基金管理人:万家基金管理有限公司
基金托管人:上海银行股份有限公司
送出日期:2020 年 3 月 25 日
万家现金宝 2019年年度报告摘要
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§1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意,并由董事长签发。
基金托管人上海银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2020年3月23日复核了本报告中
的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书及其更新。
本年度报告摘要摘自年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读年度报告正文。
本报告财务资料已经审计,立信会计师事务所为本基金出具了无保留意见的审计报告,请投资
者注意阅读。
本报告期自 2019 年 1 月 1日起至 12 月 31 日止。
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 万家现金宝
基金主代码 000773
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014 年 9 月 23 日
基金管理人 万家基金管理有限公司
基金托管人 上海银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 18,430,976,190.78 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称: 万家现金宝 A 万家现金宝 B
下属分级基金的交易代码: 000773 004811
报告期末下属分级基金的份额总额 7,391,983,847.71 份 11,038,992,343.07 份
2.2 基金产品说明
投资目标 本基金在合理控制风险和保持资产流动性的前提下,追求基金资产的长期
稳定增值,力争获得超过业绩比较基准的收益。
投资策略 本基金在投资组合的管理中,将通过市场利率预期策略、久期管理策略、
类属资产配置策略、个券选择策略、同业存款投资策略、回购策略、套利
策略和现金流管理策略构建投资组合,谋求在满足流动性要求、控制风险
的前提下,实现基金收益的最大化。
业绩比较基准 银行活期存款利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、
混合型基金和债券型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 万家基金管理有限公司 上海银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 兰剑 韩际宇
联系电话 021-38909626 021-68475888
电子邮箱 lanj@wjasset.com custody@bosc.cn
客户服务电话 4008880800 95594
传真 021-38909627 021-68476936
2.4 信息披露方式
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.wjasset.com
基金年度报告备置地点 中国(上海)自由贸易试验区浦电路
360 号 8 层(名义楼层 9层)基金管理
人办公场所
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§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位:人民币元
3.
1.
1
期
间
数
据
和
指
标
2019 年 2018 年 2017 年
万家现金宝 A 万家现金宝 B 万家现金宝 A 万家现金宝 B 万家现金宝 A 万家现金宝 B
本
期
已
实
现
收
益
188,607,624.03 179,720,376.77 163,994,175.52 21,397,034.30 86,244,040.42 7,958,264.40
本
期
利
润
188,607,624.03 179,720,376.77 163,994,175.52 21,397,034.30 86,244,040.42 7,958,264.40
本
期
净
值
收
益
率
2.5757% 2.7705% 3.5110% 3.7077% 3.6729% 1.7815%
3.
1.
2
期
末
数
据
和
指
标
2019 年末 2018 年末 2017 年末
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注:1、本基金收益分配按日结转份额。
2、本基金无持有人申购、赎回的交易费用。
3、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关
费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于货币市场基金采用摊
余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
万家现金宝 A
阶段 份额净值收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去三个月 0.6389% 0.0009% 0.0882% 0.0000% 0.5507% 0.0009%
过去六个月 1.2493% 0.0007% 0.1764% 0.0000% 1.0729% 0.0007%
过去一年 2.5757% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 2.2257% 0.0008%
过去三年 10.0768% 0.0019% 1.0500% 0.0000% 9.0268% 0.0019%
过去五年 15.9864% 0.0032% 1.7510% 0.0000% 14.2354% 0.0032%
自基金合同
生效起至今 17.0917% 0.0032% 1.8468% 0.0000% 15.2449% 0.0032%
万家现金宝 B
阶段 份额净值收益率①
份额净值
收益率标
业绩比较
基准收益
业绩比较基
准收益率标 ①-③ ②-④
期
末
基
金
资
产
净
值
7,391,983,847.71 11,038,992,343.07 3,652,425,760.41
3,194,682,4
65.91 2,384,739,947.38
795,331,846
.80
期
末
基
金
份
额
净
值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
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准差② 率③ 准差④
过去三个月 0.6871% 0.0009% 0.0882% 0.0000% 0.5989% 0.0009%
过去六个月 1.3464% 0.0007% 0.1764% 0.0000% 1.1700% 0.0007%
过去一年 2.7705% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 2.4205% 0.0008%
