数计算；
（15） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%； 因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等管理人之外的因
素致使基金不符合该比例限制的， 管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（16） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（17） 本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；
（18） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他投资限制。
除上述第（2） 、 （9） 、 （15） 、 （16） 项情形之外， 因证券、 期货市场波
动、 证券发行人合并、 基金规模变动等管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的， 管理人应当在 10 个交易日内进行调整， 但中国证监会
规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的， 从其规定。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后， 则本基金投资不再受相关限制。
2、 禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益， 基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1） 承销证券；
（2） 违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3） 从事承担无限责任的投资；
（4） 买卖其他基金份额， 但是中国证监会另有规定的除外；
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出资；
（6） 从事内幕交易、 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7） 法律、 行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份
额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按
照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议。 基金管理人董事会
应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、 行政法规或监管部门取消上述禁止行为规定或从事关联交易的条件和
要求， 本基金可不受相关限制。 法律法规或监管部门对上述禁止行为规定或从事
关联交易的条件和要求进行变更的， 本基金可以变更后的规定为准。 经与基金托
管人协商一致， 在履行适当程序后基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直
接对基金合同进行变更， 该变更无须召开基金份额持有人大会审议。
五、 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为： 沪深 300 指数收益率×50%+中债综合指数收益国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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率×30%+恒生指数收益率×20%。
沪深 300 指数是由沪深 A 股中规模大、 流动性好的最具代表性的 300 只
股票组成， 于 2005 年 4 月 8 日正式发布， 以综合反映沪深 A 股市场整体表
现。 选择该基准的原因： 考虑到沪深 300 指数可以较为综合的、 全面的反映出中
国 A 股市场的基本情况， 所以选择该指数。
中债综合指数是中国全市场债券指数， 以 2001 年 12 月 31 日为基期， 基
点为 100 点， 并于 2002 年 12 月 31 日起发布。 中债综合指数的样本具有广
泛的市场代表性，其样本范围涵盖银行间市场和交易所市场，成分债券包括国债、
企业债券、 央行票据等所有主要债券种类。 选择中债综合指数作为本集合计划业
绩比较基准的主要理由是：第一，该指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，
并在中国债券网公开发布， 具有较强的权威性和市场影响力； 第二， 该指数的样
本券涵盖面广， 能较好地反映债券市场的整体收益。
恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制， 以香港股票市场中的 50 家上市
股票为成份股样本， 以其发行量为权数的加权平均股价指数， 是反映香港股市价
幅趋势最有影响的一种股价指数。
如果指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称， 或今后法律法规发
生变化， 或有更适当的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 本基金管理
人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 经履行适当程序， 调整业绩比较
基准并及时公告。
六、 风险收益特征
本基金为混合型基金， 预期收益和预期风险高于货币市场基金、 债券型基金，
低于股票型基金， 属于中风险/收益的产品。
七、 基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利， 保
护基金份额持有人的利益；
2、 不谋求对上市公司的控股；
3、 有利于基金财产的安全与增值；
4、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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八、 侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时， 根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则， 基金管理人经与基金托管人协商一致， 并咨询会计师事
务所意见后， 可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间， 本部分约定的投资组合比例、 投资策略、 组合限制、 业
绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、 实施程序、 运作安排、 投资安排、 特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十部分 基金的财产
一、 基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购款以及其他投资所形成的价值总和。
二、 基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、 基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、 基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣押或
其他权利。 除依法律法规和《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处分。
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十一部分 基金资产估值
一、 估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、 估值对象
基金所拥有的股票、 债券、 资产支持证券、 期货合约、 股票期权合约和银行
存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。
三、 估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时， 应符合《企业会
计准则》 、 监管部门有关规定。
（一） 对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种， 在估值
日有报价的， 除会计准则规定的例外情况外， 应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的， 应采用最近交易日的报价确定公允价值。 有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的， 应对报价进行调整， 确定公允
价值。
与上述投资品种相同， 但具有不同特征的， 应以相同资产或负债的公允价值
为基础， 并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。 特征是指对资产出售或使用
的限制等， 如果该限制是针对资产持有者的， 那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。 此外， 基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
（二） 对不存在活跃市场的投资品种， 应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时， 应优先使用可观察输入值， 只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下， 才可以使用不可观察输入值。
（三） 如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事
件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的， 应对
估值进行调整并确定公允价值。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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四、 估值方法
1、 证券交易所上市的有价证券的估值
（1） 交易所上市的有价证券（包括股票等） ， 以其估值日在证券交易所挂
牌的市价（收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价
（收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价， 确定公允价格；
（2） 交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种， 选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3） 交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种， 选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（4） 交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值；
（6） 对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券， 对存在活跃市场的
情况下， 应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值； 对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下， 应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下， 应采用估值技术确定
其公允价值。
2、 处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1） 送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价（收盘价） 估值；
（2） 首次公开发行未上市的股票和债券， 采用估值技术确定公允价值， 在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值；
（3） 在发行时明确一定期限限售期的股票， 包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等， 不包括停牌、 新发行未上市、 回购交易中的质押券等流通受限股票， 按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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3、 对全国银行间市场上不含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种， 按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日） 后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构
未提供估值价格的债券， 在发行利率与二级市场利率不存在明显差异， 未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下， 按成本估值。
4、 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分别估
值。
5、 同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选定的第三方
估值机构未提供估值价格的， 按成本估值。
6、 股指期货合约、 国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值， 估值日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。
7、 股票期权合约以估值当日结算价进行估值， 估值当日无结算价的， 且最
近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算价估值。
8、 估值计算中涉及港币对人民币汇率的， 以估值日中国人民银行或其授权
机构公布的人民币汇率中间价为准。
对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机制涉及
的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金， 本基金将按权责发生
制原则进行估值； 对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算
的应交税金有差异的， 基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调
整。
9、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。
10、 当发生大额申购或赎回情形时， 基金管理人可以采用摆动定价机制， 以
确保基金估值的公平性。
11、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项，国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
53
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方， 共同查明原因， 双方协商解决。
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
五、 估值程序
1、 各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 该类基金资产净值除以当
日该类基金份额的余额数量计算， 精确到 0.0001 元， 小数点后第 5 位四舍五入。
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。 国家另有规定
的， 从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值， 并按规定公
告。
2、 基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规
或合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将当
日的基金资产净值和各类基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核
无误后， 由基金管理人按规定对外公布。
六、 估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估
值错误时， 视为该类基金份额净值错误。
合同的当事人应按照以下约定处理：
1、 估值错误类型
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方” )的直接损失按下述
“估值错误处理原则” 给予赔偿， 承担赔偿责任。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
54
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、 系统故障差错、 下达指令差错等。
2、 估值错误处理原则
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责， 不对第三方负责。
（3） 因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方” )， 则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、 估值错误处理程序
估值错误被发现后， 有关的当事人应当及时进行处理， 处理的程序如下：
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改登记机构交易数据的， 由登记机国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
55
构进行更正， 并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、 基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报
基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2） 错误偏差达到或超过该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当
通报基金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到或超过该类基金份额净值的
0.5%时， 基金管理人应当公告， 并报中国证监会备案。
（3） 前述内容如法律法规或监管机关另有规定的， 从其规定处理。 如果行
业另有通行做法， 基金管理人、 基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。
