工银瑞信核心价值混合型证券投资基金
更新的招募说明书
(2020年第2号)
基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
重要提示
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委
员会2005年7月11日证监基金字﹝2005﹞122号文核准募集。本基金的基金合同于2005年8月
31日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险,投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概
要,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认
购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基
金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致
的投资风险,由投资者自行负担。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺
以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也
不向投资者保证最低收益。
本基金本次更新招募说明书仅根据《基金合同》、《托管协议》的修订,更新《招募说明
书》基金的投资、基金资产估值、基金的风险揭示、基金托管协议摘要等章节内容,并更新
基金管理人董事会成员情况,上述内容更新截止日为2020年10月14日。除非另有说明,本招
募说明书所载其他内容截止日为2020年4月30日,有关财务数据和净值表现数据截止日为
2020年3月31日(财务数据未经审计)。
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
目 录
重要提示 .......................................................................................................................................... 1
一、绪言 .......................................................................................................................................... 3
二、释义 .......................................................................................................................................... 4
三、基金管理人 .............................................................................................................................. 7
四、基金托管人 ............................................................................................................................ 18
五、相关服务机构 ........................................................................................................................ 20
六、基金的募集 ............................................................................................................................ 67
七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 68
八、基金份额的申购与赎回......................................................................................................... 69
九、基金的投资 ............................................................................................................................ 77
十、基金的业绩 ............................................................................................................................ 88
十一、基金的财产 ........................................................................................................................ 90
十二、基金财产的估值................................................................................................................. 90
十三、基金的收益与分配............................................................................................................. 95
十四、基金的费用与税收............................................................................................................. 96
十五、基金的会计与审计............................................................................................................. 98
十六、基金的信息披露................................................................................................................. 99
十七、基金的风险揭示............................................................................................................... 102
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................... 105
十九、基金合同的内容摘要....................................................................................................... 107
二十、基金托管协议的内容摘要............................................................................................... 107
二十一、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 107
二十二、其他应披露事项........................................................................................................... 110
二十三、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 112
二十四、备查文件 ...................................................................................................................... 112
附件一 基金合同摘要............................................................................................................... 113
附件二 基金托管协议摘要......................................................................................................... 126
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
一、绪言
《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金更新的招募说明书》(以下简称“本招募说明
书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销
售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简
称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)及其他有关法律法规以及《工
银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了工银瑞信核心价值混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募
说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有
限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解
基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020年9月
1日起执行。
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
二、释义
本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
基金或本基金: 指工银瑞信核心价值混合型证券投资基金;
基金合同或本基金合同: 指《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金合同》及对
本合同的任何有效修订和补充;
招募说明书: 指《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金招募说明书》及
其更新;
发售公告: 指《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金发售公告》
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
中国银监会: 指中国银行保险监督管理委员会;
《证券法》: 指《中华人民共和国证券法》;
《合同法》: 指《中华人民共和国合同法》;
《基金法》: 指《中华人民共和国证券投资基金法》;
《流动性风险规定》: 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》;
《信息披露办法》: 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订;
元: 指人民币元;
基金合同当事人: 指受本《基金合同》约束,根据本《基金合同》享受权利并承
担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份
额持有人;
基金管理人: 指工银瑞信基金管理有限公司;
基金托管人: 指中国银行股份有限公司;
注册登记业务: 指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资
人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;
注册登记机构: 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
为工银瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限
公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构;
投资人: 指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资人和法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者;
个人投资人: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投
资于证券投资基金的自然人投资人;
机构投资人: 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有
效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、
社会团体或其它组织;
合格境外机构投资人: 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》
及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的证券
投资基金的中国境外的机构投资人;
基金份额持有人大会: 指按照本《基金合同》第八部分之规定召集、召开并由基金
份额持有人进行表决的会议;
基金募集期: 指基金合同和《招募说明书》中载明,并经中国证监会核准
的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起最长不超过三
个月;
基金合同生效日: 指基金募集期满,基金募集的基金份额总额超过核准的最低
募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合相关法律法规
和基金合同规定的,基金管理人依据《基金法》向中国证监
会办理备案手续后,中国证监会的书面确认之日;
存续期: 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限;
工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;
认购: 指在基金募集期内,投资人按照本基金合同的规定申请购买
本基金基金份额的行为;
申购: 指在本基金合同生效后的存续期间,投资人申请购买本基金
基金份额的行为;
赎回: 指基金份额持有人按本基金合同规定的条件,投资人申请卖
出本基金基金份额的行为;
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
转换: 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件,将其持有的基
金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理
的另一只基金的基金份额的行为;
转托管: 指基金份额持有人将其所持有的某一基金份额从同一个基金
账户下的一个交易账户指定到另一交易账户进行交易的行
为;
投资指令: 指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人发
出的资金划拨及实物券调拨等指令;
代销机构: 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和
其他基金业务的机构;
销售机构: 指基金管理人及本基金代销机构;
基金销售网点: 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点;
指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国
证监会基金电子披露网站)等媒介;
基金账户: 指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注册
登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账
户;
交易账户: 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖
开放式基金份额的变动及结余情况的账户;
开放日: 指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日;
T 日: 指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期;
基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息及其他合法收入;
基金资产总值: 指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及其
他资产等形式存在的基金财产的价值总和;
基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;
基金财产估值: 指计算评估基金财产和负债的价值,以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程;
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
基金份额分类: 本基金根据基金销售地及申购赎回费率的不同,将基金份额
分为不同的类别。两类基金份额分设不同的基金代码,并分
别公布基金份额净值;
A类基金份额: 仅在中国大陆地区销售,并收取申购和赎回费用的基金份额;
H类基金份额: 仅在中国香港地区销售,并收取申购和赎回费用的基金份额;
法律法规: 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、
地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于
该等法律法规的不时修改和补充;
不可抗力: 指任何无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素,
包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火
灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、
证券交易场所非正常暂停或停止交易等;
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以
上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的
银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
券等;
摆动定价机制: 指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的
方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、
赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利
影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待;
基金产品资料概要: 指《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新(招募说明书关于基金产品资料概要的编制、
披露及更新等内容,将不晚于2020年9月1日起执行)。
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
工银瑞信核心价值混合型证券投资基金 更新的招募说明书
名称:工银瑞信基金管理有限公司
住所:北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
法定代表人:王海璐
成立日期:2005年06 月21日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93号
中国银行业监督管理委员会银监复[2005]105号
经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业务。
组织形式:有限责任公司
注册资本:2亿元人民币
联系人: 朱碧艳
联系电话:400-811-9999
股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%;瑞士信贷银行股份有限
公司占公司注册资本的20%。
存续期间:持续经营
(二)主要人员情况
1.董事会成员
王海璐女士,董事,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理,代行董
事长职务。1997年7月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工
作;2010年9月至2019年1月任中国工商银行总行金融市场部副总经理;2019年加入工银
瑞信基金管理有限公司。
Michael Levin先生,董事,瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。Levin先
生负责制定和指导亚太区资产管理战略,包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和私