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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金
招募说明书
基金管理人：银河基金管理有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
【重要提示】
本基金根据中国证券监督管理委员会2019年11月19日《关于准予银河臻
优稳健配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2019】2401号)的注
册，进行募集。
基金管理人保证《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书》(以
下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募
说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本
基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承
担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流
动性风险、信用风险、本基金特定风险、未知价风险及其他风险等。
本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现
较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。
本基金为混合型基金，其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低
于股票型基金。
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往
业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业
绩表现的保证。
本次更新内容仅涉及基金因增加存托凭证投资品种的投资范围、投资策略、
投资限制、基金资产估值、信息披露和风险揭示等内容的调整。
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
目 录
一、绪言 ........................................................................................................................................... 4
二、释义 ........................................................................................................................................... 5
三、基金管理人 .............................................................................................................................. 10
四、基金托管人 .............................................................................................................................. 20
五、相关服务机构 .......................................................................................................................... 24
六、基金的募集 .............................................................................................................................. 29
七、基金合同生效 .......................................................................................................................... 34
八、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................................... 35
九、基金的投资 .............................................................................................................................. 47
十、基金财产 .................................................................................................................................. 57
十一、基金资产估值 ...................................................................................................................... 58
十二、基金收益与分配 .................................................................................................................. 64
十三、基金的费用与税收 ............................................................................................................... 66
十四、基金的会计与审计 ............................................................................................................... 69
十五、基金的信息披露 .................................................................................................................. 70
十六、风险揭示 .............................................................................................................................. 77
十七、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ............................................................................ 83
十八、基金合同的内容摘要 ........................................................................................................... 85
十九、基金托管协议内容摘要 ..................................................................................................... 101
二十、对基金份额持有人的服务 ................................................................................................. 121
二十一、其他应披露事项 ............................................................................................................. 123
二十二、招募说明书存放及查阅方式 .......................................................................................... 124
二十三、备查文件 ........................................................................................................................ 125
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
一、绪言
《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书》依据《中华人民共和
国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》（以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法规的规定以
及《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）
编写。
本招募说明书阐述了银河臻优稳健配置混合型证券投资基金的投资目标、策
略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前
应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作
任何解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，
即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅
基金合同。
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指银河臻优稳健配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指银河基金管理有限公司
3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司
4、基金合同：指《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河臻优稳健
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书》
及其更新
7、基金产品资料概要：指《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金基金产
品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金基金份
额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银河基金管理有
限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款
并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的10%的情形
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下
简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人