七、 暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、 当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的， 经与基金托管人协
商确认后， 基金管理人应当暂停估值；
4、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、 基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责
计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当
日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值
计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人按规定对基金净值予以公
布。
九、 实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的， 应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息， 暂停披露侧袋账户份额净值。
十、 特殊情况的处理
（1） 基金管理人或基金托管人按基金合同约定的估值方法第 9 项进行估值
时， 所造成的误差不作为基金资产估值错误处理；
（2） 由于不可抗力， 或由于证券/期货交易所、 登记结算公司等机构发送的国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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数据错误等原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措
施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和
基金托管人免除赔偿责任， 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施
减轻或消除由此造成的影响。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十二部分 基金的收益与分配
一、 基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额， 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、 基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、 基金收益分配原则
1、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年可根据实际情况进行收
益分配， 具体分配方案以公告为准， 若《基金合同》 生效不满 3 个月可不进行收
益分配；
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资； 若投资者不选
择， 本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、 同一类别每一基金份额享有同等分配权；
5、 法律法规或监管机关另有规定的， 从其规定。
四、 收益分配方案
收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 收益分配对
象、 分配时间、 分配数额及比例、 分配方式等内容。
五、 收益分配方案的确定、 公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 日内在
规定媒介公告。
六、 基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足以支付银行转账或其他手续费用时， 登记
机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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的计算方法， 依照《业务规则》 执行。
七、 实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的， 侧袋账户不进行收益分配。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十三部分 基金费用与税收
一、 基金费用的种类
1、 基金管理人的管理费和业绩报酬；
2、 基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》 生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 律师费、 诉讼费和仲裁费
等；
5、 基金份额持有人大会费用；
6、 基金的证券、 期货交易费用；
7、 基金的银行汇划费用；
8、 基金的开户费用、 账户维护费用；
9、 因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
10、 按照国家有关规定和《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、 基金费用计提方法、 计提标准和支付方式
1、 基金管理人的管理费业绩报酬
（1） 基金管理人的管理费
本基金 A 类份额的管理费按前一日该类份额对应的基金资产净值的 1.2%年
费率计提。 本基金 C 类份额的管理费按前一日该类份额对应的基金资产净值的
0.6 %年费率计提。 管理费的计算方法如下：
H＝E×该类份额的管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日该类份额对应的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内按照指定的账户路
径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息
日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不
符， 及时联系基金托管人协商解决。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（2） 基金管理人的业绩报酬
①业绩报酬计提原则
在两类情况下管理人将根据年化收益率（R） 提取业绩报酬， 一类是投资人
申请赎回或本基金最后运作日时提取业绩报酬， 称为“退出提取” ； 另一类是分
红时提取业绩报酬， 称为“分红提取” 。
②业绩报酬计提办法
业绩报酬计提日为基金分红日、 投资人赎回日或基金最后运作日。 以上一个
发生业绩报酬计提的业绩报酬计提日（对投资人单笔基金份额， 如上一个发生业
绩报酬计提的业绩报酬计提日不存在， 对 C 类份额而言为该份额申购日； 对 A
类份额而言， 国泰君安君得鑫股票集合资产管理计划推广期参与的并持有本基金
份额至今为国泰君安君得鑫股票集合资产管理计划成立日， 存续期参与/申购的
为参与/申购日） 至本次业绩报酬计提日期间的年化收益率 R， 作为计提业绩报
酬的基准。
a、 退出提取
当投资人申请赎回或本基金最后运作日时， 管理人根据年化收益率（R） 提
取业绩报酬， 业绩报酬按累进方式计算， 从投资人赎回基金资金清算款中以现金
支付。
1） A 类份额的业绩报酬计算：
R=（H—I） /I’ ×当年天数/D×100%
H 为业绩报酬计提日的 A 类基金份额累计净值
I 为上一个业绩报酬计提日的 A 类基金份额累计净值
I’ 为上一个业绩报酬计提日的 A 类基金份额净值
D 为上一个业绩报酬计提日到本次业绩报酬计提日（不含） 的间隔天数
K 为申请赎回或投资人于本基金最后运作日持有的 A 类份额；
E 为业绩报酬;
当 R≤0%时， E=0
当 R>0%时， 对超过 0%的收益部分提取 20%的业绩报酬， 即 E=K×I’ ×
（R-0%） ×20%×(D÷当年天数)
2） C 类份额的业绩报酬计提标准为：国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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R=(A —C)/C’ ×当年天数 /D×100%
A 为业绩报酬计提日的 C 类基金份额累计净值
C 为上一个业绩报酬计提日的 C 类基金份额累计净值
C’ 为上一个业绩报酬计提日的 C 类基金份额净值
D 为上一个业绩报酬计提日到本次业绩报酬计提日（不含） 的间隔天数
K 为申请赎回或投资人于本基金最后运作日持有的 C 类份额；
E 为业绩报酬；
当 R≤6%时， E=0
当 R>6%时， 对超过 6%的收益部分提取 20%的业绩报酬， 即 E=K× C’ ×
（R-6%） ×20%×(D÷当年天数)
b、 分红提取
当发生分红时， 管理人将根据年化收益率（R） 对 A 类份额提取业绩报酬，
C 类份额不提取业绩报酬。 业绩报酬提取方式与退出提取相同。
注：
1） 当分红额不足提取业绩报酬时， 以分红额为限。
2） 业绩报酬涉及的间隔天数计算管理人以确认日计算。
3） 因取值精度原因， 实际业绩报酬计提结果以登记机构计提结果为准。
③业绩报酬支付
业绩报酬在业绩报酬计提日计提， 由基金管理人在计提当日向基金托管人发
送业绩报酬计提金额， 基金托管人据此计提应付基金管理人业绩报酬。 若遇法定
节假日、 休息日， 支付日期顺延， 业绩报酬以基金管理人提供的数据为准。 基金
托管人根据基金管理人的指令将业绩报酬支付基金管理人。
2、 基金托管人的托管费
本基金 A 类份额的托管费按前一日该类份额对应的基金资产净值的 0.25%
年费率计提。 本基金 C 类份额的托管费按前一日该类份额对应的基金资产净值
的 0.2%的年费率计提。
托管费的计算方法如下：
H＝E×该类份额的托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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E 为前一日该类份额对应的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休
息日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据
不符， 及时联系基金托管人协商解决。
上述“一、 基金费用的种类” 中第 3－9 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
三、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》 生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、 实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的， 与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支， 但
应待侧袋账户资产变现后方可列支， 有关费用可酌情收取或减免， 但不得收取管
理费， 详见招募说明书“侧袋机制” 部分的规定。
五、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 基金财
产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关
税收征收的规定代扣代缴。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十四部分 基金的会计与审计
一、 基金会计政策
1、 基金管理人为本基金的会计责任方；
2、 基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；
3、 基金核算以人民币为记账本位币， 以人民币元为记账单位；
4、 会计制度执行国家有关会计制度；
5、 本基金独立建账、 独立核算；
6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行日常的
会计核算， 按照有关规定编制基金会计报表；
7、 基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
二、 基金的年度审计
1、 基金管理人聘请与基金管理人、 基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
2、 会计师事务所更换经办注册会计师， 应事先征得基金管理人同意。
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。 更
换会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十五部分 基金的信息披露
一、 本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》 、 《基金合同》 及其他有关规定。
二、 信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、 行政法规和中国证监会规定的自然人、 法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点， 按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并保证所披露信息的真实性、 准确性、
完整性、 及时性、 简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊” ） 及《信
息披露办法》 规定的互联网网站（以下简称“规定网站” ） 等媒介披露， 并保证
基金投资者能够按照《基金合同》 约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。
三、 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息， 不得有下列行为：
1、 虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏；
2、 对证券投资业绩进行预测；
3、 违规承诺收益或者承担损失；
4、 诋毁其他基金管理人、 基金托管人或者基金销售机构；
5、 登载任何自然人、 法人和非法人组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字；
6、 中国证监会禁止的其他行为。
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。 不同文本之间发生歧义的， 以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。
五、 公开披露的基金信息国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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公开披露的基金信息包括：
（一） 招募说明书、 《基金合同》 、 托管协议、 基金产品资料概要
1、 《基金合同》 是界定《基金合同》 当事人的各项权利、 义务关系， 明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。
2、 招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明
基金申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及基金份
额持有人服务等内容。 《基金合同》 生效后， 基金招募说明书的信息发生重大变
更的， 基金管理人应当在三个工作日内， 更新基金招募说明书并登载在规定网站
上； 基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。 基金
终止运作的， 基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、 托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监
督等活动中的权利、 义务关系的法律文件。
4、 基金产品资料概要是招募说明书的摘要文件， 用于向投资者提供简明的
基金概要信息。《基金合同》 生效后， 基金产品资料概要的信息发生重大变更的，
基金管理人应当在三个工作日内更新基金产品资料概要， 并登载在规定网站及销
售机构网站或营业网点； 基金产品资料概要其他信息发生变更的， 基金管理人至
少每年更新一次。 基金终止运作的， 基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金管理人应将招募说明书提示性公告、 《基金合同》 提示性公告登载在规
定报刊上， 将招募说明书、 基金产品资料概要、 《基金合同》 和托管协议登载在
规定网站上， 并将基金产品资料概要登载在销售机构网站或营业网点； 基金托管
人应当同时将《基金合同》 、 托管协议登载在网站上。
（二） 《基金合同》 生效公告
基金管理人应当在规定媒介上登载《基金合同》 生效公告。
（三） 基金净值
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日， 通过规定网站、 基金销售机构网站及营业网点披露开放日的各类基金份国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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额净值和各类基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日， 在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
（四） 基金份额申购、 赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》 、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
销售机构网站及营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（五） 定期报告， 包括年度报告、 中期报告和季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内， 编制完成年度报告， 将年度报
告登载在规定网站上， 并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。 年度报告中
的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所审
计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内， 编制完成中期报告， 将中期
报告登载在规定网站上， 并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成季度报告， 并
将季度报告登载在规定网站上， 并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形， 为保障其他投资者的权益， 基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险， 中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动
性风险分析等。
（六） 临时报告
