天弘中债1-3年国开行债券指数发起式证券投资基金产品资料概要（更新）

天弘中债1-3年国开行债券指数发起式证券投资基金
产品资料概要（更新）
编制日期：2022年08月10日
送出日期：2022年08月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
天弘中债1-3年国
基金简称 基金代码 008933
开债发起
天弘中债1-3年国
基金简称A 基金代码A 008933
开债发起A
天弘中债1-3年国
基金简称C 基金代码C 015791
开债发起C
天弘基金管理有限兴业银行股份有限
基金管理人 基金托管人
公司 公司
基金合同生效日 2020年4月22日
基金类型 债券型 交易币种 人民币
契约型开放式、发
运作方式 开放频率 每个开放日
起式
开始担任本基金
2020年4月22日
基金经理的日期 基金经理 刘洋
证券从业日期 2013年1月21日
《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值
低于2亿元，本基金合同应当终止，无需召开基金份额持有
人大会审议决定即可按照本基金合同约定的程序进行清算，
且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。中
国证监会规定的特殊情形，从其规定。《基金合同》生效满
三年后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
其他 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应
当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形
的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并
提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合
并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人
大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规
定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本基金通过指数化投资，争取获得与标的指数相似的总回报，
投资目标 追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。力争日均跟踪偏离度的
绝对值不超过0.5%，年跟踪误差不超过2%。
本基金主要投资于标的指数的成份国开债、备选成份国开债
等。为更好地实现投资目标，本基金还可投资于国内依法发行
上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行存款、同业存
单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金不投
资股票等权益类资产，也不投资于信用债。如法律法规或监管
机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
投资范围 后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金
投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；其中投资待偿
期为1-3年的标的指数成份券及其备选成份券的比例不低于本
基金基金资产的80%；本基金保持不低于基金资产净值5％的现
金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构
以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，
投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份
券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征
相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。在正常市场
主要投资策略 情况下，力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.5%，年跟踪误
差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差
超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一
步扩大。主要投资策略还包括：资产配置策略、债券投资策
略。
中债1-3年国开行债券全价（总值）指数收益率×95%+银行活
业绩比较基准
期存款利率(税后)×5%
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论低于
股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。本基金为指数
风险收益特征
型基金，主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现，具有与标
的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。
注:详见《天弘中债1-3年国开行债券指数发起式证券投资基金招募说明书》第
九部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来／最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注：天弘中债1-3年国开债发起C 无历史数据。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购／赎回基金过程中收取：
金额（M） 收费方式
费用类型 备注
／持有期限（N） ／费率
M＜100万元 0.5%
100万元≤M＜200万元 0.4%
申购费（A类）
200万元≤M＜500万元 0.15%
M≥500万元 每笔1000元
申购费（C类） 0
N＜7天 1.5%
赎回费（A类） 7天≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0
N＜7天 1.5%
赎回费（C类）
N≥7天 0%
注：同一交易日投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登
记等各项费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.15%
托管费 0.05%
销售服务费（C类） 0.10%
合同约定的其他费用，包括信息披露费
其他费用
用、会计师费、律师费、诉讼费等。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险：1、标的指数风险。即编制方法可能导致标的指数的表现与总体市场
表现的差异，此外因标的指数编制方法的不成熟也可能导致指数调整较大，增加基金投资成
本，并有可能因此而增加跟踪误差，影响投资收益。2、标的指数波动的风险。标的指数成份
债的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，
导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。3、跟踪偏离风险。即基金在跟踪
指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之间产生差异的不确定性。4、跟踪
误差控制未达约定目标的风险。本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.5%，年跟踪误
差不超过2%，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基
金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。5、成份券停牌或违约的风险。标的指数成份
券可能因各种原因临时或长期停牌或发生违约，发生成份券停牌或违约时可能面临如下风险：
（1）基金可能因无法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大。（2）在极端情
况下，标的指数成份券可能大面积停牌或违约，基金可能无法及时卖出成份券以获取足额的
符合要求的赎回款项，由此基金管理人可能设置较低的赎回份额上限或者采取暂停赎回的措
施，投资者将面临无法赎回全部或部分基金份额的风险。标的指数成份券发生明显负面事件
面临违约风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人将按照基金份额持有人利益优
先的原则，综合考虑成份券的违约风险、其在指数中的权重以及对跟踪误差的影响，据此制
定成份券替代策略，并对投资组合进行相应调整。6、指数编制机构停止服务的风险。本基金
的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停止对
指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工作日向中国证
监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并或者终止
基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召
开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作
方式、与其他基金合并或者终止基金合同等风险。自指数编制机构停止标的指数的编制及发
布至解决方案确定期间，基金管理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息
遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因
可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。7、标的指数变更的风险。尽管
可能性很小，但根据基金合同规定，如果指数发布机构变更或停止该指数的编制及发布、或
由于指数编制方法等重大变更导致该指数不宜继续作为标的指数，或证券市场有其他代表性
更强、更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在履
行适当程序后变更本基金的标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随
之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风
险与成本。8、本基金为发起式基金，基金合同生效满三年之日（指自然日），若基金规模低
于2亿元的，基金合同将终止。因此，基金份额持有人还有可能面临基金合同自动终止的风险。
9、若基金管理人将来注册并成立追踪同一标的指数的交易型开放式指数基金（ETF），在不
改变本基金投资目标的前提下，本基金可变更为该ETF的联接基金。投资者还有可能面临基金
自动转型的风险。
其他风险：包括市场风险、信用风险、流动性风险、启动侧袋机制的风险、操作风险、
管理风险、合规性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不
一致的风险及其它风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定
的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公
告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站［www.thfund.com.cn］［客服电话：
95046］
? 《天弘中债1-3年国开行债券指数发起式证券投资基金基金合同》
《天弘中债1-3年国开行债券指数发起式证券投资基金托管协议》
《天弘中债1-3年国开行债券指数发起式证券投资基金招募说明书》
? 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
? 基金份额净值
? 基金销售机构及联系方式
? 其他重要资料