0.2716% 国泰产业精选混合型证券投资基金
更新招募说明书
（2024年第一号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司
国泰产业精选混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号）
目录
重要提示............................................................................................................................................1
第一部分绪言................................................................................................................................4
第二部分释义................................................................................................................................5
第三部分基金管理人..................................................................................................................11
第四部分基金托管人..................................................................................................................22
第五部分相关服务机构..............................................................................................................25
第六部分基金的募集..................................................................................................................27
第七部分基金合同的生效..........................................................................................................32
第八部分基金份额的申购与赎回..............................................................................................33
第九部分基金的投资..................................................................................................................46
第十部分基金的业绩..................................................................................................................59
第十一部分基金的财产..............................................................................................................60
第十二部分基金资产估值..........................................................................................................61
第十三部分基金的收益与分配..................................................................................................68
第十四部分基金费用与税收......................................................................................................70
第十五部分基金的会计与审计..................................................................................................73
第十六部分基金的信息披露......................................................................................................74
第十七部分侧袋机制..................................................................................................................82
第十八部分风险揭示..................................................................................................................84
第十九部分基金的终止与清算..................................................................................................94
第二十部分基金合同内容摘要..................................................................................................96
第二十一部分托管协议内容摘要............................................................................................113
第二十二部分对基金份额持有人的服务................................................................................137
第二十三部分其他应披露事项................................................................................................138
第二十四部分招募说明书存放及查阅方式............................................................................139
第二十五部分备查文件............................................................................................................140
国泰产业精选混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号）
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2023年2月21日证监许可【2023】372
号文注册募集。本基金的基金合同生效日为2023年4月4日。
根据本基金基金合同的约定，本基金封闭期自2023年4月4日起至2024
年4月7日止，本基金自2024年4月8日起转为开放式运作，基金名称相应变
更为“国泰产业精选混合型证券投资基金”。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为做出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时
也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因经济、政治、社会环境等
因素的变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别行业或个别证券特有
的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理运作过程中产生的运作管
理风险，本基金特定风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机
构对基金的风险评级可能不一致的风险以及由某些不可抗力因素等造成的其他
风险等。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金
资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
本基金资产投资于港股时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市
场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险
（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现
出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造
成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的
情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）
等。
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本基金可投资资产支持证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益人破产
风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险；2）资产支持证券信用增级措
施相关风险、资产支持证券的利率风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险；
3）管理人违约违规风险、托管人违约违规风险、专项计划账户管理风险、资产
服务机构违规风险等与专项计划管理相关的风险；4）政策风险、税收风险、发
生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等其他风险。
本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风险、
流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波
动比标的工具更为剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值可能使基金
资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，
当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。
股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规
定将被强制平仓，可能给投资人带来损失。
本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的
境外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行
人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金的风险。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于
存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。
本基金可参与融资业务，存在杠杆效应放大风险、担保能力及限制交易风险、
强制平仓风险等。
封闭运作期内，本基金可参与转融通证券出借业务，面临的风险包括但不限
于流动性风险、信用风险、市场风险和其他风险。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于
科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科
创板股票。
本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差
异带来的特有风险，包括股价波动较大的风险、流动性风险、退市风险、本基金
投资集中度相对较高的风险等。
本基金的封闭运作期为自基金合同生效之日起（含该日）至基金合同生效之
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日一年后的年度对日的前一日（含该日）期间，封闭运作期内不办理申购和赎回。
封闭运作期届满，本基金转为开放式运作，基金名称相应变更为“国泰产业精选
混合型证券投资基金”，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回。
《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额
持有人大会。基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。
本基金为混合型基金，理论上其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债
券型基金，低于股票型基金。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读基金合同、本招募
说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做
出投资决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管
理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒
投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人做出投资决策后，基金运营状况
与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或
会高于或低于投资人先前所支付的金额。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本次招募说明书更新事由为本基金封闭期届满转为开放式运作等相关事宜，
相关变更自2024年4月8日起生效。本招募说明书所载投资组合报告为2023
年2季度报告，净值表现数据截止日为2023年6月30日，主要人员情况截止日
为2024年4月3日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为2023
年9月30日。（本报告中财务数据未经审计）
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第一部分绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公
开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理
规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国泰产业精选一年封闭运作混合型
证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，如本招募说明书内容
与基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资人自依基金合同
取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
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第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指国泰产业精选一年封闭运作混合型证券投资基金。根
据本基金基金合同的约定，本基金封闭期自2023年4月4日起至2024年4月7
日止，本基金自2024年4月8日起转为开放式运作，基金名称相应变更为“国
泰产业精选混合型证券投资基金”。本基金自2024年4月8日起指转换后的国泰
产业精选混合型证券投资基金。
2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司
4、基金合同：指《国泰产业精选一年封闭运作混合型证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰产业精选
一年封闭运作混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰产业精选混合型证券投资基金招
募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《国泰产业精选混合型证券投资基金基金产品资
料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《国泰产业精选一年封闭运作混合型证券投资基
金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
做出的修订
11、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
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13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定，使用来自境外
的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人
民币合格境外机构投资者
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理
基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为国泰基金管理
有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
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27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、年度对日：指某一特定日期在后续年度中的对应日期，若该日历年度中
不存在对应日期或为非工作日的，则顺延至下一工作日
34、封闭运作期：本基金封闭运作期为一年，为自基金合同生效之日起（含
该日）至基金合同生效之日一年后的年度对日的前一日（含该日）的期间。在封
闭运作期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
37、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
38、开放日：指本基金封闭运作期届满转为开放式运作后，为投资人办理基
金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日为非港股通交易日，则基金
管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
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41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、申购：指本基金封闭运作期届满转为开放式运作后，投资人根据基金合
同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
43、赎回：指本基金封闭运作期届满转为开放式运作后，基金份额持有人根
据基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
44、基金转换：指本基金封闭运作期届满转为开放式运作后，基金份额持有
人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理
人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行
为
45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
47、巨额赎回：指本基金封闭运作期届满转为开放式运作后，单个开放日基
金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购
申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总
份额的10%
48、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和深圳
证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖
规定范围内的香港联合交易所上市的股票
49、元：指人民币元
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息、
基金应收款项及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
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54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
56、基金份额类别：指根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同将
本基金基金份额分为不同的类别，各类别基金份额分别设置代码，并分别计算和
公告基金份额净值
57、A类基金份额：指在投资人认购/申购基金份额时收取认购/申购费用，
并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
58、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/
申购费用的基金份额
59、销售服务费：指从相应类别基金份额的基金资产中计提的，用于本基金
市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
61、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损
害并得到公平对待。如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，可对
前述摆动定价机制的定义进行调整
62、转融通证券出借业务：指本基金以一定费率通过证券交易所综合业务平
台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归还
所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务
63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
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属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
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第三部分基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20层
成立时间：1998年3月5日
法定代表人：邱军
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：辛怡
联系电话：021-31089000，400-888-8688
股权结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、主要人员情况
1、董事会成员
周向勇，董事长，硕士研究生，28年金融从业经历。1996年7月至2004
年12月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科
员。2004年12月至2011年1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室
高级业务经理、业务运营组负责人。2011年1月加入国泰基金管理有限公司，
任总经理助理，2012年11月至2016年7月任公司副总经理，2016年7月至2024
年3月任公司总经理及公司董事，2024年3月起任公司董事长、党委书记、代
任公司总经理。
王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高级会计师，中国非执业注册会计
师。1996年9月至2004年7月任职于财政部财政监督司、财政部监督检查局。
2004年8月至2011年6月任职于财政部国务院农村税费改革工作小组办公室（国
务院农村综合改革工作小组办公室）。历任财政部监督检查局检查一处副处长，
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财政部国务院农村税费改革工作小组办公室（国务院农村综合改革工作小组办公
室）一处处长。2011年7月至2021年6月任职于海南省财政厅，历任海南省财
政厅总会计师、副厅长、财政厅党组书记、财政厅厅长。2021年7月至2023年
4月任职于海南省社会科学界联合会（海南省社会科学院），历任海南省社会科
学界联合会党组书记、主席兼海南省社会科学院院长。2023年4月起任中央汇
金投资有限责任公司派往中国建投董事。2023年11月起任中建投租赁股份有限
公司董事。2023年9月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在BANK OF ITALY负
责经济研究；1995年在UNIVERSITYOF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997
年在ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP–SOFIPASpA任金融
分析师；1999-2004年在LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研
究员；2004-2005年任URWICK CAPITALLLP合伙人；2005-2006年在CREDIT
SUISSE任副总裁；2006-2008年在EURIZONCAPITALSGR SpA历任研究员/基
金经理。2009-2013年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013
年6月-2019年3月任GENERALI INVESTMENTS EUROPE和GENERALI
INSURANCE ASSET MANAGEMENT总经理。2019年4月-2023年12月任
Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation &
Institutional Relations主管和GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT
董事长。2024年1月1日起任GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A.董
事长和GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A.SGR (GENAM)副董事长。
2013年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许
