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国泰安益灵活配置混合型证券投资基金
托管协议
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：宁波银行股份有限公司
托管协议
目 录
一、 基金托管协议当事人 .................................................................................................. 3
二、 基金托管协议的依据、目的和原则 ...................................................................... 5
三、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 .................................................... 6
四、 基金管理人对基金托管人的业务核查 ................................................................ 14
五、 基金财产的保管 ......................................................................................................... 15
六、 指令的发送、确认及执行....................................................................................... 18
七、 交易及清算交收安排 ................................................................................................ 22
八、 基金资产净值计算和会计核算 ............................................................................. 27
九、 基金的收益与分配 .................................................................................................... 33
十、 基金信息披露 ............................................................................................................. 34
十一、 基金费用 ...................................................................................................................... 36
十二、 基金份额持有人名册的保管 .................................................................................. 38
十三、 基金有关文件档案的保存....................................................................................... 39
十四、 基金管理人和基金托管人的更换 ......................................................................... 40
十五、 禁止行为 ...................................................................................................................... 43
十六、 托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ....................................................... 45
十七、 违约责任 ...................................................................................................................... 47
十八、 争议解决方式 ............................................................................................................. 48
十九、 托管协议的效力 ......................................................................................................... 49
二十、 其他事项 ...................................................................................................................... 50
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鉴于国泰基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有
限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募
集发行国泰安益灵活配置混合型证券投资基金；
鉴于宁波银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银
行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于国泰基金管理有限公司拟担任国泰安益灵活配置混合型证券投资基金
的基金管理人，宁波银行股份有限公司拟担任国泰安益灵活配置混合型证券投资
基金的基金托管人；
为明确国泰安益灵活配置混合型证券投资基金的基金管理人和基金托管人
之间的权利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《国泰安益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下
简称“基金合同”)中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有
抵触应以基金合同为准，并依其条款解释。
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一、 基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
邮政编码：200082
法定代表人：邱军
成立日期：1998年3月5日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]5号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金设立、基金业务管理及中国证监会批准的其他业务
（二）基金托管人
名称：宁波银行股份有限公司
住所：浙江省宁波市宁东路345号
办公地址：浙江省宁波市宁东路345号
法定代表人：陆华裕
成立日期：1997年4月10日
基金托管业务批准文号：证监许可[2012]1432号
组织形式：股份有限公司
注册资本：伍拾亿陆仟玖佰柒拾叁万贰仟叁佰零伍人民币元
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办
理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府
债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；提供担保；代理收付款项及代理保险业
务；提供保管箱服务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存
款、贷款、汇款；外币兑换；国际结算，结汇、售汇；同业外汇拆借；外币票据
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的承兑和贴现；外汇担保，经中国银行业监督管理机构、中国人民银行和国家外
汇管理机关批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开
展经营活动）
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二、 基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《证券投资基金托管业务管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以
下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销
售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险
管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第7号＜托管协议的内容
与格式〉》等有关法律法规、基金合同及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、
投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务
及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
（四）本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“十八、基金的信息
披露”约定的内容为准。
（五）若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同
和招募说明书的规定。
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三、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用
相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、
权证、股指期货等权益类金融工具，债券(包括国债、央行票据、金融债、企业
债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、政府支持机构债券、政
府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、短期
融资券、超短期融资券)，资产支持证券，债券回购，银行存款，货币市场工具
等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证
监会相关规定。
本基金为混合型基金，投资组合比例为：股票资产占基金资产的0%-95%；
每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备
付金、存出保证金和应收申购款等。
如未来法律法规或监管机构允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基
金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1．本基金股票资产占基金资产的0%-95%；
2．本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金以后，持有
的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现金
不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
3．本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
4. 本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期
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的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可
流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可
流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
5．本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10%；
6．本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；
7．本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；
8．本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5%；
9．本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10%；
10．本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
11．本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10%；
12．本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
13．本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
14．基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
15．本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
16．本基金投资于股指期货的投资限制如下：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证
券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券(不
含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不
含质押式回购)等；
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2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的20%；
3）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的20%；
17．本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的20%，本基
