0.0000% 浦银安盛基金管理有限公司
浦银安盛日日丰货币市场基金
招募说明书（更新）
2024年第1号
基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请已于2016年9月30日经中国证监会证监许可〔2016〕
2255号文准予注册。
基金合同生效日期：2016年11月7日
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收
益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金为货币市场基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金
及债券型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本货币市场基
金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金
一定盈利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的
风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资
本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受
基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：
因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融
市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行
主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性
风险，因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机
会成本的风险，因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获得
投资收益的风险，因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理
流程造成赎回款顺延至下一个工作日划出的风险，因本基金出现当日收益或累计未
分配收益小于零的情形而暂停申购赎回的风险，因投资人申购金额或赎回份额超过
基金管理人规定的上限而被拒绝的风险等。
投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面
认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判
断市场，谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管
理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金本次更新招募说明书所载内容截止日为2024年5月15日，有关财务数
据和净值表现截止日2024年3月31日（财务数据未经审计）。
目录
第一部分绪言............................................................................................1
第二部分释义............................................................................................2
第三部分基金管理人.................................................................................7
第四部分基金托管人...............................................................................21
第五部分相关服务机构...........................................................................26
第六部分基金份额的分类........................................................................29
第七部分基金的募集...............................................................................31
第八部分基金合同的生效........................................................................32
第九部分基金份额的申购与赎回.............................................................33
第十部分基金的投资...............................................................................43
第十一部分基金的财产.........................................................................60
第十二部分基金资产估值.....................................................................61
第十三部分基金费用与税收..................................................................66
第十四部分基金的收益与分配..............................................................69
第十五部分基金的会计与审计..............................................................71
第十六部分基金的信息披露..................................................................72
第十七部分风险揭示............................................................................79
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................85
第十九部分基金合同的内容摘要..........................................................87
第二十部分基金托管协议内容摘要.....................................................113
第二十一部分对基金份额持有人的服务..............................................132
第二十二部分其他应披露事项............................................................134
第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式.......................................136
第二十四部分备查文件.......................................................................137
第一部分绪言
《浦银安盛日日丰货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）
由浦银安盛基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简
称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动
性风险管理规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法〉有关
问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金信息披露
特别规定〉》、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》和其他有关法律法规的
规定以及《浦银安盛日日丰货币市场基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）
编写。
本招募说明书阐述了浦银安盛日日丰货币市场基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负责解释。
本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，
或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基
金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依《基金
合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有
基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额
持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。
第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指浦银安盛日日丰货币市场基金
2、基金管理人：指浦银安盛基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司
4、基金合同：指《浦银安盛日日丰货币市场基金基金合同》及对基金合同
的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浦银安盛日日
丰货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《浦银安盛日日丰货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《浦银安盛日日丰货币市场基金基金份额发售公
告》
8、基金产品资料概要：指《浦银安盛日日丰货币市场基金基金产品资料概
要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。
23、销售机构：指浦银安盛基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浦银安盛基金管
理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金的基
金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所等相关交易场所的正常交
易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
45、元：指人民币元
46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
51、基金份额分类：本基金根据投资人持有基金份额的数量等的不同，分别
设置不同类别的基金份额，每类基金份额按照不同的费率计提费用。不同类别的
基金份额分设不同的基金代码，收取不同的费用并分别公布每万份基金已实现收
益和7日年化收益率
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等；就本基金而言，指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资
产，但中国证监会认可的特殊情形除外
57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下
简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人
网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
58、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概况
名称：浦银安盛基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区滨江大道5189号地下1层、地上1层
至地上4层、地上6层至地上7层
办公地址：上海市浦东新区滨江大道5189号S2座1-7层
成立时间：2007年8月5日
法定代表人：谢伟
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207号
注册资本：人民币120,000万元
股权结构：上海浦东发展银行股份有限公司持有51%的股权；法国安盛投资
管理有限公司持有39%的股权；上海国盛集团资产有限公司持有10%的股权。
电话：（021）23212888
传真：（021）23212800
客服电话：400-8828-999；（021）33079999
网址：www.py-axa.com
联系人：徐薇
二、主要人员情况
（一）董事会成员
谢伟先生，董事长。同济大学工学硕士研究生，高级经济师。曾任中国建设
银行郑州分行金水支行副行长，河南省分行公司业务部总经理，许昌市分行党委
书记、行长；上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理，公司及
投资银行总部副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理，上海浦东
发展银行福州分行党委书记、行长，上海浦东发展银行资金总部总经理，上海浦
东发展银行金融市场业务总监、金融市场部总经理、资产管理部总经理。现任上
海浦东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书、浦发银行研究院院长。2017年
3月起兼任本公司董事，2017年4月起兼任本公司董事长。
Pierre-Axel Margulies先生，董事。法国国籍，法国里昂商学院，公司金
融专业管理学硕士学位。2016年参加欧洲工商管理学院MBA项目。2012年至2015
年进入通用资本担任商业发展部副总监，负责收购及并购业务。2016年加入布
鲁克菲尔德资产管理投资银行，2017加入贝恩公司任顾问。2018年至今加入安
盛投资，2018年至2019年任战略与企业财务官，2020年起至2022年8月任总
裁办公室主任。现任安盛投资中国区经理。2022年8月起，担任本公司董事并
兼任上海浦银安盛资产管理有限公司监事。
丁蔚女士，董事。上海交通大学工商管理硕士研究生，高级经济师。曾任中
国建设银行上海市分行龙卡业务处理中心主任助理、副主任，个人银行业务部副
总经理；上海浦东发展银行个人银行总部银行卡部负责人、总经理，个人银行总
部副总经理兼银行卡部总经理，电子银行部（移动金融部）总经理，零售业务总
监、零售业务部总经理、零售业务工作党委副书记。现任上海浦东发展银行党委
委员。2021年1月起，兼任本公司董事。
林忠汉（LAM,Chung Han Terence）先生，董事。英国国籍，拥有英国伦敦
大学学士学位。在加入安盛投资管理亚洲之前，曾任职于多家环球资产管理公司，
包括法国巴黎资产管理公司、富兰克林邓普顿投资公司、德意志银行资产管理公
司和东方汇理资产管理公司等，担任高级业务发展和产品管理等多个高级职位，
覆盖亚太地区。自2010年起，加入安盛投资管理,目前担任亚太区董事总经理,
核心业务销售及市场推广总监、亚太区客户业务负责人以及安盛投资亚洲执行委
员会成员。林忠汉过去20年累积了丰富的经验，包括服务多种重要的亚太区机
构及零售客户，如中央银行、主权基金、保险公司及私人银行等。2022年8月
起，担任本公司董事。
袁涛先生，董事。复旦大学公共管理硕士。具备19年武警上海市边防总队
管理工作经历，2018年起在上海国盛集团资产有限公司历任纪委书记、党委书
记、副总裁，主要负责金融股权运作、存量资产处置以及风控合规工作等。2022
年6月起至今担任上海国盛集团资产有限公司党委书记、董事长，全面负责公司
经营管理工作。2022年10月起，兼任本公司董事。
刘长江先生，董事。北京师范大学教育管理专业硕士研究生，经济师。曾任
中国工商银行总行基金托管部副处长、处长。2003年4月进入浦发银行，历任
总行基金托管部总经理，总行公司及投资银行总部资产托管部总经理兼企业年金
部、期货结算部总经理，总行公司及投资银行总部副总经理兼资产托管部、企业
年金、期货结算部总经理，总行金融机构部总经理兼总行资产托管部总经理、总
行第一直属党委委员，总行金融机构部总经理、总行资产管理部（资产管理中心）
总经理、总行金融市场业务党委副书记，浦银理财有限责任公司董事长、党委副
书记。现任上海浦东发展银行总行党群工作部（总行直属党委、总行工会办公室）
部长。2021年11月起，兼任本公司董事。
郁蓓华女士，董事，总经理。复旦大学工商管理硕士，高级会计师。自1994
年7月起，在招商银行上海分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、
招商银行上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、
副行长，招商银行信用卡中心副总经理。2012年7月23日起，担任本公司总经
理。2013年3月起，兼任本公司董事。2013年12月至2017年2月兼任本公司
旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017年2月至2021年
11月兼任上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事。
韩启蒙先生，独立董事。法国岗城大学法学博士。1995年4月加盟基德律
师事务所担任律师。2001年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004年起担
任基德律师事务所上海首席代表。2006年1月至2011年9月，担任基德律师事
务所全球合伙人。2011年11月起至今，任上海启恒律师事务所合伙人，兼任上
海爱时商贸有限公司等公司监事职务。2013年2月起，兼任本公司独立董事。
霍佳震先生，独立董事，同济大学管理学博士。1987年进入同济大学工作，
历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授，同济大学研究生院培养处处
长、副院长、同济大学经济与管理学院院长，现任上海中侨职业技术大学校长、
同济大学经济与管理学院教师、BOSCH讲席教授，兼任东方日升新能源股份有限
公司、上海交运集团股份有限公司、协鑫集成科技股份公司独立董事以及同济大
学建筑设计研究院（集团）有限公司、江苏华丽智能科技股份有限公司董事职务。
2014年4月起，兼任本公司独立董事。
董叶顺先生，独立董事。中欧国际工商学院EMBA，上海机械学院机械工程学
士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人、上海和辉光电股份有限公司、上
海新通联包装股份有限公司、上海沿浦金属制品股份有限公司、上海硅睿科技股
份有限公司等公司董事、独立董事职务以及岱悟智能科技（上海）有限公司等有
限公司的董事、监事等职务。董叶顺先生曾任IDG资本投资顾问（北京）有限公
司合伙人及和谐成长基金投委会成员，上海联和投资有限公司副总经理，上海联
创创业投资有限公司、宏力半导体制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南通
联亚药业有限公司等公司董事长。董叶顺先生有着汽车、电子产业近20多年的
管理经验，曾任上海申雅密封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰
伟世通汽车内饰系统等有限公司总经理、党委书记职务。2014年4月起，兼任
本公司独立董事。
赵晓菊女士，独立董事。上海财经大学金融专业本科，上海社会科学院世经
所博士。1973年参加工作。1983年2月起任职于上海财经大学金融学院，先后
任助教，讲师，副教授，副院长，常务副院长。赵晓菊女士曾担任上海国际银行
金融学院首任院长、执行董事。1999年6月至今任上海财经大学金融学院教授，
博士生导师。2012年7月至2021年5月先后担任上海财经大学上海国际金融中
心研究院执行院长、院长。自2020年8月至今，担任全球金融科技学院董事。
2021年5月至今，担任上海国际金融中心研究院荣誉院长兼研究院学术委员会
常务副主任。自2021年9月起担任上海仁达普惠金融发展研究基金会理事长。
赵晓菊女士现兼任兰州银行股份有限公司、江苏泰兴农村商业银行股份有限公司
等公司独立董事、董事职务。2020年6月起，担任本公司独立董事。
（二）监事会成员
檀静女士，监事长。澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生，
加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010年4月至2014年6月就职
于上海盛融投资有限公司，曾先后担任人力资源部副总经理，监事。2011年1月
起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理。2015年3月起，
兼任本公司监事长。
Fabien Malazdra先生，监事。尼斯大学金融工程学士，拥有15年法律合
规及尽职调查方面的丰富经验。2006-2007年期间，任法盛资产管理公司
（Natexis Asset Square）对冲基金尽职调查分析师。2007-2013年期间，任摩
根芒萨尔投资公司（JPMorgan Mansart Investments）尽职调查副主管。2013年
加入安盛投资管理有限公司，历任合规顾问、合规经理，2018年8月起至今，任
安盛投资管理有限公司亚太区合规总监。2021年11月起，兼任本公司监事。
许贤斌先生，职工监事，工商管理硕士。曾任国泰君安证券股份有限公司自
营交易员、国泰基金管理有限公司交易管理部高级交易员/交易主管。2011年6
月加盟浦银安盛基金管理有限公司，现任集中交易部总经理之职。2022年12月
起，兼任本公司职工监事。
任帅女士，职工监事。上海财经大学经济学硕士。曾任甫瀚投资管理咨询有
限公司风险咨询顾问、耀鸿投资管理咨询有限公司项目经理、交银施罗德基金管
理有限公司风险管理经理。2015年6月加盟浦银安盛基金管理有限公司任风
险管理部业务主管，现任风险管理部副总经理。2022年10月起，兼任本公司职
工监事。
（三）公司总经理及其他高级管理人员
郁蓓华女士，董事，总经理。复旦大学工商管理硕士，高级会计师。自1994
年7月起，在招商银行上海分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、
招商银行上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、
