浙商沪深300指数分级证券投资基金
基金合同
基金管理人:浙商基金管理有限公司
基金托管人:华夏银行股份有限公司
目录
一、前言 .......................................................................................................................................... 3
二、释义 .......................................................................................................................................... 5
三、基金的基本情况 .................................................................................................................... 12
四、基金份额的分类与净值计算规则 ........................................................................................ 14
五、基金份额的发售 .................................................................................................................... 18
六、基金备案 ................................................................................................................................ 21
七、浙商沪深300份额的申购与赎回 ........................................................................................ 22
八、浙商稳健份额与浙商进取份额的上市交易 ........................................................................ 30
九、基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转登记等其他相关业务 ................................. 32
十、基金的份额配对转换 ............................................................................................................ 34
十一、基金合同当事人及权利义务 ............................................................................................ 36
十二、基金份额持有人大会 ........................................................................................................ 43
十三、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序................................................................. 52
十四、基金的托管 ........................................................................................................................ 55
十五、基金份额的注册登记 ........................................................................................................ 56
十六、基金的投资 ........................................................................................................................ 57
十七、基金的财产 ........................................................................................................................ 65
十八、基金资产的估值 ................................................................................................................ 66
十九、基金的费用与税收 ............................................................................................................ 72
二十、基金的收益与分配 ............................................................................................................ 75
二十一、基金份额折算 ................................................................................................................ 76
二十二、浙商稳健份额与浙商进取份额的终止运作................................................................. 83
二十三、基金的会计和审计 ........................................................................................................ 85
二十四、基金的信息披露 ............................................................................................................ 86
二十五、基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................................................. 91
二十六、违约责任 ........................................................................................................................ 95
二十七、争议的处理 .................................................................................................................... 96
二十八、基金合同的效力 ............................................................................................................ 97
二十九、其他事项 ........................................................................................................................ 98
附:基金合同内容摘要 ................................................................................................................ 99
一、前言
(一)订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护基金投资者合法权益,明确基金合同当事
人的权利义务,规范基金运作,保障基金财产的安全。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称
“《基金法》”)、《中华人民共和国合同法》、《证券投资基金运作管理办法》(以下
简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、
《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集
开放式证券投资基金流动性管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)和其他有关
法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合
法权益。
(二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,
其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如
与基金合同有冲突,均以基金合同为准。本基金合同当事人包括基金管理人、基
金托管人和基金份额持有人。
基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同
的当事人。基金投资者自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和
本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受。本基金合同的当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利,
承担义务。
(三)浙商沪深300指数分级证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、
基金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国
证监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守,诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,
其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,如与基金合同有冲突,以
基金合同为准。
基金合同应当适用《基金法》及相应法律法规之规定,若因法律法规的修改
或更新导致基金合同的内容存在与届时有效的法律法规的规定存在冲突之处,应
当以届时有效的法律法规的规定为准。
(五)本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%,但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除
外。
二、释义
在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:浙商沪深300指数分级证券投资基金
2、基金管理人或本基金管理人:指浙商基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人:指华夏银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同:指《浙商沪深300指数分级证券投资基金基金
