浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书

基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司

二〇二二年四月
浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书

重要提示
本基金的募集申请已于 2021 年 11 月 26 日经中国证监会证监许可〔2021〕3776
号文准予注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值
和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑
自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的
投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心
理和交易制度等各种因素的影响而引发的市场风险，由于基金份额持有人连续大量
赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险，操作和技术风险，合规性风险，本基金的特有风险，本基金法律文件风险收益
特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险，以及其他风险等。
本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香
港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面临港股通机制下
因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股
市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，
港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金
的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香
港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动
性风险）等。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书

产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
本基金可能投资于资产支持证券。本基金所投资的资产支持证券之债务人出现
违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券
价格下降，可能造成基金财产损失。此外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程
度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，
存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。
本基金可投资于股指期货和国债期货，股指期货和国债期货作为金融衍生品，
具备一些特有的风险点。投资股指期货和国债期货所面临的主要风险是市场风险、
流动性风险和基差风险。
本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的流动性影
响。在基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓
位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。
本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市
场基金，低于股票型基金。
本基金每笔份额的最短持有期为一年，最短持有期内，投资者不能就该份额提
出赎回申请，期满后（含到期日）投资者可就该份额提出赎回申请。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在
基金运作过程中因基金份额赎回、基金管理人委托的登记机构技术条件不允许等基
金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律法规或监管机
构另有规定的，从其规定。
投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金
产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充
分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成新基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原
则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程
序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“第十六部分 侧袋机浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书

制”的相关内容。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并
不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启
用侧袋机制时的特定风险。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书

目 录
第一部分 绪言 ............................................................................................... 1
第二部分 释义 ............................................................................................... 2
第三部分 基金管理人 ..................................................................................... 8
第四部分 基金托管人 ................................................................................... 22
第五部分 相关服务机构 ............................................................................... 26
第六部分 基金的募集 ................................................................................... 29
第七部分 基金合同的生效............................................................................ 34
第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................................................. 35
第九部分 基金的投资 ................................................................................... 47
第十部分 基金的财产 ................................................................................... 56
第十一部分 基金资产估值............................................................................ 57
第十二部分 基金费用与税收 ........................................................................ 64
第十三部分 基金的收益与分配 .................................................................... 67
第十四部分 基金的会计与审计 .................................................................... 69
第十五部分 基金的信息披露 ........................................................................ 70
第十六部分 侧袋机制 ................................................................................... 78
第十七部分 风险揭示 ................................................................................... 81
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................. 89
第十九部分 基金合同的内容摘要 ................................................................. 91
第二十部分 基金托管协议内容摘要 ........................................................... 117
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 .................................................... 139
第二十二部分 其他应披露事项 .................................................................. 141
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ............................................. 142
第二十四部分 备查文件 ............................................................................. 143 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第一部分 绪言
《浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》（以下简
称“本招募说明书”）由浦银安盛基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券
投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《公开募集证券投资基金销售机构
监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定以及《浦银
安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合
同》”）编写。
本招募说明书阐述了浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金的
投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者
在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负责解
释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基
金合同》是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依《基
金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持
有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额
持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。
本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届
时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为
准。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金
2、基金管理人：指浦银安盛基金管理有限公司
3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司
4、基金合同：指《浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金基金
合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浦银安盛兴耀
优选一年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订
和补充
6、招募说明书：指《浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金招
募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资
基金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资
基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使
用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构
投资者和人民币合格境外机构投资者
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指浦银安盛基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浦银安盛基金管
理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日，但
若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据
实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公
告为准
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、最短持有期：指本基金对每笔有效认购或申购的份额设置一年的最短持
有期，最短持有期内，投资者不能就该份额提出赎回申请，期满后（含到期日）浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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投资者可以就该份额申请赎回。认、申购份额的最短持有期的起始日分别为基金
合同生效日、申购申请确认日，对应的最短持有期到期日分别为基金合同生效日、
申购申请确认日的一年对日，若一年后无对日的，则该月最后一个工作日为到期
日，若该对日为非工作日，则到期日顺延至下一工作日
39、《业务规则》：指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息、
基金应收款及其他资产的价值总和 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称
“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披
露网站）等媒介
54、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
55、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易
所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围
内的香港联合交易所上市的股票
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
58、基金份额分类：本基金根据认购/申购费、销售服务费收取方式等的不
同，将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额
分设不同的基金代码，并分别计算和公布基金份额净值和基金份额累计净值
59、A 类基金份额：指在投资者认购/申购基金份额时收取认购/申购费，但
不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
60、C 类基金份额：指在投资者认购/申购基金份额时不收取认购/申购费，
而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：浦银安盛基金管理有限公司（简称“本公司”）
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 981 号 3 幢 316 室
办公地址：中国上海市淮海中路 381 号中环广场 38 楼
成立时间：2007 年 8 月 5 日
法定代表人：谢伟
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207 号
注册资本：人民币 191,000 万元
股权结构：上海浦东发展银行股份有限公司持有 51%的股权；法国安盛投资
管理有限公司持有 39%的股权；上海国盛集团资产有限公司持有 10%的股权。
电话：（021）23212888
传真：（021）23212800
客服电话：400-8828-999；（021）33079999
网址：www.py-axa.com
联系人：徐薇
二、主要人员情况
（一）董事会成员
谢伟先生，董事长，同济大学工学硕士研究生，高级经济师。曾任中国建设
银行郑州分行金水支行副行长，河南省分行公司业务部总经理，许昌市分行党委
书记、行长；上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理，公司及
投资银行总部副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理，上海浦东
发展银行福州分行党委书记、行长，上海浦东发展银行资金总部总经理，上海浦
东发展银行金融市场业务总监兼金融市场部总经理、资产管理部总经理。现任上
海浦东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书，兼任金融市场业务总监。自
2017 年 3 月起兼任本公司董事，自 2017 年 4 月起兼任本公司董事长。
Bruno Guilloton 先生，副董事长，法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学
院。于 1999 年加盟安盛投资管理（巴黎）公司，担任股票部门主管。2000 年至
2002 年，担任安盛投资管理（东京）公司首席执行官。2002 年，任职安盛罗森浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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堡公司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事。2005 年起，担任安盛投资管理公
司内部审计全球主管。2009 年起先后任安盛投资管理公司亚洲股东代表、安盛
投资管理公司亚太区 CEO、安盛投资管理公司亚太区董事。2016 年 12 月至 2021
年 3 月兼任安盛投资管理（上海）有限公司董事长。2021 年 9 月至今任安盛投
资管理公司亚洲区总裁。另兼任 Foch Saint Cloud Versailles Sci 及 Fuji Oak
Hills 公司董事。自 2009 年 3 月起兼任本公司副董事长。
丁蔚女士，董事，上海交通大学工商管理硕士研究生，高级经济师。曾任中
国建设银行上海市分行龙卡业务处理中心主任助理、副主任，个人银行业务部副
总经理；上海浦东发展银行个人银行总部银行卡部负责人、总经理，个人银行总
部副总经理兼银行卡部总经理，电子银行部（移动金融部）总经理，零售业务部
总经理、零售业务工作党委副书记。现任上海浦东发展银行党委委员、零售业务
总监、零售业务党委副书记、零售业务部总经理。2021 年 1 月起兼任本公司董
事。
廖正旭先生，董事，斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。1999
年加盟安盛罗森堡投资管理公司，先后担任亚太区 CIO 和 CEO,安盛罗森堡日本
公司 CIO。2010 年任命为安盛-Kyobo 投资管理公司 CEO。2012 年起担任安盛投
资管理公司亚洲业务发展主管。自 2012 年 3 月起兼任本公司董事。2013 年 12
月起兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司监事。2016 年
12 月至 2021 年 3 月兼任安盛投资管理（上海）有限公司总经理（法定代表人）。
陈颖先生，董事，复旦大学公共管理硕士，律师、经济师。1994 年 7 月参
加工作。1994 年 7 月至 2013 年 10 月期间，陈颖同志先后就职于上海市国有资
产管理办公室历任科员、副主任科员、主任科员，上海久事公司法律顾问，上海
盛融投资有限公司市场部副总经理，上海国盛（集团）有限公司资产管理部副总
经理、执行总经理，上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013 年 10 月起就职
于上海国盛集团资产有限公司，现任上海国盛集团资产有限公司党委副书记、执
行董事、总裁。2018 年 3 月起兼任本公司董事。
刘长江先生，董事。北京师范大学教育管理专业硕士研究生，经济师。曾任
中国工商银行总行基金托管部副处长、处长。2003 年 4 月进入浦发银行，历任
总行基金托管部总经理，总行公司及投资银行总部资产托管部总经理兼企业年金浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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部、期货结算部总经理，总行公司及投资银行总部副总经理兼资产托管部、企业
年金、期货结算部总经理，总行金融机构部总经理兼总行资产托管部总经理、总
行第一直属党委委员，总行金融机构部总经理兼总行资产管理部（资产管理中心）
总经理、总行金融市场业务党委副书记，总行资产管理部（资产管理中心）总经
理、总行金融市场业务党委副书记。现任浦银理财有限责任公司董事长、总行金
融市场业务党委副书记。2021 年 11 月起，兼任本公司董事。
郁蓓华女士，董事，总经理，复旦大学工商管理硕士，高级会计师。自 1994
年 7 月起，在招商银行上海分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、
招商银行上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、
副行长，招商银行信用卡中心副总经理。自 2012 年 7 月起担任本公司总经理。
自 2013 年 3 月起兼任本公司董事。2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下
子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月至 2021 年 11
月兼任上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事。
韩启蒙先生，独立董事。法国岗城大学法学博士。1995 年 4 月加盟基德律
师事务所担任律师。2001 年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004 年起担
任基德律师事务所上海首席代表。2006 年 1 月至 2011 年 9 月，担任基德律师事
务所全球合伙人。2011 年 11 月起至今，任上海启恒律师事务所合伙人。自 2013
年 2 月起兼任本公司独立董事。
霍佳震先生，独立董事，同济大学管理学博士。1987 年进入同济大学工作，
历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授，同济大学研究生院培养处处
长、副院长、同济大学经济与管理学院院长，现任同济大学经济与管理学院教师、
BOSCH 讲席教授、东方日升新能源股份有限公司独立董事、上海同济科技实业股
份有限公司监事会主席、上海交运集团股份有限公司独立董事。自 2014 年 4 月
起兼任本公司独立董事。
董叶顺先生，独立董事。中欧国际工商学院 EMBA，上海机械学院机械工程
学士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人、上海和辉光电股份有限公司独
立董事、上海新通联包装股份有限公司独立董事、上海沿浦金属制品股份有限公
司独立董事、上海矽睿科技股份有限公司独立董事。董叶顺先生曾任 IDG 资本投
资顾问（北京）有限公司合伙人及和谐成长基金投委会成员，上海联和投资有限浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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公司副总经理，上海联创创业投资有限公司、宏力半导体制造有限公司、MSN（中
国）有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董事长。董叶顺先生有着汽车、电
子产业近 20 多年的管理经验，曾任上海申雅密封件系统、中联汽车电子、联合
汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总经理、党委书记职务。自
2014 年 4 月起兼任本公司独立董事。
赵晓菊女士，独立董事，上海财经大学金融专业本科，上海社会科学院世经
所博士。1973 年参加工作。1983 年 2 月起任职于上海财经大学金融学院，先后
任助教，讲师，副教授，副院长，常务副院长。赵晓菊女士曾担任上海国际银行
金融学院首任院长、执行董事。1999 年 6 月至今任上海财经大学金融学院教授，
博士生导师。2018 年 8 月至 2021 年 5 月，担任上海国际金融中心研究院院长。
2021 年 5 月至今，担任上海国际金融中心研究院荣誉院长兼研究院学术委员会
常务副主任。自 2021 年 9 月起担任上海仁达普惠金融发展研究基金会理事长。
自 2020 年 6 月起，担任本公司独立董事。
（二）监事会成员
檀静女士，监事长，澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生，
加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010 年 4 月至 2014 年 6 月就职
于上海盛融投资有限公司，曾先后担任人力资源部副总经理，监事。2011 年 1
月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理。自 2015 年 3
月起兼任本公司监事长。
Fabien Malazdra 先生，监事，尼斯大学金融工程学士，拥有 15 年法律合
