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华润元大现金通货币市场基金
招募说明书（更新）
（2021年第1号）
基金管理人：华润元大基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
二〇二一年四月
【重要提示】
华润元大现金通货币市场基金（以下简称“本基金”）经2016年5月26日中国
证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】1129号准予募
集注册。本基金基金合同于2016年7月27日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书和基金
合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自
身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，谨慎、自主做出投
资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、
管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。本基金为货
币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票
型基金、混合型基金、债券型基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本
基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金投资范围主要为现金；期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券
回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、
非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其
它具有良好流动性的货币市场工具，在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及
其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格
造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金
不能实现既定的投资决策等风险。
除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2021年4月13日，有关财务数
据和净值表现截止日为2020年12月31日（财务数据未经审计）。
目 录
一、绪言 ............................................................ 5
二、释义 ............................................................ 6
三、基金管理人 ..................................................... 11
四、基金托管人 ..................................................... 20
五、相关服务机构 ................................................... 23
六、基金份额的分类 ................................................. 46
七、基金的募集 ..................................................... 48
八、基金合同的生效 ................................................. 49
九、基金份额的申购与赎回 ........................................... 50
十、基金的投资 ..................................................... 59
十一、基金的业绩 ................................................... 72
十二、基金的财产 ................................................... 74
十三、基金资产的估值 ............................................... 75
十四、基金收益与分配 ............................................... 79
十五、基金的费用与税收 ............................................. 81
十六、基金的会计与审计 ............................................. 84
十七、基金的信息披露 ............................................... 85
十八、风险揭示 ..................................................... 93
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................... 96
二十、基金合同的内容摘要 ........................................... 98
二十一、基金托管协议的内容摘要 .................................... 114
二十二、对基金份额持有人的服务 .................................... 127
二十三、其他应披露事项 ............................................ 129
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ 130
二十五、备查文件 .................................................. 131
一、绪言
《华润元大现金通货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或
“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市
场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规
定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性
风险管理规定》”)和其他相关法律法规的规定以及《华润元大现金通货币市场基
金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有
人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华润元大现金通货币市场基金
2、基金管理人：指华润元大基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《华润元大现金通货币市场基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华润元大现金通
货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《华润元大现金通货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《华润元大现金通货币市场基金基金产品资料概要》
及其更新
8、基金份额发售公告：指《华润元大现金通货币市场基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国
人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜
中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施
的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其
不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指华润元大基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华润元大基金管
理有限公司或接受华润元大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《华润元大基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
50、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
52、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份额。
两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基
金已实现收益和7日年化收益率
53、A类基金份额：指按照0.15%年费率计提销售服务费的基金份额类别
54、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
55、升级：指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份
额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基
金份额全部升级为B类基金份额
56、降级：指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基
金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B
类基金份额全部降级为A类基金份额
57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒
介
62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
63、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与
银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行
人债务违约无法进行转让或交易的债券等
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：华润元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二
期1栋2103-2105单元
办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中
心二期1栋2103-2105单元
邮政编码：518066
法定代表人：李巍巍
成立时间：2013年1月17日
注册资本：6亿元人民币
存续期限：永续经营
联系人：林婷婷
电话：（0755）88399008
传真：（0755）88399045
华润元大基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可
[2012]1746号文批准设立；经中国证监会证监许可[2019]1629号文批准增加注册
资本金并变更百分之五以上股权股东。公司股权结构如下：
股东名称 股权比例
华润深国投信托有限公司 51%
元大证券投资信托股份有限公司 24.5%
华润金控投资有限公司 24.5%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人
的合法权益。公司董事会下设两个专业委员会：薪酬与提名委员会、风险控制委
员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政
策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高
级管理人员的行为进行监督。
公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理根据公司章程及董事会授权，
全面主持公司日常经营管理。督察长负责公司及基金运作的监察稽核工作，由公司
董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总经理办公会、产品审议委员会、风险
管理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产品投资决策