永赢欣益纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新(2021年2号)

永赢欣益纯债一年定期开放债券型发起式证券投资
基金基金产品资料概要更新(2021年2号)
编制日期：2021-08-30
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
送出日期：2021-08-31
一、产品概况
基金简称 永赢欣益一年 基金代码 008722
永赢基金管理有限兴业银行股份有
基金管理人 基金托管人
公司 限公司
基金合同生效日 2020-08-06
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 一年定期开放
2021-06-01 基金经理 杨凡颖 开始担任本基金基金经理的
日期
证券从业日期 2010-06-01
2021-08-30 吴玮 开始担任本基金基金经理的
日期
证券从业日期 2010-07-13
其他 基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于2亿元，本
基金应当按照本基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开
基金份额持有人大会的方式延续。若届时法律法规或中国证监会规定发
生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时有
效的法律法规或中国证监会规定执行。基金合同生效三年后继续存续
的，基金存续期内，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定
期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人应
当按照约定程序终止基金合同，且无需召开基金份额持有人大会。法律
法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
在追求基金资产安全的前提下，力争创造高于业绩比较基准的投
投资目标
资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券(国
债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资
券、超短期融资券、中期票据、次级债券、政府支持机构债券、政策
投资范围
性银行债)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定
期存款及其他银行存款)、同业存单等金融工具以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规
定。本基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券、可交换债
券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有
效的法律法规和相关规定。基金的投资组合比例为：本基金对债券的
投资比例不低于基金资产的 80%，但应开放期流动性需要，为保护
基金份额持有人利益，在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束
后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内每个交易
日日终应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不
低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等，在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制。如法
律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人、基
金托管人书面协商一致并履行适当程序后，可以调整上述投资品种的
投资比例。
本基金主要投资于债券资产，不直接从二级市场买入股票等资
产，也不参与一级市场新股申购或股票增发。本基金通过对国内外宏
观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信用风险变化等因素
进行综合分析，并结合各种固定收益类资产在特定经济形势下的估值
水平、预期收益和预期风险特征，在符合本基金相关投资比例规定的
前提下，决定组合的久期水平、期限结构和类属配置，并在此基础之
上实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的投资收益。
主要投资策略
1、封闭期投资策略
本基金将灵活运用目标久期调整策略、收益率曲线配置策略、类
属配置策略、资产支持证券投资策略，构建债券资产组合。
2、开放期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投
资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于
高流动性的投资品种，减小基金净值的波动。
业绩比较基准 中债综合财富(总值)指数收益率
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，
风险收益特征
低于混合型基金和股票型基金。
注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
无
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
无
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）/持有
费用类型 收费方式/费率 备注
期限（N）
M＜100万元 0.5%
认购费 100万元≤M＜300万元 0.2%
300万元≤M＜500万元 0.06%
500万元≤M 按笔收取，每笔1,000元
M＜100万元 0.6%
100万元≤M＜300万元 0.3%
申购费（前收费）
300万元≤M＜500万元 0.08%
500万元≤M 按笔收取，每笔1,000元
N＜60日 1.5%
赎回费
60日≤N 0%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.3%
托管费 0.1%
销售服务费 -
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、审计
费、律师费、诉讼费、仲裁费，基金份额持有人大会费用，基金
的证券交易费用，基金的银行汇划费用，基金相关账户的开户费
用及账户维护费用，按照国家有关规定和基金合同约定，可以在
基金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的主要风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作风险、
合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险有：
1、本基金为债券型基金，除开放期、封闭期前一个月以及封闭期最后一个月以外，本
基金对债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%，因此，本基金需要承担由于市场利
率波动造成的利率风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场和债券类产品的
深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。
2、本基金以定期开放的方式进行运作，封闭期长度为1年，封闭期间不办理申购与赎
回业务；在某个封闭期结束和下一封闭期开始之间设置开放期，受理本基金的申购、赎回
等申请，开放期的时长不少于1个工作日，不超过20个工作日。因此，在封闭期期内，基
金份额持有人将面临不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。
3、若本基金在开放期发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取部分延缓支付赎回款项
或者延期办理的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人存在
不能及时收到赎回款项的风险。
4、本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其向投资者
支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支
持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益
的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种
原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃
导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产损失。
5、本基金同时为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供方将运用发起资金认购本
基金的金额不低于1000万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。基金管理人认购的基
金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时，发
起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金合同生效满三年之日，如果本
基金的资产净值低于2亿元，基金合同将自动终止，且无需召开基金份额持有人大会审
议，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
6、本基金允许单一投资者持有份额达到或超过50%的风险
（1）单一投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险
如果单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，根据
本基金招募说明书和基金合同的规定，基金份额净值的计算精确到0.0001元，小数点后第
5位四舍五入，当单一投资者巨额赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的误差计入基
金份额基金财产，导致基金份额净值发生大幅波动。基金份额净值计算符合基金合同和法
律法规的相关规定，单日大幅波动是在现有估值方法下出现的特殊事件。
（2）单一投资者大额赎回导致的流动性风险
如果单一投资者大额赎回，为应对赎回，可能迫使基金以不适当的价格大量抛售证
券，使基金的净值增长率受到不利影响。
（3）单一投资者大额赎回导致的巨额赎回风险
如果单一投资者大额赎回引发巨额赎回，基金管理人可能根据基金合同的约定决定部
分延缓支付赎回款项。
（4）单一投资者大额赎回导致的基金资产净值较低的风险
在本基金成立三年后，如果单一投资者大额赎回导致基金资产净值较低，可能出现连
续50个工作日基金资产净值低于5000万元的情形，继而触发基金合同终止条件导致基金
无法继续存续。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事
人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信
息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存
在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相
关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客服电话：400-
805-8888]
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无。