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创金合信ESG责任投资股票型发起式证券
投资基金（2021年1月）
招募说明书（更新）
基金管理人：创金合信基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
截止日：2021年1月11日
目录
第一部分 绪言.............................................................................................................. 5
第二部分 释义.............................................................................................................. 6
第三部分 基金管理人................................................................................................ 12
第四部分 基金托管人................................................................................................ 25
第五部分 相关服务机构............................................................................................ 29
第六部分 基金的募集................................................................................................ 31
第七部分 基金合同的生效........................................................................................ 36
第八部分 基金份额的申购与赎回............................................................................ 38
第九部分 基金的投资................................................................................................ 51
第十部分 基金的财产................................................................................................ 61
第十一部分 基金资产估值........................................................................................ 62
第十二部分 基金的收益与分配................................................................................ 69
第十三部分 基金的费用与税收................................................................................ 71
第十四部分 基金的会计与审计................................................................................ 74
第十五部分 基金的信息披露.................................................................................... 75
第十六部分 侧袋机制................................................................................................ 83
第十七部分 风险揭示................................................................................................ 86
第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算........................................ 94
第十九部分 基金合同的内容摘要............................................................................ 96
第二十部分 基金托管协议的内容摘要.................................................................. 113
第二十一部分 基金份额持有人服务...................................................................... 134
第二十二部分 其他应披露事项.............................................................................. 136
第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式...................................................... 137
第二十四部分 备查文件.......................................................................................... 138
重要提示
1、本基金经中国证监会2020年12月17日证监许可［2020］3540号文注
册募集。
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、
市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
3、本基金为股票型证券投资基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平
高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。本基金除可投资A股外，还可根
据法律法规规定投资香港联合交易所上市的股票。除了需要承担与境内证券投资
基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、香港市
场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
4、本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考
虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投
资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、
操作或技术风险、特有风险及不可抗力风险等。敬请投资人详细阅读本招募说明
书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。
当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程
序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”章节。
侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户
的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可
能面临价格大幅波动的风险。
5、本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点（以下简称“港股通机
制”）允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票，会面临港股通机制
下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括
港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨
跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、港股通每日额度
限制可能导致无法通过港股通买入交易的风险、港股通可投资标的范围调整带来
的风险、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通交易日
设定相关的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不
能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本招募说明书
的“风险揭示”章节的具体内容。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金
资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
6、本基金为发起式基金，本基金发起资金来源范围为基金管理人的股东资
金、基金管理人固有资金、基金管理人的高级管理人员或基金经理等人员的资金，
本基金发起资金的认购情况详见基金管理人届时发布的基金合同生效公告。发起
资金提供方认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有认购份额的期限自
基金合同生效日起不少于3年。本基金发起资金提供方对本基金的发起认购，并
不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不
用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。
本基金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合同生效日起满3年后，发起
资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时发起资金提供方有可能赎回
认购的本基金份额。
7、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有
可能损失本金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的
《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
8、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业
绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
9、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
10、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
11、本招募说明书所载内容截止日为2021年1月11日。
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号＜招募说明书的内容与格式＞》、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风
险管理规定》”）以及《创金合信ESG责任投资股票型发起式证券投资基金基金
合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
在基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、 基金或本基金：指创金合信ESG责任投资股票型发起式证券投资基金
2、 基金管理人：指创金合信基金管理有限公司
3、 基金托管人：指兴业银行股份有限公司
4、 基金合同、《基金合同》：指《创金合信ESG责任投资股票型发起式证券
投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信ESG
责任投资股票型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订
和补充
6、 招募说明书或本招募说明书：指《创金合信ESG责任投资股票型发起式
证券投资基金招募说明书》及其更新
7、 基金份额发售公告：指《创金合信ESG责任投资股票型发起式证券投资
基金基金份额发售公告》
8、 基金产品资料概要：指《创金合信ESG责任投资股票型发起式证券投资
基金基金产品资料概要》及其更新
9、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
以及颁布机关对其不时做出的修订
10、 《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、 《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、 《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、 《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、 《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、 合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集
