中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金招募说明书(更新)

中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金 招募说明书（更新）
中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金
招募说明书
(2023 年 07 月 11 日更新)
基金管理人：中加基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二〇二三年七月
中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金 招募说明书（更新）
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目录
一、绪言.................................................................................................................................................1
二、释义.................................................................................................................................................2
三、基金管理人.....................................................................................................................................7
四、基金托管人...................................................................................................................................16
五、相关服务机构...............................................................................................................................20
六、基金的募集...................................................................................................................................22
七、基金合同的生效...........................................................................................................................23
八、基金份额的申购与赎回...............................................................................................................24
九、基金的投资...................................................................................................................................35
十、基金的财产...................................................................................................................................52
十一、基金资产的估值.......................................................................................................................53
十二、基金的收益与分配...................................................................................................................60
十三、基金的费用与税收...................................................................................................................62
十四、基金的会计和审计...................................................................................................................65
十五、基金的信息披露.......................................................................................................................66
十六、侧袋机制...................................................................................................................................73
十七、风险揭示...................................................................................................................................76
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................................................................... 86
十九、基金合同的内容摘要...............................................................................................................88
二十、托管协议的内容摘要.............................................................................................................104
二十一、对基金份额持有人的服务................................................................................................ 124
二十二、其他应披露事项.................................................................................................................126
二十三、招募说明书存放及其查阅方式........................................................................................ 127
二十四、备查文件.............................................................................................................................128
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重要提示
中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证
券监督管理委员会 2020 年 10 月 22 日证监许可【2020】2670 号文准予募集注册。
本基金基金合同于 2021 年 3 月 24 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相
关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因
此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间
的匹配检验。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承
担相应的投资风险。基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险、
信用风险、流动性风险等，也包括基金自身的管理风险、操作和技术风险、合规
性风险、模型风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价
可能不一致的风险等。此外，本基金的特定风险主要包括：（1）本基金是混合型
基金，股票投资比例为基金资产的 0-30%，股市、债市的变化均将影响到基金业绩
表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和债券
类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。（2）本基金对每份基
金份额设置 6 个月的最短持有期限，每份基金份额自最短持有期限结束日的下一
工作日（含）起，基金份额持有人才可对该基金份额办理赎回及转换转出业务。
因此基金份额持有人面临在最短持有期限内不能赎回基金份额的风险。（3）基金
资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规
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则等差异带来的特有风险，包括但不限于公司治理风险、流动性风险、投资集中
风险、经营风险、退市风险、股价波动较大风险、系统性风险、政策风险等。本
基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板
股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股
票。（4）本基金的投资范围包括存托凭证，如果投资，除与其他仅投资于沪深市
场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动
甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制和交易机制相关的风险。
（5）本基金还面临投资股指期货、国债期货的风险，投资资产支持证券、股票期
权及融资交易的风险。关于本基金的一般风险和特定风险请详细阅读本基金招募
说明书第十七章“风险揭示”部分。
本基金属于混合型基金，预期风险与收益高于债券型基金与货币市场基金，
低于股票型基金。
投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基
金产品资料概要等信息披露文件。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”
原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投
资人自行承担。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律
法规或监管机构另有规定的，从其规定。
根据法规要求，基金管理人于 2023 年 7 月 11 日对本招募说明书的“重要提
示、第三部分基金管理人、第四部分基金托管人、第二十二部分其他应披露事项”
的内容进行了更新，其余内容暂未更新。有关财务数据和净值表现截止日为 2023
年 3 月 31 日，财务数据未经审计。
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一、绪言
《中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招
募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金
销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规
定以及《中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金
合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以
下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的
法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基
金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，
并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲
了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金
2、基金管理人：指中加基金管理有限公司
3、基金托管人：指中信银行股份有限公司
4、基金合同：指《中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中加聚隆六个月
持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《中加聚隆六个月持有期混合型证券投资
基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金基金
份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
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13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10
月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
21、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的
其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指中加基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
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算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中加基金管理有
限公司或接受中加基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务和交易基金而引起的基金份额变动
及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、最短持有期限：指自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或自
基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至 6 个月后对应日（如该对应
日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的前一日止的期间。最短
持有期限内基金份额持有人不可对该基金份额办理赎回及转换转出业务
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
37、开放日：指销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工
作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《中加基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和
投资人共同遵守
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40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
47、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
48、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费、销售服务费的收取方式不同，
将基金份额分为不同的类别。认购/申购时收取认购/申购费，不从本类别基金资产
中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；认购/申购时不收取认购/申购
费，从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额
49、元：指人民币元
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收
款项以及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
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54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
55、第三方估值机构：包括中央国债登记结算有限责任公司（以下简称“中
央结算公司”）和中证指数有限公司
56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与
银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的
新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等
58、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
62、基金产品资料概要：指《中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金基
金产品资料概要》及其更新
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号 317 室
办公地址：北京市西城区南纬路 35 号
成立时间：2013 年 3 月 27 日
电话：400-00-95526
法定代表人：夏远洋
注册资本：4.65 亿元人民币
股权结构：
中加基金管理有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司 44%、加拿大丰
业银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司
6%、中国有研科技集团有限公司 5%、绍兴越华开发经营有限公司 5%。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学管理学硕士，经济师。夏先生于 2002
年 7 月加入北京银行，从事银行公司治理相关工作；2007 年 10 月起，历任朝外支
行行长助理，总行资产托管部副总经理，国际业务部副总经理（主持工作）、资金
交易部副总经理（主持工作），分行纪委书记等职务。其中于 2012 年 12 月至 2014
年 3 月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。
李莹女士，董事，1996 年 1 月加入北京银行，自 2016 年 9 月至今担任北京银
行同业票据管理部总经理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北京银行同业票据管
理部副总经理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同业票据部总经理助理，
2009 年 8 月至 2011 年 6 月历任北京银行投行与同业部票据中心（室）、同业与票
据部票据中心（室）经理。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在北京银
行北太平庄支行、计划财务部、同业部、投行与同业部从事相关工作。
Maxime Ménard 先生，董事，现任加拿大丰业银行环球财富管理部高管及
Jarislowsky Fraser Limited (加拿大丰业银行的全资子公司) 的总裁兼首席执行官及
董事。此前，他曾担任执行副总裁一职。 在此职位上，他在建立业务、制定战略
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框架和监督日常运营方面发挥了强而有力的领导作用。Ménard 先生在投资行业拥
有超过 20 年的经验。 他于 2003 年加入 Jarislowsky Fraser，是该公司的长期合
伙人。Ménard 先生是加拿大良好治理联盟 (CCGG) 的董事会成员，并且是公共政
策和财务与审计委员会的成员。Ménard 先生活跃于社区，是多个董事会和委员会
的成员，例如魁北克国家美术馆基金会和圣贾斯汀医院基金会。他持有蒙特利尔
高等商学院的工商管理硕士(MBA)学位。
周美思女士（Juliana Chow），董事，毕业于香港理工大学，拥有加拿大财务
策划协会和财务策划师标准理事会颁发的财务策划证书，同时也是加拿大银行家
协会院士。周女士拥有 30 多年金融市场工作经验,擅长于国际商务管理，合资经营，
基金及经纪业务。在她丰富的职业生涯中，推出了领先的区域和国际投资基金，
建立过基金超市，并在日本建立第一只美元清算基金，也曾在香港，新加坡和日
本等跨国金融机构担任领导职务。目前，周女士任职加拿大丰业银行亚太区财富
管理业务副总裁，负责亚太地区全面财富管理策略的开发和执行，领导亚洲财富
管理业务，包括理念构思与设计，市场评估，产品开发管理以及财务，经营合规
性和风险管理。
刘素勤女士，董事，首都经济贸易大学经济学学士，助理经济师，于 1998 年
7 月加入北京银行。刘女士于 2017 年 1 月至今担任北京银行资金运营中心总经理，
2015 年 2 月至 2017 年 1 月担任北京银行资金运营中心副总经理，2008 年 12 月
至 2015 年 2 月担任北京银行资金交易部副总经理，2006 年 7 月至 2008 年 12 月
担任北京银行资金交易部总经理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥支行、
总行计划财务部、总行资金交易部从事相关工作。
毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资领域具有丰富的管理经验，现任北京
乾融投资（集团）有限公司执行董事。
张建设先生，董事，1984 年 7 月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学）
经济管理专业，获农业经济管理学士学位；1984 年 7 月至 1996 年 5 月就职于农业
部农村合作经济经营管理总站、农业物资司、农业物资供销总公司，先后任职员、
财务处长，高级经济师;自 2003 年至今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事长
兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同时担任中国畜牧业协会副会长、
中国奶业协会副会长。
刘显清先生，董事，1989 年至 2018 年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原
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北京矿冶研究总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总会计师等职
务，现任中国有研科技集团有限公司总会计师、党委委员。
吴小英女士，独立董事，研究生；自 1985 年起，吴女士先后在中国人民银行
廊坊分行人事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国际信托投资公司、中国民族证
券有限责任公司工作，并先后担任副科长、人事主管、商贸部总经理、计划资金
部总经理、董事会办公室主任、纪委副书记等职务。
杨运杰先生，独立董事，经济学博士、教授、博士生导师；自 1986 年始，杨
先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教学工作，并先后担任系副
主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司
北京管理总部担任研发部经理。现任中央财经大学经济学院教授、博士生导师。
杨戈先生，独立董事，工商管理硕士；自 1993 年始，杨先生先后在中国航空
技术进出口总公司担任分析员、在法国里昂证券亚洲有限公司担任经理、在 WI
Harper Group（中经合集团）担任经理、在中华创业网担任总经理、在鑫苏创业投
资公司担任合伙人、在北京华创先锋科技有限公司担任总经理并在美国纽约证券
交易所北京代表处担任首席代表，在苏州琨玉前程投资管理有限公司担任董事长
等职务。
刘扬女士，独立董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院教授、
博士生导师、中央财经大学经济数据研究中心主任、校学术委员会理工部主任委
员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、全国应用统计专业硕士教学指导
委员会委员、全国工业统计学教学研究会副会长、中国互联网金融协会统计委员
会副主任、北京大数据协会副会长、全国经济规律研究会常务理事、全国统计教
材编审委员会委员、国家社科基金重大项目评审专家。
2、监事会成员
高红女士，监事。高女士自 1994 年起，先后担任湖北国际信托投资公司营业
部总经理、湖北三峡证券有限责任公司恒惠营业部总经理、黑龙江佳木斯证券公
司总经理、北京证券有限责任公司经纪业务总监、西北证券有限公司董事长助理
兼合规部总经理等职务，拥有丰富的金融行业工作和管理经验。2008 年加入北京
银行，先后任职于总行公司银行总部、北京管理部大企业客户二部及公司银行部。
希琳（ShirleyShe）女士，监事，厦门大学学士，加拿大达尔豪西大学
（DalhousieUniversity）工商管理硕士 MBA，拥有 CIM、CIPM 等专业资格证书，
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并长期在国际知名资产管理机构从事投资工作，在境外证券投资及产品研发方面
具有丰富的经验。2000 年 4 月至 2013 年 7 月历任加拿大丰业银行丰业证券高级投
资顾问、丰业资产管理高级投资经理。2013 年 7 月至 2013 年 12 月任加拿大丰业
银行中国投资产品总监。2013 年 12 月加入中加基金，目前负责产品研发等市场营
销相关工作，职务为副总监。
王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险管理等
相关业务；2013 年 5 月加入中加基金管理有限公司，现任监察稽核部总监。
郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾就职于中国民航信
息网络股份有限公司，任全球分销业务部国际业务负责人；2013 年加入中加基金
管理有限公司，历任市场营销部副总监，现任发展规划与产品管理部总监。
3、总经理及其他高级管理人员
夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学管理学硕士，经济师。夏先生于 2002
年 7 月加入北京银行，从事银行公司治理相关工作；2007 年 10 月起，历任朝外支