保险师（Chartered Insurer）。1989年至1994年任中国人民保险公司总公司营业
部助理经理；1994年至1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996
年至1998年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年至2017年
任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007
年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至2017年任中意财产保险有限公
司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至今任忠利集团
大中华区股东代表。2010年6月起任公司董事。
国泰产业精选混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号）
戴建元，董事，大学本科，高级会计师。1994年7月至1998年4月，任福
建省泉州电业局财务科会计。1998年4月至2001年3月，任福建省电力有限公
司财务部会计。2001年3月至2005年8月，任福建省厦门市电业局总会计师。
2005年8月至今，历任中国电力财务有限公司福建业务部主任、直属营业部副
主任（主持工作、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总
经济师、首席风险师、总风险师。2020年12月起任公司董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年7月至1991年6月，
在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历
任副处长、处长。1991年6月至1993年9月，任中国建设银行伦敦代表处首席
代表。1993年9月至1994年7月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994
年7月至1999年3月，在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金
计划部总经理、会计部总经理。1999年3月至2010年1月，在中国国际金融有
限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010年4月至2012年3
月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年8月至2016年1月，
任中金基金管理有限公司独立董事。2017年3月起任公司独立董事。
吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年6月至1999年1月在
中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）工作，历任讲师、副
研究员、副主任、主任。1991年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。
1999年1月至2003年6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理
部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003年6月至2005年11月，在中国电
子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。2005年11月至2016年7月在
中国电子信息产业集团有限公司工作（简称“CEC”），历任审计部副主任、资产
部副主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中国上市公司协会
军工委员会副会长，2016年8月至2018年1月任中国上市公司协会军工委员会
顾问。2012年3月至2016年7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济
师。在CEC工作期间，至2016年11月，在中国电子信息产业集团有限公司所
投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017年5月至2021年6月任首约科技
（北京）有限公司独立董事。2020年8月起任中国船舶重工集团海洋防务与信
息对抗股份有限公司独立董事。2017年10月起任公司独立董事。
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冯丽英，独立董事，大学本科，高级经济师。1984年9月至1987年6月，
任北京第二轻工业总公司科员。1987年7月至1998年9月，历任中国建设银行
人事部劳动工资处副处长、处长。1998年9月至1999年9月，任中国国际金融
有限责任公司人力资源部高级经理。1999年9月至2005年9月，任中国信达资
产管理有限公司人力资源部副总经理（总经理级）。期间兼任中国耀华浮华玻璃
有限责任公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005年9月至2011年2月，
任中国建设银行总行人力资源部副总经理（总经理级）。期间兼任建信基金管理
有限公司监事长。2011年2月至2015年11月，任中国建设银行养老金业务部
总经理。2015年11月至2019年7月，任建信养老金管理有限责任公司总裁。
2020年12月起任公司董事。
2、监事会成员
杨光琰，监事会主席，硕士研究生。1993年7月至1995年9月在建设银行
咸阳市分行房地产信贷部担任科员，1998年7月至2002年4月在北京市竞天公
诚律师事务所担任律师，2002年4月至2007年4月在北京市未名律师事务所担
任合伙人，2007年4月至2012年10月在中国建银投资有限责任公司先后担任
法律部高级副经理、高级经理、项目法务组负责人、法律二组负责人，2012年
10月至2013年2月在建投投资有限责任公司担任公司党委委员、副总经理，2013
年2月至2020年4月在中国投资咨询有限责任公司担任公司副总经理，2020年
4月至2022年7月在中国建银投资有限责任公司先后担任法律合规部副总经理、
法律合规部总经理。2022年6月起任公司纪委书记，2022年8月起任公司监事
会主席。
冯一夫，监事，硕士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德国投
资分析师。2017年10月至2022年7月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022年
7月至今，任忠利亚洲首席投资官。2023年4月起任公司监事。
李箐，监事，研究生。1997年7月至1997年8月，中国电力信托投资有限
公司资金部员工。1997年8月至1999年7月，中电信实业开发总公司财务部员
工。1999年7月至1999年12月，中国电力信托投资有限公司财务部员工。2000
年1月起，在中国电力财务有限公司工作，历任财务部处长、主任助理、主任会
计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020年12月起任公司监事。
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邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年9月加盟国泰基
金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理，2008年4月至2018年3月
任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009年5月至2018年3
月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）
的基金经理，2013年9月至2015年3月任国泰估值优势股票型证券投资基金
（LOF）的基金经理，2015年9月至2018年3月任国泰央企改革股票型证券投
资基金的基金经理，2019年7月至2020年7月任国泰民安养老目标日期2040
三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理，2021年9月起任国泰国策驱
动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年7月至2019年3月任投资
总监（权益），2019年4月至2020年7月任投资总监（FOF），2020年8月起任
投资总监（权益）。2015年8月起任公司职工监事。
吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003年7月
至2008年2月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008年2月加入国
泰基金管理有限公司，历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理
部副总监，现任运营管理部总监。2019年5月起任公司职工监事。
宋凯，监事，大学本科。2008年9月至2012年11月，任毕马威华振会计
师事务所上海分所助理经理。2012年11月加入国泰基金管理有限公司，历任审
计部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险管理部总监。2017
年3月起任公司职工监事。
3、高级管理人员
周向勇，简历同上。
张玮，硕士研究生，24年金融从业经历。2000年至2004年，在申银万国证
券研究所任分析师。2004年至2007年，在银河基金管理有限公司历任高级研究
员、基金经理。2007年至2015年在国泰基金管理有限公司历任基金经理、研究
部总监、权益投资总监等职务。2015年至2019年2月在敦和资产管理有限公司
任董事总经理。2019年2月加入国泰基金管理有限公司，任公司总经理助理，
2021年3月起担任公司副总经理。
封雪梅，硕士研究生，26年金融从业经历。1998年8月至2001年4月任职
于中国工商银行北京分行营业部；2001年5月至2006年2月任职于大成基金管
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理有限公司，任高级产品经理；2006年3月至2014年12月任职于信达澳银基
金管理有限公司，历任市场总监、北京分公司总经理、总经理助理；2015年1
月至2018年7月任职于国寿安保基金管理有限公司，任总经理助理；2018年7
月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。
倪蓥，硕士研究生，23年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司
项目经理；2001年3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信
息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理，2019年6月起担任公司首席信
息官。
刘国华，博士研究生，30年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资
公司、万家基金管理有限公司；2008年4月加入国泰基金管理有限公司，先后
担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官，2019年3月起担任
公司督察长。
4、本基金基金经理
王阳，硕士研究生，13年证券基金从业经历。2011年5月至2018年7月在
平安资产管理有限责任公司工作，先后任研究员、助理投资经理、投资经理，2018
年7月加入国泰基金，拟任基金经理。2018年11月起任国泰智能装备股票型证
券投资基金的基金经理，2019年8月起兼任国泰价值精选灵活配置混合型证券
投资基金和国泰智能汽车股票型证券投资基金的基金经理，2021年3月起兼任
国泰价值先锋股票型证券投资基金的基金经理，2021年9月起兼任国泰价值领
航股票型证券投资基金的基金经理，2023年4月起兼任国泰产业精选混合型证
券投资基金（原国泰产业精选一年封闭运作混合型证券投资基金）的基金经理。
邱晓旭，博士研究生，8年证券基金从业经历。曾任职于平安资产管理有限
公司、兴证全球基金管理有限公司。2022年7月加入国泰基金，拟任基金经理。
2022年8月起任国泰价值先锋股票型证券投资基金的基金经理，2023年4月起
兼任国泰产业精选混合型证券投资基金（原国泰产业精选一年封闭运作混合型证
券投资基金）和国泰创新医疗混合型发起式证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研
部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的
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投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会
会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公
司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究相
关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
周向勇：简历同上
执行委员：
张玮：简历同上
委员：
梁杏：总经理助理、量化投资部总监
胡松：投资总监（养老金）、养老金及专户投资部总监
索峰：投资总监（固收）、绝对收益投资部总监
郑有为：研究部副总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
三、基金管理人职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人
依法召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
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11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺
建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行
为的发生。
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控
制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（9）贬损同行，以抬高自己；
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（10）以不正当手段谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定，并承诺建立健全内部控制制
度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生。
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
五、基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人内部控制制度
基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合规
和有效开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了
公司完整的内部控制体系，并通过相应的具体业务控制流程来严格实施。
1、内部控制制度概述
为保证内部控制的系统性和有效性，公司制定了合理、完备、有效、可执行
的规章制度体系并结合业务发展、法律法规及监管环境变化，对内部控制制度进
行及时的更新和调整，以适应公司经营活动的变化，不断增强和优化公司制度的
完备性、有效性和适时性。
2、内部控制的目标
（1）保证公司经营运作合法合规，形成守法经营、规范运作的经营理念；
（2）防范和化解风险，提高经营管理效益，确保公司经营的稳健运行和受
托资产的安全完整，实现公司持续、稳定、健康发展；
（3）确保受托资产、公司财务和其他信息的真实、准确、完整、及时；
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（4）维护公司良好的品牌形象。
3、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制应覆盖公司的各项业务、所有部门和岗位，渗
透到决策、执行、监督、反馈等所有业务过程和业务环节。
（2）有效性原则。建立科学、合理、有效的内部控制制度，公司全体员工
必须竭力维护内部控制制度的有效执行。
（3）相互独立和制约原则。公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部
门和岗位，公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约。内部控制的检
查评价部门必须独立于各业务执行部门。公司受托资产、自有资产、其他资产的
运作必须分离。
（4）适应性原则。公司内部控制应根据公司经营业务发展、新产品的开发、
金融创新、法律法规以及市场环境的变化等及时调整和完善，以保证内部控制的
有效性和适应性。
（5）防火墙原则。公司各个业务部门，特别是研究、投资、执行、清算等
部门和岗位必须在物理上和制度上隔离，对重要业务设立防火墙并实行门禁制度。
（6）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内控效果。
4、内部控制的措施
（1）公司经过多年的管理实践，建立并完善了科学的治理结构，充分发挥
独立董事和监事会的监督职能，并在员工中加强职业道德教育和风险观念，形成
了诚信为本和稳健经营的企业文化。公司董事会对内部控制原则进行指导，对公
司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任；公司经营管理层对内部控制
进行管理、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，
既相互独立，又相互合作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制
体系。
（2）公司依据自身经营特点建立了包括各岗位以目标责任制自控、相关部
门和岗位之间相互制衡、内控检查评价部门实施监督的、权责统一、严密有效的
内控防线。
（3）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人
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员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业能力。
（4）公司建立科学严密的风险评估体系，从总体上明确风险管理的目标和
原则，并对公司面临的内外部风险进行辨识和评估，不断优化风险控制程序和手
段。各部门根据各自业务特点，对业务活动中存在的风险点进行揭示和梳理，有
针对性地建立详细的风险控制流程，并在实际业务中加以控制。
（5）公司建立了完善的授权管理机制，明确了合理的授权标准和流程，确
保授权机制的贯彻执行。
（6）公司建立了完善的内部会计控制，公司会计核算与基金会计核算在业
务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分，确保基金资产与公司自有资产完
全分开，分账管理，独立核算。
（7）公司建立了科学、严格的岗位分离机制，明确划分各岗位职责，投资
和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要
业务部门和岗位进行物理隔离。
（8）公司建立重大风险应急处置机制，制订切实有效的应急应变措施，按
照预案妥善处理。
（9）公司建立有效的信息交流渠道和沟通机制，明确报告机制路径和业务
汇报体系，保证业务信息在既定路径高效、有序、准确、完整传递，实现自下而
上的及时报告和自上而下的有效反馈。
（10）公司通过建立完整的研究管理、投资决策和交易管理等制度体系，以
实现投资管理业务控制。
（11）公司制定规范的信息披露管理办法，不断优化完善机制流程，确保公
开披露信息的真实、准确、完整、及时。
（12）公司对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制的有效
性，发现内部控制缺陷，及时加以改进，内控检查评价部门通过定期或不定期检
查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
5、基金管理人内部控制制度声明书
基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管理
人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持有人
的合法权益。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)
住所：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号A座
法定代表人：刘建军
成立时间：2007年3月6日
组织形式：股份有限公司
注册资本：923.84亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484号
基金托管资格批文及文号：证监许可〔2009〕673号
联系人：马强
联系电话：010－68857221
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限
责任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日依法整体变更为中国邮政储
蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政储蓄
银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行原中国
邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、义务，
以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务
“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位，发挥邮政网
络优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广大城乡居民及企业提供优质金融服
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务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。
2、主要人员情况
中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产品
管理处、风险管理处、运营管理处等处室。现有员工59人，全部员工拥有大学本
科以上学历，56名员工拥有基金从业资格，具备丰富的托管服务经验。
3、托管业务经营情况
2009年7月23日，中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第16家托管银
行。2012年7月19日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准，获
得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经
营理念，依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健
全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为广大基金份额持有人和众多资产管
理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致好评。
截至2023年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共364只。至今，
中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货经营机构私募资产管理计
划、信托计划、银行理财产品、保险资金、保险资产管理计划、私募投资基金等
多种资产类型的托管产品体系。
二、基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人，中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、
行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务
的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，
对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险控制处室，
配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核的
工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
国泰产业精选混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号）
托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员
具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控
制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；
业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人员
负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、
独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比
例、投资范围、投资组合等情况进行监督，对违法违规行为及时予以风险提示，
要求其限期纠正，同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清
算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用
的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标
进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理
人进行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。
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第五部分相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
序号 机构名称 机构信息
1 国泰基金管理有限公司直销柜台 地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20层
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2 国泰基金电子交易平台 电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页面智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端、“国泰基金”微信交易平台
电话：021-31089000 联系人：赵刚
2、其他销售机构
本基金的其他销售机构信息详见基金管理人网站。基金管理人可根据有关法
律法规规定，增减或变更销售机构，并在基金管理人网站上公示。