网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
54、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
55、A类基金份额：指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，在赎
回时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
56、C类基金份额：指在投资人认购/申购基金时不收取认购/申购费用，而
是从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的
基金份额
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：银河基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层
法定代表人：刘立达
成立日期：2002年6月14日
注册资本：2.0亿元人民币
电话：(021)38568888
联系人：罗琼
股权结构：
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司 10000 50%
中国石油天然气集团有限公司 2500 12.5%
上海城投（集团）有限公司 2500 12.5%
首都机场集团公司 2500 12.5%
湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5%
合 计 20000 100%
（二)主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。2014年
4月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至2008年在中国人民银行总
行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科
员、货币政策处副调研员。2008年6月进入中国银河金融控股有限责任公司工
作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、
综合管理部总经理等职。2016年加入银河基金管理有限公司担任总经理。
董事高见先生，中共党员，经济学博士。历任华夏基金管理有限公司基金
管理部、产品部、市场部执行副总，大成基金管理有限公司规划发展部总监、
委托投资部总监，中国民生银行私人银行部首席投资顾问，中国国际金融股份
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
公司CICC销售交易部执行总经理，摩根士丹利华鑫基金副总经理，大连万达（上
海）金融集团有限公司高级总裁助理兼万达投资公司总裁等。2020年4月加入
银河基金管理有限公司担任总经理。
董事杨茂铎先生，中共党员，军事硕士。2019年10月被选举为银河基金
第四届董事会董事。历任福建省军区海防13师代理副师长，南京军区联勤部物
资油料部副部长，航务军事代表办事处主任。现任上海城投（集团）有限公司
党委副书记、董事。
董事赵红琼女士，中共党员，硕士研究生。曾任江西中文传媒蓝海国际投资
有限公司投资总监、副总经理，马栏山文化创意投资有限公司投资总监；现任湖
南电广传媒股份有限公司董事、副总经理，兼任深圳市达晨创业投资有限公司总
经理。
董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018年3月被选举为银河
基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，首
都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经
理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事倪毓明先生，中共党员，现任中国银河金融控股有限责任公司股权管理
运营部总经理。
董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017年2月被
选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术
员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资
本运营部处长。
独立董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高级工程师。2002年6
月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第
四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部
门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。
现任中国人寿保险公司巡视员。
独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年11月被选举为银河
基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济
委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券
株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
所律师、合伙人。
独立董事郭田勇先生，2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董
事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中
心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国
银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融
学会理事。
独立董事楼建波先生，北京大学法学院教授、博士生导师，北京大学房地产
法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会副会
长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。
监事刘孝红先生，管理与科学工程博士，高级经济师，曾任西南证券研究所
策略投资部经理、研究员，北京高新技术创业投资有限责任公司副总经理，银河
达华低碳产业（天津）基金管理有限公司总经理。
监事刘晓彬女土，大学本科学历。曾任职于申银万国证券股份有限公司，2003
年3月入职银河基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司支持保障部副总
监，后台运营负责人。
监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年11月被选举为银河基金
管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券
有限公司。现为银河基金管理有限公司第一党支部书记，北京分公司总经理。
总经理高见先生，中共党员，经济学博士。历任华夏基金管理有限公司基金
管理部、产品部、市场部执行副总，大成基金管理有限公司规划发展部总监、委
托投资部总监，中国民生银行私人银行部首席投资顾问，中国国际金融股份公司
CICC销售交易部执行总经理，摩根士丹利华鑫基金副总经理，大连万达（上海）
金融集团有限公司高级总裁助理兼万达投资公司总裁等。2020年4月加入银河
基金管理有限公司担任总经理。
副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路
证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公司哈
尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银河证券
有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，中国银
河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期间任北
京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
经理，银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。
督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计
师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格
证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。
2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理
部总监。
副总经理徐琳女士，中共党员，工商管理硕士。曾先后在南方证券有限公司
上海分公司、中银基金管理有限公司从事营销、管理等工作。2016年12月加入
银河基金管理有限公司任总经理助理，2017年1月起兼任市场部总监。
2、本基金基金经理
何晶先生，硕士研究生，12年金融行业相关从业经历。曾任职于上海东证
期货有限公司研究部，江海证券有限公司研究部、德邦基金管理有限公司投资研
究部、恒越基金管理有限公司固定收益部从事固定收益、数量化和大宗商品等研
究及固定收益投资相关工作，2017年5月加入我公司。2019年1月起担任银河
如意债券型证券投资基金、银河睿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，
2019年4月起担任银河中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金的基金经
理，2019年12月起担任银河通利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理，2020
年4月起担任银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理，
2020年8月起担任银河臻优稳健配置混合型证券投资基金的基金经理。
陈伯祯先生，硕士研究生学历，16年证券从业经历。曾任职于宏利证券投
资信托股份有限公司（台湾）、泰达宏利基金管理有限公司、富兰克林华美证券
投资信托股份有限公司（台湾），从事投资、研究相关工作。2018年4月起加入
银河基金。2018年6月起担任银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金(LOF)
的基金经理，2019年10月起担任银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金
经理，2020年2月起担任银河转型增长主题灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理，2020年8月起担任银河龙头精选股票型发起式证券投资基金、银河臻
优稳健配置混合型证券投资基金的基金经理。
3、投资决策委员会成员
权益投委会：总经理高见先生，股票投资部总监张杨先生，研究部负责人神
玉飞先生。
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银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书
固收投委会：总经理高见先生，固定收益部总监韩晶先生，固定收益部基金
经理张沛先生，研究部固收研究员洪汉先生。
上述人员之间均无近亲属关系。
（三）基金管理人职责
基金管理人应严格依法履行下列职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证