的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、 人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的
人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、 投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、
人民币合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许
购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、 销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
26、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管
理有限公司或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
33、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、 T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数
37、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若
本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则本基金有权不开放申购、
赎回，并按规定进行公告）
38、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、 《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
由基金管理人制定并不时修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金
登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
40、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公
告的规定申请购买基金份额的行为
41、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公
告的规定申请购买基金份额的行为
42、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书及
相关公告规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、 元：指人民币元
48、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
50、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、 基金份额净值：指计算日某一类基金份额的基金资产净值除以计算日该
类基金份额总数
52、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、 规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
54、 销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
55、 A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，但
不计提销售服务费的基金份额类别
56、 C类基金份额：指不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计
提销售服务费的基金份额类别
57、 基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不
变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
58、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
59、 摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
60、 发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、
运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指
基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，
同时也可以包括基金经理之外的投研人员，下同）等人员承诺认购一定金额并持
有一定期限的证券投资基金
61、 发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人
高级管理人员、基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不
低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年
62、 发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基
金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管
理人员或基金经理等人员
63、 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
64、 特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
65、 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
66、 港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易所设立的
证券交易服务公司，向香港联合交易所有限公司（以下简称香港联合交易所）进
行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票
67、 中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区
68、 货币市场工具：指中国证监会、中国人民银行2015年12月17日颁布、
2016年2月1日实施的《货币市场基金监督管理办法》第四条规定的金融工具，
包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券，以及法律法规、中国证监会或中国人民银行认可的其他具有
良好流动性的货币市场工具
69、 存托凭证：指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表
境外基础证券权益的证券
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15楼
法定代表人：刘学民
设立日期：2014年7月9日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]651号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.33亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：0755-23838000
联系人：贾崇宝
股权结构
股东名称 出资比例
第一创业证券股份有限公司 51.0729%
深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙） 21.8884%
深圳市金合中投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
深圳市金合华投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
深圳市金合振投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
深圳市金合兴投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
深圳市金合同投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
深圳市金合荣投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
总计 100%
二、基金管理人主要人员情况
1、董事会成员基本情况
公司董事会共有7名成员，其中1名董事长，3名董事，3名独立董事。
刘学民先生，董事长，研究生，国籍：中国。历任北京市计划委员会外经处
副处长、北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长，现任第
一创业证券股份有限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创
业创新资本管理有限公司董事、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。
苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、
基金经理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼
资产管理部总经理，现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。
黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统开发和业务
分析工程师、佛山市诚信税务师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息
技术部总经理助理、清算托管部副总经理、资产管理部运营与客服负责人，现任
创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理。
钱龙海先生，董事，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业管理系教
师，北京京放投资管理顾问公司总经理助理，佛山证券有限责任公司副总经理，
第一创业投资管理有限公司董事，深圳第一创业创新资本管理有限公司董事，第
一创业证券承销保荐有限责任公司董事，银华基金管理股份有限公司董事、监事
会主席，第一创业证券股份有限公司董事、总裁、党委书记，现任第一创业证券
股份有限公司监事会主席、党委书记，创金合信基金管理有限公司董事。
陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证
券评估有限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ（中国）有限公
司财务总监、吉通网络通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限
公司执行董事、副总裁、财务总监、农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外
控股有限公司总裁、中国太平洋保险（集团）有限公司副总裁，现任北京厚基资
本管理有限公司董事长、总裁，中铁高新工业股份有限公司独立董事，江苏沃田
集团股份有限公司董事，黄山永新股份有限公司独立董事，北京京玺庄园有限公
司董事长、法定代表人，北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法定代表人，
烟台京玺农业发展有限公司董事长、法定代表人，中粮包装控股有限公司独立董
事，创金合信基金管理有限公司独立董事。
潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于1970年12月-1975年3
月服役；1975年4月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教
师，北京市西城区委办公室干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政
府休改办调研处、研究室处长，建设银行信托投资公司房地产业务部总经理、海
南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理，信达信托投资公司总裁助理、
总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司总裁助理兼总裁办主任，中润经
济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记，名誉董
事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。
王勇先生，独立董事，学士，国籍：中国。历任中国新闻社记者，经济观察
报主任、主编，中国企业家俱乐部总编辑，北京万达时代文化传媒有限公司执行
总经理、执行出品人、执行总编辑，北京奇虎科技有限公司总裁特别顾问，2015
年3月起任北京财视文化传媒有限公司首席顾问、尚品城（北京）投资管理有限
公司首席顾问，2020年7月任创金合信基金管理有限公司独立董事。
2、监事基本情况
公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。
杨健先生，监事，博士，国籍：美国。历任华北电力设计院（北京）工程师，
GE Energy（通用电气能源集团）工程师，ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交
易与调度中心首席分析师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副
总裁，2013年9月加入第一创业证券股份有限公司，曾任第一创业证券股份有
限公司风险管理部负责人，2016年8月起任第一创业证