副行长，招商银行信用卡中心副总经理。2012年7月23日起，担任本公司总经
理。2013年3月起，兼任本公司董事。2013年12月至2017年2月兼任本公司
旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017年2月至2021年
11月兼任上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事。
喻庆先生，督察长。中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学
历，中国人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际
业务总部高级经理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总经理；光大保德
信基金管理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007年8月起，
担任本公司督察长。
李宏宇先生，副总经理兼首席市场营销官。西南财经大学经济学博士。1997
年起曾先后就职于中国银行、道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从
事联行结算、产品开发以及基金研究和投资工作。2007年3月加盟浦银安盛基
金管理有限公司，历任公司产品开发部总监、市场营销部总监、首席市场营销官。
2012年5月起，担任本公司副总经理兼首席市场营销官。
汪献华先生，副总经理。上海社会科学院政治经济学博士，高级经济师。曾
任安徽经济管理干部学院经济管理系教师；大通证券资产管理部固定收益投资经
理；兴业银行资金营运中心高级副理；上海浦东发展银行货币市场及固定收益部
总经理；交银康联保险人寿有限公司投资部总经理；上海浦东发展银行金融市场
部副总经理。2018年5月30日起，担任本公司副总经理。2019年2月至2020
年3月，兼任本公司固定收益投资部总监。
陈阳先生，副总经理。北京大学工商管理硕士。曾在中关村证券（现为国投
证券）任理财规划总监、国联安基金管理公司任渠道部北方区总经理、诺安基金
管理公司北京分公司总经理助理、市场部总监兼南部、东北部营销中心总经理。
现任无锡金投浦银投资管理有限公司董事。2013年12月加入上海浦银安盛资产
管理有限公司历任副总经理、总经理，现任上海浦银安盛资产管理有限公司执行
董事。2021年12月进入浦银安盛基金管理有限公司工作，2022年2月起担任本
公司副总经理，2022年7月起兼任上海分公司负责人。
顾佳女士，副总经理兼财务负责人。华东政法大学法律专业硕士研究生学历。
2006年7月至2007年9月在长信基金管理有限公司监察稽核部工作。2007年
10月加盟浦银安盛基金管理有限公司，历任公司监察稽核部业务经理、监察部
经理、合规风控部总经理、公司总经理助理。2023年4月起，担任本公司副总经
理兼财务负责人。
蒋佳良先生，总经理助理兼首席权益投资官。德国法兰克福大学企业管理学
硕士，2006年至2008年任职中国工商银行法兰克福分行资金部，2009年至2011
年任职华宝证券有限责任公司证券投资部担任投资经理，2011年至2015年任职
于平安资产管理有限公司担任投资经理，2015年至2018年任职中海基金管理有
限公司投研中心，历任基金经理和研究部总经理。2018年6月加盟浦银安盛基
金管理有限公司，历任权益投资部总监助理、研究部副总监、研究部总监。2023
年4月起，担任本公司总经理助理兼首席权益投资官，兼任均衡策略部总经理。
（四）本基金基金经理
曹治国先生，华南理工大学经济与贸易学院金融学学士。2008年7月至2011
年2月先后任职农业银行广东省分行对公客户经理、资产负债管理部票据及流动
性管理岗。2011年3月至2014年4月先后任职浦发银行总行金融市场部票据管
理岗、流动性管理主管。2014年4月至2018年9月先后任职东方证券资金管理
总部资金部负责人、资金管理总部总经理助理、董事等职。2018年9月加盟浦
银安盛基金管理有限公司。2018年9月至2019年3月在固定收益投资部任职货
币基金基金经理助理，现任固定收益投资部总监助理。2019年3月起担任浦银
安盛日日丰货币市场基金的基金经理。2019年3月起担任浦银安盛日日盈货币
市场基金的基金经理。2020年3月至2022年3月担任浦银安盛盛晖一年定期开
放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年3月起担任浦银安盛盛智一
年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年3月起担任浦银安
盛盛熙一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年8月至2021
年12月担任浦银安盛普天纯债债券型证券投资基金的基金经理。2020年8月至
2023年2月担任浦银安盛普庆纯债债券型证券投资基金的基金经理。2020年9
月至2023年1月担任浦银安盛盛毅一年定期开放债券型发起式证券投资基金的
基金经理。2021年4月起担任浦银安盛盛华一年定期开放债券型发起式证券投
资基金的基金经理。2021年6月起担任浦银安盛季季鑫90天滚动持有短债债券
型证券投资基金的基金经理。2022年6月起担任浦银安盛稳鑫120天滚动持有
中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年1月起担任浦银安盛普旭3个
月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2023年2月起担任浦银安盛中短
债债券型证券投资基金的基金经理。2023年12月起担任浦银安盛悦享30天持
有期债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理：康佳燕，任职时间2016年11月7日至2017年12月25日；
刘大巍，任职时间2017年11月1日至2019年11月1日。
（五）投资决策委员会成员
1、权益投资决策委员会
郁蓓华女士，本公司总经理，董事。
蒋佳良先生，总经理助理兼首席权益投资官。
楚天舒女士，本公司首席指数量化官。
王聪先生，本公司研究部副总监。
陈曙亮先生，本公司FOF业务部总监，基金经理。
2、固定收益投资决策委员会
郁蓓华女士，本公司总经理，董事。
汪献华先生，本公司副总经理。
李羿先生，本公司固定收益投资部总监，基金经理。
涂妍妍女士，本公司信用研究部总监。
曹治国先生，本公司固定收益投资部总监助理，基金经理。
（六）上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
（一）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（二）办理基金备案手续；
（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
（四）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（六）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（七）按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配收益；
（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
（九）召集基金份额持有人大会；
（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；
（十二）中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
（一）本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、《基
金合同》和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防
止违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会有关规定
的行为发生。
（二）本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，
建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
1、将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
2、不公平地对待基金管理人管理的不同基金财产；
3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
5、法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
（三）本基金管理人承诺加强员工管理和培训，强化职业操守，督促和约束
员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活
动：
1、越权或违规经营；
2、违反《基金合同》或《托管协议》；
3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
6、玩忽职守、滥用职权；
7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有
关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
8、违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
乱市场秩序；
9、贬损同行，以抬高自己；
10、以不正当手段谋求业务发展；
11、有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
（四）基金经理承诺
1、依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份
额持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；
3、不违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的
有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制制度
（一）内部控制概述
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人
的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方
法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。
内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而
设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制
度构成的统一整体。
内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基
金管理人的内部控制要达到的总体目标是：
1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，
自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；
2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；
3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；
4、确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的
持续、稳定、健康发展的基金管理公司。
（二）内部控制的五个要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部
监控。
1、控制环境
控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基调，
并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此，基金管理人从两方面入手营造
一个好的控制环境。首先，从“硬控制”来看，本基金管理人遵循健全的法人治
理结构原则，设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的岗位设置
和授权分工，操作相互独立。其次，基金管理人更注重“软控制”，基金管理人
的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式，
培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强全体员工道
德规范和自身素质建设，使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个岗位和
各个环节。
2、风险评估
本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：第一层次为公司各业务部
门对各自部门潜在风险的自我管理和检查；第二层次为公司总经理领导的管理层、
风险控制委员会、风险管理部的风险管理；第三层次为公司董事会层面对公司的
风险管理，包括董事会、合规及审计委员会、督察长和内部审计。
3、控制活动
本基金管理人制定了各项规章制度，通过各种预防性的、检查性的和修正性
的控制措施，把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终，尤其是强调对于基
金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，分
别核算；严格岗位分离，明确划分各岗位职责，明确授权控制；对重要业务部门
和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序。
4、信息沟通
本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度，以确保识别、
收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作职责和基金管理人
的各项规章制度，并建立与客户和第三方的合理交流机制。
5、内部监控
督察长、审计部、法律合规部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、
公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况，保证内部控制制度的落实。
各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制，并
协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置，实现一线业
务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保实现内部监
控活动的全方位、多层次的展开。
（三）内部控制原则
1、健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机
构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
2、有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程
序，维护内部控制制度的有效执行；
3、独立性原则：各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离；
4、相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
5、成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（四）内部控制机制
内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控
制机制是内部控制的重要组成，健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活
动得以正常开展的重要保证。
从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行系统”、
“监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统
实施监督。
决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其
之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现
的一些职能部门。
执行系统在总经理执行委员会的直接领导下，承担了公司日常经营管理、基
金投资运作和内部管理工作。
监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控，监督
的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容
划分，大致分为三个层次：
1、监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督；
2、董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经营
活动进行监督和评价；
3、审计部——根据总经理及督察长的安排，对基金管理人的经营活动及各
职能部门进行内部监督和检查。
（五）内部控制层次
在内部控制机制的基础之上，公司建立了三层次的内部控制体系。
第一层次为公司各业务部门的自我管理和检查。所有员工必须经过岗位培训，
签署自律承诺书，保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保
证良好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权
限范围之内，对其管理负责的业务进行检查、监督和控制，保证业务的开展符合
国家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度，并对部门的内部控制和风
险管理负直接责任。
第二层次为公司管理层及其下设的风险控制委员会、风险管理部、法律合规
部、财务部和信息技术部等部门的控制及管理。公司管理层、风险控制委员会、
风险管理部、法律合规部、财务部和信息技术部等部门采取各种控制措施，管理
和支持各个部门和各项业务进行，以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理
层对内部控制制度的有效执行承担责任。
第三层次为公司董事会、及下设的合规及审计委员会、督察长和审计部的监
督控制。所有员工应自觉接受并配合董事会、及下设的合规及审计委员会、督察
长和内部审计对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理建议应
予采纳，基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控制负最
终责任。
（六）内部控制制度
内部控制制度是指规范公司内部控制的一系列规章制度和业务规则、流程，
是公司内部控制的重要组成部分。公司为执行内部控制措施以实现内部控制目标，
在法律法规和行业监管规章有关规定的基础上，制定了一套公司内部控制制度。
公司内部控制制度从其制定的目的和适用范围分为两个大的层次：
1、《公司章程》——《公司章程》是具有法律约束力的纲领性文件，是规范
公司的组织与行为、公司与股东之间以及股东相互之间权利和义务关系的基础，
是确定公司与其他相关利益主体之间关系基本规则以及保证这些规则得到具体
执行的依据；
2、内部控制制度包括以下几个方面:
1）内部控制大纲。内部控制大纲是对《公司章程》规定的内部控制原则的
细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应经董事会的审
阅与批准。
2）基本管理制度。基本管理制度主要根据相关法律法规，从规范公司管理
和业务开展的角度出发，以业务为中心，就业务开展的目标、原则、过程、风险
控制等方面作出规定，以指导各项业务的顺利开展。公司基本管理制度应经董事
会的审阅与批准。
3）公司其他制度、部门规章和业务管理流程。公司其他制度、部门规章和
业务管理流程主要在执行内部控制大纲和基本管理制度的基础上，以业务管理环
节和部门管理为中心，对业务操作管理方法、具体流程及部门管理方法及岗位职
责等作出明确和细化的规定，以规范部门内部和部门与部门之间、具体业务操作
环节等工作的开展。公司其他制度、部门规章及业务管理流程应经公司管理层的
审阅与批准。
（七）基金管理人关于内部控制的声明
本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制
制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本基金管理
人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市场环境
的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人概况
1、基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：43,782,418,502元人民币
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行成立于1996年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的全
国性股份制商业银行，也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一
家现代金融企业。
2000年12月19日，中国民生银行A股股票（代码：600016）在上海证券
交易所挂牌上市。2005年10月26日，中国民生银行完成股权分置改革，成为
国内首家实施股权分置改革的商业银行。2009年11月26日，中国民生银行H
股股票（代码：01988）在香港证券交易所挂牌上市。上市以来，中国民生银行
不断完善公司治理，大力推进改革转型，持续创新商业模式和产品服务，致力于
成为一家“让人信赖、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人员情况
崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责人，博士研究生，具有基金托管人
高级管理人员任职资格，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息管理等
工作，具有多年金融从业经历，具备扎实的总部管理经历。曾任中国工商银行总
行资产托管部营销专家。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中
