淳厚稳荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新

淳厚稳荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期：2024年10月17日
送出日期：2024年10月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 淳厚稳荣一年定开债发起 基金代码 015263
基金管理人 淳厚基金管理有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司
基金合同生效日 2022年06月08日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每年开放一次
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
江文军 2022年06月08日 2015年07月01日
张蕊 2022年10月26日 2010年03月01日
其他 基金合同生效之日起3年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会有关发起式基金的规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 基金合同生效3年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日基金资产净值低于5000万元的，本基金根据基金合同的约定进入清算程序并终止，不需召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。
投资目标 本基金在严格控制风险的基础上，力争为投资者提供长期稳健的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债券、政府支持机构债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市
场工具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%（每个开放期开始前一个月至开放期结束后一个月内不受此比例限制）；开放期内，本基金每个交易日日终在扣国债期货合约需缴纳的交易保证金后持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金，前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后变更投资品种的比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 1、封闭期投资策略：（1）久期策略；（2）收益率曲线策略；（3）类属配置策略；（4）利率品种策略；（5）信用债策略；（6）资产支持证券投资策略；（7）证券公司短期公司债券投资策略；（8）国债期货投资策略；（9）信用衍生品投资策略 2、开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资者安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。 未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整或更新投资策略。
业绩比较基准 中债-综合全价(总值)指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：合同生效当年不满完整自然年度，按实际期限（2022年06月08日-2022年12月31日）计算净
值增长率。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
申购费（前收费） M 0.80%
100万≤M 0.60%
300万≤M 0.40%
M≥500万 1000.00元/笔
赎回费 N 1.50%
N≥7天 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人
托管费 0.10% 基金托管人
审计费用 50,000.00 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 规定披露报刊
其他 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费、基金份额持有人大会费用、基金的证券、期货交易费用、基金的银行汇划费用、基金的开户费用、账户维护费用和按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金
等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
持有期 0.41%
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本
基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险包括：投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金特有的风险、
启用侧袋机制的风险及其他风险。
其中特有风险包括：
本基金为定期开放债券型基金，可能面临如下特定风险：
1、本基金是债券型基金，债券投资占基金资产的比例不低于80%，因此，本基金除承担由于市
场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信
用风险。
2、本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式。本基金的封闭
期为自基金合同生效之日（含当日）起或自每一开放期结束之日次日（含当日）起，至该日一年后的
年度对应日的前一日止的期间。在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回申请。基金份额
持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
3、本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。利率风险是
指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证券收益。流动性风险
是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允价格出售资
产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流，现金流预测风险
是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风险。
4、本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开发行和交易，且限制
投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现
资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值
带来不利影响或损失。
5、本基金可参与国债期货交易，国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，
当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资者权益遭受较大损失。国债期货采用每日
无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重
大损失。
6、为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿
付风险以及价格波动风险等。流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中，因无法找到交易对手
或交易对手较少导致难以将其以合理价格变现的风险；偿付风险是指在信用衍生品存续期内由于不
可控制的市场或环境变化，创设机构可能出现经营状况不佳或用于偿付的现金流与预期发生偏差，
从而影响信用衍生品结算的风险；价格波动风险是指由于创设机构，或所受保护债券主体经营情况，
或利率环境出现变化，引起信用衍生品交易价格波动的风险。本基金采用信用衍生品对冲信用债的
信用风险，当信用债出现违约时，存在信用衍生品卖方无力或拒绝履行信用保护承诺的风险。
7、基金合同终止的风险
基金合同生效之日起3年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止，
且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。基金合同生效3年后继续存续的，连续50个工作日
基金资产净值低于5000万元的，本基金根据基金合同的约定进入清算程序并终止，不需召开基金份
额持有人大会。基金份额持有人将可能面临基金合同终止的风险。
8、本基金的单一投资者或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过50%，
所持有的基金份额的占比较大。上述投资者在赎回其所持有的基金份额时，存在基金份额净值波动
的风险；另外，上述投资者在大额赎回其所持有的基金份额时，基金可能存在为应对赎回证券变现
产生的冲击成本。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需
及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
基金合同、托管协议、招募说明书、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告、基金
份额净值、基金销售机构及联系方式其他重要资料可在淳厚基金管理有限公司互联网站上查阅，或
者在营业时间内到淳厚基金管理有限公司查阅。
投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人淳厚基金管理有限公司。
客户服务中心电话：400-000-9738
网址：http://www.purekindfund.com/
六、其他情况说明
无。