45 0%≤S<25% 0%
风险收益特征 本基金的风险和收益水平随着参考指数市盈率的不断上涨,风险不断下降,从而锁定
前期收益。
本基金的预期风险和收益在投资初始阶段属于较高水平;随着参考指数市盈率的不断
上涨,本基金将逐步降低预期风险与收益水平,转变为中等风险的证券投资基金;在
临近参考指数最高的市盈率以后,本基金将变为低风险的证券投资基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
M
申购费(前收费) 1000000=
M>=5000000 1000元/笔 -
N
7天=
30天=
365天=
N>=730天 0 -
通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费
率的10%;申购费率为固定金额的,则按原费率执行,不再享有费率折扣。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 1.50%
托管费 - 0.25%
销售服务费 - -
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金的风险和收益水平随着参考指数市盈率的不断上涨,风险不断下降,从而锁定前期收益。本
基金的预期风险和收益在投资初始阶段属于较高水平;随
着参考指数市盈率的不断上涨,本基金将逐步降低预期风险与收益水平,转变为中等风险的证券投
资基金;在临近参考指数最高的市盈率以后,本基金将变为低
风险的证券投资基金。
本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投资组
合风险以外,本基金还面临操作风险、管理风险、道德风
险和合法合规风险等一系列风险。
(二)重要提示
农银汇理区间精选灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“基金”或“本基金”)由农银汇理周
期资源灵活配置混合型证券投资基金变更注册而来。农银汇理
周期资源灵活配置混合型证券投资基金的募集申请经中国证监会2018年3月27日证监许可【2018】
533号文注册。本基金根据中国证监会2019年5月24日《关于准予农银汇理周期资源灵活配置混合型证券
投资基金变更注册的批复》(证监许可【2019】949号)进行募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会
(以下简称“中国证监会”)注册。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景作出实质性判断或者保
证。中国证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,
也不表明投资
于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有份额享
受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风
险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,投资股
指期货带来的衍生品特有风险,《基金合同》生效后连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形因而终止《基金合同》并进行清算的风险,某一基金的特定风
险等。本基金的风险和收益水平随着参考指数市盈率的不断上涨,风险不断下降,从而锁定前期收益。
本基金的预期风险和收益在投资初始阶段属于较高水平;随着参考指数市盈率的不断上涨,本基金将逐
步降低预期风险与收益水平,转变为中等风险的证券投资基金;在临近参考指数最高的市盈率以后,本
基金将变为低风险的证券投资基金。投资有风险,投资者认购(申购)基金时应认真阅读本基金的招募
说明书及基金合同。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不
保证基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的
其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
招募说明书在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地,供公众查阅。投资人
在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站
上进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。