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、 基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、 《基金合同》 终止、 基金清算；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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3、 转换基金运作方式、 基金合并；
4、 更换基金管理人、 基金托管人、 基金份额登记机构， 基金改聘会计师事
务所；
5、 基金管理人委托服务机构代为办理基金的份额登记、 核算、 估值等事项，
基金托管人委托服务机构代为办理基金的核算、 估值、 复核等事项；
6、 基金管理人、 基金托管人的法定名称、 住所发生变更；
7、 基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、 基金管理人的实际控制
人变更；
8、 基金管理人的分管资产管理业务的高级基金管理人员、 基金经理和基金
托管人专门托管部门负责人发生变动；
9、 基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十， 基金管理人、
基金托管人专门托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三
十；
10、 涉及基金管理业务、 基金财产、 基金托管业务的诉讼或仲裁；
11、 基金管理人或其高级基金管理人员、 基金经理因基金管理业务相关行为
受到重大行政处罚、 刑事处罚， 基金托管人或其专门托管部门负责人因托管业务
相关行为受到重大行政处罚、 刑事处罚；
12、 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交易事项， 但中国证监会另有规定的除外；
13、 基金收益分配事项；
14、 管理费、 业绩报酬、 托管费、 申购费、 赎回费等费用计提标准、 计提方
式和费率发生变更；
15、 任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；
16、 本基金开始办理申购、 赎回；
17、 本基金发生巨额赎回并延期办理；
18、 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
19、 本基金暂停接受申购、 赎回申请或重新接受申购、 赎回申请；
20、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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21、 基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的和基金合同约定的其他事项。
（七） 澄清公告
在《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动， 以及可能损害基金份
额持有人权益的， 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
（八） 基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（九） 投资资产支持证券的信息披露
基金管理人应在年度报告及中期报告中披露基金持有的资产支持证券总额、
资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在季度报告中披露基金持有的资产支持证券总额、资产支持证
券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前
10 名资产支持证券明细。
（十） 投资股指期货的信息披露
基金管理人应按照法规要求在季度报告、 中期报告、 年度报告等定期报告和
招募说明书（更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、
损益情况、 风险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是
否符合既定的投资政策和投资目标等。
（十一） 投资国债期货的信息披露
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新） 等文件中披露国债期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风
险指标等， 并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。
（十二） 投资股票期权的信息披露
基金管理人应在定期信息披露文件中披露股票期权交易情况， 包括投资政
策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标、 估值方法等， 并充分揭示期权交易对基金
总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
69
（十三） 投资港股通的信息披露
本基金将按照法律法规规定披露参与港股通交易的相关情况。
（十四） 实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的， 相关信息披露义务人应当根据法律法规、 基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露， 详见招募说明书“侧袋机制” 部分的规定。
（十五） 清算报告
基金合同终止的， 基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。 基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（十六） 中国证监会规定的其他信息。
六、 信息披露事务管理
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专门部门及
高级基金管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额净值、 各类基金份额申购
赎回价格、 定期报告、 更新的招募说明书、 基金清算报告等公开披露的相关基金
信息进行复核、 审查， 并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、 基金托管人应当在规定媒介中选择一家披露本基金信息。 基金
管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息， 并保证相关报送信息的真实、 准确、 完整、 及时。
基金管理人、 基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构， 应当制作工作底稿， 并将相关档案至少保存到《基金合同》 终止后 10
年。
基金管理人、 基金托管人除按法律法规要求披露信息外， 也可着眼于为投资国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
70
者决策提供有用信息的角度， 在保证公平对待投资者、 不误导投资者、 不影响基
金正常投资操作的前提下， 自主提升信息披露服务的质量。 具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用， 该费用不
得从基金财产中列支。
七、 信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后， 基金管理人、 基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、 复制。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
71
第十六部分 侧袋机制
一、 侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时， 根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则， 基金管理人经与基金托管人协商一致， 并咨询会计师事
务所意见后， 可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告， 并及时聘请符合《中
华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
二、 实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、 启用侧袋机制当日， 基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为
基础， 确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额； 当日收到的申购申请， 按
照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理； 当日收到的赎回申请， 仅办理主袋账户
的赎回申请并支付赎回款项。
2、 实施侧袋机制期间， 基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、 赎回和转
换； 同时， 基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回， 并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、 除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎
回外， 本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、 赎回规定适用于主袋
账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日
主袋账户总份额的 10%认定。
三、 实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间， 招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投
资策略、 组合限制、 业绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基
金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整， 因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
四、 实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的， 基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的基金净值信息， 暂停披露侧袋账户份额净值。 侧袋账户的会
计核算应符合《企业会计准则》 的相关要求。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
72
五、 实施侧袋账户期间的基金费用
1、 本基金实施侧袋机制的， 主袋账户的管理费和托管费等按主袋账户基金
资产净值作为基数计提。
2、 与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现
后方可列支， 有关费用可酌情收取或减免， 但不得收取管理费。
六、 侧袋账户中特定资产的处置清算
特定资产以可出售、 可转让、 恢复交易等方式恢复流动性后， 基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则， 采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账
户份额持有人支付的款项、 相关费用发生情况等重要信息。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后， 基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
七、 侧袋机制的信息披露
1、 临时公告
在启用侧袋机制、 处置特定资产、 终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、 基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。实
施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、 定期报告
侧袋机制实施期间， 基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账
户相关信息， 基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。 会计
师事务所对基金年度报告进行审计时， 应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会
计核算和年度报告披露等发表审计意见。
八、 本部分关于侧袋机制的相规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来
法律法规修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人经与基金托管人协商一
致并履行适当程序后， 可直接对本部分内容进修改和调整， 无需召开基金份额持国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
73
有人大会审议。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
74
第十七部分 风险揭示
1、 市场风险
本基金主要投资于证券市场， 而证券市场价格因受到经济因素、 政治因素、
投资者心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动， 从而导致基金收益水平发
生变化， 产生风险。 主要的风险因素包括：
（1） 政策风险。 因财政政策、 货币政策、 产业政策、 地区发展政策等国家
宏观政策发生变化， 导致市场价格波动， 影响基金收益而产生风险。
（2） 经济周期风险。 证券市场是国民经济的晴雨表， 随着经济运行的周期
性变化， 证券市场的收益水平也呈周期性变化， 基金投资的收益水平也会随之变
化， 从而产生风险。
（3） 利率风险。 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。 基金投资
于债券和股票， 其收益水平可能会受到利率变化的影响。
（4） 再投资风险。 债券、 票据偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利
率的下降面临资金再投资的收益率低于原来利率， 由此本基金面临再投资风险。
（5） 信用风险。 债券发行人不能按期还本付息或回购交易中交易对手在回
购到期履行交割责任时， 不能偿还全部或部分证券或价款， 都可能使本基金面临
信用风险。
（6） 上市公司经营风险。 上市公司的经营状况受多种因素的影响， 如管理
能力、 行业竞争、 市场前景、 技术更新、 新产品研究开发等都会导致公司盈利发
生变化。 如果基金所投资的上市公司经营不善， 其债券价格可能下跌， 或者能够
用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分
散这种非系统风险， 但不能完全避免。
（7） 购买力风险。 基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配， 而现
金可能因为通货膨胀因素而使其购买力下降,从而使基金的实际收益下降。
（8） 债券回购风险。 债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能， 但也
存在一定的风险。 债券回购的主要风险包括信用风险、 投资风险及波动性加大的
风险， 其中， 信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时， 不能偿还全部或部国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
75
分证券或价款， 造成基金净值损失的风险； 投资风险是指在进行回购操作时， 回
购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大， 致
使整个组合风险放大的风险； 而波动性加大的风险是指在进行回购操作时， 在对
基金组合收益进行放大的同时， 也对基金组合的波动性（标准差） 进行了放大，
即基金组合的风险将会加大。 回购比例越高， 风险暴露程度也就越高， 对基金净
值造成损失的可能性也就越大。
2、 管理风险
在基金管理运作过程中， 基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能等，
会影响其对信息的占有以及对经济形势、 证券价格走势的判断， 从而影响基金收
益水平。
基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基
金收益水平。
3、 流动性风险
基金的流动性风险主要表现在两方面： 一是基金管理人建仓时或为实现投资
收益而进行组合调整时， 可能会由于特定投资标流动性相对不足而无法按预期的
价格将股票或债券买进或卖出； 二是为应付投资者的赎回， 当个券的流动性较差
时， 基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券。 两者均可能使基金净
值受到不利影响。
（1） 基金申购、 赎回安排
本基金对 A 类份额不设置锁定期， A 类份额只接受赎回， 不接受申购。
本基金为开放式， 对于每份 C 类基金份额设置两年的锁定期。 在锁定期内，
投资者不能提出赎回申请； 锁定期到期日后的下一工作日（含） 起， 投资者可以
申请赎回该类基金份额。 为切实保护存量份额持有人的合法权益， 遵循基金份额
持有人利益优先的原则， 基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度， 审慎确
认申购、 赎回业务申请， 包括但不限于：
1） 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要， 可采取上述措施对基金规模予以控国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
76
制。
2） 当本基金发生大额申购或赎回情形时， 基金管理人可以采用摆动定价机
制， 以确保基金估值的公平性。
3） 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后， 基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
本基金申购、 赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”
章节及本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回” 章节。
（2） 拟投资市场、 行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的
规范型交易场所， 主要投资对象为具有良好流动性的金融工具， 包括股票（包含
主板、 创业板及其他依法发行上市的股票） 、 内地与香港股票市场交易互联互通
机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票（以下简称“港股通标的股票” ） 、
股指期货、 国债期货、 股票期权、 债券（含国债、 金融债、 企业债、 公司债、 次
