1.3445%
西藏东财创新医疗六个月定期开放混合型
发起式证券投资基金
托管协议
基金管理人：西藏东财基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
目录
一、基金托管协议当事人 ........................................................................................................... 2
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ................................................................................... 3
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ................................................................... 4
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ............................................................................. 13
五、基金财产的保管................................................................................................................. 14
六、指令的发送、确认和执行 ................................................................................................. 18
七、交易及清算交收安排 ......................................................................................................... 21
八、基金资产净值计算和会计核算 ......................................................................................... 25
九、基金收益分配..................................................................................................................... 32
十、基金信息披露..................................................................................................................... 33
十一、基金费用 ........................................................................................................................ 35
十二、基金份额持有人名册的保管 ......................................................................................... 36
十三、基金有关文件档案的保存 ............................................................................................. 37
十四、基金管理人和基金托管人的更换 ................................................................................. 39
十五、禁止行为 ........................................................................................................................ 42
十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 43
十七、违约责任 ........................................................................................................................ 45
十八、争议解决方式................................................................................................................. 46
十九、基金托管协议的效力 ..................................................................................................... 47
二十、其他事项 ........................................................................................................................ 48
二十一、基金托管协议的签订 ................................................................................................. 49
鉴于西藏东财基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任
公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募集发行西藏东财创
新医疗六个月定期开放混合型发起式证券投资基金；
鉴于兴业银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，并且按照
相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于西藏东财基金管理有限公司拟担任西藏东财创新医疗六个月定期开放混合型发起
式证券投资基金的基金管理人，兴业银行股份有限公司拟担任西藏东财创新医疗六个月定期
开放混合型发起式证券投资基金的基金托管人；
为明确西藏东财创新医疗六个月定期开放混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基
金”）的基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议。
除非另有约定，《西藏东财创新医疗六个月定期开放混合型发起式证券投资基金基金合
同》中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有抵触应以《西藏东财创新医
疗六个月定期开放混合型发起式证券投资基金基金合同》为准，并依其条款解释。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：西藏东财基金管理有限公司
住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼2层01室
法定代表人：戴彦
成立日期：2018年10月26日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可〔2018〕1553号
组织形式：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）
注册资本：人民币8.0亿元
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）
注册地址：福建省福州市湖东路154号
法定代表人：吕家进
邮政编码：350013
成立日期：1988年8月22日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复〔1988〕347号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号
组织形式：股份有限公司
注册资本：207.74亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事
同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担
保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业
务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务（以上范围凡涉及国家专项专营规定的从其
规定）。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机
构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称 《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称《流动性风险管理规定》）、《证券投资基金托管业务管理办法》、《证券投资
基金信息披露内容与格式准则第7号＜托管协议的内容与格式〉》、《西藏东财创新医疗六
个月定期开放混合型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或《基金合同》）
及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资运作、
净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产
的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人合法权益
的原则，经协商一致，签订本协议。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资范围、
投资对象进行监督。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的股票（包含主板、
创业板及其他经中国证监会核准上市或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债
券（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、政府支持债券、
地方政府债券、可转换债券（包括分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、
短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括定期
存款、协议存款等）、货币市场工具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金可以根据
有关法律法规的规定参与融资业务及在封闭期内参与转融通证券出借业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：封闭期内，本基金股票资产占基金资产的比例不低于60%，其
中，投资于基金合同界定的创新医疗相关的股票资产不低于非现金基金资产的80%，但在开
放期开始前15个工作日至开放期结束后15个工作日的期间内，本基金投资不受前述比例限
制；本基金投资于港股通标的股票的比例占股票资产的比例为0-50%。
开放期内，本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约
需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于
基金资产净值的5%；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除股
指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保
证金一倍的现金；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资比例进
行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、封闭期内，本基金股票资产占基金资产的比例不低于60%，其中，投资于基金合同
界定的创新医疗相关的股票资产不低于非现金基金资产的80%，但在开放期开始前15个工
作日至开放期结束后15个工作日的期间内，本基金投资不受前述比例限制；本基金投资于
港股通标的股票的比例占股票资产的比例为0-50%；
2、开放期内，本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权
合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不
低于基金资产净值的5%；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣
除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交
易保证金一倍的现金；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在内地和香港市场同时上市
的A+H股合并计算）不超过基金资产净值的10%；
4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港
市场同时上市的A+H股合并计算），不超过该证券的10%；完全按照有关指数的构成比例进
行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
5、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
的10%；
6、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
7、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的10%；
8、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超
过其各类资产支持证券合计规模的10%；
9、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出；
10、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金
所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
11、在开放期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超过其上一日基金
资产净值的40%；在封闭期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超过其上
一日基金资产净值的100%；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1
年，债券回购到期后不得展期；
12、在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；在封闭期内，
本基金不受前述比例的限制；
13、在开放期内，本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；在开放期内，本基金管理人管理的全部投资
