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德邦安顺混合型证券投资基金
托管协议
基金管理人：德邦基金管理有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
德邦安顺混合型证券投资基金 托管协议
目 录
一、基金托管协议当事人 ........................................................................................................... 4
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ................................................................................... 6
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ................................................................... 7
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ............................................................................. 14
五、基金财产的保管 ................................................................................................................. 15
六、指令的发送、确认及执行 ................................................................................................. 18
七、交易及清算交收安排 ......................................................................................................... 22
八、基金资产净值计算、估值和会计核算 ............................................................................. 26
九、基金收益分配..................................................................................................................... 28
十、基金信息披露..................................................................................................................... 29
十一、基金费用 ........................................................................................................................ 31
十二、基金份额持有人名册的保管 ......................................................................................... 32
十三、基金有关文件档案的保存 ............................................................................................. 33
十四、基金管理人和基金托管人的更换 ................................................................................. 34
十五、禁止行为 ........................................................................................................................ 35
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................. 36
十七、违约责任 ........................................................................................................................ 37
十八、争议解决方式 ................................................................................................................. 38
十九、托管协议的效力 ............................................................................................................. 39
二十、其他事项 ........................................................................................................................ 40
二十一、托管协议的签订 ......................................................................................................... 41
附件：托管银行证券资金结算规定 ......................................................................................... 43
德邦安顺混合型证券投资基金 托管协议
鉴于德邦基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，
按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募集德邦安顺混合型证券投
资基金；
鉴于浙商银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照相关
法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于德邦基金管理有限公司拟担任德邦安顺混合型证券投资基金的基金管理人，浙商银
行股份有限公司拟担任德邦安顺混合型证券投资基金的基金托管人；
为明确德邦安顺混合型证券投资基金(以下简称“基金”或“本基金”)的基金管理人和
基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《德邦安顺混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)中
定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义，若有抵触应以基金合同为准。
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一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：德邦基金管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路501号503B单元
办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢2101-2106单元
法定代表人：左畅
成立时间：2012年3月27日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可 [2012] 249号
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其
他业务
注册资本：5.9亿元人民币
组织形式：有限责任公司
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：浙商银行股份有限公司(简称：浙商银行)
住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
办公地址：浙江省杭州市下城区延安路368号2楼
邮政编码：310000
法定代表人：沈仁康
成立时间：1993年4月16日
基金托管资格批准文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批
复》；证监许可【2013】1519号
批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复【2004】91号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币21,268,696,778元
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
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从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付
款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本
行经国家外汇管理局批准，可以经营结汇、售汇业务。
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二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本托管协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金托管业务管理办
法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法律法规、基金合同及其他有关规定制
订。
（二）订立托管协议的目的
订立本托管协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资运
作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金
财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人合法权益
的原则，经协商一致，签订本托管协议。
（四）解释
除非文义另有所指，本托管协议所使用的所有术语与基金合同的相应术语具有相同含义。
（五）若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招募说明
书的规定。
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三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、
投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选择标准
的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，以便基金托管人对基金实际投
资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
1.本基金的投资范围为：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括股票（包括中小板、创业板、存
托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债、
企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易
可转换债券）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、同
业存单、银行存款、货币市场工具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：
基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的0%-30%，同业存单的投资比例不超
过基金资产的20%，可转换债券（含分离交易可转换债券）和可交换债券的投资比例合计为基
金资产的0%-20%。本基金拟投资信用债信用评级不低于AA（以该债券发行评级机构的最新评
级为准）。其中，评级为AA的信用债占基金资产净值比例不超过20%，评级为AA+的信用债占
基金资产净值比例不超过50%，评级为AAA的信用债不低于基金资产净值的50%。每个交易日
日终在扣除国债期货合约、股指期货合约、股票期权合约需缴纳的交易保证金后，持有现金
或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比
例限制，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于股票的比例为基金资产的0%-30%，同业存单的投资比例不超过基金资
产的20%，可转换债券（含分离交易可转换债券）和可交换债券的投资比例合计为基金资产的
0%-20%。本基金拟投资信用债信用评级不低于AA（以该债券发行评级机构的最新评级为准）。
其中，评级为AA的信用债占基金资产净值比例不超过20%，评级为AA+的信用债占基金资产
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净值比例不超过50%，评级为AAA的信用债不低于基金资产净值的50%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约需缴纳的交易
保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净
值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%，完
全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超
过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个
月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（13）本基金参与股指期货交易，则需遵循以下投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的10%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总
市值的20%；
3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的20%；
4）本基金持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合
基金合同关于股票投资比例的有关约定；
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（14）当本基金参与国债期货交易时，则需遵循以下投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的
15%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总
市值的30%；
3）基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交
易日基金资产净值的30%；
4）基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货
合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
（15）当本基金参与股指期货或国债期货交易时，每个交易日日终，持有的买入股指期
货合约价值和买入国债期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的95%，其中，
有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融
资产（不含质押式回购）等；
（16）本基金参与股票期权交易的，应当符合下列风险控制指标要求：
1）本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的10%；
2）本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合
约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；
3）本基金未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行
权价乘以合约乘数计算；
（17）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开
放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基
金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可
流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认
定的特殊投资组合可不受前述比例限制；
（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该
比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易
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的股票合并计算；
（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（18）、（19）项外，因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理
人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，
从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本
基金投资不再受相关限制。
3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联
交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利
益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。
5. 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行
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间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、
本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基
金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管
理人应定期或不定期对银行间债券市场交易对手名单进行更新，并在更新后通知基金托管人。
新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管
人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易对手不履行合同造
成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行
交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本托管协议的约定，对基
金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，确定
符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资
银行存款的交易对手是否符合有关规定进行事后监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业
务账目及核算的真实、准确。
（2）基金管理人与基金托管人可根据相关规定，根据需要就本基金银行存款业务另行签
订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、
账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务
和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作办
法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
（四）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
1.基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关
问题的通知》等有关法律法规规定。
2.流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开
发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大
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消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证
券。
3.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人董事
会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行
股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括
但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。基金管理人应至少于首次
执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时
间进行审核。
基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到
上述资料。
4.基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有关
书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价格、
锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受
限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，
并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人
有足够的时间进行审核。
5.基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》
规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。
基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证
券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就
基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝
执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有
权报告中国证监会。如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求
解决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履
行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计
算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相
关信息披露中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书面提示等方式通知基金管理人
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限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后
应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管
人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定
期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基
金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。如果基金托
管人未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金资产损失的，基金托管人应承担
相应责任。
（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管协
议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规
定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、
基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和制度等。
（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以双方认可的其他方式通知
基金管理人及时纠正，由此造成的相应损失由基金管理人承担。
（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金管理人限期纠正。
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四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人
安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户、复核
基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值，根据基金管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合
同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人
收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规
原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，
包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间
内答复基金管理人并改正。
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协议
对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基金托管人应在规定
时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供相
关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒�