基金管理人:益民基金管理有限公司
基金托管人:兴业银行股份有限公司
二〇二〇年一月
【重要提示】
本基金的募集申请经中国证监会2017年5月16日(证监许可【2017】729
号)注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。投资人在
投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风
险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系
统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产
生的流动性风险等。本基金以定期开放方式运作,即采用封闭运作和开放运作交
替循环的方式,投资者需在开放期提出申购赎回申请,封闭期内本基金不办理申
购与赎回业务,基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
本基金为债券型基金,属于较低风险基金产品,其长期平均风险和预期收益
率低于股票型及混合型基金,高于货币市场基金。
投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基
金产品资料概要等信息披露文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资
目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力
相适应,并自行承担投资风险。
本基金的目标客户不包含特定的机构投资者。
投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他
基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致
的投资风险,由投资者自行负责。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金合同于2017年10月16日生效。本更新招募说明书所载内容截止日
为2019年10月16日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年9月30日,
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财务数据未经审计。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020年9月1日起执行。
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第一部分 基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:益民基金管理有限公司
住所:重庆市渝中区上清寺路110号
法定代表人:翁振杰
设立日期:2005年12月12日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会、中国证监会证监基金字
[2005]192号
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币1亿元
存续期限:持续经营
经营范围:公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理。
联系人:李星星
电话:010-63105556
传真:010-63100588
股权结构:
股东名称 持股比
重庆国际信托股份有限公司 例 65%
中国新纪元有限公司 35%
(二)主要成员情况
1、董事会成员:
(1)纪小龙:拟任董事长,男,1964年生,北京农业机械化学院工学学士,
中欧国际工商学院 EMBA。曾任国投信托有限公司副总经理、中国对外经济贸易
信托投资有限公司副总经理、博时基金管理公司市场发展部副经理、研究策划部
副经理、北京变压器厂常务副厂长、中国新纪元有限公司总经理。现任中国新纪
元有限公司董事。
(2)窦仁政:董事,男,1969年生,汉族,中共党员,硕士研究生,会计
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师、高级经济师。曾任中国人民银行银行监管一司监管二处副处长、中国银监会
财务会计部财务管理处副处长、会计制度处处长、中国银监会财务会计部副主任、
中国银监会人事部副主任、组织部副部长及中国银监会国有重点金融机构监事会
专职监事。现任重庆国际信托股份有限公司董事、总经理,重庆三峡银行股份有
限公司董事。
(3)刘影:董事,女,1974年生,高级会计师,注册会计师。曾任四川省
信托投资公司涪陵证券营业部主管会计,重庆国际信托股份有限公司计划财务部
业务经理、副总经理、总经理。现任重庆国际信托股份有限公司财务管理总部总
裁,合肥科技农村商业银行股份有限公司董事,重庆路桥股份有限公司董事。
(4)康健:董事,男,1974年生,学士学位。曾任中国建设银行成都铁道
支行个银、会计、信贷部门科员,中国建设银行成都铁道支行业务一部副科长,
中国建设银行成都冠城支行行长,中国建设银行成都火车北站支行行长,重庆国
际信托股份有限公司信托业务一部副总经理,重庆国际信托股份有限公司投资银
行二部总经理,国泓资产管理有限公司总经理,益民基金管理有限公司常务副总
经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。
(5)梁雪青:独立董事,女,1978年生,硕士研究生,高级律师。曾任北
京正仁律师事务所副主任、北京众鑫律师事务所(原中国法律事务中心)高级合
伙人、公司法务部部长。现任北京舟之同律师事务所执委会主任、中国知识产权
研究会高级研究员、北京甘肃企业商会副会长、北京陇商财经委员会秘书长。
(6)徐经长:独立董事,男,1965年生,博士,教授,博士生导师。中国
人民大学商学院会计系主任,财政部“会计名家培养工程”入选者,企业会计准
则咨询委员会委员,教育部国家级精品课程主讲人,中国证监会第四、五届并购
重组审核委员会委员、召集人,第三届并购重组专家咨询委员会委员,中国银行
间市场交易商协会会计专业委员会委员,中国会计学会理事、会计基础理论专业
委员会副主任委员,中国金融会计学会常务理事,中化国际、光大证券、海南航
空、中信重工等公司独立董事。
(7)李萍:独立董事,女,1966年生,北大国发院就读EMBA并获得美国
福坦莫大学工商管理硕士学位。曾任职于陕西省人民医院从事管理工作,陕西唐
华纺织印染集团有限责任公司财务总监,陕西华锐实业发展有限公司财务总监。
现任陕西华锐实业发展有限公司董事长,北京水墨雍和文化发展有限公司董事长,
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河南北大学园学前教育管理咨询有限公司董事。
2、监事会成员
(1)贾玫:监事长,女,1982年生,硕士研究生学历,经济师。曾任重庆
国际信托有限公司研究发展中心副主任(主持工作)、高级经理。现任同方国信
投资控股有限公司副总经理兼董事会秘书。
(2)熊京:监事,男,1964年生,博士研究生,助理研究员。曾任北京卡
尔曼网络工程有限公司总裁助理。现任易联科技有限公司董事长、中国新纪元有
限公司董事、北京新纪元房地产开发有限公司总经理。
(3)慕娟:职工代表监事,女,1967年生,硕士研究生。曾任鞍山钢铁公
司矿山研究所工程师、大地桥基金设施投资咨询有限责任公司项目经理、益民基
金管理有限公司运作保障部主管。现任益民基金管理有限公司基金运营部副总经
理。
(4)谷悦:职工代表监事,女,1987年生,大学本科学历。曾任西南证券
沧白路营业部业务经理,西南证券资产管理部职员。现任益民基金管理有限公司
西南区域行政经理。
3、高级管理人员
(1)康健:董事、总经理,男,1974年生,学士学位。曾任中国建设银行
成都铁道支行个银、会计、信贷部门科员,中国建设银行成都铁道支行业务一部
副科长,中国建设银行成都冠城支行行长,中国建设银行成都火车北站支行行长,
重庆国际信托股份有限公司信托业务一部副总经理,重庆国际信托股份有限公司
投资银行二部总经理,国泓资产管理有限公司总经理,益民基金管理有限公司常
务副总经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。
(2)督察长,由康健总经理代行。康健先生简历同上。
4、基金经理
赵若琼,曾任民生证券研究所行业研究员,方正证券研究所行业研究员。2015
年6月加入益民基金,先后担任研究员和基金经理助理职位。现任益民基金管理
有限公司益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金、益民中证智能消费主题指
数证券投资基金、益民信用增利纯债一年定期开放债券型证券投资基金、益民货
币市场基金及益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金等基金的基金经理。
益民信用增利纯债一年定期开放债券型证券投资基金历任基金经理如下:
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张文泉先生自2018年11月1日至2019年12月31日期间任本基金基金经
理。
5、投资决策委员会成员
公司总经理康健先生,主动管理事业部副总经理吕伟先生,基金经理牛永涛
先生,基金经理赵若琼女士,基金经理助理陈江威先生。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
(一)基本情况
名称:兴业银行股份有限公司(简称:兴业银行)
注册地址:福建省福州市湖东路154号
办公地址:上海市银城路167号
法定代表人:高建平
成立日期:1988年8月22日
基金托管资格批准文号:中国证监会证监基金字[2005]74号
注册资本:207.74亿元人民币
存续期间:持续经营
托管部门联系人:吴玉婷
