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基金管理人：方正富邦基金管理有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
二零一七年一月方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
1
目 录
第一部分 前言...................................................... 1
第二部分 释义...................................................... 3
第三部分 基金的基本情况............................................ 8
第四部分 基金份额的发售........................................... 10
第五部分 基金备案................................................. 12
第六部分 基金份额的申购与赎回..................................... 13
第七部分 基金合同当事人及权利义务................................. 21
第八部分 基金份额持有人大会....................................... 28
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序................... 37
第十部分 基金的托管............................................... 40
第十一部分 基金份额的登记......................................... 41
第十二部分 基金的投资............................................. 43
第十三部分 基金的财产............................................. 51
第十四部分 基金资产估值........................................... 52
第十五部分 基金费用与税收......................................... 56
第十六部分 基金的收益与分配....................................... 59
第十七部分 基金的会计与审计....................................... 61
第十八部分 基金的信息披露......................................... 62
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算................... 68
第二十部分 违约责任............................................... 70
第二十一部分 争议的处理和适用的法律............................... 71
第二十二部分 基金合同的效力....................................... 72
第二十三部分 其他事项............................................. 73
第二十四部分 基金合同内容摘要..................................... 74 方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资
基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管
理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和《货币市场基金监督管理办法》、
《关于实施〈货币市场基金监督管理办法〉有关问题的规定》、《证券投资基金
信息披露编报规则第 5 号〈货币市场基金信息披露特别规定〉》其他有关法律法
规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、方正富邦鑫利宝货币市场基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同
及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)
注册。
中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的
信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目
标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。投
资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金
并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指方正富邦鑫利宝货币市场基金
2、基金管理人：指方正富邦基金管理有限公司
3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《方正富邦鑫利宝货币市场基金基金合同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《方正富邦鑫利
宝货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《方正富邦鑫利宝货币市场基金招募说明书》及其定期
的更新
7、基金份额发售公告：指《方正富邦鑫利宝货币市场基金基金份额发售公
告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改〈中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场并取得国家外汇管理局外汇额度批准的中国境外的机构投资
者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指方正富邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
23、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、注册登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为方正富邦基
金管理有限公司或接受方正富邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机
构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份额变动及结
余情况的账户
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
33、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36、《业务规则》：指《方正富邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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持基金份额销售机构的操作
42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
44、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金
份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率
45、A 类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
46、B 类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
47、基金份额的升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到
B 类基金份额的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留
的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额
48、基金份额的降级：指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能
满足 B 类基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保
留的该级基金份额全部降级为 A 类基金份额
49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的费用
50、元：指人民币元
51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
约
52、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法摊销，每日计提损
益
53、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益 方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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54、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款以及其他投资所形成的价值总和
56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程
59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
60、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
方正富邦鑫利宝货币市场基金
二、基金的类别
货币市场基金
三、基金的运作方式
契约型、开放式
四、基金的投资目标
在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准
的投资收益。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额不少于 2 亿份。
六、基金份额面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。
本基金不收取认购费。
七、基金存续期限
不定期
八、基金份额净值
本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在 1.00 元。
九、基金份额类别设置 方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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1、基金份额分类
本基金根据投资人认购、申购本基金的金额，对投资人持有的基金份额按照
不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类
和 B 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基
金已实现收益和 7 日年化收益率。
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。
2、基金份额类别的限制
投资者可自行选择认(申)购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互
相转换，但依据招募说明书约定认(申)购、赎回、基金转换等交易而发生基金份
额自动升级或者降级的除外。本基金 A 类和 B 类基金份额的金额限制具体见招募
说明书。
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)
购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须至少在开始调整之日前
依照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。
3、基金份额的自动升降级
当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额
要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级
为 B 类基金份额。当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该级基
金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B 类基
金份额全部降级为 A 类基金份额。
本基金各类基金份额升降级的数量限制及规则，由基金管理人在招募说明书
中规定。
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第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点或以其提供的其他方式公开发售，各
销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售
机构的相关公告。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金不收取认购费。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5、认购申请的确认
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产
生的投资人任何损失由投资人自行承担。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具
体限制请参看招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。
4、基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购一经受理不得
撤销。 方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并
在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监
会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披
露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提
出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基
金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。 方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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第六部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并予以公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售
机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售
机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎
回，具体办法由基金管理人另行公告。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体
业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，
但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办
理时间在相关公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在相关公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换申请被视为下一开放
日的申购、赎回或转换申请。 方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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三、申购与赎回的原则
1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基
准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的
总规模限额，但应在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
基金管理人可在不损害基金份额持有人权益的情况下可根据基金运作的实
际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购
资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、
赎回申请无效。
2、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，投资人全额交付申购款项，申购申请成立；登记机
构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成
功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的销售机构将投资人已
缴付的申购款项退还给投资人，由此产生的利息或损失由投资人自行承担。
投资人递交赎回申请，赎回申请成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投
资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其
他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划
付时间相应顺延。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付
赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认 方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日（T 日），在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，
则申购款项本金退还给投资人。
基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购或赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对
于申购、赎回申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
如果注册登记机构在 T 日对投资人持有的基金份额进行了升降级处理，投资
人在该日对进行升降级前的基金份额类别提交的赎回、基金转换转出、转托管等
交易申请将确认失败，基金管理人不承担由此造成的一切损失；从 T+1 日起，投
资人可以正常提交上述交易申请。
在法律法规允许的范围内，本基金注册登记机构可根据相关业务规则，对上
述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以规定全部份额和某类基金份额的单个投资人累计持有的
基金份额上限、当日申购金额上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。
4、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及全部份额和某类基金份
额的当日申购金额上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告
5、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条
件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。
基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申
购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 方正富邦鑫利宝货币市场基金 基金合同
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1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和
赎回费用。
2、本基金的基金份额净值保持为 1.00 元。
3、发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个
交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负
的情形时，基金管理人应当对