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本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
送出日期：2021-03-06
一、产品概况
永赢鼎利债
基金简称 基金代码 007693
券C
永赢基金管中国光大银行股
基金管理人 基金托管人
理有限公司 份有限公司
基金合同生效日 2020-09-18
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 徐翔 开始担任本基金基金经理的日2020-09-18
期
证券从业日期 2006-06-01
谢越 开始担任本基金基金经理的日2021-03-05
期
证券从业日期 2013-11-01
其他 1、基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数
量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金
管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述
情形的，基金管理人应当按照约定程序终止基金合同，且无需
召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定
时，从其规定。
2、本基金基金简称：永赢鼎利债券；本基金主代码：007692。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本基金在有效控制投资组合风险的前提下，力争为基金
投资目标
份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债
券（国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、
地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融
资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券）、
投资范围
资产支持证券、债券回购、协议存款、定期存款及其他银行存
款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券(可分离交
易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金
管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于基
金资产的80%，每个交易日日终保持现金（不含结算备付金、
存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债
券不低于基金资产净值的5%，以备支付基金份额持有人的赎
回款项。
本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政
政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋
势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用
水平，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线策略、
信用策略（本基金主动投资信用债的评级须在AA（含AA）以
上，除短期融资券、超短期融资券以外的信用债采用债项评
级，短期融资券、超短期融资券采用主体评级。（1）其中评级
主要投资策略
为AA的信用债占非现金基金资产比例不超过30%；（2）评级
为AA+的信用债占非现金基金资产比例不超过50%；（3）评级
为AAA的信用债占非现金基金资产比例不超过70%。基金持
有信用债期间，如果其评级下降、不再符合上述约定，应在评
级报告发布之日起3个月内调整至符合约定。）、息差策略、
资产支持证券投资策略，力求规避风险并实现基金资产的增
值保值。
业绩比较基准 中债-综合指数（全价）收益率
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险的
风险收益特征 基金品种，其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型基
金和股票型基金。
注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：截至本报告编制日，本基金尚未披露季度报告。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同
期业绩比较基准的比较图
注：截至本报告编制日，本基金尚未披露年度报告。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）/持收费方式/费
费用类型 备注
有期限（N） 率
N＜7日 1.50%
赎回费
7日≤N 0%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 0.20%
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师
费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁费，基金份额持有
人大会费用，基金的证券交易费用，基金的银行汇划费
用，基金的开户费用、账户维护费用，按照国家有关规
定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣
除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售
文件。
本基金的主要风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操
作风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险有：
1、本基金为债券型基金，对债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%，
因此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险。本基金管理人将发挥
专业研究优势，加强对市场和债券类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控
制特定风险。
2、若本基金发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取部分延期赎回或暂停赎
回的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人存在不
能及时赎回份额的风险。
3、本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其
向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般
债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池
所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临
的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现
金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等，由此可能造
成基金财产损失。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同
的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，
其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的
实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时
关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客服
电话：400-805-8888]
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无。