华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了
更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的
原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工98
人，平均年龄38岁，100%员工拥有大学本科以上学历，66%以上员工具有硕士以
上学位。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的
经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。中国民生银行
资产托管部于2018年2月6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合
作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于
为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服
务平台，向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的
充分认可，也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。
自2021年以来，中国民生银行荣获人力资源社会保障部颁发的“2020年度企业
年金和养老金产品信息报告工作优秀管理机构”奖，连续三年蝉联中央国债登记
结算有限责任公司“年度优秀资产托管机构”奖项，获评《金融理财》颁发的“第
十三届金貔貅奖2022年度金牌资产托管银行”。2023年度，中国民生银行先后
荣获《金融时报》“年度最佳资产托管银行”，《证券时报》“2023年度杰出资产托
管银行天玑奖”，以及《新浪财经》“养老金融服务创新银行”奖。
截至2024年3月31日，中国民生银行托管建信稳定得利债券型证券投资基
金、中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金、长信利盈灵活配置混合型证券投
资基金等共350只证券投资基金，基金托管规模12,432.65亿元。
二、基金托管人的内部控制制度
1、内部风险控制目标
(1)建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机
制和监督机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产
的安全完整。
(2)大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理
念，严格控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规
则。
(3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基础，
以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系
统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的
风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。
2、内部风险控制组织结构
总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行
高级管理层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履
行职责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下
开展。
总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分
工如下：总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的
统筹部门，对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律合规部负责资产托
管业务项下的相关合同、协议等法律性文件的审定，对业务开展进行合规检查并
督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业务进行内部审计，包括定期内部审
计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应急预案。
3、内部风险控制原则
(1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政
策。
(2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人
员，并涵盖资产托管业务各环节。
(3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执
行，任何人都没有超越制度约束的权力。
(4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中
风险发生的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
(5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且
随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、
政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵
塞漏洞。
(6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险合规管
理中心是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作
人员和检查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。
(7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可
行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。
(8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日
常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。
4、内部风险控制制度和措施
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3)风险识别与评估：定期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险控制
措施。
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像
监控。
(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控
制理念，并签订承诺书。
(6)应急预案：制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备
中心，保证业务不中断。
5、资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。中国民生银行股份有限公司
资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风
险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，
新问题新情况不断出现，我们始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，
视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2)实施全员风险管理。将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，
每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。我们通过建立纵向双人
制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结
构。
(4)以制度建设作为风险管理的核心。我们十分重视内部控制制度的建设，
已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员工
行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环
境和业务的发展还会不断增加和完善。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度落实检查是风险控制管理的
有力保证。资产托管部内部设置风险合规管理中心，依照有关法律规章，定期对
业务的运行进行检查。总行审计部不定期对托管业务进行审计。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。托管业务系统需求不仅从业务方
面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风
险控制功能。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理
办法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律法规的规定及基
金合同、基金托管协议的约定，基金托管人对基金的投资范围、基金投资比例、
基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金份额净值的计算、基金管理人报酬
的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购及赎回的价格、基金申
购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人违反《中华人民共和国证券投资基金法》等有关
法律法规规定及基金合同、基金托管协议约定的行为，应及时以书面形式通知基
金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认，并以书面形式对基
金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促
基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
第五部分相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一）直销机构
1、浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心
住所：中国（上海）自由贸易试验区滨江大道5189号地下1层、地上1层
至地上4层、地上6层至地上7层
办公地址：上海市浦东新区滨江大道5189号S2座
电话：（021）23212899
传真：（021）23212890
客服电话：400-8828-999；（021）33079999
联系人：徐薇
网址：www.py-axa.com
2、电子直销
浦银安盛基金管理有限公司电子直销
交易网站：www.py-axa.com
微信服务号：浦银安盛微理财（AXASPDB-E）
客户端：“浦银安盛基金”APP
客服电话：400-8828-999；（021）33079999
（二）代销机构
具体申购、赎回场所参见基金管理人网站。
二、登记机构
名称：浦银安盛基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区滨江大道5189号地下1层、地上1层
至地上4层、地上6层至地上7层
办公地址：上海市浦东新区滨江大道5189号S2座1-7层
法定代表人：谢伟
联系人：孙赵辉
电话：（021）23212909
传真：（021）23212980
三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：国浩律师（上海）事务所
办公地址：上海市静安区北京西路968号嘉地中心23-25层
负责人：李强
电话：021-52341668
传真：021-52341670
联系人：孙芳尘
经办律师：宣伟华、孙芳尘
四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507
单元01室
办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼
执行事务合伙人：李丹
电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：赵珏
经办注册会计师：赵珏、沈俐
五、其他服务机构及委托办理业务的有关情况
公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构
成。信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统，这些系统在
公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成，之后日常的维护管理由公司负责，
但与第三方服务公司签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊情况下的
技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户系统、直销系统、资
金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫中心系统、外
服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建之初采购专业系统
提供商的产品建设而成，建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行了
相关的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是系统提
供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的维护管理由公司负责，但与系统
提供商签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支持。除
上述情况外，公司未委托服务机构代为办理重要的、特定的信息技术系统开发、
维护事项。
另外，本公司可以根据自身发展战略的需要，委托资质良好的基金服务机构
代为办理基金份额登记、估值核算等业务。
第六部分基金份额的分类
一、基金份额分类
本基金根据投资人持有基金份额的数量等的不同，分别设置不同类别的基金
份额，每类基金份额按照不同的费率计提费用。不同类别的基金份额分设不同的
基金代码，收取不同的费用并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益
率。
A类基金份额的基金代码为003534，B类基金份额的基金代码为003535，D
类基金份额的基金代码为003536。
投资者可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得
互相转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生
的除外。根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额
分类进行调整并公告。
D类份额仅能通过特定销售渠道办理申购、赎回等业务。本基金A类、B类
及D类基金份额不适用自动份额类别调整。
二、基金份额限制
份额类别 A类份额 B类份额 D类份额
管理费（年费率） 0.27% 0.27% 0.27%
托管费（年费率） 0.05% 0.05% 0.05%
销售服务费（年费率） 0.15% 0.01% 0.25%
基金管理人可以在法律法规允许的情况下，调整认（申）购各类基金份额的
最低金额限制及规则，基金管理人必须在开始调整实施之日前依照《信息披露办
法》的规定在指定媒体上刊登公告。
投资者认/申购申请确认成交后，其最终获得的是A类、B类或是D类基金
份额，以本基金的注册登记机构根据上述规则确认的结果为准。
三、在法律法规和基金合同规定的范围内，以及对现有基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下，本基金可以：
1、基金管理人与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整申购各类
基金份额的最低金额限制，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上刊登公告。
2、根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可开通本基金
A类、B类及D类基金份额的自动升降级业务并公告。
第七部分基金的募集
浦银安盛日日丰货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监许
可[2016]2255号文批准，于2016年10月26日起向社会公开募集。截止到2016
年11月3日，基金募集工作已顺利结束。
本基金募集有效认购户数为265户，按照每份基金份额面值1.00元人民币
计算，本息合计募集基金份额总额浦银安盛日日丰A货币市场基金为
6,495,027.60份，浦银安盛日日丰B货币市场基金为200,015,300.00份，浦银
安盛日日丰D货币市场基金为20,002.80份，共计206,530,330.40份，已全部
计入投资者账户，归投资者所有。其中基金管理人的基金从业人员认购持有的基
金份额总额浦银安盛日日丰A货币市场基金为1,141.25份（含募集期利息结转
的份额），浦银安盛日日丰D货币市场基金为10,002.00份（含募集期利息结转
的份额），共计11,143.25份（含募集期利息结转的份额），占本基金总份额的比
例为0.01%。
第八部分基金合同的生效
根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套法规和《浦银安盛日日丰
货币市场基金基金合同》的有关规定，本基金的募集情况已符合基金合同生效的
条件。本基金于2016年11月7日得到中国证监会书面确认，基金备案手续办理
完毕，基金合同自该日起正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式
开始管理本基金。
基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于人民币5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予
以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告
并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召
开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
本基金已于2016年11月10日开放了申购和赎回业务。
第九部分基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
申购与赎回场所包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构（具体名单见
本基金招募说明书和份额发售公告）。基金管理人可根据情况变更或增减代销机
构。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资
人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或销售机构另行公
告。
具体申购、赎回场所参见基金管理人网站。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或
转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
三、申购与赎回的原则
1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基
准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。基金管理人对基金份额持有人的赎回申请进行处理时，将对认购、申
购确认日期在先的基金份额先赎回，对认购、申购确认日期在后的基金份额后赎
回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交付
款项，申购成立，本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规
定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、
基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。
投资人递交赎回申请，赎回成立，本基金登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。
遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款
项在该等故障消除后及时划出。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)。
在不违反法律法规和基金合同的相关规定以及不损害基金份额持有人利益
的前提下，投资者通过支持TA实时确认的销售渠道提交的申购赎回申请，本基
金登记机构在T日内对该交易的有效性进行实时确认，本基金基金会计在T+1
日前对登记机构T日确认的申购赎回申请进行会计确认。T日提交的有效申请，
投资人可在T+1日(包括该日)起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式
查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
在不违反法律法规和基金合同的相关规定以及不损害基金份额持有人利益
的前提下，投资者通过不支持TA实时确认的销售机构提交的申购赎回申请，本
基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，
投资人可在T+2日(包括该日)起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式
查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以基金登记机构或基金管理人的确
认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行