级债、 地方政府债、 可转换债券、 可交换债券、 可分离交易债券、 央行票据、 短
期融资券、 超短期融资券、 中期票据等债券） 、 资产支持证券、 债券回购、 同业
存单、 银行存款（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款） 、 货币市场工具等，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会
相关规定)； 同时， 本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度
的特征， 综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
（3） 巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
根据《流动性风险规定》 的相关要求， 基金管理人对本基金实施流动性风险
管理， 并针对性制定流动性风险管理措施， 尽量避免或减小因发生流动性风险而
导致的投资者损失， 最大程度的降低巨额赎回情形下的可能出现的流动性风险。
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
1） 全额赎回： 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按
正常赎回程序执行。
2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
77
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波
动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前
提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎回
申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的， 将自
动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理， 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类
推， 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能
赎回部分作自动延期赎回处理。
3） 在出现巨额赎回时， 对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金
总份额 20%以上的赎回申请， 基金管理人可以对超过的部分全部进行延期办理，
具体措施如下： 延期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申请一并处理， 无优
先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推， 直到
全部赎回为止。 如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择， 未能
赎回部分作自动延期赎回处理。 对于此类持有人未超过上述比例的部分， 基金管
理人有权根据前述“1） 全额赎回” 或“2） 部分延期赎回” 的方式与其他持有人
的赎回申请一并办理。 但是， 如此类持有人在提交赎回申请时选择取消赎回， 则
其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
4） 暂停赎回： 连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回， 如基金管理人
认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
回款项， 但不得超过 20 个工作日， 并应当在规定媒介上进行公告。
本基金巨额赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回” 章
节及本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回” 章节。
（4） 实施备用的流动性风险管理工具的情形、 程序及对投资者的潜在影响
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时， 基金管理人将以保障投资者合法权益为前提， 严格按照法律法规及基金
合同的规定， 谨慎选取暂停接受赎回申请、 延缓支付赎回款项、 延期办理巨额赎
回申请、 收取短期赎回费、 暂停基金估值、 摆动定价等流动性风险管理工具作为国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
78
辅助措施。 对于各类流动性风险管理工具的使用， 基金管理人将依照严格审批、
审慎决策的原则， 及时有效地对风险进行监测和评估， 使用前经过内部审批程序
并与基金托管人协商一致。 在实际运用各类流动性风险管理工具时， 投资者的赎
回申请、 赎回款项支付等可能受到相应影响， 基金管理人将密切关注市场资金动
向， 提前调整投资和头寸安排， 尽可能的避免出现不得不实施上述流动性风险管
理工具的流动性风险， 将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。
4、 本基金特有风险
（1） 本基金的投资组合比例： 股票资产占基金资产比例为 50%-95%（其中
投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%） ； 基金管理人将发挥专业
研究优势， 加强对市场、 上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究， 持续优
化组合配置， 以控制特定风险。
（2） 本基金可投资于股指期货、 国债期货、 股票期权。 股指期货、 国债期
货的投资可能面临市场风险、 基差风险、 流动性风险。 市场风险是因期货市场价
格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风
险之一， 是指由于期货与现货间的价差的波动， 影响套期保值效果， 使之发生意
外损益的风险。 流动性风险可分为两类： 一类为流通量风险， 是指期货合约无法
及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险， 此类风险往往是由市场缺乏广度或
深度导致的； 另一类为资金量风险， 是指资金量无法满足保证金要求， 使得所持
有的头寸面临被强制平仓的风险。投资股票期权所面临的主要风险是股票期权价
格波动带来的市场风险； 因保证金不足、 备兑证券数量不足或持仓超限而导致的
强行平仓风险； 股票期权具有高杠杆性， 当出现不利行情时， 微小的变动可能会
使投资人权益遭受较大损失； 包括对手方风险和连带风险在内的第三方风险； 以
及各类操作风险。
（3） 本基金投资资产支持证券， 资产支持证券具有一定的价格波动风险、
流动性风险、 信用风险等风险。 价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支
持证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易
活跃程度的影响， 资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入
或卖出， 存在一定的流动性风险。 信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债
务人出现违约， 或在交易过程中发生交收违约， 或由于资产支持证券信用质量降国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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低导致证券价格下降， 造成基金财产损失。
（4） 流通受限证券的风险
本基金可投流通受限证券， 因此本基金可能由于持有流通受限证券而面临流
动性风险以及流通受限期间内证券价格大幅下跌的风险。
（5） 本基金可投资于科创板股票， 科创板股票的特有风险包括：
1） 科创板企业所处行业和业务往往具有研发投入规模大、 盈利周期长、 技
术迭代快、 风险高以及严重依赖核心项目、 核心技术人员、 少数供应商等特点，
企业上市后的持续创新能力、 主营业务发展的可持续性、 公司收入及盈利水平等
仍具有较大不确定性， 投资者应当关注科创板公司盈利能力巨变的风险。
2） 科创板企业可能存在首次公开发行前最近 3 个会计年度未能连续盈利、
公开发行并上市时尚未盈利、 有累计未弥补亏损等情形， 可能存在上市后仍无法
盈利、 持续亏损、 无法进行利润分配等情形。
3） 科创板退市制度较主板更为严格， 退市时间更短， 退市速度更快； 退市
情形更多， 新增市值低于规定标准、 上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺
陷导致退市的情形； 执行标准更严， 明显丧失持续经营能力， 仅依赖与主业无关
的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市。
4） 科创板股票竞价交易设置较宽的涨跌幅限制， 首次公开发行上市的股票，
上市后的前 5 个交易日不设涨跌幅限制， 其后涨跌幅限制为 20%， 应当关注可能
产生的股价波动的风险。
5） 科创板股票的交易制度与主板存在明显差异。 例如上市首日即可作为融
资融券标的， 与上交所主板市场存在差异， 投资者应注意相关风险。 科创板股票
交易盘中临时停牌情形和严重异常波动股票核查制度与上交所主板市场规定不
同， 投资者应当关注与此相关的风险。
6） 科创板股票相关法律、 行政法规、 部门规章、 规范性文件和交易所业务
规则， 可能根据市场情况进行修改， 或者制定新的法律法规和业务规则， 投资者
应当关注规则变化的风险。
（6） 基金参与内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通
机制” ） 下港股通相关业务， 基金资产投资于港股， 会面临港股通机制下因投资
环境、 投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险， 包括但不限于：国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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①海外市场风险
本基金在参与港股市场投资时将受到全球宏观经济和货币政策变动等因素
所导致的系统性风险。
②股价波动较大的风险
港股市场实行 T+0 回转交易机制（即当日买入的股票， 在交收前可以于当
日卖出） ， 同时对个股不设涨跌幅限制， 加之香港市场结构性产品和衍生品种类
相对丰富以及做空机制的存在； 港股股价受到意外事件影响可能表现出比 A 股
更为剧烈的股价波动， 本基金的波动风险可能相对较大。
③汇率风险
本基金在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率， 并
不等于最终结算汇率， 港股通交易日日终， 中国证券登记结算有限责任公司进行
净额换汇， 将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易， 确定交易实际适用的结算汇
率， 本基金可能需额外承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失； 同时根据港股
通的规则设定， 本基金在每日买卖港股申请时将参考汇率买入/卖出价冻结相应
的资金， 该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例差异， 以抵御该日汇率波动
而带来的结算风险， 本基金将因此而遭遇资金被额外占用进而降低投资效率的风
险， 以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险。
④港股通额度限制
现行的港股通规则， 对港股通设有每日额度上限的限制； 本基金可能因为港
股通市场每日额度不足， 而不能买入看好之投资标的进而错失投资机会的风险。
⑤港股通可投资标的范围调整带来的风险
现行的港股通规则， 对港股通下可投资的港股范围进行了限制， 并定期或不
定期根据范围限制规则对具体的可投资标的进行调整， 对于调出在投资范围的港
股， 只能卖出不能买入， 本基金可能因为港股通可投资标的范围的调整而不能及
时买入看好的投资标的， 而错失投资机会的风险。
⑥港股通交易日设定的风险
根据现行的港股通规则， 只有沪港两地均为交易日且能够满足结算安排的交
易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯、港股不能及时卖出的情形（如
内地市场因放假等原因休市而香港市场照常交易但港股通不能如常进行交易） ，国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
81
导致本基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应，
可能带来一定的流动性风险， 造成其价格波动骤然增大， 进而导致本基金所持港
股组合在资产估值上出现波动增大的风险。
⑦交收制度带来的基金流动性风险
由于香港市场实行 T+2 日（T 日买卖股票， 资金和股票在 T+2 日才进行交
收） 的交收安排， 本基金在 T 日（港股通交易日） 卖出股票， T+2 日（港股通交
易日， 即为卖出当日之后第二个港股通交易日） 才能在香港市场完成清算交收，
卖出的资金在 T+3 日才能回到人民币资金账户。 因此交收制度的不同以及港股
通交易日的设定原因， 本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账， 而造成支
付赎回款日期比正常情况延后而给投资者带来流动性风险。
⑧港股通标的权益分派、 转换等的处理规则带来的风险
根据现行的港股通规则， 本基金因所持港股通股票权益分派、 转换、 上市公
司被收购等情形或者异常情况， 所取得的港股通股票以外的香港联交所上市证
券， 只能通过港股通卖出， 但不得买入； 因港股通股票权益分派或者转换等情形
取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的， 可以通过港股通卖出，
但不得行权； 因港股通股票权益分派、 转换或者上市公司被收购等所取得的非联
交所上市证券， 可以享有相关权益， 但不得通过港股通买入或卖出。
本基金存在因上述规则， 利益得不到最大化甚至受损的风险。
⑨香港联合交易所停牌、 退市等制度性差异带来的风险
香港联交所规定， 在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时,上市公司方
可采取停牌措施。 此外， 不同于内地 A 股市场的停牌制度， 联交所对停牌的具
体时长并没有量化规定， 只是确定了“尽量缩短停牌时间” 的原则； 同时与 A
股市场对存在退市可能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标记
(例如， ST 及*ST 等标记)以警示投资者风险的做法不同， 在香港联交所市场没有
风险警示板,联交所采用非量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥有相对较
大的主导权， 使得联交所上市公司的退市情形较 A 股市场相对复杂。
因该等制度性差异， 本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退
市而带来损失的风险。
⑩港股通规则变动带来的风险国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
82
本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资， 受港股通规则
的限制和影响； 本基金存在因港股通规则变动而带来投资受阻或所持资产组合价
值发生波动的风险。
○11其他可能的风险
除上述显著风险外， 本基金参与港股通投资， 还可能面临的其他风险， 包括
但不限于：
i 除因股票交易而发生的佣金、 交易征费、 交易费、 交易系统费、 印花税、
过户费等税费外， 在不进行交易时也可能要继续缴纳证券组合费等项费用， 本基
金存在因费用估算不准而导致账户透支的风险；
ii 在香港市场， 部分中小市值港股成交量则相对较少， 流动较为缺乏， 本基
金投资此类股票可能因缺乏交易对手而面临个股流动性风险；
iii 在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务
公司之间的报盘系统或者通信链路出现故障， 可能导致 15 分钟以上不能申报和
撤销申报的交易中断风险；
iv 存在港股通香港结算机构因极端情况下无法交付证券和资金的结算风险；
另外港股通境内结算实施分级结算原则， 本基金可能面临以下风险： （a） 因结
算参与人未完成与中国结算的集中交收， 导致本基金应收资金或证券被暂不交付
或处置； （b） 结算参与人对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应收证券
或资金； （c） 结算参与人向中国结算发送的有关本基金的证券划付指令有误的
导致本基金权益受损； （d） 其他因结算参与人未遵守相关业务规则导致本基金
利益受到损害的情况。
（7） 基金份额在运作期内锁定的风险
对于每份 C 类基金份额设置两年的锁定期。 在锁定期内， 投资者不能提出
赎回申请； 锁定期到期日后的下一工作日（含） 起， 投资者可以申请赎回该类基
金份额。
（8） 当本基金发生分红时， 基金管理人将根据年化收益率对 A 类份额提取
业绩报酬， C 类份额不提取业绩报酬。 本基金为逐笔计提业绩报酬的基金， 由于
基金管理人可能计提业绩报酬， 投资者实际赎回份额净值可能低于每日披露的基
金份额净值。 投资者实际赎回金额， 以登记机构确认数据为准。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
83
5、 操作或技术风险
相关当事人在业务各环节操作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造
成操作失误或违反操作规程等引致的风险， 例如， 越权违规交易、 会计部门欺诈、
交易错误、 IT 系统故障等风险。
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中， 可能因为技术系统的故障或
者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这种技
术风险可能来自基金管理公司、 登记机构、 销售机构、 证券/期货交易所、 证券/
期货登记结算机构等等。
6、 合规性风险
合规性风险指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或者基
金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。
7、 其他风险
（1） 因技术因素而产生的风险， 如电脑系统不可靠产生的风险；
（2） 因基金业务快速发展而在制度建设、 人员配备、 内控制度建立等方面
不完善而产生的风险；
（3） 因人为因素而产生的风险， 如内幕交易、 欺诈等行为产生的风险；
（4） 对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
（5） 因战争、 自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、 基金其他销售机构