规及尽职调查方面的丰富经验。 2006-2007 年期间，任法盛资产管理公司
（Natexis Asset Square）对冲基金尽职调查分析师。2007-2013 年期间，任摩
根芒萨尔投资公司（JPMorgan Mansart Investments）尽职调查副主管。2013
年加入安盛投资管理有限公司，历任合规顾问、合规经理，2018 年 8 月起至今，
任安盛投资管理有限公司亚太区合规总监。2021 年 11 月起兼任本公司监事。
陈士俊先生，清华大学管理学博士。2001 年至 2003 年间曾在国泰君安证券
有限公司研究所担任金融工程研究员 2 年；2003 年至 2007 年 10 月在银河基金
管理有限公司工作 4 年，先后担任金融工程部研究员、研究部主管。2007 年 10
月加入浦银安盛基金管理有限公司，任本公司指数及量化投资部总监，并于 2010浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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年 12 月起担任浦银安盛沪深 300 指数增强型证券投资基金基金经理。2012 年 3
月担任本公司职工监事。2012 年 5 月起，担任浦银安盛中证锐联基本面 400 指
数证券投资基金基金经理。2017 年 4 月起，担任浦银安盛中证锐联沪港深基本
面 100 指数证券投资基金（LOF）基金经理。2018 年 9 月起，担任浦银安盛量化
多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2019 年 1 月起，担任浦银安盛
中证高股息精选交易型开放式指数证券投资基金基金经理。2020 年 4 月起，担
任浦银安盛中证高股息精选交易型开放式指数证券投资基金联接基金及浦银安
盛 MSCI 中国 A 股交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。2020 年 6 月起，
担任浦银安盛创业板交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。2020 年 9 月
起，担任浦银安盛 MSCI 中国 A 股交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金
经理。2021 年 5 月起，担任浦银安盛鑫福混合型证券投资基金基金经理。2021
年 7 月起担任浦银安盛中证 ESG 120 策略交易型开放式指数证券投资基金的基金
经理。2021 年 11 月起，担任浦银安盛中证证券公司 30 交易型开放式指数证券
投资基金和浦银安盛鑫锐混合型证券投资基金基金经理。2021 年 12 月起任浦银
安盛创业板交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理。
朱敏奕女士，本科学历。2000 年至 2007 年就职于上海东新投资管理有限公
司资产管理部任客户主管。2007 年 4 月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任市
场策划经理，现任本公司市场部总监。自 2013 年 3 月起，兼任本公司职工监事。
（三）公司总经理及其他高级管理人员
郁蓓华女士，复旦大学工商管理硕士，高级会计师。自 1994 年 7 月起，在
招商银行上海分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上
海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长，招
商银行信用卡中心副总经理。自 2012 年 7 月 23 日起担任本公司总经理。自 2013
年 3 月起，兼任本公司董事。2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公
司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月至 2021 年 11 月兼
任上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事。
喻庆先生，中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历，中国
人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务总部
高级经理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总经理；光大保德信基金管浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年 8 月起，担任本公
司督察长。
李宏宇先生，西南财经大学经济学博士。1997 年起曾先后就职于中国银行、
道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发以及基
金研究和投资工作。2007 年 3 月起加盟本公司，历任公司产品开发部总监、市
场营销部总监、首席市场营销官。自 2012 年 5 月 2 日起，担任本公司副总经理
兼首席市场营销官。
汪献华先生，上海社会科学院政治经济学博士，高级经济师。曾任安徽经济
管理干部学院经济管理系教师；大通证券资产管理部固定收益投资经理；兴业银
行资金营运中心高级副理；上海浦东发展银行货币市场及固定收益部总经理；交
银康联保险人寿有限公司投资部总经理；上海浦东发展银行金融市场部副总经
理。2018 年 5 月 30 日起，担任本公司副总经理。2019 年 2 月至 2020 年 3 月，
兼任本公司固定收益投资部总监。
陈阳先生，中共党员，1998 年参加工作，北京理工大学国际经济与贸易专
业学士。曾在中关村证券（现为安信证券）任理财规划总监、国联安基金管理公
司任渠道部北方区总经理、诺安基金管理公司北京分公司总经理助理、市场部总
监兼南部、东北部营销中心总经理。2013 年 12 月加入上海浦银安盛资产管理有
限公司历任副总经理、总经理，现任上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事。
2021 年 12 月进入浦银安盛基金管理有限公司工作。2022 年 2 月起任本公司副总
经理。
邓列军先生，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管理有限公司先后任
职信息技术部 IT 高级经理、信息技术部总监助理、信息技术部副总监、信息技
术部总监。2020 年 3 月加盟浦银安盛基金管理有限公司，2020 年 7 月起担任本
公司首席信息官。2021 年 11 月起担任本公司副总经理兼首席信息官。
（四）本基金基金经理
蒋佳良先生，企业管理学硕士。曾任中国工商银行法兰克福分行交易员、华
宝证券投资经理、平安资产投资经理。2015 年至 2018 年任职中海基金管理有限
公司，历任基金经理和研究部总经理。2018 年 6 月加盟浦银安盛基金管理有限
公司历任权益投资部总监助理、研究部副总监，现担任研究部总监兼均衡策略部浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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总经理。2018 年 11 月起，兼任浦银安盛新经济结构灵活配置混合型证券投资基
金基金经理。2020 年 7 月起兼任浦银安盛价值精选混合型证券投资基金基金经
理。2021 年 5 月起兼任浦银安盛均衡优选 6 个月持有期混合型证券投资基金基
金经理。2021 年 12 月起担任浦银安盛品质优选混合型证券投资基金的基金经理。
（五）投资决策委员会成员
1、权益投资决策委员会
郁蓓华女士，本公司总经理，董事。
吴勇先生，本公司投资总监兼权益投资部总监，基金经理。
楚天舒女士，本公司首席指数量化官。
陈士俊先生，本公司指数与量化投资部总监，基金经理，本公司职工监事。
蒋佳良先生，本公司研究部总监兼均衡策略部总经理，基金经理。
陈曙亮先生，本公司 FOF 业务部总监，基金经理。
督察长、副总经理兼首席市场营销官、风险管理部负责人、集中交易部负责
人、权益投资部分基金经理和基金经理助理列席权益投资决策委员会会议。
2、固定收益投资决策委员会
郁蓓华女士，本公司总经理，董事。
李宏宇先生，本公司副总经理兼首席市场营销官。
汪献华先生，本公司副总经理。
李羿先生，本公司固定收益投资部总监，基金经理。
涂妍妍女士，本公司信用研究部总监。
督察长、风险管理部负责人、集中交易部负责人、相关交易人员及投资人员
列席固定收益投资决策委员会会议。
（六）上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
（一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（二）办理基金备案手续；
（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
（四）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（六）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（七）按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配收益；
（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
（九）按规定召集基金份额持有人大会；
（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；
（十二）中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
（一）本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、《基
金合同》和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防
止违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会有关规定
的行为发生。
（二）本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，
建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
1、将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
2、不公平地对待基金管理人管理的不同基金财产；
3、利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
5、侵占、挪用基金财产；
6、泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
7、玩忽职守，不按照规定履行职责；
8、法律、行政法规或中国证监会禁止的其他行为。
（三）本基金管理人承诺加强员工管理和培训，强化职业操守，督促和约束
员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活
动： 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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1、越权或违规经营；
2、违反《基金合同》或《托管协议》；
3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
6、玩忽职守、滥用职权；
7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有
关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
8、违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
乱市场秩序；
9、贬损同行，以抬高自己；
10、以不正当手段谋求业务发展；
11、有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
（四）基金经理承诺
1、依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份
额持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；
3、不违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的
有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制制度
（一）内部控制概述
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人
的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方
法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而
设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制
度构成的统一整体。
内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基
金管理人的内部控制要达到的总体目标是：
1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，
自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；
2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；
3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；
4、确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的
持续、稳定、健康发展的基金管理公司。
（二）内部控制的五个要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部
监控。
1、控制环境
控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基
调，并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此，基金管理人从两方面入手
营造一个好的控制环境。首先，从“硬控制”来看，本基金管理人遵循健全的法
人治理结构原则，设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的岗位
设置和授权分工，操作相互独立。其次，基金管理人更注重“软控制”，基金管
理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行
方式，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强全体
员工道德规范和自身素质建设，使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个
岗位和各个环节。
2、风险评估
本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：第一层次为公司各业务部
门对各自部门潜在风险的自我管理和检查；第二层次为公司总经理领导的管理
层、风险控制委员会、风险管理部的风险管理；第三层次为公司董事会层面对公浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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司的风险管理，包括董事会、合规及审计委员会、督察长和内部审计。
3、控制活动
本基金管理人制定了各项规章制度，通过各种预防性的、检查性的和修正性
的控制措施，把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终，尤其是强调对于基
金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，分
别核算；严格岗位分离，明确划分各岗位职责，明确授权控制；对重要业务部门
和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序。
4、信息沟通
本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度，以确保识别、
收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作职责和基金管理人
的各项规章制度，并建立与客户和第三方的合理交流机制。
5、内部监控
督察长、审计部、法律合规部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、
公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况，保证内部控制制度的落
实。各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控
制，并协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置，实现
一线业务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保实现
内部监控活动的全方位、多层次的展开。
（三）内部控制原则
1、健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机
构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
2、有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程
序，维护内部控制制度的有效执行；
3、独立性原则：各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离；
4、相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
5、成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（四）内部控制机制 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控
制机制是内部控制的重要组成，健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活
动得以正常开展的重要保证。
从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行系统”、
“监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统
实施监督。
决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其
之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现
的一些职能部门。
执行系统在总经理执行委员会的直接领导下，承担了公司日常经营管理、基
金投资运作和内部管理工作。
监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控，监督
的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容
划分，大致分为三个层次：
1、监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督；
2、董事会专门委员会及督察长、内部审计——根据董事会的授权对基金管
理人的经营活动进行监督和评价；
3、审计部——根据总经理及督察长的安排，对基金管理人的经营活动及各
职能部门进行内部监督和检查。
（五）内部控制层次
1、员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训，签署
自律承诺书，保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保证良
好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权限范
围之内，对其管理负责的业务进行检查、监督和控制，保证业务的开展符合国家
法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度，并对部门的内部控制和风险管
理负直接责任；
2、管理层的控制。管理层采取各种控制措施，管理和监督各个部门和各项
业务进行，以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理层对内部控制制度的有
效执行承担责任； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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3、董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工应自觉接受并配合董事
会及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理建
议应予采纳，基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控制
负最终责任；
4、督察长、审计部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合理
性和有效性实施独立客观的检查和评价。
（六）内部控制制度
内部控制制度是指规范公司内部控制的一系列规章制度和业务规则、流程，
是公司内部控制的重要组成部分。公司为执行内部控制措施以实现内部控制目
标，在法律法规和行业监管规章有关规定的基础上，制定了一套公司内部控制制
度。公司内部控制制度从其制定的目的和适用范围分为两个大的层次：
1、《公司章程》——《公司章程》是具有法律约束力的纲领性文件，是规范
公司的组织与行为、公司与股东之间以及股东相互之间权利和义务关系的基础，
是确定公司与其他相关利益主体之间关系基本规则以及保证这些规则得到具体
执行的依据。
2、内部控制制度包括以下几个方面:
（1） 内部控制大纲。内部控制大纲是对《公司章程》规定的内部控制原则
的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应经董事会的
审阅与批准。
（2）基本管理制度。基本管理制度主要根据相关法律法规，从规范公司管
理和业务开展的角度出发，以业务为中心，就业务开展的目标、原则、过程、风
险控制等方面作出规定，以指导各项业务的顺利开展。公司基本管理制度应经董
事会的审阅与批准。
（3）公司其他制度、部门规章和业务管理流程。公司其他制度、部门规章
和业务管理流程主要在执行内部控制大纲和基本管理制度的基础上，以业务管理
环节和部门管理为中心，对业务操作管理方法、具体流程及部门管理方法及岗位
职责等作出明确和细化的规定，以规范部门内部和部门与部门之间、具体业务操
作环节等工作的开展。公司其他制度、部门规章及业务管理流程应经公司管理层
的审阅与批准。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（七）基金管理人关于内部控制的声明
本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制
制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本基金管理
人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市场环境
的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
1、基本情况
名称：兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦
办公地址：上海市银城路 167 号
邮政编码：200120
法定代表人：吕家进
成立日期：1988 年 8 月 22 日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：207.74 亿元人民币
存续期间：持续经营
2、发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正式在上海证
券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 207.74 亿元。
开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，
致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2020 年 12 月 31 日，兴
业银行资产总额达 7.89 万亿元，实现营业收入 2031.37 亿元，同比增长 12.04%，
全年实现归属于母公司股东的净利润 666.26 亿元。
二、托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托
资产管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处室，
共有员工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。
三、基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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务批准文号：证监基金字[2005]74 号。截至 2021 年 6 月 30 日，兴业银行股份
有限公司共托管证券投资基金 443 只，托管基金的基金资产净值合计 18385.46
亿元，基金份额合计 17385.14 亿份。
四、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规
定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安
全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法
权益。
（二）内部控制组织结构
兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风险
管理部门、总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营机构
共同组成。各级内部控制组织依照兴业银行相关制度对兴业银行托管业务风险管
理和内部控制实施管理
（三）内部控制原则
1、全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和产
品，以及从事资产托管业务的各机构和从业人员；
2、重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和
高风险领域；
3、独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独立、
相互制衡；
4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全与
完整为出发点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务；
5、制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流
程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