自基金合同
生效起至今 8.4796% 0.0019% 0.8534% 0.0000% 7.6262% 0.0019%
注:业绩比较基准为银行活期存款利率(税后)。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注:本基金合同生效日期为 2014 年 9 月 23 日,成立后建仓期为半年,建仓期结束时各项资产配置
比例符合法律法规和基金合同要求。报告期末各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。
3.2.3 过去五年基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
注:1、本基金合同于 2014 年 9 月 23 日生效,合同生效当年按实际存续期计算,按实际存续期计
算,不按整个自然年度进行折算。
2、2017 年 7 月 24 日起增设收取销售服务费的 B类份额,原份额变更为 A类份额。
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3.3 过去三年基金的利润分配情况
单位:人民币元
万家现金宝 A
年度 已按再投资形式 转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计 备注
2019 188,607,624.03 - - 188,607,624.03
2018 163,994,175.52 - - 163,994,175.52
2017 86,244,040.42 - - 86,244,040.42
合计 438,845,839.97 - - 438,845,839.97
单位:人民币元
万家现金宝 B
年度 已按再投资形式 转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计 备注
2019 179,720,376.77 - - 179,720,376.77
2018 21,397,034.30 - - 21,397,034.30
2017 7,958,264.40 - - 7,958,264.40
合计 209,075,675.47 - - 209,075,675.47
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
万家基金管理有限公司经中国证监会证监基金字[2002]44 号文批准设立。公司现股东为中泰
证券股份有限公司、新疆国际实业股份有限公司和齐河众鑫投资有限公司,住所:中国(上海)自
由贸易实验区浦电路 360 号 8 楼(名义楼层 9 层),办公地点:上海市浦东新区浦电路 360 号 9
楼,注册资本 3亿元人民币。目前管理七十只开放式基金,分别为万家 180 指数证券投资基金、万
家增强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金(LOF)、万家货币市场证券
投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、万家
精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金
(LOF)、万家添利债券型证券投资基金(LOF)、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基
金、万家信用恒利债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期
开放债券型证券投资基金、万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混合
型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰
灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置
混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证
券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、
万家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金、万家
3-5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯
债债券型证券投资基金、万家沪深 300 指数增强型证券投资基金、万家家享中短债债券型证券投
资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、
万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 1-3 年政
策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券
投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票
型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券
投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家
量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家
家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基
金、万家中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、
万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵
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活配置混合型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙
头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势混合型
证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、万家人工智能混合型证
券投资基金、万家社会责任 18 个月定期开放混合型证券投资基金(LOF)、万家平衡养老目标三年
持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、万家中证 500 指数增强型发起式证券投资基金、万家科
创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金、万家民安增利 12 个月定期开放债券型证券投
资基金、万家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金和万家惠享 39
个月定期开放债券型证券投资基金。
4.1.2 基金经理(或基金经理小组)及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理(助理)期限
证券从业年限 说明
任职日期 离任日期
侯慧娣
万家家享
中短债债
券型证券