金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的10%；
18．本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
19. 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
20. 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资；
21．本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内
上市交易的股票合并计算；
22．法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
除第2、13、19和20项另有约定外，因证券/期货市场波动、上市公司合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人就股指期货清算、估
值、交割等事宜另行具体协商。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
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履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，无需召
开基金份额持有人大会审议。
（三）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循
基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机
制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并
按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分
之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格
按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已
与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式
的，应及时向基金托管人说明理由，协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易
对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法
律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追
偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金
托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易
时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失
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和责任。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人投资流通受限证券进行监督。
基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金
投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动
性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相
关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。首次
投资流通受限证券之前，基金管理人应与基金托管人签署风险控制补充协议。
本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的在发行时明确一定期
限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证
券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有
锁定期但锁定期不明确的证券。
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中
央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司负责登记和存
管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责
相关工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产
生的受限证券登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与
损失，及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人
承担。
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。
1. 基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关
风险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如
因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管
理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算。对本基金因投资流通受限证券导
致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人违反基金合同或
预先确定的投资流通受限证券的比例导致本基金出现损失致使基金托管人承担
连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。
2. 本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内
未能进行及时调整，基金管理人应在两日内编制临时报告书，予以公告。
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3. 基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
1) 本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
2) 在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案
的建立与完善情况。
3) 有关比例限制的执行情况。
4) 信息披露情况。
4. 相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
（七）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投
资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理
人根据法律、法规、监管部门的规定，制定了经公司董事会批准的基金投资中期
票据相关制度(以下简称“《制度》”)，以规范对中期票据的投资决策流程、风险
控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的，以本协议的约定为准。首
次投资中期票据之前，基金管理人应与基金托管人签署风险控制补充协议。
1.基金投资中期票据应遵循以下投资限制：
中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及基金
合同中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；
2.基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于：
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异
常情况，应及时以电话或书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协
助基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人
说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管
理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证
监会。
3.如因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的
因素，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求基金管
理人在10个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求，中国证监会规定的特
殊情形除外。
（八）本基金投资中小企业私募债券的应符合证监会《关于证券投资基金投
资中小企业私募债券有关问题的通知》等有关法律法规的规定。首次投资中小企
业私募债券之前，基金管理人应与基金托管人签署风险控制补充协议。
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1.基金管理人应在基金首次投资中小企业私募债券前，向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资中小企业私募债券的投资决策流程、风险
控制制度、流动性风险处置预案、信用风险处置预案等。
基金管理人应至少于首次执行中小企业私募债券相关投资指令之前两个工
作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。
基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确
认收到上述资料。
2.基金管理人应防范本基金投资中小企业私募债券的流动性风险，确保对相
关风险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。
如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金
管理人应在符合法律法规、基金合同的前提下确保基金的支付结算。
3.基金托管人有权根据基金管理人制定的风险控制制度对基金管理人投资
中小企业私募债券的额度和比例进行监督。如果基金管理人对相应风险控制制度
进行修改的，应及时修订后通知基金托管人。
4.基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监
督，如发现异常情况，应及时通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基
金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明
原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人
改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
如基金托管人没有切实履行监督职责（因基金管理人未就相应风险控制制度的修
订及时通知基金托管人的除外），导致基金出现风险，基金托管人须承担连带责
任。
如因证券市场波动、上市公司合并或基金规模变化等不可归责于基金管理人
的因素导致基金投资的中小企业私募债券超过投资比例的，基金托管人有权要求
基金管理人在10个交易日内将中小企业私募债券调整至规定的比例要求，中国
证监会规定的特殊情形除外。
（九）基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同
的约定，事先确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人。
当基金管理人确定的存款银行名单发生变化时，基金管理人应当及时通知基金托
管人。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资银行
托管协议
存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督。基金管理人在签署银行存款协
议前，应将草拟的银行存款协议送基金托管人审核。首次投资银行存款前，基金
管理人应与基金托管人签署风险控制补充协议。
（十）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。
（十一）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作
违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等
方式通知基金管理人限期纠正，并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配
合和协助基金托管人的监督和核查，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明
违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金
托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（十二）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人
应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托
管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督
报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十三）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管
理人，由此造成的损失由基金管理人承担，并及时向中国证监会报告。
（十四）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人
无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。
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四、 基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后及时核对并以书面形式给基金管理
人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述
规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并
改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人应报告中国证监