组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按
照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可
不受前述比例限制；
14、在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
15、在封闭期内，本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值200%；在开放期内，
本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
16、本基金参与股指期货和国债期货交易时，将依据下列标准建构组合：
（1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净
值的10%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股
票总市值的20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%；
（2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净
值的15%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债
券总市值的30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的30%；
（3）本基金开放期内的每个交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与
有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；封闭期内的每个交易日日终，持有的买
入国债期货和股指期货合约价值和有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的100%；其
中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返
售金融资产（不含质押式回购）等；
（4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应
当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以
内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同
关于债券投资比例的有关约定；
17、本基金参与股票期权交易的，应当符合下列风险控制指标要求：
（1）本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的
10%；
（2）本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持
有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；
（3）本基金未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按
照行权价乘以合约乘数计算；
18、本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票与其他有价证券
市值之和，不得超过基金资产净值的95%；
19、本基金在封闭期内参与转融通证券出借业务的，出借证券资产不得超过基金资产净
值的50%，出借到期日不得超过封闭期到期日，中国证监会认可的特殊情形除外；因证券市
场波动、上市公司合并、基金规模变因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述规定的，本基金不得新增转融通出借业务；
20、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的
股票合并计算；
21、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述2、9、12、14、19情形之外，因证券或期货市场波动、证券发行人合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管
理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规
定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程
序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托管协议第十
五条第（十）款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基
金投资禁止行为进行监督。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎
重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结
算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金
托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易，如基金管
理人在基金首次投资银行间债券市场之前仍未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手
名单的，视为基金管理人认可全市场交易对手。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交
易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算
的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场
交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工
作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负
责处理因交易对手不履行合同而造成的纠纷，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及
损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其
他相关法律责任的，基金管理人有权向相关交易对手追偿，基金托管人应予以必要的协助与
配合。基金托管人根据银行间债券市场成交单对本基金银行间债券交易的交易对手及其结算
方式进行监督。如基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行
交易时，基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人，经提醒后仍未改
正，造成基金财产损失的，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。如果基金托管人
未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金资产损失的，基金托管人应承担相应
责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人投资
流通受限证券进行监督。
基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受
限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操
作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及
相关投资额度和比例等的情况进行监督。
1、本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股
票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或
其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本
基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记
结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司负责登记和存管，并可在证券交易所或
全国银行间债券市场交易的证券。
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工作的
落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券登记
存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因流通受限证券存管
直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人承担。
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。
2、基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。
风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金
流动性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次
投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有
效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。对本基金因投资流通受限证券
导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。
3、本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金托管人
提交有关书面资料，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如有
调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于：
（1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。
（2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
（3）非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有
限责任公司签订的证券登记及服务协议。
（4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
4、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会规定媒
介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占
基金资产净值的比例、锁定期等信息。
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能进行及时调
整，基金管理人应在两日内编制临时报告书，予以公告。
5、基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
（1）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
（2）在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与
完善情况。
（3）有关比例限制的执行情况。
（4）信息披露情况。
6、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计
算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信
息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（七）基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本托管协议的约定对于基金关
联交易进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提
供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司名单及有关关联
方发行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、
全面性。基金管理人及基金托管人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及
时更新该名单。名单变更后基金管理人及基金托管人应及时发送另一方，另一方于2个工作
日内进行回函确认已知名单的变更。一方收到另一方书面确认后，新的关联交易名单开始生
效。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（八）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。
基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账
目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定，与基金托管人、存款机构签订
相关书面协议。基金托管人应根据有关法律法规及协议对基金银行存款业务进行监督与核
查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托
管职责。
基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作办法》
等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定符合
条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行
存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托
管人提供存款银行名单的，视为基金管理人认可所有银行。
基金管理人对定期存款提前支取的损失由其承担。
（九）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金在封闭期内参与
转融通证券出借业务进行监督和复核。
本基金在封闭期内参与转融通证券出借业务，基金管理人应当遵守审慎经营原则，配备
技术系统和专业人员，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，完善业务流程，有效防范
和控制风险，基金托管人将对基金参与转融通证券出借业务进行监督和复核。
（十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管
协议对基金业务执行核查。
对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管
人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求
需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度
等。
（十一）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即书面或以双方认可的其他方式
通知基金管理人，由此造成的相应损失不由基金托管人承担。
（十二）基金托