6、适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实现
内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营
管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时
反馈和纠正； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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7、成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本
实现有效控制。
（三）内部控制制度及措施
1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
3、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定
并实施风险控制措施。
4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像
监控。
5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控
制理念，并签订承诺书。
6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾
备中心，保证业务不中断。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、
投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估
值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，
对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金
托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一）直销机构
1、浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 981 号 3 幢 316 室
办公地址：中国上海市淮海中路 381 号中环广场 38 楼
电话：（021）23212899
传真：（021）23212890
客服电话：400-8828-999；（021）33079999
联系人：徐薇
网址：www.py-axa.com
2、电子直销
浦银安盛基金管理有限公司电子直销
交易网站：www.py-axa.com
微信服务号：浦银安盛微理财（AXASPDB-E）
客户端：“浦银安盛基金”APP
客服电话：400-8828-999；（021）33079999
（二）其他销售机构
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等
的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。
二、登记机构
名称：浦银安盛基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 981 号 3 幢 316 室
办公地址：上海市淮海中路 381 号 38 楼
法定代表人：谢伟
联系人：孙赵辉
电话：（021）23212909
传真：（021）23212980
三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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名称：上海市通力律师事务所
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人：陆奇
经办律师：黎明、陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
单元 01 室
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：赵珏
经办注册会计师：薛竞，赵珏
五、其他服务机构及委托办理业务的有关情况
公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构
成。信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统，这些系统在
公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成，之后日常的维护管理由公司负
责，但与第三方服务公司签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊情况
下的技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户子系统、直销系
统、资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫中心系
统、外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建之初采购专
业系统提供商的产品建设而成，建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要
进行了相关的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是
系统提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的维护管理由公司负责，但
与系统提供商签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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持。除上述情况外，公司未委托服务机构代为办理重要的、特定的信息技术系统
开发、维护事项。
另外，本公司可以根据自身发展战略的需要，委托资质良好的基金服务机构
代为办理基金份额登记、估值核算等业务。
浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、《基金合同》及其他有关规定募集。
本基金经中国证监会证监许可【2021】3776 号文注册募集。
一、基金类型、运作方式、存续期限和基金份额类别
1、基金类型：混合型证券投资基金
2、基金运作方式：契约型开放式
本基金每笔份额的最短持有期为一年，最短持有期内，投资者不能就该份额
提出赎回申请，期满后（含到期日）投资者可就该份额提出赎回申请。
认购份额的“一年持有期限起始日”为基金合同生效日；“一年持有期限到
期日”为基金合同生效日的一年对日，若一年后无对日的，则该月最后一个工作
日为到期日，若该对日为非工作日，则到期日顺延至下一工作日。
申购份额的“一年持有期限起始日”为申购申请确认日；“一年持有期限到
期日”为申购申请确认日的一年对日，若一年后无对日的，则该月最后一个工作
日为到期日，若该对日为非工作日，则到期日顺延至下一工作日。
3、基金存续期限：不定期
4、基金份额类别
本基金根据认购/申购费、销售服务费收取方式等的不同，将基金份额分为
不同的类别。在投资者认/申购基金份额时收取认购/申购费，但不从本类别基金
资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；在投资者认/申购基金
份额时不收取认购/申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，
称为 C 类基金份额。
本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置不同的基金代码。由于基金费用的不
同，本基金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值和基金份额累计净值
并单独公告。
投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。根据基金运作情况，基金管
理人可在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性
不利影响并在履行适当程序的情况下，经与基金托管人协商，停止现有基金份额
类别的销售、或者调低现有基金份额的费率水平、或者增加或调整基金份额类别浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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设置、或者对基金份额分类办法、规则进行调整等，调整实施前基金管理人需及
时公告，无需召开基金份额持有人大会。
二、基金的募集期限
募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月，募集时间详见基金份额发售
公告。
基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短募集期，
此类变更适用于所有销售机构。基金募集期若经延长，最长不得超过前述募集期
限。
三、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人网站。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
四、基金份额认购原则及持有限额
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许
撤销。A 类基金份额认购费用按照单笔 A 类基金份额的认购金额分别计算。
3、本基金在其他销售机构、电子直销渠道认购以金额申请，首次单笔最低
认购金额为 0.1 元（含认购费），最低追加认购金额为 0.1 元（含认购费），累计
认购金额不设上限，但法律法规另有规定除外。在直销机构（柜台方式）首次单
笔认购的最低金额为 1 万元（含认购费），追加认购的最低金额为 1000 元（含认
购费），累计认购金额不设上限，但法律法规另有规定除外。
4、基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整认购的数额限
制，并最迟于调整前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会规定媒介上浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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予以公告。
对于 T 日交易时间内受理的认购申请，登记机构将在 T+1 日就申请的有效性
进行确认。但对申请有效性的确认仅代表销售机构确实接受了投资者的认购申
请，认购申请的成功确认应以登记机构在本基金募集结束后的登记确认结果为
准。投资者可以在基金合同生效后到各销售机构或以其规定的其他合法方式查询
最终确认情况。投资者本人应主动查询认购申请的确认结果并妥善行使合法权
利。因投资人怠于履行查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、
基金托管人、其他销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。
5、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的
50%，基金管理人可以于募集期结束后采取比例确认等方式对该投资人的认购申
请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避
前述 50%比例要求的，基金管理人有权拒绝全部或者部分认购申请。投资人认购
的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
五、基金份额发售面值、认购价格、认购费用及计算公式
（一）发售面值及认购价格：
本基金每份基金份额的发售面值为人民币 1.00 元。基金份额的认购价格为
1.00 元/份。
（二）认购费率：
募集期投资人可以多次认购本基金，A 类基金份额认购费用按每笔 A 类基金
份额的认购申请单独计算。基金投资人认购 A 类基金份额收取认购费用，即在认
购时支付认购费用。基金投资人认购 C 类基金份额不收取认购费用，而是从该类
别基金资产中计提销售服务费。
本基金 A 类和 C 类基金份额的认购费率如下：
认购金额（M，含认购费） A 类基金份额认购费率 C 类基金份额认购费率
M＜100 万元 1.2%
0
100 万元≤M＜300 万元 0.8%
300 万元≤M＜500 万元 0.6%
500 万元≤M 每笔交易 500 元
本基金 A 类基金份额的认购费由 A 类基金份额的认购人承担，不列入基金财
产。认购费用主要用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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用。
基金管理人可以在不违反法律法规规定的情形下根据市场情况制定基金促
销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。基金促销活动期间，在
对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，按相关监管部门要求履行必
要手续后，基金管理人可以适当调低基金认购费率，并进行公告。
（三）认购份额的计算
1、投资人在认购本基金 A 类基金份额时缴纳认购费用，认购份额的计算方
法如下：
对于适用比例费率的认购：
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋募集期利息）/基金份额发售面值
对于适用固定金额认购费的认购：
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋募集期利息）/基金份额发售面值
2、投资人认购本基金 C 类基金份额不收取认购费用。
投资人的总认购份额的计算方式如下：
认购份额＝(认购金额＋募集期利息)/基金份额发售面值
3、上述净认购金额、认购费用以四舍五入的方法保留小数点后两位，由此
误差产生的收益或损失由基金财产承担。
4、基金认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍
五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5、上述认购利息折算的基金份额精确到小数点后两位，小数点两位以后的
部分截位，由此产生的收益由基金财产承担，其中有效认购资金的利息及利息折
算的基金份额以登记机构的记录为准。
例：某投资人投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，适用的认购费率为
1.2%，该笔认购全部予以确认，如果募集期内认购利息为 5.50 元，则其可得到
的 A 类基金份额计算如下：
净认购金额＝10,000／（1＋1.2%）＝9,881.42 元 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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认购费用＝10,000－9,881.42＝118.58 元
本金认购份额＝9,881.42/1.00＝9,881.42 份
利息折算份额=5.50/1.00=5.50 份
认购份额=9,881.42+5.50=9,886.92 份
即：如果投资人投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，该笔认购全部予
以确认，假设募集期内认购利息为 5.50 元，可得到 9,886.92 份 A 类基金份额。
例：某投资人投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，该笔认购全部予以
确认，如果募集期内认购利息为 5.50 元，则其可得到的 C 类基金份额计算如下：
认购费用＝0 元
本金认购份额＝10,000/1.00＝10,000.00 份
利息折算份额=5.50/1.00=5.50 份
认购份额=10,000.00+5.50=10,005.50 份
即：如果投资人投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，假设募集期内认
购利息为 5.50 元，可得到 10,005.50 份 C 类基金份额。
六、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额的具体数额以基金登记机构的记录为准。
七、基金募集期间募集的资金存入专项账户，在基金募集行为结束前，任何人
不得动用。
浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第七部分 基金合同的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并
在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监
会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中
国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或
者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在本招募说明书或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并
在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场
所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
依据基金合同约定，本基金每笔份额的最短持有期为一年，最短持有期内，
投资者不能就该份额提出赎回申请，期满后（含到期日）投资者可就该份额提出
赎回申请。
基金管理人在开放日办理基金份额的申购赎回。如果投资人多次申购本基
金，则其持有的每一份基金份额可以办理赎回的开始日期可能不同。申购和赎回
的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间
（若本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日时，则基金管理人可根
据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的
公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定
公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金合同生效后，基金管理人在满足监管要求的情况下，根据本基金运作的
需要决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时间在相关公告中规
定。
每笔基金份额的最短持有期为一年，最短持有期期满后（含到期日），基金
份额持有人方可就已持有到期的基金份额提出赎回申请。基金管理人自有效认购
份额的最短持有期到期日起（含该日）开始办理赎回，具体业务办理时间在相关
公告中规定。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日相应类别
基金份额申购、赎回的价格；但对于尚未满足最短持有期要求的基金份额，投资
人在基金合同约定之外的日期和时间就该等基金份额提出赎回或者转换转出申
请的，视为无效申请。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类别基金
份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请
经登记机构受理的不得撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项。投资人在规
定时间内全额交付申购款项，申购成立，本基金登记机构确认基金份额时，申购
生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项本金将退回
投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任
何损失。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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投资人递交赎回申请，赎回成立，本基金登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生
巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基
金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、
港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及基金托管人
所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间顺延至上述情形消除后
的下一个工作日划出。基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此顺延造
成的损失或不利后果。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或
无效，则申购款项本金退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对
于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。因投资人怠于履行
查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、销售机构
不承担由此造成的损失或不利后果。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间
进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、投资人通过其他销售机构和电子直销渠道首次申购单笔最低金额为人民
币 0.1 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为人民币 0.1 元（含申购费）；投
资人通过直销机构（柜台方式）首次申购单笔最低金额为人民币 10,000 元（含
申购费），追加申购单笔最低金额为人民币 1,000 元（含申购费）。
2、本基金不设单笔赎回份额下限，不设单个交易账户最低持有份额余额下
限。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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参见相关公告。
4、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累
计持有的基金份额上限、本基金总规模限额等。基金管理人必须在调整实施前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
六、申购费用和赎回费用
1、申购费用
投资人在申购 A 类基金份额时支付申购费用，申购 C 类基金份额不支付申购
费用，但从该类别基金资产中计提销售服务费。投资人可以多次申购本基金，A
类基金份额的申购费用按每笔 A 类基金份额的申购申请单独计算。
本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率如下：
申购金额（M，含申购
费）
A类基金份额申购费率 C类基金份额申购费率
M＜100万元 1.5%
0
100万元≤M＜300万元 1.0%
300万元≤M＜500万元 0.8%
M≥500万元 每笔交易500元
本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，不列入
基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费用
本基金基金份额最短持有期为一年，本基金对持有期超过一年的基金份额不
收取赎回费。
3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
39
媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，按相关监管部门要
求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率，并
进行公告。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
七、申购份额与赎回金额的计算
（一）本基金申购份额的计算
1、A 类基金份额
申购本基金 A 类基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳
申购费），投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。A 类申购份额的计算
方式如下：
当 A 类基金份额的申购费用适用比例费率时：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日（T 日）A 类基金份额净值
当 A 类基金份额的申购费用为固定金额时：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日（T 日）A 类基金份额净值
例：某投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.5%，假
设申购当日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝50,000/（1＋1.5%）＝49,261.08 元
申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92 元
申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31 份
即：如果投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日本基金浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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A 类基金份额净值为 1.0500 元，则该投资人可获得申购份额为 46,915.31 份。
2、C 类基金份额
如果投资人选择申购 C 类基金份额，则申购份数的计算方法如下：
申购份额=申购金额/申购当日（T 日）C 类基金份额净值
例：某投资人投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C
类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
申购费用＝0.00 元
申购份额＝50，000/1.0500＝47,619.05 份
即：如果投资人投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金
C 类基金份额净值为 1.0500 元，则该投资人可获得申购份额为 47,619.05 份。
（二）赎回金额的计算
本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日各类别基金份额的基金份额
净值为基准进行计算。
赎回金额的计算方式如下：
赎回金额 = 赎回份额 × T 日该类基金份额净值
（1）A 类基金份额
例：某投资人赎回 1 万份本基金的 A 类基金份额，持有时间为一年，假设赎