二、登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20层
法定代表人：邱军
联系人：辛怡
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心18楼至20楼
负责人：韩炯
国泰产业精选混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号）
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：丁媛
经办律师：黎明、丁媛
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507
单元01室
办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：张晓阳
经办注册会计师：张炯、张晓阳
国泰产业精选混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号）
第六部分基金的募集
一、基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定，并经中国证监会证监许可【2023】372号文《关于准予国泰行
业配置一年封闭运作混合型基金中基金（FOF-LOF）变更注册的批复》准予注册
募集。
二、基金类别、运作方式、存续期限和基金份额类别
1、基金类别：混合型证券投资基金
2、基金的运作方式：契约型基金。本基金封闭运作期为一年，为自基金合
同生效之日起（含该日）至基金合同生效之日一年后的年度对日的前一日（含该
日）的期间。在封闭运作期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。
封闭运作期届满后，本基金转为开放式运作，基金名称相应变更为“国泰产业精
选混合型证券投资基金”。
3、基金存续期限：不定期
4、基金份额的类别
本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为
不同类别。在投资人认购/申购基金份额时收取认购/申购费用，并不再从本类别
基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A类基金份额；从本类别基金资产
中计提销售服务费、不收取认购/申购费用的基金份额称为C类基金份额。
本基金A类和C类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同，本
基金A类和C类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告。投资人可自行
选择认购/申购的基金份额类别。
本基金不同类别基金份额之间暂不开通互相转换业务。本基金不同类别基金
份额之间如开通互相转换业务，相关约定见届时公告，无需召开基金份额持有人
大会审议。
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后，基金管理人可
增加、减少或调整基金份额类别设置、停止现有基金份额类别的销售、对基金份
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额分类办法及规则进行调整等，调整实施前需依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。
三、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
通过各销售机构公开发售，各销售机构的具体名单详见相关公告、基金管理
人网站或其他相关文件，基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
四、最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
五、基金份额发售面值、认购价格及计算公式、认购费用
1、本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
2、认购费用
本基金分为A类和C类基金份额。投资人在认购A类基金份额时支付认购
费用，认购C类基金份额不支付认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售
服务费。
募集期内投资人可多次认购本基金，A类基金份额的认购费用按每笔认购申
请单独计算。
本基金A类基金份额的认购费率如下：
认购金额（M） 认购费率
M＜100万元 1.20%
100万元≤M＜200万元 0.80%
200万元≤M＜500万元 0.50%
M≥500万元 按笔收取，1000元/笔
A类基金份额的认购费用应在投资人认购A类基金份额时收取，基金认购
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费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的
各项费用。
3、基金认购份额的计算
本基金采用金额认购的方式。
（1）认购本基金A类基金份额的计算公式
认购金额包括认购费用和净认购金额。
当认购费用适用比例费率时，计算公式为：
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值
当认购费用为固定金额时，计算公式为：
认购费用＝固定金额
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值
（2）认购本基金C类基金份额的计算公式
本基金C类基金份额不收取认购费用。
认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值
（3）认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例一：某投资人投资10,000.00元认购本基金A类基金份额，认购费率为
1.20%，假定募集期间认购资金所得利息为3.00元，则根据公式计算出：
净认购金额＝10,000.00/（1＋1.20%）＝9,881.42元
认购费用＝10,000.00–9,881.42＝118.58元
认购份额＝（9,881.42＋3.00）/1.00＝9,884.42份
即：投资人投资10,000.00元认购本基金A类基金份额，假定认购资金利息
为3.00元，则可得到9,884.42份A类基金份额。
例二：某投资人投资10,000.00元认购本基金C类基金份额，无认购费用，
假定募集期间认购资金所得利息为3.00元，则根据公式计算出：
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认购份额＝（10,000.00＋3.00）/1.00＝10,003.00份
即：投资人投资10,000.00元认购本基金C类基金份额，假定认购资金利息
为3.00元，则可得到10,003.00份C类基金份额。
六、认购安排
1、认购时间
投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构
确定，请参见本基金的基金份额发售公告或基金销售机构的相关公告。
2、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续
投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额
发售公告或基金销售机构的相关业务办理规则。
3、基金份额的认购采用金额认购方式。投资人认购时，需按销售机构规定
的方式全额缴款。若资金未全额到账则认购无效，基金管理人将认购无效的款项
退回。
4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，A类基金份额的认购费按每
笔认购申请单独计算。认购一经受理不得撤销。
5、认购申请的确认
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认
购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的
投资人任何损失由投资人自行承担。
6、认购金额的限制
投资人单笔最低认购金额为1.00元（含认购费）。各销售机构对本基金最低
认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限
制和处理方法请参见基金份额发售公告或相关公告。
7、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的
50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基
金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例
要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份
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额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
七、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
八、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。
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第七部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金基金合同于2023年4月4日正式生效。自基金合同生效日起，本基
金管理人正式开始管理本基金。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持
有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
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第八部分基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构详见基金管理人
网站或其他相关文件，基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。若基金管理
人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述
方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关公告。基金投资者应当在销售
机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额
的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金的封闭运作期为基金合同生效之日起（含该日）至基金合同生效之日
一年后的年度对日的前一日（含该日）期间，封闭运作期内不办理申购和赎回，
也不上市交易。
封闭运作期届满，本基金转为开放式运作，投资人在开放日办理基金份额的
申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的
交易时间（若该交易日为非港股通交易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额
的申购和赎回业务）。
本基金转为开放式运作后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易
所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间
进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
根据基金合同的约定，本基金的封闭期已于2024年4月7日届满，本基金
自2024年4月8日起开始办理日常申购、赎回等业务。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
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申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日该
类基金份额申购、赎回或转换的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份
额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未
全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人
和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该
日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支
付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。如遇交易所
或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、港股通交易
系统、港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因
素影响业务处理流程时，赎回款项划付时间相应顺延。
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3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时
到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任
何损失由投资人自行承担。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确
认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、申购金额的限制
投资人单笔申购的最低金额为1.00元（含申购费）。各销售机构对本基金最
低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。投资人当
期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。
2、赎回份额的限制
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回申请最低份额为
1.00份，若某基金份额持有人赎回时在销售机构保留的基金份额不足1.00份，
则该次赎回时必须一起赎回。
3、本基金不对投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制，但
各销售机构对基金交易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规
定为准。
4、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限、单日净申购比例上限、
单个投资人单日或单笔申购金额上限进行限制。法律法规或中国证监会另有规定
的除外。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
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基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介上公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、申购费用
本基金份额分为A类基金份额和C类基金份额。投资人在申购A类基金份
额时支付申购费用，申购C类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资
产中计提销售服务费。
本基金A类基金份额的申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，
不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。
本基金A类基金份额的申购费率具体如下：
申购金额（M） 申购费率
M＜100万元 1.50%
100万元≤M＜200万元 1.00%
200万元≤M＜500万元 0.80%
M≥500万元 按笔收取，1000元/笔
2、赎回费用
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基
金份额时收取。
（1）本基金A类基金份额的赎回费率
本基金A类基金份额对持续持有期少于30日的基金份额持有人收取的赎回
费，将全额计入基金财产；对持续持有期长于或等于30日但少于90日的基金份
额持有人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有
期长于或等于90日但少于180日的基金份额持有人收取的赎回费，将不低于赎
回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于或等于180日的基金份额持有
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人不收取赎回费。赎回费中未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的
手续费。
本基金A类基金份额的赎回费率具体如下：
赎回申请份额持续持有期（Y） 赎回费率
Y 1.50%
7日≤Y 0.75%
30日≤Y 0.50%
Y≥180日 0.00%
（注：赎回份额持续持有期的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。）
（2）本基金C类基金份额的赎回费率
本基金C类基金份额对持续持有期少于30日的基金份额持有人收取的赎回
费，将全额计入基金财产；对持续持有期长于或等于30日的基金份额持有人不
收取赎回费。
本基金C类基金份额的赎回费率具体如下：
赎回申请份额持续持有期（Y） 赎回费率
Y 1.50%
7日≤Y 0.50%
Y≥30日 0.00%
（注：赎回份额持续持有期的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。）
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
5、基金管理人可以在不违背法律法规规定、对基金份额持有人利益无实质
性不利影响及不违反基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金持续营销计
划，定期和不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活动期间，基金管
理人可以按相关监管部门要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金销售费用，
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或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动。
七、申购份额和赎回金额的计算
1、申购份额的计算
基金申购采用金额申购的方式。
（1）申购本基金A类基金份额的计算公式
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。
当申购费用适用比例费率时，计算公式为：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
当申购费用为固定金额时，计算公式为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
（2）申购本基金C类基金份额的计算公式
本基金C类基金份额不收取申购费用。
申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
例三：某投资人投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，对应申购费率
为1.50%，假设T日本基金A类基金份额的基金份额净值为1.0412元，则其可
得到的申购份额为：
净申购金额＝10,000.00/（1＋1.50%）＝9,852.22元
申购费用＝10,000.00－9,852.22＝147.78元
申购份额＝9,852.22/1.0412＝9,462.37份
即：投资人投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为
1.50%，假设T日A类基金份额净值为1.0412元，则可得到9,462.37份A类基
金份额。
例四：某投资人投资10,000.00元申购本基金C类基金份额，无申购费用，
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假设T日本基金C类基金份额的基金份额净值为1.0412元，则其可得到的申购
份额为：
申购份额＝10,000.00/1.0412＝9,604.30份
即：投资人投资10,000.00元申购本基金C类基金份额，无申购费用，假设
T日C类基金份额净值为1.0412元，则可得到9,604.30份C类基金份额。
2、赎回金额的计算
赎回金额的计算方法如下：
赎回费用＝赎回份额×T日该类基金份额净值×赎回费率
赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值－赎回费用
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
例五：某基金份额持有人赎回10,000份本基金A类基金份额，假设该份额
的持续持有期为5日，对应的赎回费率为1.50%，假设T日A类基金份额净值
是1.0200元，则其可获得的赎回金额为：
赎回费用＝10,000×1.0200×1.50%＝153.00元
赎回金额＝10,000×1.0200－153.00＝10,047.00元
即：基金份额持有人赎回10,000份本基金A类基金份额，假设该份额的持
续持有期为5日、T日A类基金份额净值是1.0200元，则其可获得的赎回金额
为10,047.00元。
例六：某基金份额持有人赎回10,000份本基金C类基金份额，假设该份额
的持续持有期为5日，对应的赎回费率为1.50%，假设T日C类基金份额净值
是1.0192元，则其可获得的赎回金额为：
赎回费用＝10,000×1.0192×1.50%＝152.88元
赎回金额＝10,000×1.0192－152.88＝10,039.12元
即：基金份额持有人赎回10,000份本基金C类基金份额，假设该份额的持
续持有期为5日、T日C类基金份额净值是1.0192元，则其可获得的赎回金额
为10,039.12元。
3、本基金A类和C类基金份额的基金份额净值的计算，均保留到小数点后
4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日
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各类基金份额的基金份额净值在当天收市后计算，并按约定公告。遇特殊情况，
经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
本基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，发生下列情况时，基金管理人
可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管理
人无法计算当日基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。法律法规或
中国证监会另有规定的除外。
8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
资人单日或单笔申购金额上限的。
10、港股通交易每日额度不足。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、8、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人
决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊
登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或者部分拒绝，被拒绝的申购款
项将退还给投资人。发生上述第7、9项情形时，基金管理人可以采取比例确认
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等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分
申购申请。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
本基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，发生下列情形时，基金管理人
可暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管理
人无法计算当日基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合
同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，单个开放日内的基金份额净
赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请
份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份
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额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回
申请时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有
困难或认为因支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金
资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基
金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，
应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；
对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消
赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；
选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下
一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额
净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有人在
提交赎回申请时未作明确选择，基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处
理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额20%
以上的赎回申请的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日
基金总份额20%以上的部分，基金管理人可以延期办理赎回申请；对于该基金份
额持有人当日赎回申请未超过20%的部分，可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）
部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。即当基
金管理人认为有能力支付该基金份额持有人当日赎回申请未超过20%的部分以
及其他基金份额持有人的赎回申请时，按正常赎回程序执行；当基金管理人认为
支付该基金份额持有人当日赎回申请未超过20%的部分及其他基金份额持有人
