湘财基金管理有限公司湘财久盈中短债债券型证券投资基金托管协议

湘财基金管理有限公司
湘财久盈中短债债券型证券投资基金
托管协议
基金管理人：湘财基金管理有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
二〇二〇年十一月
湘财久盈中短债债券型证券投资基金托管协议
目录
一、基金托管协议当事人 ....................................................................................................... 3
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ............................................................................... 4
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ............................................................... 4
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ......................................................................... 12
五、基金财产的保管 ............................................................................................................. 13
六、指令的发送、确认和执行 ............................................................................................. 16
七、交易及清算交收安排 ..................................................................................................... 19
八、基金资产净值计算和会计核算 ..................................................................................... 21
九、基金收益分配 ................................................................................................................. 23
十、基金信息披露 ................................................................................................................. 23
十一、基金费用 ..................................................................................................................... 24
十二、基金份额持有人名册的保管 ..................................................................................... 24
十三、基金有关文件档案的保存 ......................................................................................... 25
十四、基金管理人和基金托管人的更换 ............................................................................. 26
十五、禁止行为 ..................................................................................................................... 28
十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................... 29
十七、违约责任 ..................................................................................................................... 31
十八、争议解决方式 ............................................................................................................. 32
十九、基金托管协议的效力 ................................................................................................. 33
二十、其他事项 ..................................................................................................................... 33
二十一、基金托管协议的签订 ............................................................................................. 33
湘财久盈中短债债券型证券投资基金托管协议
鉴于湘财基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有
限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟
募集发行湘财久盈中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基
金”）；
鉴于浙商银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的股
份制商业银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于湘财基金管理有限公司拟担任湘财久盈中短债债券型证券投资基金的
基金管理人，浙商银行股份有限公司拟担任湘财久盈中短债债券型证券投资基
金的基金托管人；
为明确湘财久盈中短债债券型证券投资基金的基金管理人和基金托管人之
间的权利义务关系，特制订本协议；
除非文义另有所指，本协议的所有术语与《湘财久盈中短债债券型证券投
资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）中定义的相应术语具有相同的含
义。若有抵触应以《基金合同》为准，并依其条款解释。
湘财久盈中短债债券型证券投资基金托管协议
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：湘财基金管理有限公司
住所：上海市静安区共和路169号2层40室
办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼5楼
法定代表人：王小平
成立时间：2018年7月13日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2018]976号
经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售和中国证监会许可的其
他业务
注册资本：10000万元人民币
组织形式：有限责任公司
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：浙商银行股份有限公司
住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
法定代表人：沈仁康
电话：0571-88261570
传真：0571-88268688
联系人：邓凯
成立时间：1993年4月16日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币21,268,696,778元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基
金托管资格的批复》；证监许可〔2013〕1519号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡
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业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服
务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经国家外汇管理局批准，
可以经营结汇、售汇业务。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
本协议依据《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、
《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募
集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金信息披露内容与格式准则第7号＜托管协议的内容与格式〉》、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办
法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称
“《流动性风险规定》”）、《湘财久盈中短债债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称“《基金合同》”）及其他有关规定订立。
本协议的目的是明确基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保管、投
资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义
务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法
利益的原则，经协商一致，签订本协议。
除非本协议另有约定，本协议所使用的词语或简称与其在《基金合同》的
释义部分具有相同含义。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、地方政
府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、政府支持机构债券、政府支持债
券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易
可转债的纯债部分及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债
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券回购、国债期货、银行存款、同业存单、货币市场工具等法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债
部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金投资、融资比例进行监督。
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置
比例为：
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%，投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%，投资于可分离
交易可转债的纯债部分的比例不超过基金资产的20%。每个交易日日终在扣除
国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持合计不低于基金资产净值5%
的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。本基金所投资的中短期债券是指剩余期限不超过三年
的债券资产，主要包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司
债、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、短期融资券、超短期融资
券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循
以下投资限制：
1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，投资于中短期
债券的比例不低于非现金基金资产的80%；
2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
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4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10％；
5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10％；
6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10％；
8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1
年，债券回购到期后不得展期；
11）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：
①基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金
资产净值的15%；
②基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持
有的债券总市值的30%；
③基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的30%；
④基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比
例的有关约定。
12）本基金主动投资流动性受限资产的市值合计不得超过本基金基金资产
净值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
金投资比例不符合上述投资比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限
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资产的投资；
13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手方开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
14）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第2）、9）、12）、13）项外，因证券/期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。
上述投资组合限制条款中，若属法律法规或监管部门的强制性规定，则当
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
3、基金财产不得用于下列投资或者活动。
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人管理运作基金资产过程中应当严格遵守法律、法规的规定及基