回当日 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.1200=11,200.00 元
即：投资人赎回 1 万份本基金的 A 类基金份额，持有时间为一年，假设赎回
当日 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11,200.00 元。
（2）C 类基金份额
例：某投资人赎回 1 万份本基金的 C 类基金份额，持有时间为一年，假设赎
回当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.1200=11,200.00 元
即：投资人赎回 1 万份本基金的 C 类基金份额，持有时间为一年，假设赎回
当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11,200.00 元。
（三）本基金基金份额净值的计算
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
41
当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点
披露开放日的各类别基金份额净值和基金份额累计净值。
本基金的基金份额净值计算公式如下：
T 日 A 类基金份额净值＝T 日闭市后 A 类基金份额的基金资产净值/T 日 A 类
基金份额的余额数量
T 日 C 类基金份额净值＝T 日闭市后 C 类基金份额的基金资产净值/T 日 C 类
基金份额的余额数量
T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情
况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。为避免基金份额持有人利益因
基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人可提高各类别基金份
额净值的精度。本基金各类别基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小
数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（四）申购份额、余额的处理方式
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日
的该类基金份额净值为基准计算，上述计算结果均采用四舍五入的方法保留到小
数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（五）赎回金额、余额的处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类基金份额净值，计
算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收
益或损失由基金财产承担。
八、申购和赎回的登记
（一）投资人申购基金成功后，登记机构在 T＋1 日为投资人增加权益并办
理登记手续，投资人自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。
（二）基金份额持有人赎回基金成功后，登记机构在 T＋1 日为投资人扣除
权益并办理相应的登记手续。
（三）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调
整，并最迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
九、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或者港股通临时停市，导致基金管
理人无法计算当日基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构因技术故障等异常
情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常工作运行。
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。
9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
资者单日或单笔申购金额上限的。
10、港股通交易每日额度不足。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理人
决定拒绝或暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定进行公
告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给
投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或者港股通临时停市，导致基金管
理人无法计算当日基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有
人的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，
已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付
部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期
支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有
人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情
况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。
在本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
基金总份额 10%以上的情形下，基金管理人可以采取如下措施：对于该单个基金
份额持有人当日超过 10%的赎回申请，可以延期办理该部分赎回申请，即转到下
一开放日一并处理；对于该单个基金份额持有人不超过前述比例的赎回申请，与浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。当基金管理人认为有能力支付时，按
正常赎回程序执行。当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，
按单个账户赎回申请量占合并办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回
份额。
对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎
回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；
选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下
一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基
础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔
赎回最低份额的限制。
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者公
告或通过销售机构告知方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理
方法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日各类别基金份额的基
金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个开放日各类别基金份额的基金份额净
值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不
再另行发布重新开放的公告。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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十三、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。
十四、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十五、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种
情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，并按照
相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十六、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限
制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。
十七、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十八、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然
参与收益分配与支付。法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。
十九、其他业务
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
且对基金份额持有人利益无实质性不利影响并履行适当程序的条件下，基金管理
人可制定相应的业务规则并开展相关业务。证券交易所和中国证券登记结算有限
责任公司的相关业务规则另有规定的，从其规定。
二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十
六部分 侧袋机制”或相关公告的规定。
二十一、在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响并履
行适当程序的前提下，基金管理人可以依据具体情况对上述申购和赎回以及相
关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。
浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第九部分 基金的投资
一、投资目标
本基金重点挖掘优质企业投资机会，在有效控制投资组合风险的前提下，力
争实现基金资产的长期稳定增值。
二、投资范围
本基金的投资对象包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他
经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、股指期货、债券（包
括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债
券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券、短期融资券、
超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工
具、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为60%–95%，
其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%；每个交易日日终在扣
除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持现金及到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
（一）资产配置策略
资产配置策略采用浦银安盛资产配置模型，通过宏观经济、估值水平、流动
性和市场政策等四个因素的分析框架，动态把握不同资产类别的投资价值、投资
时机以及其风险收益特征的相对变化，进行股票、固定收益证券和现金等大类资
产的合理配置，在严格控制投资风险的基础上追求基金资产的长期持续稳定增
长。
（二）股票投资策略 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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1、个股选择策略
本基金采取自下而上的个股精选策略为主，主要投向企业护城河深、增长确
定性强、所属行业未来景气度高的优质企业。以优质企业为核心，用个股的选择
平抑行业波动的风险，力争获取超越基准的收益。优质企业的选择方法主要包括
以下几点：
（1）优秀的商业模式。企业的商业模式是其护城河的核心之一，通过分析
企业的商业模式要素中的产品类别、服务模式、盈利质量等，找到商业模式中的
核心竞争力，并通过对公司上下游产业链公司的研究，进一步来验证企业商业模
式的竞争力可持续性。
（2）长期的增长潜力。公司股价的上涨来自估值的提升以及业绩的增长，
优质企业有着相对确定的业绩成长潜力，结合公司的发展战略规划以及行业的景
气程度（行业增长潜力与行业竞争格局），通过对公司资产负债表、现金流量表
以及利润表的三表分析，从多个维度验证企业长期的增长潜力。
（3）良好的治理结构。关注公司具备完善的法人治理结构和有效的激励机
制、企业优秀的领导人或管理层。从战略角度，管理层对所属行业有深刻理解、
对未来规划有着强烈的前瞻性，有助于企业形成清晰的发展战略及有利于提升投
资者价值的盈利模式。
此外，在优质企业被筛选出后，本基金对上市公司进行投资前的估值分析。
估值主要是和同行业竞争者进行横向比较以及跟上市公司的历史业绩和发展趋
势进行纵向比较，从而寻找可投资的合理价格。对估值的衡量指标包括但不限于
市盈率（PE）、市净率（PB）、市现率（PCF）、自由现金流比价格（FCF/P）、市销
率（PS）、市盈率比成长（PEG）。
本基金通过自下而上的个股精选策略筛选出那些财务健康、获利能力强、核
心竞争优势明显、增长潜力高、公司治理完善的上市公司，再将筛选出的上市公
司纳入估值指标进行考察，结合深入的基本面分析和实地调查研究，选择出最具
有估值吸引力的股票，结合行业配置计划精选个股构建组合。
2、行业精选策略
本基金主要考察行业在产业链上的位置、行业定价能力、行业发展趋势、行
业景气程度、行业成熟程度、行业内竞争格局等因素，来构造本基金选股策略。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（1）基于行业定位和定价能力的分析和判断
本基金将通过毛利率的变化情况深入分析各个相关行业的定位与定价能力，
重点关注那些可顺利将上游成本转化、产品提价能力强，保持较高毛利率的行业。
（2）基于全球视野下的行业发展潜力和行业景气程度的分析和判断
本基金着眼于全球视野，借鉴全球范围内各国家在经济结构调整中相关行业
发展的国际经验，结合对国内宏观经济、行业政策、产业发展规律、居民收入支
出变化等经济因素的分析，从而判别国内各行业产业链传导的内在机制，并从中
找出最具发展潜力以及处于高景气中的行业。
（3）基于行业竞争结构的分析
本基金重点通过波特的竞争理论考察各行业的竞争结构：a.成本控制能力；
b.现有竞争状况；c.产品定价能力；d.新进入者的威胁；e.替代品的威胁等。本基
金重点投资那些行业内竞争规范、行业中上市公司具有一定市场份额集中度的行
业。
3、港股通标的股票投资策略
本基金从公司主营业务、公司财务报表和损益表、公司未来的盈利增长预测
状况对公司的基本面进行综合分析和合理定价，并结合投资者的情绪和未来成长
的可持续性对未来基本面的演变进行研究，以及港股通标的股票行业的发展前
景，遵循自下而上的选股策略，精选符合本基金投资目标的港股通标的股票。
（三）债券类资产投资策略
1、久期与期限结构管理策略
利率风险是债券投资最主要的风险来源和收益来源之一，衡量债券利率风险
的核心指标是久期。本基金通过对宏观经济状况和货币政策的分析，对债券市场
走势作出判断，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整债券组合的久
期。在久期确定的基础上，根据对收益率曲线形状变化情景的分析，分别采用子
弹型策略、哑铃型策略或梯形策略，进一步组合的期限结构，使本基金获得较好
的收益。
2、类属配置策略
在保证流动性的基础上，本基金将通过国债、央行票据、金融债、企业债、
公司债、短期融资券、可转换债券、资产支持证券、回购和银行存款等资产的合浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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理组合实现稳定的投资收益。
类属配置主要策略包括研究国债与金融债之间的利差、交易所与银行间的市
场利差、企业债与国债的信用利差等，寻找价值相对低估的投资品种。
3、个券选择策略
（1）流动性策略
通过对流动性做针对性地分析，考察个券的流动性。
（2）信用分析策略
为了确保本金安全的基础上获得稳定的收益，本基金对企业债、公司债、金
融债、短期融资券等信用债券进行信用分析。此分析主要通过三个角度完成：①
独立第三方的外部评级结果；②第三方担保情况；③基于基金管理人自有的数量
化公司财务研究模型的内部评价。该模型在信用评价方面的主要作用在于通过对
部分关键的财务指标分析判断债券发行企业未来出现偿债风险的可能性，从而确
定该企业发行债券的信用等级与利率水平。主要关键的指标包括：NET
DEBT/EBITDA、EBIT/I、资产负债率、流动资产/流动负债、经营活动现金流/总负
债。其中资产负债率、流动资产/流动负债主要分析企业债务水平与结构，其他
的指标主要分析企业经营效益对未来偿债能力的支持能力。
4、回购策略
该策略在资金相对充裕的情况下是风险较低的投资策略。即在基础组合的基
础上，使用基础组合持有的债券进行回购融入短期资金滚动操作，同时选择适宜
期限的交易所和银行间品种进行投资以获取骑乘及短期债券与货币市场利率的
利差。
5、中期票据投资策略
投资策略通过浦银安盛信用分析系统，遴选收益风险平衡或被市场错误定价
的中期票据，兼顾流动性，以持有到期为主，波段操作结合的方式进行中期票据
的投资。
（四）股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，选择流动
性好、交易活跃的期货合约，并根据对股票市场和期货市场运行趋势的研判，以
及对股指期货合约的估值定价，与股票现货资产进行匹配，实现多头或空头的套浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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期保值操作，以对冲风险资产组合的系统性风险和流动性风险。利用股指期货的
杠杆作用，降低股票仓位频繁调整的交易成本和跟踪误差，达到有效跟踪标的指
数的目的。
（五）国债期货投资策略
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目
的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行趋势
的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，
进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性
特征，运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险等，以达到
降低投资组合的整体风险的目的。
（六）资产支持证券投资策略
本基金通过分析资产支持证券对应资产池的资产特征，来估计资产违约风险
和提前偿付风险，根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿
还和利息收益的现金流支付，并利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估
值。同时还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性，控制资产支持
证券投资的风险，以获取较高的投资收益。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为 60%–95%，其中投资于港股通
标的股票的比例不超过股票资产的 50%；
（2）每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金
后，本基金保持现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港
同时上市的 A+H 股合计计算）不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司
在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
52
基金资产净值的 10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
（12）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资
产净值的 10%；在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的 20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约
的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；所持有的股票市值和买
入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资
比例的有关约定；
（13）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资
产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府
债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合
同关于债券投资比例的有关约定；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期
货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（14）本基金参与股指期货交易、国债期货交易后，在任何交易日日终，持
有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
53
净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、
资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
（15）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（16）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30%；
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%；因证券/期货市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理
人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（17）、（18）情形之外，因证券/期货市场波动、证券
发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但法律法规或
中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行法定程序后，本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
54
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
3、关联交易原则
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循
基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估
机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三
分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理人
履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行，无需经基
金份额持有人大会审议。
五、业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×70%+恒生指数收益率（使
用估值汇率折算）×15%+中证全债指数收益率×15%
沪深 300 指数选样科学客观，行业代表性好，流动性高，抗操纵性强，是目
前市场上较有影响力的股票投资业绩比较基准；中证全债指数是中证指数公司编
制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，指数编
制方法先进，指数信息透明度高，反映债券全市场整体价格和投资回报情况，具
有很高的代表性；恒生指数是由恒生指数有限公司编制，以香港股票市场中的
50 家上市股票为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反映
香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
55
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用、停止发布，或
者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金管理人在
与基金托管人协商一致，并履行适当程序后调整或变更业绩比较基准并及时公
告。
六、风险收益特征
本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币
市场基金，低于股票型基金。
本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、
市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保
护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“第十六部分 侧
袋机制”的规定。
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56
第十部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息、基
金应收款及其他资产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十一部分 基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、债券、期货合约、银行存款本息、应收款项、资产支持
证券、其它投资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允
价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事
件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对
估值进行调整并确定公允价值。
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四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌
的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价
（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取
估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘
价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且
最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去可转换债
券收盘价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值。如最近交易日后
经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种现行市价及重大变化因素，调
整最近交易市价，确定公允价格；
（4）交易所上市实行全价交易的债券（可转换债券除外），选取第三方估值
机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进
行估值；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定
其公允价值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构
未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
4、本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；
选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估
值。
6、本基金投资期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结
算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估
值。
7、本基金采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的数据估值。
8、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供
的汇率为基准：基金估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的中
间价。若本基金现行估值汇率不再发布或发生重大变更，或市场上出现更为公允、
更适合本基金的估值汇率时，基金管理人与基金托管人协商一致后可根据实际情
况调整本基金的估值汇率，并及时报中国证监会备案，无需召开基金份额持有人
大会。
9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
60
值。
10、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。
11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和基金
造成的损失以及因该交易日基金净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人
负责赔付，基金托管人不承担任何责任。
五、估值程序
1、某类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产
净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5
位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形
下的净值精度应急调整机制。国家法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
2、基金管理人应在每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法
规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值
后，将各类别基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由
基金管理人按规定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当某一类别基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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生估值错误时，视为该类别基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或证券经纪机构、
或期货公司、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导
致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人
(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。
（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他
原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
基金资产净值和各类别基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和
各类别基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认
后发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。
九、特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、证券经纪机构、期货公
司及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能
发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿
责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成
的影响。
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。
浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十二部分 基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的
信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、公证费、
诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用或结算而产生的费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、账户开户费用和账户维护费；
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基
金托管人核对一致后，基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次
性自动扣划给基金管理人，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
公休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数
据不符，及时联系基金托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
65
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基
金托管人核对一致后，基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次
性自动扣划给基金托管人，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
公休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数
据不符，及时联系基金托管人协商解决。
3、C 类基金份额的销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一
日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.5%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.5%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
C 类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基
金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方
式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，经基金管
理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
66
目。
四、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机制”的规定。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
67
第十三部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销售
服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同；
2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进
行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进
行收益分配；
3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；A 类和 C 类基金
份额持有人可分别选择不同的分红方式，若投资者不选择，本基金默认的收益分
配方式是现金分红；
4、基金收益分配后各类别基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基
准日的各类别基金份额净值减去每单位该类别基金份额收益分配金额后不能低
于面值；
5、同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
6、基金份额持有人持有的基金份额（原份额）所获得的红利再投资份额的
持有期，按原份额的持有期计算；
7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可对基金收
益分配政策进行调整。此项调整无需召开基金份额持有人大会，但应于调整实施
日前在规定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
68
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“第
十六部分 侧袋机制”的规定。

浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
69
第十四部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计
年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
70
第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流
动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披
露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定，
无需经基金份额持有人大会审议。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会规定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括： 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
71
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载
在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登
载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在
基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管
协议登载在规定网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
72
合同》生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类别基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类别基
金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日各类别基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含
资产组合季度报告）
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
73
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的有
关规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
74
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更；
16、某一类别基金份额净值计价错误达该类别基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、基金推出新业务或服务；
22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
24、调整本基金份额类别设置；
25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会或基金合同规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十）清算报告
基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性
公告登载在规定报刊上。
（十一）投资股指期货的信息披露
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
75
（十二）投资国债期货的信息披露
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。
（十三）投资资产支持证券信息披露
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。
（十四）投资于非公开发行股票等流通受限证券的信息披露
基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会规
定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成
本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
（十五）投资港股通标的股票的信息披露
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露港股通标的股票的投资情况。
（十六）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和本招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机
制”的规定。
（十七）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金
敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未
公开披露的基金信息。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等
相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊，单只基金
只需选择一家报刊。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的
基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会
规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的
信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可在遵循相关法
律法规要求的前提下，自主提供信息披露服务，按照《信息披露办法》自主披露
信息如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、不可抗力；
2、基金投资所涉及的证券/期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
3、出现《基金合同》约定的暂停估值的情形； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十六部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件和实施程序
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师
事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基
金份额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基
金管理人所在地中国证监会派出机构备案。
启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有
账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。当日收到的申
购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办
理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。
二、侧袋机制实施期间的基金运作安排
（一）基金份额的申购与赎回
1、侧袋账户
侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金
份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申
请将被拒绝。
2、主袋账户
基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，
并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相
关公告中规定。
3、基金份额的登记
侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户
沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。
（二）基金的投资及业绩
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基
准。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时
仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩
相关指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩时，应
当就前述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。
（三）基金的费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见届时发布的相关公告。
因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。
（四）基金的收益分配
侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，
基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金净值信息
侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的各类别基金份额净
值和基金份额累计净值。
2、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告中
披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋
账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露。会计师事务所对
基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年
度报告披露，执行适当程序并发表审计意见。
3、临时报告
基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可
能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。侧袋机制实施期浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均
应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。
启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和
估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账
户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。
（六）特定资产的处置清算
基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处
置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是
否全部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现部分对
应的款项。
侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。
（七）侧袋的审计
基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来
法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法规针对侧袋机制的
内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，
在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进
行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十七部分 风险揭示
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，
投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。
本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场
基金，低于股票型基金。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期
定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方
式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得
收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
投资人应当认真阅读本基金《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概
要等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资
期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当通过本基金管理人或其他销售机构购买和赎回基金，基金销售机
构名单详见本基金的招募说明书或基金管理人网站。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益；本基金管理人管理的其他基金的业绩不
构成对本基金业绩表现的保证。
除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构销售，
基金管理人与其他销售机构都不能保证其收益或本金安全。
基金管理人提醒投资人在作出投资决策后，须了解并自行承担以下风险：
一、市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
82
2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周
期性变化，从而引起债券和股票价格波动，收益水平也会随之变化，从而产生风
险。
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。利率风险
是债券投资所面临的主要风险。
4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、
财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变
化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于
分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但不能完全规避。
5、信用风险。债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行
人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约
而产生的证券交割风险。
6、购买力风险。基金投资的收益可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下
降，从而使基金的实际收益下降。
7、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
资时的收益率的影响。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的
利息收入进行再投资时，将获得较以前低的收益率。
