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平安鼎信债券型
证券投资基金
基金合同
（由平安鼎信定期开放债券型证券投资基金转型而来）
基金管理人：平安基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
二零二一年七月
目录
第一部分 前言 ............................................................................................................................... 1
第二部分 释义 ............................................................................................................................... 3
第三部分 基金的基本情况 ........................................................................................................... 9
第四部分 基金份额的发售 ......................................................................................................... 12
第五部分 基金备案 ..................................................................................................................... 14
第六部分 基金份额的运作周期、自由开放期、受限开放期和封闭期 ................................. 16
第七部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 19
第八部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 29
第九部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................. 36
第十部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................... 45
第十一部分 基金的托管 ............................................................................................................. 48
第十二部分 基金份额的登记 ..................................................................................................... 49
第十三部分 基金的投资 ............................................................................................................. 51
第十四部分 基金的财产 ............................................................................................................. 64
第十五部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 65
第十六部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 71
第十七部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 74
第十八部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 77
第十九部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 78
第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 85
第二十一部分 违约责任 ............................................................................................................. 87
第二十二部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 88
第二十三部分 基金合同的效力 ................................................................................................. 89
第二十四部分 其他事项 ............................................................................................................. 90
第二十五部分 基金合同内容摘要 ............................................................................................. 91
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售
管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、平安鼎信定期开放债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、
基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证
监会”)注册。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资
价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、根据基金合同的约定，本基金的首个自由开放期自2018年1月23日起
至2018年2月23日止，因在本自由开放期最后一日日终触发本基金的转型条件，
根据《基金合同》的约定，本基金将转型为开放式基金，基金名称相应变更为“平
安鼎信债券型证券投资基金”。故基金合同中关于转换前定期开放运作的相关内
容均不再适用。
七、本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息
披露办法》实施之日起一年后开始执行。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指平安鼎信债券型证券投资基金
2、基金管理人：指平安基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《平安鼎信债券型证券投资基金基金合同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《平安鼎信债券
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《平安鼎信债券型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《平安大华鼎信定期开放债券型证券投资基金基
金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《平安鼎信债券型证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投
资者”、“投资者”）
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指直销机构和代销机构
25、直销机构：指平安基金管理有限公司
26、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销
售业务的机构
27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为平安基金管理有
限公司或接受平安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35、运作周期：本基金的运作周期为自基金合同生效之日起（包括基金合同
生效之日）或自每一自由开放期结束之日次日起（包括该日）18个月的期间
36、自由开放期：本基金在每个运作周期结束后设自由开放期，在自由开放
期内赎回基金，本基金不收取赎回费，每个自由开放期为5至20个工作日
37、受限开放期：本基金在运作周期内设置受限开放期。本基金的每个运作
周期以封闭期和受限开放期相交替的方式运作，共包含为3个封闭期和2个受限
开放期。本基金的每个受限开放期为1个工作日。在受限开放期赎回本基金，本
基金将收取赎回费；本基金的受限开放期为本基金基金合同生效日或后续运作周
期首日后的每6个月的对日
38、封闭期：在每个运作周期内包含3个封闭期，首个封闭期为每个运作周
期首日起至第一个受限开放期的前一日，第二个封闭期为第一个受限开放期的下
一日起至第二个受限开放期的前一日，第三个封闭期为第二个受限开放期的下一
日起至当期运作周期的最后一日，封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎
回，亦不上市交易
39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常
交易日
40、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
工作日
41、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