投 资 基
金、万家
瑞和灵活
配置混合
型证券投
资基金、
万家瑞盈
灵活配置
混合型证
券投资基
金、万家
现金宝货
币市场证
券投资基
金、万家
民安增利
12 个月定
期开放债
券型证券
投资基金
基金经理
2018年12月
8 日 - 11 年
云南大学理学院基
础数学硕士。 2006
年 7 月至 2008 年
10 月在世商软件
有限公司工作,担
任债券分析师;
2009 年 12 月至
2012年 9月在国信
证券股份有限公司
经济研究所工作,
担任金融工程部债
券分析师; 2012
年 9月至 2015年 6
月在德邦基金管理
有限公司工作,担
任固定收益部副总
监,基金经理;
2015 年 6 月至
2018年 6月在国联
安基金管理有限公
司工作,担任固定
收益部基金经理;
2018 年 7 月进入
万家基金管理有限
公司,担任固定收
益部基金经理。
陈佳昀
万家添利
债券型证
券投资基
2018 年 1 月
30 日 2019 年 9 月 9 日 8.5 年
上海财经大学金融
学硕士。
2010年7月至2011
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金(LOF)、
万家双利
债券型证
券投资基
金、万家
鑫瑞纯债
债券型证
券投资基
金、万家
稳健增利
债券型证
券投资基
金基金经
理
年 3 月在上海银行
虹口分行工作,担
任出纳岗位;
2011年7月至2015
年 11 月在财达证
券有限责任公司工
作,先后担任固定
收益部经理助理、
资产管理部投资经
理职务;
2015 年 12 月至
2017年 4月在平安
证券股份有限公司
工作,担任资产管
理部投资经理职
务。
2017年 4月进入万
家基金管理有限公
司,从事债券研究
与投资工作,自
2017年 5月起担任
固定收益部基金经
理职务。
注:1、此处的任职日期和离任日期均以公告为准。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内,本基金管理人严格遵守基金合同、《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金
运作管理办法》等法律、法规和监管部门的相关规定,依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则
管理和运用基金资产,在认真控制投资风险的基础上,为基金持有人谋取最大利益,没有损害基金
持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》,公司制定了《万家
基金管理有限公司公平交易管理办法》,涵盖了研究、授权、投资决策和交易执行等投资管理活动
的各个环节,严禁直接或通过第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送,确保公平对
待不同投资组合。
在投资决策上:(1)公司对不同类别的投资组合分别设定独立的投资部门,公募基金经理和
特定客户资产管理投资经理不得互相兼任。(2)公司投资管理实行分层次决策,投资决策委员会
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下设的公募基金投资决策小组和专户投资决策小组分别根据公募基金和专户投资组合的规模、风
格特征等因素合理确定各投资组合经理的投资权限,投资组合经理在授权范围内自主决策,超过
投资权限的操作需经过严格的逐级审批程序。(3)公司接受的外部研究报告、研究员撰写的研究
报告等均通过统一的投研管理平台发布,确保各投资组合经理在获得投资信息、投资建议和实施
决策方面享有公平的机会。
在交易执行上:(1)公司将投资管理职能和交易执行职能相隔离,实行集中交易制度;(2)
对于交易公开竞价交易,所有指令必须通过系统下达,公司执行交易系统中的公平交易程序;(3)
对于债券一级市场申购、非公开发行股票申购等非集中竞价交易,各投资组合经理在交易前独立
地确定各投资组合的交易价格和数量,公司按照价格优先、比例分配的原则对交易结果进行分配;
(4)对于银行间交易,交易部按照时间优先、价格优先的原则公平公正的进行询价并完成交易。
在行为监控上,公司定期对不同投资组合的同向交易价差、反向交易,场外交易对手议价的
价格公允性及其他异常交易情况进行监控及分析,基金经理对异常交易情况进行合理性解释并留
存记录,并定期编制公平交易分析报告,由投资组合经理、督察长、总经理审核签署。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
公司定期进行同向交易价差分析,即采集公司旗下管理的所有组合,连续四个季度期间内,
不同时间窗下(日内、3日内、5日内)的同向交易样本,对两两组合之间的同向交易价差均值进
行原假设为 0,95%的置信水平下的 t检验,并对结论进行跟踪分析,分析结果显示在样本数量大
于 30 的前提下,组合之间在同向交易方面不存在违反公平交易行为。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
本报告期内未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。
本报告期内无下列情况:所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边
交易量超过该证券当日成交量的 5%。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2019 年国内经济基本面呈现前高后低走势,通胀呈前高后低走势,货币政策整体维持偏宽松
基调,海外方面,全球经济震荡下行,海外央行集体宽松。 具体来看:2019 年一季度经济基本
面、中美贸易谈判均出现积极变化,社融和信贷数据均呈现良好走势,经济内部和外部因素均较
2018 年有一定程度改善,央行继续实施中性偏宽松货币政策,货币市场收益率水平维持小区间震
荡。进入二季度,中央对经济基本面信心增加,开始推进金融供给侧改革,并且在政策层面有一
定程度收缩,中美贸易谈判二季度出现反复,包商银行风险事件爆发后被迅速处理,影响金融市
万家现金宝 2019年年度报告摘要
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场和实体经济信心,以进出口行业为代表,整体经济基本面出现一定下行压力。三季度经济基本
面压力开始在数据上有所展现,并且非洲猪瘟影响下,猪价快速上行导致 CPI 开始显著上行,通
胀压力对央行货币政策继续宽松产生制约,整体货币市场利率有所上行,三季度开始经济基本面
略有下行,但是压力并不显著,中美贸易谈判继续僵持反复,对经济基本面继续形成一定程度压
力。进入四季度,国家继续落实普惠金融、减税降费等政策积极引导金融机构、政府机构支持实
体经济发展和稳定,央行继续采取 MLF 等货币市场工具保证资金供给,支持实体经济资金需求,
同时经济下行压力较前期显著增强,央行货币政策重心重新回归经济基本面,明确表态货币政策
不受到非洲猪瘟引起的 CPI 上行影响,因此四季度短端流动性较三季度显著宽松,短端资金利率
水平中枢较三季度明显下降,房地产融资政策、限购限售政策均有不同程度放松,政府托底实体
经济决心和政策落实均较三季度显著增强。金融供给侧改革继续推进,整体处置力度有所缓和,
恒丰银行接受中央汇金注资,金融杠杆逐渐趋于稳定。四季度通胀水平继续上升,政府采取增加