二、流动性风险
在本基金的开放日，基金管理人有义务接受投资者的申购和赎回。基金投资
者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。基金管
理人并不保证完全避免此类风险的发生但本基金将通过一系列风险控制指标加
强对流动性风险的跟踪、防范和控制，努力去克服流动性风险。
1、基金申购、赎回安排
投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募
说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回
安排。
2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
83
本基金的投资市场主要为证券/期货交易所、全国银行间债券市场等规范型
交易场所，投资对象包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经
中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、股指期货、债券（包括
国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债券、
政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券、短期融资券、超短
期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、
国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国
证监会的相关规定）。综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有
人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额 10%以上的，基金
管理人可以对其超出该比例部分的赎回申请采取延期办理赎回申请的措施。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金
合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎
回款项、暂停基金估值、摆动定价、侧袋机制等流动性风险管理工具作为辅助措
施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决
策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基
金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、
赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同
的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。本基金实施备用的流动性风险管
理工具对投资者的潜在影响包括但不限于：
（1）延期办理巨额赎回申请
在此情形下，投资者的全部或部分赎回申请可能将被延期办理，同时投资人
完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值发生
变化。
（2）暂停接受赎回申请 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
84
在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基
金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
（3）延缓支付赎回款项
在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延
迟。
（4）暂停基金估值
在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，基金管理人可采取暂停
接受基金申购赎回申请的措施或延缓支付赎回款项。
（5）摆动定价
本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性，并减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投
资者的合法权益不受损害并得到公平对待。在此情形下，投资人申购或赎回基金
份额时可能面临高于预期的基金份额净值波动风险。
（6）侧袋机制
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有
效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用
侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额
和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确
定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定
资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特
定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基
金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制
后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
85
考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露
的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
三、管理风险
1、在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，
会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益
水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素的变
化也会影响基金收益水平。
四、操作和技术风险
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权违规交易、内幕交易、
交易错误和欺诈等。
此外，在基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易
的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金
管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
五、合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反
法规及《基金合同》有关规定而产生的风险。
六、本基金特有风险
1、本基金在类别资产配置中会由于受到市场环境、公司治理、制度建设等
因素的不同影响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。
本基金在股票投资过程中运用公司内部的基本面财务模型对上市公司进行基本
面的分析和估值。然而，宏观经济、行业生命周期和模型参数的估计等将给基金
在个股投资决策中带来一定的不确定性，因而存在个股选择的风险。本基金在固
定收益品种投资过程中，由于利率变动受到众多因素的影响，基于预期的利率变
动而采取的债券投资策略也面临一定的个券选择风险。
2、本基金可投资于股指期货和国债期货，股指期货和国债期货作为金融衍
生品，具备一些特有的风险点。投资股指期货和国债期货所面临的主要风险是市
场风险、流动性风险和基差风险。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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3、非公开发行股票等流通受限证券投资风险
本基金可投资非公开发行股票等流通受限证券，因此，本基金可能由于持有
流通受限证券而面临流动性风险以及流通受限期间内证券价格下跌的风险
4、投资资产支持证券的风险
本基金可能投资于资产支持证券。本基金所投资的资产支持证券之债务人出
现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致
证券价格下降，可能造成基金财产损失。此外，受资产支持证券市场规模及交易
活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入
或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。
5、投资港股通标的股票的风险
（1）本基金将通过港股通投资于香港市场，在市场进入、可投资对象、税
务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的
变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申
购赎回产生直接或间接的影响。
（2）香港市场交易规则有别于内地 A 股市场规则，本基金将会面临港股通
机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，
包括但不限于如下特有风险：
1）港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股
不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）；
2）港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情
形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）；
3）香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能
停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现证券交易服务
公司认定的交易异常情况时，证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港
股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险；
4）投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常
情况，所取得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不
得买入，交易所另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的
联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证
券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出；
5）代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票
意愿，中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票
没有权益登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量
的，按照比例分配持有基数。
6）本基金可投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入
参考汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证
券登记结算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交
易，确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险。
7）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分
基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港
股。
6、持有期锁定风险
本基金每笔份额的最短持有期为一年，最短持有期内，投资者不能就该份额
提出赎回申请，期满后（含到期日）投资者可就该份额提出赎回申请，因此基金
份额持有人将面临在一年持有期限到期日前不能赎回基金份额的风险。
7、采用证券经纪商交易结算模式的风险
本基金采用证券经纪商交易结算模式，即本基金将通过基金管理人选定的证
券经营机构进行场内交易，并由选定的证券经营机构作为结算参与人代理本基金
进行结算，该种交易结算模式可能存在信息系统风险、操作风险、效率降低风险、
交易结算风险、投资信息安全保密风险等风险。
以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。
七、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的
风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关
法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之
间的匹配检验。
八、其他风险
1、在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这些
工具，基金可能会面临一些特殊的风险；
2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；
3、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不
完善而产生的风险；
4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；
6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水
平，从而带来风险；
7、其他意外导致的风险。
浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第十九部分 基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人的权利、义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同
等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用，
并主动查询交易申请的确认情况，妥善行使合法权利；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和
补充，并保证其真实、准确、完整；
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金管理人的权利、义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申
请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、定期定额投资和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等
向外部专业顾问提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规、《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反法律法规、《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基
金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利、义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规、《基金合同》的规定安全保
管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，
为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
96
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但根据监管机构、
司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等向外部专业顾问提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于法
律法规规定的年限；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规、《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
97
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另
有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设立日常机构。
若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规
为准。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法
律法规、《基金合同》或中国证监会另有规定的无需召开基金份额持有人大会的
除外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
98
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改，无需召开基金份额持有人大会：
（1）调低 C 类基金份额类别的销售服务费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）增加或调整基金份额类别设置，停止现有基金份额的发售，对基金份
额分类办法及规则进行调整等；
（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（7）基金推出新业务或服务；
（8）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会
许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、收益
分配、转托管等业务规则；
（9）按照法律法规和《基金合同》规定无需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
99
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
100
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网
络授权方式等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式及投票方式（包括但不限
于以纸质表决票投票、网络投票及短信投票等）、委托的公证机关及其联系方式
和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
101
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金
份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额
持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金
份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在不违反法律法规和监管机关规定的情况下，本基金的基金份额持有人
亦可采用网络、电话、短信或其他非书面方式向其授权代表进行授权。具体方式浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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由会议召集人确定并在会议通知中列明。
4、在不违反法律法规和监管机关规定的情况下，本基金亦可采用网络、电
话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份
额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持
有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召
集人确定并在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定
和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会
另有规定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金
合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
104
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在
规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权均需符合该等比例，但若
相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持
有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额 10%以上（含 10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一
以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会
的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户
的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户
内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内
容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等的规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关
内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接
对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（十一）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
三、基金收益分配原则、执行方式
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销售
服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同；
2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进
行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进
行收益分配；
3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；A 类和 C 类基金
份额持有人可分别选择不同的分红方式，若投资者不选择，本基金默认的收益分
配方式是现金分红；
4、基金收益分配后各类别基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基
准日的各类别基金份额净值减去每单位该类别基金份额收益分配金额后不能低
于面值；
5、同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
6、基金份额持有人持有的基金份额（原份额）所获得的红利再投资份额的
持有期，按原份额的持有期计算；
7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可对基金收
益分配政策进行调整。此项调整无需召开基金份额持有人大会，但应于调整实施
日前在规定媒介公告。
（四）收益分配方案 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的
信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、公证费、
诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用或结算而产生的费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、账户开户费用和账户维护费；
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基
金托管人核对一致后，基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次
性自动扣划给基金管理人，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
公休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数
据不符，及时联系基金托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基
金托管人核对一致后，基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次
性自动扣划给基金托管人，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
公休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数
据不符，及时联系基金托管人协商解决。
3、C 类基金份额的销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一
日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.5%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.5%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
C 类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
109
金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方
式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，经基金管
理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书的规定。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、基金财产的投资方向和投资限制
（一）投资目标
本基金重点挖掘优质企业投资机会，在有效控制投资组合风险的前提下，力
争实现基金资产的长期稳定增值。
（二）投资范围
本基金的投资对象包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他