行行长助理，总行资产托管部副总经理，国际业务部副总经理（主持工作）、资金
交易部副总经理（主持工作），分行纪委书记等职务。其中于 2012 年 12 月至 2014
年 3 月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。
宗喆先生，总经理，高级经济师，研究生学历。具有 14 年以上金融从业经验，
具备基金从业资格。曾供职于中国工商银行山东省分行、总行，银华财富资本管
理有限公司，2017 年 6 月 30 日起任中加基金管理有限公司副总经理，分管产品开
发和市场营销工作。2018 年 7 月 20 日起任公司总经理。
魏忠先生（JohnZhongWei），副总经理，特许金融分析师（CFA）、金融风险
管理经理（FRM）、加拿大投资经理（CIM）；曾任职于富兰克林谭普顿投资公司
（多伦多，加拿大），大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大）及丰业银行全
球资产管理（多伦多，加拿大）；自 2014 年 3 月 19 日正式担任公司副总经理一职，
并主管风险管理业务。
陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998 年至 2013 年任职于北京银行信息技
术部；2013 年 5 月加入中加基金管理有限公司，历任运营保障部总监助理、副总
监、总监。自 2019 年 6 月 28 日起，任公司首席信息官。
刘凌先生，督察长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限责任公司（现第一
创业证券股份有限公司）和北京银行股份有限公司工作，2013 年加入中加基金管
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理有限公司，先后在办公室、特定资产管理部和专户子公司北银丰业资产管理有
限公司工作，具有较丰富的金融工作经验。自 2020 年 10 月 16 日起，任公司督察
长。
4、本基金基金经理
李宁宁女士，北京外国语大学金融学硕士，2017 年 7 月至 2020 年 3 月，任北
京永瑞私募基金管理有限公司大消费研究员，2020 年 3 月加入中加基金管理有限
公司。现任中加聚庆六个月定期开放混合型证券投资基金（2023 年 2 月 2 日至今）、
中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金（2023 年 6 月 30 日至今）、中加科盈
混合型证券投资基金（2023 年 6 月 30 日至今）的基金经理。
历任基金经理：2021 年 3 月 24 日至 2022 年 4 月 6 日，冯汉杰先生担任本基
金的基金经理。2021 年 4 月 15 日至 2023 年 7 月 6 日，刘晓晨先生担任本基金的
基金经理。
5、投资决策委员会
投资决策委员会成员包括公司董事长夏远洋先生，总经理宗喆先生，副总经
理魏忠先生，总经理助理兼固定收益部总监闫沛贤先生，固定收益部投资经理张
楠先生，主动权益投资部副主管张一然先生，集中交易部负责人于春玲女士，监
察稽核部总监王雯雯女士，风险管理部总监王飞先生。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履行
以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
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8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）
的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的
发生。
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
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（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）其它法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益。
（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三人谋取利益。
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动。
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
本基金管理人的内部控制遵循以下原则：
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务
过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；
（2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和岗
位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部门和监察稽核部门，
保持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合
督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；
（3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立都
要以防范风险、审慎经营为出发点；
（4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格遵
守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或
违反规章的权力；
（5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分利
用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；
（6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司经
营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变
及时进行相应的修改和完善；
（7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制更
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具客观性和操作性；
（8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
（9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
2、内部控制制度
公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制指
导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性原
则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度
和部门业务规章等三部分有机组成。
（1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司
各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制环
境、内控措施等内容加以明确。
（2）公司基本管理制度包括风险管理制度、监察稽核制度、投资管理制度、
基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档
案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。
（3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、
岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司
相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定。
3、完备严密的内部控制体系
公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于
其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门，通过风险管理制度和监察稽核制
度两个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系，对公司
内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障公司内部控
制机制的严格落实。
风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策，由管理层
的风险控制委员会负责实施，由风险管理部门专职落实和监督，公司各业务部门
制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到
人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、潜
在的和已经发生的各种风险。
监察稽核制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督察
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长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性
进行评估，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外承诺性
文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中
的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制度，以充分维护公司客户的合法
权益。通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、基金营销、公
司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司所有部门
和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、
合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户和公司股东的
合法权益。
4、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于
内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不
断完善风险管理和内部控制制度。
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四、基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层
办公地址：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层
法定代表人：朱鹤新
成立时间：1987 年 4 月 20 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；
办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、
承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；
从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结
汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投
资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银
行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；
依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事
本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
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本行成立于 1987 年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是
中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个
第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007 年 4 月，本行实现
在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H 股同步上市。
本行以建设成为“有担当、有温度、有特色、有价值”的最佳综合金融服务
提供者为发展愿景，充分发挥中信集团“金融+实业”综合平台优势，坚持“以客
为尊、改革推动、科技兴行、轻型发展、合规经营、人才强行”，向企业客户和机
构客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、
交易银行业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用
卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及
服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。
截至 2022 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,428 家营业网点，在境
内外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租
赁有限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行
和浙江临安中信村镇银行股份有限公司 7 家附属机构。其中，中信国际金融控股
有限公司子公司中信银行（国际）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国
内地设有 31 家营业网点和 2 家商务中心。信银（香港）投资有限公司在香港和
境内设有 3 家子公司。信银理财有限责任公司为本行全资理财子公司。中信百信
银行股份有限公司为本行与百度公司联合发起设立的国内首家独立法人直销银行。
阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私人银行中心。
本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 35 年的发展，本行已
成为一家总资产规模超 8.5 万亿元、员工人数超 6 万名，具有强大综合实力和品
牌竞争力的金融集团。2022 年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌 500
强排行榜”中排名第 21 位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000 家
银行排名”中排名第 19 位。
二、主要人员情况
刘成先生，本行党委副书记，常务副行长（代为履行行长职责）。刘先生现同
时担任中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司董事，亚洲金融
合作协会理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并长期
供职于国家发展和改革委员会、国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月
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任本行监事长。刘先生具有丰富的发展改革、财政金融相关工作经验，先后就读
于中央财政金融学院金融系、中国人民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博
士学位，研究员。
谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生自 2019 年 6 月起担任
中信银行副行长，自 2019 年 2 月起担任中信银行党委委员。此前，谢先生曾任中
国出口信用保险公司党委委员、总经理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼和浩特
市委常委、副市长），中国光大集团股份公司党委委员、纪委书记。此前，谢先生
在中国出口信用保险公司历任人力资源部总经理助理、副总经理、总经理（党委
组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委书记，河北省分公司负责人、
党委书记、总经理。谢先生毕业于中国人民大学，获经济学博士学位，高级经济
师。
杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年
1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同业部副总经理；2015 年 5 月至 2018 年 1
月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业
务部总经理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，就职于中信银行北京分行（原总行
营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。
三、基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”
的原则，切实履行托管人职责。
截至 2023 年第二季度末，中信银行托管 341 只公开募集证券投资基金，以及
基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其
他托管资产，托管总规模达到 14.11 万亿元人民币。
四、基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务
中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业
务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、
分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。
2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的
风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控
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制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监
察。
3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的
规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务
管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务
内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，
保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。
4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，
从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质
条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安
装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业
务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，
开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管
协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基
金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相
关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期
纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改
正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人将以书面形式报告中国证监会。
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五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心
本基金直销中心为基金管理人的直销柜台以及基金管理人的电子自助交易系
统。
名称：中加基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区南纬路 35 号
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号 317 室
法定代表人：夏远洋
全国统一客户服务电话：400-00-95526
传真：010-83197627
联系人：江丹
公司网站：www.bobbns.com
投资者可以通过基金管理人电子自助交易系统办理本基金的开户、认购、申
购及赎回等业务。
2、其他销售机构
具体名单详见基金管理人网站公示。
3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合
同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金各类基金份额，并在基金管理
人网站公示。
（二）登记机构
名称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号 317 室
办公地址：北京市西城区南纬路 35 号
法定代表人：夏远洋
全国统一客户服务电话：400-00-95526
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
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办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层
办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层
法定代表人：邹俊
经办注册会计师：李砾
电话：010-85087929
传真：010-85185111
联系人：管祎铭
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六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及
其他有关规定，并经中国证监会 2020 年 10 月 22 日证监许可【2020】2670 号文准
予募集注册，于 2021 年 3 月 1 日起通过各销售机构向社会公开募集，截至 2021
年 3 月 19 日，基金募集工作已顺利结束。
经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额
为 279,269,598.43 元人民币，其中 A 类（基金代码：010545）201,790,204.18 元，
C 类（基金代码：010546）77,479,394.25 元；认购款项在基金验资确认日之前产生
的银行利息共计 55,041.14 元人民币，其中 A 类 40,228.17 元，C 类 14,812.97 元。
上述资金已于 2021 年 3 月 23 日全额划入本基金在基金托管人中信银行股份有限
公司开立的基金托管专户。
本次募集有效认购总户数为 1195 户，按照每份基金份额面值 1.00 元人民币计
算，募集发售期募集的有效份额为 279,269,598.43 份基金份额（其中 A 类
201,790,204.18 份，C 类 77,479,394.25 份），利息结转的基金份额为 55,041.14 份基
金份额（其中 A 类 40,228.17 份，C 类 14,812.97 份），两项合计共 279,324,639.57
份基金份额，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。
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七、基金合同的生效
根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公
告的有关规定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管理人于 2021 年 3 月 24
日向中国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面确认，基金合同自该日期正式
生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会
报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基
金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
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八、基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资
人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购，在每份基金份额自最短持有期限结束
日的下一工作日（含）起可办理基金份额的赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效日起 6 个月后对应日（含，如该对应日为非工作
日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）起开始办理赎回，具体业务办理时间
在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回、转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金
份额申购、赎回的价格。
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（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回；
5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总
规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定
媒介上公告；
6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投