的赎回申请有困难或认为因支付该等赎回申请而进行的财产变现可能会对基金
资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基
金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。延期的赎回申请与下一
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开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额净
值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。但是，对于未能赎回部
分，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的
部分赎回申请将被撤销。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者基
金管理人网站等方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，
并在2日内在规定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日各类基金份额的基金
份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购
或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十二、基金转换
本基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，基金管理人可以根据相关法律
法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的
转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相
关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十三、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
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办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十六、定期定额投资计划
本基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，基金管理人可以为投资人办理
定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投
资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管理人在相关
公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
十七、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然
参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。
十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金
业务，基金管理人可制定和实施相应的业务规则。
十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
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本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定或相关公告。
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第九部分基金的投资
一、投资目标
在力争控制风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、
港股通标的股票、债券（包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、
公司债、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、短期融资
券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业
存单、货币市场工具、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金可根据法律法规规定参与融资业务。封闭运作期内，本基金可根据法
律法规规定参与转融通证券出借业务。
基金的投资组合比例为：本基金股票资产投资比例不低于基金资产的60%，
其中港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%，封闭运作期到期前一
个月至到期后一个月内不受前述比例限制。在封闭运作期内，每个交易日日终在
扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现
金。封闭运作期届满转为开放式运作后，每个交易日日终在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例
合计不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和
应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基
金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。
三、投资策略
1、资产配置策略
本基金将及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政策变
化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的
发展趋势，综合评价各类资产的风险收益水平，制定股票、债券、现金等大类资
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产之间的配置比例、调整原则和调整范围。
2、股票投资策略
本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法，在符合产业转型和升级趋势、
有政策驱动的、有持续技术创新推动的产业领域中，精选A股和港股的优质标
的，重点关注公司以及所属产业的商业模式、护城河和成长性，积极把握行业个
股的投资机会。
（1）行业配置策略
行业的选择与配置，重点关注三个方面：经济运行所处的周期、产业运行周
期、行业成长空间。顺应经济结构转型的变化，寻找推动经济增长的新的驱动力，
重点关注行业所处的成长周期，行业的增速以及未来的空间。
（2）个股选择策略
在个股选择上，本基金可采用多维度定性与定量相结合的方式，通过产业、
公司、财务、估值四大方面研究要素的筛选和评估，精选优质的行业中具有较强
竞争优势的高成长上市公司作为投资标的。
具体而言，对个股的精选可主要从以下四个角度综合考虑：
第一，产业属性：盈利模式、成长周期、空间、持续性等要素判定产业类型
和阶段；竞争格局、海外借鉴、国内政策等要素进一步确定投资价值、跟踪要素、
投资时点。
第二，公司定位：公司所处上下游竞争格局、产品/业务生命阶段、核心技
术迭代趋势等要素判断公司的产业地位；管理层经营能力/道德表现、成本构成
和趋势、客户结构与变化等要素判断投资节奏和风险溢价。
第三，财务分析：通过主营业务盈利能力分析、费用和产品/业务阶段的相
关趋势变化、收入/利润/现金流匹配程度以及自由现金流趋势等财务指标分析，
精选优质标的，争取防范潜在风险。
第四，估值分析：依据现金流趋势，参考公司盈利能力和业务发展变化，给
予合理的估值。同时，可运用市盈率、市净率、市销率、股息率、现金流贴现等
多种估值方式，相互验证。
（3）港股通标的股票投资策略
本基金将采用“自下而上”精选个股的策略。重点关注具有持续领先优势或
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核心竞争力的公司；企业盈利前景广或成长空间较大的公司；与A股同类公司
相比具有估值优势的公司。
3、存托凭证投资策略
本基金将根据投资目标，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存
托凭证的投资。
4、债券投资策略
本基金的债券资产投资主要以长期利率趋势分析为基础，结合中短期的经济
周期、宏观政策方向、收益率曲线以及信用风险变化分析，实施积极的债券投资
管理。对于国债、央行票据等非信用类债券，本基金将根据宏观经济变量和宏观
经济政策的分析，预测未来收益率曲线的变动趋势，综合考虑组合流动性决定投
资品种。对于信用类债券，本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能
力、偿债能力、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差
具有相对投资机会的个券进行投资，并采取分散化投资策略，严格控制组合整体
的违约风险水平。
5、可转换债券策略
可转换债券兼具股票与债券的特性。本基金也将充分利用可转换债券具有安
全边际和进攻性的双重特征，在对可转换债券转股价格、回售、赎回和转股价格
向下修正等条款和发行人基本面进行深入分析研究的基础上，配置溢价率低、具
有一定安全边际或正股成长性较好、预期转股价值上升的可转换债券。
6、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、
风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采
用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相
应的投资决策。
7、股指期货投资策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产
配置、合约选择，以套期保值为目的，谨慎地进行投资，旨在通过股指期货实现
组合风险敞口管理的目标。
8、融资与转融通证券出借交易策略
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本基金在参与融资业务时，将通过对市场环境、利率水平、基金规模以及基
金申购赎回情况等因素的研究和判断，决定融资规模。本基金管理人将充分考虑
融资业务的收益性、流动性及风险性特征，谨慎进行投资，提高基金的投资收益。
为更好实现投资目标，在加强风险防范并遵守审慎原则的前提下，本基金可
根据投资管理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市场情况、投资
者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动性等因素的基础上，合理确定
出借证券的范围、期限和比例。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票资产投资比例不低于基金资产的60%，其中港股通标的股
票投资比例不超过全部股票资产的50%，封闭运作期到期前一个月至到期后一个
月内不受前述比例限制；
（2）在封闭运作期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易
保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；封闭运作期届满转为开放式
运作后，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保
留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。
其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，同一家公司在境内和
香港同时上市的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，
同一家公司在境内和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%，
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的
比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
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（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应
在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）本基金若参与股指期货交易，应当遵守下列要求：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
金资产净值的10%；
2）本基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，在任何交易日日终，持有
的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；
封闭运作期内的每个交易日日终，持有的买入股指期货合约价值和有价证券市值
之和，不得超过基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到
期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式
回购）等；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的20%；
4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的20%；
（11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债
券回购到期后不得展期；
（13）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定
的特殊投资组合可不受前述比例限制；
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（14）本基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，主动投资于流动性受限
资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票
停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基
金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（16）封闭运作期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；本
基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，本基金资产总值不超过基金资产净值
的140%；
（17）本基金若参与融资业务的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入
股票与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；
（18）本基金在封闭运作期内可以参与转融通证券出借业务，出借证券资产
不得超过基金资产净值的50%，出借到期日不得超过封闭运作期到期日；因证券
市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资
不符合上述比例限制的，基金管理人不得新增出借业务；
（19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境
内上市交易的股票合并计算；
（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述（2）、（9）、（14）、（15）、（18）情形之外，因证券/期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理人应当在相关证券可交易的10个交易日内进
行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
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2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
3、关联交易
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
五、业绩比较基准
中证800指数收益率*70%+中债综合指数收益率*20%+中证港股通综合指数
（人民币）收益率*10%
中证800指数由中证指数有限公司编制，具有良好的市场代表性和市场影响
力。该指数编制合理、透明，市场覆盖率较广，不易被操纵，并且有较高的知名
度和市场影响力。
中债综合指数是中央国债登记结算有限责任公司编制的反映境内人民币债
券市场价格走势情况的宽基指数。该指数的样本主要包括国债、政策性银行债券、
商业银行债券、中期票据、短期融资券、企业债、公司债等。
中证港股通综合指数由中证指数有限公司编制，以反映港股通范围内上市公
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司的整体状况和走势。
基于本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够真实、客观
地反映本基金的风险收益特征。
随着法律法规和市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金，或
者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出更权威的能够
表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合
法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准
应经基金托管人同意，报中国证监会备案，并在规定媒介上及时予以公告，无需
召开基金份额持有人大会审议。
六、风险收益特征
本基金为混合型基金，理论上其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债
券型基金，低于股票型基金。
本基金投资港股通标的股票时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、
市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保
护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
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现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。
九、基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同约定，于2023
年7月19日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2023年6月30日，本报告所列财务数据未经
审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 487,162,824.34 48.91
其中：股票 487,162,824.34 48.91
2 固定收益投资 761,055.04 0.08
其中：债券 761,055.04 0.08
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 395,456,534.88 39.70
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 112,695,427.02 11.31
7 其他各项资产 9,552.00 0.00
8 合计 996,085,393.28 100.00
注：本基金本报告期末通过港股通交易机制投资的港股市值为16,057,102.26
元，占基金资产净值比例为1.61%。
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2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 446,141,747.44 44.86
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 11,523,054.00 1.16
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 13,440,920.64 1.35
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M＜/td>科学研究和技术服务业 - -
N＜/td>水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 471,105,722.08 47.37
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
行业类别 公允价值（人民币） 占基金资产净值比例（%）
医疗保健 16,057,102.26 1.61
通讯业务 - -
信息技术 - -
日常消费品 - -
房地产 - -
公用事业 - -
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原材料 - -
工业 - -
金融 - -
能源 - -
非日常生活消费品 - -
合计 16,057,102.26 1.61
注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS）。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 603915 国茂股份 947,201 20,061,717.18 2.02
2 600885 宏发股份 594,179 18,924,601.15 1.90
3 600872 中炬高新 499,155 18,363,912.45 1.85
4 301093 华兰股份 514,671 17,807,616.60 1.79
5 603337 杰克股份 919,300 17,503,472.00 1.76
6 002960 青鸟消防 954,708 17,385,232.68 1.75
7 300415 伊之密 903,200 17,341,440.00 1.74
8 688598 金博股份 96,285 16,512,877.50 1.66
9 603728 鸣志电器 198,900 15,971,670.00 1.61
10 002508 老板电器 564,564 14,277,823.56 1.44
注：所有证券代码采用当地市场代码。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 761,055.04 0.08
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8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 761,055.04 0.08
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）
1 111014 李子转债 7,610 761,055.04 0.08
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期内未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期内未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调
查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
（2）基金投资的前十名证券中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库
之外的情况。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
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2 应收证券清算款 -
3 应收股利 9,552.00
4 应收利息 -
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 9,552.00
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
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第十部分基金的业绩
基金业绩截止日为2023年6月30日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、国泰产业精选一年封闭运作混合A：
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2023年4月4日至2023年6月30日 0.39% 0.29% -4.32% 0.64% 4.71% -0.35%
注：本基金的基金合同生效日为2023年4月4日。
2、国泰产业精选一年封闭运作混合C：
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2023年4月4日至2023年6月30日 0.30% 0.29% -4.32% 0.64% 4.62% -0.35%
注：本基金的基金合同生效日为2023年4月4日。
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第十一部分基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息、基
金应收款项及其他资产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。
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第十二部分基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、应收款项、资产支持证券、股指
期货合约、其他投资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允
价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值
进行调整并确定公允价值。
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四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌
的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价
（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同有特殊
约定的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行
估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同有特殊约
定的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或
推荐估值净价进行估值；
（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定
其公允价值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值；
