编制日期:2020 年 8 月 26 日
送出日期:2020 年 8 月 26 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银河臻优稳健配置混合 基金代码 008563
下属分级基金简称 银河臻优稳健配置混合A 下属分级基金代码 008563
基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司
基金合同生效日 2020-08-21 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
何晶
开始担任本基金基金经
理的日期
2020-08-21
证券从业日期 2009-06-01
陈伯祯
开始担任本基金基金经
理的日期
2020-08-21
证券从业日期 2004-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者阅读《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况。
投资目标 本基金在严格控制投资组合风险的前提下,通过积极主动的资产配置,力争实现基金
资产持续稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准、注册上市的股票)、债券(包括国债、
央行票据、地方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次
级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券、可交换债券)、债券回
购、同业存单、银行存款、资产支持证券、货币市场工具、股指期货、国债期货以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规
定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金股票资产投资占基金资产的比例为0-45%,每个交易
日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保
银河臻优稳健配置混合型证券投资基金(银河臻优稳健配置混合 A 份额)基金产品资料概要(更新)
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证金、应收申购款等;股指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规
或监管机构的规定执行。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序
后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 1、大类资产配置策略
本基金通过定量分析和定性分析相结合的方法,以使基金在保持总体风险水平相对稳
定的基础上优化投资组合。
2、股票投资策略
本基金将主要遵循“自下而上”的分析框架,精选具有持续竞争优势和增长潜力、估
值合理的上市公司股票进行投资。
3、债券投资策略;4、资产支持证券投资策略;5、金融衍生品投资策略:包括(1)
股指期货投资策略和(2)国债期货投资策略。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×25%+中债综合全价指数收益率×75%
风险收益特征 本基金为混合型基金,其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型
基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
-
注:无。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
注:无。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费
率
备注
认购费
M<1000000 0.8% -
1000000≤M<5000000 0.5% -
M≥5000000 1000元/笔 -
申购费(前收费)
M<1000000 0.8% -
1000000≤M<5000000 0.5% -
M≥5000000 1000元/笔 -
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.75% -
30天≤N<180天 0.5% -
N≥180天 0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
银河臻优稳健配置混合型证券投资基金(银河臻优稳健配置混合 A 份额)基金产品资料概要(更新)
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管理费 - 0.60%
托管费 - 0.10%
销售服务费 - -
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特定风险
(1)投资股指期货、国债期货的风险
本基金可投资于股指期货、国债期货等金融衍生品,投资期货等金融衍生品主要存在市场风险、流
动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、操作风险。
(2)投资资产支持证券的风险
本基金可投资资产支持证券,由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行,在特定机构投资
人范围内流通转让,该品种的流动性较差,抵押资产的流动性一般较差,因此,持有资产支持证券可能
给组合资产净值带来一定的风险。另外,资产支持证券还面临提前偿还和延期支付等风险。
2、混合型证券投资基金共有的风险,如市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、未知价风
险及其他风险等。
(二)重要提示
本基金根据中国证券监督管理委员会2019年11月19日《关于准予银河臻优稳健配置混合型证券投资
基金注册的批复》(证监许可【2019】2401号)的注册,进行募集。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证投资本基金
一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全
数取回其原本投资。
基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860]
1. 《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金基金合同》、《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金
托管协议》、《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书》
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无