0.0000%
东吴增鑫宝货币市场基金
招募说明书更新
—东吴基金管理有限公司2020年2号
基金管理人：东吴基金管理有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
目录
【重要提示】 ........................................................................................................................... 1
一、绪言 ................................................................................................................................... 2
二、释义 ................................................................................................................................... 3
三、基金管理人 ....................................................................................................................... 8
四、基金托管人 ..................................................................................................................... 17
五、相关服务机构 ................................................................................................................. 21
六、基金份额的分类 ............................................................................................................. 39
七、基金的募集 ..................................................................................................................... 41
八、基金合同的生效 ............................................................................................................. 42
九、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................. 43
十、基金的投资 ..................................................................................................................... 54
十一、基金的业绩 ................................................................................................................. 65
十二、基金财产 ..................................................................................................................... 67
十三、基金资产的估值 ......................................................................................................... 68
十四、基金的收益分配 ......................................................................................................... 72
十五、基金费用与税收 ......................................................................................................... 73
十六、基金的会计与审计 ..................................................................................................... 75
十七、基金的信息披露 ......................................................................................................... 76
十八、基金的风险揭示 ......................................................................................................... 82
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................. 86
二十、基金合同的内容摘要 ................................................................................................. 88
二十一、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................... 103
二十二、对基金份额持有人的服务 ................................................................................... 132
二十三、其他应披露事项 ................................................................................................... 134
二十四、招募说明书存放及查阅方式 ............................................................................... 137
二十五、备查文件 ............................................................................................................... 138
【重要提示】
本基金根据2016年10月9日中国证券监督管理委员会《关于同意东吴增鑫宝货币市场
基金募集的批复》（证监基金字【2016】2292号）的注册募集,本基金的基金合同于2016年
11月7日正式生效。
基金管理人保证《东吴增鑫宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“《招募说明书》”
或“本《招募说明书》”）的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基
金业绩表现的保证。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。基
金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资
本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政
治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系
统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实
施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，基金运作风险等等。本基金为货币市场