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监
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管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。
4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估
值。
5、本基金投资同业存单，采用估值日第三方估值机构提供的估值价格数据
进行估值；选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按估值技术确定公允价值。
6、存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利
息收入。
7、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值。
8、本基金投资的股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当
日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结
算价估值。国家有最新规定的，按其规定进行估值。
9、估值涉及到港币等主要货币对人民币汇率的，应当以基金估值日中国人
民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。
10、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。
11、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行，国家有
最新规定的，按其规定进行估值。
12、本基金参与融资和转融通证券出借业务的，按照相关法律法规和行业协
会的相关规定进行估值。
13、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
14、税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通
机制涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按
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权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税
金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应
的估值调整。
15、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
1、基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。任一类基金份
额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基
金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管
理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其
规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
2、基金管理人应于每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法
规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金资产净值和各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无
误后，由基金管理人按约定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生
估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
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1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正；
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责；
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方；
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
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（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）某一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
八、基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责
进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各
类别基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后
发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值信息予以公布。
九、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按上述“四、估值方法”的第13项进行估值时，
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
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2、由于证券交易所、期货交易所、期货公司、登记结算公司、证券经营机
构及存款银行等第三方机构发送的数据错误或者由于其他不可抗力等，基金管理
人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错
误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。
但基金管理人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
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第十三部分基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售
服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的每
一基金份额享有同等分配权；
2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金基金管理人可以根据实际情
况进行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可
不进行收益分配；
3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持有人
可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若基金
份额持有人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
4、基金收益分配后各类基金份额净值均不能低于面值，即基金收益分配基
准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面
值；
5、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开
基金份额持有人大会审议。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
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本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在
规定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行
承担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他
手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的
基金份额。红利再投资的计算方法等有关事项，依照《业务规则》执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
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第十四部分基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内、按照指定的账
户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
公休假等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数
据不符，及时联系基金托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计
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算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内、按照指定的账
户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
公休假等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数
据不符，及时联系基金托管人协商解决。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前
一日C类基金份额基金资产净值的0.35%年费率计提。销售服务费的计算方法如
下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
C类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由
基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内、
按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇
法定节假日、公休假等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核
对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
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4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
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第十五部分基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计
年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。
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第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息
披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照
法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确
性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信
息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证
基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
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五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载
在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定
网站，基金销售机构亦应在销售机构网站或营业网点登载更新基金产品资料概要；
基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终
止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登
载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，基金销售机构亦应在销售机构
网站或营业网点登载基金产品资料概要；基金托管人应当同时将《基金合同》、
基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基
金份额发售的三日前登载于规定媒介上。
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（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在本基金封闭运作期内以及封闭运作期届满转为开放
式运作并开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网
站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
在本基金封闭运作期届满转为开放式运作并开始办理基金份额申购或者赎
回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机
构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
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策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之
三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
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13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更；
16、任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
23、本基金推出新业务或服务；
24、本基金增加、减少或调整基金份额类别，调整基金份额分类办法及规则；
25、《基金合同》生效后，本基金连续30个工作日、40个工作日、45个工
作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的情
形的；
26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
（九）清算报告
《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财
产进行清算并作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》
规定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组
应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
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（十）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十一）投资资产支持证券的相关公告
若本基金投资资产支持证券，基金管理人应在本基金中期报告及年度报告中
披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告
期内所有的资产支持证券明细。
若本基金投资资产支持证券，基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有
的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值
占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
（十二）投资港股通标的股票相关公告
基金管理人应当在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说
明书（更新）等文件中披露港股通标的股票的投资情况。法律法规或中国证监会
另有规定的，从其规定。
（十三）基金参与股指期货交易的相关公告
若本基金参与股指期货交易，需按照法规要求在季度报告、中期报告、年度
报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括交
易政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总
体风险的影响以及是否符合既定的交易政策和交易目标等。
（十四）基金参与融资和转融通证券出借交易的相关公告
若本基金参与融资，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定
期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参与融资情况，包括投资策略、业务
开展情况、损益情况、风险及其管理情况等。
若本基金参与转融通证券出借交易，基金管理人应当在季度报告、中期报告、
年度报告等定期报告等文件中披露基金参与转融通证券出借交易的情况，包括投
资策略、业务开展情况、损益情况、风险及其管理情况等，并就报告期内发生的
重大关联交易事项做详细说明。
（十五）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
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（十六）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等
相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10
年，法律法规另有规定的从其规定。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自办公场所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
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息：
1、不可抗力；
2、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
3、基金合同约定的暂停估值的情形；
4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。
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第十七部分侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件和程序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额
为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，
按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账
户份额的赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎
回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主
袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放
日主袋账户总份额的10%认定。
4、申购赎回的具体事项安排详见基金管理人届时的相关公告。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
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作。
四、实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
五、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
基金管理人应当在终止侧袋机制后及时聘请符合《中华人民共和国证券法》
规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
六、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披
露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资
产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时注明
不作为特定资产最终变现价格的承诺。
七、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的
部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法
律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托
管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改、调整和补充，
无需召开基金份额持有人大会审议。
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第十八部分风险揭示
一、系统性风险
系统性风险是指由于经济、政治、社会环境等因素的变化对证券价格造成的
影响，其主要包括利率风险、政策风险、经济周期风险、购买力风险。
1、利率风险：对于股票投资而言，利率的变化将导致证券市场资金供求状
况、上市公司的融资成本和利润水平等发生变化，同时改变市场参与者对于后市
利率变化方向及幅度的预期，这将直接影响证券价格发生变化，进而影响本基金
的收益水平。对于债券投资而言，利率的变化不仅会影响债券的价格及投资人对
于后市的预期，而且会带来票息的再投资风险，对基金的收益造成影响。
2、政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、区域
发展政策、进出口贸易政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
3、经济周期风险：宏观经济运行具有周期性的特点，宏观经济的运行状况
将直接影响上市公司的经营、盈利情况。证券市场对宏观经济运行状况的直接反
应将影响本基金的收益水平。
4、购买力风险：购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬
值造成投资人实际收益水平下降的风险。
二、非系统性风险
非系统性风险是指个别行业或个别证券特有的风险，包括上市公司经营风险、
信用风险等。
1、经营风险：上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、
管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。
2、信用风险：指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券的发
行人出现违约、无法支付到期本息，或者由于债券发行人信用等级下降等原因造
成的基金资产损失的风险。
三、运作管理风险
1、管理风险：指在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、
判断、决策等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格
走势的判断而产生的风险，或者由于基金管理人内部控制不完善而导致基金财产
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损失的风险。
2、交易风险：指在基金投资交易过程中由于各种原因造成的风险。
3、运作风险：由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故
障等突发情况而造成的风险，或者由于操作过程中的疏忽和错误而产生的风险。
4、道德风险：指业务人员道德行为违规产生的风险，包括由内幕交易、违
规操作、欺诈行为等原因造成的风险。
四、流动性风险
（一）本基金的申购、赎回安排
本基金的封闭运作期为基金合同生效之日起（含该日）至基金合同生效之日
一年后的年度对日的前一日（含该日）期间，封闭运作期内不办理申购和赎回，
也不上市交易。
封闭运作期届满，本基金转为开放式运作，投资人在开放日办理基金份额的
申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的
交易时间（若该交易日为非港股通交易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额
的申购和赎回业务）。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益，本基金管理
人将遵循基金份额持有人利益优先原则，合理控制基金份额持有人集中度，审慎
确认申购赎回业务申请，包括但不限于：
1、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。
2、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请、赎回申请或延缓支付赎回款项。
提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资
计划。
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（二）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险
1、本基金股票资产投资比例不低于基金资产的60%，其中港股通标的股票
投资比例不超过全部股票资产的50%，封闭运作期到期前一个月至到期后一个月
内不受前述比例限制。在封闭运作期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。封闭运作期届满
转为开放式运作后，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产
净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本基
金所投资的股票市场/债券市场具有发展成熟、容量较大、交易活跃、流动性充
裕的特征，能够满足本基金开放式运作的流动性要求。同时，本基金在充分把握
市场行情与投资机会的前提下，适当进行分散投资，以实现相对均衡的配置，保
障了资产组合的流动性。在极端市场行情下，存在基金管理人可能无法以合理价
格及时变现或调整基金投资组合的风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，加