合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商沪深300
指数分级证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《浙商沪深300指数分级证券投资基金招募说明书》及
其定期的更新
7、基金份额发售公告:指《浙商沪深300指数分级证券投资基金份额发
售公告》
8、上市交易公告书:指《浙商沪深300指数分级证券投资基金之浙商稳
健份额与浙商进取份额上市交易公告书》
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解
释、部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约
束力的规范性文件及对该等法律法规不时作出的修订
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务
委员会第五次会议通过,自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《流动性规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月
1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性管理规定》及颁布机关对
其不时做出的修订
12、《销售办法》:指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1
日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月
1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
14、《运作办法》:指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1
日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15、业务规则:指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所上市开
放式基金业务规则》、《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施细则》、
《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》,中国证券登记结算有限责任公
司发布实施的《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算
业务实施细则》及代销机构业务规则等相关业务规则和实施细则
16、中国:指中华人民共和国,就本基金合同而言,不包括香港特别行
政区、澳门特别行政区和台湾地区
17、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
18、银行业监督管理机构:指中国银行业监督管理委员会
19、沪深300指数:指由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样
本编制而成的指数,以综合反映A股市场整体走势。沪深300指数由中证
指数有限公司编制并发布
20、基金份额分级:指本基金的基金份额,包括浙商沪深300指数分级
证券投资基金之基础份额、浙商沪深300指数分级证券投资基金之稳健收
益类份额(即“浙商稳健份额”)与浙商沪深300指数分级证券投资基金之
积极进取类份额(即“浙商进取份额”)。浙商稳健份额、浙商进取份额的
基金份额配比始终保持1∶1的比例不变
21、浙商沪深300份额:浙商沪深300指数分级证券投资基金之基础份
额。投资者在场外认/申购的浙商沪深300份额不进行基金份额自动分离/
分拆;投资者在场内认购的浙商沪深300份额将自动进行基金份额分离;
投资者在场内申购的浙商沪深300份额,可选择进行基金份额分拆,也可
选择不进行基金份额分拆
22、浙商稳健份额:浙商沪深300指数分级证券投资基金按基金合同约
定规则所自动分离或分拆的稳健收益类份额
23、浙商进取份额:浙商沪深300指数分级证券投资基金按基金合同约
定规则所自动分离或分拆的积极进取类份额
24、浙商稳健份额的本金:除非基金合同文义另有所指,对于浙商稳健
份额而言,指1.000元
25、浙商稳健份额的约定年基准收益率:浙商稳健份额的约定年基准收
益率为“一年期银行定期存款利率(税后)+3%”。计算该约定年收益率的
一年期银行定期存款利率是指基金合同生效日或生效后次年起每年1月1
日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期存款基准利率。相应
的利息税率按照国务院规定进行调整。当“一年期银行定期存款利率(税
后)+3%”大于12%的时候,约定年收益率按12%计算
26、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承
担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
27、个人投资者:指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的
自然人
28、机构投资者:指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华
人民共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构
29、合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投
资于中国境内证券市场(不包括台湾地区、香港、澳门)并取得国家外汇
管理局外汇额度批准的中国境外的机构投资者
30、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
31、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的
投资人
32、基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金
份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
33、销售机构:指直销机构和代销机构
34、直销机构:指浙商基金管理有限公司
35、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取
得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为
办理基金销售业务的机构,其中可通过深圳证券交易所交易系统办理本基
金场内销售业务的机构必须是具有基金代销业务资格、并经深圳证券交易
所认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的深圳证
券交易所会员单位
36、基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
37、场外:指以交易所开放式基金交易系统以外的方式、通过销售机构
办理基金销售业务的场所
38、场内:指以交易所开放式基金交易系统的方式办理基金销售业务的
场所
39、注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体
内容包括投资人基金账户或深圳证券账户的建立和管理、基金份额注册登
记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金
份额持有人名册、办理非交易过户业务等
40、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构
为浙商基金管理有限公司或接受浙商基金管理有限公司委托代为办理注册
登记业务的机构
41、注册登记系统:中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结
算系统,通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在注册登记系统
42、证券登记结算系统:指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
证券登记结算系统,通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记
在证券登记结算系统
43、基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金
管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户,投资人通过场外销售
机构办理基金份额的认购、申购和赎回等业务时需持有基金账户,记录在
该账户下的基金份额登记在注册登记机构的注册登记系统
44、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销
售机构办理交易业务而引起基金份额的变动及结余情况的账户
45、深圳证券账户:指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开
设的深圳证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户,投资人通
过深圳证券交易所交易系统办理场内认购、场内申购、场内赎回和上市交
易等业务时需持有深圳证券账户,记录在该账户下的基金份额登记在注册
登记机构的证券登记结算系统
46、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的
条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监
会书面确认的日期
47、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基
金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
48、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,
最长不得超过3个月
49、存续期:指基金合同生效后合法存续的期限。本基金的存续期间为
不定期
50、日/天:指公历日
51、月:指公历月
52、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
53、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申
请的工作日
54、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
55、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
56、交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
57、发售:指在基金募集期内,销售机构向投资人销售浙商沪深300份
额的行为
58、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规
定通过场外或场内申请购买浙商沪深300份额的行为
59、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规
定通过场外或场内申请购买浙商沪深300份额的行为
60、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人根据基金合同和招募说
明书的规定要求通过场外或场内将浙商沪深300份额兑换为现金的行为
61、份额配对转换:指根据基金合同的约定,本基金的浙商沪深300份
额与浙商稳健份额、浙商进取份额之间按约定的转换规则进行转换的行为,
包括分拆与合并两个方面
62、分拆:指根据基金合同的约定,基金份额持有人将其持有的每2份
浙商沪深300份额的场内份额申请转换成1份浙商稳健份额与1份浙商进
取份额的行为