资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资者在申购基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在
提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不
成立而不予成交。
投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理
规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为
准。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交付
申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。
在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，
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26
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款
项划付时间相应顺延。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效
性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或
无效，则申购款项本金退还给投资人。如相关法律法规以及中国证监会另有规定，
则依规定执行。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表
销售机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
基金管理人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成损
害的前提下，对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整。基金管理人应在新
规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
（五）申购和赎回的数量限制
1、申购时，投资人通过其他销售机构单笔申购的最低金额为 10.00 元（含申
购费），追加申购单笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。通过本基金管理人电子自
助交易系统申购，每笔最低金额为 10.00 元（含申购费），追加申购单笔最低金额
为 10.00 元（含申购费）。通过本基金管理人直销柜台申购，首次最低申购金额为
100 万元（含申购费），已在直销柜台有认/申购本基金记录的投资者不受首次最低
申购金额的限制，追加申购的单笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。各销售机构
对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
2、投资人可全部或部分基金份额赎回。单笔赎回基金份额不得低于 10.00 份，
基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足 10.00
份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。
如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将
参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。
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3、基金管理人不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。但单一投
资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程中因
基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外）。
4、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总
规模限额，具体请参见更新的招募说明书或相关公告；
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介上公告。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1、申购费用
A 类基金份额申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。投资者选择红利再投资转
基金份额时不收取申购费用。本基金申购费用仅适用于 A 类基金份额。本基金 C
类基金份额不收取申购费用。
投资人一天之内如果有多笔 A 类基金份额申购，适用费率按单笔分别计算，
申购费率如下：
申购金额（M）（含申购费） A 类份额申购费率
M<100 万 0.80%
100 万≤M<500 万 0.60%
M≥500 万 按笔收取，每笔 1,000 元
2、赎回费用
对于每份基金份额，自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或自基
金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至 6 个月后对应日（如该对应
日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的前一日为最短持有期限。
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最短持有期限内基金份额持有人不能提出赎回申请。
在每份基金份额的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起可申请基金份
额赎回，赎回费用为 0。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，相对应的赎回费率以相关
法律法规的最低限制为准。
3、基金管理人可以在法律法规允许的范围内、且对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的前提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实
施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期
间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费
率、基金赎回费率，并进行公告。
（七）申购份额与赎回金额的计算方式
1、申购 A 类基金份额的计算方式：
1）若适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
2）若适用固定费用时，申购份额的计算方法如下：
申购费用＝固定费用
净申购金额＝申购金额-固定费用
申购份额＝净申购金额／申购当日 A 类基金份额净值
各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基
金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17 元
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申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83 元
申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份
即投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份
额净值为 1.0500 元，可得到 47,241.11 份 A 类基金份额。
2、申购 C 类基金份额的计算方式：
申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
申购份额＝50,000/1.0500＝47,619.05 份
即投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份
额净值为 1.0500 元，可得到 47,619.05 份 C 类基金份额。
3、赎回金额的计算方式：
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，
赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额－赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两
位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为 6 个月，对应的
赎回费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎
回金额为：
赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元
赎回费用=12,500.00×0%=0.00 元
净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元
即投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为 6 个月，假设赎回当
日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。
例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有时间为 6 个月，对应的
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赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.2500 元，则其
可得到的赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元
赎回费用=12,500.00×0%=0.00 元
净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元
即投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有时间为 6 个月，假设赎回当
日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。
4、基金份额净值计算
基金份额净值计算公式：
T 日各类基金份额净值＝T 日该类基金资产净值/T 日该类基金份额总数。
本基金 T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T＋1 日内公告。遇
特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。基金份额净值单位为元，
计算结果保留到小数点后四位，小数点后第五位四舍五入。由此产生的收益或损
失由基金财产承担。如相关法律法规以及中国证监会另有规定，则依规定执行。
（八）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。
8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金
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销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资
人单日或单笔申购金额上限的。
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停
申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金
将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的
办理。
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益的情形
时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合
同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的
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办理并公告。
（十）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提
下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申
请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投
资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动
转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受
理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）若基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一工作日
基金总份额 30%的情形下，基金管理人可以对该单个基金份额持有人超出 30%以
上部分的赎回申请实施延期办理。如基金管理人决定对该单个基金份额持有人超
过 30%以上部分的赎回申请进行延期办理，对该单个基金份额持有人 30%以内（含
30%）的赎回申请，基金管理人可以根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期
赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
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未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理，无优先权并以下一开放日的各类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此
类推，直到全部赎回为止。如该持有人在提交赎回申请时未作明确选择，未能赎
回部分将做延期赎回处理。
（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含）发生巨额赎回，如基金管理人认
为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应依照《信息披露办法》的
有关规定在规定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，
依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开
放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎
回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
（十二）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相
关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提
前告知基金托管人与相关机构。
（十三）基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办
理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
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（十四）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金
登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构
的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十五）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十六）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额
投资计划最低申购金额。
（十七）基金份额的冻结、解冻和其他业务
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然
参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的其他基金业务，基金管理人
将制定和实施相应的业务规则。
（十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定或相关公告。
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九、基金的投资
（一）投资目标
本基金在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超越业绩比较基准
的投资收益。
（二）投资范围
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含中小板、创业板及其他
经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、
金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级
债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换
债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、货币市场工具、同业存单、债券回购、
银行存款、资产支持证券、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金可根据法律法规的规定参与融资业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合资产配置比例：
本基金投资于股票资产占基金资产的比例为 0-30%；本基金每个交易日日终在
扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，基金
保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，前述现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于同业存单的比
例不得超过基金资产的 20%。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为
准，本基金的投资比例将做相应调整。
（三）投资策略
本基金通过前瞻性地判断不同金融资产的相对收益，完成大类资产配置。在
大类资产配置的基础上，精选个股，完成股票组合的构建，并通过运用久期策略、
期限结构策略和个券选择策略完成债券组合的构建。在严格的风险控制基础上，
力争实现长期稳健增值。
1、大类资产配置策略
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本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、
国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析，预测宏观经济的发
展趋势，并据此评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率，主动调整股票、
债券类资产在给定时间区间内的动态配置，以使基金在保持总体风险水平相对稳
定的基础上，优化投资组合。
2、股票投资策略
本基金综合采用定性分析、定量分析和估值精选相结合的方法，选出具备估
值优势的股票，力争实现基金资产的稳健增值。
在定性分析中，本基金更注重投资于拥有优秀商业模式和出色管理层治理的
公司，本基金认为此为长期回报的基础；在定量分析中，相比利润增速，本基金
更着重考察公司的财务数据是否健康和稳健，本基金认为盈利能力的长期可持续
性较中短期爆发力更为重要；估值精选方面，本基金将根据企业所在行业所适用
的估值指标进行价值评估，选择股价没有充分反映其长期投资价值，具备安全边
际的标的进行投资。
对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分
析相结合的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。
3、债券投资策略
本基金采用的债券主要投资策略包括：久期策略、期限结构策略、个券选择
策略和信用债投资策略等。
（1）久期策略
根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政策、汇率政策等经济
因素，对未来利率走势做出准确预测，并确定本基金投资组合久期的长短。
考虑到收益率变动对久期的影响，若预期利率将持续下行，则增加信用投资
组合的久期；相反，则缩短信用投资组合的久期。组合久期选定之后，要根据各
相关经济因素的实时变化，及时调整组合久期。
考虑信用溢价对久期的影响，若经济下行，预期利率将持续下行的同时，长
久期产品比短久期产品将面临更多的信用风险，信用溢价要求更高。因此应缩短
久期，并尽量配置更多的信用级别较高的产品。
（2）期限结构策略
根据国际国内经济形势、国家的货币政策、汇率政策、货币市场的供需关系、
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投资人对未来利率的预期等因素，对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测，
收益率曲线的变动趋势包括：向上平行移动、向下平行移动、曲线趋缓转折、曲
线陡峭转折、曲线正蝶式移动、曲线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度预
测来决定信用投资产品组合的期限结构，然后选择采取相应期限结构策略：子弹
策略、杠铃策略或梯式策略。
若预期收益曲线平行移动，且幅度较大，宜采用杠铃策略；若幅度较小，宜
采用子弹策略，具体的幅度临界点运用测算模型进行测算。若预期收益曲线做趋
缓转折，宜采用杠铃策略。若预期收益曲线做陡峭转折，且幅度较大，宜采用杠
铃策略；若幅度较小宜采用子弹策略；用做判断依据的具体正向及负向变动幅度
临界点，需要运用测算模型进行测算。
（3）个券选择策略
1）特定跟踪策略
特定是指某类或某个信用产品具有某种特别的特点，这种特点会造成此类信
用产品的价值被高估或者低估。特定跟踪策略，就是要根据特定信用产品的特定
特点，进行跟踪和选择。在所有的信用产品中，寻找在持有期内级别上调可能性
比较大的产品，并进行配置；对在持有期内级别下调可能性比较大的产品，要进
行规避。判断的基础就是对信用产品进行持续内部跟踪评级及对信用评级要素进
行持续跟踪与判断，简单的做法就是跟踪特定事件：国家特定政策及特定事件变
动态势、行业特定政策及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势，并对特定
政策及事件对于信用产品的级别变化影响程度进行评估，从而决定对于特定信用
产品的取舍。
2）相对价值策略
本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用产品。属于同一个行业、类属同一
个信用级别且具有相近期限的不同债券，由于息票因素、流动性因素及其他因素
的影响程度不同，可能具有不同的收益水平和收益变动趋势，对同类债券的利差
收益进行分析，找到影响利差的因素，并对利差水平的未来走势做出判断，找到
价值被低估的个券，进而相应地进行债券置换。本策略实际上是某种形式上的债
券互换，也是寻求相对价值的一种投资选择策略。
这种投资策略的一个切实可行的操作方法是：在一级市场上，寻找并配置在
同等行业、同等期限、同等信用级别下拥有较高票面利率的信用产品；在二级市
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场上，寻找并配置同等行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市场
信用溢价（价值低估）的信用产品并进行配置。
（4）信用债投资策略
信用债收益率等于基准收益率加信用利差，信用利差收益主要受两个方面的
影响，一是该信用债对应信用水平的市场平均信用利差曲线走势；二是该信用债
本身的信用变化。基于这两方面的因素，我们分别采用以下的分析策略：
1）基于信用利差曲线变化策略：一是分析经济周期和相关市场变化对信用利
差曲线的影响，二是分析信用债市场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差
曲线的影响，最后综合各种因素，分析信用利差曲线整体及分行业走势，确定信
用债券总的及分行业投资比例。
2）基于信用债信用变化策略：发行人信用发生变化后，我们将采用变化后债
券信用级别所对应的信用利差曲线对公司债、企业债定价。影响信用债信用风险
的因素分为行业风险、公司风险、现金流风险、资产负债风险和其他风险等五个
方面。以确定企业主体债的实际信用状况,而进行投资。
本基金主动投资的信用债的信用评级为 AA+（含）及以上，除短期融资券、
超短期融资券以外的信用债采用债项评级，短期融资券、超短期融资券采用主体
评级，本基金投资信用债将遵循以下比例限制：
①本基金投资于 AA+评级信用债的比例不高于信用债持仓的 70%；
②本基金投资于 AAA 评级信用债的比例不低于信用债持仓的 30%。
本基金持有信用债券期间，如果其评级下降、基金规模变动、变现信用债支
付赎回款项等使得信用债投资不再符合上述约定，应及时调整至符合约定。本基
金对信用债券评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债券信用评级。
本基金所指信用债券包括企业债券、公司债券、金融债券（不含政策性金融债）、
中期票据、次级债券、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支
持债券、可转换债券、可交换债券等非国家信用担保的债券。
4、同业存单投资策略
对同业存单，本基金将重点关注同业存单的参考收益率、流动性（日均成交
量、发行规模）和期限结构，结合对未来利率走势的判断（经济景气度、季节性
因素和货币政策变动），进行投资决策。
5、股指期货投资策略
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本基金参与股指期货的投资应符合基金合同规定的投资目标。本基金根据风
险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，投资于流动性好、交
易活跃的股指期货合约，有效管理投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险
收益特征。
本基金通过对宏观经济和股票市场走势的分析与判断，并充分考虑股指期货
的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降
低投资组合的整体风险。具体而言，本基金的股指期货投资策略包括套期保值时
机选择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、流动
性管理策略等。
本基金在运用股指期货控制风险的基础上，将审慎地获取相应的超额收益，
通过股指期货对股票的多头替代和稳健资产仓位的增加，实现可转移阿尔法，并
通过股指期货与股票的多空比例调整，获取风险资产的选股阿尔法。
基金管理人针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程，确
保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作，并明确相关岗