等机构无法正常工作， 从而影响基金的申购、 赎回按正常时限完成的风险。
二、 声明
1、 本基金未经任何一级政府、 机构及部门担保。 基金投资者自愿投资于本
基金， 须自行承担投资风险。
2、 除基金管理人直接办理本基金的销售外， 本基金还通过基金管理人委托
的其他基金销售机构销售， 但是， 基金资产并不是销售机构的存款或负债， 也没
有经基金销售机构担保收益， 销售机构并不能保证其收益或本金安全。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
84
第十八部分 基金合同的变更、 终止与基金财产的清算
一、 《基金合同》 的变更
1、 变更基金合同涉及法律法规规定或合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定和基
金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托
管人同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。
2、 关于《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
二、 《基金合同》 的终止事由
有下列情形之一的， 经履行相关程序后， 《基金合同》 应当终止：
1、 基金份额持有人大会决定终止的；
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新
基金托管人承接的；
3、 《基金合同》 约定的其他情形；
4、 相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、 基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托
管人、 符合《中华人民共和国证券法》 规定的注册会计师、 律师以及中国证监会
指定的人员组成。 基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、 变现和分配。 基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、 基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》 终止情形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金；
（2） 对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3） 对基金财产进行估值和变现；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
85
（4） 制作清算报告；
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6） 将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7） 对基金剩余财产进行分配。
5、 基金财产清算的期限为 6 个月， 但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的， 清算期限可相应顺延。
四、 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告， 基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最
低期限。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十九部分 基金合同的内容摘要
一、 基金份额持有人、 基金管理人和基金托管人的权利、 义务
（一） 基金份额持有人的权利、 义务
1、 根据《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权
利包括但不限于：
（1） 分享基金财产收益；
（2） 参与分配清算后的剩余基金财产；
（3） 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7） 监督基金管理人的投资运作；
（8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他权利。
2、 根据《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义
务包括但不限于：
（1） 认真阅读并遵守《基金合同》 、 招募说明书等信息披露文件；
（2） 了解所投资基金产品， 了解自身风险承受能力， 自主判断基金的投资
价值， 自主做出投资决策， 自行承担投资风险；
（3） 关注基金信息披露， 及时行使权利和履行义务；
（4） 交纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》 所规定的费用；
（5） 在其持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者《基金合同》 终止的
有限责任；
（6） 不从事任何有损基金及其他《基金合同》 当事人合法权益的活动；
（7） 执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8） 返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（9） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他义务。
（二） 基金管理人的权利与义务
1、 根据《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包
括但不限于：
（1） 依法募集资金；
（2） 自《基金合同》 生效之日起， 根据法律法规和《基金合同》 独立运用
并管理基金财产；
（3） 依照《基金合同》 收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4） 销售基金份额；
（5） 按照规定召集基金份额持有人大会；
（6） 依据《基金合同》 及有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7） 在基金托管人更换时， 提名新的基金托管人；
（8） 选择、 更换基金销售机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获
得《基金合同》 规定的费用；
（10） 依据《基金合同》 及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11） 在《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资；
（14） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（16） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订和调整有关基金申购、 赎回、国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
88
转换和非交易过户的业务规则；
（17） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他权利。
2、 根据《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包
括但不限于：
（1） 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的申购、 赎回和登记事宜；
（2） 办理基金备案手续；
（3） 自《基金合同》 生效之日起， 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理， 分别记账， 进行证券投资；
（6） 除依据《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定外， 不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益， 不得委托第三人运作基金财产；
（7） 依法接受基金托管人的监督；
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额申购、 赎回和注销价格的方法符
合《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定
基金份额申购、 赎回的价格；
（9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10） 编制季度报告、 中期报告和年度报告；
（11） 严格按照《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露
及报告义务；
（12）保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除《基金法》、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露；
（13） 按《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
89
（14） 按规定受理申购与赎回申请， 及时、 足额支付赎回款项；
（15） 依据《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料不低于法律法规规定的最低期限；
（17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料， 并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18） 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、
变现和分配；
（19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20） 因违反《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时， 应当承担赔偿责任， 其赔偿责任不因其退任而免除；
（21） 监督基金托管人按法律法规和《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24） 执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（25） 建立并保存基金份额持有人名册；
（26） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他义务。
（三） 基金托管人的权利与义务
1、 根据《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包
括但不限于：
（1） 自《基金合同》 生效之日起， 依法律法规和《基金合同》 的规定安全
保管基金财产；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
90
（2） 依《基金合同》 约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形， 应呈报中国证监会， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户、
为基金办理证券交易资金清算；
（5） 提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6） 在基金管理人更换时， 提名新的基金管理人；
（7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他权利。
2、 根据《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包
括但不限于：
（1） 以诚实信用、 勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2） 设立专门的托管部门， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、 合格
的熟悉托管业务的专职人员， 负责基金财产托管事宜；
（3） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、 账册记录等方面相互独立；
（4） 除依据《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定外， 不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益， 不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照《基
金合同》 的约定， 根据基金管理人的投资指令， 及时办理清算、 交割事宜；
（7） 保守基金商业秘密， 除《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另
有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密， 不得向他人泄露；
（8） 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份
额申购、 赎回价格；
（9） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（10） 对基金财务会计报告、 季度报告、 中期报告和年度报告出具意见， 说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》 的规定进行； 如果
基金管理人有未执行《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（11） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料不低于法
律法规规定的最低期限；
（12） 建立并保存基金份额持有人名册；
（13） 按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15） 依据《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有
人大会或配合基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16） 按照法律法规和《基金合同》 的规定监督基金管理人的投资运作；
（17） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配；
（18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构， 并通知基金管理人；
（19） 因违反《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20） 按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21） 执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他义务。
二、 基金份额持有人大会召集、 议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
92
本基金基金份额持有人大会不设日常机构。 在本基金存续期内， 根据本基金
的运作需要， 基金份额持有人大会可以设立日常机构， 日常机构的设立与运作应
当根据相关法律法规和中国证监会的规定进行。
（一） 召开事由
1、 当出现或需要决定下列事由之一的， 应当召开基金份额持有人大会， 但
法律法规另有规定或《基金合同》 另有约定的除外：
（1） 终止《基金合同》 ；
（2） 更换基金管理人；
（3） 更换基金托管人；
（4） 转换基金运作方式；
（5） 调整基金管理人、 基金托管人的报酬标准；
（6） 变更基金类别；
（7） 本基金与其他基金的合并；
（8） 变更基金投资目标、 范围或策略；
（9） 变更基金份额持有人大会程序；
（10） 基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11） 单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%） 基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人或基金托管人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同
一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（12） 对本合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13） 法律法规、 《基金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、 在法律法规规定和《基金合同》 约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改， 不需召开基金份额持有人大会：
（1） 法律法规要求增加或调整的基金费用的收取；
（2） 因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》 进行修改；
（3） 对《基金合同》 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》 当事人权利义务关系发生变化；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（4） 按照法律法规和《基金合同》 规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二） 会议召集人及召集方式
1、 除法律法规规定或《基金合同》 另有约定外， 基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、 基金管理人未按规定召集或不能召开时， 由基金托管人召集。
3、 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人
提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起60
日内召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的， 应当由基
金托管人自行召集， 并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人， 基
金管理人应当配合。
4、 代表基金份额10%以上（含10%） 的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起60
日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额10%以上（含10%） 的基金份额
持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起60
日内召开。 并告知基金管理人， 基金管理人应当配合。
5、 代表基金份额10%以上（含10%） 的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代表
基金份额10%以上（含10%） 的基金份额持有人有权自行召集， 并至少提前30日报
