万家鑫橙纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要

万家鑫橙纯债债券型证券投资基金
基金产品资料概要
编制日期：2022年3月21日
送出日期：2022年3月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 万家鑫橙纯债债券 基金代码 015471
下属基金简称 万家鑫橙纯债债券A 万家鑫橙纯债债券C
下属基金代码 015471 015472
基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司
基金合同生效 上市交易所及上市- -
日 日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每日
开始担任本基金基-
金经理的日期 基金经理 周潜玮
证券从业日期 2016-09-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况
投资目标 在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，力争为投资者提供长期稳定的投资回
报。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包
括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、
政府支持机构债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证
券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金不投资于股票、可转换债券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；每个
交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产
净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、
存出保证金和应收申购款等。
主要投资策略 1、资产配置策略；2、利率预期策略；3、期限结构配置策略；4、属类配置策略；5、
债券品种选择策略；6、证券公司短期公司债券投资策略；7、资产支持证券投资策略；
8、国债期货投资策略。
业绩比较基准 中债新综合指数（全价）收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型
基金，高于货币市场基金。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
万家鑫橙纯债债券A
费用类型 份额（S）或金额（M,单位：元）/持收费方式/费备注
有期限（N） 率
M＜1,000,000 0.06% 特定投资者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.04% 特定投资者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.02% 特定投资者
M≥5,000,000 1,000元/笔 特定投资者
认购费
M＜1,000,000 0.60% 其他投资者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.40% 其他投资者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.20% 其他投资者
M≥5,000,000 1,000元/笔 其他投资者
M＜1,000,000 0.08% 特定投资者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.05% 特定投资者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.03% 特定投资者
M≥5,000,000 1,000元/笔 特定投资者
申购费（前收费）
M＜1,000,000 0.80% 其他投资者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.50% 其他投资者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.30% 其他投资者
M≥5,000,000 1,000元/笔 其他投资者
N＜7日 1.50%
赎回费
N≥7日 0
万家鑫橙纯债债券C
费用类型 份额（S）或金额（M,单位：元）/持收费方式/费备注
有期限（N） 率
N＜7日 1.50%
赎回费
N≥7日 0
注：本基金C类份额不收取认购费、申购费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
销售服万家鑫橙纯债债券0.40%
务费 C
注：本基金A类份额不收取销售服务费。
本基金交易证券、期货等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的信息披
露费、会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产
扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基
金，高于货币市场基金。
投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特有风
险和其他风险等；本基金的投资范围包括国债期货、证券公司短期公司债、资产支持证券等
品种，可能给本基金带来额外风险。
（1）国债期货投资风险
本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动
性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风
险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间价差的波动，影响套期保值或套利效
果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约
无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导
致的；另一类为资金量风险，是指资金无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制
平仓的风险。
（2）资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用风险、利
率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能给基金净值带来不
利影响或损失。
（3）证券公司短期公司债券投资风险
本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和
交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资
者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公
司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可
以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管
理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅
读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的
原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基
金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
各方当事人同意，因《基金合同》的订立、内容、履行和解释或与《基金合同》有关
的一切争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的，
任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进
行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。除非仲裁
裁决另有决定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料