42、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
43、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段
44、《业务规则》：指《平安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
45、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
46、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
47、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
48、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照本基金合同和基金管理人
届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份
额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
49、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
50、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
51、巨额赎回：指本基金自由开放期的单个开放日，基金净赎回申请(赎回
申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基
金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
52、元：指人民币元
53、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
54、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
56、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
60、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
61、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
63、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
平安鼎信债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型、定期开放式
本基金设定自由开放期与受限开放期。
运作周期：本基金拟设定运作周期，首个运作周期为自基金合同生效之日起
18个月的期间；之后每相邻两个自由开放期之间运作时段为一个运作周期，时
长为18个月。
运作周期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一自由
开放期结束之日次日起（包括该日）18个月的期间。本基金的第一个运作周期
为自基金合同生效之日起18个月。首个运作周期结束之后第一个工作日起进入
首个自由开放期，下一个运作周期为首个自由开放期结束之日次日起的18个月，
以此类推。
自由开放期：本基金在相邻两个运作周期之间设置自由开放期，在自由开放
期内赎回基金，本基金不收取赎回费用。
本基金自运作周期结束之后第一个工作日起进入自由开放期，每个自由开放
期为5至20个工作日。自由开放期的具体期间由基金管理人最迟于自由开放期
的2日前进行公告。如运作周期结束之日后第一个工作日或自由开放期内因不可
抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，自由开放期自不可抗
力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始或相应顺延。在自由开
放期间本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。
受限开放期：本基金在运作周期内设置受限开放期。本基金的每个运作周期
以封闭期和受限开放期相交替的方式运作，共包含为3个封闭期和2个受限开放
期。
在首个运作周期中，本基金的受限开放期为本基金基金合同生效日后的每6
个月的对日。在第二个及以后的运作周期中，本基金的受限开放期为该运作周期
首日后的每6个月的对日。上述对日若为非工作日或公历年无该对日的，受限开
放期顺延至下一工作日。若因不可抗力或其他情形致使基金在上述日期无法开放
申购与赎回业务的，受限开放期为自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起
的下一个工作日。本基金的每个受限开放期为1个工作日。在受限开放期赎回本
基金，本基金将收取赎回费。
在每个受限开放期，基金管理人为投资人办理赎回业务，本基金将对净赎回
数量进行控制，确保每个受限开放期净赎回数量占前一日基金份额总数的比例在
10%以内（含10%）。若当日申请净赎回量占比超过前一日基金份额总数的10%，
则对当日的赎回申请进行部分确认，确保在每个受限开放期接受的净赎回数量占
前一日基金份额总数的比例在10%以内（含10%）。如净赎回数量占比超过
10%(含10%)，则对当日的申购申请进行全部确认，对赎回申请的确认按照该日
净赎回数量上限（即受限开放期前一日基金份额总数乘以10%）加计当日的申购
申请占该日实际赎回申请的比例进行部分确认，未确认部分自动取消赎回，不得
延期赎回。如净赎回数量占比未超过10%，则对当日的赎回申请全部确认。如净
赎回数量小于零，即发生净申购时，则对当日的赎回申请全部确认，对当日的申
购申请按照当日有效赎回申请占当日实际有效申购申请的比例进行部分确认。
在每个运作周期内包含3个封闭期，首个封闭期为每个运作周期首日起至第
一个受限开放期的前一日，第二个封闭期为第一个受限开放期的下一日起至第二
个受限开放期的前一日，第三个封闭期为第二个受限开放期的下一日起至当期运
作周期的最后一日，封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回，亦不上市
交易。
在任一自由开放期的最后一日日终，如发生以下情形之一的，本基金将转型
为普通开放式基金，基金名称相应变更为“平安鼎信债券型证券投资基金”，而无
需召开基金份额持有人大会，在基金转型前将预留至少二十个开放日或者交易日
供基金份额持有人做出选择：
1、基金份额持有人数量不满200人的；
2、基金资产净值低于5000万元的。
四、基金的投资目标
在谨慎投资的前提下，力争战胜业绩比较基准，追求基金资产的长期、稳健、
持续增值。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
六、基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。
本基金认购费率按招募说明书和基金产品资料概要的规定执行。
七、基金存续期限
不定期
八、基金份额的类别
在不违反法律法规、基金合同以及不对基金份额持有人权益产生实质性不利
影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可根据
实际情况，经与基金托管人协商，调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法
及规则进行调整、变更收费方式或者停止现有基金份额的销售等，此项调整无需
召开基金份额持有人大会，但须提前公告。
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告或基金管理人
网站的公示信息。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书和基金产品资料概要
中列示。基金认购费用不列入基金财产。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5、认购申请的确认
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由
此产生的任何损失由投资者自行承担。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具
体限制请参看招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。
4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许
撤销。
第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿
份，基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下，
基金募集期届满或者基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金
发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，
向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得
动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或
者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份
额持有人大会进行表决。
基金合同生效后，在任一自由开放期的最后一日日终，如发生以下情形之一
的，本基金将本基金转型为普通开放式基金，基金名称相应变更为“平安鼎信债
券型证券投资基金”，而无需召开基金份额持有人大会，在基金转型前将预留至
少二十个开放日或者交易日供基金份额持有人做出选择：
1、基金份额持有人数量不满200人的；
2、基金资产净值低于5000万元的。
法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。
第六部分 基金份额的运作周期、自由开放期、受限开放期和封
闭期
一、基金的运作周期
本基金设定运作周期，首个运作周期为自基金合同生效之日起18个月的期
间；之后每相邻两个自由开放期之间运作时段为一个运作周期，时长为18个月。
运作周期为