中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管
理人、 基金托管人应当配合， 不得阻碍、 干扰。
6、 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式和权
益登记日。
（三） 召开基金份额持有人大会的通知时间、 通知内容、 通知方式国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前30日， 在规定媒介公
告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1） 会议召开的时间、 地点和会议形式；
（2） 会议拟审议的事项、 议事程序和表决方式；
（3） 有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4） 授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份， 代理权限和代
理有效期限等） 、 送达时间和地点；
（5） 会务常设联系人姓名及联系电话；
（6） 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7） 召集人需要通知的其他事项。
2、 采取通讯开会方式并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、 书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、 如召集人为基金管理人， 还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。
（四） 基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规、 监管
机构允许的其他方式召开， 会议的召开方式由会议召集人确定。
1、 现场开会。 由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时， 可以进行基金份额持有人大会议程：
（1） 亲自出席会议者持有基金份额的凭证、 受托出席会议者出具的基金份
额持有人持有基金份额的凭证及基金份额持有人的代理投票授权委托证明符合
法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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理人持有的登记资料相符；
（2） 经核对， 汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个月以后、 6个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。
2、 通讯开会。 通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或
系统。 通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时， 通讯开会的方式视为有效：
（1） 会议召集人按《基金合同》 约定公布会议通知后， 在2个工作日内连续
公布相关提示性公告；
（2） 召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金管理
人经通知不参加收取书面表决意见的， 不影响表决效力；
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ； 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、 6个月以内， 就原定审议事项重新
召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一
以上（含三分之一） 基金份额的基金份额持有人直接出具书面意见或授权他人代
表出具书面意见；
（4） 上述第（3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
96
代理人出具的基金份额持有人持有基金份额的凭证及基金份额持有人的代理投
票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定， 并与基金登记
机构记录相符。
3、 在不与法律法规冲突的前提下， 基金份额持有人大会亦可采用网络、 电
话、 短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开， 会
议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行。 基金份额持有人可以采用书面、 网
络、 电话、 短信或其他方式进行表决， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知
中列明。
4、 在不与法律法规冲突的前提下， 基金份额持有人可采用其他书面或非书
面方式授权他人代为出席基金份额持有人大会并行使表决权， 授权方式可以采用
书面、 网络、 电话、 短信或其他方式， 具体方式在会议通知中列明。
（五） 议事内容与程序
1、 议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如《基金合同》 的重大修
改、 决定终止《基金合同》 、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合
并、 法律法规及《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、 议事程序
（1） 现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决， 并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的50%以上（含50%） 选举产生一名基金份额持有人作为该次基
金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
97
持有人大会， 不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 基金份
额持有人姓名（或单位名称） 和联系方式等事项。
（2） 通讯开会
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前30日公布提案， 在所通知的表决截
止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证机
关监督下形成决议。
（六） 表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、 一般决议， 一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一） 通过方为有效； 除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、 特别决议， 特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二） 通过方可做出。 除《基金合同》 另有约定
外， 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止《基金合同》 、
本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、 逐项表决。
（七） 计票
1、 现场开会
（1） 如大会由基金管理人或基金托管人召集， 基金份额持有人大会的主持国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
98
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的， 不影响计票的效力。
（2） 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4） 计票过程应由公证机关予以公证， 基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的， 不影响计票的效力。
2、 通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。
（八） 生效与公告
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、 公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、 基金托管人均有约束力。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
99
（九） 实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制， 则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例， 但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的， 则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、 基金份额持有人行使提议权、 召集权、 提名权所需单独或合计代表相关
基金份额10%以上（含10%） ；
2、 现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一） ；
3、 通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一） ；
4、 在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之（一） 召集人在原公告的基金份额持有人
大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一） 相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、 现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、 一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一） 通过；
7、 特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二） 通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对
本部分内容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有人大会审议。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
100
三、 基金合同解除和终止的事由、 程序以及基金财产清算方式
（一） 《基金合同》 的终止事由
有下列情形之一的， 经履行相关程序后， 《基金合同》 应当终止：
1、 基金份额持有人大会决定终止的；
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在6个月内没有新基金管理人、 新基
金托管人承接的；
3、 《基金合同》 约定的其他情形；
4、 相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（二） 基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现《基金合同》 终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托
管人、 符合《中华人民共和国证券法》 规定的注册会计师、 律师以及中国证监会
指定的人员组成。 基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、 变现和分配。 基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、 基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》 终止情形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金；
（2） 对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3） 对基金财产进行估值和变现；
（4） 制作清算报告；
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6） 将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7） 对基金剩余财产进行分配。
5、 基金财产清算的期限为6个月， 但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的， 清算期限可相应顺延。
（三） 清算费用国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
101
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（四） 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（五） 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告， 基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（六） 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最
低期限。
四、 争议解决方式
各方当事人同意， 因《基金合同》 而产生的或与《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会并按其仲裁
规则进行仲裁， 仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的， 对当事人均有约束力，
仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间， 基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤
勉、 尽责地履行基金合同规定的义务， 维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》 受中国法律管辖。
五、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人基金托管人销售机构的办
公场所和营业场所查阅。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第二十部分 基金托管协议的内容摘要
一、 托管协议当事人
（一） 基金管理人
名称： 上海国泰君安证券资产管理有限公司
注册地址： 上海市黄浦区南苏州路381号409A10室
办公地址： 上海市静安区新闸路669号
邮政编码： 200120
法定代表人： 谢乐斌
成立日期： 2010年8月27日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会、 证监许可【2010】 631号
组织形式： 有限责任公司
注册资本： 人民币20亿元
存续期间： 永久存续
（二） 基金托管人
名称： 中国建设银行股份有限公司(简称： 中国建设银行)
住所： 北京市西城区金融大街25号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
邮政编码： 100033
法定代表人： 田国立
成立日期： 2004年09月17日
基金托管业务批准文号： 中国证监会证监基字[1998]12号
组织形式： 股份有限公司
注册资本： 贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间： 持续经营
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期、 长期贷款； 办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
103
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱服务； 经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定， 对基金
投资范围、 投资对象进行监督。 《基金合同》 明确约定基金投资风格或证券选择
标准的， 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池， 以便基金托
管人运用相关技术系统， 对基金实际投资是否符合《基金合同》 关于证券选择标
准的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具， 包括股票（包含创业
板及其他依法发行上市的股票） 、 内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许
买卖的香港联合交易所上市股票（以下简称“港股通标的股票” ） 、 股指期货、
国债期货、 股票期权、 债券（含国债、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、 地方
政府债、 可转换债券、 可交换债券、 可分离交易债券、 央行票据、 短期融资券、
超短期融资券、 中期票据等） 、 资产支持证券、 债券回购、 同业存单、 银行存款
（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款） 、 货币市场工具等， 以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围。
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定， 对基金
投资、 融资比例进行监督。 基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1） 股票资产占基金资产比例为50%-95%（其中投资于港股通标的股票的比
例不超过股票资产的50%） ；
（2） 每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保
证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%， 其中， 现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等；
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值（同一家公司在境内和香港
市场同时上市的A+H股合并计算） 不超过基金资产净值的10％；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
104
（4） 本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发
行的证券（同一家公司在境内和香港市场同时上市的A+H股合并计算） ， 不超过
该证券的10％；
（5） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过
基金资产净值的10％；
（6） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的20
