招商稳兴混合型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概
要
编制日期:2021年1月12日
送出日期:2021年1月15日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 招商稳兴混合 基金代码 010503
下属基金简称 招商稳兴混合C 下属基金代码 010504
招商基金管理有限兴业银行股份有限
基金管理人 基金托管人
公司 公司
基金合同生效日 -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式
开放频率 每个开放日
开始担任本基金基
金经理的日期 基金经理 张西林
证券从业日期 2010年6月30日
《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量
不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人
其他 应当在定期报告中予以披露;连续50个工作日出现前述情形的,
基金管理人应终止基金合同,且无需召开基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
以追求绝对收益为目标,在严格控制风险的前提下,追求基金资产的长
投资目标
期稳定增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上
市的股票(包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资
的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债
券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构
债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可分离交易可转债、可
投资范围
交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券
回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、股指期货、国债期货,以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国
证监会的相关规定。
本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定参与融资业务。
本基金投资于主体评级在AA+及以上级别的信用债,其中主体评级为
AAA的信用债投资占信用债的比例为60%-100%,主体评级为AA+的信用
债投资占信用债的比例为0-40%。信用债主体评级参照取得中国证监会
证券评级业务许可的资信评级机构发布的最新评级结果。
本基金投资于可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券的比例不
超过基金资产总值的20%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行
适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金投资于股票的比例为基金资产的0%-40%;本基金投资于同业存单
的比例不得超过基金资产净值的20%;本基金每个交易日日终在扣除股
指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基
金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;股指期货、国债期货的投
资比例遵循国家相关法律法规。
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,待履行相
应程序后,以变更后的规定为准。
本基金以获取绝对收益为投资目的,采取稳健的投资策略,在控制投资
风险 的基础之上确定大类资产配置比例,力争使投资者获得较为合理
主要投资策略 的绝对收益。本基金的投资策略由大类资产配置策略、股票投资策略、
债券投资策略、资产支持证券投资策略、股指期货投资策略、国债期货
投资策略、参与融资业务的投资策略等部分组成。
业绩比较基准 沪深300指数收益率*20%+中证全债指数收益率*80%
本基金是混合型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金和债券型
风险收益特征
基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额
费用类型 (M)/持有期限收费方式/费率 备注
(N)
N<7日 1.50%
赎回费 7日≤N<30日 0.50%
N≥30日 0
注:本基金C类基金份额不收取认购费、申购费。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.50%
托管费 0.05%
销售服务费 0.40%
1.《基金合同》生效后与基金相关的信息
披露费用;
2.《基金合同》生效后与基金相关的会计
师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
3.基金份额持有人大会费用;
其他费用 4.基金的证券、期货交易费用;
5.基金的银行汇划费用;
6.证券账户、期货结算账户开户费用、银
行账户维护费用;
7.按照国家有关规定和《基金合同》约
定,可以在基金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
一)本基金特定风险如下:
1、本基金作为混合型基金,在投资管理中股票投资比例为基金资产的0%-40%,具有
对股票市场的系统性风险,不能完全规避市场下跌的风险,在市场大幅上涨时也不能保证
基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。
2、股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险
金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要
源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、
流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工
具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂,
不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股
价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制
度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损
失。
国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当相应期限国债收益率
出现不利变动时,可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制
度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损
失。
3、本基金的投资范围包含资产支持证券,可能带来以下风险:
(1)信用风险:基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生
交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。
(2)利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般而言,
如果市场利率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险,而如果
市场利率下降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。
(3)流动性风险:受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可
能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。
(4)提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基金资
产面临再投资风险。
4、《基金合同》生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基
金资产净值低于5000万元情形的,基金合同应当终止,无需召开基金份额持有人大会。投
资人将面临《基金合同》提前终止的风险。
二)本基金面临的其他风险如下:
1、证券市场风险,主要包括:(1)政策风险;(2)经济周期风险;(3)利率风险;
(4)上市公司经营风险;(5)购买力风险;
2、流动性风险,主要包括:(1)基金申购、赎回安排;(2)拟投资市场、行业及资
产的流动性风险评估;(3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施;(4)实施备用的流动
性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响;
3、信用风险;
4、管理风险;
5、启用侧袋机制的风险;
6、其他风险,主要包括:(1)操作风险;(2)技术风险;(3)法律风险;(4)其
他风险。
具体内容详见本基金《招募说明书》。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友
好协商未能解决的,应提交深圳国际仲裁院并根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁
地点为深圳,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲
裁费用由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存
在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相
关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.cmfchina.com客服电话:400-887-9555
●《招商稳兴混合型证券投资基金基金合同》、
《招商稳兴混合型证券投资基金托管协议》、
《招商稳兴混合型证券投资基金招募说明书》
● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无