金合同和本协议的约定，不得实施上述投资禁止行为。基金管理人运用基金财
产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利
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害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的
原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理
价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。
重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事
通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性限制，如适用于本基
金，基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后
的规定执行。
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人
应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的
公司名单及其更新，并以双方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的
真实性、完整性、全面性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。
4、基金托管人根据有关法律、法规规定及基金合同和本协议约定，对基
金管理人参与银行间债券市场进行监督。
基金托管人依据有关法律、法规规定和《基金合同》约定对基金管理人参
与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律、法规及行
业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间市场交易对手的名单。基金托
管人在收到名单后【2】个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金管理人
应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人
监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。
基金管理人可以定期（每半年）和不定期对银行间市场现券及回购交易对
手的名单进行更新。基金托管人在收到名单后【2】个工作日内电话或书面回
函确认，新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交
易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
基金管理人参与银行间市场交易时，应按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手资信风险引起的损失,
基金管理人应当负责向相关责任人追偿。基金托管人不承担由此造成的任何法
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律责任及损失。
如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易
时，基金托管人应及时提醒基金管理人，但基金托管人不承担由此造成的任何
损失和责任。
5、基金托管人根据有关法律、法规的规定及基金合同和本协议的约定，
对基金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律、法规的规定及基金合
同的约定选择存款银行。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保
基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
（2）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、
复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管
职责。
（3）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基
金法》、《运作办法》等有关法律、法规，以及国家有关账户管理、利率管理、
支付结算等的各项规定。
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定
及基金合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日
内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行
为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒
绝结算。
6、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
管理人投资流通受限证券进行监督。
（1）基金管理人投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行
股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
（2）流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，包括由
《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配
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售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消
息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等
流通受限证券。
（3）基金管理人应保证本基金投资的流通受限证券登记存管在本基金名
下，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券
登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及基
金财产的损失，由基金管理人承担。
（4）在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策
流程、风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据
基金流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明
确具体比例，避免基金出现流动性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会
批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人应当将上述规章制度以及
董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。
（5）在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基
金托管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件
（如有）：拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管
理人与承销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、
总成本、划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息
的真实、完整。
（6）基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如认为因
市场出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风
险，基金托管人有权要求基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整
改，并做出书面说明。否则，基金托管人经事先书面告知基金管理人，有权拒
绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承
担任何责任，并有权报告中国证监会。
（7）如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或
者报送了虚假的数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应
依法承担相应法律后果。除基金托管人未能依据法律法规、基金合同及本协议
履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托管人按照本协议履行监
督职责后不承担上述损失。
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（8）基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
1）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
2）在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预
案的建立与完善情况。
3）有关比例限制的执行情况。
4）信息披露情况。
（9）相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
7、基金托管人根据有关法律、法规的规定及基金合同和本协议的约定，
对基金管理人产品禁投池进行监督。
基金管理人可以向基金托管人提供基金禁投池清单。基金托管人在收到名
单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金管理人可以定期和不定期
对基金禁投池清单进行更新。基金托管人在收到清单后2个工作日内电话或书
面回函确认，新清单自基金托管人确认当日生效。新清单生效前基金托管人仍
按原禁投池清单进行监督。
基金管理人超越名单范围进行投资的，基金托管人应及时提醒基金管理人，
但基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
8、当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保
护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询
会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无
需召开基金份额持有人大会审议。
基金托管人依照相关法律法规的规定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、
特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规
则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。（二）基金托管人应根据
有关法律、法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、各类基金
份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定
时间内答复并改正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证。对基金托管
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人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配
合提供相关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法
律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等
方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式
给基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规
原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托
管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行
政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管
理人，并报告证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同
时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈
等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人应报告中国证监会。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理
人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金财产，是否开立基金财产的托管账户、证券账户、债券
托管账户等投资所需账户，是否协助提供开立期货业务相关账户及交易编码的
托管人相关信息，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和各类
基金份额的基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照
法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人可以定期（每半年）和不定期地对基金托管人保管的基金资产
进行核查。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提
交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答
湘财久盈中短债债券型证券投资基金托管协议
复并改正。
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资
产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式
通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应在下一工作日及时核
对并以书面形式对基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在
规定期限内及时改正。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内
纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国
证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度
等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金托管人在限期内纠正。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根
据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，
情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行
运用、处分、分配基金的任何资产。
2、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。