基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混
合型基金和债券型基金。
基金投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基
金合同》等信息披露文件。全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身
的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，
并自行承担投资风险。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金
运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本次招募说明书（更新）所载内容截止日为2020年7月31日，有关财务数据和净值表
现截止日为2020年6月30日（财务数据未经审计）。
一、绪言
本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管
理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简
称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流
动性规定》”)、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称《管理办法》）、《关于实施＜货币
市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、其他有关规定及《东吴增鑫宝货币市场基金合
同》（以下简称“基金合同”）编写。
本《招募说明书》阐述了东吴增鑫宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与
投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本《招募说明书》。
本基金管理人承诺本《招募说明书》不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并
对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本《招募说明书》所载明资料募集。本《招募说明书》由本基金管理人解释。
本基金管理人没有委托或授权任何其他人对未在本《招募说明书》中载明的信息，或对本《招
募说明书》作出任何解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事
人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发售的基金份额，即成为基金份额
持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金
投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指东吴增鑫宝货币市场基金
2、基金管理人：指东吴基金管理有限公司
3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司
4、基金合同：指《东吴增鑫宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订
和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《东吴增鑫宝货币市场基金
托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《东吴增鑫宝货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《东吴增鑫宝货币市场基金基金产品资料概要》及其更新（本
基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起
执行）
8、基金份额发售公告：指《东吴增鑫宝货币市场基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过，经2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，
自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法
律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、《管理办法》：指中国证监会、中国人民银行2015年12月17日颁布，自2016年2
月1日起实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
21、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的
证券投资基金的中国境外机构投资者
22、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指东吴基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业
务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为东吴基金管理有限公司或接
受东吴基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《东吴基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理
人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额
兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
50、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益
51、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基
金财产中扣除，属于基金的营运费用
53、基金份额分类：本基金分设两类基金份额，即A类基金份额和B类基金份额。两
类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益
和7日年化收益率
54、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
55、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
56、升级：指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低
份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B
类基金份额
57、降级：指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额的
最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部降
级为A类基金份额
58、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和
59、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
60、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。本基金通过每日
计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币1.00 元
61、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份
基金已实现收益和7日年化收益率的过程
62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
易的债券等，但中国证监会认可的特殊情形或另有规定的除外
63、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：东吴基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路117号9楼901、902室
办公地址：上海市浦东新区银城路117号瑞明大厦9F
法定代表人：邓晖
设立日期：2004年9月2日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2004】132号
组织形式：有限责任公司（国内合资）
注册资本：1亿元人民币
联系人：李佳
电话：（021）50509888
传真：（021）50509884
客户服务电话：400-821-0588（免长途话费）、021-50509666
公司网址：www.scfund.com.cn
1、股权结构：
持股单位 占总股本比例
东吴证券股份有限公司 70%
海澜集团有限公司 30%
合 计 100%
2、简要情况介绍：
公司实行董事会领导下的总经理负责制，公司总经理下设权益投资总部、固定收益总部、
专户投资总部、研究策划部、集中交易室、产品策略部、渠道业务部、机构业务部、战略客
户部、营销管理部、互联网金融部、基金事务部、信息技术部、办公室、财务管理部、合规
风控部、深圳业务总部、苏州分公司等十八个一级部门。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
马震亚先生，董事长，硕士，高级经济师，会计师，中共党员。历任苏州市审计局科员、
副主任科员；苏州证券有限责任公司财务部副总经理（主持工作）；东吴证券有限责任公司
财务部总经理，财务总监，东吴证券股份有限公司党委委员、纪委书记、董事、副总裁、财
务负责人，现任东吴基金管理有限公司董事长。
汤勇先生，董事，工商管理EMBA，注册会计师，中共党员。历任江苏悦达时装有限
公司财务会计、新能（张家港）能源有限公司计财处主任，现任海澜集团有限公司海澜资本
投资部投资总监。
邓晖先生，董事，硕士研究生，中共党员。历任长江证券有限责任公司董事、副总裁，
湘财证券有限责任公司副总裁，德邦证券有限责任公司副总裁，总裁兼德邦期货有限公司董
事长，齐鲁证券有限公司党委委员、副总裁、总裁，长江证券（上海）资产管理有限公司董
事长，长江成本资本投资有限公司董事长，长江证券股份有限公司党委副书记、总裁、副董
事长、监事长，现任东吴基金管理有限公司总经理。
陈建国先生，董事，硕士研究生，经济师，中共党员。历任昆山市信托投资公司第二证
券部副经理，东吴证券昆山前进中路证券营业部副总经理、福州湖东路证券营业部总经理、
昆山分公司副总经理、东吴证券经纪管理总部副总经理（主持工作），现任东吴证券人力资
源部总经理。
叶犇先生，董事，党校研究生，中共党员。历任中国工商银行苏州市分行观前办事处员
工、分行团委、人事政工处团委副书记、计划财务处股长，中国工商银行平江支行副行长，
中国工商银行苏州分行投资银行副总经理，东吴证券固定收益总部副总经理（主持工作）、
固定收益总部总经理、上海分公司总经理，现任东吴证券资金运营部总经理。
周虹女士，董事，本科学历，现任海澜集团有限公司海澜资本投资部投资经理。
张婉苏女士，独立董事，经济法学博士。历任担任斯洛文尼亚道迈尔机电有限责任公司
苏州代表处法律顾问、南京大学法学院助教、讲师，现任南京大学法学院副教授。
袁勇志先生，独立董事，教授，博士生导师。历任苏州大学管理学院教师、苏州大学人
文社科处处长、苏州大学党委研究生工作部部长，现任苏州大学出版社副总编。
方志刚先生，独立董事，大学学历，民建会员。企业类会计师、中国注册会计师、澳洲
注册会计师。历任上海上审会计师事务所审计员、部门经理，上海长信会计师事务所部门经
理，上海锦江国旅股份有限公司财务部经理、上海实业联合集团长城药业有限公司财务总监；
上海众华沪银会计师事务所高级经理，现任瑞华会计师事务所（特殊普瑞合伙）上海分所工
作，权益合伙人，担任长方集团股份有限公司独立董事。
2、监事会成员
袁维静女士，监事，党校大学，高级会计师，中共党员。历任苏州市财政局工交企财处
办事员、科员，江苏省高新技术风险投资公司苏州分公司副总经理，苏州市营财发展集团总
公司副总经理，苏州市工业发展有限公司副总经理、副总经理兼苏州市商业银行董事，江苏
省高新技术风险投资公司苏州分公司副总经理（正科级）、苏州市财政信息中心副主任（聘），
苏州市营财发展集团总公司副总经理（正科级）、总经理，苏州国际发展集团有限公司副总
会计师兼计划财务部经理、公司董事、总会计师（聘）、公司党委委员，东方水城旅游有限
责任公司监事会主席（兼），信托有限公司董事长，现任东吴证券党委委员、监事会主席。
王菁女士，监事，本科学士学位，会计师，中共党员。历任东吴证券经纪分公司财务经
理、东吴证券财务部总经理助理、副总经理，现任东吴证券股份有限公司财务部总经理。
沈清韵女士，员工监事，硕士研究生，中共党员。历任普华永道中天会计师事务所高级
审计员，东吴基金管理有限公司监察稽核部总经理，合规风控部总经理，董事会秘书，现任
合规风控部总经理。
3、高管人员
马震亚先生，董事长，硕士，高级经济师，会计师，中共党员。历任苏州市审计局科员、
副主任科员；苏州证券有限责任公司财务部副总经理（主持工作）；东吴证券有限责任公司
财务部总经理，财务总监，东吴证券股份有限公司党委委员、纪委书记、董事、副总裁、财
务负责人，现任东吴基金管理有限公司董事长。
邓晖先生，董事，硕士研究生，中共党员。历任长江证券有限责任公司董事、副总裁，
湘财证券有限责任公司副总裁，德邦证券有限责任公司副总裁，总裁兼德邦期货有限公司董
事长，齐鲁证券有限公司党委委员、副总裁、总裁，长江证券（上海）资产管理有限公司董
事长，长江成本资本投资有限公司董事长，长江证券股份有限公司党委副书记、总裁、副董
事长、监事长，现任东吴基金管理有限公司总经理。
陈军先生，常务副总经理，硕士。历任中国出口商品基地建设金桥公司项目经理；中信
证券资产管理部投资经理；中银基金管理有限公司研究员，基金经理，助理执行总裁，副执
行总裁（分管投研），现任东吴基金管理有限公司常务副总经理。
徐明先生，副总经理，硕士，中共党员。历任中国银行苏州分行营业部会计；苏州华纺
经济贸易有限公司财务科会计；中创证券有限责任公司苏州十全街营业部副总经理；东吴证
券有限责任公司胥江路证券营业部副总经理，总经理；东吴证券股份有限公司石路证券营业
部总经理，太仓分公司总经理，常熟分公司总经理；东吴基金管理有限公司营销总监兼营销
管理部总经理，现任东吴基金管理有限公司副总经理。
吕晖先生，督察长，大专，历任苏州商业大厦业务员，苏州证券公司交易员，苏州证券
登记公司总经理助理，东吴证券资产管理总部副总经理，东吴证券吴江盛泽西环路营业部、
吴江中山北路营业部总经理，东吴基金管理有限公司总经理助理、运营总监、东吴基金管理
有限公司副总经理，现任东吴基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
王文华，历任中诚信证券评估有限公司信贷评级分析员、联合证券股份有限公司投资银
行高级项目经理、中诚信证券评估有限公司债券信用评级高级分析师。2012年3月至今就
职于东吴基金管理有限公司，曾任固定收益部研究员、基金经理助理，现任基金经理，其中，
自2014年10月16日起担任东吴增利债券型证券投资基金基金经理,自2016年11月7日担
任东吴增鑫宝货币市场基金基金经理，自2018年4月11日起担任东吴货币市场证券投资基
金基金经理，自2019年12月24日担任东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金基金经
理。
邵笛，硕士，上海财经大学工商管理专业。曾就职于上海文筑建筑咨询公司、上海永一
房产咨询有限公司，自2006年9月起加入东吴基金管理有限公司，一直从事证券投资研究
工作，曾任交易员、研究员、基金经理助理，自 2014年10月31日起任东吴货币市场证券
投资基金基金经理，自2018年4月11日起担任东吴增鑫宝货币市场基金基金经理，自2018
年4月23日起担任东吴悦秀纯债债券型证券投资基金，其中，2019年4月2日至2020年7
月7日担任东吴鼎元双债债券型证券投资基金基金经理。
黄婧丽,硕士研究生。2012年11月至2014年10月就职于世纪证券有限责任公司，从事
固定收益分析工作；2014年10月至2016年11月就职于国海证券股份有限公司，从事固定
收益交易、分析、投资工作；2016年11月加入东吴基金管理有限公司，现任基金经理，自
2018年1月29日起担任东吴优益债券型证券投资基金基金经理，自2018年5月9日起担
任东吴悦秀纯债债券型证券投资基金基金经理，自2018年11月8日起担任东吴鼎泰纯债债
券型证券投资基金基金经理，自2019年3月8日起担任东吴增鑫宝货币市场基金基金经理。
历任基金经理：
陈晨：2016年11月07日至2018年10月13日
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会：陈军、杜毅、余鹏、邬炜、刘浩宇，督察长列席，陈军任投资决策委
员会主席，邬炜为投资决策委员会执行委员，魏西、王晓彤为投资决策委员会秘书。
权益专业委员会：由权益投资总部负责人及权益基金经理组成，权益投资总部负责人任
委员会主任。
固收专业委员会：由固收投资总部负责人