经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、股指期货、债券（包
括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
110
券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券、短期融资券、
超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工
具、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为60%–95%，
其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%；每个交易日日终在扣
除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持现金及到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（三）投资禁止行为与限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为 60%–95%，其中投资于港股通
标的股票的比例不超过股票资产的 50%；
（2）每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金
后，本基金保持现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港
同时上市的 A+H 股合计计算）不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司
在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
111
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
（12）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资
产净值的 10%；在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的 20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约
的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；所持有的股票市值和买
入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资
比例的有关约定；
（13）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资
产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府
债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合
同关于债券投资比例的有关约定；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期
货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（14）本基金参与股指期货交易、国债期货交易后，在任何交易日日终，持
有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产
净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、
资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
（15）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
112
（16）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30%；
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%；因证券/期货市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理
人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（17）、（18）情形之外，因证券/期货市场波动、证券
发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但法律法规或
中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行法定程序后，本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
113
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
3、关联交易原则
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循
基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估
机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三
分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理人
履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行，无需经基
金份额持有人大会审议。
六、基金资产净值的计算方法和公告方式
（一）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（二）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类别基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类别基
金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日各类别基金份额净值和基金份额累计净值。
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）《基金合同》的变更 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
115
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。
八、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲
裁委员会（上海国际仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照该会届时有效的仲裁
规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费由败诉方
承担。
争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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别行政区和台湾地区法律）管辖。
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第二十部分 基金托管协议内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：浦银安盛基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 981 号 3 幢 316 室
办公地址：上海市淮海中路 381 号中环广场 38 楼
邮政编码：200020
法定代表人：谢伟
成立时间：2007 年 8 月 5 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[2007]207 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：19.1 亿元人民币
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）
注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦
办公地址：上海市银城路 167 号兴业银行大厦 4 楼
邮政编码：350013
法定代表人：吕家进
成立日期：1988 年 8 月 22 日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：207.74 亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付；承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售
汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业
务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监
督管理机构批准的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展
经营活动）。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、
投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管
理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技
术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，
对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为：
本基金的投资对象包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他
经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、股指期货、债券（包
括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债
券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券、短期融资券、
超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工
具、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为60%–95%，
其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%；每个交易日日终在扣
除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持现金及到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
比例进行监督。
基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资于港股通标
的股票的比例不超过股票资产的 50%；
（2）每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金
后，本基金保持现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港
同时上市的 A+H 股合计计算）不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司
在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
（12）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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产净值的 10%；在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的 20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约
的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；所持有的股票市值和买
入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资
比例的有关约定；
（13）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资
产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府
债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合
同关于债券投资比例的有关约定；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期
货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（14）本基金参与股指期货交易、国债期货交易后，在任何交易日日终，持
有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产
净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、
资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
（15）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（16）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30%；
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%；因证券/期货市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理
人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（17）、（18）情形之外，因证券/期货市场波动、证券浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但法律法规或
中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行法定程序后，本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协
议项下的基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理
人基金投资禁止行为进行监督。
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各
交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在
银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银
行间债券市场交易对手名单和交易结算方式进行交易，如基金管理人在基金投资
运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理人
认可全市场交易对手。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及
结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手进行但尚未结算的交
易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债
券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手
发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷，基金托管人不承担由此浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人有权向相关交
易对手追偿，基金托管人应予以必要的协助与配合。基金托管人根据银行间债券
市场成交单对本基金银行间债券交易的交易对手及其结算方式进行监督。如基金
托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易
时，基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人，经提醒后
仍未改正时造成基金财产损失的，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责
任。如果基金托管人未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金资产
损失的，基金托管人应承担相应责任。
（五）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。
基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行
存款业务账目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定，与基金
托管人、存款机构签订相关书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对
基金银行存款业务进行监督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资
指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约
定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管
人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管
理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供存款银行名单的，视为基金管理人
认可所有银行。
基金管理人对定期存款提前支取的损失由其承担。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
流通受限证券进行监督。
1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
2、此处流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，包括由浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售
部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或
其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受
限证券。
3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、
风险控制等规章制度并提交给基金托管人。基金管理人应当根据基金的投资风格
和流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比
例，避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供
流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控制情况。
4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托
管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件(如有)：
拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商
签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款
账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。
5、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证
监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以
及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
6、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控
制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面
信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人
在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查
看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备
查资料的权利。如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监
会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金
托管人没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。
7、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
（七）基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本托管协议的约定
对于基金关联交易进行监督。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循
基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估
机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三
分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应
事先相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害
关系的公司名单及有关关联方名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联
交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人及基金托管人有责任保管真实、
完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人及
基金托管人应及时发送另一方，另一方于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的
变更。一方收到另一方书面确认后，新的关联交易名单开始生效。
（八）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
（九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书
面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基
金托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定
期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的，基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责，
导致基金出现风险或造成基金资产损失的，基金托管人应承担相应责任。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。
对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或
就基金托管人的合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合
同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应
积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十一）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以
双方认可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相应损失由基金管理人承担。
（十二）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人
无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、
期货结算账户及投资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各
类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金
投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上
述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并
改正。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、证券经纪机构的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账
户及投资所需的其他账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管
理，确保基金财产的完整与独立。
5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况
双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的合法合规指令，不得自行运
用、处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有
限责任公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维
护费等费用）。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金银行账户的，基
金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失
的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予以必
要的协助与配合，但对此不承担相应责任。
7、基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外
机构的基金资产，或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益，由于该等