使合法权利。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，
基金管理人、基金托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。
基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整，但必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案。
五、申购和赎回的数量限制
1、投资者申购或通过电子直销渠道办理基金申购业务时，A类基金份额首
次最低申购金额为0.01元，最低追加申购金额为0.01元，B类基金份额首次最
低申购金额为0.01元，最低追加申购金额为0.01元，D类基金份额首次最低申
购金额为0.01元，最低追加申购金额为0.01元，或详见各代销机构网点公告。
各代销机构对最低申购金额及最低追加申购金额有其他规定的，以各代销机构的
业务规定为准。
2、在直销机构（柜台方式）的A类和D类基金份额首次申购的最低金额为
1万元人民币，B类基金份额的首次申购的最低金额为500万元人民币，追加申
购A类、B类和D类基金份额的最低金额为0.01元。
3、本基金不设单笔赎回份额下限。
4、本基金不设单个交易账户最低持有份额余额下限。
5、本基金对单个投资人不设累计持有的基金份额上限。
6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
具体规定请参见相关公告。
7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累
计持有的基金份额上限等。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购费用和赎回费用
1、本基金的申购费率和赎回费率均为0%。
2、发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个
交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负
时，或者当前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，同时
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，为确保基
金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份
额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费
用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利
益最大化的情形除外。
3、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下调整费
率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。
法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。
七、申购份额与赎回金额的计算
本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。
（一）本基金申购份额的计算
1、申购份额＝申购金额/T日基金份额净值
2、上述申购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍
五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资人投资10万元申购本基金，则其可得到的申购份额为：
申购份额=100,000/1.00＝100,000份
（二）赎回金额的计算
投资者赎回基金份额时，赎回金额按如下公式计算：
赎回金额＝赎回份额×T日基金份额净值+赎回份额对应的未付收益
例：某投资者持有本基金A级基金份额100,000份，T日该投资者赎回
100,000份，赎回的100,000份对应的未付收益为50元，则赎回金额的计算为：
赎回金额＝100,000×1.0000+50＝100,050（元）
对于赎回份额对应的未付收益，本基金可以根据不同的销售机构选择赎回时
支付给投资者或结转成投资者的份额，以销售机构和注册登记机构的具体规定为
准。
（三）申购份额、余额的处理方式
本基金将实际确认的申购金额悉数折为基金份额。
申购份额的计算，采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此产生的收
益或损失由基金财产承担。
（五）赎回金额的处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以基金份额净值并加上有效赎回
份额对应的未付收益之和，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的
部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
八、申购和赎回的注册登记
（一）投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T＋1日为投资人增加权
益并办理注册登记手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
（二）投资人赎回基金成功后，基金注册登记人在T＋1日为投资人扣除权
益并办理相应的注册登记手续。
（三）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进
行调整，并最迟于开始实施2日前在中国证监会指定媒介和基金管理人网站上予
以公告。
九、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。
5、本基金出现当日净收益小于零的情形，为保护持有人的利益，基金管理
人可视情况暂停本基金的申购。
6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人
利益的情形。
7、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定
的本基金总规模上限时；或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申
购金额上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限
时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人当日申购金额上限时。
8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的技术保障等
异常情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常工作
运行。
9、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到0.50%时。
10、基金管理人接收某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
11、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、8、9、11、12项暂停申购情形之一且基金管理
人决定暂停接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂
停接受投资人的赎回申请。
6、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人可视情况暂停接受所有
赎回申请并终止基金合同。
7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付。
如暂时不能足额支付，应按单个账户申请量占申请总量的比例给赎回申请人确认
赎回，未受理部分可延期确认赎回申请。若出现上述第4、5项所述情形，按基
金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未
获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业
务的办理并公告。为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单
个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基
金管理人可对其采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。
在本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
基金总份额10%以上的情形下，基金管理人有权采取如下措施：对于该单个基
金份额持有人当日超过10%的赎回申请，可以对其赎回申请延期办理；对于该单
个基金份额持有人不超过前述比例的赎回申请，与其他基金份额持有人的赎回申
请一并办理。当基金管理人认为有能力支付时，按正常赎回程序执行。当基金管
理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行
的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，按单个账户赎回申请量占一
并办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。
对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。
选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择
取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开
放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在
提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人
认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的
有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也
可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行
发布重新开放的公告。
十三、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限
制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。
十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十七、基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然
参与收益分配与支付。法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。
十八、其他业务
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人可制定相应的业务规则并开展相关业务，并依照《信息披露办法》的
有关规定进行公告。
第十部分基金的投资
一、投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。
二、投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金；期限在
一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限
在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及
中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
三、投资策略
本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流动
性需要的基础上实现更高的收益率。
1、本基金的投资策略将基于以下研究分析：
（1）市场利率研究
A、宏观经济趋势宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济
总体货币需求的关键因素，因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利
率水平。在分析宏观经济趋势时，本基金重点关注两个因素。一是经济增长前景；
二是通货膨胀率及其预期。
B、央行的货币政策取向包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开
市场操作的方向、力度，以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货
币市场利率的最直接因素。在央行紧缩货币、提高基准利率时，市场利率一般会
相应上升；而央行放松货币、降低基准利率时，市场利率则相应下降。
C、商业银行的信贷扩张
商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总体
货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影响。
一般来说，商业银行信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛，货币市场
利率也越高；反之，信贷扩张越慢，货币市场利率也越低。
D、国际资本流动
中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被动
的投放或收回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉
住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。
E、其他影响短期资金供求关系的因素
包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。
（2）市场结构研究
银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水
平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异，
其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的
变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上
为基金资产带来更高的收益率。
（3）企业信用分析
直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货
币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规
仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还
将深入分析发行人的财务稳健性，判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、
短期融资券的违约风险。
2、本基金具体投资策略
（1）滚动配置策略
本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金
资产变现能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。
（2）久期控制策略
本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利
率上升时，缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在
预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。
（3）套利策略
套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在
各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别，
在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。
（4）时机选择策略
股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失
衡，从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。
四、投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调
整期的除外；
（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制，在基金管理人履行适当程序后，本基金
不受上述规定的限制。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过
240天；
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
本基金与由本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该
证券的10%；
（3）投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；投资
于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的
比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行
存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。
（4）本基金应保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资
组合应当符合下列规定：
1）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
3）本基金主动投资于流动性受限资产投资的市值合计不得超过基金资产净
值的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
4）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易
日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过20%；
（5）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、
政策性金融债券除外；
（6）本基金基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行
存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%；
（7）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具（包括债
券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人
的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种）占基金资产净值的比例合计不得
超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过
2%；
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意；
（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，
中国证监会规定的特殊品种除外；
（9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（10）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（11）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA
级或相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（12）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后
不得展期；
（13）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的140%；
（14）根据基金份额持有人集中度情况，本基金投资组合应符合下列规定：
1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（16）法律法规或中国证监会规定的本基金应适用的其他限制。
除上述第（4）项下1）和3）、（11）、（15）项外，由于证券市场波动、证券
发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上
述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达
到标准。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以
变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，无需经基金份额持有
人大会审议。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）依照法律、法规有关规定，和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消上述限制，基金管理人在履行适当程序后，则本
基金投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。
4、关联交易原则
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有
人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场
公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理人
履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审
议。
五、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法
1、平均剩余期限的计算公式为：
投资于金融工具产生的资产剩余期限－投资于金融工具产生的负债剩余期限＋债券正回购剩余期限?????