强对市场、上市公司基本面的深入研究，持续优化组合配置，以控制流动性风险。
2、资产支持证券只能通过特定的渠道进行转让交易，存在市场交易不活跃
导致的流动性风险。
3、股指期货合约存在无法及时变现带来的流动性风险。
4、融资与转融通证券出借业务存在因证券成交量过低无法按期或以公允价
格卖出证券；或因投资标的被调出融资业务标的范围或折算比例调整导致基金管
理人无法以公允价格处置证券；或无法及时筹措资金或有价证券补足保证金比例
及维持担保比例的流动性风险。
基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续
性情况，评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整，以满足基
金运作过程中的流动性要求，应对流动性风险。
（三）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
若本基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，单个开放日内的基金份额净
赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请
份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份
额的10%，即认为是发生了巨额赎回。巨额赎回情形下可采取以下流动性风险管
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理措施：
1、当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为因支付
基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。
2、若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以
上的赎回申请的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基
金总份额20%以上的部分，基金管理人可以延期办理赎回申请；对于该基金份额
持有人当日赎回申请未超过20%的部分，可以根据“全额赎回”或“部分延期赎
回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。即当基金管理人认
为有能力支付该基金份额持有人当日赎回申请未超过20%的部分以及其他基金
份额持有人的赎回申请时，按正常赎回程序执行；当基金管理人认为支付该基金
份额持有人当日赎回申请未超过20%的部分及其他基金份额持有人的赎回申请
有困难或认为因支付该等赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造
成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回
申请一并处理，无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额净值为基础计
算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。但是，对于未能赎回部分，如该基
金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申
请将被撤销。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
3、连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
（四）备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可
依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申
请进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。备用
的流动性风险管理工具的实施情形包括：
1、暂停接受赎回申请
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投资者请参见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”中的“暂
停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“巨额赎回的情形及处理方式”，详细了
解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。
在此情形下，投资者的赎回申请不被基金管理人接受。
2、延期办理赎回申请
投资者请参见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”中的“巨
额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延期办理赎回申请的情形及程序。
在此情形下，投资者的部分赎回申请可能被延期办理，同时投资者完成基金
赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
3、延缓支付赎回款项
投资者请参见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”中的“暂
停赎回或延缓支付赎回款项的情形”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形
及程序。
在此情形下，投资者接收赎回款项的时间将可能比正常情形下有所延迟，可
能对投资者的资金安排带来不利影响。
4、收取短期赎回费
本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上
述赎回费全额计入基金财产。
5、暂停基金估值
投资者请参见基金合同及招募说明书中“基金资产估值”中的“暂停估值的
情形”，详细了解本基金暂停估值的情形。
在此情形下，投资者一方面没有可供参考的基金份额净值，另一方面基金管
理人可暂停接受投资者的申购、赎回申请或延缓支付赎回款项，可能导致投资者
无法申购、赎回本基金或接收赎回款项的时间比正常情形下有所延迟。
6、摆动定价机制
当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。摆动定价机制指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过
调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、
赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的
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合法权益不受损害并得到公平对待。当日参与申购、赎回交易的投资者存在承担
申购或者赎回产生的交易及其他成本的风险。
7、实施侧袋机制
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有
效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明
书的约定开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机
制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特
定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅
低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特
定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基
金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制
后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主
袋账户资产为基准，不能反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。
五、本基金特定风险
1、本基金为混合型基金，因此股市、债市的变化将影响到本基金的业绩表
现。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收
益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。
2、港股通标的股票投资风险
本基金资产投资于港股时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市
场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
（1）港股市场股价波动较大的风险
港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表
现出比A股更为剧烈的股价波动。
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（2）港股交易失败风险
港股通业务存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段，当
日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，
当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。
如果未来港股通相关业务规则发生变化，以新的业务规则为准。
（3）汇率风险
本基金以人民币计价，但本基金通过港股通投资香港证券市场。港币相对于
人民币的汇率变化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值，从而导致基金
资产面临潜在风险。汇率波动可能对基金的投资收益造成损失。人民币对港币的
汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金业绩产生影响。此外，由于
基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟
或是汇率数据错误等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。
（4）港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险
在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，
可能带来一定的流动性风险。
（5）境外市场的风险
本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内
的香港联合交易所有限公司上市的股票，投资将受到香港市场宏观经济运行情况、
货币政策、财政政策、产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多
种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临潜在风险。
3、本基金可投资资产支持证券，主要存在以下风险：（1）特定原始权益人
破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险；（2）资产支持证券信用增
级措施相关风险、资产支持证券的利率风险、评级风险等与资产支持证券相关的
风险；（3）管理人违约违规风险、托管人违约违规风险、专项计划账户管理风险、
资产服务机构违规风险等与专项计划管理相关的风险；（4）政策风险、税收风险、
发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等其他风险。
4、本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风
险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价
格波动比标的工具更为剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值可能使
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基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠
杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大
损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，
按规定将被强制平仓，可能给投资人带来损失。
5、本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭
证的境外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的
发行人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金的风险。本基金
可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或
选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。
6、本基金封闭运作期为一年，为自基金合同生效之日起（含该日）至基金
合同生效之日一年后的年度对日的前一日（含该日）的期间。在封闭运作期内，
本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。封闭运作期届满，本基金转为开
放式运作后，基金名称相应变更为“国泰产业精选混合型证券投资基金”，投资
人在开放日办理基金份额的申购和赎回。
基金份额持有人在封闭运作期内面临无法赎回基金份额且无法退出的风险。
请投资者注意做好资金安排，根据自身投资目标、投资期限等情况审慎作出投资
决策。
7、参与融资的风险
（1）杠杆效应放大风险：本基金通过融资可以扩大交易额度，利用较少资
本来获取较大利润，这必然也放大了风险。本基金将股票作为担保品进行融资时，
既需要承担原有的股票价格变化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，
还得支付相应的利息或费用，如判断失误或操作不当，会加大亏损。
（2）担保能力及限制交易风险：单只或全部证券被暂停融资、本基金账户
被暂停或取消融资资格等，这些影响可能给本基金造成经济损失。此外，本基金
也可能面临由于自身维持担保比例低于融资合同约定的担保要求，且未能及时补
充担保物，导致信用账户交易受到限制，从而造成经济损失。
（3）强制平仓风险：本基金在从事融资交易期间，如果不能按照约定的期
限清偿债务，或上市证券价格波动，导致日终清算后维持担保比例低于警戒线，
且不能按照约定追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险，由此
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可能给本基金造成经济损失。
8、参与转融通证券出借业务的风险
封闭运作期内，本基金可根据法律法规规定参与转融通证券出借业务，面临
的风险包括但不限于信用风险、市场风险和其他风险。
（1）信用风险：指转融通证券出借对手方可能无法及时归还出借证券、无
法支付相应权益补偿及相关费用的风险；
（2）市场风险：指证券出借后可能面临出借期间无法及时处置证券的市场
风险；
（3）其他风险：如宏观政策变化、证券市场剧烈波动、个别证券出现重大
事件、交易对手方违约、业务规则调整、信息技术不能正常运行等风险。
9、科创板股票投资风险
本基金可投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交
易规则等差异带来的特有风险，包括不限于如下风险：
（1）股价波动较大的风险。科创板对个股每日涨跌幅限制为20%，且新股
上市后的前5个交易日不设置涨跌幅限制，股价可能表现出比A股其他板块更
为剧烈的波动；
（2）流动性风险。科创板投资者门槛较高，流动性可能弱于A股其他板块，
投资者可能在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，存在基金持有股票无法正
常成交的风险；
（3）退市风险。科创板执行比A股其他板块更为严格的退市标准，且退市
程序存在一定差别，因此上市公司退市风险更大，可能会对基金净值产生不利影
响；
（4）本基金投资集中度相对较高的风险。因科创板上市公司商业模式、盈
利模式等可能存在一定的相似性，因此，持仓股票股价存在同向波动的可能，从
而产生对基金净值不利的影响。
10、基金合同提前终止的风险
《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额
持有人大会。基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。
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六、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评
级可能不一致的风险
本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状
况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售
机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施
指引（试行）》及内部评级标准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级
别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金
法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应关系。同时，
不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品风险级别的评
定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际运作情
况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉，在购买本基金时按照销售
机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售机
构对于本基金风险评级的调整情况，谨慎作出投资决策。
七、其他风险
除以上主要风险以外，基金还可能遇到以下风险：
1、因技术因素而产生的风险，如基金在交易时所采用的电脑系统可能因突
发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险；
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不
完善而产生的风险；
3、因人为因素而产生的风险，如基金经理违反职业操守的道德风险，以及
因内幕交易、欺诈行为等产生的违规风险；
4、人才流失风险，公司主要业务人员的离职如基金经理的离职等可能会在
一定程度上影响工作的连续性，并可能对基金运作产生影响；
5、因业务竞争压力可能产生的风险；
6、因其他不可预见或不可抗力因素导致的风险，如战争、自然灾害等可能
导致基金资产的损失，影响基金收益水平；
7、其他意外导致的风险。
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第十九部分基金的终止与清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后两日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
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（4）制作清算报告；
（5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告
进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。
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第二十部分基金合同内容摘要
一、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利、义务
1、基金管理人的权利、义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不
限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、转融
通证券出借业务；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
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（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构
或其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、定期定额投资和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不
限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制基金季度报告、基金中期报告和基金年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
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向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外
部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料不低于法律法规规定的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
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（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
2、基金托管人的权利、义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不
限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户
等投资所需账户，为基金办理场外证券/期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不
限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
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（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所
需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司
法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的
情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基
金份额申购、赎回价格及法律法规规定的相关内容；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、基金季度报告、基金中期报告和基金年度报告
出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规
定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托
管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法
律法规规定的最低期限；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，担任基
金托管人期间的赔偿责任不因其退任而免除；
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（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
3、基金份额持有人的权利、义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括
但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括
但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
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（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会（法
律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外）：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式，但封闭运作期届满转换为开放式运作除外；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
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不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率、销售服务费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的
前提下变更收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，增加、减少或调整基金份额类别设置、停止现有基
金份额类别的销售或调整基金份额分类办法及规则；
（6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
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60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
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书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或
系统。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
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管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采
用网络、电话或其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方
式在会议通知中列明。
4、在会议召开方式上，在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金亦可
采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额
持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表决方式上，
在法律法规和监管机构允许的情况下，基金份额持有人也可以采用网络、电话或
其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中载明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