机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原
因给基金资产造成的损失等不承担责任。
8、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的
商业银行或者从事客户交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的“基
金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，基
金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同
时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行
验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会
计师签字方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同备案的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金银行账户（托管资金账户）的开立和管理
1、基金托管人为本基金单独开立托管资金账户。托管资金账户的名称应当
包含本基金名称，具体名称以实际开立为准。本基金的一切货币收支活动，包括
但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取认购/申购款，均需通过该
托管资金账户进行。
2、托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、托管资金账户的管理应符合有关法律法规的规定。
（四）定期存款账户
基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，
其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的定期存款投资，基金管理人都必须和
存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。
该协议中必须有如下明确条款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，
并不得用于转让和背书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户
（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如定期存款协议中未
体现前述条款，基金托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。在取得存款证实浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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书后，基金托管人保管证实书正本或者复印件。基金管理人应该在合理的时间内
进行定期存款的投资和支取事宜，若因基金管理人提前支取或部分提前支取定期
存款，而产生息差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差
额），该息差的处理方法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。
（五）债券托管账户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司、银行间市场登记结算机构的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记
结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结
算账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
（六）基金证券账户的开立和管理
1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户，具体名称以实际开立为准。
2．基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3．基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
4．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用
并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（七）证券资金账户的开立与管理
基金管理人以基金名义在基金管理人选择的证券经营机构营业网点开立证
券资金账户，用于基金财产证券交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动
明细以及场内证券交易清算，并与基金托管人开立的托管资金账户建立第三方存
管关系。证券经营机构根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立证券资金账
户，并按照该证券经营机构开户的流程和要求与基金管理人签订相关协议。
交易所证券交易资金采用第三方存管模式，即用于证券交易的结算资金全额
存放在基金管理人为基金开立的证券资金账户中，场内的证券交易资金清算由基
金管理人所选择的证券经营机构负责。证券资金账户内的资金，只能通过证银转浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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账方式将资金划转至基金托管资金账户，不得将资金划转至任何其他银行账户。
基金托管人不负责办理场内的证券交易资金清算，也不负责保管证券资金账户内
存放的资金。
（八）期货的相关账户的开立和管理
基金管理人按照相关规定开立期货结算账户、期货资金账户，在中国金融期
货交易所获取交易编码，基金托管人在过程中给予必要的配合。期货结算账户名
称、期货资金账户名称及交易编码对应名称应按照有关规定设立。
本基金如投资需实物交割的国债期货，则投资前基金管理人应与基金托管人
就相关操作事项协商一致。
（九）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，在基金管理人和基金托管人协商一致后开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（十）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中
心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让，由基金管
理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制
的资产不承担保管责任。
（十一）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同，基金管理人应尽可能保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份
正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给
基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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限不少于法律法规规定的年限。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。
五、基金资产净值计算、估值和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
某类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产净值
除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四
舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的
净值精度应急调整机制。国家法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托
管人复核无误后，按规定公告。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂
停估值时除外。
2、复核程序
基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各类别基金份额净值结果以双
方约定的方式提交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规
定对外公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基金所拥有的股票、债券、期货合约、银行存款本息、应收款项、资产支持
证券、其它投资等资产及负债。
2、估值方法
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的
市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变
化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收
盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响
证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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最近交易市价，确定公允价格；
2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取估
值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
3）交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价
中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最
近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去可转换债券
收盘价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值。如最近交易日后经
济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种现行市价及重大变化因素，调整
最近交易市价，确定公允价格；
4）交易所上市实行全价交易的债券（可转换债券除外），选取第三方估值机
构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行
估值；
5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报
价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公
允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其
公允价值。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于
含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权
的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机
构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市
期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
（4）本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；
选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
（5）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别
估值。
（6）本基金投资期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无
结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价
估值。
（7）本基金采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的数据估
值。
（8）估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提
供的汇率为基准：基金估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的
中间价。若本基金现行估值汇率不再发布或发生重大变更，或市场上出现更为公
允、更适合本基金的估值汇率时，基金管理人与基金托管人协商一致后可根据实
际情况调整本基金的估值汇率，并及时报中国证监会备案，无需召开基金份额持
有人大会。
（9）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
（10）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。
（11）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和基金
造成的损失以及因该交易日基金净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人
负责赔付，基金托管人不承担任何责任。
3、特殊情形的处理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（9）项进行估值时，所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。
（2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、证券经纪机构、期货
公司及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未
能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造
成的影响。
（三）基金份额净值错误的处理方式
1、当某一类别基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误
时，视为该类别基金份额净值错误；基金份额净值计算出现错误时，基金管理人
应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
2、错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金
托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金
管理人应当公告，并报中国证监会备案。
3、当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后
按以下条款进行赔偿：
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此
给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错
程度各自承担相应的责任。
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计
算和核对尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金
管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金
管理人负责赔付。
④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由
基金管理人负责赔付。
4、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业
另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协
商。
（四）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其
他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金
托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
135
管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不
符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金
管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2、报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核
对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全
一致。
3、财务报表的编制与复核时间安排
（1）报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在季度结
束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月
内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编
制。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规
定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当
期季度报告、中期报告或者年度报告。
（2）报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托
管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基
金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，保存期
不少于 20 年。基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
136
期不少于法律法规规定的年限，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。
如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料
送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整
性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途，并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
双方当事人同意，因本托管协议而产生的或与本托管协议有关的一切争议，
如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委
员会（上海国际仲裁中心），按照该机构届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地
点为上海市。仲裁裁决是终局的，对双方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方
承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有
人的合法权益。
本协议受中国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和
台湾地区法律）管辖。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金托管
业务；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
业务；
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
137
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组
（1）自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财产清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民
共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，
继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额
持有人的合法权益。
（4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
基金合同终止情形发生，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产
进行清算。基金财产清算程序主要包括：
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
3、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
5、基金财产按下列顺序清偿： 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
138
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
6、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。
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第二十一部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持
有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下：
一、资料寄送
1、基金交易对账单
本基金管理人将按照份额持有人的定制情况，提供电子邮件或短信方式对账
单。客户可通过浦银安盛基金客户服务热线进行对账单服务定制或更改。
电子邮件对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示
原发送内容，也无法完全保证其安全性与及时性。因此浦银安盛基金管理公司不
对电子邮件或短信息电子化账单的送达做出承诺和保证，也不对因互联网或通讯
等原因造成的信息不完整、泄露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。
2、其他相关的信息资料
其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务
的相关材料、基金经理报告等。
二、红利再投资
本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金，
登记机构将其所获红利按分红除权日的基金份额净值自动转为基金份额，不收取
手续费。基金份额持有人可以随时选择更改基金分红方式。
三、电子化服务
1、手机短信服务
基金份额持有人可以通过本公司客户服务热线人工应答预留手机号码，我们
将为基金持有人提供每周净值、电子月度对账单，持有人可致电客服热线要求定
制。
2、电子邮件服务
基金份额持有人可以通过本公司客户服务热线人工应答按需要定制各类电
子邮件服务，如基金份额周净值、电子月度对账单。
3、电子直销服务
基金份额持有人可以通过公司官网（www.py-axa.com）、微信公众号（浦银
安盛微理财）及 APP 客户端（浦银安盛基金）办理基金认购、申购、赎回、分浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易明细查询和账户资料查询等各
类业务。
四、客户服务中心
1、客户服务电话
呼叫中心自动语音系统提供每周 7 天、每天 24 小时的自助语音服务和查询
服务，客户可通过电话收听基金份额净值，自助查询基金账户余额信息、交易确
认情况等。同时，呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。
2、网上客户服务
浦银安盛网站为基金份额持有人提供查询服务和资讯服务。基金份额持有人
在我公司网站“登录”后，即可 7*24 小时查询个人账户资料，包括基金持有情
况、基金交易明细、基金分红实施情况等；此外，还可修改部分个人账户资料，
查询热点问题及其解答，查阅投资刊物等。
公司网址：www.py-axa.com
客服信箱：service@py-axa.com
五、客户投诉处理
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客服热线自动语音留言、客服热
线人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服
务进行投诉。基金份额持有人还可以通过其他销售机构的服务电话对该销售机构
提供的服务进行投诉。
六、服务渠道
1、客服电话：400-8828-999 或（021）33079999
2、客服传真：（021）23212999
3、公司网站：www.py-axa.com
4、客服邮箱：service@py-axa.com
5、微信公众号：浦银安盛基金、浦银安盛微理财
6、客户端：“浦银安盛基金”APP
浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第二十二部分 其他应披露事项
暂无。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书可印制成册，存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公场
所和营业场所，供投资者查阅；投资者也可按工本费购买本招募说明书印制件或
复印件。但应以基金招募说明书正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
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第二十四部分 备查文件
本基金备查文件包括以下文件：
（一）中国证监会关于准予浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基
金注册的批复
（二）浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金基金合同
（三）浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金托管协议
（四）浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则
（五）关于申请募集注册浦银安盛兴耀优选一年持有期混合型证券投资基金
的法律意见
（六）基金管理人业务资格批件和营业执照
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照
（八）中国证监会要求的其他文件







浦银安盛基金管理有限公司
二〇二二年四月二十日