投资于金融工具产生的资产?投资于金融工具产生的负债＋债券正回购
平均剩余存续期限的计算公式为
其中：
投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交
易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、大额存单、债券、
逆回购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资
的其他固定收益类金融工具。
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定
（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限
为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日
天数计算；
（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限
和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期
限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议
到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失
的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计
算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；
（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到
期日的实际剩余天数计算；
（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止
所剩余的天数，以下情况除外：
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调
整日的实际剩余天数计算。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期
日的实际剩余天数计算。
六、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率（税后）。
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用人
民币活期存款利率（税后）作为业绩比较基准。人民币活期存款利率由中国人民
银行公布，如果人民币活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将
从调整当日起开始生效。如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或
停止该基准利率的发布，或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人
大会。
七、风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
八、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份
额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
九、基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至2024年3月31日（财务数据未经审计）。
1.报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 70,487,420,229.34 42.51
其中：债券 70,487,420,229.34 42.51
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 43,139,347,796.39 26.02
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 52,162,333,420.51 31.46
4 其他资产 27,844,982.94 0.02
5 合计 165,816,946,429.18 100.00
2.报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 5.04
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 14,573,707,081.79 9.64
其中：买断式回购融资 - -
报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内本基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％
的情况。
3.基金投资组合平均剩余期限
(1).投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 87
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 95
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 84
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
(2).报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1 30天以内 37.54 9.66
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 2.84 -
2 30天(含)—60天 12.33 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 5.23 -
3 60天(含)—90天 20.26 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.25 -
4 90天(含)—120天 4.74 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天(含)—397天（含） 34.41 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 109.28 9.66
4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 23,864,611,494.86 15.79
其中：政策性金融债 20,876,889,346.71 13.81
4 企业债券 20,499,776.97 0.01
5 企业短期融资券 520,513,284.04 0.34
6 中期票据 307,241,143.31 0.20
7 同业存单 45,774,554,530.16 30.29
8 其他 - -
9 合计 70,487,420,229.34 46.64
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 12,615,391,167.07 8.35
6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值比例（％）
1 220217 22国开17 77,000,000 7,719,958,533.72 5.11
2 230213 23国开13 42,800,000 4,312,013,296.95 2.85
3 210409 21农发09 19,600,000 1,964,230,338.36 1.30
4 112406118 24交通银行CD118 18,000,000 1,781,480,501.93 1.18
5 112416028 24上海银行CD028 15,000,000 1,486,863,195.70 0.98
6 112493283 24南京银行CD036 15,000,000 1,486,489,120.83 0.98
7 112413045 24浙商银行CD045 15,000,000 1,484,169,133.36 0.98
8 2128035 21华夏银行02 13,700,000 1,388,715,593.93 0.92
9 210207 21国开07 12,500,000 1,281,410,713.20 0.85
10 112312149 23北京银行CD149 12,500,000 1,247,805,192.48 0.83
7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0590%
报告期内偏离度的最低值 0.0114%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0374%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
注：本报告期内无负偏离度绝对值达到0.25%的情况
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
注：本报告期内无正偏离度绝对值达到0.5%的情况
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9.投资组合报告附注
（1）本基金所持有的债券（包括票据）采用摊余成本法进行估值，即估值
对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，
在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益。
（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的
说明
本基金投资的前十名证券的发行主体中，北京银行股份有限公司在报告编
制日前一年内曾受到北京银保监局、国家金融监督管理总局北京监管局的处
罚；南京银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家外汇管理局江苏
省分局的处罚；上海银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家金融
监督管理总局上海监管局、国家外汇管理局上海市分局的处罚；浙商银行股份
有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家金融监督管理总局浙江监管局的处
罚。本基金投资的前十名证券中，上述主体所发行证券的投资决策程序符合公
司投资制度的规定。
除上述主体外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管
部门立案调查、或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 15,026.87
2 应收证券清算款 23,417,998.08
3 应收利息 -
4 应收申购款 4,411,957.99
5 其他应收款 -
6 其他 -
7 合计 27,844,982.94
(4)投资组合报告附注的其他文字描述部分
-
十、基金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
1、浦银安盛日日丰货币A：
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2016/11/07-2016/12/31 0.2829% 0.0018% 0.0526% 0.0000% 0.2303% 0.0018%
2017/01/01- 3.5334% 0.0014% 0.3506% 0.0000% 3.1828% 0.0014%
2017/12/31
2018/01/01-2018/12/31 3.4950% 0.0039% 0.3520% 0.0000% 3.1430% 0.0039%
2019/01/01-2019/12/31 2.7285% 0.0021% 0.3506% 0.0000% 2.3779% 0.0021%
2020/01/01-2020/12/31 2.2409% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 1.8903% 0.0013%
2021/01/01-2021/12/31 2.4312% 0.0010% 0.3506% 0.0000% 2.0806% 0.0010%
2022/01/01-2022/12/31 1.8807% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 1.5301% 0.0011%
2023/01/01-2023/12/31 2.0050% 0.0005% 0.3506% 0.0000% 1.6544% 0.0005%
2024/01/01-2024/03/31 0.5056% 0.0004% 0.0873% 0.0000% 0.4183% 0.0004%
2016/11/07-2024/03/31 20.7475% 0.0025% 2.6237% 0.0000% 18.1238% 0.0025%
2、浦银安盛日日丰货币B：
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2016/11/07-2016/12/31 0.3209% 0.0017% 0.0526% 0.0000% 0.2683% 0.0017%
2017/01/01-2017/12/31 3.7824% 0.0014% 0.3506% 0.0000% 3.4318% 0.0014%
2018/01/01-2018/12/31 3.7430% 0.0039% 0.3520% 0.0000% 3.3910% 0.0039%
2019/01/01-2019/12/31 2.9743% 0.0021% 0.3506% 0.0000% 2.6237% 0.0021%
2020/01/01-2020/12/31 2.4506% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 2.1000% 0.0013%
2021/01/01-2021/12/31 2.5748% 0.0010% 0.3506% 0.0000% 2.2242% 0.0010%
2022/01/01-2022/12/31 2.0226% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 1.6720% 0.0011%
2023/01/01-2023/12/31 2.1474% 0.0005% 0.3506% 0.0000% 1.7968% 0.0005%
2024/01/01-2024/03/31 0.5406% 0.0004% 0.0873% 0.0000% 0.4533% 0.0004%
2016/11/07-2024/03/31 22.4681% 0.0026% 2.6237% 0.0000% 19.8444% 0.0026%
3、浦银安盛日日丰币D：
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2016/11/07-2016/12/31 0.2856% 0.0017% 0.0526% 0.0000% 0.2330% 0.0017%
2017/01/01-2017/12/31 3.5364% 0.0014% 0.3506% 0.0000% 3.1858% 0.0014%
2018/01/01-2018/12/31 3.4948% 0.0039% 0.3520% 0.0000% 3.1428% 0.0039%
2019/01/01-2019/12/31 2.7305% 0.0021% 0.3506% 0.0000% 2.3799% 0.0021%
2020/01/01- 2.2056% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 1.8550% 0.0013%
2020/12/31
2021/01/01-2021/12/31 2.3292% 0.0010% 0.3506% 0.0000% 1.9786% 0.0010%
2022/01/01-2022/12/31 1.7782% 0.0011% 0.3506% 0.0000% 1.4276% 0.0011%
2023/01/01-2023/12/31 1.9027% 0.0005% 0.3506% 0.0000% 1.5521% 0.0005%
2024/01/01-2024/03/31 0.4807% 0.0004% 0.0873% 0.0000% 0.3934% 0.0004%
2016/11/07-2024/03/31 20.3224% 0.0026% 2.6237% 0.0000% 17.6987% 0.0026%
（二）自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
浦银安盛日日丰货币市场证券投资基金
累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
1、浦银安盛日日丰货币A：
2016年11月7日至2024年3月31日
2、浦银安盛日日丰货币B：
2016年11月7日至2024年3月31日
3、浦银安盛日日丰货币D：
2016年11月7日至2024年3月31日
第十一部分基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
第十二部分基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、备付金、保证金、票据投资收益、
应收款项、其它投资等资产及负债。
三、估值方法
1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊
销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值
对象进行重新评估，即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成
本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5
个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%
时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到
0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或
者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离
度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法
对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基
金合同进行财产清算等措施。
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益
及7日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金
会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各
方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净
值信息、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算结果对
外予以公布。
四、估值程序
1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位截位。本基金的收益分配是按
日结转份额的，7日年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收
益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外
公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位
或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、
不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行：
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金估值错误处理的方法如下：
（1）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金
托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人
应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人与
基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原
则。
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当暂停基金估值；
4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率由
基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交
易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7
日年化收益率，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对基金净值计算结果
复核后，将复核结果反馈发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估
值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必
要的措施消除或减轻由此造成的影响。
第十三部分基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的
信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金开户费和银行账户维护费；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.27%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金年销售服务费率最高不超过0.25%，本基金可以对不同份额类别设定
不同的销售服务费率并在招募说明书中列示。销售服务费计提的计算公式具体如
下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财
产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支
付。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。
调整基金管理费率、基金托管费率或调高销售服务费率等费率，须召开基金
份额持有人大会审议；调低销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
第十四部分基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金
已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并全部分配，且于次一工作日进
行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去
尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日累计收益支付方式只采用红利
再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若
投资人在当日累计收益支付时，当日净收益大于0时，则为投资人增加相应的基
金份额，若当日净收益等于0时，保持投资人基金份额不变；基金管理人将采取
必要措施尽量避免基金净收益小于0，若当日净收益小于0时，则缩减投资人基
金份额；
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当
日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人在履行适当程序后，将
对上述基金收益分配政策进行调整。此项调整不需要召开基金份额持有人大会，
但应于调整实施日前在指定媒介公告。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
四、收益分配的时间和程序
本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现
收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披
露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以
及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监
会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
本基金每日对当日实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每日的收益
结转不再另行公告。
五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算见基
金合同第十八部分。
第十五部分基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计
年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载
媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定，不需要经基金份额
持有人大会审议。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、基金托管协议
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。
3、基金产品资料概要系基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。基金管理人应当于2020年9月1日起依照法律法规和中国
证监会的规定编制、披露与更新基金产品资料概要。
4、《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要（自前述日期
提供后）的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招
募说明书、基金产品资料概要，并登载在指定网站上，并将基金产品资料概要登
载在基金销售机构网站或营业网点。
除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变
更的，基金管理人至少每年更新一次。
《基金合同》终止的，除《基金合同》另有约定外，基金管理人可以不再更
新基金招募说明书、基金产品资料概要。
5、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会准予注册后，基金管理人在基金份额发售的3日
前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基
金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
（四）基金净值信息、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收
益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金
管理人将至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的每万份基金已实现收益
和7日年化收益率；
每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：
日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金
份额总额×10000
7日年化收益率的计算方法:
