富国智优精选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书

富国智优精选3个月持有期混合型
基金中基金（FOF）
招募说明书
基金管理人：富国基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
二零二一年八月
目 录
第一部分 绪言 ...................................................................................................................................... 4
第二部分 释义 ...................................................................................................................................... 5
第三部分 基金管理人 ........................................................................................................................ 11
第四部分 基金托管人 ........................................................................................................................ 24
第五部分 相关服务机构 .................................................................................................................... 29
第六部分 基金的募集 ........................................................................................................................ 32
第七部分 基金合同的生效 ................................................................................................................ 37
第八部分 基金份额的申购与赎回 .................................................................................................... 38
第九部分 基金的投资 ........................................................................................................................ 52
第十部分 基金的财产 ........................................................................................................................ 61
第十一部分 基金资产估值 ................................................................................................................ 62
第十二部分 基金的收益与分配 ........................................................................................................ 69
第十三部分 基金费用与税收 ............................................................................................................ 71
第十四部分 基金的会计与审计 ........................................................................................................ 74
第十五部分 基金的信息披露 ............................................................................................................ 75
第十六部分 侧袋机制 ........................................................................................................................ 83
第十七部分 风险揭示 .......................................................................................................................... 86
第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ................................................................ 95
第十九部分 基金合同的内容摘要 .................................................................................................... 97
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 .......................................................................................... 115
第二十一部分 基金份额持有人服务 .............................................................................................. 130
第二十二部分 招募说明书存放及其查阅方式 .............................................................................. 132
第二十三部分 备查文件 .................................................................................................................. 133
重要提示
富国智优精选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）
的募集申请经中国证监会2021年5月31日证监许可【2021】1855号文注册。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的基金份额，基金净值会因
为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认
真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自
主做出投资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自
身的风险承受能力，理性判断市场，对认（申）购基金的意愿、时机、数量等投
资行为作出独立决策，自行承担投资风险。投资者在获得基金投资收益的同时，
亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性
风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金
管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提
醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金是混合型基金中基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、
市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的
影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带
来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给
基金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业
周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此，本基
金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念，
重视基金投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无法完全规避股票
市场和债券市场的下跌风险。
本基金为混合型基金中基金，在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于
债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票
型基金和股票型基金中基金。
本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内
的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机
制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包
括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设
涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇
率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来
的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖
出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基金招募说明书的“风
险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的
变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资
产并非必然投资港股。
本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资存托
凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企
业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
基金合同生效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计算3个月的
“最短持有期”，对于收益分配方式为红利再投资的基金份额，每份基金份额红
利再投资所获得份额的持有期限，按原份额的持有期限计算，即红利再投资所得
份额与原份额最短持有期到期日相同。投资者持有的基金份额自最短持有期到期
日的下一个工作日起，方可申请办理赎回业务。因此基金份额持有人面临在最短
持有期内不能赎回基金份额的风险，请投资者合理安排资金进行投资。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金总份额的50%，但在
基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的情形除外。法