进口和增加国库投放等方式稳定猪肉价格,猪肉价格在四季度涨幅显著弱于预期,受到国际形势
影响,四季度油价持续上涨,与猪肉价格一同对国内通胀形成压力。四季度中美第一阶段贸易协
议落地,对国内经济基本面影响逐步转向正面。
2019 年全年国内债券市场收益率水平走势总体表现为区间震荡,没有显著趋势。央行货币政
策总体保持稳健中性,受到包商银行和中美贸易谈判等不同因素影响在短期内有一定程度预调微
调,但是整体来说货币市场利率中枢保持历史较低水平,同时流动性供给充足且稳定,为债券市
场收益率中枢保持稳定提供良好基础,债券市场在 2019 年期间波动主要受到经济基本面数据、中
美贸易谈判、猪肉价格和原油价格引起的通胀等因素影响,但是整体波动范围不大。无风险利率
伴随市场风险偏好和事件性影响震荡波动,整个 2019 年呈现均值回归特点。
本基金在报告期内,维持组合流动性的同时采取较为灵活的配置策略,根据市场利率变化逐
渐增加和减少同业存单和存款配置仓位,利用关键时点同业存单收益率上行时间窗口增加配置,
同时利用央行在货币政策边际变化时增加逆回购仓位,增厚组合收益同时保持组合高流动性和高
抗风险能力,并利用货币市场资金利率和同业存单之间期限利差进行杠杆化操作,提升组合静态
收益和收益稳定性。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期万家现金宝 A 的基金份额净值收益率为 2.5757%,本报告期万家现金宝 B 的基金份
额净值收益率为 2.7705%,同期业绩比较基准收益率为 0.3500%。
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4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
2020 年由于突发疫情对国内和全球经济的影响,国内外弱企稳的经济增长蒙上一层阴影,市
场由最初担心国内短期供给影响转而担忧全球需求下滑引发的衰退前景,全球央行重启宽松模式,
资产价格较为动荡,波动率明显加大,美联储 3 月初提前降息 50bp 超市场预期。预计 2020 年上
半年国内经济增长压力较大,GDP 呈现前低后高特征,通胀逐季下滑,货币政策在看到经济数据
显著企稳前大概率维持较为宽松政策,以降低实体融资成本,配合财政逆周期调节政策。债券市
场上半年受益于经济、通胀向下,货币宽松行情,出现趋势性牛市行情,货币市场收益率中枢快
速下行,收益率曲线在央行偏宽松货币政策影响下会更加平坦化,2020 年下半年经济企稳回升后,
债券市场下半年可能会进入震荡走势。2020 年基本面、政策面、外部环境对国内债市和货币市场
可能形成的新影响,本基金将予以持续关注。本基金将继续做好信用风险管理和流动性管理,积
极关注市场机会,为持有人获取较好的投资回报。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
1、参与估值流程各方及人员(或小组)的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历
公司成立了估值委员会,定期评价现行估值政策和程序,在发生了影响估值政策和程序有效性
及适用性的情况后及时修订估值方法。估值委员会由督察长、基金运营部负责人、合规稽核部负
责人、权益投资部负责人、固定收益部负责人等组成。估值委员会的成员均具备专业胜任能力和
相关从业资格,精通各自领域的理论知识,熟悉政策法规,并具有丰富的实践经验。
2、基金经理参与或决定估值的程度
基金经理可参与估值原则和方法的讨论,但不介入基金日常估值业务。
3、参与估值流程各方之间存在的任何重大利益冲突
参与估值流程各方之间不存在重大利益冲突。
4、已签约的与估值相关的任何定价服务的性质与程度
本基金管理人与中债金融估值中心有限公司签署了《中债信息产品服务协议》,本基金管理人
与中证指数有限公司签署了《中证债券估值数据服务协议》。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金每日计算分配收益,按日结转支付。本报告期内本基金现金宝 A 应分配利润
188,607,624.03 元,本报告期内本基金已分配利润 188,607,624.03 元;现金宝 B 应分配利润
179,720,376.77 元,本报告期内本基金已分配利润 179,720,376.77 元。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期内,本基金没有出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资
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产净值低于五千万元情况。
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期,本托管人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、《万
家现金宝货币市场证券投资基金基金合同》 和 《万家现金宝货币市场证券投资基金托管协议》
的有关约定,诚实、尽责地履行了基金托管人义务,不存在损害本基金份额持有人利益的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内,本托管人根据国家有关法律法规、基金合同、托管协议的规定,对本基金的投
资运作、基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了必要的监督、复核和审查,未发现基金
管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
本报告期内本基金现金宝 A 应分配利润 188,607,624.03 元,本报告期内已分配利润
188,607,624.03 元;现金宝 B 应分配利润 179,720,376.77 元,本报告期内已分配利润
179,720,376.77 元。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合
报告等内容,认为复核内容真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
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§6 审计报告
本基金2019年年度财务会计报告已经立信会计师事务所审计,注册会计师签字出具了信会师报字
[2020]第ZA30109号标准无保留意见的审计报告。投资者可通过年度报告正文查看审计报告全文。
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§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体:万家现金宝货币市场证券投资基金
报告截止日: 2019 年 12 月 31 日
单位:人民币元
资 产 本期末 2019 年 12 月 31 日
上年度末
2018 年 12 月 31 日
资 产:
银行存款 9,746,716,428.45 3,074,028,750.02
结算备付金 38,826,700.75 2,027,272.73
存出保证金 42,777.17 25,393.80
交易性金融资产 8,218,773,048.12 4,198,994,082.95
其中:股票