位职责。此外，基金管理人建立股指期货交易决策部门或小组，并授权特定的管
理人员负责股指期货的投资审批事项。
6、国债期货投资策略
本基金参与国债期货的投资应符合基金合同规定的投资目标。本基金根据风
险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，投资于国债期货合约，
有效管理投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。
本基金通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断，并充分考虑国债期货
的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，谨慎进行投资，以调整债券组合
的久期，降低投资组合的整体风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括
套期保值时机选择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理
策略、流动性管理策略等。
本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上，将审慎地获取相应的超额收
益，通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加，以及国债期货与债
券的多空比例调整，获取组合的稳定收益。
基金管理人针对国债期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程，确
保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作，并明确相关岗
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位职责。此外，基金管理人建立国债期货交易决策部门或小组，并授权特定的管
理人员负责国债期货的投资审批事项。
7、资产支持证券投资策略
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及
质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风
险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本
金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评
估其内在价值，并结合资产支持证券类资产的市场特点，进行此类品种的投资。
8、可转换债券投资策略
本基金将着重对可转债对应的基础股票进行分析与研究，对那些有着较好盈
利能力或成长前景的上市公司的转债进行重点选择，并在对应可转债估值合理的
前提下集中投资，以分享正股上涨带来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上市
公司的经营状况，从财务压力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过
实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正和转股意愿。
本基金投资于可转换债券和可交换债券的比例合计不得超过基金资产的 20%。
9、股票期权投资策略
本基金将按照风险管理的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权交易。
本基金将结合投资目标、比例限制、风险收益特征以及法律法规的相关限定和要
求，确定参与股票期权交易的投资时机和投资比例。
10、融资交易策略
本基金可通过融资交易的杠杆作用，在符合融资交易各项法规要求及风险控
制要求的前提下，放大投资收益。
11、现金管理策略
在现金管理上，基金管理人通过对未来现金流的预测进行现金预算管理，及
时满足基金基本运作中的流动性需求。同时，对于基金持有的现金资产，基金管
理人将在保证基金流动性需求的前提下，提高现金资产使用效率，尽可能提高现
金资产的收益率。
（四）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
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（1）本基金投资于股票资产占基金资产的比例为 0-30%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需
缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内
的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的 10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款
规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的 10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）基金资产总值不得超过基金净资产的 140%；
（12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
（13）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过
基金资产净值的 10%；持有的卖出股指期货合约价值，不得超过本基金持有的股
票总市值的 20%；
（14）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过
基金资产净值的 15%；持有的卖出国债期货合约价值，不得超过本基金持有的债
券总市值的 30%；
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（15）本基金参与股指期货或国债期货交易的，在任何交易日日终，持有的
买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值不得超过基金资产净值的
95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产
支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
（16）本基金参与国债期货交易，所持有的债券（不含到期日在一年以内的
政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基
金合同关于债券投资比例的有关约定；
（17）本基金参与股指期货交易，所持有的股票市值和买入、卖出股指期货
合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
（18）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）
的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（19）本基金参与股票期权交易的，需遵守下列规定：
1）因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值
的 10%；
2）开仓卖出认购股票期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽股票期权
的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵股票期权保证金
的现金等价物；
3）未平仓的股票期权合约面值不得超过基金资产净值的 20%。其中，合约面
值按照行权价乘以合约乘数计算；
（20）基金参与融资业务后，在任何交易日日终，本基金持有的融资买入股
票与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；
（21）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的
特殊投资组合可不受前述比例限制；
（22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%，但因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动
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性受限资产的投资；
（23）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（24）本基金投资于同业存单的比例不得超过基金资产的 20%；
（25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；
（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（22）、（23）项外，因证券、期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金
份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
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按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人履
行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
（五）业绩比较基准
中证 800 指数收益率*20%+中债总全价（总值）指数收益率*80%
中证 800 指数较好地反映了沪深证券市场大中小盘市值股票的整体状况，市
场代表性较强，适合作为本基金股票部分的业绩比较基准。中债总全价（总值）
指数由中央国债登记结算有限责任公司发布，是中国债券市场趋势的表征，也是
债券组合投资管理业绩评估的有效工具，为掌握我国债券市场价格总水平、波动
幅度和变动趋势，测算债券投资回报率水平，判断债券供求动向提供依据。
本基金是混合型基金，基金在运作过程中股票资产占基金资产的比例为
0-30%，其余资产投资于债券、货币市场工具、债券回购、股指期货、国债期货、
股票期权、资产支持证券等金融工具。因此，“中证 800 指数收益率×20%+中债总
全价（总值）指数收益率×80%”是适合衡量本基金投资业绩的比较基准。
在本基金的运作过程中，在不对基金份额持有人利益产生实质性不利影响的
情况下，如果法律法规变化或者出现更有代表性、更权威、更为市场普遍接受的
业绩比较基准，则基金管理人与基金托管人协商一致，并按照监管部门要求履行
适当程序后，适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大
会。
（六）风险收益特征
本基金属于混合型基金，预期风险与收益高于债券型基金与货币市场基金，
低于股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、有利于基金资产的安全与增值；
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护
基金份额持有人的利益；
3、不谋求对上市公司的控股；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
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牟取任何不当利益。
（八）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。
（九）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
以下内容摘自本基金 2023 年第 1 季度报告：
基金托管人中信银行股份有限公司根据基金合同的规定，于 2023 年 4 月 20
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2023 年 3 月 31 日，本报告中所列财务数据未
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的
比例（%）
1 权益投资 12,727,824.19 16.57
其中：股票 12,727,824.19 16.57
2 基金投资 - - 3 固定收益投资 61,445,367.13 80.01
其中：债券 61,445,367.13 80.01
资产支持证券 - -
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4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- - 7 银行存款和结算备付金合计 1,851,753.78 2.41
8 其他资产 773,120.70 1.01
9 合计 76,798,065.80 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值
比例（%）
A 农、林、牧、渔业 1,017,463.00 1.36
B 采矿业 - - C 制造业 8,414,988.19 11.21
D 电力、热力、燃气及水生产和
供应业
1,865,216.00 2.48
E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 830,825.00 1.11
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服
务业
599,332.00 0.80
J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - -
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O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 12,727,824.19 16.95
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产
净值比例
（％）
1 603087 甘李药业 59,000 2,221,350.00 2.96
2 600887 伊利股份 39,800 1,158,976.00 1.54
3 300761 立华股份 25,700 1,017,463.00 1.36
4 000690 宝新能源 159,000 961,950.00 1.28
5 000539 粤电力Ａ 141,800 903,266.00 1.20
6 600377 宁沪高速 99,500 830,825.00 1.11
7 300760 迈瑞医疗 2,600 810,446.00 1.08
8 000403 派林生物 32,000 757,760.00 1.01
9 000725 京东方Ａ 168,800 749,472.00 1.00
10 600161 天坛生物 29,200 724,744.00 0.97
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 6,986,193.29 9.31
2 央行票据 - -
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3 金融债券 41,434,224.65 55.19
其中：政策性金融债 41,434,224.65 55.19
4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） 13,024,949.19 17.35
8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 61,445,367.13 81.85
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产
净值比例
（％）
1 200212 20 国开 12 200,000 20,803,665.75 27.71
2 190204 19 国开 04 200,000 20,630,558.90 27.48
3 019679 22 国债 14 69,000 6,986,193.29 9.31
4 113042 上银转债 42,000 4,448,513.42 5.93
5 110059 浦发转债 41,420 4,397,703.25 5.86
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期内未运用股指期货进行投资。
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49
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期内未运用国债期货进行投资。
11、投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体中，国家开发银行在报告编制日前
一年内受到银保监会和国家外汇管理局处罚。上海浦东发展银行在报告编制日前
一年内受到银保监会、人民银行厦门中心支行和国家外汇管理局处罚。上海银行
在报告编制日前一年内受到人民银行天津分行处罚。本基金对上述主体发行的相
关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。其他主体本期未出
现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2）本报告期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票
库。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 16,546.72
2 应收证券清算款 756,203.88
3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 370.10
6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 773,120.70
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净
值比例(%)
1 113042 上银转债 4,448,513.42 5.93
2 110059 浦发转债 4,397,703.25 5.86
3 113013 国君转债 1,466,685.72 1.95
4 127024 盈峰转债 574,514.20 0.77
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
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本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
（十）基金净值表现
1、自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率
的比较
中加聚隆持有期混合 A
阶段 净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2021 年 3 月 24 日至
2021 年 12 月 31 日
4.26% 0.14% 2.85% 0.19% 1.41% -0.05%
2022 年 1 月 1 日至
2022 年 12 月 31 日
1.29% 0.14% -4.23% 0.26% 5.52% -0.12%
2023 年 1 月 1 日至
2023 年 3 月 31 日
1.20% 0.18% 0.98% 0.15% 0.22% 0.03%
中加聚隆持有期混合 C
阶段 净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2021 年 3 月 24 日至
2021 年 12 月 31 日
3.94% 0.14% 2.85% 0.19% 1.09% -0.05%
2022 年 1 月 1 日至
2022 年 12 月 31 日
0.89% 0.14% -4.23% 0.26% 5.12% -0.12%
2023 年 1 月 1 日至 1.10% 0.18% 0.98% 0.15% 0.12% 0.03%
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2023 年 3 月 31 日
2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动
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52
十、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收的款
项以及其他资产的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、
基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账
户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。
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53
十一、基金资产的估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的各类有价证券、衍生工具、以及银行存款本息、备付金、应收
款项、其它资产及负债。
（三）估值依据及原则
1、估值依据
估值应符合基金合同、《证券投资基金会计核算业务指引》、证监会公告
[2017]13 号《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、中基协发
[2014]24 号《中国证券投资基金业协会估值核算工作小组关于 2015 年 1 季度固定
收益品种的估值处理标准》及其他法律、法规、行业协会自律规则的规定，如法
律法规未做明确规定的，参照证券投资基金的行业通行做法处理。基金管理人、
基金托管人的估值数据应依据合法的数据来源独立取得。
2、估值原则
（1）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日
有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产
或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量
的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日
或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价
值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
（2）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可
利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值
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时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或
取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
（3）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进
行调整并确定公允价值。
（四）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌
的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收
盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响
证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整
最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市实行净价交易的债券（另有规定的除外）按估值日第三方估
值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近交易日后经济环境发生了重大变
化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市
价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值；
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息
得到的净价进行估值；估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的
重大事件的，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的
估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大
事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价值；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
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同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报
价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公
允价值；对于不存在活跃市场或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其
公允价值；
（4）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的
相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三
方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投
资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按
照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未
提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间
市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
5、存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利
息收入。
6、本基金投资股指期货合约，一般以股指期货估值日的结算价进行估值，估
值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易
日结算价估值。
7、本基金投资国债期货合约，一般以国债期货合约估值日的结算价估值，估
值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易
日结算价估值。
8、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价
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格数据。
9、本基金投资股票期权，根据相关法律法规以及监管部门的规定估值。
10、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
11、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
12、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。