7日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折
算出的年收益率。计算公式为：
365/77?????R???i
1+1 100%?????????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
每万份基金已实现收益采用截位方式保留至小数点后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次
日，通过网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日各类基金份额的每
万份基金已实现收益和7日年化收益率。
3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披
露半年度和年度最后一日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化
收益率。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含
资产组合季度报告）
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载于指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组
合资产情况及其流动性风险分析等。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资
者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除
外。
基金管理人应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前10名份
额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构、基金改聘会计师事
务所；
5、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构、基金改聘会计师事
务所
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际
控制人；
8、基金募集期延长；
9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12
个月内变动超过百分之三十；
12、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更；
17、基金资产计价错误达基金资产百分之零点五；
18、本基金开始办理申购、赎回；
19、本基金发生巨额赎回并延期办理；
20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
22、本基金推出新业务或服务；
23、调整本基金份额类别设置；
24、根据《监督管理办法》、《货币市场基金信息披露特别规定》等法律法规
规定的偏离度达到一定程度的情形；
25、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项；
26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会或《基金合同》规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金
份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会。（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十）清算报告
基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性
公告登载在指定报刊上。
（十一）投资资产支持证券信息披露
在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证
券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应
在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净
资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证
券明细。
（十二）中国证监会规定的其他信息
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金
敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未
公开披露的基金信息。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益、
7日年化收益率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金
清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面
或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的
基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会
规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的
信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可在遵循相关法
律法规要求的前提下，自主提供信息披露服务，按照《信息披露办法》自主披露
信息如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10
年。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。
第十七部分风险揭示
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资
人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。本基
金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期
收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期
定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，
也不是替代储蓄的等效理财方式。
投资人应当认真阅读本基金《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，
了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资
产状况等判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金，基金代销机构名
单详见本基金的招募说明书以及基金管理人网站。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益；本基金管理人管理的其他基金的业绩不
构成对本基金业绩表现的保证。
除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过中国民生银行股份有
限公司等基金代销机构代理销售，基金管理人与基金代销机构都不能保证其收益
或本金安全。
基金管理人提醒投资人在作出投资决策后，须了解并自行承担以下风险：
一、市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周
期性变化，从而引起债券价格波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。利率风险
是债券投资所面临的主要风险。
4、信用风险。债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行
人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约
而产生的证券交割风险。
5、购买力风险。基金投资的收益可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下
降，从而使基金的实际收益下降。
6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
资时的收益率的影响。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的
利息收入进行再投资时，将获得较以前低的收益率。
二、流动性风险
本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投
资者的申购和赎回。不断变化的申购和赎回，尤其是发生大额申购和赎回时，即
使市场行情没有发生显着变化的趋势，本基金也要进行证券买卖。市场的流动性
是变化的，不同时间段、不同的证券，其流动性都各不相同。如果市场流动性较
差，导致本基金无法顺利买进或卖出，或者必须付出较高成本才能买进或卖出，
这样，就在两个方面产生了风险：
1、当发生巨额申购时，本基金由于不能顺利买进，使得本基金的持仓比例
被动地发生变化，可能导致行情上涨时不能实现预期的投资收益目标，影响本基
金的最终投资业绩；
2、当发生巨额赎回时，如果市场流动性较差，本基金为了兑现持有人的赎
回，必须以较高的代价卖出，从而影响本基金的投资业绩。
3、基金申购、赎回安排
投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募
说明书“第九部分基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回
安排。
4、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金是货币市场基金，基金资产主要投资于具有良好流动性的金融工具，
包括现金；期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。
本基金将通过以下措施控制流动性风险：针对兑付赎回资金的流动性风险，
本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严密监控并预测流动性
需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，同时，在基金合同中设
计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎
回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益；针对投资品种变现的流动
性风险，本基金的基金管理人主要通过限制、跟踪和控制基金投资交易的不活跃
品种来实现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动
性需求。
基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续
性情况，评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整，以满足基
金运作过程中的流动性要求，应对流动性风险。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或
巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金
份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基
金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金
合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎
回款项、收取强制赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。
对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的
原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托
管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎
回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的
约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。
三、管理风险
1、在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，
会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益
水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素的变
化也会影响基金收益水平。
四、操作和技术风险
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权违规交易、内幕交易、
交易错误和欺诈等。
此外，在基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易
的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金
管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
五、合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反
法规及《基金合同》有关规定的风险。
六、本基金特有风险
1、货币市场利率波动风险
本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波
动的影响较大，一方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，
在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能使基金面临流动性
风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动，
从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临相应流动性风险以及货币市场
利率波动的系统性风险。
2、持有份额数太少而无法获得投资收益的风险
本基金投资收益每日分配、按日支付，投资者当日收益分配的计算保留到小
数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额再次分配，直
到分完为止。如投资人持有的份额数太少，在收益分配时可能由于去尾处理原则
造成无法获得投资收益的风险。
3、估值风险
本基金的估值过程中，发生影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计
算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到0.50%时，本基金可能暂停接受申购申
请。
本基金的估值过程中，当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”
计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险
准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。
当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值
估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请
并终止基金合同进行财产清算等措施。由此，本基金面临基金资产净值波动的风
险，或者基金合同终止的风险。
4、资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券。本基金所投资的资产支持证券之债务
人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低
导致证券价格下降，可能造成基金财产损失。此外，受资产支持证券市场规模及
交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的
买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。
七、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的
风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相
关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因
此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不
同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险
之间的匹配检验。
八、其他风险
1、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不
完善而产生的风险；
3、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
4、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；
5、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水
平，从而带来风险；
6、其他意外导致的风险。
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和
《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
自表决通过之日起生效，决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
八、基金合并方案
本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。
第十九部分基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人的权利、义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用，并主动查询交易申请的确认情况，并妥善行使合法权利；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供信息，以及不时的更新和补
充，并保证其真实性；
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金管理人的权利、义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申
请；
（12）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（13）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（14）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决
定和调整基金的除调高托管费率、管理费率之外的相关费率结构和收费方式；
（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于：
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露，因审计、法律等向外部专业顾问提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利和义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户及其他投资所需
账户，基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外，
不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等
向外部专业顾问提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金净值信息、各类基金份额的每万份
基金已实现收益和7日年化收益率；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的
规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，
还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以
上；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有
人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规、《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人
的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》、《托管协议》约定的
其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届
时有效的法律法规为准。
本基金份额持有人大会不设立日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法
律法规、《基金合同》或中国证监会另有规定的无需召开基金份额持有人大会的
除外：
（1）终止《基金合同》，但法律法规、《基金合同》或中国证监会另有规
定的除外；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费，但法律
法规要求调整该等报酬标准或调高销售服务费的除外；
（6）变更基金类别（根据法律法规要求变更类别的除外）；
（7）本基金与其他基金的合并，但法律法规、《基金合同》或中国证监会
另有规定的除外；
（8）变更基金投资目标、范围或策略，但法律法规、《基金合同》或中国
证监会另有规定的除外；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在不违反法律法规规定和《基金合同》约定且对现有基金份额持有人利
益无实质不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调低基金的销售服务费率且
对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下变更收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）基金管理人、登记机构、代销机构调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则；
（5）基金推出新业务或服务；
（6）增加、取消或调整基金份额类别设置；
（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
3、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%，且基金管理人决定暂停接受所有赎回
申请并终止基金合同，则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清算并
终止，且无须召开基金份额持有人大会。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基
金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，
基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日
起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托
管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面
决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表
基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日
报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金
管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，依据有关规定
进行公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网
络授权方式等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式及投票方式（包括但不限
于以纸质表决票投票、网络投票及短信投票等）、委托的公证机关及其联系方式
和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决
意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。若到
会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的50%，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六
个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额
持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益
登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或公告载明的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理
人经通知不参加收取
表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；若本
人直接或授权他人出具表决意见的持有人，所持基金份额低于前款规定比例的，
召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，
就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会
应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或
授权他人出具表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在不与法律法规冲突的前提下，本基金亦可采用网络、电话、短信等其
他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。
4、在不与法律法规冲突的前提下，本基金亦可采用网络、电话、短信等其
他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大
会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采
用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并
在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基
金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过
方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并
提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大
会审议。
（十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
三、基金收益分配原则、执行方式
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
（二）基金可供分配利润
本基金收益分配应遵循下列原则：