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基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定
和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作
为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持
基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基
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金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有人身份文件的
表决视为有效出席的基金份额持有人，表面符合会议通知规定的表决意见视为有
效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意
见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
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行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额10%以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票；
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5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对
本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后两日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
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督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告
进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
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报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。
四、争议的处理
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，应经友好协商解决。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交
中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲
裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均具有
约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中华人民共和国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特
别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
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第二十一部分托管协议内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20层
邮政编码：200082
法定代表人：邱军
成立时间：1998年3月5日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金设立、基金业务管理，及中国证监会批准的其他业务
（二）基金托管人
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号A座
邮政编码：100808
法定代表人：刘建军
成立日期：2007年3月6日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2006]484号
基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673号
组织形式：股份有限公司
注册资本：923.84亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
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办理票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
范围、投资比例、投资限制等进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券
选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基
金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
1、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、
港股通标的股票、债券（包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、
公司债、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、短期融资
券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业
存单、货币市场工具、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金可根据法律法规规定参与融资业务。封闭运作期内，本基金可根据法
律法规规定参与转融通证券出借业务。
2、基金的投资组合比例为：本基金股票资产投资比例不低于基金资产的60%，
其中港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%，封闭运作期到期前一
个月至到期后一个月内不受前述比例限制。在封闭运作期内，每个交易日日终在
扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现
金。封闭运作期届满转为开放式运作后，每个交易日日终在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例
合计不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和
应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基
金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。
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3、基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票资产投资比例不低于基金资产的60%，其中港股通标的股
票投资比例不超过全部股票资产的50%，封闭运作期到期前一个月至到期后一个
月内不受前述比例限制；
（2）在封闭运作期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易
保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；封闭运作期届满转为开放式
运作后，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保
留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。
其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，同一家公司在境内和
香港同时上市的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，
同一家公司在境内和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%，
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的
比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应
在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）本基金若参与股指期货交易，应当遵守下列要求：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
金资产净值的10%；
2）本基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，在任何交易日日终，持有
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的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；
封闭运作期内的每个交易日日终，持有的买入股指期货合约价值和有价证券市值
之和，不得超过基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到
期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式
回购）等；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的20%；
4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的20%；
（11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债
券回购到期后不得展期；
（13）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定
的特殊投资组合可不受前述比例限制；
（14）本基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，主动投资于流动性受限
资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票
停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基
金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（16）封闭运作期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；本
基金封闭运作期届满转换为开放式运作后，本基金资产总值不超过基金资产净值
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的140%；
（17）本基金若参与融资业务的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入
股票与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；
（18）本基金在封闭运作期内可以参与转融通证券出借业务，出借证券资产
不得超过基金资产净值的50%，出借到期日不得超过封闭运作期到期日；因证券
市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资
不符合上述比例限制的，基金管理人不得新增出借业务；
（19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境
内上市交易的股票合并计算；
（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述（2）、（9）、（14）、（15）、（18）情形之外，因证券/期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理人应当在相关证券可交易的10个交易日内进
行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投
资禁止行为进行监督。除本协议另有约定外，基金托管人通过事后监督方式对基
金管理人基金投资禁止行为进行监督。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
1．承销证券；
2．违反规定向他人贷款或者提供担保；
3．从事承担无限责任的投资；
4．买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5．向其基金管理人、基金托管人出资；
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6．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7．法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
根据法律法规有关从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相
互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供名单的真实性、完整
性、全面性。名单变更后应及时发送基金托管人。如果基金托管人在运作中严格
遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行交易，并造成基金资产损失的，由基金
管理人承担相应责任，基金托管人不承担任何损失和责任。
若基金托管人发现基金管理人与关联方进行法律法规禁止基金从事的交易
时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该交易的发生，
若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止该交易发生时，基金托管人有权向中国
证监会报告，由此造成的损失和责任由基金管理人承担。对于交易所场内已成交
的违规交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时
向中国证监会报告，基金托管人不承担由此造成的损失和责任。
（三）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循
基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机
制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并
按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分
之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各
交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在
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银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银
行间债券市场交易对手名单进行交易，如基金管理人未按要求提供银行间债券市
场交易对手名单，导致基金托管人无法有效履行监督职责，由此造成的损失和责
任均由基金管理人承担。
基金管理人对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，应及时通
知基金托管人，新名单自基金托管人确认后生效，新名单生效前已与本次剔除的
交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据
市场情况需要调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人
说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人确认，双方共
同协商解决。如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对
手进行交易，应及时提醒基金管理人，经提醒后基金管理人仍未改正的，基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
基金管理人负责对交易对手的资信控制和交易方式进行控制，按银行间债券
市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损
失，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。基金托管人根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管人发现基金管理人没有按
照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理
人，经提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和
责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人选择存款银行进行监督。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，
确定符合条件的所有存款银行的名单，并在基金投资存款之前及时提供给基金托
管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行
监督，如基金管理人未按要求提供存款银行名单，导致基金托管人无法有效履行
监督职责，由此造成的损失和责任均由基金管理人承担。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1．基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金投资银行存款另行
签订书面协议，明确基金管理人和基金托管人在办理基金投资银行存款业务中的
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权利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
2．基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查相关协
议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
3．基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
（六）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
1．基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
2．流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发
行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。
3．基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基
金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。
4．基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法
规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本
占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付
时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令
前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进
行审核。
5．基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关
问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理
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人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有
权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充
书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的
风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因
拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告
中国证监会。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在
宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中
违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理
人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的
疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在上述规定期限内纠正的，基
金托管人有权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人及时改正。如基金
管理人拒绝改正的，基金托管人有权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及
时向中国证监会报告。
基金托管人依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行了监督职责，
基金管理人仍违反法律法规规定、基金合同或托管协议约定的投资禁止行为而造
成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任。
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（九）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为，应及时报告中国
证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管
理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人应报告中国证监会。
（十一）基金管理人应当遵守中华人民共和国反洗钱和反恐怖融资法律法规，
不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等违法犯罪活动；主动配合基金托管人开
展客户及受益人身份识别与尽职调查，在法律法规允许的范围内提供真实、准确、
完整客户及受益人资料。对具备合理理由怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金
托管人有权按照反洗钱和反恐怖融资监管要求和内部规定采取必要管控措施。
投资人应向基金管理人提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合
基金管理人完成投资人适当性管理、非居民金融账户涉税信息的尽职调查、反洗
钱等监管规定的工作。
（十二）基金参与转融通证券出借业务，基金管理人应当遵守审慎经营原
则，配备技术系统和专业人员，制定科学合理的投资审慎经营原则，配备技术系
统和专业人员，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，完善业务流程，有效
防范和控制风险，基金托管人将对基金参与转融通证券出借业务进行监督和复核。
（十三）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度
保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询
会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需
召开基金份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于
主袋账户。
侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、
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期货结算账户及投资所需的其他账户，及时、准确复核基金管理人计算的基金资
产净值、各类基金份额净值，根据基金管理人指令办理清算交收且如遇到问题应
及时反馈、相关信息披露和监督基金投资运作是否对非公开信息保密等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书
面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因，并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人
改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管
理人并改正等。基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国
证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出
警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人和证券经营机构的固有财产。
2．基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产在基金托管人保管期间损坏、
灭失的，应由该基金托管人承担赔偿责任。
3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账
户及投资所需的其他账户。
4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
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他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
5．基金托管人根据基金管理人的指令，按照法律法规的规定、基金合同和
本协议的约定保管基金财产。
6．对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收
资产，如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日
期信息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，
到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并配合基金管理人
采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事
人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担任何责任，但应给予必要的配合。