律法规、监管机构另有规定的，从其规定。
基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当终止基金合同，且无需
召开基金份额持有人大会。因而，本基金存在着无法存续的风险。
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决
的，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会届时有效的仲
裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，并对各方当事人具有
约束力。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份
额持有人的最低收益。
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公
开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公
开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》（以下简称“《运作指
引》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办
法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流
动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《富国智优精选3个月
持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了富国智优精选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）
的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在
做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金管理人承诺本招募说明书不存在
任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担
法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人
没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说
明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的基本法律文件。如本招募说明书内容与
基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基
金合同上书面签章或签字为必要条件。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语或简称具有以下含义：
1、基金或本基金：指富国智优精选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）
2、基金管理人：指富国基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司
4、基金合同：指《富国智优精选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国智优精选
3个月持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效
修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《富国智优精选3个月持有期混合型基
金中基金（FOF）招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《富国智优精选3个月持有期混合型基金中基金
（FOF）基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《富国智优精选3个月持有期混合型基金中基金
（FOF）基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关
法律法规规定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资
的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富国基金管理有
限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数
36、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若
本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则本基金可以不开放申
购和赎回等业务，具体以届时公告为准）
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资者共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、最短持有期：指投资者认购或申购基金份额后需持有的最短期限，本基
金对每份基金份额设置3个月的最短持有期限，即：自基金合同生效日（对认购
份额而言）或基金份额申购确认日（对申购份额而言）至该日3个月后的月度对
日的期间内，投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日3个月后的月度对日的
下一个工作日起，投资者方可申请办理赎回或转换转出业务。若该日历月度实际
不存在对应日期的，则顺延至下一工作日。对于收益分配方式为红利再投资的基
金份额，每份基金份额红利再投资所获得份额的持有期限，按原份额的持有期限
计算，即红利再投资所得份额与原份额最短持有期到期日相同。基金份额在最短
持有期内不办理赎回及转换转出业务
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
56、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立的
证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交
易所上市的股票
57、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
58、基金份额类别：指根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将
基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金
份额净值和基金份额累计净值
59、A类基金份额：指在投资者认/申购时收取认/申购费，但不再从本类别
基金财产中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“A 类份额”
60、C类基金份额：指在投资者认/申购时不收取认/申购费，但从本类别基
金资产中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“C类份额”
61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后，
如适用本基金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30
层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二
座27-30层
成立日期：1999年4月13日
法定代表人：裴长江
总经理：陈戈
电话：（021）20361818
联系人：赵瑛
注册资本：5.2亿元人民币
股权结构（截止于2021年7月31日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设三十三个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、固定收益交易部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、
权益专户投资部、养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、养老
金业务部、银行业务部、券商业务部、机构服务部、零售业务部、华东零售总部、
北方零售总部、营销管理部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、合规稽
核部、风险管理部、计划财务部、人力资源部、综合管理部（董事会办公室）、
信息技术部、运营部、不动产基金管理部、北京分公司、成都分公司、广州分公
司、富国资产管理（香港）有限公司、富国资产管理（上海）有限公司。
权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：根据法律
法规、公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责固定收益类公募产品和部
分非固定收益类公募产品的投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对
多等非公募固定收益类专户的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券
信用评级体系，开展信用研究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固
定收益策略研究部：开展固定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，
为公司固定收益类投资决策和执行提供发展建议、研究支持和风险控制；固定收
益交易部：在公司投委会、分管领导授权范围内，负责审核并执行各固定收益投
资组合指令，实现对投资交易一线风险控制的前提下，高效、公平地完成投资指
令，并结合执行情况完成交易反馈；多元资产投资部：根据法律法规、公司规章
制度、契约要求，在授权范围内，负责FOF基金投资运作和跨资产、跨品种、
跨策略的多元资产配置产品的投资管理；量化投资部：负责公司有关量化投资管
理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管理；权
益专户投资部：负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类专户的
投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、职业年金、基本养老金、社
保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、上市公
司研究和宏观研究等；集中交易部：负责除固定收益之外的各类投资交易和风险
控制；机构业务部：负责保险、财务公司、上市公司、主权财富基金、基金会、
券商、信托、私募、同业养老金管理人、同业公募基金FOF、海外客户等客群的
销售与服务；养老金业务部：负责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支
柱客户的销售与服务；银行业务部：负责银行客户的金融市场部、同业部、资产
管理部、私人银行部等部门非代销销售与服务；券商业务部：根据公司发展战略，
以券商客户为核心，打造包括私募、上市公司等在内的券商业务生态圈，深耕券
商总部及分支机构，带动券商代销及相关业务的发展，不断增加券商保有规模，
提升公司品牌影响力，为公司整体业务协同提供有效补充；机构服务部：负责协
调三个机构销售部门对接公司资源，实现项目落地，提供专业支持和项目管理,
对公司已有机构客户进行持续专业服务；零售业务部：管理华东零售总部、北方
零售总部、广州分公司、成都分公司，负责公募基金的零售业务；营销管理部：
负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理，为零售和机构业务团队、
子公司等提供一站式销售支持；客户服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务
规范，建设客户服务团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析客户需求，支