％；
（7） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的10％；
（8） 本基金管理人管理且本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（9） 本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基
金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级
报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%， 进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年， 债
券回购到期后不展期；
（12） 本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开
放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股
票， 不得超过该上市公司可流通股票的15%； 本基金管理人管理且由本基金托管
人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公
司可流通股票的30%；
（13） 本基金投资股指期货、 国债期货的， 应当遵守下列限制：
1） 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金资产
净值的10%；
2） 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价证
券市值之和， 不得超过基金资产净值的95%。 其中， 有价证券指股票、 债券（不国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
105
含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产（不
含质押式回购） 等；
3） 在任何交易日日终， 持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的20%； 在任何交易日内交易（不包括平仓） 的股指期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%； 本基金所持有的股票市值和买入、
卖出股指期货合约价值合计（轧差计算） 应当符合《基金合同》 关于股票投资比
例的有关约定；
4） 在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金资产
净值的15%； 在任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持
有的债券总市值的30%； 在任何交易日内交易（不包括平仓） 的国债期货合约的
成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
（14） 本基金投资股票期权的， 应当遵守下列限制：
1） 因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的
10%；
2） 开仓卖出认购期权的， 应持有足额标的证券； 开仓卖出认沽期权的， 应
持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等
价物；
3） 未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。 其中， 合约面值按
照行权价乘以合约乘数计算；
（15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%； 因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合该比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资；
（16） 本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
（17） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他投资限制。
除上述第（2） 、 （9） 、 （15） 项情形之外， 因证券、 期货市场波动、 证券
发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的， 基金管理人应当在10个交易日内进行调整， 但中国证监会规
定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的， 从其规定。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后， 则本基金投资不再受相关限制。
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定， 对本托
管协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份
额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按
照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法规予以披露。
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定， 对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金
托管人提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债
券市场交易对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应
严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督
基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。若管理人
未提供交易对手名单， 则视同可与所有交易对手进行交易。 基金管理人可以每半
年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定前已与本次
剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基金管理
人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的， 应向
基金托管人说明理由， 并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协
商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失， 基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的， 基金管理人可以对
相应损失先行予以承担， 然后再向相关交易对手追偿。 基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金
管理人， 基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五） 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》 的约定， 对基金
资产净值计算、 各类基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确
定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据
等进行监督和核查。
（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 《基金合同》 和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示
等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式
给基金托管人发出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及
纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权
随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知
的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。
（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人
应在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托
管人按照法律法规、 《基金合同》 和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金
监督报告的事项， 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（八） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反《基金合同》 约定的， 应当立即通知基
金管理人， 由此造成的损失由基金管理人承担。
（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的， 基国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
108
金托管人应报告中国证监会。
三、 基金管理人对基金托管人的业务核查
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需
账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、 根据基金管理
人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基金法》 、 《基金合同》 、 本协议及其他有关规定时， 应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基
金管理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人
改正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管
理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管
理人应报告中国证监会。
四、 基金财产的保管
（一） 基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、 基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
109
与独立。
5.基金托管人按照《基金合同》 和本协议的约定保管基金财产， 如有特殊情
况双方可另行协商解决。 基金托管人未经基金管理人的指令， 不得自行运用、 处
分、 分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任
公司结算数据完成场内交易交收、 开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、
结算费和账户维护费等费用） 。
6.对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托管
人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基金
管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人对此不承担任何责
任。
7.除依据法律法规和《基金合同》 的规定外， 基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
（二） 基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人应以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户， 并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保
管和使用。
2.基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4.在符合法律法规规定的条件下， 基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。
5.基金管理人应于托管产品到期后及时完成收益兑付、费用结清及其他应收
应付款项资金划转， 在委托资产/投资者赎回款全部划出后的10个工作日内向基
金托管人发出销户申请。
（三） 基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人与
基金联名的证券账户。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
110
2.基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
证券账户开户费由基金管理人先行垫付,待基金启始运营后,基金管理人可
向基金托管人发送划款指令,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管
理人。
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 结算保证金、 交
收资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与
基金托管人签署的《托管银行证券资金结算协议》 执行。
5.账户注销时， 由基金管理人依据中国证券登记结算公司相关规定， 委托有
交易关系的证券公司负责办理。 销户完成后， 基金管理人需将相关证明提供至基
金托管人。 账户注销期间如需基金托管人提供配合的， 基金托管人应予以配合。
6.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、 使用的规定执行。
（四） 银行间债券托管专户的开设和管理
《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银
行间同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人根据中国人民
银行、 银行间市场登记结算机构的有关规定， 以本基金的名义在银行间市场登记
结算机构开立债券托管账户， 持有人账户和资金结算账户， 并代表基金进行银行
间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券
市场债券回购主协议。
（五） 其他账户的开立和管理
1.在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金
合同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
111
基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》 的约定， 开
立有关账户。 该账户按有关规则使用并管理。
2. 本基金如需参加期权交易， 应当按照现有证券账户开立方式向中国证券
登记结算有限责任公司申请新开立一个普通证券账户， 基金管理人负责将该证券
账户指定交易在证券公司或期货公司， 由相应证券公司（或期货公司） 为本基金
开立衍生品合约账户后， 再通过该证券公司（或期货公司） 参与期权交易。
本基金在开始进行期货投资之前， 应与基金托管人、 期货公司三方一同就期
货开户、 清算、 估值、 交收等事宜另行签署《期货投资托管操作三方备忘录》 。
3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的， 从其规定办
理。
（七） 基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国
证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市场清
算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库， 保管凭证由基金托管人持有。 实
物证券、 银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让， 按基金管理人和基金托
管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制或保管的
资产不承担任何责任。
（八） 与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人， 并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限不低
于法律法规规定的最低期限。
五、 基金资产净值计算与复核国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
112
（一） 基金资产净值的计算、 复核与完成的时间及程序
1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。各类基金份额净值是
按照每个交易日闭市后， 该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计
算， 精确到0.0001元， 小数点后第五位四舍五入。 基金管理人可以设立大额赎回
情形下的净值精度应急调整机制。 国家另有规定的， 从其规定。
基金管理人每个交易日计算基金资产净值及各类基金份额净值， 并按规定公
告。
2.基金管理人应每交易日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或
《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个交易日对基金资产估值后，
将各类基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管
理人对外公布。
（二） 基金资产估值方法和特殊情形的处理
1.估值对象
基金所拥有的股票、 债券、 资产支持证券、 期货合约、 股票期权合约和银行
存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。
2.估值方法
本基金所持有的投资品种， 按如下原则进行估值：
1、 证券交易所上市的有价证券的估值
（1） 交易所上市的有价证券（包括股票等） ， 以其估值日在证券交易所挂
牌的市价（收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价
（收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价， 确定公允价格；