13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
（五）估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以
设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，
并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将
各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人按规定对外公布。
（六）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。
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基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方
应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人
享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得
利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
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（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人
应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，
基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（七）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（八）基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管
理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束
后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。
基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金
净值按规定予以公布。
（九）特殊情形的处理
1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第 11 项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不
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可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进
行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和
基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施
减轻或消除由此造成的影响。
（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
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十二、基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可进行收益分配。每次收益分
配比例详见届时基金管理人发布的公告，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。投资者可选择现金
红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日
的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务
费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别每一基金
份额享有同等分配权；
5、投资者的现金红利和红利再投资形成的基金份额均保留到小数点后第 2 位，
小数点后第 3 位开始舍去，舍去部分归基金资产；
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，按照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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（六）基金收益分配中发生的费用
收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
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十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C 类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货、股票期权交易费用及因基金投资产生的费用等；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券、期货账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.80%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.80%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力
致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
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63
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力
致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
3、C 类基金份额的销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一
日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
C 类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金
管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休日
或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、
信息披露费等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
（五）基金税收
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本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
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十四、基金的会计和审计
（一）基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会
计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年
度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。
（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共
和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行
审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换
会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相应法律法规关于信息
披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息
披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金
投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资
料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
（五）公开披露的基金信息
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公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发
生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在
规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一
次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更
的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网
站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基
金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资
料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登
载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基
金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金
销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登
载在规定网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金
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合同》生效公告。
4、基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净
值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金
份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销
售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，
为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的
其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内
持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流
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动性风险分析等。
7、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》的有
关规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）基金合同终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更；
（8）基金募集期延长或提前结束募集；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
（10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三
十；
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
（14）基金收益分配事项；
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（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计
提方式和费率发生变更；
（16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金开始办理申购、赎回；
（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；
（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（21）调整基金份额类别设置；
（22）本基金发生涉及申购、赎回事项调整，或潜在影响投资人赎回等重大
事项；
（23）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
（24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会。
9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
10、清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
11、资产支持证券的投资情况
本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露
其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内
所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支
持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净
资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
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12、股指期货的投资情况
基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）
等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指
标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资
政策和投资目标。
13、国债期货的投资情况
基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）
等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指
标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资
政策和投资目标。
14、股票期权的投资情况
基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）
等文件中披露股票期权交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指
标等，并充分揭示股票期权交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资
政策和投资目标。
15、参与融资业务的信息
若本基金参与融资业务，应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告
和招募说明书（更新）等文件中披露参与融资业务的交易情况，包括投资策略、
业务开展情况、损益情况、风险及其管理情况等。
16、实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
17、中国证监会规定的其他信息。
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法律法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份
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额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金
清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面
或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
（七）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
（八）暂停或延迟披露基金相关信息的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停估值；；
4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
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十六、侧袋机制
（一）侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘
请侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务
所进行审计并披露专项审计意见。
（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基
础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照
启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的
赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；
同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，
并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回
外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋
账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日
主袋账户总份额的 10%认定。
（三）实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资
组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
（四）实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
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值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会
计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
（五）实施侧袋账户期间的基金费用
1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等按主袋账户基金资产净值作为
基数计提。
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后
方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
（六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应
当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产
无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规
要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
（七）侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧
袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账
户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计
师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会
计核算和年度报告披露等发表审计意见。
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（八）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则
的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管
理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改
和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
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十七、风险揭示
（一）市场风险
基金主要投资于证券市场，而证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资
心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包
括：
1、政策风险
因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发
生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险
随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资
于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着
国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，
其收益水平会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营风险
上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、
行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的
上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基
金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能
完全规避。
5、购买力风险
基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而
导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
（二）管理风险
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。
同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有
效防范道德风险、操作风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平
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等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
（三）信用风险
基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、债券发
行人评级下降、债券发行人拒绝支付到期本息、交易对手违约等情况，从而导致
基金资产损失。
（四）流动性风险
本基金为开放式基金，投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购，对
于每份基金份额设置 6 个月的最短持有期限，在每份基金份额自最短持有期限结
束日的下一工作日（含）起可办理基金份额的赎回。为切实保护存量基金份额持
有人的合法权益，遵循基金份额持有人利益优先原则，本基金管理人将合理控制
基金份额持有人集中度，审慎确认申购赎回业务申请。
本基金的具体申购、赎回安排详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”
章节。
在市场或个券流动性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、低成本地调
整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响或无法完全满足投资人的赎回要
求。本基金必须保持一定的现金比例以应对赎回要求，在管理现金头寸时，有可
能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风险。
1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金投资于国内依法发行上市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证
监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、
企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府
支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他
经中国证监会允许投资的债券）、货币市场工具、同业存单、债券回购、银行存款、
资产支持证券、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具。本基金可根据法律法规的规定参与融资业务。基金主
要投资标的在上海证券交易所、深圳证券交易所以及银行间市场发行上市，存在
活跃的交易市场。
本基金可以投资的证券标的，其中部分证券类型标的存在一定的变现困难。
如逆回购交易、银行存款、资产支持证券等，由于难以寻找到恰当的交易对手或
投资约定有固定的到期时限，在面临变现需求时，卖出或变现时可能遭受一定程
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度损失。另外，对于基金投资于可流通交易量较小的股票，当持仓数量占可流通
股票数量一定比例时，会面临有集中度过高、交易对手不足，难以卖出变现的风
险。
对于拟投资证券的流动性风险，本基金通过限制主动投资于流动性受限资产
的市值比例，限制基金或基金管理人持有一家上市公司发行的可流通股票的数量
比例以及通过基金管理人的流动性风险管理内控措施等，来控制基金的流动性风
险。
本基金管理人在对投资市场、行业及资产的流动性风险进行评估后，结合基
金投资管理策略、管理人的流动性风险管理情况等，认可基金拟投资的证券标的、
行业及资产具有一定流动性，可按照合理价值变现，动态应对基金投资人的申购
赎回要求。
2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
在基金出现巨额赎回且投资人的赎回申请大幅超过基金短期可变现资产的情
形下，基金经理根据基金当时的资产组合状况评估其流动性，如确认无法应对投
资人的全部赎回要求，或资产立即处置将对基金份额持有人利益造成损害的，应