7．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1．基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开设的基金募集专户，在基
金募集行为结束前，任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利息
将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以登记机构
的记录为准。
2．基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集
金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管
理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账
户，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件，基金管理人在规定时间内，
聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报
告，验资报告中需对基金募集的资金进行确认。出具的验资报告由参加验资的2
名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3．若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金银行账户的开立和管理
1．基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2．基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户，并根
据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管
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人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
3．基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4．基金银行账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
（四）第三方存管账户的开立和管理
基金管理人指定基金托管人为本基金的第三方存管银行，本基金第三方存管
账户即托管账户，基金管理人按照基金托管人要求提供开户所需资料。
（五）基金证券账户的开立和管理
1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立本基金的证券账户，账户名称以实际开立为准。
2．基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3．账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
（六）基金证券资金账户（证券资金台账账户）的开立和管理
基金管理人负责开立本基金的证券资金账户，并配合基金托管人办理客户交
易结算签约手续。证券资金账户开立后，基金管理人将证券资金账户的开户资料
（复印件）加盖业务专用章后交基金托管人留存。基金管理人对证券资金账户不
设置每笔汇划资金上限和当日累计汇划资金上限。证券资金账户与托管账户之间
的资金划拨由基金管理人向基金托管人发送银证转账指令（托管账户与证券资金
账户之间资金往来划拨的指令），基金托管人按照基金管理人的有效银证转账指
令完成资金划拨。
本基金交易所证券交易资金采用第三方存管模式，即用于场内证券交易结算
资金全额存放在基金管理人为本基金开设的证券资金账户中，场内的证券交易资
金清算由基金管理人所选择的证券经营机构负责。基金托管人不负责办理场内的
证券交易资金清算，也不负责保管证券资金账户内存放的资金。
（七）债券托管账户的开设和管理
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基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，在中央国债登记结算有限
责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基
金进行银行间市场债券的结算。
（八）其他账户的开立和管理
1．因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规
则使用并管理。
2．法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（九）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款证实书等有价凭证由基金托管人负
责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有，其中实物证券由基金托管人存放于托
管银行的保管库；也可存入登记结算机构的代保管库。实物证券的购买和转让，
由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实
物证券等有价凭证在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基
金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券及其他基
金财产不承担保管责任。
（十）与基金财产有关的重大合同的保管
除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应
保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一
份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管
人，并在10个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不得低
于法律法规规定的最低期限。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向
基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范
围内，合同原件不得转移。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算及复核程序
1．基金资产净值
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基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。任一类基金份额净
值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份
额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人
可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
2．复核程序
基金管理人应于每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将
基金资产净值和各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误
后，由基金管理人按约定对外公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1．估值对象
基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、应收款项、资产支持证券、股指
期货合约、其他投资等资产及负债。
2．估值方法
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的
市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变
化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收
盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响
证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整
最近交易市价，确定公允价格；
2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同有特殊约
定的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估
值；
3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同有特殊约定
的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推
荐估值净价进行估值；
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4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报
价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公
允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其
公允价值。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值；
3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于
含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权
的按照长待偿期所对应的价格进行估值。
（4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别
估值。
（5）本基金投资同业存单，采用估值日第三方估值机构提供的估值价格数
据进行估值；选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按估值技术确定公允价
值。
（6）存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利
息收入。
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（7）因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值。
（8）本基金投资的股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值
当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日
结算价估值。国家有最新规定的，按其规定进行估值。
（9）估值涉及到港币等主要货币对人民币汇率的，应当以基金估值日中国
人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。
（10）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
（11）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行，国家
有最新规定的，按其规定进行估值。
（12）本基金参与融资和转融通证券出借业务的，按照相关法律法规和行业
协会的相关规定进行估值。
（13）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
（14）税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互
通机制涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将
按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳
税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相
应的估值调整。
（15）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
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3．特殊情形的处理
（1）基金管理人或基金托管人按上述“2．估值方法”的第（13）项进行估
值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
（2）由于证券交易所、期货交易所、期货公司、登记结算公司、证券经营
机构及存款银行等第三方机构发送的数据错误或者由于其他不可抗力等，基金管
理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现
错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。
但基金管理人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
4．实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
（三）估值错误的处理方式
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生
估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1．估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2．估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
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任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正；
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责；
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方；
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3．估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4．基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）某一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。
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（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
1．基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3．当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4．法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金
托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托
管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不
符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金
管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1．财务报表的编制
基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。《基
金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在
三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站
或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金管理人应于每月终了后5工作日内，编制完成月度报表；基金管理人应
当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告
登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上；在上半年结束
之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将
中期报告提示性公告登载在规定报刊上；在每年结束之日起三个月内，编制完成
基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在
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规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证
券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以
不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
2．报表复核
基金管理人在月度报表完成当日，将报表提供给基金托管人复核；基金托管
人在收到后应在3个工作日内进行复核，并将复核结果通知基金管理人。基金管
理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在
收到后5个工作日内完成复核。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提
供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核。基金管
理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收
到后15个工作日内完成复核。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均
以传真的方式或双方商定的其他方式进行。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金
托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双
方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人向基
金管理人进行书面或者电子确认。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布
公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布
公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。
（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前向基金托
管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
六、基金份额持有人名册的保管
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，
包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会
权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持
有人名册的内容至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人
保管。基金托管人有权要求基金管理人提供基金份额持有人名册，基金管理人应
及时提供，不得拖延或拒绝提供。
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日
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和12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生
效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日等涉
及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限不低于
法律法规规定的最低期限。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于
基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人
由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相
应的责任。
七、争议解决方式
双方当事人同意，因《托管协议》而产生的或与《托管协议》有关的一切争
议，应经友好协商解决。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交
中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁
委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。
除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权
益。
《托管协议》受中国法律（为本托管协议之目的，不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。
（二）基金托管协议终止的情形
1．基金合同终止；
2．基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3．基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
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4．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1．基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。
2．基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3．基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4．基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告
进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5．基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
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清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。
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第二十二部分对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改这些
服务项目。
一、客户服务专线
1、理财咨询：人工理财咨询、账户查询、投资人个人资料完善等。
2、全天候的7×24小时电话自助查询（基金净值、账户信息等）。
二、客户投诉及建议受理服务
投资人可以通过电话、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需
求，基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。
三、短信提示发送服务
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制（退订）免费
的手机短信资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送短信资讯。
四、电子邮件电子刊物发送服务
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制（退订）免费
的电子邮件资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送电子资讯。
五、联系基金管理人
1、网址：www.gtfund.com
2、电子邮箱：service@gtfund.com
3、客户服务热线：400-888-8688（全国免长途话费），021-31089000
4、客户服务传真：021-31081700
5、基金管理人办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20
层
邮编：200082
六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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第二十三部分其他应披露事项
公告名称 披露媒介 日期
国泰产业精选一年封闭运作混合型证券投资基金基金合同生效公告 《证券时报》 2023/4/5
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资科创板股票及相关风险提示的公告 《证券时报》 2023/4/7
国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公告 《中国证券报》 2023/7/19
国泰基金管理有限公司关于调低旗下部分基金费率并修订基金合同的公告 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 2023/7/22
国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公告 《中国证券报》 2023/9/8
国泰基金管理有限公司关于董事长变更及总经理代为履行董事长职务的公告 《中国证券报》 2023/9/28
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第二十四部分招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所，投
资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，
但应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告
的内容完全一致。
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第二十五部分备查文件
以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办
公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
一、中国证监会关于准予国泰行业配置一年封闭运作混合型基金中基金
（FOF-LOF）变更注册的批复文件
二、《国泰产业精选一年封闭运作混合型证券投资基金基金合同》
三、《国泰产业精选一年封闭运作混合型证券投资基金托管协议》
四、法律意见书
五、基金管理人业务资格批件、营业执照
六、基金托管人业务资格批件、营业执照
七、中国证监会要求的其他文件
国泰基金管理有限公司
二零二四年四月八日