电话:021-52629999
传真:021-62159217
(二)发展概况及财务状况
兴业银行成立于1988年8月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一,总行设在福建省福州市,2007年2月5日正式在上海证
券交易所挂牌上市(股票代码:601166),注册资本207.74亿元。
开业二十多年来,兴业银行始终坚持“真诚服务,相伴成长”的经营理念,
致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至2018年12月31日,兴业银
行资产总额达6.71万亿元,实现营业收入1582.87亿元,全年实现归属于母公司股
东的净利润606.20亿元。根据2017年英国《银行家》杂志“全球银行1000强”排
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名,兴业银行按一级资本排名第28位,按总资产排名第30位,跻身全球银行30强。
按照美国《财富》杂志“世界500强”最新榜单,兴业银行以426.216亿美元总营
收排名第230位。同时,过去一年在国内外权威机构组织的各项评比中,先后获
得“亚洲卓越商业银行”“年度最佳股份制银行”“中国最受尊敬企业”等多项殊
荣。
二、托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合管理处、市场处、委托
资产管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处室,
共有员工100余人,业务岗位人员均具有基金从业资格。
三、基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业
务批准文号:证监基金字[2005]74号。截至2019年9月30日,我行共托管证券
投资基金274只,托管基金的基金资产净值合计10961.14亿元,基金份额合计
10785.30亿份。
四、基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完
整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管
部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风
险控制工作进行指导和监督;资产托管部内设独立、专职的稽核监察处,配备了
专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职
权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
(1)全面性原则:风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位,渗透
各项业务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
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(2)独立性原则:资产托管部设立独立的稽核监察处,该处室保持高度的
独立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3)相互制约原则:各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约
的机制,建立不同岗位之间的制衡体系。
(4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理
更具客观性和操作性。
(5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操
作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
(6)有效性原则:内部控制体系同所处的环境相适应,以合理的成本实现
内控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经营
管理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任何
人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反
馈和纠正;
(7)审慎性原则:内控与风险管理必须以防范风险,审慎经营,保证托管
资产的安全与完整为出发点;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,
在新设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设;
(8)责任追究原则:各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反制
度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
五、内部控制制度及措施
1、制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
2、建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。
3、风险识别与评估:稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估,制定
并实施风险控制措施。
4、相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像
监控。
5、人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控
制理念,并签订承诺书。
6、应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾
6
备中心,保证业务不中断。
六、基金托管人对基金管理人进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、
投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估
值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,
对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金
托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通知基
金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或
者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证
监会报告。
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第三部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构:
(1)直销中心
直销中心:益民基金管理有限公司
注册地址:重庆市渝中区上清寺路110号
办公地址:北京市西城区宣武门外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A
法定代表人:翁振杰
联系人:李星星
电话:010-63102987
传真:010-63100608
客服电话:400-650-8808
网址:www.ymfund.com
(2)网上直销
投资者可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手
续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。
网址:https://etrade.ymfund.com
2、代销机构
(1)兴业银行股份有限公司
注册地址:福州市湖东路154号
办公地址:上海市静安区江宁路168号
法定代表人:高建平
联系人:卞晸煜
联系电话:021-52629999
传真:021-62569187
客服电话:95561
网址:www.cib.com.cn
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(2)招商银行股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区深南大道7088号
办公地址:广东省深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人:李建红
客服电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(3)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人:王连志
联系人: 陈剑虹
电话:0755-82558305
传真:0755-82558355
客服电话:4008-001-001
网址:http://www.essence.com.cn/
(4)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市静安区新闸路1508号
法定代表人:薛峰
联系人:何耀
电话:021-22169999
传真:021-22169134
客服电话:95525
公司网址:www.ebscn.com
(5)国盛证券有限责任公司
注册地址:江西省南昌市西湖区北京西路88号
办公地址:江西省南昌市西湖区北京西路88号
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法定代表人:马跃进
联系人:汪代强