0.0684% =5000000 1000元/每笔 -
N
7日=
N>=30日 0% 100%计入基金财产
申购费：注：本基金的申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，
不列入基金财产。
赎回费：注：本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费100%计入基金财产。一个月为30日。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.30%
托管费 - 0.10%
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金，
属于中等预期风险/收益的产品。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的风险
及其他风险。
本基金特有的风险：
1、本基金每三个月开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期内将
无法按照基金份额净值进行申购和赎回；
2、开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性
风险，存在着基金份额净值波动的风险；
3、本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金总资产的80%，因投资固定收益类资产
而面临固定收益类资产市场的系统性风险和个券风险；
4、本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小
企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。
信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交
投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格的不确定性带来的风险，它影响
债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
5、本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流
动性风险、提前偿付风险等。
6、特定机构投资者大额申购赎回风险 由于本基金目标客户中含有特定机构投资者，特定机构投资
者大额申购、赎回可能带来以下风险：
（1）大额资金申购赎回时，基金建仓或变现可能带来较大的冲击成本和交易费用，由此对基金收
益造成一定影响。
（2）由于基金单位净值精确到小数点后4位，第五位四舍五入，大额资金申购、赎回时，有可能带
来基金净值的大幅波动。
（3）由于申购款到账时间晚于份额确认时间，大额资金申购时，有可能增厚或摊薄原有基金份额
持有人的损益。
（4）特定机构投资者赎回时，可能触发巨额赎回条款，使得赎回款给付延后，并承担相应的净值
风险。
（5）特定机构投资者巨额赎回时，可能带来基金清盘的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定
盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好
协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见浙商基金官方网站［http://www.zsfund.com/］［客服电话：400-067-9908］
1、《浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》、
《浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》、
《浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书更新》
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无