当提请公司启动流动性风险应急预案。如流动性风险应急预案举措仍无法有效应
对，则公司需进一步评估启动延期办理赎回申请的必要性及相应解决方案，解决
方案应覆盖基金资产变现的具体举措、当日确认赎回申请的份额及延期办理赎回
的比例、基金恢复正常赎回的时间安排等。巨额赎回解决方案的相关说明及可能
影响，公司将及时通知基金份额持有人。
3、实施备用流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
为保护投资人利益，减小流动性风险对基金投资运作的影响，基金合同规定
采取不同的流动性风险管理措施。在某些情景下，基金管理人经与基金托管人协
商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，依照法律法规及基金合同的约定，
履行相应的信息披露程序后，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等
进行适度管理。在赎回限制的情况消除后，基金管理人将恢复赎回业务的正常办
理并公告。
基金管理人实施备用的流动性风险管理工具、简易程序（具体细节可参考基
金合同）及对投资者的影响，如下所示：
（1）延期办理巨额赎回申请。
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当出现基金单个开放日内的基金份额净赎回申请超过前一开放日的基金总份
额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。基金管理人，可以根据基金当时的资产组
合状况、证券流动性风险情况、基金流动性风险情况等，决定全额赎回或部分延
期赎回。针对部分延期赎回，当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或
认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。另外，为公平对待基金份额持有人的合法
权益，在发生巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一工作日基金
总份额 30%的情形下，基金管理人可以对该单个基金份额持有人超出 30%以上部
分的赎回申请实施延期办理。
基金管理人采取上述延期办理赎回申请等措施可能会对投资者赎回基金份额
产生影响，投资者可能在基金发生巨额赎回期间，提出赎回请求后，赎回要求得
不到满足。
（2）基金暂停接受赎回请求或延缓支付赎回款项的事项，具体包括：
1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3）证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
4）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5）发生继续接受赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益的情形
时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4）项所述情形，按基金合
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同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。在基金管理人暂停基金赎回申请或延缓支付赎回款项期间，受此影
响，基金份额持有人可能不能及时、足额的赎回所持有的基金份额。
（3）暂停估值情形。当发生以下事项时，基金暂停估值：
1）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停估值；
4）法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
当发生暂停基金估值的情形时，一方面投资者所查询到的净值可能不能及时、
准确地反映基金投资的市场价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金管理
人会根据合同约定，视情况暂停接受赎回请求或延缓支付赎回款项。
（4）摆动定价机制。
当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性，摆动定价机制的处理原则与操作规范遵循相关法律法规
以及监管部门自律规则的规定。
当基金发生大额申购或赎回情形且基金管理人决定采用摆动定价机制，大额
申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将直接影响到大额申购或赎回
投资者的投资收益。
（5）证监会认定的其他措施
当出现其他证监会认可的流动性风险管理措施时，基金管理人可在与托管人
协商后，按照证监会认可的相关要求，采取对本基金的流动性风险管理措施，具
体情况的相关说明可能由基金管理人届时公告确定。
4、实施侧袋机制对投资者的影响
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一
种流动性风险管理工具，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门
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的侧袋账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制
后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅
主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启
用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，
其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有
可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临
损失。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主
袋账户资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。实施侧袋
机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报
告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变
现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承
担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制
后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
（五）本基金的特定风险
1、本基金是混合型基金，股票投资比例为基金资产的 0-30%，股市、债市的
变化均将影响到基金业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、
上市公司基本面和债券类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。
2、本基金对每份基金份额设置 6 个月的最短持有期限，每份基金份额自最短
持有期限结束日的下一工作日（含）起，基金份额持有人才可对该基金份额办理
赎回及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期限内不能赎回基金
份额的风险。
3、投资股指期货、国债期货的风险。
本基金可投资于股指期货和国债期货，股指期货和国债期货作为一种金融衍
生品，存在一些特有的风险点。金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种
或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。
投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。
由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标
的资产要承担更高的风险。
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股指期货、国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当
出现不利行情时，标的资产价格的微小变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。
股指期货、国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保
证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。此外，基金财产可能因
为股指期货、国债期货合约与标的指数价格波动不一致而遭受基差风险。
4、本基金投资资产支持证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人
发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资
产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。
5、投资股票期权的风险。
本基金参与股票期权交易以套期保值为主要目的，投资股票期权的主要风险
包括股票期权价格波动带来的市场风险；因保证金不足、备兑证券数量不足或持
仓超限而导致的强行平仓风险；股票期权具有高杠杆性，当出现不利行情时，微
小的变动可能会使投资人权益遭受较大损失；对手方风险和连带风险在内的第三
方风险；以及各类操作风险。
6、融资交易投资风险。
本基金可参与融资交易，风险主要包括流动性风险、信用风险等，这些风险
可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。为了更好的防范融资交易所面临
的各类风险，基金管理人将遵守审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险
管理制度，有效防范和控制风险，切实维护基金财产的安全和基金份额持有人利
益。
7、投资存托凭证的风险。
本基金的投资范围包括存托凭证，如果投资，除与其他仅投资于沪深市场股
票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至
出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制和交易机制相关的风险，包
括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存
在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊
安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造
成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托
凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与
境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能
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导致的其他风险。
8、投资科创板风险。
投资科创板股票存在的风险包括但不限于：
（1）公司治理风险。科创板股票发行实行注册制，上市条件与主板不同，科
创板上市公司的股权激励制度更为灵活，可能存在表决权差异安排。
（2）科创板股票的流动性风险。由于科创板的投资者门槛较高，科创板股票
流动性可能弱于 A 股其他板块；科创板机构投资者占比较大，投资者对科创板的
个股形成一致性预期的可能性高于 A 股其他板块， 在特殊时期可能存在股票无法
成交的风险。
（3）投资集中风险。科创板上市企业主要属于科技创新成长型企业，其商业
模式、盈利风险和业绩波动等特征较为相似，因此持仓股票股价存在同向波动的
可能，难以通过分散投资降低风险，从而引起基金净值波动。
（4）上市公司经营风险。科创板企业所处行业和业务往往具有研发投入规模
大、盈利周期长、技术迭代快、风险高以及严重依赖核心项目、核心技术人员、
少数供应商等特点，企业上市后的持续创新能力、主营业务发展的可持续性、公
司收入及盈利水平等仍具有较大不确定性。科创板企业可能存在首次公开发行前
最近 3 个会计年度未能连续盈利、公开发行并上市时尚未盈利、有累计未弥补亏
损等情形，可能存在上市后仍无法盈利、持续亏损、无法进行利润分配等情形。
（5）退市风险。科创板退市的标准、程序和执行较主板更为严格：
1）退市情形更多。当上市公司出现新增市值低于规定标准、信息披露或者规
范运作存 在重大缺陷的情形，将直接导致退市；
2）退市时间更短。因科创板取消了暂停上市和恢复上市程序，因此存在对
应当退市的 企业直接终止上市的情形；
3）执行标准更严。当上市公司明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的
贸易或者 不具备商业实质的关联交易维持收入时，可能会直接导致退市。
（6）股价波动较大的风险。由于科创板企业普遍具有技术新、前景不确定、
业绩波动大、风险高等特征，市场可比公司较少，传统估值方法可能不适用，发
行定价难度较大，科创板股票上市后可能存在股价波动的风险。此外，科创板股
票竞价交易设置较宽的涨跌幅限制，首次公开发行上市的股票，上市后的前 5 个
交易日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为 20%，科创板股票有可能出现股价波
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动较大的情况。本基金投资于科创板股票在获得其带来收益的同时，也将承受该
部分基 金资产波动带来的风险。
（7）系统性风险。科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业
经营及盈利模式上存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系
统性风险将更为显著。
（8）政策风险。国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板
企业带来较大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政
策影响。
（六）操作和技术风险
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交
易错误和欺诈等。
此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影
响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来
自基金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
（七）合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
（八）模型风险
指在估计资产价值、市场分析和风险估计中采用了错误的估计方法或选择了
不恰当的模型而导致投资结果不确定风险。
（九）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一
致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相
关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因
此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间
的匹配检验。
（十）其他风险
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1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方
面不完善而产生的风险；
2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；
3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导
致基金资产损失；
4、其他意外导致的风险。
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十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和
基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金
托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并
自决议生效后按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
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（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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十九、基金合同的内容摘要
一、基金合同当事人的权利、义务
（一） 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申
请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪商或
其他为基金提供服务的外部机构；
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（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露（因审计、法律等向外部专业顾问提供的情况除外）；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
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（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
不限于：
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（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保
管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投资
所需账户，为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户，
按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露（因审计、法律等向外
部专业顾问提供的情况除外）；
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（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额
净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
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金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包
括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
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表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设立日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律
法规、中国证监会另有规定的除外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费，但法律法
规要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费或变更收费方式；
（3）增加或调整本基金的基金份额类别设置；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
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（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（7）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金
管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内
召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，基金托管人仍
认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日
内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日
内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，代表基金份
额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管
人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集
的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当
配合。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的或在规定时间内未
能作出书面答复，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有
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人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行
召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系
方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书
面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管
理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的
计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
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人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会
同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份
额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金
份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权
益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式或大会通知载明的其他形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯
开会应以书面方式或大会通知载明的其他形式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续
公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管
人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通
知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的
基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基
金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
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（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合
法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或
其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进
行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、
网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、
法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持
有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次
基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
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名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截
止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机
关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特
别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基
金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议
通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份
额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份
额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人
或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣
布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基
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金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新
清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在
规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对
本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
（十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