（2） 交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种， 选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3） 交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种， 选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（4） 交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
113
（5） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值；
（6） 对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券， 对存在活跃市场的
情况下， 应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值； 对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下， 应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下， 应采用估值技术确定
其公允价值。
2、 处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1） 送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价（收盘价） 估值；
（2） 首次公开发行未上市的股票和债券， 采用估值技术确定公允价值， 在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值；
（3） 在发行时明确一定期限限售期的股票， 包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等， 不包括停牌、 新发行未上市、 回购交易中的质押券等流通受限股票， 按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、 对全国银行间市场上不含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种， 按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日） 后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构
未提供估值价格的债券， 在发行利率与二级市场利率不存在明显差异， 未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下， 按成本估值。
4、 同一证券同时在两个或两个以上市场交易的， 按证券所处的市场分别估
值。
5、 同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选定的第三方
估值机构未提供估值价格的， 按成本估值。
6、 股指期货合约、 国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值， 估值日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
114
价估值。
7、 本基金投资股票期权， 根据相关法律法规以及监管部门的规定估值。
8、 估值计算中涉及港币对人民币汇率的， 以估值日中国人民银行或其授权
机构公布的人民币汇率中间价为准。
对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机制涉及
的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金， 本基金将按权责发生
制原则进行估值； 对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算
的应交税金有差异的， 基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调
整。
9、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。
10、 当发生大额申购或赎回情形时， 基金管理人可以采用摆动定价机制， 以
确保基金估值的公平性。
11、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方， 共同查明原因， 双方协商解决。
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致意见的， 按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
3.特殊情形的处理
基金管理人、 基金托管人按估值方法的第9项进行估值时， 所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。
由于不可抗力， 或由于证券/期货交易所、 登记结算公司等机构发送的数据
错误等原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进
行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
115
托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施减轻
或消除由此造成的影响。
（三） 基金份额净值错误的处理方式
1.当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时， 视为基金份额净
值错误； 基金份额净值出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托
管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到
基金份额净值的0.5%时， 基金管理人应当公告； 当发生净值计算错误时， 由基金
管理人负责处理， 由此给基金份额持有人和基金造成损失的， 应由基金管理人先
行赔付， 基金管理人按差错情形， 有权向其他当事人追偿。
2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿时， 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认后
按以下条款进行赔偿：
(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建议执
行， 由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失， 由基金管理人负责赔付。
(2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 而
且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明， 基金份额净值
出错且造成基金份额持有人损失的， 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付
赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 基金管理人与基金托管人按照
管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
(3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重新
计算和核对， 尚不能达成一致时， 为避免不能按时公布基金份额净值的情形， 以
基金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额持有人和基金造成的损失， 由
基金管理人负责赔付。
(4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额
等） ， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损
失， 由基金管理人负责赔付。
3.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
116
以基金管理人计算结果为准。
4.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的， 从其规定。 如果行业另有
通行做法， 基金管理人、 基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原
则进行协商。
（四） 暂停估值的情形
1.基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2.因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3.当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的， 经与基金托管人协商
确认后， 基金管理人应当暂停估值；
4.中国证监会和《基金合同》 认定的其他情形。
（五） 实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的， 应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息， 暂停披露侧袋账户份额净值。
（六） 基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（七） 基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地
设置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不符， 暂时无法查找
到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理人的账册为
准。
（八） 基金财务报表与报告的编制和复核
1.财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制， 基金托管人复核。
2.报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
117
3.财务报表的编制与复核时间安排
(1)报表的编制
基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起两个
月内完成基金中期报告的编制； 在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的
编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 《基金合同》 生效不足两个
月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 中期报告或者年度报告。
(2)报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制， 将有关报表提供基金托管人复核； 基金托
管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共
同查明原因， 进行调整， 调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间， 便于基金托管人复核相关报表及报告。
（九） 基金管理人应在编制季度报告、 中期报告或者年度报告之前及时向基
金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
六、 基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管理人
和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册， 保存期不低于法律法规规定的最
低期限。 如不能妥善保管， 则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年报前， 基金管理人应将有关资料送交
基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其真实性、 准确性和完整性。 基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途， 并应遵守保密义务。
七、 争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲
裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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裁。 仲裁裁决是终局的， 对当事人均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行《基金合同》 和本托管协议规定的义务， 维护基金份额
持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、 托管协议的修改与终止
（一） 托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会
备案。
（二） 托管协议终止的情形
1.《基金合同》 终止；
2.基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4.发生法律法规或《基金合同》 规定的终止事项。
（三） 基金财产的清算
1.基金财产清算小组： 自出现《基金合同》 终止事由之日起30个工作日内成
立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。
2.基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管
人、 符合《中华人民共和国证券法》 规定的注册会计师、 律师以及中国证监会指
定的人员组成。 基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3.基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、 变现和分配。 基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4.基金财产清算程序：
(1)《基金合同》 终止情形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金；
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认；
(3)对基金财产进行估值和变现；国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
119
(4)制作清算报告；
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
(6)将清算结果报中国证监会备案并公告；
(7)对基金财产进行分配。
5.基金财产清算的期限为6个月， 但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的， 清算期限可相应顺延。
6.清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
7.基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
8.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经具有证券、 期
货相关业务资格的会计师事务所审计、 并由律师事务所出具法律意见书后， 报中
国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案
后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告， 基金财产清算小组应当将清算报
告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
9.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最
低期限。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
120
第二十一部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容， 基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 有权增加、 修改服务
项目：
（一） 基金份额持有人交易记录查询服务
本基金份额持有人可通过基金管理人的官方网站（www.gtjazg.com） 和网上
直销系统（国泰君安资管APP） 查询历史交易记录。
（二） 基金份额持有人的对账单服务
基金管理人至少每年度以电子邮件、短信或其他电子形式向通过基金管理人
直销机构持有基金管理人基金份额的持有人提供基金保有情况信息， 基金份额持
有人也可通过网上直销系统（国泰君安资管APP） 查询对账单。
由于持有人提供的邮寄地址、 手机号码、 电子邮箱不详、 错误、 未及时变更
或邮局投递差错、 通讯故障、 延误等原因有可能造成前述服务无法按时或准确送
达。 因上述原因无法正常获得前述服务的持有人， 敬请及时通过基金管理人官方
网站或网上直销系统（国泰君安资管APP） ， 或拨打基金管理人客服热线查询、
核对、 变更您的预留联系方式。
（三） 资讯服务
1、 客户服务电话
投资者如果想了解基金产品、 服务等信息， 或反馈投资过程中需要投诉与建
议的情况， 可拨打如下电话： 95521。
2、 基金管理人官方网站
www.gtjazg.com
3、 基金管理人网上直销系统
投资者可以在应用市场搜索“国泰君安资管” ， 或者扫描下方二维码， 下载
国泰君安资管APP， 了解基金产品、 服务等信息。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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国泰君安资管APP下载二维码
如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容， 请通过上述客户服务
电话或其他方式联系基金管理人。 请确保投资前， 您/贵机构已经全面理解了本
招募说明书。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所， 投资者
可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第二十三部分 备查文件
（一） 中国证监会准予国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计
划变更为国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金的文件
（二） 国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金基金合同
（三） 国泰君安君得鑫两年持有期混合型证券投资基金托管协议
（四） 法律意见书
（五） 基金管理人业务资格批件、 营业执照
（六） 基金托管人业务资格批件、 营业执照
（七） 中国证监会要求的其他文件
上述备查文件存放在基金管理人和其他销售机构的办公场所和营业场所， 投
资者可免费查阅。 在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件的复制件或复
印件。
基金管理人： 上海国泰君安证券资产管理有限公司
二〇二二年三月