1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2.本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金
已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并全部分配，且于次一工作日进
行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去
尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
4.本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于
零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若
当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5.本基金每日进行收益计算并分配时，每日累计收益支付方式只采用红利再
投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投
资人在当日累计收益支付时，当日净收益大于0时，则为投资人增加相应的基金
份额，若当日净收益等于0时，保持投资人基金份额不变；基金管理人将采取必
要措施尽量避免基金净收益小于0，若当日净收益小于0时，则缩减投资人基金
份额；
6.当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日
赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7．法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人在履行适当程序后，将
对上述基金收益分配政策进行调整。此项调整不需要召开基金份额持有人大会，
但应于调整实施日前在指定媒介公告。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
（四）收益分配的时间和程序
本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现
收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披
露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以
及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监
会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
本基金每日对当日实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每日的收益
结转不再另行公告。
（五）本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算
见基金合同第十八部分。
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关
的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金开户费和银行账户维护费；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.27%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金年销售服务费率最高不超过0.25%，本基金可以对不同份额类别设定
不同的销售服务费率并在招募说明书中列示。销售服务费计提的计算公式具体如
下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财
产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支
付。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。
调整基金管理费率、基金托管费率或调高销售服务费率等费率，须召开基金
份额持有人大会审议；调低销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
五、基金财产的投资方向和投资限制
（一）投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。
（二）投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金；期限在
一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限
在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及
中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
（三）投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调
整期的除外；
（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制，在基金管理人履行适当程序后，本基金
不受上述规定的限制。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过
240天；
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
本基金与由本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该
证券的10%；
（3）投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但
投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；投资于
具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比
例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、
同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。
（4）本基金应保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资
组合应当符合下列规定：
1）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
3）本基金主动投资于流动性受限资产投资的市值合计不得超过基金资产净
值的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
4）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易
日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过20%；
（5）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、
政策性金融债券除外；
（6）本基金基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行
存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%；
（7）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具（包括债
券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人
的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种）占基金资产净值的比例合计不得
超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过
2%；
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意；
（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，
中国证监会规定的特殊品种除外；
（9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（10）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（11）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA
级或相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（12）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后
不得展期；
（13）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的140%；
（14）根据基金份额持有人集中度情况，本基金投资组合应符合下列规定：
1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（16）法律法规或中国证监会规定的本基金应适用的其他限制。
除上述第（4）项下1）和3）、（11）、（15）项外，由于证券市场波动、证券
发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上
述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达
到标准。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以
变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，无需经基金份额持有
人大会审议。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）依照法律、法规有关规定，和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消上述限制，基金管理人在履行适当程序后，则本
基金投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。
4、关联交易原则
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有
人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场
公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理人
履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审
议。
六、基金资产净值的计算方法和公告方式
（一）基金资产净值的计算方法
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（二）基金净值信息、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收
益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金
管理人将至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的每万份基金已实现收益
和7日年化收益率；
每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：
日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金
份额总额×10000
7日年化收益率的计算方法:
7日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折
算出的年收益率。计算公式为：
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
每万份基金已实现收益采用截位方式保留至小数点后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次
日，通过网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日各类基金份额的每
万份基金已实现收益和7日年化收益率。
3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披
露半年度和年度最后一日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化
收益率。
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和
《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
自表决通过之日起生效，决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告具有证券、期货
相关业务资格的经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
（八）基金合并方案
本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。
八、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会（北京国际仲裁中心），仲裁地点为北京市，按照该会届时有效的仲裁
规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费由败诉方
承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
各方申明本条管辖协议约定已被提示注意，任何合同当事人不得援引《最高
人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》（法释[2015]5号）第
三十一条，主张本管辖协议约定无效。
《基金合同》受中国法律管辖。
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十部分基金托管协议内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：浦银安盛基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区滨江大道5189号地下1层、地上1层
至地上4层、地上6层至地上7层
办公地址：上海市浦东新区滨江大道5189号S2座1-7层
邮政编码：200127
法定代表人：谢伟
成立时间：2007年8月5日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[2007]207号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12.0亿元人民币
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
邮政编码：100031
法定代表人：洪崎
成立日期：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]101号
组织形式：股份有限公司
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇
业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；保险兼业代理
业务（有效期至2017年02月18日）；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管
理机构批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督与核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用
相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为：
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金；期限在
一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限
在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及
中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调
整期的除外；
（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制，在基金管理人履行适当程序后，本基金
不受上述规定的限制。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过
240天；
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
本基金与由本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该
证券的10%；
（3）投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；投资
于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的
比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行
存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。
（4）本基金应保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资
组合应当符合下列规定：
1）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
3）本基金主动投资于流动性受限资产投资的市值合计不得超过基金资产净
值的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
4）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易
日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过20%；
（5）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、
政策性金融债券除外；
（6）本基金基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行
存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%；
（7）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具（包括债
券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人
的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种）占基金资产净值的比例合计不得
超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过
2%；
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意；
（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，
中国证监会规定的特殊品种除外；
（9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（10）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（11）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA
级或相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（12）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后
不得展期；
（13）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的140%；
（14）根据基金份额持有人集中度情况，本基金投资组合应符合下列规定：
1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（16）法律法规或中国证监会规定的本基金应适用的其他限制。
除上述第（4）项下1）和3）、（11）、（15）项外，由于证券市场波动、证券
发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上
述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达
到标准。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以
变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，无需经基金份额持有
人大会审议。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
（四）基金如投资银行存款，基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合
同的约定，对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督；基
金管理人在签署银行存款协议前，应提前就账户开立、资金划付和存单交接等需
要基金托管人配合操作事宜与基金托管人协商一致。首次投资银行存款之前，基
金管理人应与基金托管人就银行存款的投资签署风险控制补充协议。
本基金如出现因提前支取而导致利息损失的情形，基金管理人应当使用风险
准备金予以弥补，风险准备金不足时，应当使用固有资金予以弥补。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格
按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新名单确定前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金
管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，
应及时向基金托管人说明理由，协商解决。
在基金管理人与银行间债券市场交易对手名单中的交易对手，以约定适用的
交易方式进行交易的情况下，由于交易对手资信风险引起的损失，基金管理人不
承担责任，但基金管理人有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人则根据银行
间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人
没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基
金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投
资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理
人根据法律、法规、监管部门的规定，制定了经基金管理人董事会批准的基金投
资中期票据相关制度(以下简称“《制度》”)，以规范对中期票据的投资决策流
程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的，以本协议的约定
为准。首次投资中期票据之前，基金管理人应与基金托管人就中期票据的投资签
署风险控制补充协议。
1、基金投资中期票据应遵循以下投资限制：
(1)中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及基
金合同中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；
(2)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合
计不超过该期证券的10%。
2、基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于：
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异
常情况，应及时以电话或书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协
助基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人
说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查，督促基金管
理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证
监会。
3、如因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求基金
管理人在10个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求，中国证监会规定的
特殊情形除外。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、各类基金份额的每万份基金已实现收益、7日年化收益率计算、应收
资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传
推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时通知基金管理人限期纠正，
并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。基金管理人收到通知后应在下一工作日及时核对并反馈基金托管人，就基金
托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内
及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促
基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应
在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管
人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
由此造成的损失由基金管理人承担。
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人
无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现
收益、7日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监
督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日及时核对并以书面
形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及
时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基
金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答
复基金管理人并改正。
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，
基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；
基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和
真实性。
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债