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和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基
金份额 10%以上（含 10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记
日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之
一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于
在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会
召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大
会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他
人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上
（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之
一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分
之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并
自决议生效后按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
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（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、争议的处理和适用的法律
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决
是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
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二十、托管协议的内容摘要
一、托管协议当事人
1.1 基金管理人：
名称：中加基金管理有限公司
住所：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号 317 室
法定代表人:夏远洋
成立时间：2013 年 3 月 27 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：证监许可【2013】247 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：4.65 亿元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
存续期间：持续经营
1.2 基金托管人：
名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼
法定代表人：朱鹤新
成立时间：1987 年 4 月 20 日
批准设立文号：国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]125 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：4893479.6573 万元
存续期间：持续经营
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020 年 09 月 09 日）；吸收公众存
款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行
金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从
事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；
代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理
黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境
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外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依
法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后
依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活
动。）
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
2.1 基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
2.1.1 基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，对下述基金投
资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具：
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含中小板、创业板及其他
经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、
金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级
债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换
债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、货币市场工具、同业存单、债券回购、
银行存款、资产支持证券、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金可根据法律法规的规定参与融资业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合资产配置比例：
本基金投资于股票资产占基金资产的比例为 0-30%；本基金每个交易日日终在
扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，基金
保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，前述现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于同业存单的比
例不得超过基金资产的 20%。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为
准，本基金的投资比例将做相应调整。
2.1.2 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融
资比例进行监督：
1、组合限制
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基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于股票资产占基金资产的比例为 0-30%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需
缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内
的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的 10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款
规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的 10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）基金资产总值不得超过基金净资产的 140%；
（12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
（13）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过
基金资产净值的 10%；持有的卖出股指期货合约价值，不得超过本基金持有的股
票总市值的 20%；
（14）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过
基金资产净值的 15%；持有的卖出国债期货合约价值，不得超过本基金持有的债
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107
券总市值的 30%；
（15）本基金参与股指期货或国债期货交易的，在任何交易日日终，持有的
买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值不得超过基金资产净值的
95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产
支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
（16）本基金参与国债期货交易，所持有的债券（不含到期日在一年以内的
政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基
金合同关于债券投资比例的有关约定；
（17）本基金参与股指期货交易，所持有的股票市值和买入、卖出股指期货
合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
（18）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）
的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（19）本基金参与股票期权交易的，需遵守下列规定：
1）因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值
的 10%；
2）开仓卖出认购股票期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽股票期权
的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵股票期权保证金
的现金等价物；
3）未平仓的股票期权合约面值不得超过基金资产净值的 20%。其中，合约面
值按照行权价乘以合约乘数计算；
（20）基金参与融资业务后，在任何交易日日终，本基金持有的融资买入股
票与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；
（21）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的
特殊投资组合可不受前述比例限制；
（22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%，但因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
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108
外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资；
（23）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（24）本基金投资于同业存单的比例不得超过基金资产的 20%；
（25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；
（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（22）、（23）项外，因证券、期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
2.1.3 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资
禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
对上述事项，法律法规另有规定时从其规定。
2.1.4 基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联投
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资限制进行监督：
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的
公司名单及其更新，以双方约定的方式提交，并确保所提供名单的真实性、完整
性、全面性。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人于 2 个
工作日内进行回函确认已知名单的变更。名单变更时间以基金管理人收到基金托
管人回函确认的时间为准。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金
管理人仍违规进行交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任，基金
托管人不承担任何损失和责任。
若基金托管人发现基金管理人与关联方进行法律法规禁止基金从事的交易时，
基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该交易的发生，若基
金托管人采取必要措施后仍无法阻止该交易发生时，基金托管人有权向中国证监
会报告，由此造成的损失和责任由基金管理人承担。对于交易所场内已成交的违
规交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中
国证监会报告，基金托管人不承担由此造成的损失和责任。
2.1.5 基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督：
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人
参与银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人应根据基金托管人要求向基金托管人提供符合法律法规及行业标
准的银行间债券市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约
定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回
函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交
易对手的名单进行更新，并根据基金托管人的要求提供新名单，基金托管人于 2
个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面
确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所
进行但尚未结算的交易，仍应按照双方原定协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进
行交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造
成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。
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（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制。
基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名
单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基
金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金
托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正
并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。
（3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险。
基金管理人按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手
不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间
内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予
以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单
对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定
的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担
由此造成的任何损失和责任。
2.1.6 基金托管人对基金投资流通受限证券的监督：
（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。此处流通受限证券与上文中流
动性受限资产定义并不完全一致，指由《上市公司证券发行管理办法》规范的非
公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可
交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市
证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
（2）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基
金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前 2 个工作日将上述资料书面发至
基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述
资料后 2 个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
（3）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法
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规要求的有关必要书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总
成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金
划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资
指令前将上述信息书面发至基金托管人。
（4）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控
制制度情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为
上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前
就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，否则，基金托管人有权拒绝执行
有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，
并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切
实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担相应责任。
2.1.7 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人
选择存款银行进行监督：
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并根据基金托管人的要求提供给基
金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定
进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行
签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有
人的合法权益。
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
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（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管
人提供的符合条件的存款银行的名单执行，如基金托管人发现基金管理人将基金
资产投资于该名单之外的存款银行，有权拒绝执行。该名单如有变更，基金管理
人应在启用新名单前应根据基金托管人要求将新名单发送给基金托管人。
2.2 基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施：
2.2.1 基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
2.2.2 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基金
合同、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托
管人发出回函，进行解释或举证。
2.2.3 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人
改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管
人应报告中国证监会。
2.2.4 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反基
金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人。
2.2.5 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告，基金管理人应依法承担相应责任。
2.2.6 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时
间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管
人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提
供相关数据资料和制度等。
2.2.7 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。
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2.2.8 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监
督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
2.2.9 基金管理人应遵守中华人民共和国反洗钱法律法规，不参与涉嫌洗钱、
恐怖融资、扩散融资等违法犯罪活动；主动配合基金托管人客户身份识别与尽职
调查，提供真实、准确、完整客户资料，遵守反洗钱与反恐怖融资相关法律法规。
对具备合理理由怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管人将按照中国人民银
行反洗钱监管规定采取必要管控措施。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
3.1 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不
限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资
所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
3.2 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面
形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面
形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规
事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的，基金管理人应报告中国证监会。
基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
3.3 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银
行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
3.4 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管
理人并改正。
3.5 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督
权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金
管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
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4.1 基金财产保管的原则
4.1.1 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
4.1.2 基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本
托管协议约定及基金管理人的正当指令外，不得自行运用、处分、分配基金的任
何财产。
4.1.3 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户。
4.1.4 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
4.1.5 基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
4.1.6 除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金资产。
4.2 募集资金的验资
4.2.1 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构或
在其他银行开立的“基金募集专户”，该账户由基金管理人委托的登记机构开立并
管理。
4.2.2 基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集
金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管
理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产
托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。同时，基金管理人应聘