权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的
债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责
任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
2.基金托管人应安全、完整地保管基金财产。未经基金管理人依据合法程
序作出的合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财
产。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账
户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
它财产实行严格的分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册
记录等方面相互独立，确保基金财产的完整与独立。
5.除依据法律法规规定和基金合同约定外，基金托管人不为自己及任何第
三人谋取利益，基金托管人违反此义务，利用基金财产为自己及任何第三方谋
取利益，所得利益归于基金财产；
6.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；
7.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基
金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。
8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于开立的“基金募集专户”。该账户由基
金管理人开立并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金
管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同
时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，
出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师
签字并加盖会计师事务所公章方为有效。
3.若基金募集期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理人按规定
办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。基金管理人、基金托管人及销
售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之
一切费用应由各方各自承担。
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户应至少包
含基金名称，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行
预留印鉴由基金托管人保管和使用。
3.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
5.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，
亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金
管理人负责。
4.基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一
级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金
等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基
金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管账户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限
责任公司的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银
行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户、持有人账户和资金结算账
户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代
表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定开立，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按
有关规定使用并管理。
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金
托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人
共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保
管责任，但基金托管人应妥善保管凭证。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代
表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托
管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关
的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业
务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有
一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。对于无法取得
二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真件，
未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1.基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已
实现收益及7日年化收益率，经基金托管人复核，按规定公告各类基金份额的
每万份基金已实现收益及7日年化收益率。但基金管理人根据法律法规或基金
合同的规定暂停估值时除外。
2.复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金估值结果以双方约定
的方式提交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，以约定的方式将复核结
果提交给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布。
3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有
关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见
的，按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益
和7日年化收益率的计算结果对外予以公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1.估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、备付金、保证金、票据投资收
益、应收款项、其它投资等资产及负债。
2.估值方法
（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照
票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利
率法摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的
市价计算基金资产净值。
（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交
易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生
稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有
的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与
摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人
应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值
达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对
值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险
准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。
当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值
估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申
请并终止基金合同进行财产清算等措施。
（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事
项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
3.特殊情形的处理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第（3）项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
（三）估值错误的处理方式
1.基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产
估值的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点
后4位或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错
误；基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管
人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金资产净值的
0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到
基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案；前述内
容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
2.当基金资产估值错误给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿
时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后
按以下条款进行赔偿：
A.本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问
题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的
建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责
赔付。
B.若基金管理人计算的基金估值结果已由基金托管人复核确认后公告，而
且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金估值结
果出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金
支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管
人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
C.如基金管理人和基金托管人对基金估值的计算结果，虽然多次重新计算
和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金估值结果的情形，以基
金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由
基金管理人负责赔付。
D.由于一方当事人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额
等），另一方当事人在履行了正常程序后人不能发现该错误，进而导致基金估值
计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由提供错误信息的当事
人一方负责赔付。
3.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误
或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采
取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金估值
计算错误，基金管理人、基金托管人可免除赔偿责任。但基金管理人、基金托
管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。
5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进
行协商。
（四）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时；
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值；
4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基
金托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定
制作相关账册并与基金管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查
找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算的，以基金管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1.财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2.报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。
核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据
完全一致。
3.财务报表的编制与复核时间安排
1)报表的编制
基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制。
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载于指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报
告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊
上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。
2)报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金
托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人
应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。核
对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖
托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。
（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向
基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如不
能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基
金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
各方当事人同意，因托管协议而产生的或与托管协议有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会（北京国际仲裁中
心），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，
按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。
仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，托管协议当事人应恪守各自的职责，继续履行托管协议规定
的义务，维护基金份额持有人的合法权益。托管协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会
备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1.基金合同终止；
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资
产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1.基金财产清算小组
1)自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管
理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期
货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财
产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括：
1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3）对基金财产进行估值和变现；
4）制作清算报告；
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
7）对基金剩余财产进行分配。
基金财产清算的期限为6个月。
3.清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
4.基金财产清算剩余资产的分配
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不得分配给基金份额持有
人。
5.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中
国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清
算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
第二十一部分对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持
有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下：
一、资料寄送
1、基金交易对账单
本基金管理人将按照份额持有人的定制情况，提供电子邮件或短信方式对账
单。客户可通过浦银安盛基金客户服务热线进行对账单服务定制或更改。
电子邮件对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示
原发送内容，也无法完全保证其安全性与及时性。因此浦银安盛基金管理公司不
对电子邮件或短信息电子化账单的送达做出承诺和保证，也不对因互联网或通讯
等原因造成的信息不完整、泄露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。
2、其他相关的信息资料
其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务
的相关材料、基金经理报告等。
二、电子化服务
1、手机短信服务
基金份额持有人可以通过本公司客户服务热线人工应答预留手机号码，我们
将为基金持有人提供每周净值、电子月度对账单，持有人可致电客服热线要求定
制。
2、电子邮件服务
基金份额持有人可以通过本公司客户服务热线人工应答按需要定制各类电
子邮件服务，如基金份额周净值、电子月度对账单。
3、电子直销服务
基金份额持有人可以通过公司官网（www.py-axa.com）、微信公众号（浦银
安盛微理财）及APP客户端（浦银安盛基金）办理基金认购、申购、赎回、分红
方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易明细查询和账户资料查询等各类
业务。
三、客户服务中心
1、客户服务电话
呼叫中心自动语音系统提供每周7天、每天24小时的自助语音服务和查询
服务，客户可通过电话收听基金份额净值、自助查询基金账户余额信息、交易确
认情况等。同时，呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。
2、网上客户服务
浦银安盛网站为基金份额持有人提供查询服务和资讯服务。基金份额持有人
在我公司网站“登录”后，即可7*24小时查询个人账户资料，包括基金持有情
况、基金交易明细、基金分红实施情况等；此外，还可修改部分个人账户资料，
查询热点问题及其解答，查阅投资刊物等。
公司网址：www.py-axa.com
客服信箱：service@py-axa.com
四、客户投诉处理
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客服热线自动语音留言、客服热
线人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服
务进行投诉。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供
的服务进行投诉。
五、服务渠道
1、客服电话：400-8828-999或（021）33079999
2、客服传真：（021）23212999
3、公司网站：www.py-axa.com
4、客服邮箱：service@py-axa.com
5、微信公众号：浦银安盛基金、浦银安盛微理财
6、客户端：“浦银安盛基金”APP
第二十二部分其他应披露事项
一、本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：
1、2023年05月17日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金开通
转换及定期定额投资业务的公告；
2、2023年05月25日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金在浦
发银行调整定投最低金额限制的公告；
3、2023年05月26日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新增
华西证券为代销平台并开通基金定投业务、参加其费率优惠活动的公告；
4、2023年05月31日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新增
杭州银行杭E家同业平台为代销平台并参加其费率优惠活动的公告；
5、2023年06月02日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新增
兴业证券为代销机构并开通基金定投业务、参加其费率优惠活动的公告；
6、2023年06月16日，浦银安盛日日丰货币市场基金基金产品资料概要更
新；
7、2023年06月16日，浦银安盛日日丰货币市场基金招募说明书（更新）
2023年第2号；
8、2023年06月19日，关于浦银安盛日日丰货币市场基金于2023年端午
节假期前暂停A类、B类和D类份额通过部分销售机构的申购、定投及转换转入
业务的公告；
9、2023年06月30日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新增
上海证券为代销机构并开通基金定投业务、参加其费率优惠活动的公告；
10、2023年07月21日，浦银安盛日日丰货币市场基金2023年第2季度报
告；
11、2023年08月08日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新
增国金证券为代销机构并开通基金定投业务、参加其费率优惠活动的公告；
12、2023年08月31日，浦银安盛日日丰货币市场基金2023年中期报告；
13、2023年09月08日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新
增民生银行同业e+平台为代销平台并参加其费率优惠活动的公告；
14、2023年09月26日，关于浦银安盛日日丰货币市场基金于2023年中秋
节、国庆节假期前暂停A类、B类和D类份额通过部分销售机构的申购、定投及
转换转入业务的公告；
15、2023年10月25日，浦银安盛日日丰货币市场基金2023年第3季度报
告；
16、2023年11月02日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新
增华夏银行华夏e家平台为代销平台并参加其费率优惠活动的公告；
17、2023年12月27日，关于浦银安盛日日丰货币市场基金于2024年元旦
假期前暂停A类、B类和D类份额通过部分销售机构的申购、定投及转换转入业
务的公告；
18、2024年01月09日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新
增东方证券为代销机构并开通基金定投业务、参加其费率优惠活动的公告；
19、2024年01月22日，浦银安盛日日丰货币市场基金2023年第4季度报
告；
20、2024年02月06日，关于浦银安盛日日丰货币市场基金于2024年春节
假期前暂停通过部分销售机构的申购、定投及转换转入业务的公告；
21、2024年03月30日，浦银安盛日日丰货币市场基金2023年年度报告；
22、2024年04月01日，关于浦银安盛日日丰货币市场基金于2024年清明
假期前暂停通过部分销售机构的申购、定投及转换转入业务的公告；
23、2024年04月22日，浦银安盛日日丰货币市场基金2024年第1季度报
告；
24、2024年04月26日，关于浦银安盛日日丰货币市场基金于2024年劳动
节假期前暂停通过部分销售机构的申购、定投及转换转入业务的公告。
二、基金管理人和基金管理人子公司投资本基金的情况
截至2024年5月15日，本基金管理人浦银安盛基金管理有限公司持有浦银
安盛日日丰B 48,075,142.55份，本基金管理人的全资子公司上海浦银安盛资产
管理有限公司持有浦银安盛日日丰B 73,673.34份。
第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书可印制成册，存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公场
所和营业场所，供投资者查阅；投资者也可按工本费购买本招募说明书印制件或
复印件。但应以基金招募说明书正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十四部分备查文件
本基金备查文件包括以下文件：
（一）中国证监会关于准予浦银安盛日日丰货币市场基金注册的批复
（二）浦银安盛日日丰货币市场基金基金合同
（三）浦银安盛日日丰货币市场基金托管协议
（四）浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则
（五）关于募集浦银安盛日日丰货币市场基金的法律意见书
（六）基金管理人业务资格批件和营业执照
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照
（八）中国证监会要求的其他文件
浦银安盛基金管理有限公司
二〇二四年六月十四日