请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，
出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。
4.2.3 若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理人按规定办
理退款事宜。
4.3 基金的银行账户的开立和管理
4.3.1 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据
基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人
刻制、保管和使用。
4.3.2 基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
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管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4.3.3 基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机
构的有关规定。
4.4 基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理：
4.4.1 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
4.4.2 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海
分公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
4.4.3 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4.5 债券托管账户的开立和管理
4.5.1 基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银
行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的
名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开设银
行间债券市场债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金
的清算。
4.5.2 基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
4.6 其他账户的开设和管理
在本托管协议生效之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约
定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理
人协助托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。该账
户按有关规则使用并管理。
4.7 基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心
的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。
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属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产
生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制
的证券不承担保管责任。
4.8 与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。
基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以
上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金
管理人在合同签署后 30 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同送
达基金托管人处。合同应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年
以上。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授
权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转
移，由基金管理人保管。
五、基金资产净值计算和会计核算
5.1 基金资产净值的计算、复核的时间和程序
5.1.1 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。各类基金份额
净值是指计算日该类基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。
各类基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此
产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急
调整机制。国家另有规定的，从其规定。
5.1.2 基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合基金合同、《证券投资基金会
计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值
和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于
每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额净值并以双方认可的方式发送给
基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管
理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
5.1.3 根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，
就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达
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成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
5.2 基金资产估值方法
5.2.1 估值对象
基金所拥有的各类有价证券、衍生工具、以及银行存款本息、备付金、应收
款项、其它资产及负债。
5.2.2 估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌
的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收
盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响
证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整
最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市实行净价交易的债券（另有规定的除外）按估值日第三方估
值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近交易日后经济环境发生了重大变
化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市
价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值；
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息
得到的净价进行估值；估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的
重大事件的，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的
估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大
事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价值；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
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同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报
价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公
允价值；对于不存在活跃市场或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其
公允价值；
（4）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的
相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三
方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投
资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按
照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未
提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间
市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
5、存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利
息收入。
6、本基金投资股指期货合约，一般以股指期货估值日的结算价进行估值，估
值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易
日结算价估值。
7、本基金投资国债期货合约，一般以国债期货合约估值日的结算价估值，估
值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易
日结算价估值。
8、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价
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格数据。
9、本基金投资股票期权，根据相关法律法规以及监管部门的规定估值。
10、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
11、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
12、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。
13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
5.3 估值差错处理
5.3.1 因基金估值错误给投资人造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理
人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。
5.3.2 当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核
确认后公告的，由此造成的投资人或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资
人或基金支付赔偿金，就实际向投资人或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与
基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。
5.3.3 由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措
施后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投
资人或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算
顺延错误而引起的投资人或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
5.3.4 由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他
不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人
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和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措
施减轻或消除由此造成的影响。
5.3.5 当基金管理人计算的基金净值信息与基金托管人的计算结果不一致时，
相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以
基金管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失由基金管理人承担赔偿责
任，基金托管人不负赔偿责任。
5.4 基金账册的建立
5.4.1 基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，
对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双
方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
5.4.2 经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须
及时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对
不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基
金管理人的账册为准。
5.5 基金定期报告的编制和复核
5.5.1 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表
的编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。
5.5.2 基金管理人在季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告；
在会计年度半年终了后两个月内完成中期报告编制并公告；在会计年度结束后三
个月内完成年度报告编制并公告。《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可
以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
5.5.3 基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基
金托管人应当在收到报告之日起 2 个工作日内完成月度报表的复核；在收到报告
之日起 7 个工作日内完成基金季度报告的复核；在收到报告之日起 20 日内完成基
金中期报告的复核；在收到报告之日起 30 日内完成基金年度报告的复核。基金托
管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
5.5.4 核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者
出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。
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5.5.5 基金托管人在对财务会计报告、季度报告、中期报告或年度报告复核完
毕后，需盖章确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提
示。
5.6 暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
6.1 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，基金份
额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
6.2 基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管，保管期限为自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金管理人和基金托管人
应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文
档的形式。保管期限为 15 年。
6.3 基金管理人应当及时向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份额
持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有
的基金份额。基金托管人可以采用电子或文档的形式妥善保管基金份额持有人名
册，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金
托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
6.4 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
7.1 托管协议的变更与终止
7.1.1 托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管
协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。本托管协议的变更报中国证监
会备案。
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7.1.2 基金托管协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
（1）基金合同终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
7.2 基金财产的清算
7.2.1 基金财产清算小组：
（1）自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组，基金管
理人组织基金财产清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共
和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财
产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持
有人的合法权益。
（4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
7.2.2 基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。
基金财产清算程序主要包括：
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
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123
基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的，清算期限相应顺延。
7.2.3 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
7.2.4 基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
7.2.5 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
7.2.6 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
八、争议解决方式
8.1 本协议及本协议项下双方的权利和义务适用中华人民共和国法律（为本协
议之目的，不包括香港、澳门和台湾法律），并按照中华人民共和国法律解释。
8.2 凡因本协议产生的及与本协议有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协
商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国
国际经济贸易仲裁委员会根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北
京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
8.3 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的
合法权益。
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二十一、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更这些服务项目。主要服务内容
如下：
（一）资料寄送服务
基金管理人负责向基金份额持有人寄送相关资料。
1、投资者对账单
基金投资者对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在每季度结束
后的 15 个工作日内向有交易的持有人以书面、手机短信或电子邮件形式寄送，年
度对账单在每年度结束后 20 个工作日内向所有持有人以书面、手机短信或电子邮
件形式寄送。份额持有人也可登录公司网站（www.bobbns.com）进入“账户登陆”
栏目，自助查询或下载任意时段的对账单。（所有联系方式，以基金管理人获得的
基金持有人信息为准）
2、基金开户确认书
对首次开户并申购的基金持有人，基金管理人将在 T+1 个工作日以电子邮件
形式向预留电子邮箱的客户发送开户确认书。如果基金持有人需要提供纸质形式，
请致电基金管理人客户服务中心索取。
提示：由于基金持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局
投递差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达，请及时到原
基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单，敬请
拨打客服热线电话。
（二）基金转换服务
投资者可在基金管理人管理的不同开放式基金间转换基金份额。
（三）定期投资计划
基金管理人利用销售网点为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资计划，
投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额。定期投资计划的有关规则
详见基金管理人公告。
（四）公司官网服务
通过本公司网站，投资人可获得如下服务：
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125
1、份额持有人可通过登录公司网站首页，点击“在线客服”图标通过网络在
线开展相关咨询。服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询
等。
2、自助开户交易：投资人可以在本公司网站上自助开户并进行网上交易业务。
3、查询服务：投资人可以通过本公司网站查询基金和基金管理人各类信息，
产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、基金资讯、基金管理人最新动态
等。同时还可以查询所持有基金的基金份额、交易记录等信息，定制订阅持有基
金净值日报、基金交易确认通知等相关服务，以及修改个人联络信息等基本资料。
（五）咨询服务
投资者如果想了解申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务
等信息，请拨打 400-00-95526 基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理人网
站进行咨询、查询。
1、客户服务电话
全国统一客户服务号码：400-00-95526
2、互联网站
公司网址：www.bobbns.com
电子信箱：service@bobbns.com
（六）投诉受理
投资者可以拨打基金管理人客户服务中心电话或致函，投诉基金管理人或其
他销售机构的人员和服务。
（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金 招募说明书（更新）
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二十二、其他应披露事项
报告期内本基金及基金管理人的有关更新公告：
序号 公告事项 披露日期
1 中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金招募说明书
（更新）
2023-07-05
2 中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金(A 类份额)
基金产品资料概要更新
2023-07-05
3 中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金(C 类份额)
基金产品资料概要更新
2023-07-05
4 中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金基金经理变
更公告
2023-07-06
中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金 招募说明书（更新）
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二十三、招募说明书存放及其查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构的住所，投资
人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但
应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的
内容完全一致。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.bobbns.com）查阅和下载招
募说明书。
中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金 招募说明书（更新）
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二十四、备查文件
以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办
公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
（一）中国证监会准予中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金募集注册
的文件
（二）《中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金基金合同》
（三）《中加聚隆六个月持有期混合型证券投资基金托管协议》
（四）法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会规定的其他文件